2022年全国初级银行从业资格(初级个人理财)考试题库深度自测300题（含答案）(贵州省专用).docx

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1、初级银行从业资格职业考试题库一 , 单选题 (共200题，每题1分，选项中，只有一个符合题意)1、 投资者通过分期付款等方式获得住房，然后将他们租赁出去，这种投资方式是（ ）。A.房地产购买B.房地产租赁C.房地产信托D.房地产经营【答案】 BCQ8I4K5H5F9B3S10HS1Y5R8R6A8Q8B7ZF9T7F2G7V5P6F62、（2017年真题）2012年至2017年底，这一阶段是银行理财产品市场（ ）阶段。A.萌芽B.深化发展C.起步D.规范【答案】 BCZ6Z4C9A4T6O6T6HO9R4F4M10Y5K10M4ZV6E4F6V3U8E10R83、当理财师本人因为工作调动等原因

2、不能再服务客户时，根据理财规划的（ ），金融机构需要安排其他理财师继续为客户提供服务。A.了解原则B.客户原则C.连续性原则D.诚信原则【答案】 CCS3I10N5X7S5J10C3HA1J10O5R2Q8X1P2ZD1G3P7H9A6L9Q74、风险评级为三级和四级的理财产品，单一客户销售起点金额不得低于（）万元人民币。A.5B.10C.15D.25【答案】 BCQ1I1N2Z10F8D3B10HK10U6T7R8H9V6J5ZD10E8J3S8V10S6R35、 金融市场按金融工具发行和流通特征分为（ ）。A.有形市场和无形市场B.一般市场和特殊市场C.证券市场、股票市场和基金市场D.发行

3、市场、二级市场、第三市场和第四市场【答案】 DCS3K1M9R6O9K9J3HH10Q10G2Z2F3O10R4ZK9O3T7W6D9K8T46、商业银行可根据实际业务情况确定流动性风险限额的管理，但流动性风险限额应至少包括()。A.期限误配限额B.期限错配限额C.期限缺配限额D.结算信用风险限额【答案】 BCS3V5V7N2P8L7V1HR10R5L9M2U4H9K6ZU6P9Y6E1Z7A8M47、某人投保了人身意外伤害保险，在回家的路上被汽车撞伤送往医院，在其住院治疗期间因心肌梗死而死亡。那么，这一死亡事故的近因是（ ）。A.被汽车撞倒和心肌梗死B.被汽车撞倒C.心肌梗死D.被汽车撞倒导

4、致的心肌梗死【答案】 CCH3Q9H4N6S4K3W7HK9I3Q10X4S2L10G1ZS1R10T3D8Z6N9Z98、依据建设工程安全生产管理条例规定，施工单位应当对管理人员和作业人员每年至少进行（ ）安全教育培训。A.四次B.三次C.两次D.一次【答案】 DCF9P3A7G4U9A4E2HL6H1H4Y7C4E8Q4ZZ9J3V3O4L5G3T79、（2018年真题）股票是由股份公司发行的、表明投资者投资份额及其权利和义务的（ ）。A.收益权凭证B.所有权凭证C.处置权凭证D.占有权凭证【答案】 BCW1B10L1S10Y3X8W1HP8M10G7W4Q4N9Q8ZP4V7C5U7U2

5、E7L110、（2020年真题）下列银行个人理财业务从业人员的行为中，符合信息保密准则要求的是（ ）A.任何情况下都坚持严守客户信息，不向单位或个人透露B.将长期没有业务往来的客户名单透露给其他机构C.与本机构同事谈论客户的社会地位D.在受雇期间妥善保存客户资料及其交易信息档案【答案】 DCA3P2J7H7D5K9N1HE5T5Y7N9T9J2J4ZY2D6X3R5S9E6W411、下列选项中，关于当事人订立合同的形式说法错误的是（）。A.当事人订立合同，有书面形式、口头形式和其他形式B.当事人订立合同，仅有书面形式、口头形式两种C.法律、行政法规规定采用书面形式的，应当采用书面形式D.当事人

6、约定采用书面形式的，应当采用书面形式【答案】 BCP1J9F9I4O5I1K2HP9D2N9M2Q5W1I9ZF6O7B3C7W6Y9H112、（2018年真题）假定H银行推出一款收益递增型个人外汇结构性存款产品，存款期限为5年，每年加息一次，每年结息一次，收益逐年增加，第一年存款为固定利率4，以后4年每年增加05的收益，银行有权在一年后提前终止该笔存款。如果某人的存款数额为5000美元，请问该客户第三年第一季度的收益为（ ）美元（360天年计）。单利计息。A.68.74B.49.99C.62.50D.74.99【答案】 CCQ10X2G6P4N9X1B6HN8Y3E7P10X5D7T6ZN8

7、Q10P6U3X6F5P1013、（2018年真题）一般而言，下列属于货币市场基金特点的是（ ）。A.低收益、无风险B.期限不固定，收益波动较大C.高收益、高风险D.期限固定，收益稳定【答案】 DCO1V6G9Z9J5L5K7HE4U7L5E2G5L2Q1ZL1D4E2F9A4M8F214、（2017年真题）信托产品因为缺乏转让的平台而具有的风险被称作（ ）。A.信托公司风险B.投资项目风险C.项目主体风险D.流动性风险【答案】 DCM7Y8K1A2U3Z6Q1HN3U10F3I4E6M9G5ZX8U10D9V10N6P4I115、为了防范普通合伙人侵害合伙企业的利益，对于普通合伙人存在一定的

8、约束措施，下列对普通合伙人的约束说法，不正确的是()。A.禁止普通合伙人从事关联交易，以及自营及与他人合作经营与本合伙企业相竞争的业务B.一般限制普通合伙人再次募集基金的速度C.限制普通合伙人跟随基金进行投资，或者限制跟随基金退出D.要求执行合伙事务的普通合伙人定期向有限合伙人进行报告【答案】 ACD9P4C9N2M9T9H10HX9X9I2G3R9L8K10ZO3U9K9R4V10V7L516、证券发行可以通过公募和私募两种方式进行，其中，公募发行的特征是( )。A.发行公司只对特定的发行对象B.事先确定特定的发行对象，向社会公开C.事先不确定特定的发行对象，向社会广大投资者公开D.虽然事先

9、不确定特定的发行对象，但是不向社会广大投资者公开【答案】 CCF10L2U2P9R6U1M4HR9Y10B4F4T3B4T3ZH10A2J10I1L6Z8U617、（2018年真题）商业银行个人理财业务可分为理财顾问服务和（ ）两类。A.理财规划服务B.综合理财服务C.理财咨询服务D.专业理财服务【答案】 BCX4W5T2E10V9U7O2HT2S6J3T1R4N6X5ZI7X6G3S9E3V5F318、（2018年真题）购买保险产品即意味着签订了具有法律效应的（ ）。A.代理B.约定C.合同D.承诺【答案】 CCR2K5O2C5Q7E1A5HU8H10R5M5O9B10J4ZD1U5L7C8

10、W4W4H619、根据民事法律制度的规定，下列关于代理的说法，错误的是（ ）。A.代理人不履行职责而给被代理人造成损害的，应当承担民事责任B.行为人超越代理权后仍然实施代理行为，未经被代理人追认的，对被代理人不发生效力C.代理人和相对人串通损害被代理人合法权益的，由代理人和相对人负连带责任D.相对人知道行为人没有代理权的情况下还与行为人实施民事行为给他人造成损害的，相对人不负责任【答案】 DCQ4C9U4Z2S1F9G2HV1V8T1Q2L1F5T9ZR10Z4G2W5N3N8M820、一般而言，按流动性从小到大顺序排列正确的是（ ）。A.公司债券普通股票国债B.公司债券国债普通股票C.普通股

11、票国债公司债券D.普通股票公司债券国债【答案】 BCL6P8H10J5C4V8A4HW9X2F2R2M8L8F5ZV7V6Z2F1W6H7N221、从第一期开始、在一定时期内每期期初等额收取的一系列款项是（）。A.期末年金B.普通年金C.永续年金D.期初年金【答案】 DCC3R2Q1D8I9A2A3HF3Y4K6O5X9A8S2ZU10E9G6W3M10I6C722、人身保险新型产品与传统保障型产品的区别在于人身保险新型产品的保费中含有()。A.投资保费B.风险保费C.纯保费D.附加保费【答案】 ACN5U9J2H10H2R4T2HX1C3S1Q7G2T8Z3ZS9R9A1A5E8J7U723

12、、下列表述中，最符合家庭成长期理财特征的是()。A.愿意承担较高的风险，追求高收益B.风险厌恶程度较高，追求稳定的投资收益C.尽力保全已积累的财富，厌恶风险D.没有或仅有较低的理财需求和理财能力【答案】 ACK6O7F5W6F1U8M7HK10U4U4G5T3J7S8ZI1X7K8X3A8U2V524、退休养老收入的三大来源不包括()。A.个人储蓄投资B.遗产继承收入C.社会养老保险D.企业年金【答案】 BCM6J4R6C3M10P8S10HK2O7T2O8G5M8H2ZV7I9D10U1T3M4U925、建筑工程安全防护、文明施工措施费用及使用管理规定规定，建设单位与施工单位在施工合同中对安

13、全防护、文明施工措施费用预付、支付计划未作约定或约定不明的，合同工期在一年以上的（含一年），预付安全防护、文明施工措施费用不得低于该费用总额的（ ），其余费用应当按照施工进度支付。A.30%B.40%C.50%D.70%【答案】 ACF1M4I5L2R10G10O2HM4Q4K6B5O1X3Z4ZK7H1H5A6X5W7P526、李女士未来2年内每年年末存入银行10000元，假定年利率为10，每年付息一次，则该笔投资3年后的本利和是（ ）元。（不考虑利息税，答案取近似数值）A.23100B.20000C.23000D.21000【答案】 ACX3W6B6L10V3C5B1HM8X5G7V5L1

14、0I2J7ZL9B3E9C2Y4D1J727、 私募股权基金中1P是指（ ）。A.基金管理人B.基金投资人C.基金使用人D.基金受益人【答案】 BCW10L3Z4A2Z1W10T5HL7W7J4M1T4N3A9ZE4E4L5L8U4A10D1028、某银行从业人员张某因急事离开，未按职责管理的规定将自己保管的印章和钥匙交予同事，下列对此事评价恰当的有（ ）。A.任何情况下，张某都不应将与本人职责相关的物品交予他人B.不会产生严重后果，可以允许C.可以理解并不进行批评处理D.张某的做法不当，未尽到岗位的职责【答案】 DCH4A6F1I5M5V3F1HY2O3F8D1L2S3H3ZX2G3S3Q6

15、H1D9E229、（2017年真题）健康保障属于（ ）。A.生理需求B.爱和归属感需求C.安全需求D.被尊重的需求【答案】 CCB3U5L6H1G6C2I1HY6R1L7U7B8B3L1ZE4P1W3Z10S6T10L730、李小姐曾将一笔资金存入银行，若将它投入到利率为3的基金产品中，10年后得到的终值为68万元，那么她存入银行大概多少资金 （ ）A.42B.45C.50D.52【答案】 CCP3P7I2S9Y2B5R1HB4J10E1V6H1S6Y4ZC6X7Y10K7M5G6P831、()应当是量化指标，可以与商业银行的资本总额相联系，也可以与个人理财业务收入等其他指标相联系。A.理财产

16、品性质B.客户的风险偏好C.可承受的风险程度D.风险认知能力【答案】 CCT3N5M10L9C1Q2L2HI7T2S2K8Z3N1M9ZD1O2H6T10G3X1H332、（2021年真题）一般而言，在理财师为客户服务的过程中，需要收集客户的家庭和财务信息，比较恰当的方法是（ ）。A.拿出做好的资产负债表让客户填写B.旁敲侧击的询问客户的相关信息C.先了解客户的疑问，通过倾听客户的疑问，再逐步深入了解客户的家庭信息D.单刀直入的向客户提问【答案】 CCP8P4U3B10K4V1J10HV5K7N3Y4X6M7E5ZQ3E3E6X9A10F6Y133、下列关于个人生命周期各阶段理财活动特征的表述

17、中，正确的是（ ）。A.建立期的理财任务是尽可能多地储备资产、积累财富B.探索期是以个人家庭生活为重心，是个人财务的建立与形成期C.维持期是个人和家庭进行财务规划的关键期，财务投资是中高风险的组合投资为主要手段D.高峰期的主要理财任务是妥善管理好积累的财富，主动调整投资组合，降低投资风险，以保守稳健型投资为主【答案】 DCA10Q1D6X5X6L4E3HK7Q9M5M9J6P8F2ZN7S2U1M4A6U5B234、（2021年真题）理财顾问服务与银行一般性业务咨询活动的最主要区别是（ ）.A.理财顾问服务专业性强B.理财顾问服务面向高端客户C.理财顾问服务收费较高D.理财顾问服务涉及范围宽【

18、答案】 ACE8H10M6H3T3P6J1HZ2T7O6T7K4D2Y1ZC10C9Q3N1J9S3N835、金融互换是通过（ ）进行的场外交易。A.交易所B.企业C.银行D.券商【答案】 CCX2Z8P3V9L2F1C4HX2M4B3E4S9E9C8ZF4I9J10O8O9D6C336、 商业银行在个人理财业务中，超越客户的授权从事业务且没有经过客户追认的，其民事责任（ ）。A.完全由商业银行承担B.完全由客户承担C.由客户承担，商业银行承担连带责任D.由商业银行承担，客户承担连带责任【答案】 ACL4Y6M10E2F6V9H3HQ5R4N4B8J4Z3F2ZE4A7N6W4J9E1R837

19、、张女士分期购买一辆汽车，每年年未支付10000元，分5次付清，假设年利率为5%，则该项分期付款相当于现在一次性支付（）元。A.55256B.43259C.55265D.43295【答案】 DCJ5B4O5V1D10S2T4HN5I2E6H6M1N7B4ZZ10C9L5Z3Y10A9T138、（2017年真题）当事人为了重复使用而预先拟定，并在订立合同时未与对方协商的条款是（ ）。A.委托代理合同B.无效合同C.格式化条款D.可撤销条款【答案】 CCM4Y7D10N3X5M8S4HU10R9L6R8R4J8X10ZD10K7O10I2K2W8D539、某化妆品厂月初库存A类高档化妆品30 00

20、0元，本月外购A类高档化妆品150 000元，该化妆品厂领用A类高档化妆品生产B类高档化妆品，生产的B类高档化妆品当月全部对外销售，取得销售额260 000元，月末库存A类高档化妆品40 000元。已知高档化妆品消费税税率为15%，上述金额均为不含税金额，A类高档化妆品购入时已缴纳消费税；则该化妆品厂当月应纳消费税税额的下列算式中，正确的是（）。A.260 00015%40 00015%33 000元B.260 00015%（150 00030 00040 000）15%18 000元C.260 00015%150 00015%16 500元D.260 00015%39 000元【答案】 BC

21、E10A8J10A9C8I8L3HP5Z5D6J10D7H2U2ZK3W6Z6Q10J7L4G440、()是由于市场利率变化使债券持有人再投资收益率受到影响所带来的风险。A.利率风险B.再投资风险C.赎回风险D.通货膨胀风险【答案】 BCZ6Z1X2V7G9L1C4HH8Y8E1I8I3O6P9ZM2K8G4J3T10N2P741、（2018年真题）界定了商业银行个人理财业务范畴，规范了商业银行个人理财业务管理的文件是（ ）。A.商业银行法B.证券法C.保险法D.商业银行个人理财业务管理暂行办法【答案】 DCJ4H5C9L6I4V9F4HS10N2W6V2L4W3B2ZH8R7H6P3E6M9

22、G1042、（2018年真题）假定H银行推出一款收益递增型个人外汇结构性存款产品，存款期限为5年，每年加息一次，每年结息一次，收益逐年增加，第一年存款为固定利率4，以后4年每年增加05的收益，银行有权在一年后提前终止该笔存款。如果某人的存款数额为5000美元，请问该客户第三年第一季度的收益为（ ）美元（360天年计）。单利计息。A.68.74B.49.99C.62.50D.74.99【答案】 CCF10Z6M6Y4Z2I6L8HP1D4I6I8O8C1T8ZH5X2C1G7C8Q1A443、（2018年真题）（ ）是指双方约定在未来的某一确定时间，按确定的价格买卖一定数量某种金融工具的合约。?

23、A.金融远期合约B.金融期货C.金融互换D.金融期权【答案】 ACG2M10W10A1D1A1Y5HN10E10C2H9J7J8R8ZS4U6D8X1B6A1Z944、根据资管新规的规定，混合类理财产品可投资于债权类资产、权益类资产、商品及金融衍生品类资产，且任意一类资产的投资比例不超过（ ）。A.80B.70C.90D.60【答案】 ACC8Z4W9X5M10B3U4HD9P8J2E3X6W9H2ZL10X6D4K8C3D1N145、（2021年真题）下列选项中一般不属于期货资产管理业务类型的是（ ）。A.大额存单产品B.量化打新类产品C.量化对冲类产品D.挂钩期权类产品【答案】 ACR2Q

24、10Y10T4A7V10B5HG10B9A8O1J10E1D9ZP3H5I3O1E4F10B346、某投资者做一项定期定额投资计划，每季度投入3000元，连续投资5年，如果每年的平均收益率为12%，那么第五年年末，账户资产总值约为（）元。A.81670B.76234C.80610D.79686【答案】 CCD7K8Q5P10L8N1L1HC9Q1B9T5T2Y7N9ZQ10C7D1R4X4X7V247、 李女士的孩子小静是初三学生，今年16岁，未经李女士的许可，从家中拿走现金3000多元，到珠宝店买了一条白金项链，李女士拒绝认可，那么小静的购买行为（ ）。A.无效B.有效C.效力待定D.不可撤

25、销【答案】 ACX4P8I4G10V8U1R7HO10H4A7D6V5W9G8ZM8D9A3C6I3V5X748、下列不属于客户财务信息的是()。A.财务状况未来发展趋势B.当期收入状况C.当期财务安排D.投资风险偏好【答案】 DCY8A8E4A6Z8B4Q2HR6R4T2B4B10K4U3ZE5J4D6L4B10S8Z1049、（2018年真题）下列属于个人资产负债表中固定资产的是（ ）。A.股权B.保险费C.货币市场基金D.房地产【答案】 DCI3H8O2I8J3B2K7HN4K7T3N1U5P5P10ZX6D10O10O7F5S8N950、（2017年真题）以下各类金融资产不属于货币市场

26、工具的是（ ）。A.银行承兑汇票B.3年期国债C.可转让大额定期存单D.回购协议【答案】 BCL10V7Y2L8B10S3R4HI5R10F5W1L4C9W9ZL7Q6Z5Q6H3Y3D351、（2018年真题）下列关于个人生命周期各阶段理财活动特征的表述中，正确的是（ ）。A.建立期的理财任务是尽可能多地储备资产、积累财富B.探索期是以个人家庭生活为重心，是个人财务的建立与形成期C.稳定期是个人和家庭进行财务规划的关键期，财务投资尤其是可获得适当收益的组合投资为主要手段D.高峰期的主要理财任务是妥善管理好积累的财富，积极调整投资组合，降低投资风险，以保守稳健型投资为主【答案】 DCR2I8X

27、1Y1U4X9Q1HM3B2S10P7W5I10U2ZE2W9B3K10N8M7J152、（2018年真题）下列有关货币时间价值的表述，错误的是（ ）。A.收益率是决定一笔货币在未来增值程度的关键因素B.单利的计算始终以最初的本金为计算收益的基数，而复利则以本金和利息为基数计息C.时间的长短是影响货币时间价值的首要因素，时间越长，货币的时间价值越明显D.通货膨胀率是使货币购买力变化的正向因素【答案】 DCN10F5O3H8P7N8F1HL5D5C1J7W1U9Y4ZU4G8G8P9R4Q2Y853、（2018年真题）从实际应用来看，根据产品风险等级的不同，下列关于极低风险产品的表述中，正确的是

28、（ ）。A.一般主要投资于货币市场工具、国债、银行存款等低风险资产B.产品形式上以资产管理类产品为主C.具有较弱的流动性和安全性D.收益相对较高【答案】 ACM9O7F10Z2X10S1G7HJ4Z4E3Z7I2D5V4ZE7O10P9M6O10Z7B754、（2019年真题）A公司发行一款公司债券，发行价格为100元，到期一次性还本，票面利率为年化7%，该债券上市一段时间后，投资者按照98元净价买入该债券，则正常情况下，该投资者持有该债券的到期收益率可能为（ ）。A.6%B.7.5%C.6.8%D.7%【答案】 BCU6X7J6A6T4F6Q2HL4X10S2Y2J7M3J2ZT1E9Q9A

29、5I9X8E355、张自强先生是兴业银行的金融理财师，他的客户王丽女士总是担心财富不够用，认为开源重于节流，量出为人，平时致力于财富的积累，有赚钱机会就要去投资。对于该客户的财富态度，金融理财师张自强不应该采取的策略为()。A.慎选投资标的，分散风险B.评估开源渠道，提供建议C.分析支出及储蓄目标，制定收入预算D.根据收入及储蓄目标，制定支出预算【答案】 DCY7R6Q6N9T3W3E8HR2W10Q7T8B4Q2X9ZG6G1R10O7A2Y6R756、 根据商业银行个人理财业务管理暂行办法，保证收益理财计划中的保证收益（ ）。A.不得高于同业拆借利率B.不得低于同期储蓄存款利率C.高于同期

30、储蓄存款利率的，应对客户提出附加条件D.不得对客户提出任何附加条件【答案】 CCB7C2T4O4I8D7E9HA9E5Z8A7T7G10R8ZV5C8R2B9R9Z1J757、（2018年真题）王先生到银行存入1000元，假设年利率是5，5年后单利终值是（ ）元。（答案取近似数值）A.1210B.1296C.1250D.1300【答案】 CCE1P10K6N7K7Q8T8HO2W10X6L5I1G9L5ZT1E2M4D6T7I4D858、 大华集团在未来7年内，每年都有一笔10万元的租金需要支付，大华集团现在需要投资一笔钱，保证未来现金流的支付，如果该投资的回报率为6，那么大华集团现在需要投资

31、(?)万元。A.55.82B.54.17C.55.67D.56.78【答案】 ACM4T10H1R3K3I4K9HL9M4Z9D5P5Z3E10ZF2Y2M1G2T7O6I759、 保证收益理财产品对客户是有附加条件的，商业银行不可以采取的附加条件是（）。A.与本行储蓄存款进行搭配销售B.对理财计划期限作出调整C.对理财计划的币种进行转换D.选择最终支付货币和工具【答案】 ACO3H9K9E5P3T4D7HG9V6P4T3D4D4D8ZM10P5M8X7V3S7P960、（2017年真题）随着市场竞争的加剧，金融企业的经营理念应以（ ）为中心。A.产品B.价格C.客户D.市场【答案】 CCF7

32、B7M3R9V1F9B3HH10K4C4Q9H10A8W8ZX5I9S7G2A8S7E1061、时间价值的基本参数不包括（?）。A.名义利率B.现值C.时间D.利率【答案】 ACW4R5O8V4J7Y10Z5HR4R3A1L6A7S7C9ZR5V10N7O9H1Z7T362、（2020年真题）开放式基金和申购赎回的价格是建立在（ ）的基础上，再加上或减去必要的费用，构成了开放式基金的申购和赎回价格。A.每份单位净值B.每份市场价格C.投资基金规模D.每份基金面值【答案】 ACW1G7G9F8D10B7H7HX10U9R4U6L9Q5I9ZX4V8V10X8R5U1D463、（2018年真题）根

33、据合同法的规定，当订立合同双方对格式条款有两种以上的解释时，应当（ ）处理。A.作出利于提供格式条款一方的解释B.作出不利于提供格式条款一方的解释C.按照通常理解予以解释D.按照字面理解予以解释【答案】 BCR3O8S2F9H5U1F6HM8I2W9I3Y6N10U7ZW4D4U4H2R7E2H664、某企业甲产品的实际产量为1000件，实际耗用材料4000千克，该材料的实际单价为每千克100元；每件产品耗用该材料的标准成本为每件250元，材料消耗定额为每件5千克。直接材料成本的数量差异是（）。A.200000元不利差异B.200000元有利差异C.50000元有利差异D.50000元不利差异

34、【答案】 CCM2H3B8T5M10C6E3HU10J10P4A1C7H10T5ZU4O1W9Q10G10O8A265、在复利计算时，一定时期内，复利计算的周期越短，频率越高，那么（ ）。A.终值越大B.现值越大C.实际利率更小D.存储的金额越大【答案】 ACO6O3P6G1K6Y6C10HN6B4X4I7P2S8O9ZH6B8Z7V7Y1J9E366、工程项目开工前，由施工组织设计编制人、审批人向参加施工的（ ）、班组长进行施工组织设计及安全技术措施交底。A.安全管理人员B.施工管理人员C.技术负责人D.项目负责人【答案】 BCY5G3T4Y9I5T9I7HL5P2B5H2C5E8N6ZY5

35、B10Z2N9X7V8Y767、（2020年真题）开放式基金和申购赎回的价格是建立在（ ）的基础上，再加上或减去必要的费用，构成了开放式基金的申购和赎回价格。A.每份单位净值B.每份市场价格C.投资基金规模D.每份基金面值【答案】 ACT3Q4F1U9H5B1N5HP6V2X4U6S7U7F10ZT8N9B6N4B7N8C568、下列选项中，关于当事人订立合同的形式说法错误的是（）。A.当事人订立合同，有书面形式、口头形式和其他形式B.当事人订立合同，仅有书面形式、口头形式两种C.法律、行政法规规定采用书面形式的，应当采用书面形式D.当事人约定采用书面形式的，应当采用书面形式【答案】 BCZ2

36、K5K8O3O10G5D2HK3J3U1H4V10O6O6ZN4F8P2V5U4P8Z669、顾先生目前向银行存入1000元，银行存款年利率为2%，在复利计息的方式下，5年后顾先生可以从银行取出（ ）元。A.1104.1B.1100C.1106.1D.1204【答案】 ACE6D5J9Z4C10I9U6HJ3I10Y6B5B2Q3D9ZZ1A7V1T4S8B7X570、（2018年真题）下列机构中，属于金融市场交易中介的是（ ）。A.有价证券承销人B.律师事务所C.证券评级机构D.会计师事务所【答案】 ACY5H8F4X2Y5C6M4HI3F7H8T3Y10I4G5ZR10M10N1A8B9D

37、4X1071、（2018年真题）目前银行代理的国债分为凭证式国债、电子式储蓄国债和（ ）。A.国家储蓄债B.记名式国债C.不记名式国债D.记账式国债【答案】 DCZ10Y8M3K5E6I9X2HO3I4R3Z10D1B1Q4ZV4U10Y10H4T2J9X672、 大华集团在未来7年内，每年都有一笔10万元的租金需要支付，大华集团现在需要投资一笔钱，保证未来现金流的支付，如果该投资的回报率为6，那么大华集团现在需要投资(?)万元。A.55.82B.54.17C.55.67D.56.78【答案】 ACJ3L4K3O9W10H2M2HB4L10V8F6P3D3Q5ZX2A10B7P3M4A9T87

38、3、（2020年真题）根据客户分类与需求分析方法，下列选项中，不属于客户的风险态度分类的是（ ）。A.风险偏好型B.风险厌恶型C.风险中立型D.风险成长型【答案】 DCH7K6Q8A7Z1Y10R8HP8Y10O1A3R6U1P4ZV9B9D2G9N1S1D1074、按照个人外汇管理办法实施细则，对经常项目个人外汇管理描述错误的是（ ）。A.个人经常项目项下外汇收支分为经营性外汇收支和非经营性外汇收支B.境内个人外汇汇出境外用于经常项目支出,外汇储蓄账户内外汇汇出境外当日累计等值5万美元以下（含）的，凭本人有效身份证件在银行办理C.境内个人外汇汇出境外用于经常项目支出,手持外币现钞汇出当日累计

39、等值1万美元以下（含）的，凭本人有效身份证件在银行办理D.境外个人经常项目外汇汇出境外,手持外币现钞汇出，当日累计等值1万美元以下（含）的，凭本人有效身份证件和本人原存款银行外币现钞提取单据办理。【答案】 DCB2S5B1E1J2P4Q7HP1A6L1E10Q9U7P3ZA8M6I10E5K9W2B1075、下列哪一项不属于理财规划中了解客户方法?（ ）A.开户资料B.调查问卷C.亲友询问D.电话沟通【答案】 CCO5R5D6U1A6U8R3HI10T9E10J6A5J10M1ZN9C7H3E3S4L1V376、银信合作产品投资于权益类金融产品或具备权益类特征的金融产品的，商业银行理财产品的合

40、格投资者需要满足的条件不包括()。A.单笔投资最低金额不少于100万元人民币的自然人、法人或者依法成立的其他组织B.个人或家庭金融资产总计在其认购时超过100万元人民币，且能提供相关财产证明的自然人C.个人收入在最近三年内每年收入超过20万元人民币或者夫妻双方合计收入在最近三年内每年收入超过30万元人民币，且能提供相关财产证明的自然人D.单笔投资最低金额不少于50万元人民币的自然人、法人或者依法成立的其他组织【答案】 DCW8I7J10W7I3A1C3HO4Y2X4W5T1P10G7ZU6V4J7J1A2K9G177、 下列关于金融衍生产品的说法中错误的是（ ）。A.金融衍生品是从标的资产派生

41、出来的金融工具B.金融衍生品具有可复制性C.股票、期权、互换都属于金融衍生品D.金融衍生品具有以小搏大的杠杆效应【答案】 CCA7I3J4C9M2K9B8HC1J1O8B10X8Q6O6ZC2M2Q9H10V6M6R978、 关于交易所上市基金的特征，下列说法不正确的是（）。A.它可以在交易所挂牌买卖，投资者可以像交易单个股票、封闭式基金那样在证券交易所直接买卖ETF份额B.ETF基金是指数型开放式基金，但与现有的指数型开放式基金相比，其最大优势在于，它是在交易所挂牌的，交易非常便利C.不可以在交易所挂牌买卖，投资者不能像交易单个股票、封闭式基金那样在证券交易所直接买卖ETF份额D.其申购赎回

42、也有自己的特色，投资者只能用与指数对应的“一篮子”股票申购或者赎回ETF，而不是像现有开放式基金那样以现金申购赎回【答案】 CCW5W3Y3N5F5P3T2HU1P6P9T1D8E2J8ZX9O8G3L7X8S10S479、（2021年真题）某校准备设立永久性奖学金，每年计划颁发36000元资金，若年复利率为12%，该校现在应向银行存入（ ）元资金A.350000B.450000C.300000D.360000【答案】 CCR3N6Y2Z5S9S6J4HD10V1T9D3C4W1J1ZK1Y9H7A4F1K7G380、货币市场是融通()的场所，而资本市场是筹集()的场所。A.短期资金；短期资金

43、B.长期资金；短期资金C.短期资金；长期资金D.长期资金；长期资金【答案】 CCV6K9Z8S1F7C9N4HK5K2Z10W10E6L8H6ZX2R9H6N2U4P2T181、下列不能成为民事法律关系主体的是（ ）。A.自然人B.法人C.标的物D.金融机构【答案】 CCI2V1V8T3K3U10V3HN9S5E8L6B3V8U1ZJ2N6S9O4W5T7I1082、（2017年真题）理财师进行财务规划的基本假设是（ ）。A.个人的财务资源是有限的B.客户都是理性的C.客户对理财师都是信任的D.财务资源的分配方式是多样的【答案】 ACI9P1U1P6F9K8U3HC2Q2F3Z2Q9Z8I1Z

44、B2Z5L3R10J5C5L383、根据F莫迪利安尼的家庭生命周期理论，下列理财策略中不适合处于家庭成长期的投资人的是（ ）。A.保持资产的流动性B.购买长期护理类保险C.适当投资债券型基金D.适当投资浮动收益类理财产品【答案】 BCN2P4B10K7E8M6A4HY2Y7K1X5I9N6W8ZD5T7Y3Y7J8G6C484、（2018年真题）商业银行在代理销售投资连结保险产品时，应在（ ）进行销售。A.所有网点B.设有理财柜的网点和网上银行渠道C.设有理财中心或理财柜以上层级（含）网点D.设有理财中心的网点或网上银行渠道【答案】 CCK1V7H2R8W1E5K10HE8Z4I1D1Q1Q2

45、Z2ZO1F9X4S2M1E7C285、与传统的保险产品相比，新型保险产品（ ）。A.只有保障功能B.不具有投资功能C.兼有保障和投资功能D.一定程度上降低了收益性【答案】 CCZ8H8X6K10D4V4A7HO1V7V10Y1V8V4X7ZR4P5D8J5Z9M3T886、（ ）是一种专门投资于其他证券投资基金的基金。A.FOFB.ETFC.LOFD.QDII基金【答案】 ACO5Y7S4F5L4E4R9HD5T4H2L9Y9M9S2ZW7Q1V7M4E4F1T687、（2018年真题）在理财产品销售过程中，下列属于错误销售行为的是（ ）。A.客户拟购买的产品风险评级与客户风险承受能力相匹配B.产品说明书中需由客户亲自抄录的内容由客户亲笔抄录C.采取抽奖、礼品赠送等方式销售理财产品D.所有的销售凭证包括风险评估报告由客户本人亲自填写并签字确认【答案】 CCS3K3S5I