2022年全国初级银行从业资格(初级个人理财)考试题库自测模拟300题含精品答案(江西省专用).docx

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1、初级银行从业资格职业考试题库一 , 单选题 (共200题，每题1分，选项中，只有一个符合题意)1、 下列关于金融互换市场的说法，错误的是（ ）。A.互换中可以包含两个以上的当事人B.互换是相互交换等值现金流的合约C.金融互换是通过银行进行的场内交易D.金融互换包括利率互换和货币互换两种类型【答案】 CCS2T8V6O9C7U7E4HX5K10J4A8G5A5E1ZZ1U5Q3B1I1G8J92、 根据规定，保证收益型理财计划的起点金额在（）万元人民币以上。A.3B.4C.5D.6【答案】 CCT3L10P5Y9M1N9W5HN3C2W4L4U2K1D4ZL6Q4S4T2S10J6U63、（20

2、18年真题）小陈是一名银行业从业人员，赵先生是他多年的客户。赵先生生活富裕，在中国大陆经营一家小型企业，同时在北美也有收入来源。小陈在自己没有取得会计资格的前提下，主动为赵先生提供跨国避税和企业会计方面的服务。则小陈的做法违反了（ ）原则。A.正直守信B.勤勉尽职C.专业胜任D.客观公正【答案】 CCL2C2F2B7L4D9Z8HJ3N5H5I8R5Q10R2ZO10V2O10W5Y1I9O64、（2018年真题）下列关于期货合约和远期合约的表述中，错误的是（ ）。A.期货合约不具有远期合约所具有的套期保值功能B.期货合约实质上是标准化的远期合约C.期货合约的流动性要比远期合约高D.远期合约在

3、到期时才能确定损益程度，期货合约的损益可以逐日实现【答案】 ACZ8C5Z8J1W3K4N2HB2N5I5M2R2N3U7ZB6L5H5F7R10E7O75、（ ）由国务院有关行政主管部门制定，并报国务院标准化行政主管部门备案，在公布国家标准之后，该项行业标准即行废止。A.规范性文件B.强制性标准C.行业标准D.国家标准【答案】 CCW6E6R5C2J9N8E8HH5O8P5O4D10F3E2ZD3C8X6I10J3J4S76、甲商业银行W支行为增值税一般纳税人，主要提供存款、贷款、资金结算、转让金融商品等相关金融服务，甲商业银行W支行2020年第一季度有关经营业务的收入如下：A.212（16

4、%）6%12万元B.（212190.16.36）（16%）6%0.88万元C.（212190.1）（16%）6%1.24万元D.2126%12.72万元【答案】 CCO1K9C5B1I3I9M9HO4F4Y5Q10K6C1P7ZR9A10G6G8K5N1C67、（2021年真题）下列关于私募基金设立和销售过程中应遵循的规则的表述，错误的是（ ）A.不得承诺保底收益或最低收益B.只能向特定的合格投资人销售C.应依法设立，完成相关登记备案D.资金募集时，应通过多个渠道进行公告宣传【答案】 DCI1C3U10N4R1V3B2HZ1K4P9D6K6O6V3ZQ4Q5P2X4B4A3C28、（2018年

5、真题）在商业银行个人理财业务中，客户和银行的关系是（ ）。A.信托关系B.供销关系C.信贷关系D.委托代理关系【答案】 DCE3Y3L7J3G1D4Q4HT7P10N9J6F3B10Z10ZL1M6T8I7A10W6M19、根据弗里德曼等人的生命周期理论，个人在维持期的理财特征是()。A.自用房产投资B.寻求多元投资组合C.固定收益投资D.进行股票、基金的投资【答案】 BCR5Q10V3A3V9C3S10HP4E3R9R9G7D7T3ZV10S9J8J3Y1N1Y310、根据建设工程安全生产管理条例，施工单位应当向作业人员提供安全防护用具和安全防护服装，并（ ）危险岗位的操作规程和违章操作的危

6、害。A.告知B.书面告知C.口头告知D.口头或书面告知【答案】 BCC10B8G5S10B8V6X5HE8K4B1U8G4D8V1ZO1K3F2N9F4J9C1011、下列不属于个人生命周期的是()。A.探索期B.建立期C.维持期D.衰老期【答案】 DCE6H10M3U8W2Z3Y3HN8M2Z1S5S8U5J6ZX2P5J3K2R5V9T1012、（2021年真题）理对师要了解客户需求，跟踪评估、修正客户理财方案和投资建议，这体现了理财师职业特征的（ ）。A.服务性B.关系性C.长期性D.动态性【答案】 DCA3V7R9M1N3G10Y1HC5B8U7W3S5T8J7ZH1G2D3M7Z2V

7、8B213、（2019年真题）国内货币市场上，上海银行间同业拆放利率是（ ）。A.HIBORB.LIBORC.SIBORD.SHIBOR【答案】 DCU4F1J6Q2C2A3H9HU9O8W5J9R3U9K4ZO6I1B3Y4B3J5W314、人身保险新型产品与传统保障型产品的区别在于人身保险新型产品的保费中含有()。A.投资保费B.风险保费C.纯保费D.附加保费【答案】 ACX4O2T9P7T3D1O2HI3N6Y8L7A7M7T7ZH1H2Z9T8H4B9N815、下列关于信托理财产品的说法，不正确的是()。A.信托资产管理人的信誉状况和投资运作水平对资产收益有决定性影响B.信托管理公司通

8、常只对信托产品承担有限责任C.担保公司的信誉度是决定信托计划风险的重要因素D.信托产品的流动性通常较好，有较好的转让平台【答案】 DCJ7N5S2Q1O2T4E1HK2K8T3J7Q2S10C4ZO1I5Z3G5G5Z8K916、货币在无风险的条件下，经历一定时间的投资和再投资发生的增值称为（ ）。A.货币投资价值B.货币时间价值C.货币投资差异D.货币时间差异【答案】 BCI5Y4J6U6X1K2T1HR1D10A3X4L6U10S10ZT3E8J7Q2Z8H7F1017、（2018年真题）甲与乙订立合同，规定甲应于2016年8月1日交货，乙应于同年8月7日付款。7月底，甲发现乙财务状况恶化

9、，无支付货款的能力，并有确凿证据。遂提出终止合同，但乙未允许。基于上述因素，甲于8月1日未按约定交货。依据合同法原理，下列表述最恰当的是（ ）。A.甲应按合同约定交货，但乙不支付货款可追究违约责任B.甲无权不按合同约定交货，但可以仅先交付部分货物C.甲有权不按合同约定交货，除非乙提供了相应的担保D.甲有权不按合同约定交货，但可以要求乙提供相应的担保【答案】 CCU3N6G4Q5I1A1N7HY5G5F2N10Q2D1O8ZH10B2M9Y5B5T6D418、个人理财业务中，客户与商业银行之间的关系是(?)。A.委托代理B.经纪C.信托D.存款合同【答案】 ACX7P9D7E7W5P3R9HB1

10、T8L1N1O1U7L5ZA7G3H7B7L3C8R219、个人以外汇账户内资金购买外币旅行支票的，一次性购买外币旅行支票在等值（ ）美元以下（含）的，凭本人有效身份证件办理；超过上述金额的，凭本人有效身份证件和有交易额的相关材料办理。以人民币购买外币旅行支票的，按照个人购汇的相关规定办理。A.1000B.2000C.50000D.10000【答案】 CCR3Y3X6J7Y8R7O2HM4X10N7Z1P1T10A9ZW5Z8L4N7Q4V4V220、2016年1月至5月，在美国工作的甲每月给国内的妻子寄回10000美元，由其妻将美元兑换成人民币取出。若6月份甲寄回5000美元，则甲妻可以将（

11、 ）美元兑换成人民币。A.0B.2000C.4000D.5000【答案】 ACR1R2D4Y6Z2R3B7HV8R1X8Q10Y5Z7M9ZG1O5Q2D4S9U9D321、（2021年真题）下列投资渠道中，不属于个人投资者参与国内货币市场投资渠道的是（ ）。A.货币市场基金B.同业拆借C.大额可转让定期存单D.交易所国债逆回购【答案】 BCV7H10G5J10D6C9C4HU6R2Y5W3D8H1M6ZN3S4S9X3Z8P10T1022、王某比较担心财富不够，量出为入，开源重于节流，该客户可定位为（）。A.挥霍者B.储藏者C.积累者D.逃避者【答案】 CCV4A1U8P8Z1C7X2HX6

12、Z1R3M4N3N5K3ZH8D4K7I10K2N2R923、在个人理财业务活动中，民事法律关系的主体包括客户和()。A.商业银行B.金融机构C.非银行金融机构D.保险公司【答案】 BCB1V3X5R8P5V8F6HW2G1O5Y4A7O3L3ZG2R4K5D1O2I7V924、商业银行发行公募理财产品的，单一投资者销售起点金额不得低于（ ）万元人民币。A.0.5B.1C.5D.10【答案】 BCJ10J1T3W8E10V7G9HN2E7Z10D7E3A7K4ZS3P4K3K7S3B2H925、事故调查中需要进行技术鉴定的，技术鉴定所需时间（ ）事故调査期限。A.全部计入B.不计入C.计入一半

13、D.计入二倍【答案】 BCG7B3H8Z9N5O1D3HO1H4R1F8Y2C8E5ZD3J4D2M8X10J1W826、根据生命周期理论，个人在退休期的投资工具是（ ）。A.自用房产投资B.寻求多元投资组合C.固定收益投资D.进行股票、基金的投资【答案】 CCD8E9A4K5A5Q1L8HP9Z3R9J1E3K6T8ZS7K4E10H3Y9A9I627、（2019年真题）证券发行可以通过公募和私募两种方式进行，其中私募是指（ ）推销证券。A.只向公司内部员工发行B.事先不确定特定的发行对象，向社会广大投资者公开C.只对特定的发行对象D.事先向社会广大投资者公开【答案】 CCI7R4A4X3G

14、6O9E1HE5P7R10H8Y9G2Z1ZE3A4F8Q9Y1A7U1028、关于理财规划服务涉及的内容，下列说法中错误的是（ ）。A.涉及财务、法律、投资B.涉及保险、税务等C.不涉及债务管理D.涉及家庭财务、非财务状况【答案】 CCA1D4O2U2W3X9Q1HU4G5F10N3I5X2X9ZQ2T7U4J6J2S9D329、（2017年真题）（ ）是获得理财资格认证的最重要环节。A.职业道德B.考试C.教育D.工作经验【答案】 ACG8F7S9I9I1T10Z5HE7A9P3O4J1K2E3ZN7Z5I3C5D7T7G530、（2020年真题）根据2020年10月1日起实施的公开募集证

15、券投资基金销售机构监督管理办法（证监会令【第175号】）的规定，对于申请注册基金销售业务资格的机构，取得基金从业资格的人员不得低于（ ）。A.30人B.10人C.40人D.20人【答案】 DCF3U8O3A4I9H3H8HK8F4Y6I4O8X8S7ZP8W6H3P7N8Y8J631、（2018年真题）下列关于代理的说法，不正确的是（ ）。A.代理人和相对人恶意串通，损害被代理人合法权益的，代理人和相对人应当承担连带责任B.代理人不履行职责而给被代理人造成损害的，应当承担民事责任C.相对人知道或者应当知道行为人无权代理的，相对人和行为人按照各自的过错承担责任D.行为人没有代理权、超越代理权或者

16、代理权终止后，仍然实施代理行为，被代理人承担民事责任【答案】 DCN3W8C7Z8B5L9U7HV3X1X9L5M6I9M8ZG6B8E5N9N3W9D732、（2018年真题）下列关于金融市场的表述，错误的是（ ）。A.发行市场又称为一级市场B.流通市场又称为二级市场C.典型的场外市场是证券交易所D.无形市场是指市场交易双方只存在交易关系，没有固定交易场所和市场交易设施，也没有相应的市场经营管理组织的市场【答案】 CCP7A10P5N5G10R9A8HL1Z7I8N9T1G9U10ZN1H4D8U4P1D8Q833、（2018年真题）受益人指保险合同中由被保险人或者投保人指定的享有（ ）请求

17、权的人。A.保额B.保险费C.保险权利D.保险金【答案】 DCN2Z8F4H2W8L7Q9HF9N7A6B8X2C1G7ZL10S1V5S5O5F5Q634、（2020年真题）陈先生因资金周转需要，向朋友借款100万元，期限1年，下列选项中，利息支出最少的方案是（ ）。A.年利率14.6%，每半年计息一次B.年利率14.3%，每月计息一次C.年利率14.7%，每季度计息一次D.年利率15%，每年计息一次【答案】 DCY1W10V8O6P3J9R4HL9G4Y2T9B6Q7C1ZO3W1A4K8L7D5S235、安全生产第三方评价前，施工企业应先完成自我评价工作，并向委托的评价机构提供（ ）A.

18、政府评估报告B.第二方评价报告C.第三方评价报告D.自我评价报告【答案】 DCD8T10D1A7X2Q2D6HO7R2W10U10W4V5G10ZU3A1S2J6R1O5Q1036、商业银行可以销售理财产品的渠道不包括（ ）。A.邮政储蓄银行B.村镇银行C.农村信用合作社D.独立理财销售机构【答案】 DCZ3K2M8G1H5C2R9HM8J1C1E10U5N6R2ZC5Q1L3O2E4H3C537、与房地产、古玩等投资相比，黄金投资的流动性和变现性()。A.更高B.更低C.一样D.可能高，也可能低【答案】 ACG3D1X4L4S2T7G2HZ7O8Z7A5B3J7P2ZS7L5D10S10L8

19、F9X338、（2020年真题）金融市场可以按照（ ）分为一级市场、二级市场。A.金融市场的重要性B.金融产品的期限C.金融工具发行和流通特征D.金融产品交易的交割方式【答案】 CCK6W1U6J3Z3R8O2HN9S9W9D10I7L2W6ZP10D1Z8O2P1L7A639、在以客户的内在属性进行分类的方法中，()是最著名、最常用的客户分类方法。A.按财富观分类法B.按风险态度分类法C.按交际风格分类法D.生命周期理论【答案】 DCV6F7I2Q8V8Q10G1HE5E4S10N5L10Q10C3ZB7M9P3B4N6Y8U740、时间价值的基本参数不包括（?）。A.名义利率B.现值C.时

20、间D.利率【答案】 ACS1X10K1U9M7T3S7HR5C5I4J3P5U2N10ZH9O4T4Q3S7J5B341、甲商业银行W支行为增值税一般纳税人，主要提供存款、贷款、资金结算、转让金融商品等相关金融服务，甲商业银行W支行2020年第一季度有关经营业务的收入如下：A.37.5（16%）6%26.56%3.71万元B.（37.526.5）（16%）6%3.62万元C.（3 491.4437.5）（16%）6%199.75万元D.574.56%26.5（16%）6%35.97万元【答案】 BCM8N2N9H4T4W7R4HX2W8R5W5R3M3X6ZG4Y6P9N8I10L5Q442、

21、（2017年真题）某投资者在股票市场上买入甲公司股票，担心股价会下跌，同时买进了甲公司的看跌期权，这体现了金融市场的（ ）。A.资源配置的功能B.聚敛资金的功能C.调节微观经济的功能D.避险功能【答案】 DCI6F9D7X7F7Y7X3HV1P3P2Q5R2R1P1ZX5B1D4X1L8D10H1043、赵先生将1000元存入银行，银行的年利率是5，按照单利计算，5年后能取到的总额为( )元。A.1050B.1200C.1250D.1276【答案】 CCX9L5F10R9K1G4X2HY9F5M1T6X10V8K8ZA9Q6P2E5H9Y9U244、（2019年真题）根据关于规范商业银行代理销

22、售业务的通知，下列行为中正确的是（ ）。A.借银行名义推销未经审批的信托产品B.不承诺代销产品的本金或收益保障C.将保险产品作为理财产品进行销售D.规定必须存款达到50万元方可有资格购买热销基金【答案】 BCC9U6X1J6N9U4M9HU2V2H2W10I6Q1B4ZW5B9P2M6W10F1E745、保险产品具有一些其他投资理财工具不可替代的功能，其不包括（ ）。A.财富保障B.税负减免C.财富传承D.资产增值【答案】 DCO9C5Z3H3N8W3A6HC8M2L4E3A5E9K4ZH6P1I1A10E7X6Z646、建筑法规定，建筑物在合理使用寿命内，必须确保（ ）和主体结构的质量。A.

23、地下结构B.地基基础工程C.设备安装工程D.地下工程【答案】 BCS1I3W8L5Z3Z1K7HU1R8R2S8S5Z1I1ZP8S9K4R10I4L8T247、张女士分期购买一辆汽车，每年年未支付10000元，分5次付清，假设年利率为5%，则该项分期付款相当于现在一次性支付（）元。A.55256B.43259C.55265D.43295【答案】 DCX1Z10W2A6F10H8C7HA6Z9D5Z5P2R9G5ZL7I6U1L4R7H3Q248、商业银行向客户提供的财务分析与规划、投资建议、个人投资产品推介等专业化服务是()。A.财务规划服务B.理财顾问服务C.综合理财服务D.个人理财服务【

24、答案】 BCI7W1G3G7Y3V8D4HW3U1O2U1Q2R2L5ZF9X5Z10V7K10S10D349、（2019年真题）交易类产品是指个人可以通过外汇账户买卖外汇获得（ ）的一种理财产品。A.本币价差收益B.外币利息C.本币利息D.外汇价差收入【答案】 DCG10L9A9Z6E6B3U4HW8C1X1K3N4W1X4ZU1N6B10O6H1Z8C650、（2017年真题）以下对家庭生命周期成长期阶段特征描述正确的是（ ）。A.从子女幼儿期到子女经济独立B.从子女经济独立到夫妻双方退休C.从结婚到子女婴儿期D.从夫妻双方退休到一方过世【答案】 ACG2H5U7W9N8Y2Z10HZ10

25、P6V6U3V9M7E7ZU6E3D1G8O2E6H751、（）靠与客户沟通过程中的观察和了解收集。A.定量信息B.定性信息C.财务信息D.非财务信息【答案】 BCY4F6P2V1G7G9W8HL10E7E5G5A6P5Z1ZJ2I9V2J8C4U8N352、民法典对自然人的民事行为能力根据自然人的年龄、智力与精神状况做如下分类（ ）。A.完全民事行为能力人、不完全民事行为能力人、完全无民事行为能力人B.完全民事行为能力人、限制民事行为能力人、无民事行为能力人C.完全民事行为能力人、不完全民事行为能力人、无民事行为能力人D.完全民事行为能力人、限制民事行为能力人、完全无民事行为能力人【答案】

26、BCT5C5Q4Q10R4N6D3HQ9J7E7P7W3A5U2ZG9K10A5C2P6Q2L853、（2021年真题）下列属于商业银行向客户提供的理财顾问服务的是（ ）A.对外营的直传活动B.销售储蓄存款产品C.提供财务分析与规划服务D.销售信贷产品【答案】 CCM5Y7E6G10W2K4H3HV4N7X8Y5M5G10C10ZS4D2C10Y4R2N1G754、（ ）必须按照国家有关规定经过专门的安全作业培训，并取得特种作业操作资格证书后，方可上岗作业。A.混凝土工B.登高架设作业人员C.抹灰工D.木工【答案】 BCV1N10G9U4D5A10J1HE8L8V5G10G8P7Z1ZC6K7

27、I10S6V4Z10C155、2019年 3月 11日，甲公司为支付货款给乙公司签发一张银行承兑汇票，到期日为见票日后 6个月，金额为 50万元。 3月 15日 A银行对此票据进行了承兑，但未记载承兑日期。A.乙公司记载“不得转让”字样，丙公司拿到票据依然可以再背书转让B.乙公司对戊公司不承担保证付款的责任C.丙公司背书时未记载背书日期，背书无效D.A 银行可以以甲公司账户只有 15万元为由拒绝付款【答案】 ACD2J1K4E10D9N6X10HM4M6A8U4O1B9I10ZR8V10P7T10R1Y4N656、根据民法典的相关规定，下列关于夫妻财产相关的表述中，错误的是（ ）。A.夫妻对婚

28、前财产的约定需采用书面形式B.夫妻对共同所有的财产有平等的处理权C.夫妻对婚前财产的约定对双方均有约束力D.夫妻对婚姻关系存续期间所得的财产约定归各自所有的，夫或妻一方对外所负的债务，第三人知道该约定的，以共同财产清偿【答案】 DCU7K7G4F6L2H4C3HR2F7U5J8E3V4M10ZZ6O6N2X8R4Z4C957、下列关于证券投资基金的说法，正确的是()。A.由于进行专业管理、分散投资、规模经营等，证券投资基金可以被认为是无风险的B.证券投资基金可以通过有效的资产组合最大限度地降低系统风险C.投资基金按收益凭证是否可赎回分为开放式基金和封闭式基金D.基金托管人负责管理和运用基金资产

29、【答案】 CCW9Y7V3S5W3P5S2HK8K7W9C3I1B5U7ZP1D8L8Y10I9Z3F758、 关于运用缘故法来发现新客户的描述，错误的是（ ）。A.绝不强迫营销，虽然是从业人员的亲朋好友，但没有义务一定要与本银行合作B.运用缘故法就不需要过多的寒暄和客套，即可切入主题C.亲朋好友也是从业人员的客户，也碧玺靠优质服务来取胜D.因为是亲朋好友，即使开发不成功，也不容易受打击，不存在面子问题【答案】 DCC4J6L9B7E3A7F8HY2D10B7U5D8Q4M5ZG5F9U9G10Q4M6J159、（2018年真题）下列各项中投保人对另一方的生命不具备保险利益的是（ ）。A.亲兄

30、弟之间B.合伙人之间C.债权人对债务人（在债权范围之内）D.夫妻之间【答案】 ACC1Q9N2C1P2O6Y6HG5A1M4Q1E5K8T1ZX7I7L7D7F5R8T660、（ ）必须按照国家有关规定经过专门的安全作业培训，并取得特种作业操作资格证书后，方可上岗作业。A.混凝土工B.登高架设作业人员C.抹灰工D.木工【答案】 BCM4J2A4O4U9P9K6HA8V6W2F7V10H8R5ZF3M2L3M3N6X7U961、合伙制私募基金管理费的提取方式不包括（）。A.一年B.半年C.按季D.按周【答案】 DCA2B8U9U2I10W10W8HZ7P1F9C10M7K4P5ZD10J3O5E

31、1V6R6N1062、商业银行开展个人理财业务时，下列做法错误的是（ ）。A.按照符合客户利益和风险承受能力的原则，审慎尽责地开展个人理财业务B.建立个人理财顾问服务的跟踪评估制度，定期对客户评估报告或投资顾问建议进行重新评估C.引导客户购买符合自身风险承受能力的理财产品D.优先向客户推荐可能会获得最高收益的理财产品【答案】 DCW7Y5P2J6Q3F4G9HN5O4F3U4M2N7S3ZO5S10R9J8F4C5N1063、（2019年真题）证券发行可以通过公募和私募两种方式进行，其中私募是指（ ）推销证券。A.只向公司内部员工发行B.事先不确定特定的发行对象，向社会广大投资者公开C.只对特

32、定的发行对象D.事先向社会广大投资者公开【答案】 CCH5M7G6B1H7R4U3HW4C9L10I3V10V6P8ZL6K4A6T6A3M4A964、证券投资基金的收益水平取决于基金管理人管理运用基金资产的能力，一般而言，收益主要来源不包括（ ）。A.资本利得B.红利收入C.存款利息收入D.短期借款【答案】 DCW6J3U8X4S1B1F7HG2G5B2E8S6L9C1ZC2N2M10V3Y7J1D665、根据商业银行个人理财业务风险管理指引，下列表述错误的是()。A.除法律法规另有规定，或经客户书面同意外，商业银行不得向第三方提供客户的资料与交易记录B.一般产品销售人员可以向客户提供理财投

33、资咨询顾问意见、销售理财计划C.商业银行应当制定并落实内部监督和独立审核措施D.对于可以由第三方托管的客户资产，应交由第三方托管【答案】 BCQ3O7X1Q3V2Y10X8HX5C10Y6L10I9P10W1ZC8W4H2Y10U3Z3W766、（2018年真题）生命周期理论比较推崇的消费观念是（ ）。A.大部分选择性支出用于当前消费B.及时行乐、“月光族”C.消费水平在一生内保持相对平衡的水平D.大部分选择性支出存起来用于以后消费【答案】 CCG9P2Z3A9Z8X5E5HS2P5V4Z1Z3R8Y5ZB2N8B4I6R2X10G567、（2018年真题）总体上看，目前个人理财业务已成为商业

34、银行个人金融业务的重要组成部分，是银行（ ）的重要来源。A.利差收入B.投行收入C.自营收入D.非利息收入【答案】 DCG9A4K8H9O6A9G6HL10T9D9V8C6O7J2ZU6Q3N2T4S3D9S668、某人投保了人身意外伤害保险，在回家的路上被汽车撞伤送往医院，在其住院治疗期间因心肌梗死而死亡。那么，这一死亡事故的近因是（ ）。A.被汽车撞倒和心肌梗死B.被汽车撞倒C.心肌梗死D.被汽车撞倒导致的心肌梗死【答案】 CCG5W7C3F5X8F6Q8HE1H10Z5W7G2X6E7ZY3R5S8F1A6Y8V669、下列关于综合理财产品(计划)销售管理的做法，不正确的是()。A.建立

35、销售任何理财产品(计划)的分级审核批准制度B.确定不同的理财产品(计划)的起点销售金额C.建立必要的委托投资跟踪审计制度D.其他理财产品(计划)确定的销售起点金额不应高于保证收益理财产品(计划)的起点金额【答案】 DCV6T6T8D2X10R6T8HU8S10E8W2Q9N5O1ZU5G4C4S7U9R10N1070、收入和财富积累都处于人生的最佳时期的是（ ）。A.建立期B.稳定期C.维持期D.高峰期【答案】 CCC4F3H2J8W6A9V4HU8E8F1V10Q4P7A2ZS10K4E8S6M4A7J171、下列违规行为中，不受银行业监督管理机构处罚的是()。A.将一般储蓄存款产品作为理财

36、计划销售并违反国家利率管理政策，进行变相高息揽储的B.提供虚假的成本收益分析报告或风险收益预测数据的C.商业银行未按客户指令进行操作，或者未保存相关证明文件的D.未按规定进行风险揭示和信息披露的【答案】 CCG7M4Y5V9A6E2R5HA4C6L9W2I3W10M5ZS2E7O2L2Q10O1J772、（2018年真题）当前国际黄金价格是以美元定价的，一般来说，黄金价格与美元呈（ ）关系。A.负相关B.低相关C.正相关D.零相关【答案】 ACZ7M1L2O6Z4T2O2HZ6J9C7G8Z8I1C2ZE5Q9I6X5F8S9E973、商业银行开展个人理财业务，在进行相关市场风险管理时，应对利

37、率和汇率等主要金融政策的改革与调整进行充分的()。A.压力测试B.强度测试C.风险测试D.性能测试【答案】 ACF9B2A5E2P10B5H7HT10X10I9K7O8S2F1ZQ7D7A4F7T8G10Y1074、下列选项中，不属于金融衍生品市场根据金融衍生品及其交易方式划分的是（?）。A.金融远期市场B.金融互换市场C.金融期货市场D.金融买卖市场【答案】 DCW3N10O1R2Z5S1B7HB10K6B5P8U6T6G3ZI9T9T10R9R3X10Q1075、下列债券只能由个人客户进行投资的是（ ）。A.记账式国债B.金融债券C.电子储蓄式国债D.凭证式国债【答案】 CCG5U9D5A

38、3U10Y9Q6HM10T7Z4W1O8O10Y6ZJ7I8G1Z9C4X9M576、（ ）是指建筑施工企业设置的负责安全生产管理工作的独立职能部门。A.安全生产管理机构B.项目经理部C.专家组D.安全生产委员会【答案】 ACS8W9M5F1V9F1F9HI4Y3J10E3H1C3U10ZM9O3I10Y5W4X10A777、2017年1月个体工商户小王与小赵在民政局领取结婚证，约定在婚姻关系存续期间所得的财产归各自所有，因此经常受到他们的共同好友小蒋的嘲笑。2017年5月小王因扩大经营向小蒋借款100万，2018年小王破产。这100万债务应（ ）。A.由小王承担B.由小王和小赵共同承担C.由

39、小赵承担D.小王负主要责任，小赵承担连带责任【答案】 ACX8Y4Q10O4N8W5R4HM1S2N3I9O6A3T10ZG6H2S3Q9I2D9T1078、杜先生希望8年后购置一套价值200万元的住房，10年后子女高等教育需要消费60万元，20年后需要积累和准备40万元用于退休后的支出。假设投资报酬率为8，杜先生总共需要为未来的支出准备的资金量是()万元。A.300.00B.174.75C.144.38D.124.58【答案】 CCT2J8B9V3I2U9X5HH10B4N7A2V2F6J10ZE9T6S10R8N3F1R1079、李先生不幸因车祸去世，家庭财产有婚后共同购买的一处房产价值3

40、00万人民币，无贷款；现金100万人民币。李先生夫妇与李先生父母共同生活，李太太是全职太太，二人育有一子。李先生去世后无遗嘱，上述财产中李太太应该分得（ ）万元。A.50B.200C.250D.100【答案】 CCL6R5R6J9N6P6B9HH8Z10P10N1B1T10K10ZW10W2B9D3E7Y1U480、（2017年真题）下列关于信托类产品收益情况的说法中，错误的是（ ）。A.信托机构管理和处理信托财产而获得的收益，全部归受益人所有B.信托机构处理受托财产而发生的亏损全部由委托者承担C.信托资产管理人的信誉状况和投资运作水平对资产收益有决定性影响D.委托人的投资决策对资产收益有决定

41、性影响【答案】 DCW4S10F3I3P9U10W1HT1Y5A4U3S3C6K9ZK5A3I9X8Q1J5F581、风险评级为三级和四级的理财产品，单一客户销售起点金额不得低于（）万元人民币。A.5B.10C.15D.25【答案】 BCP4I9Y9P7S9R8Q7HL6R8L7D9K4T7V4ZD9H1A8B8J7U8H382、 下列关于信托产品的风险的叙述，错误的是（ ）。A.在已发行的信托产品中，多数是依靠项目自身产生的现金流或利润作为还款来源，因此项目自身的风险是信托产品的最大风险之一B.多数项目是由某一特定、持续经营的主体发起的，由该主体负责项目的实际操作和管理，因此，该主体的经营管

42、理水平、财务状况以及还款意愿将在很大程度上影响信托产品的安全程度C.信托公司项目评估能力的高低和信托产品设计水平对信托产品的风险高低影响不大D.信托产品流动性差，缺少转让平台，存在较大的流动性风险【答案】 CCD5Q8Y8B5P3G6B7HJ9K9M7D5S8M7A6ZC1S8S9O2E1T4K1083、 下列关于看涨期权和看跌期权的说法，正确的是()。A.若预期某种标的资产的未来价格会下跌，应该购买其看涨期权B.若看涨期权的执行价格高于当前标的资产价格，应当执行该看涨期权C.看跌期权持有者可以在期权执行价格高于当前标的资产价格与期权费之和时执行期权，获得一定的收益D.看涨期权和看跌期权的区别

43、在于期权到期日不同【答案】 CCC9A4D10W7G8N4R6HZ7H3W7W5H7E10P3ZN6K8U10F4Z3V8E884、继承从被继承人()时开始。A.立下遗嘱B.宣读遗嘱C.死亡D.公正遗嘱【答案】 CCN7H5V1D10H9U4G10HM6F6T6K9D8C8Q10ZE1H4M7U7G1Y3Q585、 假如你有一笔资金收入，若目前领取可得10000元，而3年后领取则可得15000元，如果当前你有一笔投资机会，年复利收益率为20，则下列说法正确的是（ ）。A.目前领取并进行投资更有利B.3年后领取更有利C.目前领取并进行投资和3年后领取没有差别D.无法比较何时领取更有利【答案】 A

44、CV1K4W2P10K2A1M6HK6C10P6S5A3C2O6ZM5T6V1M7G4K1U986、 客户信息可以分为定量信息和定性信息，按照“定量信息一定性信息”的对应关系，以下对应正确的是（ ）。A.理财知识水平兴趣爱好B.现有投资情况投资偏好C.理财决策模式保单信息D.雇员福利养老金规划【答案】 BCU7P2E5G4H10V5R3HR3X9Z9V10K6D10R2ZM2S5N9N9E6H1I187、民法典对自然人的民事行为能力根据自然人的年龄、智力与精神状况做如下分类（ ）。A.完全民事行为能力人、不完全民事行为能力人、完全无民事行为能力人B.完全民事行为能力人、限制民事行为能力人、无民

45、事行为能力人C.完全民事行为能力人、不完全民事行为能力人、无民事行为能力人D.完全民事行为能力人、限制民事行为能力人、完全无民事行为能力人【答案】 BCQ2M10O10Y9Y10Q5F6HA6N5B2J5O5N5Y1ZH1D9M8D3G7V2H388、（2018年真题）如果投资者预期某项资产的市场价格将会上涨，那么他可以（ ）。A.买入看跌期权B.卖出看涨期权C.卖出该项资产D.买入看涨期权【答案】 DCX6Q3M9G9G10K3E10HG6N4H2B7D8E8R3ZI3E8G3R7L7Q4O289、下列关于年金系数表的说法，错误的是（ ）。A.查表法是较为简便的一种方式B.查表法一般只有整数年与整数百分比C.查表法的答案比较精确D.查表法一般用于大致的估算【答案】 CCP9G3W8P4T8S6Z9HC2N1I8P4Z6D10I3ZJ2Y