吉林省2023年证券投资顾问之证券投资顾问业务考前冲刺试卷A卷含答案.doc

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1、吉林省吉林省 20232023 年证券投资顾问之证券投资顾问业务考年证券投资顾问之证券投资顾问业务考前冲刺试卷前冲刺试卷 A A 卷含答案卷含答案单选题（共单选题（共 5050 题）题）1、某投资者开展证券投资相关业务时拒绝或退出某一业务或市场，以避免承担该业务或市场风险，既不做业务也不承担风险，该投资者选择的策略是（）。A.风险转移B.风险规避C.风险补偿D.风险对冲【答案】B2、在证券投资顾问执业证书的取得方式中，申请人通过所在机构向（）申请执业资格。A.中国证监会B.中国证监会派出机构C.中国证券业协会D.证券交易所【答案】C3、公司经理层素质主要是从（）。A.B.C.D.【答案】A4、

2、证券公司、证券投资咨询机构应当提前 5 个工作日将广告宣传方案和时间安排向（）报备.A.B.C.D.【答案】B5、下列关于高资产净值客户应满足的条件说法正确的是（）。A.B.C.D.【答案】D6、转嫁的判断标准包括（）。A.B.C.D.【答案】D7、从国际大环境来看,跨国纳税人可利用各国税收政策存在的（）和税收优惠差异等,进行国际间的税务规划。A.B.C.D.【答案】D8、下列关于历史模拟法的执行步骤说法正确的是（）。A.B.C.D.【答案】A9、商品价格波动取决于（）原因A.B.C.D.【答案】C10、按股票价格行为所表现出来的行业特征，可以将股票分为（）。A.B.C.D.【答案】D11、下

3、列关于消费型企业风险敞口类型及其对冲方式，说法正确的是（）。A.B.C.D.【答案】A12、（）是指在期货期权远期等市场上同时买入和卖出一笔数量相同、品种相同，但期限不同的合约，以达到套利或规避风险等目的。A.平仓B.对冲交易C.套利交易D.跨期套利【答案】B13、家庭收支状况的分析包含（）。A.B.C.D.【答案】B14、“5Cs”方法属于（）评级方法。A.信用评分法B.专家判断法C.历史模型法D.压力测试法【答案】B15、下列关于对提供证券投资顾问服务的人员要求的说法中，正确的有（）。A.B.C.D.【答案】A16、下列关于情景分析中的情景说法正确的有（）。A.B.C.D.【答案】D17、

4、下列关于保险规划的目标说法错误的是（）。A.B.C.D.【答案】A18、内部评级法初级法下，合格保证和信用衍生工具的合格保证范围包括（）。A.B.C.D.【答案】A19、如果某金融机构的总资产为 10 亿元，总负债为 7 亿元，资产加权平均久期为 2 年，负债加权平均久期为 3 年，那么久期缺口等于（）。A.-1B.1C.-0.1D.0.1【答案】C20、下列选项属于个人理财目标的有（）。A.、B.、C.、D.、【答案】D21、利用沪深 300 成分股构建组合是期现套利的主要选择，构建方法有（）。A.、B.、C.、D.、【答案】D22、三角形态是属于持续整理形态的一类形态，三角形主要分为（）。

5、A.B.C.D.【答案】D23、下列关于道氏理论的主要原理，说法正确的是（）A.B.C.D.【答案】A24、公司的盈利能力指标包括（）。A.B.C.D.【答案】A25、下列不属于现金流动性分析指标的是()。A.现金到期债务比B.现金流动负债比C.现金债务总额比D.现金股利保障倍数【答案】D26、证券公司、证券投资咨询机构从事证券投资顾问业务，应当保证证券投资顾问（）与服务方式、业务规模相适应。A.、B.、C.、D.、【答案】D27、债券指数化投资的动机有()。A.、B.、C.、D.、【答案】A28、债项评级是对（）的特定风险进行计量和评价，以反映客户违约后估计的债项损失大小。A.公司评级B.交

6、易本身C.信用状况D.偿债能力【答案】B29、下列关于杜邦财务分析体系的说法中，不正确的是（）。A.总资产收益率是一个综合性最强的指标B.在净资产收益率大于零的前提下，提高资产负债率可以提高净资产收益率C.资产负债率与权益乘数同方向变化D.资产负债率高会给企业带来较多的杠杆利益，也会带来较大的风险【答案】A30、（）以市场资本总额衡量的小型资本股票，共投资组合收益通常优于股票市场场的整体表现.A.日历效应B.遵循内部人的交易活动C.低市盈率效应D.小公司效应【答案】D31、大多数动态资产配置策略一般具有的共同特征包括()。A.、B.、C.、D.、【答案】C32、对于商业银行。融资缺口计算公式正

7、确的是（）。A.融资缺口=货款平均额+核心存款平均额B.融资缺口=货款平均额核心存款平均额C.融资缺口=货款平均额+核心存款平均额D.融资缺口=贷款平均额核心存款平均额【答案】D33、股票类证券产品的组成包括（）。A.B.C.D.【答案】C34、下列关于行业幼稚期的说法，正确的有（）。A.、B.、C.、D.、【答案】A35、在进行投资规划时，对投资对象的分析包括（）。A.B.C.D.【答案】B36、王先生将 1 万元用于投资某项目，该项目的预期收益率为 10%，项目投资期限为 3 年，每年年未支付一次利息，王先生选择了利息再投资，最后一年王先生可以获得本金和利息共（）元。A.13000B.13

8、310C.13400D.13500【答案】B37、（）是指人们在现在消费与未来消费之间的偏好，就是人们对现在的满意程度与对将来的满意程度的比值。A.时间偏好B.损失厌恶C.过度自信D.心理账户【答案】A38、（）即指一种或一系列的金融资产经历连续上涨后，市场价格大于实际价格的经济现象。A.金融泡沬B.虚假繁荣C.过度繁荣D.金融假象【答案】A39、判断一个行业成长能力所需要考虑的因素有（）。A.B.C.D.【答案】D40、央行采用的一般性货币政策工具包括（）。A.B.C.D.【答案】A41、设计市场风险限额体系时应综合考虑的因素包括（）。A.B.C.D.【答案】D42、下列有关规划保险风险的说

9、法，正确的是（）。A.、B.、C.、D.、【答案】A43、下列不属于健康保险的是（）。A.意外伤害保险B.疾病保险C.收入保障保险D.护理保险【答案】A44、下列关于时间价值与利率的说法错误的是（）。A.现值（PV），即货币现在的价值，一般是指期初价值B.终值（FV），即货币在未来某个时间点上的价值，一般指期末价值C.时间（t），是货币价值的参照系数D.利率（或通货膨胀率（r），是影响金钱时间价值程度的衡定要素【答案】D45、套利定价模型在实践中的应用，通常包括（）。A.、B.、C.、D.、【答案】C46、流动性比率指标是各国监管当局和商业银行广泛使用的方法之一，下列常用的比率指标表达式正确的

10、有（）。A.、B.、C.、D.、【答案】B47、某人家庭税后年收入 20 万元(该人贡献 70)，其于今年购买了一套总价110 万元的投资性住房，其中贷款 70 万元，目前无储蓄无任何事业性保险，如果投资顾问要给该家庭规划商业保险，在利用遗嘱需求法对寿险保障需求进行分析时所考虑的因素有（）。A.B.C.D.【答案】D48、在进行投资规划时，对投资组合的管理分为（）。A.B.C.D.【答案】C49、张自强先生是兴亚银行的金融理财师，他的客户王丽女士总是担心财富不够用，认为开源重于节流，量出为入，平时致力于财富的枳累，有赚钱机会就要去投资。对于该客户的财富态度，金融理财师张自强不应该采取的策略为（）。A.慎选投资标的，分散风险B.评估开源节流，提供建议C.分析支出及储蓄目标，制定收入预算D.根据收入及储蓄目标，制定支出预算【答案】D50、（）对证券公司、证券投资咨词机构从事证券投资顾问业务实行自律管理。A.中国证券业协会B.中国证监会C.国务院D.期货业协会【答案】A