吉林省2023年证券投资顾问之证券投资顾问业务练习试卷B卷附答案.doc

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1、吉林省吉林省 20232023 年证券投资顾问之证券投资顾问业务练年证券投资顾问之证券投资顾问业务练习试卷习试卷 B B 卷附答案卷附答案单选题（共单选题（共 5050 题）题）1、小华月末投资 1 万元，报酬率为 6%，10 年后累计多少元（）。A.年金终值为 1438793.47 元B.年金终值为 1538793.47 元C.年金终值为 1638793.47 元D.年金终值为 1738793.47 元【答案】C2、（）是行业形成的基本保证。A.、B.、C.、D.、【答案】D3、下列哪些选项可能增加家庭的净资产?（）A.B.C.D.【答案】B4、证券公司、证券投资咨询机构向客户提供证券投资顾

2、问服务，应当告知客户的基本信息包括（）。A.B.C.D.【答案】B5、证券交易活动中作出虚假陈述或者信息误导的，责令改正，处以（）的罚款。A.3 万元以上 20 万元以下B.5 万元以上 20 万元以下C.3 万元以上 50 万元以下D.5 万元以上 50 万元以下【答案】A6、下列属于人气型指标的有（）。A.B.C.D.【答案】B7、股权分置改革的完成，表明（）等一系列问题逐步得到解决。A.B.C.D.【答案】A8、关于行业与产业，下列表示正确的有（）。A.、B.、C.、D.、【答案】D9、信用评分模型在分析借款人信用风险过程中，存在的突出问题有()。A.、B.、C.、D.、【答案】D10、

3、从国际大环境来看,跨国纳税人可利用各国税收政策存在的（）和税收优惠差异等,进行国际间的税务规划。A.B.C.D.【答案】D11、能够说明“股票具有有价证券的特征”的有（）。A.I、B.I、C.I、D.I、【答案】B12、（）反映在总资产中借债来筹资的比率以及公司在清算时保护债权人利益A.资产负债率B.资产负债比率C.长期负债率D.股东权益比率【答案】A13、客户按照不同的财富观，可将其分为（）几种类别。A.B.C.D.【答案】D14、关于系数的含义,下列说法中正确的有（）。A.B.C.D.【答案】A15、以下不属于信用风险的是（）。A.B.C.D.【答案】B16、个人税收规划应遵循的原则主要有

4、（）。A.B.C.D.【答案】D17、下列关于对提供证券投资顾问服务的人员要求的说法中，正确的有（）。A.B.C.D.【答案】A18、下列关于客户风险承受能力的评估方法的说法正确的是（）。A.B.C.D.【答案】C19、家庭债务管理力主“量力而行”,其核心就是对未来的还贷能力以及借贷活动对家庭财务的影响的评估。进行债务管理时应注意（）A.I、II、III、IVB.I、II、III、VC.I、II、IV、VD.I、II、III、IV、V【答案】D20、客户的风险特征可以由（）构成。A.B.C.D.【答案】A21、客户的个人理财行为影响到其个人资产负债表，下列表述正确的有（）。A.B.C.D.【答

5、案】B22、为了控制费用与投资储蓄，应该建议客户开立（）这三种类型的银行账户。A.B.C.D.【答案】D23、证券组合的目标是追求股息收益的最大化，我们可以判断这种证券组合属于（）类型。A.收入型B.货币市场型C.指数化型D.增长型【答案】A24、下列对税收规划的表述，有误的一项是（）。A.税收规划的前提是依法纳税B.税收规划是从节流的角度增加客户的财务自由度C.因为税收规划有税法可依，所以是无风险的D.目的性原则是税收规划的根本原则【答案】C25、债项评级是对（）的特定风险进行计量和评价，以反映客户违约后估计的债项损失大小。A.公司评级B.交易本身C.信用状况D.偿债能力【答案】B26、高资

6、产净值客户是满足下列条件之一的商业银行客户，包括（）。A.B.C.D.【答案】A27、证券咨询机构从事证券投资顾问业务，应当建立客户回访机制，回访内容应当包括但不限于（）。A.、B.、C.、D.、【答案】C28、进行产业链分析的意义包括（）。A.、B.、C.、D.、【答案】A29、使用财务报表的主体可能包括（）。A.、B.、C.、D.、【答案】D30、证券公司可以按照下列（）方式收取服务费用。A.B.C.D.【答案】B31、下列有关证券分析师应该受到的管理的说法，正确的是（）。A.取得执业证书的人员，连续三年不在机构从业的，由证监会注销其执业证书B.从业人员取得执业证书后辞职的，原聘用机构应当

7、在其辞职后五日内向协会振告C.机构不得聘用未取得执业证书的人员对外开展证券业务D.协会、机构应当不定期组织取得执业证书的人员进行后续职业培训【答案】C32、下列说法正确的是（）。A.B.C.D.【答案】A33、紧急预备金的储存形式有（）。A.B.C.D.【答案】B34、税务规划的原则包括（）。A.B.C.D.【答案】C35、偿债能力分析包含了平均负债利率分析和债务负担率分析，以下说法不正确的有（）。A.B.C.D.【答案】D36、债务人或交易对手未能履行合同所规定的义务或信用质量发生变化，影响金融金融产品价值，从而给债权人或金融产品持有人造成经济损失的风险属于（）。A.市场风险B.流动性风险C

8、.信用风险D.法律风险【答案】C37、下列情况属于应立即买进（卖出）股票的有（）。A.B.C.D.【答案】C38、如果股票市场是一个有效的市场，那么股票市场上（）。A.B.C.D.【答案】A39、以下关于现值和终值的说法。错误的是（）.A.随着复利计算频率的增加。实际利率增加，现金流量的现值增加B.期限越长，利率越高，终值就越大C.货币投资的时间越早.在一定时期期末所积累的金额就越高D.利率越低年金的期间越长，年金的现值越大【答案】A40、根据客户对待风险与收益的态度，可以将客户分为（）。A.B.C.D.【答案】A41、下列指标中，不能反映企业长期偿债能力的是()。A.利息保障倍数B.速动比率

9、C.有形资产净值债务率D.资产负债率【答案】B42、下列关于消费型企业风险敞口类型及其对冲方式，说法正确的是（）。A.B.C.D.【答案】A43、下列属于影响债券价格的利率敏感性的重要因素的有（）。A.B.C.D.【答案】C44、下列关于蒙特卡洛模拟法的说法，正确的有（）。A.B.C.D.【答案】B45、反转突破形态包括（）。A.B.C.D.【答案】C46、以下说法正确的有（）。A.、B.、C.、D.、【答案】C47、可积累的财产达到巅峰，要逐步降低投资风险的时期属于家庭生命周期的（）阶段。A.家庭成熟期B.家庭成长期C.家庭衰老期D.家庭形成期【答案】A48、某公司某年度净利润 10000 万元，并已知年初与年末发行在外的普通股股数均为 50000 万股，每股面值 1 元，每股市场价格为 6 元，应付普通股利 7500万元，下列财务指标正确的是（）。A.、B.、C.、D.、【答案】A49、以下指标中，属于对公司的长期偿债能力进行分析的指标有（）。A.B.C.D.【答案】C50、在制定收入预算的过程中，理财师应关注（）。A.尽量对比较确定的支出项目进行预测B.不顾一切的追求最大利益C.尽量对比较确定的收入项目进行预测D.关注支出现金流入的时间点【答案】C