吉林省2023年证券投资顾问之证券投资顾问业务模考预测题库(夺冠系列).doc

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1、吉林省吉林省 20232023 年证券投资顾问之证券投资顾问业务模年证券投资顾问之证券投资顾问业务模考预测题库考预测题库(夺冠系列夺冠系列)单选题（共单选题（共 5050 题）题）1、证券投资顾问业务暂行规定明确规定证券公司、证券投资咨询机构应当对证券投资顾问的（）实行留痕管理。A.B.C.D.【答案】D2、下列情况中，技术指标移动平均线（MA）极易发出错误信号的有（）。A.、B.、C.、D.、【答案】D3、下列关于信用评分模型的说法正确的有（）。A.B.C.D.【答案】D4、下列关于情景分析中的情景说法正确的有（）。A.B.C.D.【答案】D5、上市公司的质量状况将影响到（）。A.B.C.D

2、.【答案】C6、证券公司可以按照下列（）方式收取服务费用。A.B.C.D.【答案】B7、我国保险的基本原理有（）。A.B.C.D.【答案】B8、关于股市进场时机上说法不正确的是（）。A.长线投资者的基本理念是股市总的运行方向始终是曲折向上的，因而更加注重上市公司基本面，选择具有投资价值的个股介入后就应该长期持股B.中线投资者大部以做波段为主，这就需要判断一段时间以来行情的高点与低点出现的时间、空间以及与之相对应的策面、基本面等因素，看重的则是大盘及个股走势的规律性C.短线投资者以博取价格差为目的，他们在买进股票后很快就会卖出，具有较浓的投机色彩，所以对短线投资者来说，市场永远充满机会，从理论上

3、讲都有参与的价值D.介入个股炒作，尤其是在大市不好时炒个股，一定要注意防范掉进主力挖掘的多头陷阱的风险，但对于短线操作来说者时限性很强，无需设定止损盈位【答案】D9、基本分析中自上而下的分析流程是（）。A.宏观经济分析行业分析公司分析B.区域分析产业分析宏观分析C.行业分析宏观分析公司分析D.公司估值分析公司财务分析【答案】A10、金融远期合约主要包括（）。A.B.C.D.【答案】A11、假设王先生有一笔 5 年后到期的 200 万元借款，年利率 10%，则王先生每年年末需要存入（）万元用于 5 年后到期偿还的贷款。A.50B.36.36C.32.76D.40【答案】C12、在构建证券投资组合

4、时，投资者需要注意（）。A.、B.、C.、D.、【答案】C13、下列关于有效边界的说法正确的有（）。A.B.C.D.【答案】C14、缺口分析法针对未来特定时段，（）以判断不同时段内的流行性是否充足。A.计算到期资产（现金流入）和到期负债（现金流出）之间的差额B.计算到期资产（现金流入）和到期负债（现金流出）之间的总和C.计算到期净资产（现金流入）和到期负债现金流出之间的总和D.计算到期净资产和至时期流动负债之间的差额【答案】A15、资产负债分布结构不合理，会影响金融机构现金流量的稳定性，进而增加流动性风险。金融机构应当严格遵守限额管理的相关要求，最大程度地降低其资金来源(负债)和使用(资产)的

5、同质性，确保资产负债分布结构合理。具体有（）建议。A.B.C.D.【答案】D16、为防止金融泡沫，必须通过有效的（）来控制金融机构的经营风险。A.B.C.D.【答案】A17、下列属于影响客户投资风险承受能力因素的有（）。A.、B.、C.、D.、【答案】B18、人生事件规划包括（）。A.B.C.D.【答案】C19、以下属于遗产规划内容的有()。A.、B.、C.、D.、【答案】D20、个人生命周期中维持期的主要特征有（）。A.、B.、C.、D.、【答案】C21、根据资本资产定价模型，下列关于系数的说法中，正确的有（）A.B.C.D.【答案】A22、技术分析方法的特点有（）。A.B.C.D.【答案】

6、A23、（）是指人们在面对收益和损失的决策时表现出不对称性。A.时间偏好B.损失厌恶C.过度自信D.心理账户【答案】B24、证券投资建议、客户回访及投诉包括（）。A.B.C.D.【答案】D25、道氏理论所认为的主要趋势的持续时间一般在（）。A.1 年或 1 年以上B.36 个月C.3 周3 个月D.不超过 3 周【答案】A26、流动性风险评估方法包括（）。A.B.C.D.【答案】A27、对投资者而言，优先股是一种比较安全的投资对象，这是因为()。A.、B.、C.、D.、【答案】C28、下列关于监测信用风险指标的计算方法正确的有（）.A.B.C.D.【答案】B29、按发行主体分类，债券可分为（）

7、。A.B.C.D.【答案】C30、投资规划中，当（）等客观环境改变时，需要重新审视投资计划，并确定新的投资方案。A.B.C.D.【答案】B31、风险对冲是指通过投资或购买与标的资产收益波动（）的某种资产或衍生产品来冲销标的资产潜在损失的一种策略性选择。A.不相关B.相独立C.负相关D.正相关【答案】C32、下列不属于银行产品的是（）。A.活期存款B.货币式基金C.通知存款D.一年以内的银行理财产品【答案】B33、下列关于杜邦分析体系的说法中,正确的（）。A.B.C.D.【答案】B34、投资规划的重点在于客户需求或理财目标的实现，帮助客户实现资产保值增值，其投资可分为（）。A.B.C.D.【答案

8、】B35、下列关于对冲比率的计算，正确的是（）A.对冲比率=持有期货合约的头寸大小/资产风险暴露数量B.对冲比率=资产风险暴露数量/持有期货合约的头寸大小C.对冲比率=持有期货合约的头寸大小*资产风险暴露数量D.对冲比率=持有期货合约的头寸大小-资产风险暴露数量【答案】A36、证券公司、证券投资咨询机构及其人员从事证券投资顾问业务，违反法律、行政法规和证券投资顾问业务暂行规定的，（）可以采取处罚措施。A.中国证监会B.国务院C.证券行业协会D.中国证监会及其派出机构【答案】D37、证券分析师在上市公司分析过程中需要关注（）。A.、B.、C.、D.、【答案】C38、下列说法正确的是（）。A.B.

9、C.D.【答案】B39、下列关于债务管理的说法中，错误的是()。A.负债比率体现了总体负债情况，也反映出综合偿债能力，应尽力避免出现总负债大于总资产的情况B.偿债本息支出作为家庭支出中最重要的刚性支出之一，是家庭必须优先满足的C.对于家庭每年盈余的运用，应结合投资标的风险，以及其他家庭财务状况，利用财务扛杆进行投资D.平均负债利率体现了债务的平均利率，超过合理区间就需要关注偿债能力以及考虑债务重组的可能性【答案】C40、业务留痕是证券公司各项业务的基本要求其作用包括（）。A.、B.、C.、D.、【答案】C41、客户的非财务信息主要是指（）等。A.B.C.D.【答案】D42、下列关于证券组合有效

10、边界的说法中，错误的有（）。A.B.C.D.【答案】D43、制定保险规划的原则有（）。A.B.C.D.【答案】A44、下列关于对冲策略有效性评价方法的说法正确的是（）。A.B.C.D.【答案】A45、风险偏好属于非常保守型的客户往往会选择（）等产品。A.、B.、C.、D.、【答案】C46、关于年金的表述，正确的是（）。A.B.C.D.【答案】A47、现金类证券产品包含的种类有（）。A.B.C.D.【答案】D48、股票类证券产品的基本特征有（）。A.B.C.D.【答案】B49、下列属于市场间利差互换的操作思路的是（）。A.B.C.D.【答案】C50、债券不能收回投资的风险有（）。A.B.C.D.【答案】C