吉林省2023年理财规划师之二级理财规划师通关题库(附答案).doc

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1、吉林省吉林省 20232023 年理财规划师之二级理财规划师通关题年理财规划师之二级理财规划师通关题库库(附答案附答案)单选题（共单选题（共 5050 题）题）1、理财规划师在明确客户的住房目标后，应对客户的财务状况进行分析，在保证客户资产具有一定财务弹性的情况下，以()估算负担得起的房屋总价，以及每月能承担的费用。A.储蓄及缴息能力B.储蓄与投资能力C.投资与缴息能力D.收入增长与投资能力【答案】A2、下列关于个人独资企业解散后财产清偿顺序说法正确的是()。A.职工工资和社会保险税款其他债务B.税款职工工资社会保险其他债务C.社会保险税款职工工资其他债务D.职工工资社会保险税款其他债务【答案

2、】A3、下列对于事件关系的描述，说法错误的是()。A.事件 A 和事件 B 不可能同时出现，则事件 A 和事件 B 是对立事件B.事件 A 和 B 同时出现，那么用事件的积表示C.事件 A 出现和事件 B 出现没有任何关系，那么事件 A 和事件 B 是独立事件D.若事件 A 包含事件 B，则事件 B 发生一定会导致事件 A 发生【答案】A4、()不是投资工具面临的风险。A.利率风险B.价格变动风险C.信用风险D.责任风险【答案】D5、下列因素中，不影响商业银行信用创造能力的是()。A.原始存款B.中央银行法定存款准备金率C.贷款需求D.资本盈余与短缺之间的调剂【答案】D6、王某将其住房按市场价

3、格 2000 元对外出租，按照规定王某需缴纳()元的房产税。A.240B.200C.160D.80【答案】D7、某债券面值 100 元，票面利率 5%，每年付息，期限 2 年。如果到期收益率为 6%，则该债券的久期为()年。A.1.95B.2.95C.3.95D.4.95【答案】A8、理财规划师在实际工作中总结出购买健康保险应遵循的原则，关于这些原则()的描述是不恰当的。A.根据家庭经济条件选择适合的健康保险产品B.购买健康保险宜早不宜迟C.购买健康保险宜选择补偿性不宜选择给付型D.选择期缴保险费的方式【答案】C9、作为限制民事行为能力人其()行为无效。A.处理零花钱B.接受别人赠与C.法定代

4、理人反对仍与他人订立劳务合同D.瞒着法定代理人与他人订立劳务合同【答案】C10、在购房规划的流程中，人们的居住需求由空间需求和环境需求等因素决定，其中，环境需求的决定因素主要是（）。A.家庭人口B.生活品质C.购房年龄D.居住年数【答案】B11、商业广告属于()。A.要约B.要约邀请C.承诺D.可能属于要约，也可能属于要约邀请【答案】D12、虽然证券化的金融资产有很多，但是按证券交易的()划分却只有过手证券、资产支持债券和转付债券三种。A.资产类型B.转化类型C.基本结构D.资产组合【答案】C13、甲常为乙制作手工制品，历来都是由乙按数量向甲支付一定的预付款。这次由于数量较大，乙提出要签订书面

5、合同，并将预付款改为定金。由于甲是文盲，乙给甲讲合同内容与以往的做法完全一样，甲遂在合同上签字。该合同是()民事行为。A.可撤销，因为甲是重大误解而作出意思表示B.可撤销，因为甲是因受欺诈而作出意思表示C.无效，因为甲所作出的是虚假意思表示D.无效，因为甲是在乙乘人之危情况下而为的意思表示【答案】B14、某校准备设立永久性奖学金，计划每年颁发 36000 元奖学金，若年复利率为 12%，该校现在应向银行存入()元本金。A.450000B.300000C.350000D.360000【答案】B15、刘女士在参加商场有奖销售中取得中奖所得 18000 元，她领取奖金时拿出6000 元通过民政部门捐

6、给贫困地区，则最后实际得到的金额是()元。A.14400B.10180C.9600D.9480【答案】D16、关于教育保险说法错误的是()。A.教育保险客户范围广泛B.有些教育保险可以分红C.具有强制储蓄功能D.计息比较灵活【答案】D17、下列遗嘱形式中，不须有见证人在场见证方为有效的遗嘱是()。A.录音遗嘱B.口头遗嘱C.代书遗嘱D.自书遗嘱【答案】D18、稿酬所得，以每次出版、发表取得的收入为一次。同一作品再版取得的所得，应视为()稿酬所得计征个人所得税。A.同次B.另一次C.一个月内D.其他【答案】B19、在行为金融学理论的各种心理模式中，()理论认为在许多背景下这都是一种“信息反应”机

7、制。即：股票市场的价值本身是不明确的，人们不可能知道一种股票指数的价值是多少，今天它是否真的“值”1000 元或者 800 元或者1200 元，还没有一个理论能够很好的回答这个问题，那么在没有更好信息时，过去的价格（或其他可比较的价格）可能是今日价格的重要决定因素。A.心理账户B.前景C.分离效应D.锚定【答案】D20、以下不属于特许权使用费所得的项目是()。A.转让专利权B.转让商标权C.转让非专利技术D.转让土地使用权【答案】D21、对于期货交易而言，电脑软件及网络系统故障产生的风险是()。A.技术风B.代理风险C.交易风险D.交割风险【答案】A22、以下不属于基本家庭模型的是()。A.青

8、年家庭B.单亲家庭C.中年家庭D.老年家庭【答案】B23、虽然证券化的金融资产有很多，但是按证券交易的()划分却只有过手证券、资产支持债券和转付债券三种。A.资产类型B.转化类型C.基本结构D.资产组合【答案】C24、通常家庭意外现金储备的额度为()。A.占资产的 10%B.占资产的 5%C.每月支出的 36 倍D.视家庭结构而定【答案】C25、下列情形中不属于个人独资企业应当解散的原因的是()。A.暂扣营业执照B.投资人决定解散C.投资人死亡或者被宣告死亡，无继承人或者继承人放弃继承D.被依法吊销营业执照【答案】A26、证监会是我国金融市场的监管机构之一，其职能不包括()。A.依法对从事证券

9、投资基金资产托管业务的金融机构的托管业务活动进行监管B.会同有关部门提出存款类金融机构紧急风险处置的意见和建议C.管理证券、期货行业的对外交往和国际合作事务D.依法对证券业协会、期货业协会的活动进行指导和监督【答案】B27、某债券面值 100 元，票面利率 5%，每年付息，期限 2 年。如果到期收益率为 6%，则该债券的久期为()。A.1.9519B.2.9519C.3.9519D.4.9519【答案】A28、()不属于免征契税的情形。A.学校兴建科研楼B.城镇职工按规定第一次购买公有住房C.个人购买商品住房D.承包荒山、用于农业生产【答案】C29、计算以下事件的概率可以用古典概率方法解决的是

10、()。A.明天是晴天的概率B.抛一枚硬币出现正面的概率C.明天股票上涨的概率D.某地发生交通事故的概率【答案】B30、若以 1982 年作为基年，某国 1997 年的名义 GDP 为 300 亿元，1997 年的实际 GDP 为 260 亿元，则从 1982 年到 1997 年该国价格水平上涨了()。A.15.3%B.14.6%C.15.8%D.16.3%【答案】A31、刘先生为某公司的业务代表，2015 年 12 月公司根据业绩提成发给刘先生全年一次性奖金 8 万元，刘先生 12 月的工资为 4500 元，则刘先生 8 万元的年终奖金应缴纳的个人所得税为()元。A.15445B.29625C

11、.9625D.9265【答案】A32、消费税中，在零售环节征税的项目是()。A.香烟B.酒及酒精C.化妆品D.金银首饰【答案】D33、与市场组合相比，夏普指数高表明()。A.该组合位于市场线上方，该管理者比市场经营得好B.该组合位于市场线下方，该管理者比市场经营得好C.该组合位于市场线上方，该管理者比市场经营得差D.该组合位于市场线下方，该管理者比市场经营得差【答案】A34、信用扩张是现代信用货币制度下货币供给机制的重要内容，在我国能够扩张信用、创造派生存款的最主要的金融机构是()。A.中央银行B.商业银行C.信托投资公司D.保险公司【答案】B35、假设股票 A 和 B 的协方差为 0.000

12、6，股票 A 的标准差为 0.03，股票 B 的标准差为 0.04，则可知这两只股票的相关系数为()。A.0.12B.0.5C.0.76D.1【答案】B36、一般来讲，很难严格地将投资与投资规划分离开来。概括起来=者的区别可以体现在()。A.投资规划更强调创造收益B.投资更强调实现目标C.投资技术性更强D.投资规划只不过是工具【答案】C37、综合理财规划建议书写作的操作要求不包括()。A.全面B.细致C.精确D.有条理【答案】C38、若一企业经历了创业阶段的艰难跋涉之后，由于自身的优势，新产品逐渐赢得广大消费者的欢迎和信赖，市场需求上升，则此时该企业处于()。A.创业阶段B.成长阶段C.成熟阶

13、段D.衰退阶段【答案】B39、下列不属于流转税的是()。A.增值税B.营业税C.消费税D.契税【答案】D40、国家助学贷款一般可以使得受助学生获得较为优惠的贷款条件，其中关于贷款期限的条款主要体现为()。A.最长为毕业后 6 年B.毕业后 12 年内开始还贷、6 年内还清C.各商业银行规定期限不同D.与贷款金额挂钩，可至毕业后 10 年【答案】B41、()是指对纳税人的全部应税所得分成若干部分，每一部分可以包括一类或几类所得，各部分分别按不同的费用扣除标准和税率进行计税。A.分类所得税制B.混合所得税制C.统一所得税制D.综合所得税制【答案】B42、自 2006 年 1 月 1 日起，在计算个

14、人所得税时，纳税人每月工资，薪金所得的免征额为()。A.1600 元B.2000 元C.3200 元D.4000 元【答案】A43、()的特征是：受经济周期影响较大，当经济繁荣时这些行业会相应扩张，当经济衰退时，这些行业也随之收缩；如建筑材料、家用电器等耐用消费品及旅游业等。A.增长型行业B.周期型行业C.防守型行业D.发展型行业【答案】B44、唐先生刚刚购买了一辆价值 88 万元的 SUV 型越野车，并分别向甲、乙、丙三家保险公司投保，保险金额分别为 20 万元，25 万元和 35 万元，这属于（）。A.重复保险B.再保险C.责任保险D.共同保险【答案】A45、一名学员参加理财规划师考试，通

15、过专业的概率为 80%，通过基础的概率为 70%，两科成绩之间互相没有影响。那么该学员通过理财规划师考试的概率为()。A.56%B.70%C.75%D.80%【答案】A46、合入选收入型组合的证券有()A.高收益的普通股B.高收益的债券C.高派息、高风险的普通股D.低派息、股价涨幅较大的普通股【答案】B47、有些银行会在信用卡核准的信用额度外给予客户一定比例的上浮信用额度，但对于超出信用额度的消费金额，银行一般会收取超额部分的()作为超限费用。A.0.05%B.0.03%C.3%D.5%【答案】D48、一审法院审理后，当事人对判决不服，有权在判决书送达之日起()日内向上级人民法院提起上诉。A.

16、60B.30C.15D.10【答案】C49、对于消费不足和投资不足，凯恩斯提出的三大心理规律不包括()。A.边际消费倾向递减规律B.刚性工资规律C.资本边际效率递减规律D.流动性偏好【答案】B50、政策性银行是一类重要的金融机构，目前我国共有三家政策性的银行，其中不包括()A.国家开发银行B.国家发展银行C.中国进出口银行D.中国农业发展银行【答案】B多选题（共多选题（共 2020 题）题）1、在理财规划合同中，合同的当事人主要是()。A.理财规划师B.理财机构C.客户D.客户所在公司E.客户的资产【答案】ABC2、在宏观经济目标中，关于物价稳定的说法正确的是()。A.物价总水平的稳定B.物价

17、不稳定对经济发展没有影响C.每种商品的价格固定不变D.通常用物价指数来表示一般价格水平的变化E.物价稳定与经济增长之间不存在矛盾【答案】AD3、以下关于 CPI 的表述正确的有()。A.反映一定时期内城乡居民所购买的生活消费品价格和服务项目价格变动趋势和程度的相对数B.对城市居民消费价格指数和农村居民消费价格指数进行综合汇总计算的结果C.可以观察和分析消费品的零售价格和服务价格变动对城乡居民实际生活费支出的影响程度D.用来衡量通货膨胀水平的经济指标E.反映某一时期生产领域价格变动情况的重要经济指标【答案】ABCD4、决定和影响利率变动的因素有很多，包括社会平均利润率、借贷资金的供求状况和微观因

18、素等，其中，微观因素主要包括()。A.借贷期限与借款人信用等级B.预期通货膨胀C.国际利率水平及汇率D.担保品与风险程度E.放款方式与社会经济主体的预期行为【答案】AD5、仲裁程序中涉及的当事人包括()。A.申请人B.被申请人C.原告D.被告E.第三人【答案】AB6、贴现收益率的说法中()正确。A.使用面值的百分比收益，而不是计算到期收益率时采用的购买价格的百分比收益B.按照一年 365 天而不是一年 360 天来计算年度收益率C.按照一年 360 天而不是一年 365 天来计算年度收益率D.债券的贴现率低于其以到期收益率表示的利率E.贴现发行债券的期限越长，偏离程度越大【答案】ACD7、拉动

19、经济增长的三架马车是：A.消费B.出口C.投资D.税收E.利率【答案】ABC8、下列情况中，可以使用算术平均数衡量平均水平的有()。A.统计一个班理财规划师考试专业科目的平均分B.计算一只股票连续 5 年的平均收益率C.计算一个投资组合的预期收益率D.一组存在少量异常观测值的数据E.计算一只股票的预期收益率【答案】AC9、以下属于期间费用的是()。A.管理费用B.财务费用C.制造费用D.销售费用E.生产成本【答案】ABD10、张某和李某共同出资设立一合伙企业，他们共同出资 20 万元，一年后获得经营利润 2 万元，还获赠一台电脑。下列说法错误的是()。A.该 20 万元出资和 2 万元利润属于

20、合伙企业的财产B.获赠的电脑不属于出资，也不属于营业所得，但仍属合伙企业财产C.张某欲向王某转让其在合伙企业中的一半财产份额，只需通知李某即可D.张某以其在合伙企业中的财产份额出质而未取得李某的同意，但不得以之对抗善意第三人，故该出质行为有效E.张某行为给第三人造成损失的，由张某依法承担赔偿责任【答案】CD11、企业财务报表可以反映企业一定时期或某一时点的财务状况、经营成果和现金流量。以下()要素是反映企业财务状况的。A.资产B.负债C.所有者权益D.利润E.收入【答案】ABC12、下列选项中属于要约特点的有()。A.要约可以撤回B.要约可以撤销C.要约一经承诺，合同即告成立D.要约不得随意变

21、更E.承诺作出后仍可以撤回要约【答案】ABCD13、关于公司章程订立的说法错误的有()。A.公司章程订立通常有共同订立和部分订立两种方式B.共同订立章程是指由全体股东或发起人共同起草、协商制定公司章程、否则公司章程不得生效C.部分订立章程是指由全体股东或发起人中的部分成员负责起草，制定公司章程，2/3 以上股东或发起人签字同意的制定方式D.公司章程必须采取书面方式E.公司章程经全体股东或发起人口头同意即生效【答案】C14、投保人、被保险人未按照约定履行其对保险标的安全应尽责任的，保险标的危险程度增加的，被保险人按照合同约定应当及时通知保险人，保险人有权要求()或者()。A.增加保费理财规划师培

22、训B.减少保费C.保费不变D.解除合同E.不得解除合同【答案】AD15、企业所得税的纳税人指实行独立经济核算的企业或者组织，主要包括()。A.国有企业B.集体企业C.私营企业D.个人独资企业E.股份制企业【答案】ABC16、凯恩斯认为人们之所以产生对货币的偏好是基于()。A.交易动机B.谨慎动机C.投机动机D.炫富动机E.边际效用递减规律【答案】ABC17、可保风险是指可以被保险人接受的风险，或可以向保险人转移的风险。下列关于可保风险的说法正确的是()。A.投机风险是可保风险B.可保风险必须具有分散性和可测性C.可保风险必须是大量标的均有遭受损失可能性D.可保风险发生的时间必须是不确定的，但其

23、发生的结果可以是确定的E.可保风险发生的时间必须是确定的，但其发生的结果可以是不确定的【答案】BC18、在分析资产负债表时，下列说法正确的有()。A.资产并不代表盈利能力和偿债能力B.实物资产包括货币资金、存货、长期投资、固定资产、长期待摊费用等C.虚资产即没有实物形态的资产D.价值有水分的资产的形成原因有理论上的缺陷、实务上的操作等E.评价时应注意固定资产净值占原值的比重【答案】AD19、狭义的金融市场包括()。A.货币市场B.资本市场C.外汇市场D.股权市场E.债务市场【答案】AB20、中央银行作为“银行的银行”的具体表现为()。A.集中存款准备B.保管外汇与黄金储备C.最终贷款人D.组织全国清算E.代理国库【答案】ACD