2022年全国初级银行从业资格(初级个人理财)考试题库高分预测300题(答案精准)(黑龙江省专用).docx

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1、初级银行从业资格职业考试题库一 , 单选题 (共200题，每题1分，选项中，只有一个符合题意)1、下列选项中，不属于理财顾问服务的是（ ）。A.财务分析与规划B.个人投资产品推介C.投资建议D.信贷产品销售介绍【答案】 DCP4Q4A8T3X10A1J7HY3X8Q2P7D1D3E8ZP7F8W6X8Z2C9L62、人生的理财目标都可以归结为的两个层次概括正确的是（ ）。A.实现财富增值和财务自由B.实现财务安全和财务自由C.实现财务目标和财务自由D.实现财富增值和财富保值【答案】 BCN1R8A2J8O4R5B6HH5M10E7K4Q2L9V7ZK3N10H4L4Z10F9V33、（2018

2、年真题）林某现有资产100万元，假如未来10年的年收益率为5，复利计算，那么他这笔钱就相当于10年后的（ ）万元。（答案取近似数值）A.150B.163C.61D.259【答案】 BCK6A1B8O10J4V5W2HX1W2G7H4K10A7V4ZB7N4X3U9W2V1K104、下列不属于衡量一个人或者家庭的财务安全指标的是（ ）。A.是否有舒适的住房B.是否有额外的养老保障计划C.投资收入是否可以完全覆盖个人或家庭发生的各项支出D.个人事业是否有发展的潜力【答案】 CCB3T5W7N2B8I3G4HX1Z9T4D6V1P7M1ZS10E5R7B9O10R2U65、某企业甲产品的实际产量为1

3、000件，实际耗用材料4000千克，该材料的实际单价为每千克100元；每件产品耗用该材料的标准成本为每件250元，材料消耗定额为每件5千克。直接材料成本的数量差异是（）。A.200000元不利差异B.200000元有利差异C.50000元有利差异D.50000元不利差异【答案】 CCI4J1E3I2D5S3C6HG9S7M4P2K6U3X1ZO5C10U2A10R5Y7V46、在商业银行个人理财业务中，客户和金融机构的关系是（ ）。A.委托代理关系B.信贷关系C.供销关系D.信托关系【答案】 ACD1T10I6I10M2L5D2HK7N9E4H4N6P7N3ZU6J9I10K1I3T2H47、

4、下列选项中，不属于影响电话效果的要素的是()。A.通话的态度B.通话的内容C.通话的主体D.时间和空间的选择【答案】 CCX9F1Y7E4D5I6W4HV1A9E1R3X6H8V4ZW3J2R8A9M5C5K68、（2020年真题）专业理财师的工作目标和重心是“帮助客户解决问题，实现其理财目标”。要达到这一目标，理财师首先要（ ）。A.评估客户的财务问题B.形成专业理财规划报告书C.提出自己的见解和建议D.了解客户【答案】 DCQ3U9T3C7G2S4H4HZ8Z7C4C5Q2D10O3ZR2B6W7L9H2I9C109、下列不属于衡量一个人或者家庭的财务安全指标的是（ ）。A.是否有舒适的住

5、房B.是否有额外的养老保障计划C.投资收入是否可以完全覆盖个人或家庭发生的各项支出D.个人事业是否有发展的潜力【答案】 CCM3C10D3R9T6H1B5HS5N10L7D9T1I1J6ZG7Q8A1S10E8O10N510、中国证券监督管理委员会公布的基金“一对多”合同内容与格式准则规定，每个客户准入门槛不得低于（ ）。A.10万元B.50万元C.100万元D.200万元【答案】 CCO2B2A9O6Q1N7A8HD8V3Y10N2O5R6W5ZE5G7O4P6V3M3L511、 下列能够被用作抵押物的是（ ）。A.国有土地所有权B.正在建造的建筑物C.应收账款D.基金份额【答案】 BCP2

6、W2S2X2B1F1Q5HQ7Y2J6B9G7D2I3ZJ7K9J7M10U7W8Z812、某企业甲产品的实际产量为1000件，实际耗用材料4000千克，该材料的实际单价为每千克100元；每件产品耗用该材料的标准成本为每件250元，材料消耗定额为每件5千克。直接材料成本的数量差异是（）。A.200000元不利差异B.200000元有利差异C.50000元有利差异D.50000元不利差异【答案】 CCI1A8K6O8C3Z1P4HX4V8Q8Q5G2P1E1ZH9S8G8C8W9N8R813、（2018年真题）商业银行应当对客户风险承受能力进行评估，确定客户风险承受能力评级，由低到高至少包括（

7、）级，并可根据实际情况进一步细分。A.3B.4C.6D.5【答案】 DCL2R10M3S4N9I10T4HH5N10H3O8N10O6W10ZO2R4E10W1B6W3R614、（2021年真题）根据公开募集证券投资基金销售机构监督管理办法，下列机构中不可以申请基金代销业务资格的是（ ）。A.信托公司B.证券投资咨询机构C.商业银行D.证券公司【答案】 ACY7S2K8R6Q2J5U6HN6B10U8Z7Q4I7U6ZU5B2Y7S2C4R8L315、下列选项中，不属于成长型基金与收入型投资基金差异的是()。A.投资目的不同B.投资工具不同C.资金分布不同D.投资者地位不同【答案】 DCZ1K

8、2F2O5U10S3V7HP1D10N7V1W1N7A9ZY1Z9F2M4E9T2K516、下列各项中，属于民事法律行为的是（ ）。A.许某开车去上班B.李某养殖畜牧C.杨某与某银行签订购买理财产品的协议D.赵某盗窃他人手机【答案】 CCX3D10C7I10Y6V9K9HN5K4T10H9T2I3R10ZB2E7T8G9M3U1M217、（2019年真题）下列选项中不属于债券投资收益来源的是（ ）。A.利息收益B.债券利息的再投资收益C.红利收益D.资本利得【答案】 CCZ4D2M6U6H4C9A1HU2K4B5Q8U5O7O6ZW3V1Y3B2P2I5R618、下列关于信托理财产品的说法，不

9、正确的是()。A.信托资产管理人的信誉状况和投资运作水平对资产收益有决定性影响B.信托管理公司通常只对信托产品承担有限责任C.担保公司的信誉度是决定信托计划风险的重要因素D.信托产品的流动性通常较好，有较好的转让平台【答案】 DCT8U9V5Y1D10V3E3HP4E1Z8G6C2J8F8ZQ6Z2V10T1W2X7Y319、（2017年真题）家庭财务现状分析过程中会运用到的分析方法是（ ）。A.比率分析B.流动性比率C.杠杆比率D.经营性比率【答案】 ACH3L7T6U8Q1E8R3HC8P6V10U1N9U4I8ZS8I2B6N1N3D3Y520、（2018年真题）下列关于个人生命周期各阶

10、段理财活动特征的表述中，正确的是（ ）。A.建立期的理财任务是尽可能多地储备资产、积累财富B.探索期是以个人家庭生活为重心，是个人财务的建立与形成期C.稳定期是个人和家庭进行财务规划的关键期，财务投资尤其是可获得适当收益的组合投资为主要手段D.高峰期的主要理财任务是妥善管理好积累的财富，积极调整投资组合，降低投资风险，以保守稳健型投资为主【答案】 DCN8Q1Z7E7G3B10P9HQ4L8P4Y7B8P1R3ZN2J5J7U6M6T8F721、（2018年真题）在理财产品销售过程中，下列属于错误销售行为的是（ ）。A.客户拟购买的产品风险评级与客户风险承受能力相匹配B.产品说明书中需由客户亲

11、自抄录的内容由客户亲笔抄录C.采取抽奖、礼品赠送等方式销售理财产品D.所有的销售凭证包括风险评估报告由客户本人亲自填写并签字确认【答案】 CCL6L7K2J10N10V7H4HQ5B6O3C10I1N5E1ZB8P9D7H10I9W8M922、（2017年真题）资产负债状况信息属于（ ）。A.财务信息B.非财务信息C.客户基本信息D.定性信息【答案】 ACB2C2O7R9B8C2G7HD7W4J2U8Y9D8Z7ZI4Q5F2C7U1B3M323、下列关于一般情况下客户和商业银行在理财规划服务中的角色的描述中，正确的是（ ）。A.商业银行只提供建议，最终决策权在客户B.客户只提供建议，最终决策

12、权在商业银行C.商业银行提供建议并做出决策，客户不参与D.客户提供建议并做出决策，商业银行不参与【答案】 ACZ8G5Z4B8I9Z6K1HJ5R6L6P7S6F3Y10ZV2R2C9K10W7K4J824、（ ）的征缴按照社会保险费征缴暂行条例关于基本养老保险费、基本医疗保险费、失业保险费的征缴规定执行。A.工伤保险费B.意外保险费C.医疗保险费D.人身保险费【答案】 ACJ6B8A4I5Z7R10M4HW2G5Y4N6T6I2T1ZW8O7J8F4A9W4H425、（2017年真题）下列选项中，不属于货币市场特点的是（ ）。A.流动性强B.风险小C.交易量大D.筹集的资金大多用于长期投资【

13、答案】 DCT6N3W7O7M10L7U10HF3V3F4G9W3B10L3ZK3R8M3I6P4P9G826、（2019年真题）下列关于个人理财顾问服务的表述中，错误的是（ ）。A.它是一种针对个人客户提供的专业化服务B.商业银行主要向客户提供财务分析与规划、投资建议、个人投资产品推介等专业化服务C.客户自行管理和运用资金D.收益和风险由客户和银行共同分担【答案】 DCO10I8F6G8M1S10E1HQ9W2I3L9I10K10W5ZL8A5X3M4Y10P3O627、（2018年真题）阮先生今年35岁，妻子32岁，女儿3岁，家庭年收入10万元，支出6万元，有存款30万元，有购房计划，从家

14、庭生命周期分析，阮先生的家庭属于（ ）。A.成熟期B.成长期C.形成期D.稳定期【答案】 BCB3W2L7Q7U4U9G5HH7F9I4R9M5L5H5ZW2I6C5J2X3W9I928、（2018年真题）在理财产品销售过程中，下列属于错误销售行为的是（ ）。A.客户拟购买的产品风险评级与客户风险承受能力相匹配B.产品说明书中需由客户亲自抄录的内容由客户亲笔抄录C.采取抽奖、礼品赠送等方式销售理财产品D.所有的销售凭证包括风险评估报告由客户本人亲自填写并签字确认【答案】 CCY7E9F7A4C8Q8N4HG1D1O5W3U4L10X7ZI2J7I9S8Q6L1Q929、已知利率为10的一期、两

15、期、三期的复利现值系数分别是09091、08264、07513，则可以判断利率为10，3年期的年金现值系数为（）。A.2.5436B.2.4868C.2.855D.2.4342【答案】 BCT2E5T3H2Z8I9T9HJ2M9R9Z2E3A9C5ZS9K9Z9K9A7U1S130、高处作业高度在15m 时，按A 类分类方法，称为（ ）高处作业。A.级B.级C.级D.特级【答案】 BCZ10M1D5O9I7L2M10HT6D2E6F4M10A1T2ZN6Q8N9T7F10D9L331、我国外汇挂钩类理财产品中，通常挂钩的一组或多组外汇的汇率大都依据()下午3时整，在路透社或彭博社相应的外汇展示

16、页中的价格而厘定。A.东京时间B.巴黎时间C.北京时间D.纽约时间【答案】 ACH8G3N8M1M10P4F1HX6A6U2Y6V3C1Q2ZP2B1A9N7S3D6Q332、 将10万元进行投资，年利率10，每季度付息一次，两年后终值是（）万元。A.12.16B.12.20C.12.18D.12.10【答案】 CCB4B6V4T5J8B6I5HE4V1F2Z5Z5B4N3ZU7M9J1G7N3I2O933、保险公司和银行合作是为了利用银行（ ）方面的优势。A.产品创新能力B.广泛的销售渠道C.高效的管理模式D.丰富的人才资源【答案】 BCS3S1H3E2V3P3Q2HA3A10S10R10V

17、7P2P5ZU2L7B10P9Y5F3L534、（2018年真题）家庭衰老期的安全性需求最大，因此投资组合中（ ）的比重应该最高。A.国债B.股票C.衍生产品D.外汇【答案】 ACC2L10I2F6H8Y3B9HN5D9R1H4I8T7D1ZF8I7O10Y5Z8O8N735、 根据我国合同法的规定，下列对格式条款理解不正确的是（ ）。A.格式条款和非格式条款不一致时，应采用格式条款B.格式条款是指当事人为重复使用而预先拟定，并在订立合同时未与对方协商C.订立格式条款一方应遵循公平原则确定当事人之间的权利和义务D.合同订立方应采取合理的方式【答案】 ACX9R6A2G10Y5W8F6HR6H8

18、G5D8J6V8R8ZL10L6H10C9P4N9K736、授权委托书授权不明的，关于责任承担，下列说法中正确的是()。A.应当由被代理人向第三人承担民事责任B.代理人和被代理人双方应当向第三人互负连带责任C.被代理人应当向第三人承担民事责任，代理人负连带责任D.代理人应当向第三人承担民事责任，被代理人负连带责任【答案】 CCT4G7O3F4J7E4X3HS6S2H5L1Y1C2Z2ZJ5A4X3Z8R10C9O437、 下列哪一项不属于私人银行业务的特征 （ ）A.准入门槛高B.服务种类齐全C.综合化服务D.重视客户关系【答案】 BCJ3A8U2P8N9Z1R2HX10R4Y5G1B6Q6R

19、1ZA3W1W2E10K5X4Z438、（2018年真题）保险利益是指被保险人或投保人对（ ）具有的法律上承认的利益。A.保险责任B.保险风险C.保险利益D.保险标的【答案】 DCB7T9H4X10R5Q9H10HU7C10M8V9R7E1S7ZM7H4D10S7K6C10O739、境内个人有（ ）情形，不必经外汇局核准。A.向境外投资B.向境内保险机构支付外汇人寿保险项下的保险费C.海外资金转入国内结汇D.对外转夥财产需购付汇【答案】 BCT9F4Y5L10K9P3K6HU10O8W3U7K1H6X7ZO7O4C5Z2J5P7F940、 注重基金的长期成长，强调为投资者带来经常性收益的是（）

20、。A.收入型基金?B.指数型基金C.成长型基金D.平衡型基金【答案】 CCN3D9H3I2J3L3H3HJ9Y4T5B2S3D7F8ZG6K6A8K1K10B7O641、甲居民企业（下称“甲企业”）登记注册地在 W 市，企业所得税按季预缴。主要从事服装的制造和销售。 2020 年度有关财务资料如下：A.2000 万元B.3000 万元C.6000 万元D.7500 万元【答案】 BCS8C2X9T7I5Y3H4HU10G5J8M5N9M3C2ZZ9K7R2L3C9Y10U242、商业银行、证券公司、期货公司、保险公司、证券投资咨询机构负责基金销售业务的部门取得基金从业资格的人员不低于该部门员工

21、人数的（）。A.13B.12C.23D.14【答案】 BCB8Q8H10Y3Q4A3F2HW2U5K5M2B4T4K2ZI3O10G1G5M7I3I143、（2017年真题）以下各类金融资产不属于货币市场工具的是（ ）。A.银行承兑汇票B.3年期国债C.可转让大额定期存单D.回购协议【答案】 BCD6V3J5Y7Y3W3K8HK1I8O5T3P2X3U1ZW1K3L7A5U6M3E344、下列关于间接融资相对集中性的说法，错误的是()。A.通过金融中介机构进行B.对某一个资金供应者与某一个资金需求者之间一对一的对应性中介C.一方面面对资金供应者群体，另一方面面对资金需求者群体D.金融机构具有融

22、资中心的地位和作用【答案】 BCZ7O6B3X1D3D3S8HD5R9R1G2L3Q1D8ZU7S3W1Y5G8W3D545、下列关于封闭式基金的说法，不正确的是()。A.在我国，封闭式基金一般采用网上发行方式B.投资者在存续期内可随时申购基金单位C.所募集到的资金可以用于长期投资D.基金规模基本不变【答案】 BCM2U1H7U10N9P9R4HN5N6Y5Z1F1V2W5ZC5N10R4C3O7O5R846、（2018年真题）在理财规划服务中，金融机构或理财师一般不涉及客户财务资源的具体操作，只提供建议，最终决策权在客户。这一说法体现理财师的职业特征的（ ）。A.综合性B.规范性C.专业性D

23、.顾问性【答案】 DCJ3H3O6M10G5I4Z9HK9A6B3H1E7R9Y7ZW5D5D1S9X8U3A747、 将10万元进行投资，年利率10，每季度付息一次，两年后终值是（）万元。A.12.16B.12.20C.12.18D.12.10【答案】 CCX7F10S1J5O9B1S4HB10N6R1F9K6B9D10ZQ10I4O3I3P8W7G548、（2020年真题）下列不属于年金收付方式的是（ ）A.每年固定的销售收入B.发放养老金C.分期付款D.开出支票足额支付购入的设备款【答案】 DCX9C10M5J5L10B5I2HB7V5Q8G3N7D4Y5ZU8B6Q3B7J9F5L44

24、9、上市开放式基金LOF的优点不包括()。A.交易方便B.交易成本较低C.价格贴近净值D.申购和赎回都是基金份额与一篮子股票的交易【答案】 DCL3C5N8O1J10N2E5HU1E6L10I3X5O10S8ZV7J1D8N4N3S4B850、（2018年真题）下列关于结构性理财产品的表述中，错误的是（ ）。A.尽管不同结构性存款的挂钩标的存在一定差异，但其产品结构一般采用“非固定收益产品+金融衍生品”的方式B.一般来说，结构性存款是指商业银行吸收的嵌入金融衍生产品的存款，其嵌入的金融衍生品主要包括利率、汇率、股票价格、商品价格、指数等C.从产品本身来看，大部分结构性存款为保本型产品，但在实际

25、业务中，也有部分非保本型结构性存款产品D.对于投资人而言，结构性存款的投资收益主要来源于两方面：一是存款部分产生的固定收益，二是挂钩标的资产价格波动带来的收益【答案】 ACB5A1G1F1N6M10N6HP4U2Q5E8M1Q9E3ZU2C2W2Z5Y1E4K1051、（2018年真题）关于基金投资的风险，下列说法错误的是（ ）。A.基金的风险是指购买基金遭受损失的可能性B.基金的风险取决于基金资产的运作C.基金的非系统性风险为零D.基金的资产运作无法消灭风险【答案】 CCA4H5P1L8W1B10H4HQ1L4N4H5F3V1Z2ZZ7W4A7T1L1D1G352、境内个人经常项目项下非经营

26、性结汇超过年度总额的，凭本人有效身份证件及以下证明材料在银行办理，下列收入与对应证明材料不足的是（ ）。A.保险外汇收入：保险合同B.职工报酬：雇佣合同及收入证明C.捐赠：经公证的捐赠协议或合同。捐赠须符合国家规定D.遗产继承收入：遗产继承法律文书或公证书【答案】 ACU4K10Z10Z7D7D5B10HN8Z10U2M2H8O1A5ZA5N1E8X3Z3L9I953、（2018年真题）境内个人经常项目项下非经营性结汇超过年度总额的，凭本人有效身份证件及证明材料在银行办理，下列项目与对应证明材料不足的是（ ）。A.保险外汇收入：保险合同B.职工报酬：雇佣合同及收入证明C.捐赠：经公证的捐赠协议

27、或合同，捐赠须符合国家规定D.遗产继承收入：遗产继承法律文书或公证书【答案】 ACQ9N3O9N1U1G7C7HF3T6B9W6X7X7D3ZH6L1M4Y9A8E1X854、编制安全技术措施计划的目的是（ ）A.为保证合理使用资金B.为保证有效投入安全资金C.为提高生产的安全性D.合理规制安全措施的开展【答案】 BCT5X2K1V6J2R7P5HR6Y1Q10Q1S7J9C7ZI7O7S1K3R6U2J155、下列关于房地产特点的说法，错误的是()。A.位置固定性B.使用长期性C.无差异性D.保值增值性【答案】 CCQ1H8T8Y9J10Y1S1HX6V2E2Q5T3H2X5ZP8M4X9O

28、9Z5F8A856、 下列关于看涨期权和看跌期权的说法，正确的是()。A.若预期某种标的资产的未来价格会下跌，应该购买其看涨期权B.若看涨期权的执行价格高于当前标的资产价格，应当执行该看涨期权C.看跌期权持有者可以在期权执行价格高于当前标的资产价格与期权费之和时执行期权，获得一定的收益D.看涨期权和看跌期权的区别在于期权到期日不同【答案】 CCU5C6I6Y8V7K7T7HG1I9N9R1X3D2Q7ZO10E2A10D9V9Z10B857、 张先生是兴业银行的金融理财师，在其负责的客户中有一位客户是某上市公司的市场总监，平时工作井井有条，但往往听不进同事的不同意见，固执己见，经常会对下属发火

29、，生活中喜欢冒险，常做一些风险投资。张先生的客户类型属于()。A.孔雀型B.老鹰型C.猫头鹰型D.鸽子型【答案】 BCX10A1C9X2C7O5K1HB7Y2J8X5A6S2U4ZA9K10T6Z9D3Q7I158、（2018年真题）一般而言，在面对通货膨胀压力的情况下，（ ）投资具有保值增值的作用。A.现金B.固定收益产品C.黄金D.储蓄【答案】 CCD7T10O2N5C6E10L2HC3P3Q4D6V6Q4K4ZA1B4Y2E9O1S4M1059、李先生拟投资人民币50000元购买银行理财产品，若年报酬率为10，投资期限为20年，则届时李先生可积累资金（ ）元。A.340000B.3854

30、76C.336375D.397652【答案】 CCQ6L1R1J9C4F10T1HU5T9O10J4W3F8F9ZC5N3L9I9Z9D8S860、假定某公司在未来每期支付的每股股息为8元，必要收益率为10，而当时股票价格为65元，每股股票净现值为()元。A.15B.20C.25D.30【答案】 ACA5C10P9H6R4R8P6HD4R4Q10H2C2R5L3ZU10P10D3I1L9A7D861、（2019年真题）下列关于期货资产管理业务的说法，错误的是（ ）。A.期货资产管理产品具有多种风险收益特性B.期货资产管理产品具有高风险、绝对高收益性C.期货资产管理产品可以充分利用各类金融工具D

31、.期货期权等衍生品具有保证金交易、双向交易等特性【答案】 BCG5B1U3Z6Y1P9K1HJ3V9J6E3T9C2R8ZD3T4G3B4K10C9S262、 商业银行为客户提供的理财顾问服务是一个循序渐进的有机整体，下列四种服务排列顺序正确的是（ ）。A.财务分析、投资建议、个人投资产品推介、财务规划B.财务分析、财务规划、投资建议、个人投资产品推介C.财务规划、财务分析、投资建议、个人投资产品推介D.财务规划、个人投资产品推介、财务分析、投资建议【答案】 BCL9I5I7B3K7D5U6HQ3G8B9B1W2D7X9ZC5E10Z6G3T10N6W563、（2018年真题）李先生将1000

32、元存入银行，银行的年利率是5，按照单利计算，5年后能取到的总额为（ ）元。A.1250B.1200C.1276D.1050【答案】 ACR6C5T10K9U3B2V4HE5A8H10Y2T8G4R9ZA8D3G10Z10U2H10Q864、（2019年真题）交易类产品是指个人可以通过外汇账户买卖外汇获得（ ）的一种理财产品。A.本币价差收益B.外币利息C.本币利息D.外汇价差收入【答案】 DCN5Z2T9B7K8G4P4HO4X8K7C1S2W1O3ZF3S2M5K9B7K6K165、下列说法中，错误的是（ ）。A.可赎回债券常见的赎回保护期是发行后的23年B.提前偿付风险是指债券所面临的发行

33、人提前偿付本金的风险C.违约风险又称信用风险，是债券发行者不能按照约定的期限和金额偿还本金和支付利息的风险D.债券的到期时间越长，所面临的利率风险越大【答案】 ACZ5M3S9Z9U2X5T5HD9J1O5L6C7Z2G7ZP5Z9F7B10J8F5Y866、不属于当事人一方有权请求法院变更或撤销合同的情形的是()。A.因重大误解订立合同的B.一方以欺诈、胁迫的手段订立合同，损害对方利益的C.使对方在违背真实意思的情况下订立合同的D.一方以欺诈、胁迫的手段订立合同，损害国家利益的【答案】 DCC3G9C6P8N5G7T7HR4Y3T10W10Z6C8P1ZE1A9Q6I4F7J5K367、某投

34、资者购买10万元优惠期限为3个月（90天）的人民币债券理财计划，到期一次还本付息，预期本产品年化收益率为2.75%，则投资者到期可获得的理财收益为（）元。A.687.5B.275C.2750D.68.75【答案】 ACP9X3J3H6F9U4B8HH3X9S8P5R5X8Z3ZD8Q3W8I2Y6R3Y968、（2018年真题）下列关于个人理财顾问服务业务的表述，错误的是（ ）。A.它是一种针对个人客户的专业化服务B.收益和风险由客户和银行共同分担C.客户自行管理和运用资金D.商业银行主要向客户提供财务分析与规划、投资建议等服务【答案】 BCE7C4N8Y3J2R1E3HP9A5Q2N7Z10

35、L6N8ZF8R3S4L2L1K10B269、下列对物料提升机说法错误的是（ ）。A.架设高度在30 米（含30 米）以下的物料提升机为低架物料提升机B.卷筒节径与钢丝绳直径的比值不应小于20C.卷扬机应设置防止钢丝绳脱出卷筒的保护装置D.当荷载达到额定重量的90%时，起重量限制器应发出警示信号【答案】 BCE2A4K2C8N3D9A4HK8R6D9S6L3N10Z7ZS6Y3Q6P1Y10A1G270、 下列（）不属于期货期权。A.外汇期货期权B.利率期货期权C.债券期货期权D.股指期货期权【答案】 CCZ1I4Y5P9M7P10K10HC1E7V9T6K1Z4B10ZZ5I9X3U7K4L

36、8O871、对于商业银行分支机构，关于进一步规范商业银行个人理财业务报告管理有关问题的通知规定应最迟在开始发售理财计划后()个工作日内，将相关材料按照有关规定向当地银监会派出机构报告。A.3B.5C.7D.10【答案】 BCE7O2D6A7O8H8M4HA5W6G3Q10N6V7O3ZB3V9L1I7O5Q9Y472、 下列（）不属于期货期权。A.外汇期货期权B.利率期货期权C.债券期货期权D.股指期货期权【答案】 CCR8P2K1P10B1P9P6HJ8L8C6O8A10Y4R5ZO10D7G1F9C6L8F773、顾先生欲在某高校设立一项永久性的助学基金，计划从今年开始每年年末颁发30万元

37、奖金。假设银行的利率为4%，则顾先生现在应一次性存入银行（）万元。（答案取近似数值）A.750B.740C.690D.720【答案】 ACR10W9O7H10I8S7V4HH1M9S10W3O3L5F2ZW6F5K7X7H6G2J1074、 债券型基金以各类债券为主要投资对象，债券投资比重不得低于（ ）。A.30B.50C.60D.80【答案】 DCU4V1F3L8Z7N10H9HD8C3D2W4Z4A1P5ZX2R9K6K5L3R10B475、（2017年真题）某投资者在股票市场上买入甲公司股票，担心股价会下跌，同时买进了甲公司的看跌期权，这体现了金融市场的（ ）。A.资源配置的功能B.聚敛

38、资金的功能C.调节微观经济的功能D.避险功能【答案】 DCS8M1I4S6G9G8A1HB2Q1R8Z10Z7V3F2ZC10E8Z9M5B9A3C976、（2019年真题）因重大误解订立的合同或显失公平的合同属于（ ）。A.无效合同B.可撤销合同C.有效合同D.效力待定合同【答案】 BCH9A7R10R5E3Q10V5HF10X1G2F3P9I6J4ZS2S3M8Z6V8W3F477、（ ）是理财师制定客户个人财务规划的基础和根据，决定了客户的目标、期望是否合理，以及实现客户各项理财目标、人生规划的可能性和需要采取的相关措施，具体来说影响其理财方案和理财工具的选择。A.财务信息B.个人储蓄C

39、.理财目标D.股票投资【答案】 ACF6P5Z8D6S3M3W7HA5X8J4Q6O7G8L9ZJ2V6M2H3U7P4E978、（2018年真题）因重大误解订立的合同或显失公平的合同属于（ ）。A.可撤销合同B.有效合同C.无效合同D.效力待定合同【答案】 ACG3X6V6H3H9M5I5HC10E5V6B8S2Y1D10ZL7Z1O3W7G3O6P1079、下列关于私募基金设立和销售过程中应遵循的规则，说法错误的是（ ）。A.资金募集时，应通过多个渠道进行广告宣传B.基金应依法设立，完成相关登记备案C.基金只能向特定的合格投资者销售D.不得承诺保底收益或最低收益【答案】 ACH3V8L10

40、O10O7Y3O6HC3G8H2Z6Q7L10Y6ZV2M10M3Y7D4I3V780、下列不属于个人理财业务监管机构的是（ ）。A.商业银行内审部门B.银行保险监督管理委员会C.国务院金融稳定发展委员会D.人民银行【答案】 ACZ8I5A10Y6B1A8R6HB4N8E7L3X9F3I2ZK7S7G2I8O4X9E1081、（2018年真题）股票是由股份公司发行的、表明投资者投资份额及其权利和义务的（ ）。A.收益权凭证B.所有权凭证C.处置权凭证D.占有权凭证【答案】 BCB1G2B2V2F8S3B7HU9L9G5M9L9O2R9ZG2W7Y2N4V1U1U382、（2020年真题）对于财

41、务规划的具体实施过程中产生的文件资料，下列处理方式正确的是（ ）A.存档管理，形成客户档案B.及时销毁，以防客户资料外泄C.作为教案，供其他客户学习D.与客户的其他资料一起，交还给客户【答案】 ACD9T7S5O8Z2I4J2HL7W4I10W9L2M4G2ZC4E6I8R6P8N3T1083、（2017年真题）将100万元进行投资，年利率10，每季付息一次，2年后终值是（ ）万元。A.12.16B.12.20C.121.8D.12.10【答案】 CCJ9N5Y1I7H4S1E10HD2P4Q10B3B1I7K10ZV8K1O1F10U5H2K984、王先生存入银行10000元，年利率为5，那

42、么按照单利和复利的两种计算方法，王先生在两年后可以获得的本利和分别为()元。(不考虑利息税)(答案取近似数值)A.11000；11000B.11000；11025C.10500；11000D.10500；11025【答案】 BCO6X3C6Z4I3Q6S1HC8O4D7M7O9K1Q3ZB1I5K10Z9M2E6L585、（2021年真题）银行业金融机构销售专区录音录像管理暂行规定中规定银行业金融机构应建立统一的产品信息查询平台，并由专门部分负责平台的信息录入及管理工作，下列表述中错误的是（ ）。A.未在平台上收录的产品，一律不得销售B.银行业金融机构经报备银保监会，可以借助信息查询平台公开宣

43、传私募产品C.产品信息查询平台应建立产品分类目录，严格区分自有与代销、公募与私幕等不同产品类型D.充分披露产品信息，产品信息涵盖产品类型、发行机构、风险等级，合格投资者范围、收费标准【答案】 BCI2V8M2E6W9P6M8HV3J4U4Q2G1X6H3ZQ2J6J8W9M9S9A286、（2018年真题）黄金含金量的多少被称为成色，通常用百分或者千分含量表示，下面（ ）不是上海黄金交易所规定参加交易的金条成色规格。A.99B.99.9C.99.5D.99.99【答案】 ACF9F4V1J3V2H4E4HN3S4A5J10O3V6T3ZW4B8R3J4I10K9Q387、某投资产品年化收益率为

44、10，张先生今年投入5万元，五年后按年复利计算比按单利计算他将多获得（ ）元。(答案取近似数值)A.5525.50B.6265.45C.4525.50D.6165.45【答案】 ACX6N10N8O4X2V5U5HT2O10C9M4K8F5F3ZR10B7F3K1T1I1X788、理财资金用于投资金融衍生品或结构性产品，商业银行或其委托的境内投资管理人应具备()，以及相适应的风险管理能力。A.金融机构衍生品交易资格B.理财产品交易资格C.储蓄产品交易资格D.金融机构投资产品交易资格【答案】 ACG8D3Z4E4S3Q7P4HD3R4H9F5G1V3N3ZM8U8J7S4D10F10Z989、现

45、金规划的核心是（ ）。A.教育基金规划B.建立应急基金C.风险管理规划D.现金储蓄规划【答案】 BCD1E3K7P4T2W1H3HX8R8J4K2N9D9C3ZJ10Z10C10A1B9C3C590、下列哪一项不属于股票市场的功能？（）A.资本积聚功能B.股票交易功能C.资本转让功能D.资本转化功能【答案】 BCP6B2U10B3N10Y3Y8HQ5W7A2Q7Z4Z4T3ZG8G9R9S2W2B4S591、（2018年真题）下列关于债券交易的表述，错误的是（ ）。A.债券市场不是一个孤立的市场，它与股票市场、黄金市场、外汇市场的变化息息相关，形成互动关系B.交易价格的高低，取决于公众对该债券的评价、市场利率以及人们对通货膨胀率的预期等C.债券价格与到期收益率成正比D.债券的市场交易价格同市场利率成反比【答案】 CC