北京市2023年证券投资顾问之证券投资顾问业务练习试卷A卷附答案.doc

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1、北京市北京市 20232023 年证券投资顾问之证券投资顾问业务练年证券投资顾问之证券投资顾问业务练习试卷习试卷 A A 卷附答案卷附答案单选题（共单选题（共 5050 题）题）1、下列有关家庭生命周期的描述，正确的有（）。A.B.C.D.【答案】D2、假定张先生当前投资某项目，期限为 3 年，第一年年初投资 100000 元，第二年年初又追加投资 50000 元。年要求回报率为 10%，那么他在 3 年内每年年末至少收回（）元才是盈利的。A.33339B.43333C.58489D.44386【答案】C3、葛先生现将 5000 元现金存为银行定期存款，期限为 3 年。年利率为 4%。下列说法

2、正确的是（）.A.B.C.D.【答案】A4、下列有关家庭生命周期的描述，正确的有（）。A.B.C.D.【答案】D5、在生命周期内，个人或家庭决定其目前的消费和储蓄需要综合考虑的因素有（）。A.、B.、C.、D.、【答案】D6、客户信息可以分为定量信息和定性信息，下列分类中正确的是（）。A.定量信息：健康状况；定性信息：兴趣爱好B.定量信息：收入与支出；定性信息：投资偏好C.定量信息：理财决策模式；定性信息：保单信息D.定量信息：雇员福利；定性信息：养老金规划【答案】B7、公司分红派息一般程序是（）。A.B.C.D.【答案】B8、收益现值法中的主要指标有（）。A.B.C.D.【答案】C9、家庭收

3、支状况的分析包含（）。A.B.C.D.【答案】B10、下列关于行业生命周期的说法中，正确的有（）。A.B.C.D.【答案】C11、（）的目的是使所管理的资产组合尽量接近于某个债券市场指数的表现。A.指数策略B.单一负债下的免疫策略C.多重负债下的免疫策略D.两极策略【答案】A12、在证券分析中，下列属于趋势型指标的有（）。A.B.C.D.【答案】B13、保险规划的风险类型有（）。A.B.C.D.【答案】B14、下列关于 SpSS 的说法，正确的有（）A.B.C.D.【答案】B15、保险规划的目标包括（）。A.B.C.D.【答案】D16、进行退休生活合理规划的内容主要有（）。A.、B.、C.、D

4、.、【答案】D17、跨商品套利可分为（）。A.、B.、C.、D.、【答案】A18、总体、样本和统计是的含义是（）A.B.C.D.【答案】B19、心理账户通常分为（）A.B.C.D.【答案】B20、证券投资顾问可以通过广播、电视、网络、报刊等公众媒体，客观、专业审慎地对()发表评论意见。A.特定的分级基金B.特定的指数期货合约C.某上市公司D.宏观经济、行业状况、证券市场变动情况【答案】D21、经常性收益是投资者（）。A.B.C.D.【答案】D22、税务规划可分避税规划、节税规划和转嫁规划三类，其中避税规划的特征有（）。A.B.C.D.【答案】D23、客户信息收集主要包括（）。A.B.C.D.【

5、答案】A24、证券组合管理基本步骤包括（）。A.B.C.D.【答案】D25、下列关于有效边界的说法正确的有（）。A.B.C.D.【答案】C26、从生命周期的角度着眼，属于成熟期家庭特征，需求和目标的是（）。A.B.C.D.。【答案】C27、下列不属于骑乘收益率曲线的是（）。A.子弹式策略B.极端策略C.两极策略D.梯式策略【答案】B28、证券公司及证券营业部应当在公司网站以营业部所显著位置公示客户投诉（），保证投诉至少在营业时间内有人值守。A.B.C.D.【答案】A29、由上而下分析法的主要步骤包括（）A.B.C.D.【答案】A30、通过对上市公司的负债比率分析，（）。A.B.C.D.【答案】

6、D31、对公司盈利能力和公司成长性分析需要分析（）A.B.C.D.【答案】A32、为了达到上市公司调研的主要目的，上市公司调研围绕上市公司的内部条件和外部环境进行，调研的对象包括（）。A.B.C.D.【答案】C33、大多数动态资产配置策略一般具有的共同特征包括()。A.、B.、C.、D.、【答案】C34、迈克尔波特行业竞争理论认为一个行业存在的基本竞争力量有（）。A.B.C.D.【答案】B35、根据预期内正常的，可实现的某一固定的业务量水平为唯一基础来编制预算的方法称为（）。A.零基预算法B.定期预算法C.静态预算法D.滚动预算法【答案】C36、有效市场假说认为，投资者应采取（）进行投资。A.

7、主动型投资策略B.被动型投资策略C.战略性投资策略D.战术性投资策略【答案】B37、某交易者欲利用到期日和标的物均相同的期权构建套利策略，当预期标的物价格下跌时，其操作方式应为（）。A.B.C.D.【答案】B38、套利定价理论(APT)和资本资产定价模型(CAPM)的比较，下列说法正确的是（）。A.B.C.D.【答案】C39、对公司成长性进行分析，其内容应该包括（）。A.、B.、C.、D.、【答案】D40、下列关于公司偿债能力分析的说法，正确的有（）。A.B.C.D.【答案】B41、某人要想在 5 年后本利和为 1000 元，按单利计息，利率为 5的情况下，应存入()元。A.950B.800C

8、.750D.700【答案】B42、下列关于资产负债表的说法中，错误的是（）。A.净资产就是资产减去负债的差额B.资产可以包括金融资产和实物资产C.投资性房地产属于个人的金融资产D.住房贷款属于个人/家庭的负债下项目【答案】C43、假定某客户现有 5 万元的资金和每年年底 1 万元的储蓄，投资报酬率为3%，则下列理财目标可以顺利实现的有（）。A.B.C.D.【答案】B44、客户证券投资目标中财富积累目标主要讨论的是（）。A.教育和投资规划B.家庭收支和债务管理C.对人身、财产保障等的保险计划D.税收安排和遗产分配【答案】B45、下列关于 BAPM 模型与 CAPM 的不同之处，说法正确的是（）。A.B.C.D.【答案】D46、家庭风险保障项目中的阶段项目包括（）。A.B.C.D.【答案】A47、商业银行应当在客户首次购买理财产品前在本行网点进行风险承受能力评估，风险承受能力评估依据主要包括（）。A.B.C.D.【答案】D48、假设市场中存在一张面值为 1000 元，息票率为 7（每年支付一次利息），存续期为 2 年的债券，当投资者要求的必要投资回报率为 10时，投资该债券第一年的当期收益率为（）。A.5.00B.10.00C.7.38D.3.52【答案】C49、股票的收益来源主要有（）。A.B.C.D.【答案】D50、证券估值的方法主要有（）。A.、B.、C.、D.、【答案】D