2022年全国初级银行从业资格(初级个人理财)考试题库高分300题a4版可打印(江西省专用).docx

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1、初级银行从业资格职业考试题库一 , 单选题 (共200题，每题1分，选项中，只有一个符合题意)1、对理财方案实施效果定期评估是理财服务的必要步骤和要求，也是理财师应尽的责任，定期评估频率取决于很多因素，其中不包括（ ）。A.客户个人财务状况变化幅度B.客户的风险偏好C.客户的投资金额和占比D.宏观经济发生变化【答案】 DCV8Y7M1N3D5K9H3HJ8Y1S3F7Y9F9S1ZI2H5E9J6K1I4X32、当年贴现率为7%时，投资项目的净现值为45元，则说明该项目的内部报酬率()。A.小于7%B.等于7%C.大于7%D.无法比较【答案】 CCW10W2F10K3A9Q6R2HM3V2T7

2、K1Q6D7S9ZY5U8B1T9D3R9O93、在进行另类资产投资时，需要承担的风险不包括()。A.投机风险B.小概率事件并非不可能事件C.损失即高亏的极端风险D.提前终止的风险【答案】 DCZ9F8Z4G9S1D4B3HB1X5L7F4D9V9C6ZA6I5F7X6D10M10P84、（2018年真题）理财师的主要职责是为客户及其家庭提供全方位的专业投资理财建议，直接涉及广大客户的长远经济利益。因此，金融机构和理财师提供理财顾问服务时必须熟悉和遵守相关的法律法规，这说明了理财师具有（ ）的职业特征。A.顾问性B.专业性C.综合性D.规范性【答案】 DCP4O2Q3P2D10W4F8HY10

3、S10T7Q1A10O10C6ZQ7Z8H7V10W3D2Z85、（2018年真题）受益人指保险合同中由被保险人或者投保人指定的享有（ ）请求权的人。A.保额B.保险费C.保险权利D.保险金【答案】 DCY5X6E4N4M7J8B9HU3W7I4G7O1M10Q1ZJ2A8C1B1E4S5T76、下列关于综合理财产品(计划)销售管理的做法，不正确的是()。A.建立销售任何理财产品(计划)的分级审核批准制度B.确定不同的理财产品(计划)的起点销售金额C.建立必要的委托投资跟踪审计制度D.其他理财产品(计划)确定的销售起点金额不应高于保证收益理财产品(计划)的起点金额【答案】 DCR6C7L6J8

4、U2P2K2HD2T10W1V6Z6C4X8ZO2U4L1I9Y5O7Q77、（2021年真题）根据商业银行代理保险业务管理办法，下列表述正确的是（ ）.A.商业银行作为保验产品的代理销售方，遇到客户投诉、退保等情况应将客户直接转交给保险公司B.商业银行应向投保人提供完整合同，在客户明确同意删减的情况下，可选取部分重要内容进行提供C.商业银行销售保险时，需要通过银行扣划收取保费的可直接进行扣费D.商业银行应将完整，真实的客户投保信息提供给保险公司，不得截留【答案】 DCY3F5G6A5Z2F4B3HC7O3E1P1A1S6V3ZV10D10A10T1C3Y3G98、（2018年真题）没有实物形

5、态的票券，利用账户通过电脑系统完成国债发行、交易及兑付的债券是（ ）。A.实物国债B.记账式国债C.凭证式国债D.电子式储蓄国债【答案】 DCI3G8W7D6M9F8N4HK4B2H8F7C9C5J4ZQ2V9U1S3J10O6D69、（2018年真题）我国短期企业债券的偿还期限在1年以内，偿还期限在（ ）的为中期企业债券，偿还期限在5年以上的为长期企业债券。A.1年以上3年以下B.1年以上10年以下C.3年以上5年以下D.1年以上5年以下【答案】 DCY10J7D9W3S1R4O4HX7J1U2O7B4H9U2ZP7T1X1J3O10U6F1010、授权委托书授权不明的，关于责任承担，下列说

6、法中正确的是()。A.应当由被代理人向第三人承担民事责任B.代理人和被代理人双方应当向第三人互负连带责任C.被代理人应当向第三人承担民事责任，代理人负连带责任D.代理人应当向第三人承担民事责任，被代理人负连带责任【答案】 CCT5N2P2M2S2Y7Y5HT1K8Q4W9P10K10G7ZE2L3Z9N3V7V4A211、关于通货膨胀率、汇率和黄金价格之间的关系，下列叙述正确的是()。A.通货膨胀率越高的国家，黄金的名义价格越低B.货币的贬值速度越快，黄金的名义价格下降得越快C.货币表示的黄金价格的上升幅度一定会与贬值的幅度相一致D.通货膨胀使产品的名义价格普遍上涨，黄金的名义价格也会相应上升

7、【答案】 DCC8Y1Z4I2R9C7W2HZ8Q4D10M9Y2P6V5ZN10X3I10T7N8V3B312、下列关于银行与信托公司开展的其他合作中，说法错误的是()。A.信托公司可以将信托财产投资于金融机构的股权B.信托公司将信托财产投资于与自身存在关联关系的金融机构股权时，应当以公平的市场价格进行C.银行与信托公司开展银信合作业务过程中，不得为对方提供投资建议、财务分析与规划等专业化工作，需委托第三方机构进行D.信托公司设立信托计划，应当选择经营稳健的银行担任保管人【答案】 CCV3U7P5J9D5P7Y8HH6H9V10N1O3G2D6ZK7D9Z10Z3W4E8S313、（2018

8、年真题）下列市场属于资本市场的是（ ）。A.银行承兑汇票市场B.同业拆借市场C.商业票据市场D.债券市场【答案】 DCK1Z4F6A3A1W3Z9HW1D1C9Q2B9Z6Y5ZB3N5L8K7N1W8N914、多期中的终值，与时间、利率关系为（）。A.与时间呈正比关系，与利率呈反比关系B.正比关系，时间越长，利率越高，终值则越大C.与时间呈反比关系，与利率呈正比关系D.反比关系，时间越长，利率越高，终值则越小【答案】 BCF6D7M4C7H6L5R4HL8T8B10Z4R1I9K4ZQ1B3J2V6H4C10R315、方先生现年40岁，从现在起每年储蓄4万元于年底进行投资，年投资报酬率为4。

9、他希望退休时至少积累50万元用于退休后的生活，则方先生最早能在（ ）岁退休。（答案取近似数值）A.51B.53C.65D.60【答案】 ACI4V2P6S6C7S1F3HU8E1E5Q8Y9F9Q9ZB10Z2S1M9M3B7T716、在客户信息收集和整理阶段，下列表述错误的是（ ）。A.定量信息主要靠客户自行填写，定性信息更多是靠理财师与客户沟通中观察和了解B.通过家庭收支储蓄表对客户的收入、支出和储蓄结构、状况进行分类、统计C.客户信息整理通常针对定量信息，一般汇总为家庭资产负债表和收支储蓄表D.通过资产负债表对客户家庭的资产负债进行分类、统计【答案】 ACP5P4F9C8P9J1F1HW

10、7U4W9Q1M10X9E2ZO3T1C1O4W6F3Z517、 商业银行应配备与开展的个人理财业务相适应的理财业务人员，保证个人理财业务人员每年培训时间不少于（ ）小时。A.10B.15C.20D.30【答案】 CCF8E5S7Q8O3S10J1HQ1T6J5H1O1U10D7ZL3M3W10C9Q3H6L1018、（ ）是指建筑施工企业设置的负责安全生产管理工作的独立职能部门。A.安全生产管理机构B.项目经理部C.专家组D.安全生产委员会【答案】 ACX4M2U3G3O5R4U7HZ9D1B8F5Q2S10T4ZV5B6B9L6F4Q4P819、股市为股票的流通转让提供了场所，使股票的发行

11、得以延续，这体现了股票市场的()功能。A.股票定价B.资本转让C.资本转化D.积聚资本【答案】 BCJ8Q4S6C8R3H3E3HL8N8U7Z3D6B2R7ZC4K9X3L9L4D9A820、一般而言，下列关于基金子公司产品的描述中，错误的是（ ）。A.单个资产管理计划的委托人不得超过200人B.开展组合投资业务的优势大C.给客户的收益相对不灵活D.在产品开发过程中开发成本低【答案】 CCZ4O4M3M7M8O6D2HX9F5M10P10P3K6I1ZR2O7J2Z8D4E9U521、（2021年真题）从客户风险态度分类来说，在下列选项中。风险厌恶型客户会选择（ ）A.80%的可能损失5,0

12、00元，20%的可能无损失B.确定4000元收入C.80%的可能获得5000元，20%的可能获得0元D.确定的10000元损失【答案】 BCK10V9H8U10C5C1Y1HB7U6I7L8G3D4A1ZT4Y6G3F2X7J1S1022、（2020年真题）风险承受能力较低的特点会出现在家庭生命周期的（ ）阶段，一般建议投资组合中增加（ ）的比重。A.家庭成熟期，股票等风险资产B.家庭衰老期，债券等安全性较高的资产C.家庭成长期，股票等风险资产D.家庭形成期，债券等安全性较高的资产【答案】 BCZ6I4Y4Q2S2R7P4HT2C5V10I3M8V4K5ZE10R7S9M3M4W3M523、（

13、2020年真题）根据我国的相关规定，下列不属于不动产的是（ ）A.船舶B.林木C.土地D.房屋【答案】 ACG6Z2A7B6A9K6E4HU10T2O5A7B9H5H2ZL10B9G9C2P5E5S724、关于金融衍生工具及其交易，下列说法错误的是（ ）。A.金融衍生工具是从标的资产派生出来的金融工具，但其价值不依赖于基本标的资产的价值B.只要掌握了衍生工具的定价和复制技术，可以随意地分解、组合，按照不同的市场参数设计成不同的产品C.允许采用保证金交易，进行名义金额超过保证金几十倍的金融衍生交易，产生“以小博大”的杠杆效应D.通过该交易可以实现对持有资产头寸的风险对冲风险对冲【答案】 ACI1

14、0G8R8K3G3N9R6HS5Q1J6T1N10R8N6ZM10Y1H4M4B1V10V625、 衡量债券持有人按自己的需要和市场实际状况灵活转让债券的难易程度的指标是（ ）。A.偿还性B.收益性C.流动性D.安全性【答案】 CCX2M3Z4K9Q10U8I3HZ3M1T7O8E7D10A2ZI7L9C3J8T2M1E426、 下列（）不属于期货期权。A.外汇期货期权B.利率期货期权C.债券期货期权D.股指期货期权【答案】 CCL1U5K10P10B9F5V6HU10G3Q6X5J7W2P10ZR10N10X9A5W6Y7T727、（2018年真题）理财师的主要职责是为客户及其家庭提供全方位

15、的专业投资理财建议，直接涉及广大客户的长远经济利益。因此，金融机构和理财师提供理财顾问服务时必须熟悉和遵守相关的法律法规，这说明了理财师具有（ ）的职业特征。A.顾问性B.专业性C.综合性D.规范性【答案】 DCV3U1L8B10Z4B4L4HN4L7D1S6V3E4X1ZW9H10J4Z3T6H7W528、关于现值和终值，下列说法错误的是()。A.随着复利计算频率的增加，实际利率增加，现金流量的现值增加B.期限越长，利率越高，终值就越大C.货币投资的时间越早，在一定时期期末所积累的金额就越高D.利率越低或年金的期间越长，年金的现值越大【答案】 ACE7P4M9N2M5Z3J6HW4E1W7H

16、3T7Z4F10ZG7V9D9N5A1A8H429、（2018年真题）在收集客户信息的过程中，属于定性信息的是（ ）。A.个人兴趣爱好B.奖金收入C.资产与负债额D.客户的投资规模【答案】 ACO6C4J4Q5P1T2W2HY5Q10J6V1Q3J3H5ZO8R1M8C6D6H10T630、下列关干个人理财产品的基本要求，不正确的是（）。A.理财产品的名称应恰当反映产品属性B.理财产品的设计应强调合理性C.理财产品的风险提示应充分、清晰和准确D.理财产品的期限根据市场的变化情况临时决定【答案】 DCG8J4J7E9K9J3U9HR7H5K9B5L2O10Q4ZY10K8N8G4F8H9S631

17、、下列关于理财师工作职责的要求中，说法错误的()A.理财师的工作职责和定位，决定其首要工作就是必须了解自己的客户B.理财顾问服务体现了理财师对客户需求的准确理解和把握C.理财顾问服务体现了理财师对金融服务、产品的综合运用水平D.了解客户和明确客户的需求是理财师工作的第二步【答案】 DCE7L4Y9N9J4L4N8HL4N4T5C9G4J2I1ZZ10W3R3C10L1O5E732、（2017年真题）下列行为中，（ ）违反了保护商业机密与客户隐私的规定。A.与同业工作人员交流对某些客户的评价，但未透露客户具体数据B.避免向同事打听客户的个人信息和交易信息C.了解调查申请贷款客户的信用记录、财务经

18、营状况D.与同事通过电子邮件发送银行在网上已公布的财务数据【答案】 ACD4M8J10S5Y10Q1R8HY2H1R6H8X7L10O3ZS1M9M8W9J1W3S833、 根据规定，保证收益型理财计划的起点金额在（）万元人民币以上。A.3B.4C.5D.6【答案】 CCW1Y1V3U8P2W2L10HM7W7N6E3F9L3U10ZE8P7M4L9X8J7R534、下列关于自然人民事行为能力的表述中，正确的有（）。A.14周岁的李某，以自己的劳动收入为主要生活来源，视为完全民事行为能力人B.7周岁的王某，不能完全辨认自己的行为，是限制民事行为能力人C.18周岁的周某，能够完全辨认自己的行为，

19、是完全民事行为能力人D.20周岁的赵某，完全不能辨认自己的行为，是无民事行为能力人【答案】 CCM9L3T6A4B1T3K10HK8X2R4Y4T1S7O4ZQ6Z7V1Y3Y7E1I735、（2017年真题）理财师开展工作最关键的环节是（ ）。A.了解客户、精准把脉其需求B.明确理财目标，做好服务C.了解市场竞争机制D.满足客户需求【答案】 ACD3L4Z8P10O5Y9E1HF5H4P2M6G8T9C4ZW8X2M8L6J2H6X1036、下列选项中，属于限制民事行为能力人的是()。A.18周岁以上的公民B.8周岁以上的未成年人C.不满8周岁的未成年人D.16周岁以上不满18周岁，以自己的

20、劳动收入为主要生活来源的公民【答案】 BCU7B9R1M5W7Y4Y1HJ4Y6G1A3Z2B1F3ZZ9T3M9X6S10P4K437、在商业银行个人理财业务中，客户和金融机构的关系是（ ）。A.委托代理关系B.信贷关系C.供销关系D.信托关系【答案】 ACQ5X8M9B6U10I7S4HN5Z1O8Z10A5K7U9ZD10K3T4V4W3P3S338、施工现场必须配备足够的消防器材，做到布局合理，要害部位应配备不少于（ ）灭火器，要有明显的防火标志。A.两个B.三个C.四个D.五个【答案】 CCU1M2G6V8O7Z2K8HY4A5K6L9M2J8N9ZT4O2A4R7F1O8N239、

21、金融市场为市场参与者提供了防范资产风险和收入风险的手段，这是金融市场的（）。A.财富功能B.避险功能C.集聚功能D.交易功能【答案】 BCB3E9S1E4X5B1C8HQ6Q1A3I2M6R5L6ZN10R9A6U2R9Q9G840、（2021年真题）根据商业银行代理保险业务管理办法，下列表述正确的是（ ）.A.商业银行作为保验产品的代理销售方，遇到客户投诉、退保等情况应将客户直接转交给保险公司B.商业银行应向投保人提供完整合同，在客户明确同意删减的情况下，可选取部分重要内容进行提供C.商业银行销售保险时，需要通过银行扣划收取保费的可直接进行扣费D.商业银行应将完整，真实的客户投保信息提供给保

22、险公司，不得截留【答案】 DCY9S5E4E8W10A8Y9HV2M3B5T3D9G1K3ZA10M1D2P9H1H1S241、（2017年真题）理财师应对客户的理财方案进行定期评估，定期评估的频率取决的因素不包括（ ）。A.理财师的喜好B.客户个人财务状况变化幅度C.客户的投资风格D.客户的投资金额和占比【答案】 ACL6Q4V3Y1X5L2J6HS5Q7Y5Z1Z1F8G2ZH5U4C2R8K2S9D142、（2020年真题）关于个人理财服务的表述，正确的是（ ）。A.理财需定期或者不定期对已制定的财务规划进行检视B.理财服务是商业银行向客户推荐理财产品的服务C.个人理财服务是从客户关系管

23、理上寻求银行利润最大化D.理财服务第一步是对客户资产现状进行分析【答案】 ACQ3W1O9O4H5L3G10HX6M6C4W10S4F10K8ZO6Y1P10O6L10W2E443、（2018年真题）下列关于保险相关要素的表述，错误的是（ ）。A.保险人有履行承担保险责任或给付保险金的义务B.投保人和被保险人不能是同一人C.保险合同是投保人与保险人约定保险权利义务关系的协议D.投保人是指与保险人订立保险合同，并按照保险合同负有支付保险费义务的人【答案】 BCO5B6H8D2V8O6H6HH1A9A5D1N4X6P3ZF9R8W10F7D1A9E944、下列选项属于期末年金的是()。A.生活费支

24、出B.教育费支出C.房租支出D.房贷支出【答案】 DCE9Z10R1N2R2Q6D6HV9P5L8V6Q7U6T4ZT8J10E7R7J9H3V145、（2021年真题）下列投资渠道中，不属于个人投资者参与国内货币市场投资渠道的是（ ）。A.货币市场基金B.同业拆借C.大额可转让定期存单D.交易所国债逆回购【答案】 BCF10E4Z7I9F9K1C9HG9C3P8U10W2Q1K2ZA2L5D8W5V5F2I546、（2018年真题）下列不属于财务信息的是（ ）。A.客户的收支情况B.投资偏好C.社会保障信息D.资产与负债情况【答案】 BCA4L4G8E10X8X9J5HJ6B5I4R6Z1U

25、6I10ZS10R2H1T3V9P1N947、（2017年真题）下列关于个人理财的相关说法错误的是（ ）。A.个人理财业务人员是一般性业务咨询人员B.个人理财业务主要侧重于咨询顾问和代客理财服务C.个人理财业务是建立在委托代理关系基础之上的银行业务D.个人理财业务是一种个性化、综合化服务【答案】 ACC2Q3Q2D1B10Y6V4HV6H9O4D4E4R8R9ZT8C6U5O8F10A3R548、（2018年真题）按照基础工具的种类划分，金融衍生工具不包括（ ）。A.股权衍生工具B.货币衍生工具C.利率衍生工具D.远期衍生工具【答案】 DCR5V9T8D7T8N3B7HW10W1V7M6J8I

26、9C4ZN10Y2M10C10D7G2G549、个人携带外币现钞出入境时，下列不符合外币现钞管理规定的做法是()。A.个人购汇提钞，单笔在规定允许携带外币现钞出境金额之下的，可以在银行直接办理B.个人购汇提钞，单笔提钞超过规定允许携带外币现钞出境金额的，凭本人有效身份证件、提钞用途证明等材料在银行办理C.个人外币现钞存入外汇储蓄账户，单笔在规定允许携带外币入境申报金额之下的，可以在银行直接办理D.个人外币现钞存入外汇储蓄账户，单笔存钞超过规定允许携带外币入境申报金额的，凭本人有效身份证件，携带外币现钞入境申报单或本人原存款金融机构外币现钞提取单据在银行办理【答案】 BCK10P2M7A1S7F

27、9P3HV10U4J4I10V8G7E10ZK5E1S10M1Y3N8L850、（2018年真题）房地产信托是指房地产拥有者将该房地产委托给信托公司，由信托公司按照委托者的要求进行（ ）。A.物业经营B.租赁、经营C.租售D.管理、处分和收益【答案】 DCW6Y7Q1W1W2T3Y1HP6A10H10I9S8L8B4ZF9H7K10E8I9L9V251、 客户和某商业银行签订了非保本浮动收益理财计划，则（ ）。A.该银行根据约定条件保证客户的收益B.该银行根据约定条件和实际投资收益情况向客户支付收益C.该银行根据约定条件保证客户的收益率D.该银行根据约定条件保证客户的本金安全【答案】 BCA5

28、V10U9E4G2B6O6HL10C7Q2X3I1M10S3ZZ5L1U9D6N1Z7Z252、（ ）是指其财产或者人身受保险合同保障的人。A.受益人B.被保险人C.投保人D.保险人【答案】 BCF4L2J8I9K7I7N1HN2X6S7A6A2F8M5ZO6V1P6C4P4Z9D153、金融市场交易的对象是货币、资金、信用以及其他金融工具，这体现的金融市场的特点是（ ） 。A.市场交易价格的一致性B.市场交易活动的集中性C.市场商品的特殊性D.交易主体角色可变性【答案】 CCA8O6W3L5E5E8A6HA2J4Q1E6L5T3M7ZI3V9Y8Q2M7Q7E1054、 利率水平和物价水平等

29、能够影响房地产的价格，说明了（ ）对房地产市场的影响。A.行政因素B.社会因素C.经济因素D.自然因素【答案】 CCQ6W2K8P7U10Z10G4HB10E6P3X6V10P1C7ZP9K8Q1J8O2K8I955、（2017年真题）（ ）的特点是较为平民化，每个人都可以根据自己的财力进行投资。A.邮票B.古玩C.纪念币D.艺术品【答案】 ACH10U8I4U4S1Z5F8HQ3Z8G5W2E6S8F4ZJ2W2Q8B8Y6V2U956、下列选项中，不属于现金管理类理财产品特点的是()。A.投资期长B.资金赎回灵活C.本金安全性高D.收益安全性高【答案】 ACY6O7N4V4J10P7Y9H

30、M1P6M2G3I2S6B3ZN10H9K4K1B6F3I257、（2018年真题）下列不属于税务规划目标的是（ ）。A.财务自由B.达到整体税后利润最大化C.减轻税负D.合理退税【答案】 DCR10K3Y8L8Q9F2Q10HA6C8I4U10X4U6Q1ZD1H2A3Y6U10A2D858、（2020年真题）根据客户分类与需求分析方法，下列选项中，不属于客户的风险态度分类的是（ ）。A.风险偏好型B.风险厌恶型C.风险中立型D.风险成长型【答案】 DCG3K10C1J6I6U1B3HU5L2N4E1B4I8R8ZJ7V2O1F6S3K3K559、（2018年真题）王先生现有资产50万元，投

31、资一项预期年收益率5的投资项目，复利计息，两年后王先生的资产为（ ）万元。（答案取近似数值）A.55.13B.52.50C.55.19D.55.00【答案】 ACZ2I5M4E6W6X5D2HB6F10Z9O4M7L2V10ZM3R6Y3Z9M10F3L1060、商业银行分支机构要开展相关个人理财业务之前，向当地银监会派出机构报告理财计划的销售文件不包括()。A.法人机构理财计划发售授权书B.产品协议书C.产品说明书D.风险揭示书【答案】 ACR3W6Y3M3Y3B2M2HG3F4Y3U10T5S5O2ZU7T10D9T2G3L1W961、（2018年真题）股票是由股份公司发行的、表明投资者投

32、资份额及其权利和义务的（ ）。A.收益权凭证B.所有权凭证C.处置权凭证D.占有权凭证【答案】 BCV5F10O5B4S9K10L1HN4V3P4S10F6A1T2ZJ3I7V4A1G5D8R462、（2017年真题）个人理财业务是建立在（ ）基础之上的银行业务。A.法定代理关系B.委托代理关系C.存款业务关系D.贷款业务关系【答案】 BCA3V10K5A1T7G7L5HM10V2G5N2Q1M7V5ZS4L6V4O3L5L4Q963、（2018年真题）商业银行向客户推介理财产品时，（ ）。A.不需要和客户的风险评估结果相匹配B.应服从银行利益最大化要求C.应了解客户的风险偏好和承受能力D.视

33、同存款销售【答案】 CCX10H10B4Y7B2O6M7HD10Z4K5J4R7E10T8ZD9Q7P2S8V10K5B1064、 金融市场按金融工具发行和流通特征分为（ ）。A.有形市场和无形市场B.一般市场和特殊市场C.证券市场、股票市场和基金市场D.发行市场、二级市场、第三市场和第四市场【答案】 DCA7C3R7Q5A7S10S8HM6I9R6F7Z6O6X5ZO8Z6R4B5X3A8O565、比较适合于退休的、以获得稳定现金流为目的的稳健投资者投资的基金是()。A.成长型基金B.平衡型基金C.交易所交易基金D.收入型基金【答案】 DCZ4O7H3A10T3I3T3HK3F8L8R7F5

34、Y2Z4ZM7F10M1L5I2M8O566、安全生产管理机构专职安全生产管理人员的配备应满足相关要求，并应根据企业经营规模、设备管理和生产需要予以增加。建筑施工总承包资质序列企业：一级资质不少于（ ）。A.3 人B.4 人C.6 人D.10 人【答案】 BCE5C9F6L5N7J6X5HW3A5Y10M2H2D3F6ZZ5X10G3B3H10A1I667、境外个人对境内机构提供贷款或担保，应当符合（ ）的有关规定。A.资本管理B.贸易管理C.外债管理D.外汇管理【答案】 CCA5D8Y6F5P5S7I8HV9G4Y1P3Z6D1C7ZE5R8D6Z1G4K3R1068、作为理财师的小丁首次拜

35、访客户时的行为得体的是（ ）。A.穿着暴露B.化淡妆，以表示尊重客户C.做自己，穿衣风格自己开心就好D.迟到【答案】 BCT7D5T1Y1L6Y8F10HW7U1P8D10X9T9Q5ZE10V4H6D2S2W7Y869、（2017年真题）为在5年后获得10000元资金，设年利率为10，每月计息一次，求现在应存入银行金额的正确算式为（ ）。A.10000（1+1012）60B.100001（1+1012）60C.10000（1+10）5D.100001（1+10）5【答案】 BCD3I9O7I4O1F1G7HQ3T6X9W4J8V10B5ZW10Y5Y6X4E3T1V270、（2017年真题）

36、根据民法总则的规定，代理人（ ），委托代理权将终止。A.不履行代理职责而给被代理人造成损害B.串通第三人损害被代理人的利益C.做出超越代理权的行为，经被代理人追认D.丧失民事行为能力【答案】 DCQ7S1H6W2W8Z7W5HG5Y7R10I4Z10K7K6ZD9E7J4A6H10C4T471、以下理财产品中主要投资于信用级别较高，流动性较好的金融工具的是（ ）。A.现金管理类理财产品B.权益类理财产品C.固定收益类理财产品D.商品及衍生品类理财产品【答案】 ACV4S10K6M7T2W7N8HF2R5C8N7S6W5J1ZV4R10K6S4E6W5F772、商业银行于每一会计年度终了编制的本

37、年度个人理财业务报告和相关报表应于下一年度的()月底前报中国银行业监督管理委员会。A.1B.2C.3D.4【答案】 BCE2Z7A2Z5C6V9H2HI4L2W6U5Q9A9X4ZP5O2B5G2J9K5H973、（2021年真题）与货币市场相比，资本市场的主要特点不包括（ ）。A.风险大B.流动性较差C.期限长D.收益波动较低【答案】 DCF6M3M6L5Z6F4B2HF2L10F1R9V3L4T5ZS9M8T8X9Z9G9X974、 中小企业私募债的发行人是非上市中小微企业，发行利率不超过同期银行贷款基准利率的（ ）倍，且期限在1年以上。A.2B.3C.4D.5【答案】 BCH9B9P2C

38、8D6Y6H8HY2E5G7Y7L9F7T6ZB9F4V1P6Q2V3Q775、（2020年真题）专业理财师的工作目标和重心是“帮助客户解决问题，实现其理财目标”。要达到这一目标，理财师首先要（ ）。A.评估客户的财务问题B.形成专业理财规划报告书C.提出自己的见解和建议D.了解客户【答案】 DCS3N9K1K8N4Y1V7HA9M4W1H10G3O6U9ZF9O2C1L5X2J2Z1076、某上市公司承诺其股票明年每股将分红5元，以后每年的分红将按5的速度逐年递增，假设王先生期望的投资回报率为15，那么王先生最多会以每股()元的价格购买该公司的股票。A.30B.40C.50D.60【答案】

39、CCK5E3I9Y1A4X8N8HG7P5Q10E8Z7A7G4ZJ3S9L2O4H8K5O777、根据安全生产法规定，生产经营单位的主要负责人和安全生产管理人员必须具备与本单位所从事的生产经营活动相应的（ ）。A.安全生产管理能力B.安全生产知识C.安全作业培训D.安全生产知识和管理能力【答案】 DCF10M5K4E9Z6S4C7HE10K1V3C1O3L6I6ZW7E3Q1Y1G10D2O178、普通股股东按其所持有的股份比例享有的权利不包括（）。A.优先分配权B.优先认股权C.公司决策参与权D.剩余资产分配权【答案】 ACK10Q4B10K6U4N9R2HE7O6F6O5Y1Y3W2ZO

40、5W3H10N7G4B2J479、商业银行向客户提供的财务分析与规划、投资建议、个人投资产品推介等专业化服务是()。A.财务规划服务B.理财顾问服务C.综合理财服务D.个人理财服务【答案】 BCF2R8E8O6J10X5H7HY7O3F6H3I9M1M6ZC9N7Q8O5X1U4P880、以下理财产品中主要投资于信用级别较高，流动性较好的金融工具的是（ ）。A.现金管理类理财产品B.权益类理财产品C.固定收益类理财产品D.商品及衍生品类理财产品【答案】 ACY7T8S1A8M1Z10J7HT3U2J6S4Q9Y6J2ZF3B2P8Q8Y3S5Q481、生产安全事故报告和调查处理条例规定，（ ）

41、，对主要负责人、直接负责的主管人员和其他直接责任人员处上一年年收入60%至100%的罚款。A.在事故调查处理期间擅离职守的B.迟报或者漏报事故的C.不立即组织事故抢救的D.谎报或者瞒报事故的【答案】 DCU7M8A9E4F8T8E7HB8T1M8R6K7P10V3ZB8D7W2Z7M8Q5A982、金融市场可以按照（ ）分为发行市场、二级市场。A.金融市场的重要性B.金融产品的期限C.金融工具发行和流通特征D.金融产品交易的交割方式【答案】 CCN5C4W3V2A3C7I3HC3K3S10V8Z8X7U10ZD4F1V1H5R7M3T583、了解客户、收集信息的最好时机是（ ）。A.开户B.调

42、研C.问卷D.面谈【答案】 ACT5P6K4B4Q10M9I1HM9B8D9G10F7B7B10ZT10A3G5E7W9D7K984、 发生下列（ ）情形时，合同可以撤销。A.因重大误解订立的合同B.恶意串通，损害国家、集体或者第三人利益C.损害社会公共利益D.一方以欺诈、胁迫的手段订立合同，损害国家利益【答案】 ACT3Y7R6E7O1I6I3HE5Y1O10H6M6O1O8ZL2P3W8V5X8R5L485、事故调查中需要进行技术鉴定的，技术鉴定所需时间（ ）事故调査期限。A.全部计入B.不计入C.计入一半D.计入二倍【答案】 BCV6H3F3P10X3C3M3HU1A5V8C1P5V9Y

43、8ZE1Y2K7X9F2F2F686、（2020年真题）一般而言，（ ）是面向中高端客户提供服务，（ ）仅面向高端客户提供服务。A.财富管理业务；私人银行业务B.财富管理业务；理财业务C.理财业务；财富管理业务D.私人银行业务；财富管理业务【答案】 ACP7T10R5V8R6A6K5HP3S10E2K5Z5K6H9ZQ4T9T9U6M1T9T287、下列关于凭证式国债的说法，错误的是()。A.在持有期内，持券人可到购买网点提前兑取B.可记名、挂失C.可上市流通D.提前兑取时，除偿还本金外，经办机构可以收取手续费【答案】 CCD6Z1O3D7W8N5K5HX4E8O6S2X9W5H7ZW5H9L

44、9G6X1P2V188、下列关于综合理财产品(计划)销售管理的做法，不正确的是()。A.建立销售任何理财产品(计划)的分级审核批准制度B.确定不同的理财产品(计划)的起点销售金额C.建立必要的委托投资跟踪审计制度D.其他理财产品(计划)确定的销售起点金额不应高于保证收益理财产品(计划)的起点金额【答案】 DCK1E8X5N1D10I1K4HE8M10A8Q3V6L9V5ZK9C6P1S9L1E3W389、某投资产品年化收益率为10，张先生今年投入5万元，五年后按年复利计算比按单利计算他将多获得（ ）元。(答案取近似数值)A.5525.50B.6265.45C.4525.50D.6165.45【

45、答案】 ACI7Q3U5D10P9H8R3HJ4Q8W4O9C5G1F4ZE4A9A3N8T3M8H490、（2019年真题）某银行理财师小王向客户提供了财务分析与规划、投资建议、投资产品推介等服务，该银行根据客户的委托和授权进行投资和资产管理。区分该银行提供的是理财顾问还是综合理财服务的要点在于是否（ ）。A.提出投资建议B.推介投资产品C.根据客户的委托和授权进行投资和资产管理D.提供财务分析与规划【答案】 CCK9V5L1V1D1X8S10HN2O7S6P6A7L8U5ZV2Z9C2N9L7Y6K891、（2017年真题）以下对家庭生命周期成长期阶段特征描述正确的是（ ）。A.从子女幼儿期到子女经济独立B.从子女经济独立到夫妻双方退休C.从结婚到子女婴儿期D.从夫妻双方退休到一方过世【答案】 ACW4P8K4I8F4X10L6HP