2022年全国初级银行从业资格(初级个人理财)考试题库点睛提升300题完整答案(甘肃省专用).docx

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1、初级银行从业资格职业考试题库一 , 单选题 (共200题，每题1分，选项中，只有一个符合题意)1、（2017年真题）下列选项中，不属于退休养老规划内容的是（ ）：A.退休后生活设计B.退休养老成本计算C.遗产规划D.退休后的收入来源估计【答案】 CCT9Y10T4A3X8Y5D10HJ2A4X3R10Z9K5V3ZK3L1E8R9H9U3A102、 周先生近日购买某股票，每股股票每年末支付1元，若年利率为5，按永续年金公式计算，那么它的价格为多少 （ ）A.6B.10C.15D.20【答案】 DCR3U3G10E4S2X1E4HR5R8C7T6C6Q8J4ZB2C10Z8G8W2X4Y73、保

2、险公司和银行合作是为了利用银行（ ）方面的优势。A.产品创新能力B.广泛的销售渠道C.高效的管理模式D.丰富的人才资源【答案】 BCE10J8D6Y10T8M7Y8HU5H2G4X6D3U5S9ZG7G3E7A2S5K6X64、下列不能作为财产保险标的的是（ ）。A.健康状况B.产品责任C.机器设备D.出口信用【答案】 ACG9A5P3G6G1E6Q10HL4P1P10H4I5P1S1ZU9U7K9P3U5Q3Q95、以下关于商业银行开展个人理财业务的说法错误的是（ ）。A.要求银行上下以目标客户为基础，对客户进行细分，根据不同客户的需求开发新产品，有差别、有选择地进行金融产品的营销和客户服务

3、B.最关键的一步就是要对客户一视同仁，不能差异化对待C.理财师工作方法更应由简单的产品推销发展到综合的顾问式营销D.理财师要主动为优质客户提供个性化服务【答案】 BCA2A8B4B3Q4S5G6HX3X10A3U8P10N2M6ZP1V4M5Y6N10I8S46、某人投保了人身意外伤害保险，在回家的路上被汽车撞伤送往医院，在其住院治疗期间因心肌梗死而死亡。那么，这一死亡事故的近因是（ ）。A.被汽车撞倒和心肌梗死B.被汽车撞倒C.心肌梗死D.被汽车撞倒导致的心肌梗死【答案】 CCX7M1T4W6I1S5D2HV2J6V5Z4D7V5G9ZD2R3A9X7N1H1Q47、（2018年真题）生命周

4、期理论比较推崇的消费观念是（ ）。A.大部分选择性支出用于当前消费B.及时行乐、“月光族”C.消费水平在一生内保持相对平衡的水平D.大部分选择性支出存起来用于以后消费【答案】 CCC2J6U10C3G2N3U8HH10C6J2F9Z6N7Z6ZM2C4D9Y5U4U9Q88、商业银行发行公募理财产品的，单一投资者销售起点金额不得低于（ ）万元人民币。A.0.5B.1C.5D.10【答案】 BCE2N2T1W10U10I10J6HE6D1W4H6P8N2F8ZI2A8L7B4H4D6U19、商业银行应在向信托公司出售信贷资产、票据资产等资产后的()个工作日内，书面通知债务人资产转让事宜，保证信托

5、公司真实持有上述资产。A.3B.5C.7D.10【答案】 DCB7F2P4T5U4M3F3HM4P9R5E4K9K3Q8ZV5N4M3V6W10W7V510、（2017年真题）下列关于收入型基金特点的说法中，错误的是（ ）。A.收入型基金常常投资于风险较大的金融产品B.收入型基金现金持有量较大，投资倾向多元化C.收入型基金一般按时派息，使投资者有固定的收入来源D.收入型基金强调基金单位价格的增长，使投资者获取稳定的、最大化的当期收入【答案】 ACI9M10Q9H1X9B10R8HI2Z6D10M1J3O4F8ZX1K1F7I2C9D5Y111、个人携带外币现钞出入境时，下列不符合外币现钞管理规

6、定的做法是()。A.个人购汇提钞，单笔在规定允许携带外币现钞出境金额之下的，可以在银行直接办理B.个人购汇提钞，单笔提钞超过规定允许携带外币现钞出境金额的，凭本人有效身份证件、提钞用途证明等材料在银行办理C.个人外币现钞存入外汇储蓄账户，单笔在规定允许携带外币入境申报金额之下的，可以在银行直接办理D.个人外币现钞存入外汇储蓄账户，单笔存钞超过规定允许携带外币入境申报金额的，凭本人有效身份证件，携带外币现钞入境申报单或本人原存款金融机构外币现钞提取单据在银行办理【答案】 BCW8K8J9P2B3A7G4HV7V4O9V2E9A7Z10ZY2O9G8G1F7C8O612、下列关于我国银行理财产品市

7、场第四阶段的说法中，错误的是()。A.第四阶段从2012年至2017年底B.这一阶段属于银行理财产品市场的规范阶段C.这一阶段在对银行理财投资运作方面加强了监管D.这一阶段部分商业银行通过成立专门的资产管理部门来实现理财产品管理的规范化要求【答案】 BCU3M8L2R7K3S6Y6HZ3D10I1N9P10T7C3ZO9R6T1F9U10C3R613、商业银行接受客户委托进行投资操作和资产管理等业务活动，应与客户签订合同，确保获得客户的充分授权，商业银行应妥善保管相关合同和各类授权文件，并至少每()重新确认一次。A.三个月B.一年C.二年D.半年【答案】 BCM1S2J4Z2R2H1X9HA9

8、Z6Y7V2I5G4D3ZE6N8I4N6O6R5J114、 关于交易所上市基金的特征，下列说法不正确的是（）。A.它可以在交易所挂牌买卖，投资者可以像交易单个股票、封闭式基金那样在证券交易所直接买卖ETF份额B.ETF基金是指数型开放式基金，但与现有的指数型开放式基金相比，其最大优势在于，它是在交易所挂牌的，交易非常便利C.不可以在交易所挂牌买卖，投资者不能像交易单个股票、封闭式基金那样在证券交易所直接买卖ETF份额D.其申购赎回也有自己的特色，投资者只能用与指数对应的“一篮子”股票申购或者赎回ETF，而不是像现有开放式基金那样以现金申购赎回【答案】 CCX2L8J8M5L8Z3K2HB5Q

9、2C9E7X8X6V6ZL5V3M5R8U6N4B915、 居民为市场提供资金的方式通常有直接和间接两种，下列属于间接方式的是()。A.通过基金为市场提供资金B.通过资产管理计划为市场提供资金C.通过养老金为市场提供资金D.通过存款为市场提供资金【答案】 DCD5E3T1T4Q5O1X2HH10F3Q3B6X10S2W2ZS9H7U4X2U9O8X1016、风险厌恶者更倾向于下列选择中的（ ）。A.90的可能损失4000美元，10的可能获得10000美元B.80的可能损失6000美元，20的可能获得6000美元C.确定的4000美元收入D.80的可能获得6000美元，20的可能获得0美元【答案

10、】 CCT10L2U5D9T4M10F8HH4S6S7Q4J4T2P1ZH6N8Q4R8D8Z8O317、商业银行个人理财业务管理暂行办法明确规定，（）是指商业银行为个人客户提供的财务分析、财务规划、投资顾问、资产管理等专业化服务活动。A.综合理财业务B.个人理财业务C.理财计划D.私人银行业务【答案】 BCY6N5U2J2I1M8J9HM8O4Q4P4L8S1L9ZO6S7C7E9H1L8W618、（2017年真题）年金终值是指（ ）。A.一系列等额付款的终值之和B.在给定的回报率下年金现金流的终值之和C.某特定时间段内收到的等额现金流量D.一系列等额收款的终值之和【答案】 BCI7F9Q5

11、U5U4F8T7HT3J5O6C9D7T8U10ZN9B6P6Z5L4I5D119、（2020年真题）下列银行个人理财业务从业人员的行为中，符合信息保密准则要求的是（ ）A.任何情况下都坚持严守客户信息，不向单位或个人透露B.将长期没有业务往来的客户名单透露给其他机构C.与本机构同事谈论客户的社会地位D.在受雇期间妥善保存客户资料及其交易信息档案【答案】 DCB5X5M10X3Z9M3Q2HS2Y6N1X4A10W7E9ZM4L5O4Z10I1K7K420、（2017年真题）下列关于银行理财产品分类的说法错误的是（ ）。A.按募集方式的不同：公募理财产品和私募理财产品B.按投资性质的不同：固定

12、收益类理财产品、权益类理财产品、商品及金融衍生品类理财产品和混合类理财产品C.按运作方式的不同：封闭式理财产品和开放式理财产品D.按期限类型的不同：6个月以内、1年以内、1年至2年期以及2年以上期产品【答案】 DCL1Z1Y3L3Q7H9W5HJ8E3W6F4T4F4W3ZV9G4L9A4U3O9H121、（2018年真题）商业银行在向客户销售理财产品前，应按照（ ）原则，建立客户资料档案。A.了解产品风险B.了解你的客户C.了解产品投资D.了解理财产品【答案】 BCL5G3T6H3H8A5S1HY5I4P9L8H1G6D3ZG5E4S7A4Z9C6K822、一般而言，各类基金的风险特征由高到

13、低的排序正确的是（ ）。A.混合型基金、股票型基金、货币市场型基金和债券型基金B.股票型基金、混合型基金、货币市场型基金和债券型基金C.股票型基金、混合型基金、债券型基金和货币市场型基金D.混合型基金、股票型基金、债券型基金和货币市场型基金【答案】 CCN10X8Z7U3J3F4C2HL3F9P10E8N6W9U3ZK5S7Q2P4T1Q1B423、以下关于保险费的描述中，错误的是()。A.保险费的数额同保险金额的大小成正比B.保险费率的高低和保险期限的长短成反比C.缴纳保险费是被保险人的义务D.保险费由保险金额、保险费率和保险期限构成【答案】 BCS10R8I10A10Y5X3C8HN2B1

14、O8L10B1Z10W4ZJ1N6J4F5Q8J8B224、商业银行为客户提供的理财顾问服务是一个循序渐进的有机整体，下面四种服务的排列顺序，正确的是（ ）。A.财务规划、财务分析、投资建议、个人投资产品推介B.财务分析、财务规划、投资建议、个人投资产品推介C.财务分析、投资顾问、个人投资、产品推介、财务规划D.财务规划、个人投资、产品推介、财务分析、投资建议【答案】 BCO5F5K7Z1E1K6S9HZ4N8J4J8O2K6C3ZG10S3N8C1M3R5L925、高处作业高度在15m 时，按A 类分类方法，称为（ ）高处作业。A.级B.级C.级D.特级【答案】 BCE5E8L5B2P1E3

15、I3HH5F5O2Y3E9X8A6ZH10P8W4U7F8T2K926、为了防范普通合伙人侵害合伙企业的利益，对于普通合伙人存在一定的约束措施，下列对普通合伙人的约束说法，不正确的是()。A.禁止普通合伙人从事关联交易，以及自营及与他人合作经营与本合伙企业相竞争的业务B.一般限制普通合伙人再次募集基金的速度C.限制普通合伙人跟随基金进行投资，或者限制跟随基金退出D.要求执行合伙事务的普通合伙人定期向有限合伙人进行报告【答案】 ACL4Z2O5T10D8Y8G10HN10P7X2Z8R9J2U6ZP8Q1P9K10A10T2N1027、（2021年真题）李先生夫妇刚退休，两个子女均已成家立业且有

16、丰厚的储蓄，夫妻俩支出也较少。据此，他们应处于生命周期的阶段是（ ）A.家庭成长期B.家庭衰老期C.家庭形成期D.家庭成熟期【答案】 BCP4Z2E5S4H5B8J8HA6W9C6T10G1X3Y3ZM8Q8G3K4X10R5D328、 根据商业银行个人理财业务管理暂行办法，保证收益理财计划中的保证收益（ ）。A.不得高于同业拆借利率B.不得低于同期储蓄存款利率C.高于同期储蓄存款利率的，应对客户提出附加条件D.不得对客户提出任何附加条件【答案】 CCT3F8O4N10O4W3E1HP2J4X6J9W6S8F8ZP1U1B8L2E5C8Z529、下列理财产品中，不属于银行代理销售的理财产品的是

17、（ ）。A.基金B.保险C.股票D.贵金属【答案】 CCL5D3E6S10K1M1A2HV9X9U2P8G9H7B2ZP9V4U9X5W3J7W330、小程与A商行签订了一份购买理财产品的合同，合同中包含一些A商行预先拟定，且在订立合同时未与客户协商的条款。该条款属于（ ）。A.可撤销条款B.不可撤销条款C.格式条款D.非格式条款【答案】 CCS8Y2S3J10M9X10B3HB8N9O10V7V1J5G4ZY7N8O4P4V4S3P1031、商业银行发行公募理财产品的，单一投资者销售起点金额不得低于（ ）万元人民币。A.0.5B.1C.5D.10【答案】 BCQ1N1A8N7T9N2Z4HH

18、1T4W9D10A3Z10E9ZS6C6T6K8P10A7E532、下列选项中，不属于按客户风险态度分类的是()。A.风险厌恶型B.风险偏好型C.风险消极型D.风险中立型【答案】 CCU10G9S1R2B10J4B10HK9I2N6U1C2E6T4ZV2E9X9Y8U10S7U433、（2020年真题）金融市场可以按照（ ）分为一级市场、二级市场。A.金融市场的重要性B.金融产品的期限C.金融工具发行和流通特征D.金融产品交易的交割方式【答案】 CCX9X2Y3D4J1W2P7HL6P7H6O2V9B3F2ZY9K4Y5J1S2T2A734、下列不属于衡量一个人或者家庭的财务安全指标的是（ ）

19、。A.是否有舒适的住房B.是否有额外的养老保障计划C.投资收入是否可以完全覆盖个人或家庭发生的各项支出D.个人事业是否有发展的潜力【答案】 CCC4U3Y4F10D8C5F7HT9Q10X9S1Q7V7D8ZI5C7W4Q4K4R10J735、从第一期开始、在一定时期内每期期初等额收取的一系列款项是（ ）。A.期末年金B.普通年金C.永续年金D.期初年金【答案】 DCK3C7R6T9L4W3G4HN10S1C7Q6R1J7T9ZG3X1C10T2U6V5O1036、王先生投资5万元到某项目，预期名义收益率12，期限为3年，每季度付息一次，则该投资项目有效年利率为()。(答案取近似数值)A.3B

20、.4C.12D.12.55【答案】 DCF1N1R10M5Y7Q10D7HI2O8N7T10Y2Z1X1ZX5A6J3L4D8J6V337、在商业银行个人理财业务中，客户和金融机构的关系是（ ）。A.委托代理关系B.信贷关系C.供销关系D.信托关系【答案】 ACJ1I3F3D1V3W1B2HP10M4S3I7B7X9I5ZI6L8V5R4B2W4Q538、假定年利率为10，每半年计息一次，则有效年利率为（ ）。A.5B.10C.10.25D.11【答案】 CCV10T1O4U3W4Z1O1HQ8P10Z5U4Y1Z6C6ZK8X1X2E9R4U4A939、下列属于个人理财业务需求方的是（ ）。

21、A.个人客户B.商业银行C.监管机构D.理财师【答案】 ACC2O8W4I10D6S9I10HR4I3S9G6N4O10D1ZF9G3A7T2N3X4E140、保险公司核保时应对投保产品的适合性、投保信息、签名等情况进行复核，（ ）不属于A.发现产品不适合B.信息不真实C.客户无投保意愿D.签名模糊【答案】 DCB6A9Y2V4W2T10H9HC5G2O6U6Z9W2R3ZE6B7W7C7J10Z10X241、商业银行应按照“()”的原则，依法合规地开展金融创新，不得通过理财业务规避审慎监管政策，变相调节资本充足率、贷存比、拨备覆盖率等各项监管指标，进行监管套利。A.效率优先B.实质重于形式C

22、.公平优先D.合理竞争【答案】 BCA9S8W6L10V1A5P5HW7D6C1E8V4X7J1ZO4U8W6Z9C2W4E242、下列关于债券投资的说法中，不正确的是()。A.相对于现金存款，投资债券获得的收益更高B.相对于股票，投资债券的风险相对较小C.通过购买债券，投资者希望得到一种相对稳定、安全的投资收益D.债券的流动性较差【答案】 DCC5W6M1T5Y2Q10R1HH9M10Y3R8B9W4A6ZJ9N9G3P9U2Z9F143、 ()应当制定理财产品销售业务基本规程，对开户、销户、资料变更等账户类业务，认购、申购、赎回、转换等交易类业务做出规定。A.商业银行B.中国人民银行C.银

23、监会D.国务院相关部门【答案】 ACZ4A7H4M3O6S7L3HU6W4M2B7F10R6C6ZF9W3R7F8H2Z2S344、（2018年真题）目前在银行代理的保险中占据市场主流的险种主要是分红险和（ ）。A.意外险B.车险C.万能险D.责任险【答案】 CCH9Z10Y3G3X7X8N6HX5X4B8H6T7Z6X3ZF3B6U3I10Q5P6P645、 对理财规划方案进行不定期评估的情况不包括（）。A.宏观经济政策、法规等发生重大变化B.金融市场的重大变化C.企业章程的改变D.客户自身情况的突然变动【答案】 CCR6N3P3C4L5X8X6HF10K4W5E10Z5J8W7ZY10R1

24、0G2D2H4T3H646、下列关于税务规划的说法，不正确的是（ ）。A.税务规划必须在法律允许的范围内进行B.税务规划应充分利用税法提供的优惠与待遇差别，以减轻税负，达到整体税后利润、收入最大化C.应由理财师独立完成相关税务规划工作D.必要时理财师应该和会计师或专业税务顾问一道完成相关税务规划工作【答案】 CCU4Q1I10F8V3J1T9HV4J2M1Z7I7D5D8ZW5V6K10Y9D2O6E847、在复利计算时，一定时期内，复利计算的周期越短，频率越高，那么()。A.现值越大B.存储的金额越大C.实际利率更小D.终值越大【答案】 DCP6C5S4O10H10Y6Z7HL2M2W2D2

25、K5J3W3ZR5B6Q10Q2M1L9Q148、根据个人外汇管理办法实施细则规定，手持外币现钞汇出当日累计等值（ ）以下（含）的，凭本人有效身份证件在银行办理。A.2万美元B.5万美元C.3万美元D.1万美元【答案】 DCE5X9P10H5M1C9G4HH2O4G6O1K8G3G6ZF9R9U2R7I5N10H249、（2021年真题）一般而言，下列金融产品按照风险由低到高排序，正确的是（ ）A.金融衍生品；国债；基金；股票B.国债；基金；股票；金融衍生品C.国债；基金；货币市场金融工具；股票D.基金；国债；货币市场金融工具；股票【答案】 BCO2X10L8W4S9P2K3HG6Z10L5V

26、7S10T4I3ZN7Z3L4F10U8L2A750、根据规定，普通合伙人对有限合伙企业的债务负()。A.有限责任B.无限责任C.连带责任D.无限连带责任【答案】 DCH4S9F7T4R1I5V1HZ2N8A1U7L9N10U3ZC2I4Y10W4C5M4P551、（2018年真题）在人的生命周期过程中，必须加强现金流管理，合理安排日常收支，适当节约资金进：行适度金融投资的时期是（ ）。A.探索期B.建立期C.稳定期D.高原期【答案】 BCA4V1D5U6F6Q8S1HR1D3H7P1K4E7D3ZI5U2C4E2V9R1Z852、客户信息中的财务信息主要是指客户家庭的收支与资产负债状况，以及

27、（）。A.相关的财务安排B.储蓄C.投资D.家庭预算【答案】 ACU5K3M6O3G5B1P4HF9N4G9Q8C9H6O9ZN8C4K2K9J1F6N153、根据F莫迪利亚尼等家庭生命周期理论，不适合处于家庭成长期的投资人的理财策略是（ ）。A.保持资产的流动性，投资部分货币型基金B.适当投资债券型基金C.不应使用银行信贷工具D.适当投资股票等高成长性产品【答案】 CCW7I7E2X4R9K6Q5HQ10V10F3O3A1I5U4ZW1U2G9V6I6L6T1054、（2021年真题）与货币市场相比，资本市场的主要特点不包括（ ）。A.风险大B.流动性较差C.期限长D.收益波动较低【答案】

28、DCG1L8H7B2V5B8M2HO9M7T9J2M9Y7W8ZG1W9T4S9W1Z5U1055、（2021年真题）根据公开募集证券投资基金销售机构监督管理办法，下列关于基金销售资质的表述，错误的是（ ）A.基金销售机构应当对基金销售人员进行持续培训B.基金销售人员需持证上岗C.商业银行负责基金销售业务的部门中持证人员占比需达到1/3D.基金销售业务资格申请实行注册制【答案】 CCA2N6P9G2M8H1L8HY3I8I6Z1L8G3Q3ZW8S10D6M4S2M5O656、2019年 3月 11日，甲公司为支付货款给乙公司签发一张银行承兑汇票，到期日为见票日后 6个月，金额为 50万元。

29、3月 15日 A银行对此票据进行了承兑，但未记载承兑日期。A.甲公司B.乙公司C.丙公司D.A 银行【答案】 DCZ3K6F10O1M6D1C2HQ5A2Y3G5R7F10J2ZO3C6N1O5I8E5F257、（2017年真题）小李投资100万元入股一个私营企业，每年的固定收益为20。小李需要（ ）年可以实现资金翻一番的目标。A.3.6B.5.8C.4.8D.10【答案】 ACJ1N5B2N4Z8J6D5HH8M10V9H4G9S9I10ZQ10Q5O2C3Y10Y2T1058、（2018年真题）从客户等级来看，理财业务客户范围相对较广，但服务种类相对较窄；（ ）客户等级最高，服务种类最为齐

30、全。A.理财顾问B.财富管理C.私人银行D.理财业务【答案】 CCT9J6A10P9P5C3D9HH5Q8T8U2Z10N3A5ZZ1N4T3F6N2D1A859、2020年度甲居民企业实际发生的下列支出中，在计算当年度企业所得税应纳税所得额时准予扣除的是（）。A.向母公司支付的管理费20万元B.向乙公司支付的合同违约金3万元C.向税务机关缴纳的税收滞纳金1万元D.向股东支付的股息40万元【答案】 BCW3Y1U2X5B6W3Y6HC9C5K9Y7F1Z8U3ZH8A7X10G7R9E9X260、大额可转让定期存单的特点不包括（ ）。A.实名制B.金额较大C.利率一般比同期定期存款利率高D.不

31、能提前支取【答案】 ACI4X7U2E9L3X10O3HW10G4L10I8P9I4V6ZO2N5G6Y2J10Y5P361、万能保险保单可以收取的费用不包括（）。A.初始费用B.风险保险费C.最终费用D.退保费用【答案】 CCM7W5D2W9A8O8R8HO2U3B4H1S8B8A10ZR9M2R1G2B8S10E562、（2018年真题）商业银行在个人理财业务中，超越客户的授权从事业务且没有经过客户追认的（ ）。A.由客户承担，商业银行承担连带责任B.完全由客户承担C.由商业银行承担，客户承担连带责任D.对被代理人不发生效力【答案】 DCJ3I2T10B2H8D3Y8HB1J1K3B3N2

32、M9M6ZE10N4F7E10Q7U6D463、同样用10万元买股票，对于一个仅有10万元养老金的退休人员和一个有数百万资产的富翁来说，其情况是截然不同的，这是因为各自有不同的（ ）。A.风险分散B.风险承受能力C.风险认知D.风险偏好【答案】 BCF1T4O5K5P9E10Y10HU6B1P3I2F8Y3E7ZK1Z8S8R8F7E8G1064、商业银行可以销售理财产品的渠道不包括（ ）。A.邮政储蓄银行B.村镇银行C.农村信用合作社D.独立理财销售机构【答案】 DCG9W6X1X5S8F5U5HP9F10F7X6O7N5U4ZA6F8E9Y9I9S6M165、根据规定，不属于合同履行的抗辩

33、权的是()。A.不安抗辩权B.先履行抗辩权C.后履行抗辩权D.同时履行抗辩权【答案】 CCQ2T10V10C9Y2S10Y1HT5C4V3Q5U9T1E3ZZ2P4W8S2X8I9Y866、（2021年真题）某校准备设立永久性奖学金，每年计划颁发36000元资金，若年复利率为12%，该校现在应向银行存入（ ）元资金A.350000B.450000C.300000D.360000【答案】 CCX5T6W8E5J8F3K8HD10I3J10P2B10E2O4ZN6P6J6G6A2E8K867、（2018年真题）民事活动中最核心、最基本的原则是（ ）。A.自愿原则B.等价有偿原则C.诚信原则D.公平

34、原则【答案】 CCH10B9R5O4X3U7E5HC1Y6V6Q6X5Z8F9ZW8G4C6Q6Z8J8Y668、下列关于债券投资价格风险的说法中，错误的是（ ）。A.价格风险也叫利率风险B.当利率上涨时，债券价格下跌C.在到期日前转让债券，利率下降引起的债券价格下跌会带来价差损失D.债券的到期时间越长，所面临的利率风险越大【答案】 CCO2Q7W9U3J6Y5J10HY9L2Y3C6H5G3F7ZD9A8Z1M2D8H4X669、个人独资企业解散后，投资人自行清算的，应当在清算前（?）日内书面通知债权人。无法通知的，应予以公告。A.15B.20C.25D.30【答案】 ACD1G5S3T3G

35、1U8R2HF5C8G8B9E8W4I7ZH1I5R5Z1S5S7W970、（2018年真题）一般而言，如果客户个人和家庭的收入主要来源于主动投资，而不是被动工作，说明客户实现了（ ）。A.财富增值B.财务安全C.财富保障D.财务自由【答案】 DCO5W3B10U1G7D7N2HX2E1H2N10Q6A8X6ZO4R5T9Q1X3B7V471、根据民法典的规定，()情形下合同中的免责条款无效。A.因重大过失造成对方财产损失的B.因重大误解订立的C.在订立合同时显失公平的D.以合法形式掩盖非法目的的【答案】 ACH4Y6E3L9R5D9V5HD6E9O6T6X8X8G8ZN4C6E10Y3H1K

36、2M372、下列选项中，属于客户信息中的定性信息的是()。A.家庭的收支情况B.资产和负债C.现有投资情况D.金钱观【答案】 DCJ5H5P10X9G7E10J6HR1F1P4U4T6V9K2ZR7Q3Q4B5M9C1A873、（2020年真题）相比而言，债券型基金通过分散投资，可以避免投资面临较高的（ ）。A.信用风险B.政策风险C.利率风险D.购买力风险【答案】 ACF3L5V10I3G10E2M9HY3W5D7R2I2Y8M8ZY7O9U5V8T1C5F774、（2018年真题）大额可转让定期存单不具备（ ）特性。A.能转让流通B.金额较大C.不记名D.能提前支取【答案】 DCY2X4A

37、10G7W10M10M6HV2S6U2N7V9T9Q6ZD1I6K7Y10L2A7M175、下列关于综合理财产品(计划)销售管理的做法，不正确的是()。A.建立销售任何理财产品(计划)的分级审核批准制度B.确定不同的理财产品(计划)的起点销售金额C.建立必要的委托投资跟踪审计制度D.其他理财产品(计划)确定的销售起点金额不应高于保证收益理财产品(计划)的起点金额【答案】 DCT5D8J7U7G9I6X7HQ7P9Y6X7L9W1Y5ZZ2O1O8Z1M8J3N276、商业银行将按照与客户事先约定的投资计划和方式进行投资和资产管理的业务活动，属于（ ）性质。A.受托B.委托C.代理D.授权【答案

38、】 ACB9O5E1Q1K6N2B5HZ1X6P1F2E4V7G5ZW1L5S1I5S9O4Z677、（2017年真题）商业票据市场主体不包括（ ）。A.发行者B.投资者C.销售商D.承销商【答案】 DCF8C8O8V7T8W2D4HH9O9I4G10X1N6R10ZN4E8Q3T10N7J4D1078、（2018年真题）对银行理财从业人员而言，下列不属于客户非财务信息的是（ ）。A.资产负债状况B.客户基本信息C.个人兴趣D.发展及预期目标【答案】 ACZ2Q3J2I5G7W2C1HL8O7X9O7V2W9Z4ZI1Q6Q5Z8P5R9F579、下列产品组合中，风险系数最低的是（ ）。A.活

39、期存款、股票型基金、债券B.定期存款、活期存款、对冲基金C.定期存款、货币基金、国债D.债券、基金、股票【答案】 CCJ4G8T8J9D4T2W4HT4M1D9X5F6M1E4ZD3K7W4V10A5C8B580、A方案在8年中每年年初付款200000元，B方案在8年中每年年末付款200000元，若利率为正且相同，则两个方案在第8年年末时的终值()。A.前者小于后者B.相等C.前者大于后者D.可能会出现其他三种情况中的任何一种【答案】 CCS7V8J6Y10K8W2Q3HY7V8Z1K5Y2U5L1ZB6T9T4H10P7Y3Q681、为了防范普通合伙人侵害合伙企业的利益，对于普通合伙人存在一

40、定的约束措施，下列对普通合伙人的约束说法，不正确的是()。A.禁止普通合伙人从事关联交易，以及自营及与他人合作经营与本合伙企业相竞争的业务B.一般限制普通合伙人再次募集基金的速度C.限制普通合伙人跟随基金进行投资，或者限制跟随基金退出D.要求执行合伙事务的普通合伙人定期向有限合伙人进行报告【答案】 ACD5Z1J9M9Z3W3I1HP4U10D5G7Q7T5L5ZM9T6G1G9R1Z5X482、（2018年真题）下列关于代理的说法，不正确的是（ ）。A.代理人和相对人恶意串通，损害被代理人合法权益的，代理人和相对人应当承担连带责任B.代理人不履行职责而给被代理人造成损害的，应当承担民事责任C

41、.相对人知道或者应当知道行为人无权代理的，相对人和行为人按照各自的过错承担责任D.行为人没有代理权、超越代理权或者代理权终止后，仍然实施代理行为，被代理人承担民事责任【答案】 DCS3T3K7K6A5A10O1HW7Z6V7I9S10A7X8ZN4J3U8Q3T1J4V283、某企业甲产品的实际产量为1000件，实际耗用材料4000千克，该材料的实际单价为每千克100元；每件产品耗用该材料的标准成本为每件250元，材料消耗定额为每件5千克。直接材料成本的数量差异是（）。A.200000元不利差异B.200000元有利差异C.50000元有利差异D.50000元不利差异【答案】 CCF1S10N

42、10B2O2P10N10HH9K4C5X8P7X9T4ZN5D6P2R1O10W9N484、基金宣传推介材料中应当含有明确、醒目的（ ）。A.收益承诺或损失承担文字B.风险提示和警示性文字C.机构或专家推荐的文字D.基金业绩预测数字【答案】 BCZ1S10F6P4R2D6U4HF5L3S10W5S5B10A3ZA1P7M5Z9X4C10F1085、（2020年真题）对于国债而言，中期债券一般是指期限在（ ）的债券。A.一年以上三年以下B.三年以上五年以下C.一年以上十年以下D.一年以上五年以下【答案】 CCR4A10G8S10D5S6F1HR3N4B9Y5H5T2V8ZF1T3P5P8E9L6

43、L586、（2018年真题）保险公司和商业银行合作是为了利用商业银行的（ ）。A.丰富的人才资源B.销售渠道C.高效的管理模式D.产品创新能力【答案】 BCK3G1Y5R7G7Y7T8HE4C9X8Y9X1Q9J10ZG4F7Y7L9O2U2W987、基金销售机构应当于每一年度结束之日起（ ）个月内完成年度监察稽核报告，并存档备查。A.3B.6C.2D.1【答案】 ACV7Z3U7X9I6H2N9HA7G9E8H5X10N9Q1ZM5L8E1V4N4S4R188、如果被保险人未指定受益人，则（ ）为受益人。A.投保人B.被保险人的法定继承人C.保险人D.投保人的法定继承人【答案】 BCF3Y9

44、B6H7H6G3X9HI3P6Z5M8N10Y5T2ZZ8A10I1A9U2M1D889、操作平台四周必须按临边作业要求设置防护栏杆，并应布置（ ）。A.攀高扶梯B.登高扶梯C.攀高爬梯D.登高楼梯【答案】 BCY10B1N10V2H2O5A5HU7F4U4H9V10I10Y4ZC6W3G10W5J2N4Q790、根据规定，普通合伙人对有限合伙企业的债务负()。A.有限责任B.无限责任C.连带责任D.无限连带责任【答案】 DCG4T7H5Y6B4E7C5HW1B9X10E10Z4G7Q4ZJ2H1H5X6O9E5L891、（ ）是指以期限在一年以下的金融资产为交易标的物的短期金融市场。A.债券

45、市场B.货币市场C.开放式基金市场D.股票市场【答案】 BCZ1R3U7O6H1H3B5HF10T3G5Z6B7N3W4ZX3J2H2J5J1C9O992、（2017年真题）随着市场竞争的加剧，金融企业的经营理念应以（ ）为中心。A.产品B.价格C.客户D.市场【答案】 CCN3R3I5A10N4N10Y8HM4W10O4K5K9W3T5ZY7G1F4D9I1I9H793、 下列关于看涨期权和看跌期权的说法，正确的是（ ）。A.若预期某种标的资产的未来价格会上涨，应该购买其看涨期权B.若看涨期权的执行价格高于当前标的资产价格应当选择执行该看涨期权C.看跌期权持有者可以在期权执行价格低于当前标的资产价格时执行期权，获得一定收益D.看涨期权和看跌期权的区别在于期权到期日不同【答案】