2022年全国初级银行从业资格(初级个人理财)考试题库自我评估300题带解析答案(浙江省专用)29.docx

《2022年全国初级银行从业资格(初级个人理财)考试题库自我评估300题带解析答案(浙江省专用)29.docx》由会员分享，可在线阅读，更多相关《2022年全国初级银行从业资格(初级个人理财)考试题库自我评估300题带解析答案(浙江省专用)29.docx（85页珍藏版）》请在淘文阁 - 分享文档赚钱的网站上搜索。

1、初级银行从业资格职业考试题库一 , 单选题 (共200题，每题1分，选项中，只有一个符合题意)1、（2019年真题）家庭收入处于巅峰期，风险厌恶程度提高，开始追求稳定收益，这样的理财特征属于（ ）。A.家庭形成期B.家庭成熟期C.家庭衰老期D.家庭成长期【答案】 BCW8F8Y7M1U10G8X3HC4T3T8E4H2Z2O3ZT8W1A3D3T8N10F92、如果名义利率是5，通货膨胀率为7，那么实际利率约为（ ）。(答案取近似数值)A.7B.-2C.12D.2【答案】 BCT3U7L1Q7V3C5S2HJ7N7L5D8L6M1F8ZY7Y2U1X6X1O8E73、保险公司和银行合作是为了利

2、用银行（ ）方面的优势。A.产品创新能力B.广泛的销售渠道C.高效的管理模式D.丰富的人才资源【答案】 BCS3V8D3G1P3A4H8HM4M4Z4N9D5K6C9ZA5Q2F6U4C5E1H44、（2019年真题）（ ）是有限合伙制私募基金的实际运作者。A.全体合伙人B.第三方专业人士C.有限合伙人D.普通合伙人【答案】 DCP9Q3D10O2A5A1U3HE3H3I9A9V4Z4A7ZG8I9X1R2R3Q5O75、通过金融市场的()功能，能够实现市场的价格发现功能，体现金融市场的效率性。A.融资B.财富管理C.避险D.交易【答案】 DCM10R3O6H1D1N5C10HE4J2H1M9

3、P8G2G3ZM6R4P2N7D2I10Z86、与理财顾问服务相比，综合理财服务更加突出（ ）。A.安全性B.收益性C.个性化D.风险性【答案】 CCT8O6A6B8P6L4Q9HC4N7M10L6V10I3P5ZQ9Q3C5R10O3R5N107、（2017年真题）下面不属于债券市场功能的是（ ）。A.资本转让功能B.融资功能C.价格发现功能D.宏观调控功能【答案】 ACL3E1D1C1I5E8D10HQ2N1M5J5R7C9C3ZZ4V9J7B7N4O1F68、按照个人理财专业化服务的性质来讲，个人理财业务中的综合理财服务是建立在（）关系上的银行业务，是一种个性化、综合化的服务活动。A.受

4、托管理B.顾问服务C.业务咨询D.委托代理【答案】 DCP7O6T10L10P10O2S2HM7Q1Q8G8E3V1J4ZV8A2Z2P4E9B10F39、对于个人投资者而言，不可通过（ ）等金融产品参与股票市场的投资。A.信托计划B.银行理财产品C.投资连结型保险D.大额可转让定期存单【答案】 DCY2I10S4F7D5M5I2HR5I6D8O3J4B6E10ZF5M9B3L2Y6H8V910、（2021年真题）一般而言，下列金融产品按照风险由低到高排序，正确的是（ ）A.金融衍生品；国债；基金；股票B.国债；基金；股票；金融衍生品C.国债；基金；货币市场金融工具；股票D.基金；国债；货币市

5、场金融工具；股票【答案】 BCO2J3Z10K5J5F10R5HA2C1Y5Z7F7W6T4ZM1J1I7S7B6Y7E511、私人银行业务的特征不包括（ ）。A.目标客户单一B.准入门槛高C.综合化服务D.个性化服务【答案】 ACG9Q7O9R5O2B9M10HX5J5M3M7C10H9B9ZZ7R4I2V4C1A3F112、基金销售机构应当建立健全档案管理制度，投资人身份资料自业务关系结束当年计起至少保存()年。A.10B.5C.15D.20【答案】 DCD7W7Q7D3V9M2J2HE3V9I4M10Q6V6C8ZH8C8A8Z8E9W8R413、安全生产管理机构专职安全生产管理人员的配

6、备应满足相关要求，并应根据企业经营规模、设备管理和生产需要予以增加。建筑施工总承包资质序列企业：一级资质不少于（ ）。A.3 人B.4 人C.6 人D.10 人【答案】 BCX6S1A3S2Z3V1U10HS8B7R4Z7K8C6G2ZY10P7P2I1L8R6B714、林先生在未来的10年内每年年初获得10000元，年利率为10%，则这笔年金的终值约为（）元。A.175312B.159374C.110000D.185310【答案】 ACP9C6T7N7W10M4U6HN1C7T10N10Z7A8S7ZT8B7Y10W5H5B3I115、商业银行对于销售的非保本浮动收益理财计划，风险提示的内容

7、应至少包括()。A.本理财计划有投资风险，您只能获得合同明确承诺的收益，您应充分认识投资风险，谨慎投资B.本理财计划是高风险投资产品，您的本金可能会因市场变动而蒙受重大损失，您应充分认识投资风险，谨慎投资C.本理财计划是高风险投资产品，您应充分了解并清楚知晓本产品的风险，愿意承担有限责任D.本人已经阅读上述风险提示，充分了解并清楚知晓本产品的风险【答案】 BCX5W2M1W2D5K1S8HP8T9O4U3B7K3T3ZA8F5K1V5I4V6Y216、下列()不是银行应该向客户提供的有关理财产品的材料。A.理财产品账单B.其他理财产品的市场表现C.市场表现情况报告D.收益情况报告【答案】 BC

8、X1H6I3I6M8Y9W10HD2B7W6A5R6J8L8ZR2N2E7E8A3X2K917、 下列有关民事行为能力的表述，错误的是(?)。A.18周岁以上的公民，具有完全民事行为能力B.8周岁以上的未成年人具有限制民事行为能力C.16周岁以上不满18周岁的公民，以自己的劳动收入为主要生活来源的，因未成年，所以只具有限制民事行为能力D.不能完全辨认自己行为的成年人为限制民事行为能力人【答案】 CCK5K9O5E10L4Y9E9HI9K5L3Q1F1E4D10ZY10T8J7J7X8V9S318、理财规划服务包括但不仅限于财务、法律、投资和债务管理、保险、税务等，还兼顾客户家庭财务、非财务状况

9、以及不同时期变化的需求。这体现了理财师职业的（ ）。A.顾问性B.综合性C.长期性D.规范性【答案】 BCV9L7E1B3Q4O5R5HI6X5B7V1D1V5X8ZC2D10H2G9V7C4V419、 下列关于信托产品的风险的叙述，错误的是（ ）。A.在已发行的信托产品中，多数是依靠项目自身产生的现金流或利润作为还款来源，因此项目自身的风险是信托产品的最大风险之一B.多数项目是由某一特定、持续经营的主体发起的，由该主体负责项目的实际操作和管理，因此，该主体的经营管理水平、财务状况以及还款意愿将在很大程度上影响信托产品的安全程度C.信托公司项目评估能力的高低和信托产品设计水平对信托产品的风险高

10、低影响不大D.信托产品流动性差，缺少转让平台，存在较大的流动性风险【答案】 CCA1R8S5J5H4M10I8HI4M9Z10H9P7P9Q6ZU1W2N7T9R3G4S120、下列关于封闭式基金的说法，不正确的是()。A.在我国，封闭式基金一般采用网上发行方式B.投资者在存续期内可随时申购基金单位C.所募集到的资金可以用于长期投资D.基金规模基本不变【答案】 BCB5Y8H6Z1A2G8L2HI9C9N3F9P9B5W3ZH7G5J4M7F3U3O221、建筑施工企业变更名称、地址、法定代表人等，应当在变更后（ ）内，到原安全生产许可证颁发管理机关办理安全生产许可证变更手续。A.8 日B.1

11、0 日C.12 日D.16 日【答案】 BCZ9Q3U7D9Z1G7B4HY7R4W1T8J9P3U3ZM5V4A9B6P9B5G322、理财师在收集客户信息时，()的询问方式可能会遭到客户心理上的抵触。A.“您现在可以动用作为首付的资金是多少”B.“购房涉及住房公积金的情况，能否了解一下您的住房公积金的缴纳情况”C.“您现在有多少资金”D.“也许我们能帮助您大致计算一下可以从住房公积金中获得多少钱和贷款，我能了解一下您的收入情况吗”【答案】 CCH4A9D1U4U10E2C7HP6F3X5X10W6E9M9ZC6Q8R4V1S1Y3P323、按照个人外汇管理办法实施细则，对经常项目个人外汇管

12、理描述错误的是（ ）。A.个人经常项目项下外汇收支分为经营性外汇收支和非经营性外汇收支B.境内个人外汇汇出境外用于经常项目支出,外汇储蓄账户内外汇汇出境外当日累计等值5万美元以下（含）的，凭本人有效身份证件在银行办理C.境内个人外汇汇出境外用于经常项目支出,手持外币现钞汇出当日累计等值1万美元以下（含）的，凭本人有效身份证件在银行办理D.境外个人经常项目外汇汇出境外,手持外币现钞汇出，当日累计等值1万美元以下（含）的，凭本人有效身份证件和本人原存款银行外币现钞提取单据办理。【答案】 DCU3B3J1Y8P4Q4G5HF8K8F6B2G1Q8K3ZO2Y7P10T1D4E6U724、下列不属于中

13、小企业私募债优势的是()。A.发行期限可长可短B.采用交易所备案制、效率高、可预见C.发行规模受净资产限制，资金用途灵活D.无产业政策限定【答案】 CCF7Z8A2V7N5G5L6HI1Y8F5L1K5T5P2ZT4H8X9S4T2G3L525、 衡量债券持有人按自己的需要和市场实际状况灵活转让债券的难易程度的指标是（ ）。A.偿还性B.收益性C.流动性D.安全性【答案】 CCT7R5L8T8Q3I1R6HP8N7E1H4Y8C4A3ZA4N10S2L5A4Q7T326、下列哪一项不属于客户个人兴趣及人生规划和目标的内容?（ ）A.客户性格特征B.职业和职业生涯发展C.受教育程度和投资经验D.

14、家庭的收支与资产负债状况【答案】 DCA9C2V8Y9H7J2Z3HF8L10T3D6K4V5B4ZF7Z1F1X3D6L4Q527、（ ）是指其财产或者人身受保险合同保障的人。A.受益人B.被保险人C.投保人D.保险人【答案】 BCM2G2N5O10B2K6V2HG9Z3Y3D6M2B10N3ZB1O2Z5O2I3Z7X228、小李年满18周岁，为某大学二年级学生，生活来源和学费全靠父母，现因家庭经济困难，向某银行申请助学贷款22万元，如2年后到期无力偿还，应由（ ）来承担偿还责任。A.学校B.小李C.小李父母D.小李父母先行垫付，以后由小李【答案】 BCB8Z7C9Y8Z10N7H7HY9

15、A8V6A2F10C4I9ZY7I9M7K9N9D7K829、（2019年真题）根据2019年10月1日起实施的商业银行代理保险业务管理办法，下列做法不正确的是（ ）。A.商业银行每个网点在同一会计年度内不得与超过5家保险公司开展保险合作业务B.商业银行应当对投保人进行需求分析与风险承受能力测评C.商业银行应向投保人提供完整合同材料D.投保人员年龄超过65周岁时，保险合同不得通过系统自动核保现场出单【答案】 ACE7V4Y2S6N5H9F5HX6S9R10S10J3R3D1ZM8Y6K6N9G5G6K630、下列选项中，不属于成长型基金与收入型基金差异的是（ ）。A.投资目的不同B.投资工具不

16、同C.资金分布不同D.投资者地位不同【答案】 DCH8F8K5L7A5H8Z5HC4O1T8F5P3T6Y3ZB3U4C3B4T6S5U831、以下关于金融市场的表述，错误的是（ ）。A.金融资产首次出售给公众所形成的交易市场是发行市场B.第三市场又称为流通市场C.货币市场又称短期资金市场，是实现短期资金融通的场所D.资本市场是筹集长期资金的场所【答案】 BCU5N8M4C6Q6N1P9HP2Q7S8S4J4Z2T8ZE10G2W3F7N8M9F632、 下列哪一项不属于人寿保险 （ ）A.传统人寿保险B.年金保险C.人身保险新型产品D.意外伤害保险【答案】 DCV2J3Z10Y2U1D8T6

17、HF5B1Q6Z6D9F2Z3ZC2L10I6Y5J3G7O733、申请注册基金销售业务资格，应当具备的条件不包括（ ）。A.财务状况良好，运作规范B.取得基金从业资格的人员不少于15人C.最近1年没有因相近业务被采取重大行政监管措施D.具备健全高效的业务管理和风险管理制度【答案】 BCG4J6U7R7B4Z2X8HX3Y7Z6G4X10F3N1ZW4C4Q6K5W2X9U934、（2017年真题）（ ）是获得理财资格认证的最重要环节。A.职业道德B.考试C.教育D.工作经验【答案】 ACD8S2F10T8U6A7V1HG4D3D4E7A4K8N8ZD9Z5T2D5P5F9R235、（2021

18、年真题）根据公开募集证券投资基金销售机构监督管理办法，下列机构中不可以申请基金代销业务资格的是（ ）。A.信托公司B.证券投资咨询机构C.商业银行D.证券公司【答案】 ACI6V8I5Z1F3X8N2HU2D10P5O5D8Y5Y4ZB2U7D3N3U7O1E836、（2019年真题）在理财方案执行过程中，专业理财师应遵循的原则不包括（ ）。A.目标明确原则B.了解原则C.诚信原则D.连续性原则【答案】 ACO8F3I4F8B5T4L5HN6X4T7M1X2L10Z1ZB4S3L7U7M10H1M1037、（2018年真题）（ ）一般按时派息，使投资者有固定的收入来源。A.创业基金B.对冲基金

19、C.收入型基金D.成长型基金【答案】 CCM10F3W6B10R4M4R7HY5H9H3E7U6O3U3ZH8T3B7U4T3U4Q338、某投资组合含有60%的股票、30%的债券、10%的货币，最适合家庭生命周期的（）。A.家庭形成期B.家庭成长期C.家庭成熟期D.家庭衰老期【答案】 BCC5B10V10S1Y4B9Z8HB8T5T10V7F4E1E8ZQ2C10A3N1G4T6Q139、下列关于我国国内个人理财业务迅速发展的原因的说法错误的是（ ）。A.日渐庞大的储蓄存款余额为个人理财业务的发展创造了巨大的市场空间B.全方面、多样化的理财需求成为个人理财业务发展的直接推动力C.金融机构转型

20、的客观需要拓展了个人投资理财的空间D.财务缺口带来的财务需求是个人理财业务发展的动力之一【答案】 CCT3S7C7D1R6R8X10HB8M4G9G10K1A3Q3ZJ8A3W3N1Y7J3V940、 关于交易所上市基金的特征，下列说法不正确的是（）。A.它可以在交易所挂牌买卖，投资者可以像交易单个股票、封闭式基金那样在证券交易所直接买卖ETF份额B.ETF基金是指数型开放式基金，但与现有的指数型开放式基金相比，其最大优势在于，它是在交易所挂牌的，交易非常便利C.不可以在交易所挂牌买卖，投资者不能像交易单个股票、封闭式基金那样在证券交易所直接买卖ETF份额D.其申购赎回也有自己的特色，投资者只

21、能用与指数对应的“一篮子”股票申购或者赎回ETF，而不是像现有开放式基金那样以现金申购赎回【答案】 CCI6F3X9L10H10V10G4HM2Y9N7Y3U8Q2S6ZW10G10J6W3V1L9D1041、()应当是量化指标，可以与商业银行的资本总额相联系，也可以与个人理财业务收入等其他指标相联系。A.理财产品性质B.客户的风险偏好C.可承受的风险程度D.风险认知能力【答案】 CCL5L2A8B1K5H2Q6HW1U10V4H9S8A1V9ZR8Y4W3K6P3G1Z1042、（2021年真题）根据商业银行代理保险业务管理办法，商业银行的每个网点在同一会计年度内不得与超过（ ）家保险公司（

22、以单独法人机构为计算单位）开展保险业务合作。A.4B.3C.1D.2【答案】 BCT1Q6P3W4P1M6X5HE8J5D10R5B10N1O3ZA5J8G1E9Z4J3P843、（2019年真题）下列利率区间内最适合使用72法则的是（ ）。A.6%24%B.6%9%C.2%24%D.2%18%【答案】 BCG8W1Q1C4M4G7T10HW9E3B7S3B1K3O2ZJ5H9B10T10E8N8H644、（2018年真题）黄金含金量的多少被称为成色，通常用百分或者千分含量表示，下面（ ）不是上海黄金交易所规定参加交易的金条成色规格。A.99B.99.9C.99.5D.99.99【答案】 AC

23、M2G9F2O1T2O9S7HE5P4L9S6B8L3L10ZM10L7T10E8U8P4H745、在客户信息收集和整理阶段，下列表述错误的是（ ）。A.定量信息主要靠客户自行填写，定性信息更多是靠理财师与客户沟通中观察和了解B.通过家庭收支储蓄表对客户的收入、支出和储蓄结构、状况进行分类、统计C.客户信息整理通常针对定量信息，一般汇总为家庭资产负债表和收支储蓄表D.通过资产负债表对客户家庭的资产负债进行分类、统计【答案】 ACA7O10J2X4H3X8N9HW7D10N6C8H7S8A10ZK8P3M1O2F9G3O846、小程与A商行签订了一份购买理财产品的合同，合同中包含一些A商行预先拟

24、定，且在订立合同时未与客户协商的条款。该条款属于（ ）。A.可撤销条款B.不可撤销条款C.格式条款D.非格式条款【答案】 CCA5V4N6G10U1X7P6HL5J9C3J7G5O4J9ZG5A1I4W10W1X9V847、（2018年真题）商业银行在向客户销售理财产品前，应按照（ ）原则，建立客户资料档案。A.了解产品风险B.了解你的客户C.了解产品投资D.了解理财产品【答案】 BCY9S5V8T6N10H2P7HV4K8B5O10P1S2B6ZP2S6G10Z3X10W2B948、（ ）是一种专门投资于其他证券投资基金的基金。A.FOFB.ETFC.LOFD.QDII基金【答案】 ACI7

25、O8N6O10Q3E7R4HH8S1M1B7J9G9N1ZU10B4K2Z2Q10L3K849、（2017年真题）年金终值是指（ ）。A.一系列等额付款的终值之和B.在给定的回报率下年金现金流的终值之和C.某特定时间段内收到的等额现金流量D.一系列等额收款的终值之和【答案】 BCI2H4W6F4Z8B2S5HF9L8U5H1U8J3W1ZE6R2D4G8R1D3O950、当代黄金的货币和金融属性的突出表现是（）。A.极易变现B.可以保值增值C.可以储藏D.抗风险能力强【答案】 ACG8K7U8Z6X4U2X4HW5N7L3N6I9M6W7ZN4O4N6W8K4Y5X751、一般而言，如果客户个

26、人和家庭的收入主要来源于主动投资，而不是被动工作，说明客户实现了()。A.财务自由B.财富保障C.财务安全D.财富增值【答案】 ACU10R6A2E4G2F2N3HV6B8P8C6M6K9S10ZV10P9W4E9Q5B5C152、下列关于税务规划的表述，错误的是()。A.税务规划目的是充分利用税法提供的优惠与待遇差别，以减轻税负，达到整体税后利润、收入最大化B.理财师的工作重心是财务资源综合规划服务C.能够实现客户的各项财务目标、财务自由D.是税务会计师的工作【答案】 DCY6S3G1O10B9M2C10HN10V7D3G1J2J10A4ZA10T7P2R1C7T4R153、（2017年真题

27、）（ ）是指为了使家庭财产及其产生的收益在家庭成员之间实现合理的分配而做的财务规划。A.财富分配B.传承规划C.财产传承规划D.财产分配规划【答案】 DCK4X7Q2Y10E7A8O2HY8J3S7W3F9Y7D8ZF6Y5H7B3Q8R6Z654、 下列（）不属于期货期权。A.外汇期货期权B.利率期货期权C.债券期货期权D.股指期货期权【答案】 CCT10D1O4V4R6K5J9HB6J7X7J6I5T9I3ZZ5A6C2D10Y8F2D1055、在理财方案执行过程中，专业理财师应遵循的原则不包括（ ）。A.目标明确原则B.了解原则C.诚信原则D.连续性原则【答案】 ACS3V10K10I7

28、D10Q3H3HD8R9F10H10C2X6Z3ZZ5N7N8L9G1H8P1056、下列不属于财务信息的是（ ）。A.客户的收支情况B.财富观C.资产与负债情况D.保险账户情况【答案】 BCA3O2T10S10R6I5R9HI6A7L8P4H5E5D6ZX10J3O4P4Y4M5B357、在客户信息收集和整理阶段，下列表述错误的是（ ）。A.定量信息主要靠客户自行填写，定性信息更多是靠理财师与客户沟通中观察和了解B.通过家庭收支储蓄表对客户的收入、支出和储蓄结构、状况进行分类、统计C.客户信息整理通常针对定量信息，一般汇总为家庭资产负债表和收支储蓄表D.通过资产负债表对客户家庭的资产负债进行

29、分类、统计【答案】 ACC5G5H4A8Q1U3H6HN2T3T4U10J2Q4B1ZC8K1E2A8Y3S1H158、下列关于ETF和LOF的说法中，错误的是()。A.LOF只能在交易所交易B.LOF被称为中国特色的ETFC.ETF本质上是开放式基金D.ETF的申购、赎回只能是基金份额与一篮子股票的交易【答案】 ACR7O5A10Q5Z10R6C3HC7I7X4G3W8X4G6ZN6S5P7E8P9Z5S859、李女士未来2年内每年末存入银行10000元，假定年利率为10%，每年付息一次，则该笔投资2年后的本利和是（）元。（不考虑利息税）。A.21000B.20000C.23100D.230

30、00【答案】 ACV2U4W10O1H4C4T2HV3I5V9F4F3U3N4ZP10J6K7J5K4B8S160、根据货币的时间价值理论，在期末年金现值系数的基础上，期数减l，系数加l的计算结果，应当等于()。A.递延年金现值系数B.期末年佥现值系数C.期初年金现值系数D.永续年金现值系数【答案】 CCN4X8A8P10F4Z1R9HN5P10U5U2Z3X2F5ZR1D9T3L1V4O7Z961、（2019年真题）一般而言，在理财服务过程中商业银行充当（ ）的角色。A.“委托人”和“中介人”B.“委托人”和“执行人”C.“受托人”和“执行人”D.“受托人”和“中介人”【答案】 CCA6N6

31、Q8F1N4V2P2HI7H7F3K10X6S1J5ZX4I10E5A5C8D6J862、（2018年真题）对于中长期债券而言，下列关于通货膨胀风险的说法，错误的是（ ）。A.债券货币收益的购买力下降B.债券的实际收益率降低C.投资者投资债券的利息收入受到不同程度的价值折损D.投资者本金不受影响【答案】 DCD5U5E8D5E6A9M7HR3V9V10V7R7B10Q8ZL9U2B2T1N4T6L263、（2019年真题）当事人为了重复使用而预先拟定，并在订立合同时未与对方协商的条款是（ ）。A.委托代理条款B.无效条款C.格式条款D.可撤销条款【答案】 CCD10U2I4V7U9Z8Z8HJ

32、2O7Q3G8L8A8D10ZR6I2W4N7D7Y6I364、下列不属于债券收益来源的是（ ）。A.利息收益B.资本利得C.红利D.债券利息的再投资收益【答案】 CCO10Y7S8M3H7H4Q2HG9M10A8C5S9L7O3ZC2O8F8H5H10H7E465、生产安全事故报告和调查处理条例规定，（ ），对主要负责人、直接负责的主管人员和其他直接责任人员处上一年年收入60%至100%的罚款。A.在事故调查处理期间擅离职守的B.迟报或者漏报事故的C.不立即组织事故抢救的D.谎报或者瞒报事故的【答案】 DCL2D1P2J7U8C5E9HD5W8E10R3I5K1S9ZP10T1D6F7Q4M

33、9S166、（2021年真题）下列关于我国上市公司股票的表述，不恰当的是（ ）。A.证券交易遵循价格优先和时间优先的原则B.股票持有人有优先受偿权C.股票发行市场又被称为股票一级市场D.股票是一种权益性工具【答案】 BCK8H6I7P3J10T1Q4HA9Z10O7D9T4S10N6ZZ2R2R10N5C9C6R667、一般来讲，获取一个新客户的成本比保留一个老客户的成本()。A.高B.低C.相同D.无法比较【答案】 ACY2D2O9B7I10R5K3HZ5F9V2S8Z2Y6U6ZE1U8A9G7F1K7A1068、李先生夫妇即将退休，两个子女均已成家立业且有丰厚的储蓄，夫妻俩支出也较少。据

34、此，他们应处于生命周期的阶段是（ ）。A.家庭衰老期B.家庭成长期C.家庭成熟期D.家庭形成期【答案】 CCC7F1X7J2E5A1H2HI1T4N10H7N4Q2Y6ZQ6W9L9O9C8V3Y169、（2017年真题）下列关于年金的说法中，正确的是（ ）。A.期末年金的现值大于期初年金的现值B.期初年金的现值大于期末年金的现值C.期末年金的终值大于期初年金的终值D.期末年金的终值等于期初年金的终值【答案】 BCP10Y5K6H5X8H3C2HB10S10F8X8U3T10F1ZD6I1G8Y6N6Z9R170、商业银行将按照与客户事先约定的投资计划和方式进行投资和资产管理的业务活动，属于（

35、 ）性质。A.受托B.委托C.代理D.授权【答案】 ACM4E1E7C10Y9C2M10HM2A9R10D8V6C7D7ZN7Y5G2K3Y4V7Q371、 下列关于金融衍生产品的说法中错误的是（ ）。A.金融衍生品是从标的资产派生出来的金融工具B.金融衍生品具有可复制性C.股票、期权、互换都属于金融衍生品D.金融衍生品具有以小搏大的杠杆效应【答案】 CCI1E10I2Y10X1P3U2HO9Q10C6Q4O3X2N3ZX6G2A4M2K2P8M672、 下列哪一项不属于合格理财师的标准 （ ）A.品德B.资格认证C.专业D.服务【答案】 BCN9I2T10O6O6Z7O9HV4A3G10Y7

36、M3O8S7ZA8H7G4G6E4L6C373、下列哪一项不属于基金子公司产品的特征？（）A.产品收益率相对较高B.产品参与人相对较多C.产品标准化程度不高D.抗风险能力高【答案】 DCQ1O1K2Q3U10Q8O1HW4R3V2I2F9D8N1ZG1E10V2Z6Y4T4A874、 周先生近日购买某股票，每股股票每年末支付1元，若年利率为5，按永续年金公式计算，那么它的价格为多少 （ ）A.6B.10C.15D.20【答案】 DCS4U10X4S6W7S9X6HF7Z9J4R9C7D10O2ZX7Q7Q6I2X9B3S675、根据投资目标的不同，基金可分为成长型基金、收入(收益)型基金和平衡

37、型基金三类，其中成长型基金的特征是()。A.投资对象一般为风险较小、资本增值有限的金融产品B.强调基金单位价格的增长，使投资者获取稳定的、最大化的当期收入C.一般按时派息，使投资者有固定的收入来源D.投资组合中现金持有量较小，大部分资产用于投资资本市场【答案】 DCC9Y2K9Q6T10A9P4HL10B3K2C1O4Z4G3ZJ3A1I3R4G9R1D676、建筑施工企业变更名称、地址、法定代表人等，应当在变更后（ ）内，到原安全生产许可证颁发管理机关办理安全生产许可证变更手续。A.8 日B.10 日C.12 日D.16 日【答案】 BCE6J3I5P9T5K2R8HT2O8E2U1M2K1

38、O10ZM6G2D2P4J8Q2V177、 债券型基金以各类债券为主要投资对象，债券投资比重不得低于（ ）。A.30B.50C.60D.80【答案】 DCZ5N5M1M1X10I2D10HE1Y1A10T7D2R2P8ZW9G2E2R6K4Q7C478、假定年利率为10，每半年计息一次，则有效年利率为（ ）。A.5B.10C.10.25D.11【答案】 CCN3E1X1H3R7Y3Q3HA1C7R5J10X1R2Q4ZY7F5S1C6W3H6K1079、以下不属于债券市场的功能的是()。A.融资功能B.价格发现功能C.社会管理功能D.宏观调控功能【答案】 CCZ9T1Z10S2X10B7B6H

39、F6X1K9S8T8N2H10ZU8H6E8E1V3Y3M1080、下列关于年金系数表的说法，错误的是（ ）。A.查表法是较为简便的一种方式B.查表法一般只有整数年与整数百分比C.查表法的答案比较精确D.查表法一般用于大致的估算【答案】 CCX10A3M4U6B5S2A8HA4V7K1T6Z6W2P9ZY7W10H9R8B8R8D181、（2017年真题）以下关于金融市场特点的叙述，错误的是（ ）。A.市场交易活动的分散性B.市场商品的特殊性C.交易主体角色的可变性D.市场交易价格的一致性【答案】 ACW3F9T6A10A5H6L8HT1I9R10B9C3E2H8ZQ2X10G4S3O1T7X

40、382、已知某基金的投资资产中现金持有量较小，则一般情况下，该基金最有可能是()。A.成长型基金B.货币基金C.收入型基金D.平衡型基金【答案】 ACE10Y7S6W10Q9N3G7HG5A6Z5Z5W6K8D6ZH2U1U5Q7H1Q2F483、（2018年真题）对银行理财从业人员而言，下列不属于客户非财务信息的是（ ）。A.资产负债状况B.客户基本信息C.个人兴趣D.发展及预期目标【答案】 ACO9Y4A9M9V4B2A7HQ7Y5X9Q2I8J5S10ZM4J1A6A10C9R6B584、（2018年真题）（ ）是理财师制定客户个人财务规划的基础和根据，决定了客户的目标、期望是否合理，以

41、及实现客户各项理财目标、人生规划的可能性和需要采取的相关措施，具体来说影响其理财方案和理财工具的选择。A.财务信息B.股票投资C.个人储蓄D.理财目标【答案】 ACH1J9J8P1T6W1U6HF3G6H3Q9C6R7U5ZC2F8D8H4I5R9K985、（2018年真题）一般而言，各类基金的风险特征由高到低的排序依次是（ ）。A.货币市场型基金、混合型基金、债券型基金、股票型基金B.货币市场型基金、债券型基金、混合型基金、股票型基金C.股票型基金、债券型基金、混合型基金、货币市场型基金D.股票型基金、混合型基金、债券型基金和货币市场型基金【答案】 DCZ9E3Z3B3R10K5W6HX2R

42、10Z7T4G9F9V8ZE3H6K1V1M5H2F686、建筑企业安全生产工作的目标归根结底就是预防伤亡事故，把伤亡事故频率和经济损失降到低于社会容许的范围以及国际同行业先进水平，同时不断改善生产条件和作业环境，达到（ ）。A.最佳安全状态B.最安全工作环境C.最好安全状态D.最佳工作环境【答案】 ACO5B4X5S9R6G8K4HJ5B9Q5I7Z4J9Z2ZL6H6J4F2G3P10X187、风险厌恶者更倾向于下列选择中的（ ）。A.确定的4000美元损失B.80的可能损失6000美元，20的可能无损失C.确定的4000美元收入D.80的可能获得6000美元，20的可能损失10000美元

43、【答案】 CCI1W7B4I7I9N6G7HO10S1N6R4S5N4W9ZK9X7T1N5A6W5R588、（ ）是有限合伙制私募基金的实际运作者。A.全体合伙人B.第三方专业人士C.有限合伙人D.普通合伙人【答案】 DCA10I1Z9I9P8C10C10HC5P7C6H4Q6H9L5ZK9N10J1K6A3Z2W789、 张先生每年固定从年终奖中取出10000元买入同一只指数型股票开放式基金，假如这只基金年均回报率是10，那么，13年后他这笔投资就增长为（ ）。A.10000(1.1n-1+1.1n-2+1.11+1)B.100001.1nC.10000(1+10n)D.无法计算【答案】

44、ACJ6Z4D7V1R3Y3T9HQ4H7P10E3K5S3Z6ZR10F1W3L8N2L8A790、相对于资本市场，货币市场具有的特征是（ ）。A.高风险、高收益B.高风险、低收益C.低风险、高收益D.低风险、低收益【答案】 DCI7M8R9L3A9T2K10HV7J5N4V7L10R9N1ZU7X2G1W3V4E8C191、商业银行按照约定条件向客户承诺支付固定收益，银行承担由此产生的投资风险，或银行按照约定条件向客户承诺支付最低收益并承担相关风险，其他投资收益由银行和客户按照合同约定分配，并共同承担相关投资风险，这样的理财计划是()。A.非保证收益型理财计划B.保本浮动收益理财计划C.非

45、保本浮动收益理财计划D.保证收益型理财计划【答案】 DCH10Q10M7A5G8O2J9HI7A4V3Y6R9B7S2ZN9X8E4O10W9Q4X892、（2019年真题）下列选项中一般不属于期货资产管理业务类型的是（ ）。A.挂钩期权类产品B.大额存单产品C.量化打新类产品D.量化对冲类产品【答案】 BCR7X10E2R5R2F8V10HH10H5L10Y5Q9K2L3ZD7A7K3B4Y9C7P593、（2019年真题）金融市场的客体是金融市场的交易对象，下列属于金融市场客体的是（ ）。A.居民个人B.金融工具C.人民银行D.金融机构【答案】 BCJ7C9K5N8E5M1E5HY10I7E4F3K1X3P2ZS6L3X7U8U6