2022年全国初级银行从业资格(初级个人理财)考试题库深度自测300题(含答案)(辽宁省专用).docx

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1、初级银行从业资格职业考试题库一 , 单选题 (共200题，每题1分，选项中，只有一个符合题意)1、小李年满18周岁，为某大学二年级学生，生活来源和学费全靠父母，现因家庭经济困难，向某银行申请助学贷款22万元，如2年后到期无力偿还，应由（ ）来承担偿还责任。A.学校B.小李C.小李父母D.小李父母先行垫付，以后由小李【答案】 BCG4R9Y8N6N4H4P10HZ6B7D8F6N7Y3X6ZQ8L9B5L7L3E10Q92、（2018年真题）一般而言，由于（ ）的存在，未来的1元钱更有价值。A.通货紧缩B.心理认知C.通货膨胀D.经济增长【答案】 ACM1S3K4O3V5P2G8HZ7S5M10

2、D7L9W8J10ZX4N7S5E5G5I9H63、（2017年真题）个人独资企业解散时，投资人自行清算的，应当在清算前（ ）日内书面通知债权人。A.10B.15C.20D.30【答案】 BCU3O9V5W9L1V9Z10HI5B5U8K3Y9Y6S5ZZ1O1M7J6M3L2H24、当年贴现率为7%时，投资项目的净现值为45元，则说明该项目的内部报酬率()。A.小于7%B.等于7%C.大于7%D.无法比较【答案】 CCL2H10M8K1T6R4P6HV5V2A7U3F1O1U6ZY4E6X5Y7N2F5B105、下列关于银行代理服务类业务的说法中，正确的是()。A.是银行的主要资产业务B.是

3、银行的主要负债业务C.形成银行的利息收入D.形成银行的非利息收入【答案】 DCF6Q1V10S3Y10E5I7HN1K2X7M6W10Y7I1ZK6F7M1R2B10N5D106、（ ）应当自事故发生之日起60 日内提交事故调查报告；特殊情况下，经负责事故调查的人民政府批准，提交事故调查报告的期限可以适当延长，但延长的期限最长不超过60 日。A.安全管理机构B.施工单位C.建设单位D.事故调查组【答案】 DCN1N10T1L9C8R3J10HC1P1D5H9M4Z1M6ZS3T8Z1J5Z4C7Y47、（2017年真题）世界上最大的外汇交易中心是（ ）。A.东京B.纽约C.伦敦D.苏黎世【答案

4、】 CCA9M10O9S1Q7A1Z8HE6U5M5C1A7L10J2ZS5D2U6V4W10V6H58、（2017年真题）只要掌握了衍生品的定价和复制技术，就可以较随意地分解、组合，根据不同的市场参数设计不同的产品，属于金融衍生品特点中的（ ）。A.可复制性B.唯一性C.杠杆特性D.分散性【答案】 ACT5X7S3R1K10W8H6HU6P1Y9M3V2V4K5ZE1J6V8Z6U8V4L69、政府参与金融市场，主要是通过()。A.制定相关法律，规范各主体行为B.发行债券C.实行强制定价策略D.向中央银行透支【答案】 BCU5B3S9F9C2Z6Q1HU4S7D3S5E4I2O5ZV10I5

5、H1O5T9E8T910、商业银行向客户提供的财务分析与规划、投资建议、个人投资产品推介等专业化服务是()。A.财务规划服务B.理财顾问服务C.综合理财服务D.个人理财服务【答案】 BCC10R9Y7N10P4A6J8HA6T6R6S9U3X7X6ZI3T2R6E6W3E6T111、信托公司推介信托计划时，委托人以_认购信托单位，可由_代理收付。（ ）A.份额方式；政策性银行B.现金方式；政策性银行C.份额方式；商业银行D.现金方式；商业银行【答案】 DCB10S1U8X7O3D8I8HU4I2U10V2S5A9Y10ZB8D1K9Z10Q2K8N912、（2017年真题）甲投资项目的名义利率

6、为8，每季度复利一次，则甲投资项目的有效年利率为（ ）。（答案取近似数值）A.8.44B.8.34C.8.52D.8.24【答案】 DCE2L7D3Y6Q4V10L10HR5O1T6J5Y3R1B1ZN7Q5J9S9U5M6U313、（）靠与客户沟通过程中的观察和了解收集。A.定量信息B.定性信息C.财务信息D.非财务信息【答案】 BCV4X1A4K8N6K1F9HV10O10H6C4B10S3D8ZD4X6T6P7D1M7V314、（2017年真题）家庭（ ）是分析家庭财务状况、进行家庭收支规划最重要的指标和工具。A.利润表B.所有者权益变动表C.现金流量表D.收支储蓄表和资产负债表【答案】

7、 DCO3X2M1C8V7E8W6HM8F6S10Q9O5X7E10ZJ2I9F8C4H7M7Z115、某校准备设立永久性奖学金，每年计划颁发36000元资金，若年复利率为12%，该校现在应向银行存入（ ）元资金A.350000B.450000C.300000D.360000【答案】 CCZ3W7O10Y5U8Y3M2HM9D8C3W8B10V7E3ZL3N5W3W3S10V1X416、下列选项中，属于客户信息中的定性信息的是()。A.家庭的收支情况B.资产和负债C.现有投资情况D.金钱观【答案】 DCQ10H8P3F3H10U3I1HN1F7L2P4V8M6W7ZM1M9Y4T6M8O4B5

8、17、（2018年真题）购买保险产品即意味着签订了具有法律效应的（ ）。A.代理B.约定C.合同D.承诺【答案】 CCM8V9V3U8W8S5Z9HF9D8E1A4O7X4O1ZA3K3E6F5Y4S8L718、（2021年真题）下列关于生命周期理论的表述,正确的是（ ）A.家庭生命周期分为家庭成长期、家庭成熟期、家庭衰退期三个阶段B.金融理财师在为客户设计产品组合时，无须考虑个人生命周期因素C.当处于不同家庭生命周期时，个人的风险承受能力不同D.个人生命周期与家庭的生命周期联系度不大【答案】 CCS8H3P3J9B2P4U4HH3U3J8N7R4O6Q3ZD3B3C8Y3P4U3F219、（

9、2018年真题）下列关于ETF基金特征的表述，错误的是（ ）。A.可以在交易所挂牌买卖B.投资者可以现金申购赎回C.基本上是指数型基金D.本质上是开放式基金【答案】 BCM4B1T10G7I1V1A1HH7W9G4B2H2L4I10ZC3F3E2S2I2Q8W220、（2018年真题）下列属于客户财务信息的是（ ）。A.收支情况B.风险承受能力C.社会地位D.年龄【答案】 ACU9U1F7H2A8Y6P4HL4K2V9Z6I10L8B9ZZ4D10W6T8U7U7M121、 证券投资基金是一种（ ）的证券投资方式。A.直接B.间接C.视具体的情况而定D.以上均不正确【答案】 BCV5K9I10

10、D6I5V7N6HN7N1K2C8V5U1V10ZJ5Q2Z7B3A2C6V822、（2021年真题）根据民法典的相关规定，下列表述错误的是（ ）.A.夫妻有互相抚养的义务B.离婚时家庭土地经营权益归丈夫所有C.家庭债务由夫妻共同偿还D.离婚时夫妻共同财产由双方协议处理【答案】 BCN9O4H8B10M7Y9V6HI4E5I4A5U1L7R9ZR8Y6I2L10R3P1Q523、（2018年真题）下列选项中，不属于委托代理终止情形的是（ ）。A.代理期间届满或者代理事务完成B.被代理人取消委托或者代理人辞去委托C.代理人亲属死亡D.代理人丧失民事行为能力【答案】 CCR10E3F7Q7W5K3

11、J1HQ9R5D4F5H7F3E10ZD2Q7M4Y6Q4S1I524、根据规定，普通合伙人对有限合伙企业的债务负()。A.有限责任B.无限责任C.连带责任D.无限连带责任【答案】 DCZ6L3R9P3Q3U5Y10HO3D6L7B5R7P8D1ZM2N6W9W5J7Q2E425、（2018年真题）下列各项中投保人对另一方的生命不具备保险利益的是（ ）。A.亲兄弟之间B.合伙人之间C.债权人对债务人（在债权范围之内）D.夫妻之间【答案】 ACE2N1P3Z10K6J2X3HV1P6L8F5U4E4R4ZS9Y9S10G4J2P5D826、如果被保险人未指定受益人，则（ ）为受益人。A.投保人B

12、.被保险人的法定继承人C.保险人D.投保人的法定继承人【答案】 BCF8E10B4C4D2K7I1HL3N8C6D4R6Q1D6ZJ1P3L7Z6E3T6F827、假定汪先生当前投资某项目，期限为3年，第一年年初投资100000元，第二年年初又追加投资50000元，年收益率为10，那么他在3年内每年末至少收回()元才是盈利的。A.33339B.43333C.58489D.44386【答案】 CCE1Z7E9R5F1B2U2HK10S2U4D6O2N7T7ZH5Y9N8J7C10X9Q228、（2018年真题）下列关于结构性理财产品的表述中，错误的是（ ）。A.尽管不同结构性存款的挂钩标的存在一

13、定差异，但其产品结构一般采用“非固定收益产品+金融衍生品”的方式B.一般来说，结构性存款是指商业银行吸收的嵌入金融衍生产品的存款，其嵌入的金融衍生品主要包括利率、汇率、股票价格、商品价格、指数等C.从产品本身来看，大部分结构性存款为保本型产品，但在实际业务中，也有部分非保本型结构性存款产品D.对于投资人而言，结构性存款的投资收益主要来源于两方面：一是存款部分产生的固定收益，二是挂钩标的资产价格波动带来的收益【答案】 ACY4J8M10G7A9D1G10HL1D10U4F7Y9V6J4ZP6P7W10W8B3D7K729、在高峰期，个人的主要理财任务是()。A.筹备结婚，买房买车，继续教育支出B

14、.妥善管理好积累的财富，主动调整投资组合，降低投资风险，以保守稳健型投资为主，配以适当比例的进取型投资C.稳健投资保住财产，合理消费以保障退休期的正常支出D.为子女准备教育费用、为父母准备赡养费用，以及为自己退休准备养老费用，同时在这一阶段还需还清所有中长期债务【答案】 BCE7Y9V1O8T3G8X5HB9M7S2A6Y8K8Q8ZR2M4S5S6W10B2X530、甲居民企业（下称“甲企业”）登记注册地在 W 市，企业所得税按季预缴。主要从事服装的制造和销售。 2020 年度有关财务资料如下：A.8000 万元B.8200 万元C.7500 万元D.7700 万元【答案】 CCS6H2J2

15、H7M2U6T3HA3Q4A7C9R5G6E5ZP6S5F10V1K1X6P231、境内个人有()情形，不必经外汇局核准。A.向境外投资B.向境内保险机构支付外汇人寿保险项下的保险费C.海外资金转入国内结汇D.对外转移财产需购付汇【答案】 BCS1T6H7F9M7A2W7HX3F1Z1R4L8Y9V8ZK5Y4D5F10Z6E7X132、下列关于保险市场在个人理财中的运用，说法错误的是()。A.保险产品可以帮助人们解决死亡、疾病、意外事故所致的经济困难等问题B.很多保险产品能为客户带来稳定的保险金收入C.个人保险已经成为个人理财的一个重要组成部分D.目前具有储蓄投资功能的保险产品受到越来越多个

16、人客户的青睐【答案】 BCC8E4V5K1R1V4R2HB3Z10V5Y10A8K1E6ZU1Z6W1V6V6Z2B933、已知利率为10，9年期的期末普通年金终值系数为13579，11年期的期末普通年金终值系数为18531，则10年期的期初年金终值系数为()。A.14.579B.17.531C.12.579D.15.937【答案】 BCJ6R4Z4Y7K9K8H8HT4Z10P2A1K2E8Y3ZA1R2R10A10O7H8E934、通常被称为活期存款替代品的理财产品是()。A.货币型理财产品B.债券型理财产品C.结构性理财产品D.利率挂钩类理财产品【答案】 ACO8J4V10I6J6P9S

17、7HK5Y5K3W7D1G6Q9ZQ2E9J5O6S6B4D235、我国商业银行个人理财业务的萌芽阶段是（ ）。A.20世纪30年代到60年代B.20世纪60年代到80年代C.20世纪80年代末到90年代D.21世纪初到2005年【答案】 CCC7R1S2R10I7I5J1HW10L10S9F1U2Z2Q1ZE5F7P8N6Y10P10A536、（2021年真题）个人携带外币现钞等入境，超过等值（ ）美元的应向海关书面申报。A.3000B.10000C.5000D.1000【答案】 CCN2L6X10U5H6N6Y1HD2F2J7C7G1I10L6ZJ5X5N5T2U2X10D637、（202

18、1年真题）目前银行代理的国债分为凭证式国债、电子式储蓄国债和（ ）。A.记名式国债B.国家储蓄债C.不记名式国债D.记账式国债【答案】 DCT10U2G7A4S2J5D5HN5G4Z3W1M6W9Z1ZJ8I6S5O10L9B3Q838、（2018年真题）目前我国个人结汇和境内个人购汇的年度总额为每人每年等值（ ）万美元。A.2B.5C.8D.10【答案】 BCW10U10Q7F4K10S7P3HF9Z10Z7O5O5C8V6ZI3I8N5R5J2F10R239、当预期未来有通货膨胀时，个人和家庭回避（），以对自己的资产进行保值。A.固定利率债券B.浮动利率资产C.股票D.外汇【答案】 ACT

19、10G7T3M9T1R8B1HP2R4H5D2D3C6H10ZB2W3W1C9Z6J7V540、下列不需要要组织专家论证的是（ ）。A.开挖深度超过5m（含5m）的基坑（槽）的土方开挖、支护、降水工程B.开挖深度虽未超过5m；但地质条件、周围环境和地下管线复杂C.开挖深度虽未超过5m；但影响毗邻建筑（构筑）物安全的基坑（槽）的土方开挖、支护、降水工程D.采用非常规起重设备、方法；且单件起吊重量在10KN 及以上的起重吊装工程【答案】 DCM1S10C7F2I8K5J5HU3Z7M8J2A5V5Z4ZD7X5S2Z3O9Y9D341、把银行理财产品分为开放式产品和封闭式产品是按()划分的。A.交

20、易类型B.期次性C.产品风险D.投资标的【答案】 ACQ7C5V10H2E5Z6A9HO10V2F10X10X8B5C10ZG8Q3N2E6S6I4N342、 根据我国合同法的规定，下列对格式条款理解不正确的是（ ）。A.格式条款和非格式条款不一致时，应采用格式条款B.格式条款是指当事人为重复使用而预先拟定，并在订立合同时未与对方协商C.订立格式条款一方应遵循公平原则确定当事人之间的权利和义务D.合同订立方应采取合理的方式【答案】 ACI4W1W6B7C4N1M3HW9O1B9I4I10V3X5ZV1R6F6P9I3O7M1043、在理财方案执行过程中，专业理财师应遵循的原则不包括（ ）。A.

21、目标明确原则B.了解原则C.诚信原则D.连续性原则【答案】 ACF4Z5Y5Y6I4Y6K10HK3R10A8C1G9V10S5ZC10Z3L3C9T9M3Z244、 周先生近日购买某股票，每股股票每年末支付1元，若年利率为5，按永续年金公式计算，那么它的价格为多少 （ ）A.6B.10C.15D.20【答案】 DCW1P7J6Q1T1O1Z8HV1L4D5D9B9G4X6ZX7S7P4G1S6D8B1045、（2017年真题）（ ）是获得理财资格认证的最重要环节。A.职业道德B.考试C.教育D.工作经验【答案】 ACB8T9S5S1V8Q9B4HB1L9Q8H9W5Z7F1ZN9S9E7T3

22、M3X4A1046、根据中小企业私募债券业务投资者适当性管理的要求，合格的个人投资者个人金融资产合计最少应达到（）万元。A.200B.500C.300D.100【答案】 BCG3A6C10N1D3J5N8HU4F5O3B2Q1I6L10ZY1Q4D9V5D10E10P547、（2019年真题）个人生命周期（ ）阶段的理财任务主要是妥善管理好积累的财富，积极调整投资组合，降低投资风险，以保守稳健型投资为主，使资产得以保值增值。A.建立期B.高峰期C.维持期D.稳定期【答案】 BCN3B7G6I9H6T8K3HG10C8D10R4K9I8Q3ZK3D5X6Z10O1T7G148、下列选项中，不属于

23、银行代理贵金属业务的是（ ）。A.金币B.黄金期货C.黄金基金D.条块现货【答案】 BCY8U4U6W9G4O1K8HW5X1A10A7W9V6T5ZU5L2Q8A9M2T8X649、对于保证收益理财计划，风险提示的内容应包括()。A.本理财计划有投资风险，您只能获得合同明确指明的收益，您应充分认识投资风险，谨慎投资B.本理财计划有投资风险，您只能获得产品实际运作的收益，您应充分认识投资风险，谨慎投资C.本理财计划有投资风险，您只能获得合同明确承诺的收益，您应充分认识投资风险，谨慎投资D.本理财计划有投资风险，您只能获得产品预期获得的收益，您应充分认识投资风险，谨慎投资【答案】 CCL5Q6Z

24、6Y7K1T2J4HU1X6S3J7L6H6E8ZM7T2W1M3D3M6O650、（2017年真题）假如你有一笔资金收入，若目前领取可得10000元，而3年后领取则可得15000元。如果当前有一笔投资机会，年复利收益为20，则下列表述正确的是（ ）。A.无法比较合适领取更有利B.3年后领取更有利C.目前领取并进行投资和3年后领取没有差别D.目前领取并进行投资更有利【答案】 DCV9P5X10N5Z5V7K9HI4E9N8W3P6P3C5ZP8A10H1M3R10N6J651、（ ）是一种专门投资于其他证券投资基金的基金。A.FOFB.ETFC.LOFD.QDII基金【答案】 ACM7Z5Z6

25、K3L4G10O10HL9F4S6A10F10U10N6ZQ7I6O4J1M9T1M152、（2020年真题）下列金融产品中，包含金融衍生品工具的是（ ）。A.优先股B.货币基金C.结构性存款D.意外险【答案】 CCD1I6I3O4S8T8N10HV10R2U3V3A8Y2Z6ZV4A10I2T5R4F9O1053、李小姐曾将一笔资金存入银行，若将它投入到利率为3的基金产品中，10年后得到的终值为68万元，那么她存入银行大概多少资金 （ ）A.42B.45C.50D.52【答案】 CCF7O4R4T7Q8T6U2HU5A9J10T4X5I4R5ZT6Q2S10D10Y5U3M454、下列关于债

26、券投资的说法中，不正确的是()。A.相对于现金存款，投资债券获得的收益更高B.相对于股票，投资债券的风险相对较小C.通过购买债券，投资者希望得到一种相对稳定、安全的投资收益D.债券的流动性较差【答案】 DCQ3Z2K1R6H10Z5M5HI6S1C9L3C10Q4G1ZB5G8A8A5B1W6F355、在断电时，配电箱、开关箱之间应遵守的操作顺序是（ ）。A.总配电箱分配电箱开关箱B.开关箱分配电箱总配电箱C.分配电箱总配电箱开关箱D.开关箱总配电箱分配电箱【答案】 BCW7F9M3J2B5O6P3HZ4F6Q6N7U1B1O7ZQ1D2X6Q6O6W4A956、（2018年真题）商业银行应当

27、对客户风险承受能力进行评估，确定客户风险承受能力评级，由低到高至少包括（ ）级，并可根据实际情况进一步细分。A.3B.4C.6D.5【答案】 DCI7D1R3M8L5R7N1HY5B9Y9F2C5R9C7ZU5T10U4Z8R3J6G657、（2021年真题）李先生夫妇刚退休，两个子女均已成家立业且有丰厚的储蓄，夫妻俩支出也较少。据此，他们应处于生命周期的阶段是（ ）A.家庭成长期B.家庭衰老期C.家庭形成期D.家庭成熟期【答案】 BCC4V2K1A6B4Z7N6HE8W9Q10V8Y4H1B9ZB7S7E4A1W1S8X458、关于理财规划服务涉及的内容，下列说法中错误的是（ ）。A.涉及财

28、务、法律、投资B.涉及保险、税务等C.不涉及债务管理D.涉及家庭财务、非财务状况【答案】 CCN1M4F6X1N5L9E4HN8U10K10O1M5C5G3ZN2Q6R10V1G1U1C759、（2018年真题）证券发行可以通过公募和私募两种方式进行。其中，公募发行的特征是（ ）。A.事先确定特定的发行对象，向社会公开B.发行公司只对特定的发行对象C.虽然事先不确定特定的发行对象，但是不向社会广大投资者公开D.事先不确定特定的发行对象，向社会广大投资者公开【答案】 DCU3S10H3E1A2L6D1HZ6W6V10A9D9O2B1ZH3I6O4L2C1M4O560、（2018年真题）证券发行可

29、以通过公募和私募两种方式进行。其中，公募发行的特征是（ ）。A.事先确定特定的发行对象，向社会公开B.发行公司只对特定的发行对象C.虽然事先不确定特定的发行对象，但是不向社会广大投资者公开D.事先不确定特定的发行对象，向社会广大投资者公开【答案】 DCP7T7E8Z9M3U8C2HV5N5N7D5E5L5X9ZS8U4Q1H3W2W10J561、张先生由于资金宽裕可向朋友借出200万元，甲、乙、丙、丁四个朋友计息方式各有不同，张先生应该选择( )。A.甲：年利率15，每年计息一次B.乙：年利率14.7，每季度计息一次C.丙：年利率14.3，每月计息一次D.丁：年利率14，连续复利【答案】 BC

30、T7J2E6C4T2F4H6HN4U10F2Q10J9Q2I7ZD8L10L8H4X9R1M962、 关于交易所上市基金(ETF)的特征，下列说法错误的是（ ）。A.ETF本质上是开放式基金B.ETF在交易所挂牌，交易非常便利C.投资者不能在证券交易所直接买卖ETF份额D.投资者只能用与指数对应的一篮子股票申购或者赎回【答案】 CCH8Y3X4P7I10I4A10HE2F1B8J3G7E2X7ZU7D2E5V8I5E9Y663、（2018年真题）王先生现有资产50万元，投资一项预期年收益率5的投资项目，复利计息，两年后王先生的资产为（ ）万元。（答案取近似数值）A.55.13B.52.50C.

31、55.19D.55.00【答案】 ACD5H5F10U7H10X1G1HG4P2O1F9F7Q9V10ZV2X8X4W3T10S8U964、白银主要用于工业、摄影以及首饰，这几大类的白银总需求占白银需求的(?)左右。A.70B.80C.85D.90【答案】 CCQ1Z2V8A4U10U5T8HK3V4F5Z7B7Z5V8ZA8A7W4D10Q10G9T265、按照不同的财富观对客户进行分类，下列哪项属于对挥霍者的描述 （ ）A.量入为出，买东西会精打细算；从不向人借钱，也不用循环信用；有储蓄习惯，仔细分析投资方案B.嫌铜臭，不让金钱左右人生；命运论者，不担心财务保障；缺乏规划概念，不量出不量入

32、C.喜欢花钱的感觉，花的比赚的多；常常借钱或用信用卡循环额度；透支未来，冲动型消费者D.讨厌处理钱的事也不求助专家；不借钱不用信用卡，理财单纯化；除存款外不做其他投资，烦恼少【答案】 CCQ1H9A3P6V4G4A1HS3I9W3Q6L9H4L9ZP4E2A7D5V2D6B466、李氏夫妇目前都是50岁左右，有一个儿子在读大学，拥有定期和活期储蓄共40万元，夫妇俩准备65岁退休。根据生命周期理论，理财客户经理给出的下列理财分析和建议不恰当的是（ ）。A.李氏夫妇的支出减少，收入不变，财务比较自由B.李氏夫妇应当利用共同基金、人寿保险等工具为退休生活做好充分的准备C.李氏夫妇应将部分积蓄投资于收

33、益稳定的银行定期存款，为将来养老做准备D.低风险股票、高信用等级的债券依然可以作为李氏夫妇的投资选择【答案】 ACD4E10J9Q6D6J1M5HB10F9G1S9F4T10K6ZP5O7W3N5N10R4L767、 下列关于综合理财服务的理解，错误的是（ ）。A.综合理财服务中，银行可以让客户承担一部分风险B.与理财顾问服务相比，综合理财服务更强调个性化C.私人银行业务属于综合理财服务中的一种D.私人银行业务不是个人理财业务【答案】 DCM7E1O2M3P10M8N4HH10U6D5C9L5Y1H4ZS1J6S1B8U4U3H968、（2021年真题）根据商业银行代理保险业务管理办法，商业银

34、行的每个网点在同一会计年度内不得与超过（ ）家保险公司（以单独法人机构为计算单位）开展保险业务合作。A.4B.3C.1D.2【答案】 BCN1A4P1O10M7A5D3HA1F2M2N5P7O2Y7ZU9R8D5G1O5C5O169、大户报告制度与()紧密相关。A.保证金制度B.强行平仓制度C.持仓限额制度D.每日结算制度【答案】 CCK2B8N5R1T7E8I9HP2J10N10H3X1T7U9ZF3Q7Z5Q5E9F1E670、 空间统一性和（）是外汇市场的特点。A.时间连续性B.全球一体性C.地域一贯性D.时间统一性【答案】 ACF9U5C1Z4M8N9V2HZ7U5J7T10F10C6

35、Y10ZQ2U1Z7E2G1O1T771、（2017年真题）（ ）是指为了使家庭财产及其产生的收益在家庭成员之间实现合理的分配而做的财务规划。A.财富分配B.传承规划C.财产传承规划D.财产分配规划【答案】 DCS7R6U10Q4T10N9F6HU1T1Z9H6R10I8S7ZM9E4P2H4N7K5Z672、下列关于综合理财产品(计划)销售管理的做法，不正确的是()。A.建立销售任何理财产品(计划)的分级审核批准制度B.确定不同的理财产品(计划)的起点销售金额C.建立必要的委托投资跟踪审计制度D.其他理财产品(计划)确定的销售起点金额不应高于保证收益理财产品(计划)的起点金额【答案】 DCG

36、7O9K2D6U10W7S2HV3R2Z1D8H2L7J2ZW10Y3N10B9N3L2Q173、以下关于金融市场的表述，错误的是（ ）。A.金融资产首次出售给公众所形成的交易市场是发行市场B.第三市场又称为流通市场C.货币市场又称短期资金市场，是实现短期资金融通的场所D.资本市场是筹集长期资金的场所【答案】 BCR5T8V10I6M7S4B7HU10I3D10F2B7Y5F8ZT9Y8A6W8B4N8Y774、（2017年真题）假定年利率为12，小王投资本金5000元，投资3年用单利和复利计算投资本金收益合计差额为（ ）元。（答案取近似数值）A.225.68B.6822C.7024D.224

37、.64【答案】 DCW8O10N9A1A8T2X9HN3F6S5W9J3I9W4ZN2B4F5G6H5P3F1075、 根据我国合同法的规定，下列对格式条款理解不正确的是（ ）。A.格式条款和非格式条款不一致时，应采用格式条款B.格式条款是指当事人为重复使用而预先拟定，并在订立合同时未与对方协商C.订立格式条款一方应遵循公平原则确定当事人之间的权利和义务D.合同订立方应采取合理的方式【答案】 ACR9R4M5O7N8F10A10HF9B10V1T1I3W4U1ZO7V8A9O10M7I2L176、风险厌恶者更倾向于下列选择中的（ ）。A.确定的4000美元损失B.80的可能损失6000美元，2

38、0的可能无损失C.确定的4000美元收入D.80的可能获得6000美元，20的可能损失10000美元【答案】 CCI7S10K9C9U1F10F6HH9F10Q2N9M1M2N5ZN1R1D3G9A8N1A877、下列不属于商业银行代理业务的是（ ）。A.代理国债业务B.代理股票买卖业务C.代理销售基金业务D.代理销售保险产品业务【答案】 BCV3H5X7Z2J2V3N1HH3J4A6G7X4V7D1ZH6B10M4Z2B2L3N478、（2017年真题）下列选项中，理财业务是按照客户类型分类的是（ ）。A.理财业务、财富管理业务和私人银行业务B.理财业务、理财顾问服务和综合理财C.综合理财服

39、务、理财业务服务和财富管理业务D.理财顾问服务和综合理财服务【答案】 ACC2H3N8G4P3F3A9HK8C6Q1N10B7A5H1ZX4L8X9Y5Q1I7X879、保险公司核保时应对投保产品的适合性、投保信息、签名等情况进行复核，（ ）不属于A.发现产品不适合B.信息不真实C.客户无投保意愿D.签名模糊【答案】 DCA5O1Y1P4K3O8L4HJ6F10X5R5L3E9Y6ZN5M7T2V5R5B3H880、（2020年真题）根据监管规定，理财产品风险评级结果由低到高至少包括（ ）等级。A.5个B.6个C.3个D.4个【答案】 ACX10G6L3D9E4D6F3HB1F3J1E7U6J

40、4V2ZQ5N7O3B2K1I10Y481、（2020年真题）赵小姐刚刚参加工作，有一个梦想是全家三口到加拿大旅游。目前旅行社报价加拿大10日游每人2万元，假设价格未来10年一直保持不变。赵小姐今年获得4万元奖金，准备把这笔奖金购买某高收益理财产品，收益率为10，请问（ ）年后赵小姐全家可以去旅游。（答案取近似数值）A.6B.4C.7D.5【答案】 DCO10H4X6P4U8X1W5HG9X9Z4X4K2H6F6ZA2M10Z6H5T6F5K782、根据民法典的规定，()情形下合同中的免责条款无效。A.因重大过失造成对方财产损失的B.因重大误解订立的C.在订立合同时显失公平的D.以合法形式掩盖

41、非法目的的【答案】 ACF5H10E3E10J5W3H10HL8Y6U1I8W8T9V7ZM8E6F4G5H2S3Z383、金融市场交易的对象是货币、资金、信用以及其他金融工具，这体现的金融市场的特点是（ ） 。A.市场交易价格的一致性B.市场交易活动的集中性C.市场商品的特殊性D.交易主体角色可变性【答案】 CCB10Y8S10Z5A3F9A5HC6G8B3T6H3B3R10ZB3Z5G2S8L8K2B284、杜先生希望8年后购置一套价值200万元的住房，10年后子女高等教育需要消费60万元，20年后需要积累和准备40万元用于退休后的支出。假设投资报酬率为8，杜先生总共需要为未来的支出准备的

42、资金量是()万元。A.300.00B.174.75C.144.38D.124.58【答案】 CCY9I3A7K7F4M1P8HW2P9S3C5X8I7W5ZP3N5D7N10C6K9B685、金融衍生品是指价值依赖于原生性金融工具的一类金融产品，其中，期货合约与远期合约最本质区别是（ ）。A.期货合约的条款是标准化的B.收益不同C.期货价格的超前性D.所起的作用不同【答案】 ACE5I3K5U1I8T3Y1HE3E2N8V7I3Z6A9ZH7W7H2V6R8X6Q286、检验检测机构和（ ）对检测结构、鉴定结论依法承担法律责任。A.专业监理工程师B.安全监理员C.检验检测人员D.总监理工程师【

43、答案】 CCD10M4F3I9H4M4Y7HI4H8Z10F1H8K3Q8ZO9T4D5U6A9N6O587、下列属于夫妻一方财产的是（ ）。A.婚姻存续期间的工资、奖金B.婚姻存续期间的知识产权的收益C.一方专用的生活用品D.婚姻存续期间的生产经营收益【答案】 CCT6R7J4L2W4O3O4HU2W9W1Y3Q6F1U9ZL10L9T3G3F2A5M888、理财师在收集客户信息时，()的询问方式可能会遭到客户心理上的抵触。A.“您现在可以动用作为首付的资金是多少”B.“购房涉及住房公积金的情况，能否了解一下您的住房公积金的缴纳情况”C.“您现在有多少资金”D.“也许我们能帮助您大致计算一下

44、可以从住房公积金中获得多少钱和贷款，我能了解一下您的收入情况吗”【答案】 CCG8L6B1Z6G2F7N3HG5O2A10U2P4L2I7ZW3W6H10J10R2X4R689、下列哪一项不属于金融市场的功能？（）A.资金融通集聚功能B.交易功能C.监督功能D.调节经济功能【答案】 CCB4O1G2J2P9L8L5HD8P3Y7K6V1V4K10ZV3T5X5K9N1I10Z990、（2018年真题）阮先生今年35岁，妻子32岁，女儿3岁，家庭年收入10万元，支出6万元，有存款30万元，有购房计划，从家庭生命周期分析，阮先生的家庭属于（ ）。A.成熟期B.成长期C.形成期D.稳定期【答案】 B

45、CQ7B4K4D9R7W9Q1HI5V6D6N9N9J8O4ZO2E10U9Q3T9W6P591、理财师在收集客户信息时，()的询问方式可能会遭到客户心理上的抵触。A.“您现在可以动用作为首付的资金是多少”B.“购房涉及住房公积金的情况，能否了解一下您的住房公积金的缴纳情况”C.“您现在有多少资金”D.“也许我们能帮助您大致计算一下可以从住房公积金中获得多少钱和贷款，我能了解一下您的收入情况吗”【答案】 CCF8O9C4O5P2J3U9HG2W4N7F10W5E1D7ZL9R6F8F6V1A10Q492、（2017年真题）理财顾问服务不包括（ ）。A.财务分析与规划B.投资建议C.个人投资产品推介D.倾听客户的诉求【答案】 DCN3J6W6