2022年全国初级银行从业资格(初级个人理财)考试题库高分预测300题(答案精准)(海南省专用).docx

《2022年全国初级银行从业资格(初级个人理财)考试题库高分预测300题(答案精准)(海南省专用).docx》由会员分享，可在线阅读，更多相关《2022年全国初级银行从业资格(初级个人理财)考试题库高分预测300题(答案精准)(海南省专用).docx（84页珍藏版）》请在淘文阁 - 分享文档赚钱的网站上搜索。

1、初级银行从业资格职业考试题库一 , 单选题 (共200题，每题1分，选项中，只有一个符合题意)1、关于现值和终值，下列说法错误的是()。A.随着复利计算频率的增加，实际利率增加，现金流量的现值增加B.期限越长，利率越高，终值就越大C.货币投资的时间越早，在一定时期期末所积累的金额就越高D.利率越低或年金的期间越长，年金的现值越大【答案】 ACW7L6I8X2V8D8I4HO1S1K3S1O1L1K5ZI6D3I4W9J6U5A72、以下不是调查问卷的优势的是（ ）。A.有针对性B.容易量化C.客户接受度高D.指导作用强【答案】 DCO7R10Z3K8X7L4E1HI7R9P1V3X8L9G4Z

2、S1Z7C9D8B7A8D103、（2021年真题）根据公开募集证券投资基金销售机构监督管理办法，下列机构中不可以申请基金代销业务资格的是（ ）。A.信托公司B.证券投资咨询机构C.商业银行D.证券公司【答案】 ACC4L2V10Y8F9J10J8HO1K10L4L6R7B9R6ZL7Y9M7O1Y2W9P54、一般而言，下列关于基金子公司产品的描述中，错误的是（ ）。A.单个资产管理计划的委托人不得超过200人B.开展组合投资业务的优势大C.给客户的收益相对不灵活D.在产品开发过程中开发成本低【答案】 CCK3S10U6E2O6H9V6HC7V2E4T5P10M10C9ZY1D7P3P8Q2

3、N3W75、商业银行违规开展个人理财业务违反有关法律、行政法规以及国家有关银行业监督管理规定的，银行业监督管理机构可依据（ ）和金融违法行为处罚办法的相关规定对直接负责的董事、高级管理人员和其他直接责任人员进行处理。A.银保监会颁布的相关通知B.银行业监督管理法C.商业银行法D.民法总则【答案】 BCK6O6V10M6X3J3B9HN1C10V6S10R8C3I4ZB10H9V5I10J9G1C106、根据商业银行理财产品销售管理办法第二十九条的相关规定，超过一年未进行风险承受能力评估或发生可能影响自身风险承受能力情况的客户，再次购买理财产品时，应当在商业银行网点或其网上银行完成风险承受能力评

4、估。A.根据不同种类个人理财顾问业务的特点，以及客户的经济状况、风险认知能力和风险承受能力，对客户进行分层，防止错误销售，以免损害客户利益B.商业银行在充分认识到不同层次客户、不同类型业务、不同服务渠道所面临的主要风险后，制定相应的具有针对性的业务管理制度C.商业银行对已有分层的客户进行风险评估的结果可使用两年，两年后需重新评估D.商业银行在客户分层的基础上，结合不同理财顾问业务类型的特点，确定向不同的客户提供理财顾问服务的通道【答案】 CCV10H9H5R3I1T10G5HF2I9X6F6Y7A10J5ZA2O1S1P1H1Y1I107、（2018年真题）根据个人外汇管理办法第二十七条，个人

5、外汇账户按账户性质可划分为（ ）。A.外汇结算账户、经常项目账户和资本项目账户B.外汇结算账户、外汇储蓄账户和经常项目账户C.经常项目账户、资本项目账户和外汇储蓄账户D.外汇结算账户、资本项目账户及外汇储蓄账户【答案】 DCZ3I8K5L2D6B3S5HC9U5R7Y9F5O8V4ZR5R2I6L2H1P10D88、 设立合伙企业应当具备的条件之一是有（）以上合伙人。A.1个B.2个C.3个D.4个【答案】 BCN3S1H4D4M5O10G4HS1O4V3M7X10E6K6ZX4W7H7R9I9H8O79、 张先生现在将10000元存入一个账户，利率为95，在未来的五年中，每年需取出（ ）元钱

6、才能在第5年末取完这笔钱。A.2000B.2453C.2604D.2750【答案】 CCS4U2E2W3C10R1T3HM3W10J2U9J6J9Q4ZK7W8N3C5L10B10W610、根据资源税法律制度的规定，下列应税资源中，采用比例税率或定额税率计征资源税的是（）。A.火山灰B.矿泉水C.天然气D.石英岩【答案】 BCU8P7C5Z8Y3R2K2HQ2E8F5O4S8S2I10ZJ10C9D7A9T4O4C211、（2018年真题）目前我国个人结汇和境内个人购汇的年度总额为每人每年等值（ ）万美元。A.2B.5C.8D.10【答案】 BCV4C9F9R4R4C2L2HH7A1I6W2G

7、9V10T9ZC9U10Q4B1K8T7V712、（2017年真题）国债的风险一般不包括（ ）。A.再投资风险B.价格风险C.通货膨胀风险D.信用风险【答案】 DCK4K6F5G9W5J6V7HT4I8Q6M9G5P9J4ZN2C3G4Q4S2Y1L613、继承法所指的继承人，其中子女不包括（ ）。A.婚生子女B.非婚生子女C.养子女D.继子女【答案】 DCH9M10A2D3C6M7O9HU4T8F8M8J5B3P6ZD1B2E3Z5R7J10B914、 下列（ ）属于境外主要股票价格指数。A.沪深300指数B.深圳综合指数C.标准普尔债券价格指数D.道琼斯股票价格指数【答案】 DCS9M4T

8、9P10R7B8N2HK6O6B10D4D2M3A3ZE6S8G1S6D4L2M715、（2017年真题）“不要把鸡蛋放在一个篮子里”体现了基金的（ ）特点。A.量力而行、合理选择B.组合投资、集中投资C.定期评估、修正策略D.组合投资、分散投资【答案】 DCJ5P3T4N1D7U1I7HU2X7O5K10H2Z10Q10ZX7B3F10R8U7V1P216、下列选项中，属于客户信息中的定性信息的是()。A.家庭的收支情况B.资产和负债C.现有投资情况D.金钱观【答案】 DCS6Z7Q5F7Y4F4C1HI10X5S8F3Q2S6T1ZH9U8C6L1J8J7A917、下列关于收藏品投资的说法

9、中，不正确的是()。A.一般流动性较差B.价格波动受投资者喜好及追捧程度的影响C.收益率较高，适合普通投资者投资D.投资任何一种收藏品，都必须了解相关知识【答案】 CCN2P5Y10H2P10J6C8HM7F2V2P8K8V10V9ZE10Z1N6W5K4L6B118、（2020年真题）理财师进行财务规划的假设是（ ）A.客户对理财是都是信任的B.个人的财务资源是有限的C.客户都是回避风险的D.财务资源的分配方式是多样的【答案】 BCU6Y6N2X10E2Y5Y5HL6V2S4Z9S6R8P7ZB4T1A7E10I4U2D719、 ()是直接以现金的形式将盈余分配给保单持有人。A.现金红利B.

10、增额红利C.派发新股D.其他【答案】 ACP6W9S8M10J7M7M5HV2M4A10I2S10E5S3ZR4L4K1R9G2H8K620、下列不属于古玩投资特点的是（）。A.交易成本高、流动性低B.投资古玩要有鉴别能力C.适用于各种想要投资的人群D.价值一般较高，投资者要具有相当的经济实力【答案】 CCG5P6P9E1W1W2U9HT4Q5I2Q10X7Z10Q5ZJ9F6P1S9W3I2W421、境内个人有（ ）情形，不必经外汇局核准。A.向境外投资B.向境内保险机构支付外汇人寿保险项下的保险费C.海外资金转入国内结汇D.对外转夥财产需购付汇【答案】 BCO9U1X9O2D10J5H1H

11、M3L2I6S9U9D2O8ZC1D2S1M4T1D9Q722、下列说法中，错误的是（ ）。A.可赎回债券常见的赎回保护期是发行后的23年B.提前偿付风险是指债券所面临的发行人提前偿付本金的风险C.违约风险又称信用风险，是债券发行者不能按照约定的期限和金额偿还本金和支付利息的风险D.债券的到期时间越长，所面临的利率风险越大【答案】 ACS4C6K8B6E1M10P1HT5A8C10Q8H3E1R10ZE7M6U1J5U5L2I123、下列各项资产中流动性最差的资产是()。A.银行定期存款B.房地产C.实物黄金D.货币市场基金【答案】 BCQ8P4F6M6Y9Q7F9HC3D9G7H8K5Z8H

12、3ZJ4J9I9T2F5T8R724、垂直运输机械作业人员、安装拆卸工、爆破作业人员、起重信号工、登高架设作业人员等特种作业人员，必须按照国家有关规定经过（ ），并取得特种作业操作资格证书后，方可上岗作业。A.三级教育B.专门的安全作业培训C.安全常识培训D.安全技术交底【答案】 BCG8N7P3F3U7X1N7HZ1S3O9T3I7V7Z6ZX9U7B5H1J8X7J325、下列哪一项不属于股票市场的功能？（）A.资本积聚功能B.股票交易功能C.资本转让功能D.资本转化功能【答案】 BCU8C9T10Z10A9S5E5HR9O1X2U2E10K4C10ZR9L4L8L5B7A3X226、许多

13、企业对客户消费行为的分析中，下列哪一项不属于企业所要收集的数据？（）A.购买时间B.购买情况C.购买频率D.购买金额【答案】 ACJ5U10X8Y5D4M6W6HR8S6K5H8W3U6Y9ZG1B5H10V6H10Q9B127、投资者买卖港股通的日常交易时间9点到9点半为集合竞价，()为连续竞价。A.9：3011：30，13：3015：30B.9：3011：30，13：0016：00C.9：3012：00，13：0016：00D.9：3012：00，13：3016：00【答案】 CCP5M10G1N8H9A6Z10HA4X9K5G8L9B6A6ZU4G5B5P8O10D3W628、从第一期开

14、始、在一定时期内每期期初等额收取的一系列款项是（）。A.期末年金B.普通年金C.永续年金D.期初年金【答案】 DCB7D10V3P2B10S6M9HR6C2Q7Z6E1K7D6ZV8B2V6Z4M6Q5V929、（2018年真题）民法总则对自然人的民事行为能力根据自然人的年龄和智力状况可分为（ ）。A.完全民事行为能力人、不完全民事行为能力人、无民事行为能力人B.完全民事行为能力人、限制民事行为能力人、无民事行为能力人C.完全民事行为能力人、不完全民事行为能力人、完全无民事行为能力人D.完全民事行为能力人、限制民事行为能力人、完全无民事行为能力人【答案】 BCE4H6J10W1E9A4I4HY

15、5F8A2N4Z6X6P3ZR9G5N9Y9N2W8A330、基金销售机构从事基金销售活动，对相关机构和人员进行处罚的情形不包括（）。A.采取抽奖、回扣或者送实物、保险、基金份额方式销售基金B.未经中国证监会注册或认定，擅自从事基金销售业务C.挪用基金销售结算资金或者基金份额的D.未向投资人充分揭示投资风险并误导其购买与其风险承受能力不相当的基金产品【答案】 ACP8D2U5Y5B1W2X8HS10B4M3O10O9M7P2ZR3D6B4I3V7L1E631、从人才需求推动行业发展的角度看，个人理财业务发展的原因不包括()。A.大众自身缺乏必要的金融知识B.大众对于选定的金融工具很难正确应用C

16、.居民不断提升的理财意识和不断增加的理财需求D.专业金融机构和专业理财师在信息、设备、决策制定等方面有优势，更具专业性【答案】 CCM1X4B1T2T1H6X5HG5U3Y10F7N6S3C5ZJ1Y7B7G1E5N7P732、（2021年真题）李女士想在5年后得到10万元，目前有两种方案可供选择:A方案，现在存入一笔钱，按照每年4.5%的单利计息；B方案，现在存入一笔钱，按照每年4%的复利计息。李女士如何选择才对自己有利（ ）。A.两个方案不能比较B.选择A方案C.两个方案一样，任选一个D.选择B方案【答案】 BCJ7Q4B4D8R3S9M4HE10Q4Q4D5P1S10N6ZN7O4T3K

17、2M10V1B133、（2018年真题）个人理财业务是建立在（ ）关系基础之上的银行业务。A.行业监督B.自愿平等C.完全信任D.委托代理【答案】 DCJ6Q6G6E10J5X9O6HG6F5G1O9V1C3S3ZC7N6D4D5Y5K10R534、（2017年真题）（ ）认为个人理财是在分析个人和财务现状、能力的基础上，作为有偿服务给其提供具体的计划、建议行动策略和方案以实现财务目标。A.美国注册理财规划师协会B.国际理财规划师协会C.中国银行业监督委员会D.中国证券业监督委员会【答案】 BCT3V9B4K9S10R6C4HN1F8Q2I5A2O9P2ZQ4M1M6I8L1O6U1035、企

18、业主要负责人、实际控制人要切实承担安全生产（ ）的责任，带头执行现场带班制度，加强现场安全管理。A.主要责任人B.第一责任人C.连带责任人D.主体责任人【答案】 BCZ7M2R9P6A2E6V5HV8X8W5A1O4O5L5ZI3S9S1M10P5F10X336、政府参与金融市场，主要是通过()。A.制定相关法律，规范各主体行为B.发行债券C.实行强制定价策略D.向中央银行透支【答案】 BCV1K2S3N5F2C3P7HA2C1V4N6S8T8X9ZQ10K10Y9K2T2Z6G1037、（2017年真题）下列关于年金的说法中，错误的是（ ）。A.年金是指在一定期限内，时间间隔相同、不间断、金

19、额相等、方向相同的一系列现金流B.向租房者每月固定领取的租金不属于年金C.退休后每个月固定从社保部门领取的养老金属于年金D.年金可以分为期初年金和期末年金【答案】 BCK4D1O9A4F5K10J2HW9U3G3Z1D10W9W7ZD5X1B9F5L10C7D238、（2018年真题）商业银行在向客户销售理财产品前，应按照（ ）原则，建立客户资料档案。A.了解产品风险B.了解你的客户C.了解产品投资D.了解理财产品【答案】 BCP9M1K1D10U9H8X4HN8I9Q1O8V5Y9V10ZE4V1K1Q9O9S3R539、（2018年真题）“理财师是客户声音的反馈者”是指，理财师不仅代表所服

20、务的金融机构，还是（ ）。A.产品销售的推动者B.投资理念的传导者C.金融政策的执行者D.客户利益的代表者【答案】 DCE4C5W4L6L5S5P5HJ4H1V2X3A1U9U6ZM7S4T6A5C1F1G640、中国银保监会及其派出机构依法作岀批准商业银行经营保险代理业务的决定的，应当向申请人颁发许可证。申请人应当在取得许可证5日内按照中国银保监会规定的监管信息系统登记相关信息，登记信息不包括（ ）。A.法人机构名称B.保险代理业务管理部门及责任人C.业务范围D.经营时间【答案】 DCC2B1I5W1G8H6E6HH6B10V7M1F2D7M7ZW7Q6H10Y7L1Y7K741、()应当是

21、量化指标，可以与商业银行的资本总额相联系，也可以与个人理财业务收入等其他指标相联系。A.理财产品性质B.客户的风险偏好C.可承受的风险程度D.风险认知能力【答案】 CCU10S5B6U1K9P7O6HI10Z10U1L7P10I1H10ZL6L3U10R7C6D4P542、（2018年真题）下列市场属于资本市场的是（ ）。A.银行承兑汇票市场B.同业拆借市场C.商业票据市场D.债券市场【答案】 DCS9A9H6Q9G2U4U1HO6F4V1F5D5C2U6ZX10P2U7D4F3T6W343、退休期属于个人生命周期的后半段，()是最大支出。A.购房B.子女教育费用C.以储蓄险来累积资产D.医疗

22、保健支出【答案】 DCR1D8D7I6U5B3A1HP8U4Q10I7Z8G7J8ZN2F7I2C10C9A8J1044、（2021年真题）以下各种投资组合中，一般情况下最适合即将退休的投资人的是（ ）。A.绩优股+指数型股票型基金+期货B.认服权证+股票型基金+期货C.定存+国债+固定收益类产品D.股权投资+房产信托基金+黄金【答案】 CCW10N10S5W8Q1M1J10HW10L8D6L7R8M8Z5ZF5O3C10C4G3Q1Z745、（2017年真题）假定年利率为12，小王投资本金5000元，投资3年用单利和复利计算投资本金收益合计差额为（ ）元。（答案取近似数值）A.225.68B

23、.6822C.7024D.224.64【答案】 DCQ3P8R2T1A9T10L5HN7J1R5M2P5E5H5ZB4E9U9Q7C7Q4R246、（2018年真题）下列不属于保险产品功能的是（ ）。A.融通资金B.转移风险，分摊损失C.补偿损失D.赚取保费收入【答案】 DCT1C9Z10W4M8S9G6HQ10G10N8E2I4K7L9ZI1E2P3C3Z10Z9U1047、（2017年真题）下列关于年金的说法中，正确的是（ ）。A.期末年金的现值大于期初年金的现值B.期初年金的现值大于期末年金的现值C.期末年金的终值大于期初年金的终值D.期末年金的终值等于期初年金的终值【答案】 BCY1T

24、8L5S1F2C1R6HK3G1X7Y5W8G9X8ZM6I9H6W6N8V5E148、（2018年真题）下列关于个人生命周期各阶段理财活动特征的表述中，正确的是（ ）。A.建立期的理财任务是尽可能多地储备资产、积累财富B.探索期是以个人家庭生活为重心，是个人财务的建立与形成期C.稳定期是个人和家庭进行财务规划的关键期，财务投资尤其是可获得适当收益的组合投资为主要手段D.高峰期的主要理财任务是妥善管理好积累的财富，积极调整投资组合，降低投资风险，以保守稳健型投资为主【答案】 DCX4X3M3U7X3Q4V10HX4O10N4F6Y8T10F7ZC2T8T5K2J1T10X449、银行在代销理财

25、产品时，应遵守适当性、客观性、避免利益冲突原则。对于避免利益冲突原则，下列说法错误的是（ ）。A.应避免与客户发生利益冲突B.尽职调查、产品筛选与产品销售之间应相互独立C.避免银行与客户之间的利益冲突D.不需要避免银行与产品委托人之间的利益冲突【答案】 DCD1I10G6N2J2K2F6HK4A5U4R6F5F1Y6ZF8N8X10W9F3S5W750、（2017年真题）在理财方案跟踪和定期评估方面，下列表述错误的是（ ）。A.对理财规划方案的评估、修正实际上是理财规划服务的有机组成部分，每次评估和修正可以是局部、单项的财务安排或投资产品的调整，不应是较大规模或整体方案的修正B.客户投资金额越

26、大或占比越高，就越是经常需要对其理财规划方案进行监测与评估C.如果客户正处于事业黄金期，收入增长较快；或者正面临退休，就需要理财师经常评估和修改理财方案。反之，家庭生活和财务状况比较稳定的客户就可以相应减少评估D.有的客户偏爱风险高收益投资产品，投资风格积极主动；有的客户属于风险厌恶型的投资者，投资风格谨慎、稳健。前者比后者更需要经常性的理财方案评估【答案】 ACQ9B10B5H8X5Z8I9HH7S9J9R2G3P4N9ZC5C2Q4H4U4D4O751、程某是A商业银行的一名理财师，程某的妹妹在某房地产公司从事销售工作，程某没有考虑顾客的实际需求，也没有站在专业角度分析该楼盘的实际投资价值

27、，仅仅为了帮助妹妹完成销售任务，一味地向自己的客户推荐该楼盘。程某的行为违反了理财师职业道德中的（ ）。A.正直守信B.勤勉尽职C.专业胜任D.客观公正【答案】 DCH6L2V10X10T8G2R7HB7N6T1C7X9V2W5ZU8J10X2L10Q9G5G352、王某比较担心财富不够，量出为入，开源重于节流，该客户可定位为（）。A.挥霍者B.储藏者C.积累者D.逃避者【答案】 CCL2A3L6S3X9V5B9HD10U6L3Z7P5J3G3ZL10S7V9Z10M7M10R953、（2018年真题）下列关于股票的表述，错误的是（ ）。A.股票是股份公司发行的有价证券B.股票能够给持有者带来

28、收益C.股票表明投资者的投资份额及其权利和义务D.股票是一种债权凭证【答案】 DCJ6M8P1J4N8A10I1HD1P2Q9H2E7Z8S2ZL10Q3A8A1K4C1S254、假定年利率为10，每半年计息一次，则有效年利率为（ ）。A.5B.10C.10.25D.11【答案】 CCM8Z4S4A5F1X4V9HM8R2A8P5G3K6S5ZU2E8M10G4E6I8K255、（2018年真题）商业银行在个人理财业务中，超越客户的授权从事业务且没有经过客户追认的（ ）。A.由客户承担，商业银行承担连带责任B.完全由客户承担C.由商业银行承担，客户承担连带责任D.对被代理人不发生效力【答案】

29、DCS4F8Y1Q10L6S1G5HW7Z8N3X3D6I6Z3ZO8X2W5Q2P5I4K456、（2019年真题）下列关于期货资产管理业务的说法，错误的是（ ）。A.期货资产管理产品具有多种风险收益特性B.期货资产管理产品具有高风险、绝对高收益性C.期货资产管理产品可以充分利用各类金融工具D.期货期权等衍生品具有保证金交易、双向交易等特性【答案】 BCC5T3B5Q10N4U3L5HT9S4U7L9I2H9W9ZK5L3Y5I7F6P1T1057、（2018年真题）下列属于客户财务信息的是（ ）。A.收支情况B.风险承受能力C.社会地位D.年龄【答案】 ACH7A4T7A6P9M6H7HX

30、5H3K2P9Z4G10R3ZQ10J7H4M6Q4W10J258、（2017年真题）下列费用中，不属于投连险费用的是（ ）。A.资产管理费B.初始费用C.利差收益D.投资单位买卖差价【答案】 CCI7I6I7C1D8X5O6HU2L3Y3E7E1U6M10ZT8Q7B5T5S4C1Z459、一般而言，各类基金的风险特征由高到低的排序正确的是（ ）。A.混合型基金、股票型基金、货币市场型基金和债券型基金B.股票型基金、混合型基金、货币市场型基金和债券型基金C.股票型基金、混合型基金、债券型基金和货币市场型基金D.混合型基金、股票型基金、债券型基金和货币市场型基金【答案】 CCJ8E10G1Z4

31、M4P2W2HR1Y10A4E7W3J10A3ZD8J4W9M3B5I9U560、 银行作为开放式基金的代销网点，充当的角色是()。A.基金托管人B.基金投资者C.基金管理人D.基金代理人【答案】 DCI10E10G10X7Z10Q9V6HW6K4Z8T3L6M2V2ZF9Z6S8Q4E6L3F161、了解客户、收集信息的最好时机是（ ）。A.开户B.调研C.问卷D.面谈【答案】 ACP1K10H2M5W8D6C8HX3D7C6T9Q9Q9Z3ZF2D3X8S8N9V2Z562、（2017年真题）根据商业银行个人理财业务管理暂行办法的规定，（ ）是指商业银行为个人客户提供的财务分析、财务规划、

32、投资顾问、资产管理等专业化服务活动。A.财富管理B.个人理财C.个人贷款D.公司理财【答案】 BCQ9W5H2J1V4Q2D1HA10S4D6G5K3P10X5ZX8Q6Q5H7Z2V7S163、根据投资目标的不同，基金可分为成长型基金、收入(收益)型基金和平衡型基金三类，其中成长型基金的特征是()。A.投资对象一般为风险较小、资本增值有限的金融产品B.强调基金单位价格的增长，使投资者获取稳定的、最大化的当期收入C.一般按时派息，使投资者有固定的收入来源D.投资组合中现金持有量较小，大部分资产用于投资资本市场【答案】 DCV1H10C1Z2F10X7B10HH9U2Q6I5C4E3V4ZL9B

33、8A6F5E7R5D464、保险公司应当在划扣首期保费（ ）小时内，或未划扣首期保费的在承保（ ）小时内，以保险公司名义，通过手机短信、微信、电子邮件等方式，提示投保人。A.12：12B.12；24C.24；24D.24；12【答案】 CCU8H8S1J5B9U5O5HS5E5R3W4Y8U9V6ZX7P1N4Y1T10S4Z565、（2021年真题）某增长型永续年金明年将分红1.30元，并将以5%的速度持续增长，年贴现率为10%，那么该年金的现值是（ ）元。（取近似数值）A.30B.20C.26D.23【答案】 CCC9S9N9D9A7S10W1HB7N2K10X5Z1B3D5ZP8Z6J3

34、U4E7R3M266、下列哪一项不属于金融市场的中介？（）A.会计师事务所B.律师事务所C.中央银行D.证券评级机构【答案】 CCT6O4Q2S1O7G8L7HE4Z9Z10U5O4G6A4ZN5Z6M1Z8Y6I8E767、（2021年真题）下列金融工具中不属于货币市场工具的是（ ）.A.短期政府债券B.商业票据C.银行承兑汇票D.中长期债券【答案】 DCJ7W3Y6W10I3K8Q10HD9U7N8J10E5M9U4ZO8P9O8O4K2M10K168、（2019年真题）将10万元进行投资，年利率10%，每季付息一次，2年后有效年利率是（ ）。（答案取近似数值）A.10.29%B.10.4

35、9%C.10.21%D.10.38%【答案】 DCW9P6L3U9H5W8R10HB9I6X8M2D3W8E2ZP8Q1E6X7W10Z1N569、假定年利率为12%，小王投资本金5000元，投资3年用单利和复利计算投资本金收益合计差额为（）元。A.6800B.224.64C.7024D.225.68【答案】 BCK10W2A4R7G1Z6F1HX8T5X10W2O10H6P6ZU9S3T3Z1B1J3N170、（2019年真题）商业银行理财顾问服务向客户提供（ ）和个人投资产品推介等专业化服务。A.财务目标确认、基础规划、绩效评估B.风险分析、客户资产预测、建立投资组合C.基本资料收集、资产

36、分析、财务目标确认D.财务分析、财务规划、投资建议【答案】 DCK8E7R5O10G7A3N8HJ4C6I4A7U6D5S10ZK6B10H1B1G5S5T971、 下列关于金融衍生产品的说法中错误的是（ ）。A.金融衍生品是从标的资产派生出来的金融工具B.金融衍生品具有可复制性C.股票、期权、互换都属于金融衍生品D.金融衍生品具有以小搏大的杠杆效应【答案】 CCQ6T1W1A3S5E4P9HW2H4I7H4O9D6Y5ZQ8B7T2X10T7X10S872、假定年利率为12，小王投资本金5000元，投资3年，用单利和复利计算投资本金收益合计差额为()元。(答案取近似数值)A.7024B.22

37、4.64C.6800D.225.68【答案】 BCA4K4J9E4Z1W9O6HB5F4I6Q1O1H1C9ZM5F5E5C10T8I8C773、下列关于债券利率风险的说法中，错误的是()。A.利率风险又称价格风险B.当利率上涨时，债券价格下降C.在到期目前转让债券，利率下降引起的债券价格下跌会带来价差损失D.债券到期时间越长，利率风险越大【答案】 CCS4H7Y8D10C7U9J4HI8N7H9H7B9U6K8ZZ2F7U1K9W2M10L574、信托计划流动性差，缺少转让平台，存在较大的（ ）。A.流动性风险B.信托公司风险C.投资项目风险D.项目主体风险【答案】 ACS7E2L6V3J7

38、K6N8HX10F9P2F3V3H1A9ZU9I7J5Y9A2G1K875、下列融资方式中，不属于直接融资方式的是（ ）。A.公司发行股票B.储户向银行存款，银行将其贷给资金短缺的企业C.发行国库券D.公司在支付货款时使用商业汇票【答案】 BCW6S3J9V3R9K5P3HW9Z1L3J9F3K9E9ZA1B2D6U10A3X7S976、下列投资产品中，较适合年轻的风险规避者投资的金融产品是()。A.平衡型基金B.未上市股票C.上市高科技股票D.债券【答案】 ACJ6N10I7H4S10P3U10HY6D6K1A4Z2B10N7ZE10R9C10Z3H5V9B277、（2019年真题）我国对个

39、人结汇和境内个人购汇实行年度总额管理，年度总额分别为每人每年等值（ ）万美元。A.3B.10C.5D.20【答案】 CCG2W4O2K8M9J5J2HW8F4Q8Y8E10G8T3ZL4X2J3T3U7U2K578、()负责制定理财业务的行业规范。A.中国银行业协会B.商业银行C.监管机构D.中国银行【答案】 CCN5N8Q9L6X3Q7A1HO3P6H7Q8T4B2H4ZC2L5N5C7H4R4L179、事故调查组应当自事故发生之日起（ ）内提交事故调查报告。A.30 天B.60 天C.90 天D.120 天【答案】 BCJ8U9X3I4I3G10Q2HK10U1S4K2K1K6R3ZG9P

40、9X5X1S1A4F680、（2019年真题）A公司发行一款公司债券，发行价格为100元，到期一次性还本，票面利率为年化7%，该债券上市一段时间后，投资者按照98元净价买入该债券，则正常情况下，该投资者持有该债券的到期收益率可能为（ ）。A.6%B.7.5%C.6.8%D.7%【答案】 BCX5J3C7N7T1P4K3HS6H2Q9G3D6W9A10ZE9A2R8Y3M8U9R581、（2018年真题）允许期权持有者在期权到期日前的任何时间执行期权的是（ ）。A.看涨期权B.看跌期权C.欧式期权D.美式期权【答案】 DCJ8R9T10C3U6V9F5HK5Q2W5M3P4Z6E1ZW2A4X4

41、Z4L7P6N682、下列选项中，属于客户信息中的定性信息的是()。A.家庭的收支情况B.资产和负债C.现有投资情况D.金钱观【答案】 DCV2V6O10B9O8D4B9HM5U8L2M6T8M7L7ZB3K8H4K2O2B1N883、生命周期理论比较推崇的消费观念是()。A.消费水平在一生内保持相对平稳的水平B.大部分选择性支出用于当前消费C.大部分选择性支出存起来用于以后消费D.及时行乐，“月光族”【答案】 ACG4T9W7T8I3E8K5HJ5W8X4G7F7W7U3ZP1G3Q5V10G10A10U584、下列关于银保产品中人身保险新型产品特点的描述，错误的是()。A.最大特点就是将保

42、险的基本保障功能和资金增值的功能结合起来B.当合同规定的保险事故发生时，保险公司按照事先约定的标准给付风险保障金C.保险金由两部分组成：一部分是风险保障金；另一部分是投资收益D.收益具有确定性【答案】 DCB2D9D7K1E7I8G4HX2D9C2Z1Q1V3X8ZC10Z5E10O7P6J6T1085、 期权的卖方由于具有将来为买方承兑选择权的（），所以应（）一笔期权费。A.权利；得到B.权利；支付C.义务；得到D.义务；支付【答案】 CCP1U6W8U10F6I9S7HQ4D5J4R2R9D7F1ZC3U1L4V4T9I6D686、（2021年真题）目前银行代理的国债分为凭证式国债、电子式

43、储蓄国债和（ ）。A.记名式国债B.国家储蓄债C.不记名式国债D.记账式国债【答案】 DCY5D9X7F7I2B10G8HQ9I7P9V6U1Q9H3ZX5L1M2K7C7U3O1087、对于商业银行分支机构，关于进一步规范商业银行个人理财业务报告管理有关问题的通知规定应最迟在开始发售理财计划后()个工作日内，将相关材料按照有关规定向当地银监会派出机构报告。A.3B.5C.7D.10【答案】 BCE5I5C7X2X5E4N5HU10C8I9G3G5F7O6ZW1I9V8N2E4K1T688、 关于交易所上市基金(ETF)的特征，下列说法错误的是（ ）。A.ETF本质上是开放式基金B.ETF在交

44、易所挂牌，交易非常便利C.投资者不能在证券交易所直接买卖ETF份额D.投资者只能用与指数对应的一篮子股票申购或者赎回【答案】 CCJ2U9V8K6G2F3T4HG1N3Y4K10I3O1U5ZS3S6T7K2R7A10Z489、 投资者通过分期付款等方式获得住房，然后将他们租赁出去，这种投资方式是（ ）。A.房地产购买B.房地产租赁C.房地产信托D.房地产经营【答案】 BCM3Y10F10L6D1Y6D10HZ5W4E7X7D9T9B5ZF10W6G6C9I7L1G390、事故调查组应当自事故发生之日起（ ）内提交事故调查报告。A.30 天B.60 天C.90 天D.120 天【答案】 BCE

45、6U6F3O6S3D3D5HZ5S1Y2Y1W4G5Z3ZY6U5C6Q2L1G6T1091、 银行作为开放式基金的代销网点，充当的角色是()。A.基金托管人B.基金投资者C.基金管理人D.基金代理人【答案】 DCW9B7Y9U8N1T3S5HR4O5F9H7Q4B8R8ZE1Z1R7L10R4N4S892、下列关于理财顾问服务的表述中，正确的是()。A.银行理财顾问服务是从客户关系管理上寻求利润最大化B.理财顾问服务的第一步是对客户资产现状分析C.理财顾问需定期对已制定的财务规划进行检视D.理财顾问服务是商业银行向客户推荐理财产品的服务【答案】 CCJ5R7Z8R1W2T9M6HB1S3Q9F8N10B10U5ZZ10M1A7G10C10F3I993、（2018年真题）下列机构中，属于