吉林省2023年证券投资顾问之证券投资顾问业务精选附答案.doc

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1、吉林省吉林省 20232023 年证券投资顾问之证券投资顾问业务精年证券投资顾问之证券投资顾问业务精选附答案选附答案单选题（共单选题（共 5050 题）题）1、下列说法正确的是（）。A.B.C.D.【答案】D2、财务分析包括公司主要的（）。A.B.C.D.【答案】A3、下列关于证券公司、证券投资咨询机构的说法，正确的有（）。A.B.C.D.【答案】A4、技术分析的要素包括（）。A.B.C.D.【答案】C5、EViews 中，在建模分析方面，有（）等估计方法.A.B.C.D.【答案】D6、证券产品进场时机选择的要求有（）A.B.C.D.【答案】D7、关于收益率曲线叙述不正确的是（）。A.将不同期

2、限债券的到期收益率按偿还期限连接成一条曲线，即是债券收益率曲线B.它反映了债券偿还期限与收益的关系C.收益率曲线总是斜率大于 0D.理论上应当采用零息债券的收益率来得到收益率曲线，以此反映市场的实际利率期限结构【答案】C8、下列选项中不属于人身保险的是（）。A.责任保险B.健康保险C.意外伤害保险D.人寿保险【答案】A9、下列关于从事证券投资顾问业务违反相关法律法规的后果说法错误的是（）A.I、IIIB.II、IVC.III、IVD.I、II【答案】C10、证券投资顾问向客户提供投资建议，应当具有合理的依据，包括（）。A.、B.、C.、D.、【答案】C11、下列关于客户理财目标确定步骤的说法中

3、，正确的有（）。A.、B.、C.、D.、【答案】B12、某画家以出售本人的美术作品为主要收入来源，收入的变化幅度很大，证券投资顾问在预测其收入时，应该（）。A.I、B.、C.、D.I、【答案】A13、假设金融机构总资产为 1000 亿元，加权平均久期为 6 年，总负债为 800 亿元，加权平均久期为 4 年，则该机构的资产负债久期缺口为（）。A.-2B.-2.8C.2D.2.8【答案】D14、证券公司、证券投资咨询机构在进行证券投资顾问业务推广和客户招揽时，不得有以下行为（）。A.B.C.D.【答案】D15、某画家以出售本人的美术作品为主要收入来源，收入的变化幅度很大，证券投资顾问在预测其收入

4、时，应该（）。A.I、B.、C.、D.I、【答案】A16、从生命周期的角度来看，下列属于成熟期家庭特征的有（）。A.、B.、C.、D.、【答案】C17、政府债券、金融债券和公司债券，是按债券的（）进行的分类。A.付息方式B.债券形态C.发行额度D.发行主体【答案】D18、关于市场有效性，下列说法错误的是（）。A.、B.、C.、D.、【答案】D19、下列各项中，正确的是()。A.失业保障月数=存款、可变现资产或净资产月固定支出B.意外或灾害承受能力=(可变现资产+保险理赔金+现有负债)基本费用C.意外或灾害承受能力=(可变现资产+现有负债)基本费用D.失业保障月数一不可变现资产月固定支出【答案】

5、A20、主要条款比较法是通过比较对冲工具和被对冲项目的主要条款，以确定对冲是否有效的方法。它的缺点有（）。A.、B.、C.、D.、【答案】D21、应用衍生金融工具对冲市场风险时，可能面临的问题有（）。A.B.C.D.【答案】D22、客户的财务信息不包括（）。A.家庭收支B.工作职务C.资产负债D.财务安排【答案】B23、客户的财务信息不包括（）。A.家庭收支B.工作职务C.资产负债D.财务安排【答案】B24、对投资者而言，优先股是一种比较安全的投资对象，这是因为()。A.、B.、C.、D.、【答案】C25、控制流动性风险的主要做法，主要根据（）,对正常和压力情景下未来不同时间段的资产负债期限错

6、配、融资来源的多元化和稳定程度、优质流动性资产及市场流动性等进行监测和分析，对异常情况及时预警。A.B.C.D.【答案】D26、证券法规定。证券公司违背客户的委托买卖证券，并处以违法所得（）罚款。A.一倍以上十倍以下B.一倍以上五倍以下C.二倍以上十倍以下D.二倍以上五倍以下【答案】A27、家庭风险保障项目中的长期项目包括（）。A.B.C.D.【答案】D28、高价买进的战略若要成功必须具备的条件有（）。A.B.C.D.【答案】B29、相对估值法常用的指标包括（）A.B.C.D.【答案】A30、为客户制定的教育规划包括个人教育投资规划和（）两种。A.本人教育规划B.近期教育规划C.长远教育规划D

7、.子女教育规划【答案】D31、根据市场风险产生的原因，可以将市场风险分为（）。A.B.C.D.【答案】B32、下列现金流入可以看做是年金的有（）。A.B.C.D.【答案】D33、关于 Jensen（詹森）指数，下列说法正确的有（）。A.、B.、C.、D.、【答案】C34、关于货币的时间价值，下列表述正确的有（）。A.B.C.D.【答案】B35、信用评分模型，对个人客户而言，可观察到的特征变量主要包括（）。A.I、B.、C.I、D.I、【答案】A36、以下属于投资规划的步骤的是（）。A.B.C.D.【答案】B37、商业银行了解客户的渠道有（）。A.B.C.D.【答案】C38、随着复利次数的增加，

8、同一个名义年利率求出的有效年利率会不断()，且速度会越来越()。A.增加；慢B.增加；快C.降低；慢D.降低；快【答案】A39、下列关于流动性风险的检测指标和预警信号的说话正确的有（）。A.B.C.D.【答案】D40、根据对义务性支出和选择性支出的不同态度，可以将理财价值观分为()。A.、B.、C.、D.、【答案】B41、已知某公司某年财务数据如下，营业收入 2500000 元，利息费用 160000元，营业利润 540000 元，税前利润 380000 元。根据上述数据可以计算出（）。A.、B.、C.、D.、【答案】B42、证券公司、证券投资咨询机构向客户提供证券投资顾问服务，应当按照公司制

9、定的程序和要求，了解客户的（），评估客户的风险承受能力。A.B.C.D.【答案】C43、下列选项属于个人理财的目标有（）。A.B.C.D.【答案】D44、外汇市场上一国货币与他国货币相互交换的比率是（）。A.国际收支B.汇率C.国际利率D.经济増长率【答案】B45、在构建证券投资组合时，投资者需要注意（）。A.、B.、C.、D.、【答案】C46、下列选项中，不属于影响货币时间价值的主要因素的是（）A.时间B.通货膨胀率C.单利和复利D.自身价值【答案】D47、教育规划的制定方法（）。A.B.C.D.【答案】D48、葛先生现将 5000 元现金存为银行定期存款，期限为 3 年。年利率为 4%。下列说法正确的是（）.A.B.C.D.【答案】A49、家庭收支预算中的专项支出预算包括（）。A.B.C.D.【答案】C50、老张是下岗工人。儿子正在上大学。且上有父母赡养。收入来源是妻子的工资收入 2000 元。他今年购买了财产保险.由于保险金额较高，且期限较长，其需支付的保险费高达每月 1000 元。老张的保险规划主要违背了（）。A.转移风险原则B.量力而行原则C.适应性原则D.合理避税原则【答案】B