吉林省2023年证券投资顾问之证券投资顾问业务能力测试试卷A卷附答案.doc

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1、吉林省吉林省 20232023 年证券投资顾问之证券投资顾问业务能年证券投资顾问之证券投资顾问业务能力测试试卷力测试试卷 A A 卷附答案卷附答案单选题（共单选题（共 5050 题）题）1、保险规划的风险类型有（）。A.B.C.D.【答案】B2、久期分析也称为持续期分析或期限弹性分析，是对各时段的缺口赋予相应的敏感性权重，得到加权缺口，然后对所有时段的加权缺口进行汇总.以此估算某一给定的小幅利率变动，通常小于（），可能会对整体经济价值产生的影响。A.0.1%B.1%C.10%D.20%【答案】B3、已知某公司某年财务数据如下，营业收入 2500000 元，利息费用 160000元，营业利润 5

2、40000 元，税前利润 380000 元。根据上述数据可以计算出（）。A.、B.、C.、D.、【答案】B4、资本资产定价模型在资产估值方面的应用体现在（）。A.B.C.D.【答案】C5、下列关于差异分析的说法中，正确的有（）。A.B.C.D.【答案】B6、按股票的价格行为所表现出来的行业特征进行的分类，可以将股票划分为增长类、周期类、稳定类和（）股票。A.价值类B.非增长类C.投机类D.能源类【答案】D7、下列不属于证券产品选择目标的是（）。A.取得收益B.提高风险C.本金保证D.资本增值【答案】B8、资本市场线是（）。A.在均值标准差平面上，所有有效组合刚好构成连接无风险资产 F 与市场组

3、合M 的射线 FMB.衡量由系数测定的系统风险与期望收益间线性关系的直线C.以 E（r）为横坐标、为纵坐标D.在均值标准差平面上风险与期望收益间线性关系的直线【答案】A9、以下为跨期套利的是（）。A.B.C.D.【答案】C10、下列关于证券公司、证券投资咨询机构从事证券投资顾问业务的说法中，正确的有（）。A.B.C.D.【答案】B11、下列关于对冲策略有效性评价方法的说法正确的是（）。A.B.C.D.【答案】A12、下列属于风险管理策略的有（）。A.B.C.D.【答案】C13、常见的指标有（）。A.B.C.D.【答案】C14、根据资本资产定价模型在资源配置方面的应用，以下正确的有（）A.B.C

4、.D.【答案】A15、当收盘价、开盘价、最高价、最低价相同的时候，K 线的形状为（）。A.光头光脚阴线B.光头光脚阳线C.字形D.十字形【答案】C16、大多数动态资产配置策略一般具有的共同特征包括（）。A.B.C.D.【答案】C17、下列属于客户专项支出预算项目的有（）。A.B.C.D.【答案】C18、当股票市场处于牛市时（）。A.应选择高系数的证券或组合，成倍放大市场收益率，带来较高的收益。B.应选择低系数的证券或组合，以减少因市场下跌而造成的损失。C.应选择高系数的证券或组合，以减少因市场下跌而造成的损失。D.应选择低系数的证券或组合，成倍放大市场收益率，带来较高的收益。【答案】A19、下

5、列哪些选项可能增加家庭的净资产?（）A.B.C.D.【答案】B20、关于绝对风险承受能力和相对风险承受能力，下列说法正确的是()。A.、B.、C.、D.、【答案】D21、对投资者而言，优先股是一种比较安全的投资对象，这是因为()。A.、B.、C.、D.、【答案】C22、对上市公司经济区位分析的目的是（）。A.B.C.D.【答案】B23、证券公司、证券投资咨询机构应当与客户签订证券投资顾问服务协议，协议应当明确（）。A.、B.、C.、D.、【答案】C24、下述关于行业的实际生命周期的说法，正确的有（）。A.、B.、C.、D.、【答案】D25、客户的非财务信息主要是指（）等。A.B.C.D.【答案

6、】D26、证券投资顾问向客户提供的投资建议以（）为依据。A.B.C.D.【答案】B27、老张是下岗工人。儿子正在上大学。且上有父母赡养。收入来源是妻子的工资收入 2000 元。他今年购买了财产保险.由于保险金额较高，且期限较长，其需支付的保险费高达每月 1000 元。老张的保险规划主要违背了（）。A.转移风险原则B.量力而行原则C.适应性原则D.合理避税原则【答案】B28、合理的现金预算是实现个人理财规划的基础，预算编制的程序包括（）。A.B.C.D.【答案】C29、下列属于资产负债表中流动资产项的有（）。A.、B.、C.、D.、【答案】D30、在合理的利率成本下，个人的信贷能力取决于（）。A

7、.B.C.D.【答案】C31、2000 年，北京市海淀区 28 岁的个体工商户王建国经人介绍与北京公交集团客运二公司同岁的孙爱菊结婚。2010 年，夫妻二人己育有一个读小学二年级的女儿（9 岁）和一个读幼儿园的儿子（6 岁）。王建国的人生目标有两个:希望儿女能接受良好的教育，别像自己一样没文化;等 60 岁退休后生活无忧，且能周游世界。目前王建国每年税后收入 30 万元，孙爱菊每月税后收入2500 元，且单位为其缴纳五险一金。全家资产主要有:价值 100 万的按揭商品房一套，首付 30%,20 年期，利率 6%，按月本利平均偿还，己还 5 年;价值 27 万元的的轿车一辆；活期存款 2 万元，

8、以备急用；定期存款 30 万元，债券基金 50 万元，拟给子女留学使用。需要指出的是，目前夫妻二人均无商业保险。全家支出主要有：家庭每年生活费支出 4.8 万元；儿女学费支出 1.6 万元；儿女均参加某书法班支出 1 万元；旅游费用支出 2 万元；交际费用支出 3 万元。A.生意目前不错，抗风险能力强B.年富力强，所能承受的投资风险较大C.子女教育金需动用时间离现在尚远，能承担相应风险D.过去没有专业知识，又没有投资经验，承受投资风险的能力较弱【答案】A32、下列投资策略中，属于战略性投资策略的有()。A.、B.、C.、D.、【答案】C33、为了达到上市公司调研的主要目的，上市公司调研围绕上市

9、公司的内部条件和外部环境进行，调研的对象包括（）。A.B.C.D.【答案】C34、按股票的价格行为所表现出来的行业特征进行的分类，可以将股票划分为增长类、周期类、稳定类和（）股票。A.价值类B.非增长类C.投机类D.能源类【答案】D35、从组合线的形状来看，相关系数越小，（）。A.、B.、C.、D.、【答案】B36、下列关于情景分析法，说法正确的有（）A.B.C.D.【答案】A37、经济基本面的评价因素有哪些（）。A.B.C.D.【答案】B38、（）对证券公司、证券投资咨询机构从事证券投资顾问业务实行自律管理A.中国证劵业协会B.中国证监会C.国务院D.期货业协会【答案】A39、下列关于有效市

10、场假说的假设条件，说法正确的是（）A.B.C.D.【答案】C40、下列关于普通股票的说法正确的是（）。A.B.C.D.【答案】C41、基本教育的成本一般包括（）。A.B.C.D.【答案】A42、按发行主体分类，债券可分为（）。A.B.C.D.【答案】C43、申请从事证券投资咨询业务应当具备的条件有（）。A.B.C.D.【答案】A44、税务规划的目标是在遵循税收法律、法规的情况下，充分利用税法所提供的包括减免在内的一切优惠，对多种纳税方案进行优化选择，以实现个人、企业自身价值最大化或股东权益最大化。具体包括（）。A.、B.、C.、D.、V【答案】D45、内部评级法初级法下，合格净额结算包括（）。A.B.C.D.【答案】B46、证券产品选择的步骤是（）。A.了解客户信息确定投资策略分析证券产品B.确定投资策略分析证券产品调整投资策略C.确定投资策略了解证券产品的特性分析证券产品D.了解客户信息了解证券产品的特性确定投资策略【答案】C47、下列关于杜邦财务分析体系的说法中，正确的有（）。A.B.C.D.【答案】A48、可能会降低企业的资产负债率的公司行为有（）。A.B.C.D.【答案】A49、下列关于证券投资顾问业务的流程说法，正确的有（）A.B.C.D.【答案】D50、下列说法正确的是（）。A.B.C.D.【答案】B