2022年全国初级银行从业资格(初级风险管理)考试题库点睛提升300题附答案下载(山西省专用).docx

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1、初级银行从业资格职业考试题库一 , 单选题 (共200题，每题1分，选项中，只有一个符合题意)1、下列关于中央交易对手的说法正确的是（）。A.金融危机后要弱化中央交易对手B.中央交易对手不存在信用风险C.中央交易对手能够将所有交易对手的敞口汇总，进行多边净额清算D.中央机构作为交易对手【答案】 CCB1B2U6S5S3D9H9HN5W2C5K7B3X9Y7ZA10Z3H5E2P6W3A22、下列商业银行资金来源中，（）对利率最为敏感，随时都有可能被提取，商业银行应对这部分负债准备比较充足的备付资金。A.证券业存款B.居民储蓄C.政府税收D.公共事业费收入【答案】 ACY9W4Z9C8A7M1K

2、7HT2Y4L3D2D9G1I5ZA2B5U7E3V8I10O83、下列关于信用风险的说法中，正确的是()。A.信用风险只有当违约实际发生时才会产生B.对商业银行来说，贷款是唯一的信用风险来源C.结算风险是一种特殊的信用风险D.交易对手信用评级的下降不属于信用风险【答案】 CCP9Z3V10M4F1L9U5HS9E4A6T6T9F6B3ZG9Z6U6L2F2N3Z94、全面的风险管理模式强调信用风险、（ ）和操作风险、流动性风险管理并举，信贷资产与非信贷资产管理并举，组织流程再造与定量分析技术并举。A.市场风险B.流动风险C.战略风险D.法律风险【答案】 ACA9H6N10U5S4A7E1HB

3、6I1X7Q2W7M8N8ZW1E7U6S7Y10V7D45、商业银行应当对信息系统项目的立项、开发、验收、运行和维护实施有效管理，下列 ( )是商业银行对于系统设计/开发应持有的态度。A.为占领市场，可追求快速见效，无需考虑长期的效果B.系统要大而全，并为防止过时，应使用国际领先的信息设备C.从战略高度评价经营管理的需求，慎重对待系统设计、开发全过程D.为降低以后的成本，可以超越本行业务要求，争取一步到位【答案】 CCF5B2D1Y3U7J9B6HA7J1K8A9G9G2F8ZO9N4C2A3Y3N10R96、下列关于商业银行风险管理部门的说法，不正确的是()。A.集中型风险管理部门更适合于

4、规模庞大，资金、技术、人力资源雄厚的大中型商业银行B.集中型风险管理部门包括了风险监控、数量分析、价格确认、模型创建和相应的信息系统/技术支持等风险管理核心要素C.分散型风险管理部门自身须包含完善的风险管理功能D.分散型风险管理部门难以绝对控制商业银行的敏感信息【答案】 CCP8R8I2P8Q5Q8H1HE7J10D7D5P6Y10L9ZK4W2Z6C1H10I8B97、 通常在商业银行实际运营情况下，下列对资产负债期限结构的描述，恰当的是（）。A.资产与负债的久期相等B.资产的久期大于负债的久期C.资产与负债的久期缺口为零D.资产的久期小于负债的久期【答案】 BCB7U10S1O3G1Z8U

5、8HO4A6K7D8Z6V6Y9ZU7T10L7M3O8A5V18、 商业银行能够以合理的市场价格将持有的各类流动性资产及时变现或以流动性资产为押品进行回购交易的能力是指（）。A.资产流动性B.资本流动性C.负债流动性D.表外流动性【答案】 ACG4A5K3V3J6W1L6HU1M3E8W3Q7W6X4ZN9T1Z4W2V7T4Q59、商业银行在一定的置信水平下，为了应对未来一定期限内信用风险资产的非预期损失而应该持有的资本金是()。A.核心资本B.信用风险经济资本C.监管资本D.风险加权资本【答案】 BCH10B8G8M7F5G10L10HI3C8E3T7M9C10E9ZR6T7G3J7V1

6、0R5L110、商业银行的经营管理活动中，风险管理始终都是由代表资本利益的( )来推动并承担最终风险责任的。A.监事会B.董事会C.总经理D.股东大会【答案】 BCQ6V1N7J4D9S10N10HO9S2Y9P9Z10U10R3ZW3X3T4R9N5G3E611、以下指标中哪个数值越小表明商业银行存储的流动性越高()A.大额负债依赖度B.核心存款比率C.贷款总额与核心存款比率D.流动资产与总资产的比率【答案】 CCR6F2J7E2P1K6P10HO7E4O7O5A5O3N7ZD7S1B1D8L9Z6J112、下列指标计算公式中，错误的是()。A.不良贷款率=(次级类贷款+可疑类贷款+损失类贷

7、款)各项贷款余额100B.不良贷款拨备覆盖率=(一般准备+专项准备+特种准备)贷款余额100C.关注类贷款迁徙率=期初关注类贷款向下迁徙金额(期初关注类贷款余额-期初关注类贷款期间减少金额)100D.预期损失率=预期损失资产风险暴露100【答案】 BCV10J1I2E9K1I10G7HT1P1U3D9W1L9C10ZL2R6X6R4L3L9Q413、（2018年真题）下列不属于商业银行获取资金，满足流动性需求快捷通道的是（ ）。A.债券市场交易B.货币市场拆借C.公开市场操作D.股票市场交易【答案】 DCH9Q1U4V10O8V6I9HS5N10A4B4F3M7J4ZW10O2M2A7H6P1

8、0G214、（2018年真题）下列不属于风险管理类指标的是（ ）。A.资本金收益率B.信用风险指标C.市场风险指标D.操作风险指标【答案】 ACJ10B10Z1Q6B10L4S2HN3N8J8B1T10K8Z4ZE8M2W2G6M2O7Z815、下列关于风险和损失的关系，说法正确的是（）。A.风险一般小于损失本身B.损失是一个事前概念C.风险是一个事后概念D.商业银行的风险计量重在分析不同风险状况或条件下，损失发生的可能性【答案】 DCT1R3H8P3B9Y2M3HW9M2B2U3O1T10K7ZW7L8A2V10F5W6O916、（2020年真题）下列关于商业银行贷款五级分类的描述，错误的是

9、（ ）。A.次级、可疑和损失贷款三类合称为不良贷款B.尽管借款人目前有能力偿还贷款本息，但仍存在一些可能对偿还产生不利影响因素的贷款，属于关注类贷款C.对贷款以外的表外资产也应按照五级进行分类D.借款人无法足额偿还贷款本息，即使执行担保也可能会造成一定损失的贷款，属于可疑类贷款【答案】 DCQ6F4W6G4O10S1B1HG5T1D1X3W5W5N10ZU8L9J2Z3G7P10T1017、假设一家银行，今年的税后收入为20000万元，资产总额为1000000万元，股东权益总 额为300000万元，则资产收益率为（ ）。A.0. 02B.0. 25C.0. 03D.0. 35【答案】 ACU6

10、Y2M6H8A2U6J7HQ9T1K1E5X9L8J6ZU4W1H6Y8P1Y9K718、管理缺乏可连续性属于()。A.非财务警示信号B.财务警示信号C.区域风险信号D.行业风险警示信号【答案】 ACO5V6R8A5M6O9I10HW8Y9V6W8L1U6X4ZL2S2M8A3J1Z5H919、中央银行实施紧缩的货币政策，基准利率水平不断提高，在该货币政策影响下，通常会使（ ）。A.借款人承受较低的风险B.潜在借款人的风险水平下降C.所有企业的违约风险有一定程度的提高D.所有企业的履约程度有一定的提高【答案】 CCR2D6R8C4R2X4S8HK3G8N5K1D3B8G1ZA8Q9D6S9J1

11、0D10C620、下列选项中，（）是最具流动性的资产。A.现金B.票据C.股票D.贷款【答案】 ACY8P8B5T2X5J10F5HO8X6S10Y6I3M9O8ZD2H3F3A5T7L10B921、如果一家国内商业的贷款资产情况为：正常类贷款60亿元，关注类贷款20亿元，次级 类贷款10亿元，可疑类贷款6亿元，损失类贷款5亿元，那么该商业银行的不良贷款率等于（ ）。A.2%B.20. 1%C.20.8%D.20%【答案】 CCI6E3F1G5O2Q7Y6HQ6R1S4K5R2S2P6ZF10G4V8O2X6T4F722、商业银行进行贷款组合层面的行业风险识别时，关注的重点不包括( )。A.银

12、行不同客户的行业集中度B.银行客户集中地区的经济状况及其变动趋势C.银行贷款在不同行业中的分布D.银行主要客户所在行业的特征、定位、竞争力及替代性分析【答案】 BCW5N7U5D2C1W10Q9HL9J9N6O6A6L1S9ZX7N9O1Z7R8B9D823、我国商业银行之间的竞争日趋激烈，普遍面临着收益下降、产品/服务成本增加、产品/ 服务过剩的发展困局。为有效提升自身的竞争能力和优势，各商业银行应重视并强化（ ） 的管理。A.战略风险B.市场风险C.信用风险D.声誉风险【答案】 ACX1O10O2C1M5O8T10HY5T9V5N1T4M6D7ZE6Y10I3Q3O3H3G824、尽管借款

13、人目前有能力偿还贷款本息，但存在一些可能对偿还产生不利影响的因素是指（ ）类贷款。A.关注B.可疑C.损失D.次级【答案】 ACM1B1D5N1E1Z5O8HG8J9H6W3F2U7S10ZF1W5O4I10S9N7Q225、在单一法人客户的非财务因素分析中，宏观经济及自然环境分析应关注（）。A.行业成熟期分析B.行业周期性分析C.收入水平及社会购买力D.行业竞争力及替代性分析【答案】 CCW1M7Z2N9A4M4I10HD6I2P8L5A8U6L10ZP2J8O8N1C4T9U226、某银行基本上稳健，但存在一些可以在正常业务经营中改正且性质不重的弱点。该银行具有良好的抵御经营环境起伏变化的

14、能力，但是存在的弱点继续发展可能产生较大问题。在CAMIELs综合评级中，该银行应属于()。A.综合评级1级B.综合评级2级C.综合评级3级D.综合评级4级【答案】 CCO4B4A8T3U5U6J7HZ6V1H9F1P1W1I6ZL4Q4W7Z8F5V10L1027、()是指商业银行利用资产负债表或某些具有收益负相关性质的业务组合本身所具有的对冲特性进行风险对冲。A.组合风险B.风险对冲C.自我对冲D.市场对冲【答案】 CCQ3N1P5T5Q3U7R4HB4K10I9K1M10U8V4ZB7T9W10V10N3Y3B928、设计良好的关键风险指标体系要满足整体性、重要性、敏感性、可靠性原则。其

15、中，( )原则是指监控工作要提示重点地区、重点业务、关键环节的操作风险隐患，反映全行操作风险的主要特征。A.重要性B.敏感性C.可靠性D.整体性【答案】 ACV7V1J8W1K7V4T8HM9C1Z9L1Y10R9T5ZH10S10G5T5I6L3M129、银行一般采用定性方法和定量方法结合评估操作风险。定量分析主要基于对（ ）数据和外部数据的分析;定性分析则需要依靠有经验的专家对操作风险的（ ）和影响程度作出评估。A.内部操作风险损失；发生频率B.风险管理风险损失；发生环节C.内部控制风险损失；发生环节D.合规管理风险损失；发生时间【答案】 ACC2M10K5O8R8M5P9HW5Q7V5B

16、10F10Z10S8ZG10B10W9C8Q3H8M330、（2018年真题）在计提银行贷款损失准备时，专项准备是指（ ）。A.针对某一国家、地区、行业或某一类贷款风险计提的准备B.在利润分配中计提的一般风险准备C.根据全部贷款余额的一定比例计提的属于弥补尚未识别的可能性损失的准备D.根据贷款风险分类指导原则对贷款进行风险分类后，按每笔贷款损失的程度计提的用于弥补专项损失的准备【答案】 DCX4J7T7Q3E9M8W5HD1O9C1N1Z8L4D10ZM5J3J5D2K9D9N731、流动性风险的( )就是分析流动性风险的主要来源，从而能够有针对地进行相关流动性风险的计量与控制。A.识别B.计

17、量C.监测D.控制【答案】 ACI2L6Y9C10R3E5F7HC10W6F10J2U3Y5H10ZK5H8U2Y10O5G7L732、在影响操作风险的因素中，交易定价错误属于内部流程类的因素。它是指（）。A.银行结算支付系统失灵B.未遵循操作规定，使交易和定价产生了错误C.银行员工专业知识相对缺乏，无法为产品定价D.与市场上同类金融产品不相匹配【答案】 BCC6G8U5R10D2C2Y2HI6B10H1M5H9G8Z7ZR3D1X10P3P5D8H533、下列属于流动性风险外部因素的是()。A.负债集中度高、来源不稳定B.经营战略过于激进，导致资产负债期限结构严重不匹配C.流动性资产储备不足

18、造成流动性风险D.同业机构授信政策的变化，导致在银行间市场上融资困难或融资成本提升【答案】 DCC3A3I8M8E9F6K2HW9R8G10X4U1S1E3ZH6M9Y5V7Y9C10F534、土地归户卡填写以_为单位，土地登记卡填写以_为单位。（）A.土地使用者；宗地B.土地权利人；宗地C.宗地；土地权利人D.宗地；土地使用者【答案】 BCL8V7V5C5R4W5T3HS6U2B7I6F5R6R7ZV1F1I5E9U6P6E835、如果1年期零息国债收益率是10，某公司零息债券一年期承诺收益率是15，违约损失率是100，那么根据KPMG风险中性定价模型得出的违约概率是（）。A.0.03B.0

19、.04C.0.05D.1【答案】 BCH5V9V3S5D7A1L9HV1F3Q2T2E9T2K3ZV7Z6K10Q8N6C3D336、在客户风险监测指标体系中，现金支付能力和公司治理结构分别属于( )。A.基本面指标和财务指标B.财务指标和财务指标C.基本面指标和基本面指标D.财务指标和基本面指标【答案】 DCJ3K2V7W7D7M5D3HO1D10M3K5B6Z1K7ZM8W7I9Q8X4B1L737、 商业银行对客户进行财务分析的目的是（）。A.帮助企业加快发展B.为企业改革提供依据C.搞好和客户的关系以便更好地开展业务D.识别企业信用风险【答案】 DCT9J10U3P4C6A9E6HD5

20、B3M7Z6K7S9F10ZS4Z4K3G1K7Z3Q238、（2018年真题）如果资产组合中各资产存在相关性，假设其他条件不变，当相关系数为（ ）时，风险分散效果较好。A.正B.负C.零D.不确定【答案】 BCT4I5M9N9J2J8R2HN9P4I9X7I7R2N8ZR3B5D10X5Z7K2I139、我国商业银行之间的竞争日趋激烈，普遍面临着收益下降、产品/服务成本增加、产品/ 服务过剩的发展困局。为有效提升自身的竞争能力和优势，各商业银行应重视并强化（ ） 的管理。A.战略风险B.市场风险C.信用风险D.声誉风险【答案】 ACZ9D9N8Y7B9M5Y7HY1K1K6H7E8E3U9Z

21、C3V6T6G1T7O8N740、在客户风险监测指标体系中，资产增长率属于()，资质等级属于()。A.基本面指标；财务指标B.财务指标；财务指标C.基本面指标；基本面指标D.财务指标；基本面指标【答案】 DCG2Y5A3U3Q9I9K4HA9U1R3D4M10O10V4ZL6V10D2Q3E10J2W841、家商业银行对所有客户的贷款政策均一视同仁，对信用等级低以及高的均适用同样 的贷款利率，为改进业务，此银行应采取的风险管理措施是（ ）。A.风险转移B.风险对冲C.风险补偿D.风险规避【答案】 CCZ9X5A5Z4X3S4J2HB6S10D5V1X5Z3E5ZG2B4Q2Y10P7F4D34

22、2、与单一法人客户相比，（ ）不是集团法人客户的信用风险具有的特征。 A.财务报表真实性较好B.连环担保普遍C.风险识别难度大D.贷后监督难度大【答案】 ACL1R8S3K10A3M1C2HA2Q10A1L10R9Q1V9ZX2R3C9M8P9K4R943、试运行期间金属容器内进行抢修工作前，应采取强迫通风方法，使内部温度不超过（ ）0C，严禁用氧气作为通风的风源。A.45B.50C.40D.30【答案】 CCE4V5H9V1I6T4N3HN8U10M3I1G3A3A3ZL6S7A3O5K10V5E244、（2018年真题）（ ）根据银行一个年度内资产的流动性特征设定可接受的最低稳定资金量。A

23、.流动性比率B.存贷比C.流动性覆盖率D.净稳定资金比例【答案】 DCV2F4A2D9C5E1V10HA2E4G5D4M3S5Y7ZT4N2X8P6D4D5H145、下列不属于常用的市场风险限额指标的是( )。A.头寸限额B.敏感度限额C.币种限额D.定价限额【答案】 DCE7U7S9T7E4A8Z6HO8M2K4L9L9O4D3ZB2K6H1L8B9N2M946、 某交易部门持有三种资产，占总资产的比例分别为20、30、50，三种资产对应的百分比收益率分别为7、6、12，则该部门总的资产百分比收益率是（）。A.12B.15.4C.10.5D.7.5【答案】 BCW7B9O5O5I5J3N10

24、HU1L8A1G4A8O3H1ZW1Y10V6C10Y9S7S447、（2018年真题）哈瑞?马科维茨于20世纪50年代提出的不确定条件下的（ ），成为现代风险管理的重要基石。A.投资组合理论B.资本资产定价模型C.欧式期权定价模型D.套利定价模型【答案】 ACO7A5P3P10N5W6P10HW1B2V8V2X4W8R8ZM5V4O6G2J3M7I148、下面关于区域风险限额管理的说法，正确的是()A.我国区域风险限额都是作为指导性的弹性限额B.国外银行一般对一个国家内的某一区域设置区域风险限额C.在我国，区域风险限额管理和国家风险限额管理基本一致D.在我国，在一定时期内，实施区域风险限额管

25、理是有必要的【答案】 DCS4V7T7G1O5H4G5HD5I8N6C7Z1F3V6ZG5C6C4C1E5W9D949、 下列商业银行资产中，通常最具流动性的资产是（）。A.股票B.现金C.同业借款D.债券【答案】 BCI8M6M10D2P10W6B7HV8T10A3Y6T6C3N3ZE5Q5G5H10B1I2R950、下列关于我国商业银行杠杆率说法正确的是（ ）。A.杠杆率=（一级资本-一级资本扣减项）调整后的表内外资产余额，不低于1B.杠杆率=（一级资本-一级资本扣减项）调整后的表内外资产余额，不低于2C.杠杆率=（一级资本-一级资本扣减项）调整后的表内外资产余额，不低于4D.杠杆率=（一

26、级资本-一级资本扣减项）调整后的表内外资产余额，不低于5【答案】 CCB10A9L10I8N1N10I8HP2G10U3H7B4C6E8ZJ3Z1N5H2N4G7L151、某银行2006年末可疑类贷款余额为400亿元，损失类贷款余额为200亿元，各项贷款 余额总额为40000亿元，若要保证不良贷款率低于3%，则该银行次级类贷款余额最多为 ( )亿元。A.200B.400C.600D.800【答案】 CCR10P4Q6A3E5C9M1HR3J10Q3D5Q4M7W9ZU10S4R9T7U4Z2G452、操作风险基本指标法的计算思路是，商业银行所持有的操作风险资本等于前三年中，每年正的总收入的平均

27、值乘上一个固定比例(用a表示)。各银行统一使用的a值为()。A.15B.10C.18D.12【答案】 ACT8E9D10M2I6H1Q1HX7U8R5D6C9R3Y7ZN8W10N8R5G7T9H653、下列关于声誉危机管理规划的说法，正确的是()A.如今更加具有建设性的危机处理方法是“分清敌我”B.危机管理应当采用“辩护或否认”的对抗战略C.声誉危机管理需要技能、经验以及全面细致的危机管理规划，以便为商业银行在危机情况下保全甚至提高声誉提供行动指南D.危机可能永远不会发生，所以声誉危机管理规划不能给商业银行创造附加价值【答案】 CCX1P8J8H7G6Z1G5HC8D3I2Q6A8V5Z5Z

28、V6A1N4Y10T7N4B1054、某工程某月计划完成工程桩100根，计划单价为1.3万元/根，实际完成工程桩110根，实际单价为1.4万元/根，则费用偏差（CV）为（ ）万元。A.11B.13C.-13D.-11【答案】 DCR7K5U3I7Y6C5U1HX4U10E6S9Z10J7J5ZE4R5I9T4Q2G1H855、（ ）是商业银行的最高风险管理决策机构，承担商业银行风险管理的最终责任。A.监事会B.股东大会C.董事会D.高级管理层【答案】 CCO2M8Q8E10Z2E6B7HK3O1H4L2U6Y10R3ZG2Y2M7N4M7E10O856、在风险偏好指标选取中，()是指指标设置要

29、反映银行主要利益相关者的期望，并覆盖银行经营中面临的主要风险。A.全面性B.重要性C.及时性D.合规性【答案】 ACQ4E3F3W1Z10D10M10HB6R6X4R5Y3G3U3ZH9H10P9L4L3I1S1057、商业银行应制定跨行业类别、跨时期分配操作风险损失的标准，对于反映在商业银行 的信用风险数据中的操作风险损失，在计算最低和监管资本时将其视为（ ），不计入操作风 险资本，但应将所有的操作风险损失记录在内部操作风险数据库中。A.管理资本B.信用风险C.市场风险D.流动风险【答案】 BCM10J6T1Y3R7E3D5HK5G10G5N5T1U6Y6ZQ9Y4F6L9O8V4K758、

30、交易账簿业务主要受公允价值变动对盈利能力的影响，需每（ ）计量其公允价值。A.日B.月C.半年D.年【答案】 ACL3X2E10M4V5Y3N1HP9W7D7G8V6X3R8ZP8F4N4F4S1J2R459、（2018年真题）新产品（业务）风险管理在商业银行统一的风险管理框架下进行，是全面风险管理的重要工作内容。这体现了新产品（业务）风险管理的（ ）原则。A.适应性B.统筹性C.有效性D.统一性【答案】 DCX1E6G9U3O5M5F3HH4U8U6K1O2O10J3ZZ5Y9N1D4S8Y4O360、与单一法人客户相比，（ ）不是集团法人客户的信用风险具有的特征。 A.财务报表真实性较好B

31、.连环担保普遍C.风险识别难度大D.贷后监督难度大【答案】 ACE7E10G5Q6J10D3Z6HS8K4U9H3D10U10P3ZQ9T3X6Q5E5A6H661、监管部门是市场约束的核心，下列选项不是其作用的是（）。A.建立风险处置和退出机制，促进市场约束机制最终发挥作用B.实施惩戒，即建立有效的监督检查制度，确保政策执行和有效信息披露C.引导公众选择资金安全性高的金融机构，并起到市场监督的作用D.制定信息披露标准和指南，提高信息的可比性和可靠性【答案】 CCL9J9T1L2Y3H7W7HU9D8B2T8C5S3D3ZX5H7E7A1K4M6P262、关于风险管理与商业银行经营的关系，说法

32、不正确的是()。A.承担和管理风险是商业银行的基本职能，也是商业银行业务不断创新发展的原动力B.风险管理能够作为商业银行实施经营战略的手段，从根本上改变了商业银行经营管理模式C.风险管理能够为商业银行风险管理技术提供依据，并有效管理商业银行的业务模式D.风险管理水平直接体现了商业银行的核心竞争力，不仅是商业银行生存发展的需要，也是现代金融监管的迫切需求【答案】 CCN10P1H7O10M8L3Z6HL1C1P7H2X10L10A3ZM6T1C5Z6Q4J9F363、（2018年真题）在商业银行流动性风险管理中，流动性覆盖率为优质流动性资产储备与未来（ ）日现金净流出量之比。A.15B.30C.

33、60D.90【答案】 BCV5Q10H2A5H3V3P5HV7G5J3Z8T3U2A9ZY1S6B2E7K7J7E464、（2018年真题）下列关于商业银行董事会风险管理职责的描述中，错误的是（ ）。A.判断银行面临的主要风险，确定适当的风险容忍度和风险偏好B.承担风险事件的直接责任及风险管理的最终责任C.根据银行风险状况、发展规模和速度，建立全面的风险管理战略、政策和程序D.督促高级管理层有效地识别、计量、监测、控制并及时处置商业银行面临的各种风险【答案】 BCV1N4S9D9B6K2Y6HW2D4B3G1N5J6N4ZO2P8G2I2U1L4I465、下列关于市场约束的表述，不正确的是()

34、。A.监管部门是市场约束的核心B.市场约束的目的在于促进银行稳健经营C.市场约束机制不需要一系列配套制度也可以实现D.股东通过行使权利给银行经营者施加经营压力，有利于银行改善治理，实现对银行的市场约束【答案】 CCG1U8T8Z3H4W6N6HB4Q5R5R2S9G8Q4ZL9M10F10K5T1M8U666、（2020年真题）商业银行通常将（ ）看做对经济价值领域最大的风险，该类风险一旦发生任其蔓延，将短时间内摧毁存款人乃至整个市场对商业银行的信心。A.战略风险B.流动性风险C.市场风险D.声誉风险【答案】 DCA9Q8T10B8F7D7G4HU6C9Q6I10R5F3Y9ZC2P5V4M2

35、K10C9O767、（2022年7月真题）下列关于股票风险的表述，最不适当的是（）A.股票风险头寸风险价值计量能涵盖极端市场变动下可能的损失情况B.同一个市场中相同的股票或指数（交割月份相同）的多头和空头可以抵消C.股票风险的资本计提比率为8%D.市场风险资本计量股票风险主要是针对交易账薄内的股票和股票衍生品工具头寸承担的风险【答案】 ACO4Y9A1T9I2J2A2HC5J7E7X2R4F7O4ZR4K1H2I10Z4F6C568、操作风险损失数据收集(LDC)指操作风险损失数据(包括损失事件信息和会计记录中确认的财务影响)的搜集、汇总、监控、分析和报告工作。损失数据收集包括几个核心环节，以

36、下不属于其步骤的是（）。A.损失事件识别B.损失事件填报C.损失数据确定D.损失事件信息审核【答案】 CCU1D2K9K2Y10M3Z5HW8G7L2S5X10N3W4ZF4M9F7O4J7O1B569、巴赛尔委员会关于商业银行数据灵活性的要求，不包括（ ）A.除生成总风险敞口外，具有按监管要求生成数据子集的能力B.银行生成的汇总风险数据应该有针对性的满足压力或危机情境下风险管理报告的需要C.银行应该能够获取和汇总整个集团的所有重要风险数据D.要能够生成客制化数据，适应监管要求变化，组织架构变化和新业务【答案】 CCU2N9R8P10S5W2U4HY4E1J1W5S3U1N3ZQ7B6Y3A4

37、C4S8K870、市场风险加权资产等于市场风险资本要求乘以()A.10B.5C.2.5D.12.5【答案】 DCY9E5K3B3X7U8A5HJ4D8U2F8O10Z10D2ZA6U5X2M8N8Y8G771、关于公允价值、名义价值、市场价值，以下说法不恰当的是()。A.在市场风险计量与监测的过程中，更具有实质意义的是市场价值和公允价值B.市场价值是指在评估基准日，通过自愿交易资产所获得的资产的未来价值C.与市场价值相比，公允价值的定义更广、更概括D.在大多数情况下，市场价值可以代表公允价值【答案】 BCU2K10G5K4T3C2B6HH6R3A4I8J6Q1D6ZW4H5E5W2Y7I6G4

38、72、探测器距端墙的距离为安装间距的（ ）。A.1/2B.2/3C.3/4D.3/5【答案】 ACL6V8Y9F1Z9F6D10HV9L8E9Z4P2A10B3ZN5K5H1N4A10E7D973、商业银行所面临的结算风险是一种特殊的( )。A.法律风险B.信用风险C.市场风险D.操作风险【答案】 BCJ1M10E2K1I8O8B9HI10U5U2G7F10Q3A7ZA2R6Z6Z5W7Y10R374、交易账户中的项目通常按（）计价，当缺乏可参考的（）时，可以按（）。A.市场价格；市场价格；模型定价B.交易价格；交易价格；模型定价C.模型定价；模型定价；市场价格定价D.市场价格；市场价格；交易

39、价格定价【答案】 ACU1B1Z2Y4S10I8N1HZ5E1Q10T8H2E2N5ZS7S3J5L1L3Y8U575、银行的表内外资产可以分为银行账户和交易账户两大类。以下关于交易账户的说法中，错误的是（ ）。A.计入该账户的头寸必须交易方面不受任何条款限制，或者能够完全规避自身的风险B.银行应对该账户的头寸进行准确估值C.该账户中的项目通常按市场价格计价D.银行的存贷款业务归入交易账户【答案】 DCS8W9R7N8X1J7X8HU3X9J1O2A2A8C1ZQ4B1H7B4E2E2I876、下列各项不会影响商业银行资产负债期限结构的是()。A.每日客户存款数B.贷款发放/归还C.贷款基准利

40、率的调整D.商业银行减少网点数量【答案】 DCM9B10L6T3E9E6T7HD5X5Q2L9O5O5B6ZT8F4D2M10L10E10J1077、商业银行对()变化的敏感程度直接影响资产负债的期限结构。A.汇率B.利率C.宏观经济政策D.市场价格【答案】 BCL9I1I10C1P10G1Z9HS1G6R10D10A9E5Z6ZF10H7D4C9A4F3Z978、商业银行计算经济资本时，置信水平的选择对经济资本配置的规模有很大影响，通常，置信水平（ ），则相应配置的经济资本规模（ ），抵御风险的能力（ ）。A.越高；越大；越低B.不变；减小；变高C.越低；越小；越高D.越高；越大；越高【答案

41、】 DCF9H5T5E9P9V3Z8HE10O7C7U4L10J9H4ZU4I4C8M3V4M2A579、（2018年真题）如果利率变动对存款人有利，存款人就可能选择重新安排存款，从而对银行产生不利影响，这种风险属于（ ）。A.重新定价风险B.期权性风险C.基准风险D.收益率曲线风险【答案】 BCM4H8Z8F4K10P3W4HF9T5S10P3A5A9W2ZN4F4C3W8F9S9S180、当工作面的围护设施低于（ ）cm时，近旁的作业属于临边作业。A.90B.100C.80D.76【答案】 CCG5D4K2B8K5T5O9HJ5G7O6U10U1H8T5ZO9V2I1Q7V7K8F681、

42、假设美元兑英镑的即期汇率为1英镑兑换20000美元，美元年利率为3，英镑年利率为4，则按照利率平价理论，1年期美元兑英镑远期汇率为( )。A.1英镑=1.9702美元B.1英镑=2.0194美元C.1英镑=2.0000美元D.1英镑=1.9808美元【答案】 DCB10B3E1T8T7J10P1HH7K6N9E1B3B2D9ZD2N1L8P4Y9Z7I382、交易账簿记录的是银行为交易目的或对冲交易账簿其他项目的风险而持有的（?）。A.金融头寸B.金融工具C.金融工具和商品头寸D.商品头寸【答案】 CCF5P10E4U2W9U9X3HY4I6M10V4M6X5D6ZA3D5Q9O9H9I2T5

43、83、2008年国际金融危机中，系统性金融风险在国际金融市场迅速蔓延很快影响到整个世界经济，下列关于系统性金融风险说法错误的是（ ）。A.可能导致部分金融机构的破产、倒闭或巨额损失B.一般会威胁到整个金融机构的稳定C.通过分散化投资可以降低系统性金融风险的影响D.通常会给实体经济带来严重的负面影响【答案】 CCD4M5Z3O6O9P8G3HJ6X10G7M7H1M8M4ZP2A7C7I9C4X10I684、使用高级计量法的过程中，除了使用实际损失数据或情景分析损失数据外，商业银行在全行层面使用的风险评估方法还必须考虑关键的(?)。A.宏观环境和外部控制B.业务经营环境和内部控制因素C.监管环境

44、和市场竞争D.国家环境和政策风险【答案】 BCI6U3B10R9H4X1I3HO8B4K5O5I9D3I9ZI10L4M1K3R8D7L185、下列关于商业银行在完善内部控制体系的理解，不正确的是()。A.高级管理层制定适当的内部控制政策B.董事会负责建立并实施一个充分有效的内部控制体系C.内部控制不属于商业银行日常工作的一部分D.监事会负责监督董事会、高级管理层完善内部控制体系【答案】 CCM8C1W8Y4H9O6I4HG4G7S8I7K8Z4K8ZG6D4P10E1C10C4I386、下列各项中，不属于土地总登记准备工作的是（）。A.组织准备B.行政准备C.公告准备D.技术准备【答案】 C

45、CE3P8X6X8K1L7B3HP10J9Y8R2A1C2V3ZF1R3S9V5X5A10T687、若客户尚未违约，在债项评级中表外项目的违约风险暴露为（ ）。A.表外项目已承诺未提取金额B.表外项目已提取金额C.表外项目已提取金额+信用转换系数X已承诺未提取金额D.表内项目已提取金额+信用转换系数X已承诺未提取金额【答案】 CCP2L3I10E7G8V3Q5HF3J10Y5U1N9X8G9ZU10S2T3X5X8X2E388、开展土地登记代理的必备要件是（）。A.土地权利证明B.个人或单位代理资格证明C.委托书D.土地登记代理合同【答案】 CCU5C10H5F9O10M9G1HY1J4T9U7N6D8U6ZR8F3T9C7W7Y7Z889、当一宗地有多个土地使用权人时，下列土地登记表格填写方式正确的有（）。A.由各共有土地使用权人分别填写申请书B.按宗地分别填写申请书C.按各共有使用权人的土地情况分别填写审批表D.应当由当事人双方共同填写一份申请书E.审批表以宗地