北京市2023年证券投资顾问之证券投资顾问业务综合检测试卷A卷含答案.doc

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1、北京市北京市 20232023 年证券投资顾问之证券投资顾问业务综年证券投资顾问之证券投资顾问业务综合检测试卷合检测试卷 A A 卷含答案卷含答案单选题（共单选题（共 5050 题）题）1、关于年金的表述，正确的是（）。A.I、B.I、C.、D.、【答案】A2、技术分析的要素包括（）。A.B.C.D.【答案】C3、下列关于行业轮动的特征表述不正确的是（）。A.行业轮动必须建立在对具体的体制，制度以及发展阶段的分析基础之上，并且关注经济的周期变化不同制度的国家、不同的经济体系、不同的发展阶段，轮动策略不同B.行业轮动与经济周期和货币周期并没有紧密联系C.行业轮动必须注意经济体系的特征和经济变是的

2、相互作用方式D.行业轮动与经济周期和货币周期紧密联系，相互作用和影响【答案】B4、关于艾氏波浪理论说法正确的是（）。A.B.C.D.【答案】D5、下列说法正确的是（）。A.、B.、C.、D.、【答案】A6、在投证券资顾问业务的流程中，了解客户情况，评估客户的风承受能力，为客户选择适当的投资顾问服务或产品，告知客户（），由客户自主选择是否签约。A.B.C.D.【答案】D7、人们通过三种心理账户对他们所面对的选择的得失进行评价,心理账户包括（）。A.B.C.D.【答案】D8、债务人或交易对手未能履行合同所规定的义务或信用质量发生变化，影响金融金融产品价值，从而给债权人或金融产品持有人造成经济损失的

3、风险属于（）。A.市场风险B.流动性风险C.信用风险D.法律风险【答案】C9、下列关于债券的特征说法正确的是（）.A.B.C.D.【答案】B10、行业处于成熟期的特点主要有（）。A.B.C.D.【答案】B11、下列关于统计推断的参数估计，说法正确的有（）A.B.C.D.【答案】C12、下列关于资本市场线的表述，错误的是（）。A.资本市场线是在均值标准差平面上，所有有效组合刚好构成连接无风险资产F 与市场组合 M 的射线 FMB.资本市场线提供了衡量有效组合风险的方法C.资本市场线揭示了有效组合的收益和风险之间的关系D.资本市场线是沿着投资组合的有效边界，由风险资产和无风险资产构成的投资组合【答

4、案】C13、资产负债分布结构不合理，会影响金融机构现金流量的稳定性，进而增加流动性风险。金融机构应当严格遵守限额管理的相关要求，最大程度地降低其资金来源(负债)和使用(资产)的同质性，确保资产负债分布结构合理。具体有（）建议。A.B.C.D.【答案】D14、下列选项中，属于证券产品卖出时机的有（）。A.、B.、C.、D.、【答案】B15、调査研究法的特点是（）。A.B.C.D.【答案】D16、假设王先生有一笔 5 年后到期的 200 万元借款，年利率 10%，则王先生每年年末需要存入（）万元用于 5 年后到期偿还的贷款。A.50B.36.36C.32.76D.40【答案】C17、股利贴现模型的

5、步骤有（）。A.B.C.D.【答案】A18、以下说法错误的是（）。A.扩大财政支出有利于股票价格上涨B.增加财政补贴有利于股票价格上涨C.减少国债发行量有利于股票价格上涨D.减少税收不利于股票价格上涨【答案】D19、风险限额管理是对关键风险指标设置限额，并据此对业务进行监测和控制的过程，当出现违反限额情况，风险管理部门可采取的措施有（）。A.B.C.D.【答案】A20、基本分析流派是以价值分析理论为基础，以（）为主要分析手段。A.B.C.D.【答案】C21、简单估计法这一方法主要利用历史数据进行估计，包括（）。A.B.C.D.【答案】A22、下列关于证券投资顾问的主要职责说法错误的是（）A.证

6、券投资顾问不得通过广播、电视、网络、报刊等公众媒体，作出买入、卖出或者持有具体证券的投资建议B.证券投资顾问应当向客户提示潜在的投资风险，禁止以任何方式向客户承诺或者保证投资收益依据包括C.证券投资顾问向客户提供的投资建议应包括证券研究报告或者基于证券研究报告、理论模型以及分析方法形成的投资分析意见等D.证券投资顾问服务费用可以以公司账户收取.也可以以证券投资顾问人员个人名义收取【答案】D23、证券公司、证券投资咨询机构从事证券投资顾问业务，应当遵守法律、行政法规和本规定，加强（）管理.健全内部控制。防范利益冲突，切实维护客户合法权益。A.合规B.自律C.法制D.监督【答案】A24、已知某公司

7、某年财务数据如下，营业收入 2500000 元，利息费用 160000元，营业利润 540000 元，税前利润 380000 元。根据上述数据可以计算出（）。A.、B.、C.、D.、【答案】B25、证券公司、证券投资咨询机构按照（）方式收取证券投资顾问服务费用。A.B.C.D.【答案】B26、根据移动平均法，如果某只股票价格超过平均价的某一百分比时则应该（）。A.买入B.卖出C.清仓D.满仓【答案】A27、相对强弱指数实际上是表示股价（）波动的幅度占总波动的百分比。A.向上B.向下C.向左D.向右【答案】A28、证券投资顾问向客户提供投资建议时，应有合理的依据，以下可以作为投资建议的依据的是（

8、）A.道听途说的消息B.内幕消息C.证券投资顾问的个人判断D.媒体发布的新闻【答案】D29、信用评分模型中，对法人客户而言，可观察到的特征变量主要包括（）。A.、B.、C.、D.、【答案】D30、有效市场假说的缺陷包括（）。A.、B.、C.、D.、【答案】A31、股票类证券产品的基本特征不包括()。A.、B.、C.、D.、【答案】C32、对股票投资而言，内部收益率是指（）。A.投资本金自然増长带来的收益率B.使得未来股息流贴现值等于股票市场价格的贴现率C.投资终值为零的贴现率D.投资终值増长一倍的贴现率【答案】B33、在计量证券信用风险中，对客户信用评级的计量方法包括（）。A.B.C.D.【答

9、案】A34、下列关于公司偿债能力分析的说法，正确的有（）。A.B.C.D.【答案】B35、按照证券投资顾问业务暂行规定的要求，证券公司、证券投资咨询机构应当对证券投资顾问（）和投诉处理等环节实行留痕管理。A.B.C.D.【答案】D36、下列关于风险认知度的描述.说法正确的是（）A.B.C.D.【答案】A37、公司分红派息一般程序是（）。A.、B.、C.、D.、【答案】B38、下列属于证券公司产品的有（）。A.B.C.D.【答案】B39、下列说法正确的是（）。A.B.C.D.【答案】B40、在证券分析中，下列属于趋势型指标的有（）。A.B.C.D.【答案】B41、下列关于申请证券投资顾问的执业资

10、格应当具备的条件，说法正确的是（）。A.B.C.D.【答案】A42、下列哪些指标应用是正确的？（）A.B.C.D.【答案】B43、指数化的方法不包括（）。A.分层抽样法B.样本法C.优化法D.方差最小化法【答案】B44、行业分析方法包括（）。A.、B.、C.、D.、【答案】D45、套利定价理论(APT)和资本资产定价模型(CAPM)的比较，下列说法正确的是（）。A.B.C.D.【答案】C46、年金是在某个特定的时间段内一组时间间隔相同、金额相等的、方向相同的现金流，下列不属于年金的是（）。A.房赁月供B.养老金C.每月家庭日用品费用支出D.定期定额购买基金的月投资款【答案】C47、如果张某夫妇的年龄在 3055 岁，那么从家庭生命周期理财重点的角度看，属于张某家庭特征的有()。A.、B.、C.、D.、【答案】A48、关于 VaR 值的计是方法，下列论述正确的是（）。A.方差一协方差法能预测突发事件的风险B.方差一协方差法易高估实际的风险值C.历史模拟法可计是非线性金融工具的风险D.蒙特卡洛模拟法需依赖历史数据【答案】C49、对上市公司所处经济区位内的自然条件与基础条件分析，有利于（）。A.B.C.D.【答案】D50、企业风险敞口分为（）这几种类型。A.、B.、C.、D.、【答案】A