北京市2023年证券投资顾问之证券投资顾问业务题库与答案.doc

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1、北京市北京市 20232023 年证券投资顾问之证券投资顾问业务题年证券投资顾问之证券投资顾问业务题库与答案库与答案单选题（共单选题（共 5050 题）题）1、教育投资规划（）。A.B.C.D.【答案】A2、下列属于影响债券价格的利率敏感性的重要因素的有（）。A.B.C.D.【答案】C3、（）是以某一时点的股价作为参考基准，从而判断买进或卖出股票。A.简单过滤规则B.移动平均法C.上涨和下跌线D.相对强弱理论【答案】A4、假设市场中存在一张面值为 1000 元，息票率为 7(每年支付一次利息)，存续期为 2 年的债券，当投资者要求的必要投资回报率为 10时，投资该债券第一年的当期收益率为（）。

2、A.5.00B.10.00C.7.20D.3.52【答案】C5、迈克尔波特行业竞争理论认为一个行业存在的基本竞争力量有（）。A.B.C.D.【答案】B6、关于适当性原则说法正确的是（）。A.B.C.D.【答案】A7、客户证券投资目标中财富积累目标主要讨论的是（）。A.教育和投资规划B.家庭收支和债务管理C.对人身、财产保障等的保险计划D.税收安排和遗产分配【答案】B8、以下关于无差异曲线的特征正确的是（）A.I、II、III、IVB.I、IIIC.III、IVD.I、II、III【答案】B9、融资融券业务的风险主要表现在（）。A.B.C.D.【答案】C10、现金流分析的具体内容包括（）。A.、

3、B.、C.、D.、【答案】B11、按照客户与企业的关系分类，客户类型不应包括（）。A.非客户B.潜在客户C.目标客户D.国内客户【答案】D12、根据投资组合理论，如果甲的风险承受力比乙大，那么（）。A.甲的无差异曲线的弯曲比乙的大B.甲的最优证券组合的风险水平比乙的低C.甲的最优证券组合比乙的好D.甲的最优证券组合的期望收益率水平比乙的高【答案】D13、买卖证券产品时机的一般原则有（）。A.B.C.D.【答案】D14、下列关于行业生命周期的说法中，正确的有()A.、B.、C.、D.、【答案】C15、（）对证券公司、证券投资咨询机构从事证券投资顾问业务实行自律管理A.中国证劵业协会B.中国证监会

4、C.国务院D.期货业协会【答案】A16、对法人客户的财务报表分析应特别关注内容有（）。A.B.C.D.【答案】C17、下列现金流入可以看做是年金的有（）。A.B.C.D.【答案】D18、在用情景分析法预测流动性风险时，分析最坏情景通常包括()等情形。A.、B.、C.、D.、【答案】C19、某公司在未来每期支付的每股股息为 9 元，必要收益率为 10，当前股票价格为 70 元，则在股价决定的零增长模型下，（）。A.、B.、C.、D.、【答案】A20、关于艾氏波浪理论说法正确的是（）。A.B.C.D.【答案】D21、下列属于证券投资咨询机构从业人员特定禁止行为的有（）。A.B.C.D.【答案】B2

5、2、张先生每月的生活支出为 5 000 元，每月还贷支出为 2 000 元，则张先生的紧急预备金最少应该达到（）元。A.7000B.15000C.21000D.40000【答案】C23、心理账户通常分为（）A.B.C.D.【答案】B24、证券公司、证券投资咨询机构应当对证券投资顾问（）等环节实行留痕管理。A.B.C.D.【答案】D25、套利定价理论的假设条件（）A.B.C.D.【答案】D26、根据 K 线理论，在其他条件相同时，（）。A.、B.、C.、D.、【答案】C27、张自强先生是兴亚银行的金融理财师，他的客户王丽女士总是担心财富不够用，认为开源重于节流，量出为入，平时致力于财富的枳累，有

6、赚钱机会就要去投资。对于该客户的财富态度，金融理财师张自强不应该采取的策略为（）。A.慎选投资标的，分散风险B.评估开源节流，提供建议C.分析支出及储蓄目标，制定收入预算D.根据收入及储蓄目标，制定支出预算【答案】D28、证券分析师在上市公司分析过程中需要关注（）。A.、B.、C.、D.、【答案】C29、理财客户在进行保险规划时，下列行为会引发风险的有（）。A.B.C.D.【答案】D30、由股票和债券构成的收入型证券组合追求（）最大化。A.、B.、C.、D.、【答案】C31、某投资者在 3 个月后持获得一笔资金，并希望用该笔资金进行股票投资，但是担心股市整体上涨从而影响其投资成本，这种情况下，

7、可采取（）。A.股指期货的卖出套期保值B.股指期货的买入套期保值C.期指和股票的套利D.股指期货的跨期套利【答案】B32、下列关于保险规划的目标说法错误的是（）。A.B.C.D.【答案】A33、以下选项中，哪个不属于人寿保险的分类（）。A.普通型人寿保险B.年金保险C.新型人寿保险D.医疗保脸【答案】D34、利率衍生产品是指以利率或利率的载体为基础产品的金融衍生产品，主要包括（）。A.B.C.D.【答案】B35、家庭收支状况的分析包含（）。A.B.C.D.【答案】B36、根据投资决策的灵活性不同，可以把投资决策分为（）。A.B.C.D.【答案】C37、证券投资顾问向客户提供投资建议，应当具有合

8、理的依据。投资建议的依据不包括（）A.证券研究报告B.基于证券研究报告的投资分析意见C.理论模型D.证券投资顾问的主观判断【答案】D38、证券产品买进时机选择的策略（）。A.B.C.D.【答案】C39、基本分析中自上而下的分析流程是（）。A.宏观经济分析行业分析公司分析B.区域分析产业分析宏观分析C.行业分析宏观分析公司分析D.公司估值分析公司财务分析【答案】A40、假设市场中存在一张面值为 1000 元，息票率为 7(每年支付一次利息)，存续期为 2 年的债券，当投资者要求的必要投资回报率为 10时，投资该债券第一年的当期收益率为（）。A.5.00B.10.00C.7.20D.3.52【答案

9、】C41、保险规划的目标包括（）。A.B.C.D.【答案】D42、证券公司、证券投资咨询机构及其人员从事证券投资顾问业务，违反法律、行政法规和证券投资顾问业务暂行规定的，（）可以采取处罚措施。A.中国证监会B.国务院C.证券行业协会D.中国证监会及其派出机构【答案】D43、下列属于现金预算编制程序的有（）。A.B.C.D.【答案】C44、对上市公司所处经济区位内的自然条件与基础条件分析，有利于（）。A.B.C.D.【答案】D45、财务分析包括公司主要的（）。A.B.C.D.【答案】A46、风险限额管理是对关键风险指标设置限额，并据此对业务进行监测和控制的过程，当出现违反限额情况，风险管理部门可采取的措施有（）。A.B.C.D.【答案】A47、债券类证券产品的组成包括（）。A.B.C.D.【答案】C48、道氏理论中的主要原理的趋势（）。A.B.C.D.【答案】B49、下列属于跨期套利的有（）。A.B.C.D.【答案】B50、下列关于指标类说法全错的是（）A.B.C.D.【答案】D