北京市2023年证券投资顾问之证券投资顾问业务通关题库(附带答案).doc

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1、北京市北京市 20232023 年证券投资顾问之证券投资顾问业务通年证券投资顾问之证券投资顾问业务通关题库关题库(附带答案附带答案)单选题（共单选题（共 5050 题）题）1、下列关于现值的说法中，错误的有（）。A.B.C.D.【答案】D2、投资者在信息不确定的情况下，行为受到其他投资者的影响，模仿他人决策，或者过多依赖于舆论，而不考虑私人信息的行为，这称为（）。A.心理账户B.羊群效应C.过度自信D.损失厌恶效应【答案】B3、大多数动态资产配置策略一般具有的共同特征包括()。A.、B.、C.、D.、【答案】C4、下列关于资产负债表的说法中，错误的是（）。A.净资产就是资产减去负债的差额B.资

2、产可以包括金融资产和实物资产C.投资性房地产属于个人的金融资产D.住房贷款属于个人/家庭的负债下项目【答案】C5、证券产品选择的步骤是（）。A.了解客户信息确定投资策略分析证券产品B.确定投资策略分析证券产品调整投资策略C.确定投资策略了解证券产品的特性分析证券产品D.了解客户信息了解证券产品的特性确定投资策略【答案】C6、下列关于趋势线和轨道线关系的说法中，正确的有（）。A.B.C.D.【答案】C7、风险对冲是指利用特定的金融资产或金融工具构建相反的风险头寸,以减少或消除金融资产潜在风险的过程，一般分为（）种情况。A.一B.二C.三D.四【答案】B8、葛兰威尔法则中规定的卖出信号包括（）等几

3、种情况。A.、B.、C.、D.、【答案】A9、按照我国保险法的规定，下列保险业务中属于财产保险的是（）。A.、B.、C.、D.、【答案】D10、应用最广泛的信用评分模型有（）。A.B.C.D.【答案】B11、综合评价方法一般认为，公司财务评价的内容有（）。A.、B.、C.、D.、【答案】A12、判断一个行业的成长能力，可以考察的方面有()。A.、B.、C.、D.、【答案】D13、已知某国债期货合约在某交易曰的发票价格为 119.014 元,对应标的物的现券价格（全价）为 115.679 元，交易曰距离交割日刚好 3 个月,且在此期间无付息，则该可交割国债的隐含回购利率（IRR）是（）。A.7.

4、654%B.3.75%C.11.53%D.-3.61%【答案】C14、企业风险敞口的类型包括（）A.B.C.D.【答案】A15、证券产品进场时机选择的要求（）。A.B.C.D.【答案】C16、下列关于预期效用理论说法正确的有（）。A.B.C.D.【答案】B17、下列说法正确的是（）。A.、B.、C.、D.、【答案】A18、人生事件规划包括（）。A.B.C.D.【答案】C19、以下属于财务目标内容的有（）。A.、B.I、C.、D.I、【答案】A20、敏感性分析是指在保持其他条件不变的前提下，研究单个市场风险要素，包括（）的微小变化可能会对金融工具或资产组合的收益或经济价值产生的影响。A.、B.、

5、C.、D.、【答案】D21、证券分析师在上市公司分析过程中需要关注（）。A.B.C.D.【答案】B22、证券投资顾问业务风险揭示书需提示投资者在接受证券投资顾问服务前，应说明（）等情况并接受评估，以便于证券公司提供适当的服务。A.、B.、C.、D.、【答案】D23、公司分析的主要内容不包括（）。A.基本分析B.财务分析C.重大事项分析D.前景分析【答案】D24、下列关于教育分类说法正确的是（）。A.B.C.D.【答案】A25、以下不属于信用风险的是（）。A.B.C.D.【答案】B26、下列关于行业轮动的特征表述不正确的是（）。A.行业轮动必须建立在对具体的体制，制度以及发展阶段的分析基础之上，

6、并且关注经济的周期变化不同制度的国家、不同的经济体系、不同的发展阶段，轮动策略不同B.行业轮动与经济周期和货币周期并没有紧密联系C.行业轮动必须注意经济体系的特征和经济变是的相互作用方式D.行业轮动与经济周期和货币周期紧密联系，相互作用和影响【答案】B27、下列关于战术性资产配置策略的说法，正确的有（）。A.、B.、C.、D.、【答案】D28、确定具体的投资品种和对各种资产的投资比例属于证券组合管理中的一个重要步骤，该步骤也可表述为（）。A.确定证券投资政策B.进行证券投资分析C.投资组合的修正D.构建证券投资组合【答案】D29、市盈率的估价方法中属于简单估计法的是（）。A.B.C.D.【答案

7、】D30、（）是指人们在现在消费与未来消费之间的偏好，就是人们对现在的满意程度与对将来的满意程度的比值。A.时间偏好B.损失厌恶C.过度自信D.心理账户【答案】A31、预期效用函数的公理化假设包括()。A.、B.、C.、D.、【答案】C32、下列有关家庭生命周期的描述，正确的有（）。A.B.C.D.【答案】D33、下列关于资产负债表的说法中，错误的是()。A.净资产就是资产减去负债的差额B.资产可以包括金融资产和实物资产C.投资性房地产属于个人的金融资产D.住房贷款属于个人家庭的负债项目【答案】C34、下列关于时间价值参数的说法中，正确的有（）。A.B.C.D.【答案】D35、（）是行业形成的

8、基本保证。A.B.C.D.【答案】D36、关于方差最小化法，说法正确的是（）。A.B.C.D.【答案】C37、下列关于即期消费和远期消费说法正确的是。A.B.C.D.【答案】C38、简单型消极投资策略的优点是（）。A.放弃从市场环境变化中获利的可能B.适用于资本市场环境和投资者偏好变化不大情况C.交易成本和管理费用最小化D.收益的最小化【答案】C39、金融产品和服务零售领域的客户适当性指出，适当性是指“金融中介机构提供的金融产品或服务于客户的（）之间的契合程度。A.B.C.D.【答案】A40、在投证券资顾问业务的流程中，了解客户情况，评估客户的风承受能力，为客户选择适当的投资顾问服务或产品，告

9、知客户（），由客户自主选择是否签约。A.B.C.D.【答案】D41、下列说法正确的是（）。A.B.C.D.【答案】B42、下列关于有效市场假说与行为金融理论的联系。说法正确的是（）A.B.C.D.【答案】C43、下列属于客户财务信息的有()。A.、B.、C.、D.、【答案】C44、（）是资本资产定价模型假设条件中对现实市场的简化。A.投资者都依据方差评价证券组合的风险水平。B.投资者对证券的收益，风险及证券间的关联性具有完全相同的预期。C.资本市场没有摩檫。D.投资者都依据期望收益率评价证券组合的收益水平。【答案】C45、关于移动平均值背离指标（MACD）的说法正确的是（）A.B.C.D.【答案】D46、公司产品竞争能力分析需要分析公司（）A.B.C.D.【答案】A47、常用技术分析指标有（）A.B.C.D.【答案】C48、使用每股收益指标要注意的问题有（）。A.、B.、C.、D.、【答案】C49、下列属于影响债券价格的利率敏感性的重要因素的有（）。A.B.C.D.【答案】C50、下列有关家庭生命周期的描述，正确的有（）。A.B.C.D.【答案】D