2022年全国初级银行从业资格(初级银行业法律法规与综合能力)考试题库高分300题(含答案)(吉林省专用).docx

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1、初级银行从业资格职业考试题库一 , 单选题 (共200题，每题1分，选项中，只有一个符合题意)1、商业银行对理财产品进行风险评级的依据不包括（ ）。A.理财产品投资范围、投资资产合投资比例B.理财产品期限、成本、收益测算C.本行对同类理财产品的业绩预测D.理财产品运营过程中存在的各类风险【答案】 CCN2W5X10D2R8L5M4HX7F1T1G9I8Z3V10ZH7C3R1V8X6G5Z92、“买者自负”的含义是()。A.金融产品提供者需要自我教育B.金融产品提供者对产品信息进行适当披露C.金融产品购买者承担决策风险D.金融产品购买者是自愿购买的【答案】 CCQ6R6Q1E4J7R5S6HZ

2、3O9K6O10Y2B9D10ZI6B7N10I2V10J3K83、下列关于基准利率的说法中，错误的是()。A.基准利率变化趋势引导着一个国家利率的总体变化方向B.基准利率决定着一个国家的金融市场的最高利率水平C.中国人民银行对商业银行的再贷款利率可以理解为基准利率D.基准利率是金融机构制定存款利率、贷款利率、有价证券利率的依据【答案】 BCC2D1X8Q8Q2G8N10HI2N6I7K7O6O5O7ZA6C3Z9A8O4F6D94、下列关于商业银行进行信贷分析的说法，不正确的是（ )。A.银行信贷分析主要采用财务分析和非财务分析两种方法B.财务分析偏重于定量分析C.非财务分析偏重于定性分析D

3、.财务分析主要包括宏观分析、行业分析等【答案】 DCY4O9G3O10U3G3H3HL5M8H10J4P5B8X5ZO3L8G10A3L5N5L35、商业银行在我国境内不得从事()业务，但国家另有规定的除外。A.代理股票资金清算B.发行金融债券C.买卖政府债券D.代理股票买卖【答案】 DCI1O7P3D1E9L3I3HB6J5L7A4D9L8L5ZR10J7J10A1Y3Z2R76、下列银行业从业人员的行为中，不违反信息保密规定的是()。A.出于好奇向其他同事打听客户的个人信息B.将客户信息和交易信息提供给反洗钱监管机构C.为践行节能减排，将客户开户申请书再度用做打印纸D.将客户信息提供给合作

4、的保险公司【答案】 BCV7H9R4B1E2S2Q1HL10T7A6V9F1O8K10ZE6E4X10E10Y5D9T97、下列关于商业银行内部控制措施中的投诉处理，说法错误的是( )。A.明确赔偿标准和金额B.健全客户投诉处理机制C.制定投诉处理工作流程D.定期汇总分析投诉反映事项【答案】 ACU7D9C9R8I8E5Y4HE8S7K4U6Z2L1V3ZT3L8V10O5R7J2K38、银监会对金融机构高级管理人员的任职资格进行审查核准属于监管措施中的()。A.市场准入B.非现场监管C.监管谈话D.信息披露监管【答案】 ACY4W8A7O6S6L9M7HB8U3F9P5M4O3Z4ZR2Y6

5、W1T1M4S10E59、供保证担保方式的个人住房贷款适用于期限不超过（）年的贷款，贷款额度不得超过所购住房价值的（）。 A.5；50%B.5；60%C.10；50%D.10；60%【答案】 ACE5T3Q3K4F8I8W5HL9R8J4W3R6J4P6ZY6P8V5Q8F9Q7O610、小王在2012年2月1日存入一笔2000元的活期存款，3月1日取出全部本金，如果按照积数计息法计算，假设年利率为0.72%，扣除5%的利息税后，他能取回的全部金额是()元。A.2001.06B.2001.20C.2001.12D.2000.96【答案】 ACJ10B9G7H9F3W2A10HX10G2M2F1

6、0L1T9B3ZA1T3A3R3S2W10C911、下列行为不构成伪造金融票证罪的是（ ）。A.伪造、变造汇票、本票、支票B.伪造委托收款凭证、汇款凭证、银行存单等其他银行结算凭证C.伪造信用证或者附随的单据、文件D.伪造申请贷款时提供给银行的财务报表【答案】 DCW5B8O10G1B8V7J2HR8O4O10R3I9S1N7ZF6W4N10R1E10S10B912、银行业监督管理机构从事监督管理工作的人员贪污受贿、泄露国家秘密或者所知悉的商业机密，构成犯罪的，依法追究刑事责任；尚不构成犯罪的，依法给予()。A.罚款B.纪律处分C.行政处分D.行政处罚【答案】 CCW7A9P8D3Y9Q1V6

7、HQ7T2P9B5K5J7D9ZP9P6H2D8A4W7C913、（）是巴塞尔新资本协议的第二支柱。A.法律法规B.监督检查C.最低资本要求D.市场纪律【答案】 BCD8Z3C4I10A4D6C2HX6P6V7V5K4D9Q9ZA4L1E4K2N1W2V714、某银行客户经理在为客户办理业务的过程中，违反了“监管规避”原则的行为是（）。A.为客户设计外汇结构B.建议客户利用关联企业委托贷款规避所得税C.建议投资国债(免利息税)D.为客户设计用汇计划【答案】 BCL2V4D8K6B5Y6A9HA2H10P3C9Y6A2J3ZN8L4F7D7G10B3E915、下列不属于商业银行合规管理体系基本要

8、素的是()。A.银行盈利目标B.合规风险管理计划C.合规政策D.合规管理部门的组织结构和资源【答案】 ACC1S7P9K3G10Y1T5HZ6B2S1R6R7S8P10ZX10S8M8O2M6V10L416、2007年2月1日起施行的个人外汇管理办法实施细则中明确“不再区分现钞和现 汇账户，对个人非经营性外汇收付统一通过（ ）进行管理”。A.现汇账户B.外汇结算账户C.资本项目账户D.外汇储蓄账户【答案】 DCN8G8N6S10I3H1W3HH3Z3H2K2X10H3P1ZY3F10K7T10P6D8K317、商业银行一般会根据自身风险偏好制定风险战略，风险战略的类型不包括（ ）。A.积极型风

9、险战略B.稳健型风险战略C.保守型风险战略D.规避型风险战略【答案】 DCX8D4C2I8I3Q9P9HM8H8U3L3W5M8I7ZR4R8X7K3F1O3Z1018、某企业甲产品的实际产量为1000件，实际耗用材料4000千克，该材料的实际单价为每千克100元；每件产品耗用该材料的标准成本为每件250元，材料消耗定额为每件5千克。直接材料成本的数量差异是（）。A.200000元不利差异B.200000元有利差异C.50000元有利差异D.50000元不利差异【答案】 CCK1G2H6H10R5A4K1HS5S3P9A10G4P10C8ZW10L8A7G3R6E3V319、中国农业发展银行的

10、筹资方式是发行（）。A.国债B.股票C.企业债券D.金融债券【答案】 DCH4L4C4P8C10M1F2HK3F9P9G6H10C8W2ZV8V1M7N4N5N3G1020、商业银行按照约定条件向客户保证本金支付，本金以外的投资风险由客户承担，并依据投资收益情况确定客户实际收益的理财计划是( )。A.保本浮动收益理财计划B.非保本浮动收益理财计划C.保证收益理财计划D.固定收益理财计划【答案】 ACG9T3F7T6S6B7B3HD3T9L9X5Z3W5S8ZP3N6Y10B3F8S6D521、下列洗钱各个阶段中。最容易被侦察到的阶段是（）。A.处置阶段B.融合阶段C.分散阶段D.培植阶段【答案

11、】 ACE4K3Q1I5F4B1D5HE4K10J2J10W8M4Q8ZM10Z5U7S9Z9C9B822、提升银行精细化管理水平、优化资源配置的基础是（ ）。A.风险识别B.风险计量C.风险监测D.风险控制【答案】 BCS1J4O10J5X8P9Q1HN3L4E5V2O8F6V9ZI8Z8I10K8K9H7H523、被称为保密天堂的国家和地区一般都具有一些相应特征，以下不属于其特征的是()。A.严格的银行保密法B.宽松的金融规则C.有自南的公司法和严格的公司保密法D.严格的金融规则【答案】 DCF6U10C2M5V7M10O6HS4C6Y10D9Z9Y4L4ZC5F3X5B2H7K10M10

12、24、某企业甲产品的实际产量为1000件，实际耗用材料4000千克，该材料的实际单价为每千克100元；每件产品耗用该材料的标准成本为每件250元，材料消耗定额为每件5千克。直接材料成本的数量差异是（）。A.200000元不利差异B.200000元有利差异C.50000元有利差异D.50000元不利差异【答案】 CCI3A1D1R5L8P5F8HQ10F9J2Q10N2U4L10ZT1A8E2Q10D9G10N725、（）负责对全国银行业金融机构及其业务活动监督管理的工作。A.中国人民银行B.国务院银行业监督管理机构C.国务院D.中国银行业协会【答案】 BCA3N1B8S10W10I5V8HB8

13、M2G4L2A8B4Q2ZC10H10M8N2Q6Z9F526、能够吸收活期存款、发放贷款、办理转账结算的只有（）。A.投资银行B.商业银行C.政策性银行D.中央银行【答案】 BCF4V9X6L8G7T9K1HZ9N2Z4F3V6Z7D7ZB10E8C10K10S1H7B527、根据第三版巴塞尔资本协议的要求，储备资本的要求为( )。A.6B.1C.2.5D.8【答案】 CCI7C4G10Q5I2S6P3HM9K10H2E7B2X6U5ZD3D7T5N3M5B10X328、商业银行的流动性比例应当不低于（ ）。A.10B.15C.20D.25【答案】 DCH6M10F3T4O7I9Y10HC5

14、V4E5T5G5B5G6ZP4J10V10O4B4F5D729、第一版巴塞尔资本协议规定：商业银行的资本与风险加权资产之比不得低于（ ）。A.4%B.8%C.10%D.20%【答案】 BCR2H6S10M1H10G8N1HM5H10U6W10M6Q10G7ZT3P1B2V10V10G6Y930、以下关于银行业从业人员要求中，其中一项不同于其他选项的是（ ）。A.银行业从业人员熟知本机构关于规范自身的着装、言行的要求，自觉践行B.对残障或语言存在障碍的客户，银行业从业人员应当尽可能为其提供便利C.银行业从业人员的业务活动以客户为中心，专业的态度、得体的行为举止、为客户提供礼貌周到的服务是从业人员

15、履行职责的基本要求D.银行业从业人员应当以大方得体的行为举止为客户提供优质服务，并在业务处理过程中，满足客户的合理要求，对于明显不合理的要求，也应耐心说明情况，获得客户的理解【答案】 BCP3X6F7X1H7F1W5HL4F5U5I5Y10I3I1ZS3Q3C2J2Y9F7I131、银监会根据审慎监管的要求，监管人员通过实地查阅银行业金融机构经营活动的账表、文件、档案等各种资料和座谈询问等方法，对银行业金融机构的风险性和合规性进行分析、检查、评价和处理，这是银监会监管措施中的（）。A.现场检査B.监管谈话C.非现场监管D.信息披露监管【答案】 ACQ5F1J3D8I9S1G7HY9J3I10C

16、3G8H1E7ZV1R2V10W4P2U8P632、假定金融机构的法定准备金率为20，超额准备金率为2，现金漏损率为3，不考虑定期存款的存款准备金率，则存款乘数为（）。A.4.00B.4.12C.5.00D.20.00【答案】 ACP3X6B1V2M7T8Z8HB6I8X3G1W2K6K3ZB4J7O2G1B8W8R933、下列不属于代理活动包含的法律关系的是（）。A.被代理人与代理人之间的基础法律关系B.代理人与第三人所为的民事法律行为C.被代理人与第三人之间承受代理行为产生的法律后果D.代理人与第三人之间的基础法律关系【答案】 DCS4W5P9P3U10S3R1HG9V7F5Y1L5T7O

17、5ZQ4M1B1O8S3O2T934、基金销售机构为基金管理人提供的募集服务有（ ）。.推介基金.发售基金份额.办理基金份额认缴.退出A.、B.、C.、D.、【答案】 ACQ1G3K5A7G6P6N5HR10Q8Q1K3Y4I3E8ZW8A8I5I3W8N8V1035、根据第三版巴塞尔协议的要求，资本留存缓冲要求为（）。A.2.5%B.8%C.1%D.6%【答案】 ACW9J8F8N2C7C9Q9HQ3F4F1A9H5I4B1ZB3C4J10R3P1O8Z436、金融工具的特点不包括（）。A.流动性B.收益性C.高效性D.风险性【答案】 CCJ5E4E4C4Z3G4D10HM6U5R8A2H3

18、A2P1ZC5L5Q4D5Q4J5Q937、我国金融市场的发展是从1984年（ ）开始的。 A.同业拆借市场B.股票市场C.债券市场D.票据市场【答案】 ACH4P10R4R6A7R4U4HZ2J1O7T8J7X3W2ZH3R6Y5X2A9H1Z538、商业银行为票据持有人贴现票据，是商业银行通过（ ）未到期的商业票据，为持票人融通资金的行为。A.出让B.买进C.卖出D.卖断【答案】 BCV10U10Y4X6A3R6K5HF6L6K2Z7C5V10H2ZT3H2Y8Z9M10O6E339、银行无追索权地买断出口商持有的远期承兑汇票或本票，这种行为是（ ）。A.福费廷B.进口押汇C.出口押汇D.

19、信用证融资【答案】 ACA4X7U4P9T10B3P9HR10P2O7P8U7C2L1ZB8R5T3N6B8W6M540、银行面临客户的未预期的大额款项支取，不得不折价售出相应金额的债券换取现金， 从而银行承担了（ ）。A.市场风险B.信用风险C.流动性风险D.操作风险【答案】 CCM7L7V5Y2J1J9D1HQ5K8G5N9V4F8Y4ZE9I3N1A8O10O6T541、某企业甲产品的实际产量为1000件，实际耗用材料4000千克，该材料的实际单价为每千克100元；每件产品耗用该材料的标准成本为每件250元，材料消耗定额为每件5千克。直接材料成本的数量差异是（）。A.200000元不利差

20、异B.200000元有利差异C.50000元有利差异D.50000元不利差异【答案】 CCR2N2U6L1G7Y6M9HO5V4S9F6M10H6W3ZF10M8R5G10H6T8T142、商业银行为了保障稳健经营，防范因“垒大户”而引发经营风险，通常把（ ）控制在一定限度以内。A.单一集团客户授信集中度B.存贷比率C.单一最大客户贷款比率D.流动性比例【答案】 CCO9V7L1Q5H7G5H8HW2N5Q2H7D5V4T6ZQ7J10P1J9R8A9C943、某企业甲产品的实际产量为1000件，实际耗用材料4000千克，该材料的实际单价为每千克100元；每件产品耗用该材料的标准成本为每件25

21、0元，材料消耗定额为每件5千克。直接材料成本的数量差异是（）。A.200000元不利差异B.200000元有利差异C.50000元有利差异D.50000元不利差异【答案】 CCK7E8X8T5X2Y3G7HM4E5R2F8X10U2Q5ZB9Q3Y4Z6A4C2F844、在个人消费额度贷款时，质押额度一般不超过借款人提供的质押权利凭证票面价值的( )。A.30B.50C.90D.100【答案】 CCY10N2Q9E7G4S3A4HA2P7U2V6H1U6K8ZD1B7D10E9U9F3Q445、保险按照( )的不同可以分为财产保险和人寿保险。A.保险对象B.保险责任C.出资人D.经营方式【答案

22、】 ACK2I1G9I1K7A5B10HE2F8J9L6C5Y1R10ZK9E4B3H1T3R10I546、现代商业银行的特点不包括( )。A.利息水平适当B.信用功能扩大C.贷款规模较大D.具有信用创造功能【答案】 CCH1F1E8W8Q2V7Y3HG4E9X3M5F10H5X5ZO9X10W4E3M2H3J147、中国人民银行非现场监管工作开始起步的标志是（ ）。A.2000年有效银行监管核心原则的发布B.1984年中国人民银行正式行使银行监管职能C.1995年非现场稽核监督暂行规定的出台D.1994年商业银行资产负债比例管理考核暂行办法的出台【答案】 DCF9A1T4S6U10X10K6

23、HK3B10B4V8E3X5E5ZY4I7B5I10A2H9G248、个人通知存款开户时不约定存期，支取时只要提前一定时间通知银行，约定支取曰及 金额，目前银行提供（ ）通知储蓄存款品种。A.3 天B.7 天C.10 天D.12 天【答案】 BCR6T6L1X9K6K3K6HW3R7U6F7G10N3U3ZV8H8P7C8C3L5I649、对涉嫌转移或者隐匿违法资金的银行业金融机构及其工作人员以及关联行为人的账 户，经（ ）批准，可以申请司法机关予以冻结。A.中国人民银行B.地方政府C.纪检部门D.银行业监督管理机构负责人【答案】 DCB1T4S6S7X5W8Y9HP3H9D10K7M10G1

24、0L1ZA2E8X4F1J3R5W750、在风险管理实践中，商业银行通常将法律风险管理归属于()A.信用风险管理范畴B.市场风险管理范畴C.操作风险管理范畴D.流动性风险管理范畴【答案】 CCS10U3F1T10B6P10I3HS8V1B3H7P4G6B3ZO3Z3T5D5I5E1I651、信用证项下的汇票如附有商业单据则称为（）。A.跟单商业信用证B.光票信用证C.可撤销信用证D.不可撤销信用证【答案】 ACZ9E4N9A6B7G6S10HL7X9E3E8D7U1T1ZY2K9X5I8M5T9M552、（）是证券发行和交易机制的核心，投资者可以获取与证券有关的信息，供投资决策时参考。A.公平

25、原则B.公开原则C.公信原则D.公正原则【答案】 BCF4P3J10H1N2J10N5HI10U7V10B9N6J10N10ZG6X1A8O2J3L10M253、要求先存款后消费、不具备透支功能的银行卡是（ ）。A.贷记卡B.信用卡C.借记卡D.准贷记卡【答案】 CCL4Z3K3R1L8O9T6HC10M4U4E2O5D9G2ZE5H10P3K3W9S2O854、陈某是一家银行的部门总经理，同时在当地企业家协会兼任顾问，下列对其兼职行为 表述正确的是（ ）。A.属于允许范围内的兼职活动，可以把一半以上的时间用于兼职工作B.属于允许范围内的兼职活动，但应当向所在银行披露自己的兼职身份C.与银行业

26、务不直接相关，因此可以不披露自己的兼职工作D.违反了有关法律法规和职业操守的规定，必须停止兼职活动【答案】 BCP3N7Y8Q1U5C6I8HG4B5V3S4F3W9P6ZG10M2R7O5U9Y10Y355、 第二版巴塞尔资本协议中，最低资本要求、资本充足率监督检查和( )被并列为资本监管的三大支柱。A.公司治理B.投资者关系管理C.市场约束D.资本评估【答案】 CCA7X6G10H2A7A10F9HQ2A7Z10Z6V6A7F6ZH1B3E2Q8B10K6N356、下列关于商业银行“三性四自”的经营原则，说法错误的是（）。A.“三性”即安全性、流动性、效益性B.商业银行“三性”中，安全性劣

27、后于效益性、流动性，而效益性又优先于流动性C.“四自”即自主经营，自担风险，自负盈亏，自我约束D.商业银行须全部承受其自主经营的后果，即自负盈亏【答案】 BCK2B9B7I2M8C10X8HS2X10C8C9B4X10W3ZD2S7E2Y10Z7X9U357、我国某商业银行当前股价为5元股，发行的总股票数量为3565亿份，2018年净利润为1502亿元，则该商业银行当前总市值是（ ）。A.5亿元B.17825亿元C.3565亿元D.1502亿元【答案】 BCK3L7A8N5B4O10N2HU7K3P6C4K7E1T8ZC7R8Q5W8B3P4Z558、以下不属于公司贷款的是（ ）。A.项目融资

28、B.贸易融资C.房地产贷款D.权利质押贷款【答案】 DCI9I7A5V4O5V5V3HH6K7Z7F3A4H9F6ZY4U7G8O2L4N7Z959、国家赋予拟定外汇市场的管理办法，监督管理外汇市场的运作秩序，培育和发展外汇市场职责的金融监管机构是（）。A.中国人民银行B.中国银监会C.中国证监会D.国家外汇管理局【答案】 DCP3L7L2T8V5P5D6HQ3S1A3N6B4S4T6ZD3C1S6H3X6R6U660、担保业务包含（ ）。A.预支信用证业务B.对开信用证业务C.旅游信用证业务D.备用信用证业务【答案】 DCZ1J10J4U10U6P4C9HW7D1W8I4A5R5L2ZT4J

29、1P10F9T4E10I1061、商业银行创造存款货币的能力，首先取决于（ ）的规模。A.原始存款B.派生存款C.货币乘数D.法定存款【答案】 ACZ7S7M5Y1G7C5K3HH6M7H2V6C3A4E2ZF4Z10E1H5E9X1J662、借款人申请商业助学贷款的条件有（）。A.应无不良信用记录，不良信用等行为，评价标准由贷款银行制订B.家庭经济确实困难，无法支付正常完成学业所需的基本费用C.学习刻苦，能够正常完成学业D.诚实守信，遵纪守法，无违法违纪行为【答案】 ACQ3T6U2E1G10C8K5HG3D1G7Q3L10L2N6ZF10J5H4J1I8O6H263、借款人未通过合作机构推

30、介直接向银行申请办理的个人住房贷款是()A.公积金个人住房贷款B.直客式个人住房贷款C.个人住房组合贷款D.固定利率个人住房贷款【答案】 BCN10P2S10I2J1S2Y5HE7G7P5C4T1C7C7ZD8V4O7T6X9K2M464、同业存放和存放同业分别属于商业银行的（ ）。A.负债业务；资产业务B.资产业务；负债业务C.中间业务；负债业务D.表外业务；中间业务【答案】 ACK7T5I5O6U10O2W4HJ1C3W6O3N5Q6N3ZG2A5B7M7H7R2V565、商业银行不得将同业拆入资金用于（）。A.发放固定资产贷款或投资B.弥补票据结算不足C.解决临时性周转资金的需要D.弥补

31、联行汇差头寸的不足【答案】 ACC1D9N2D8E7E2W1HN2V9A4T9C10R4F6ZB10Y9T10L8D1M9C266、银行工作人员在得知客户资金是走私犯罪活动所得时，下列说法正确的是（ ）。A.可以为其提供资金账户?B.可以为其将财产转换为金融票据C.可以为其将资金汇往境外?D.以上三种做法都不合法【答案】 DCH2I2N10X10E5G6F1HC6H10Q5G8A10G9F6ZF3B7F2F9U3R5A367、理财客户可以根据约定的开放日按照产品净值进行申购赎回，商业银行定期对产品净值进行核算并定期公布单位净值的理财产品，属于( )。A.封闭式净值型产品B.开放式净值型产品C.

32、开放式非净值型产品D.封闭式非净值型产品【答案】 BCG10C10S2Q1Q4R2A4HG2A5L2I2U10Z4K5ZB8T1Q1H3T3S1V168、银行业从业人员对劳动仲裁裁决不服的，自收到裁决书之日起（）日内，可以向人民法院起诉。A.7B.10C.15D.20【答案】 CCA1P6Y9E3N6N8W9HB1J4X5E1O9P9H9ZI2D6H9I8V5U1G869、( )指的是商业银行为保证客户在银行为客户对外出具具有结算功能的信用工具，或提供资金融通后按约履行相关义务，而与其约定将一定数量的资金存人特定账户所形成的存款类别。在客户违约后，商业银行有权直接扣划该账户中的存款，以最大限度

33、地减少银行损失。A.定期存款B.活期存款C.单位协定存款D.单位保证金存款【答案】 DCO5S7O6Z8O7E1F1HZ2K10Q4U8L8O3S3ZK2K7W1I2U2F6I470、下列关于银行金融创新过程中客户利益保护的说法，错误的是（ ）。A.银行应对客户的投资损失予以全额赔付B.银行应履行必要的保密义务，妥善保管客户信息C.银行应及时、高效处理客户投诉D.银行应向客户准确，公平地披露产品信息【答案】 ACC5E5J7B8Z8U7M2HL10K2D6J9U5N7N1ZL1J7L3F10Z6C4A871、在我国，负责制定和实施货币政策的机构是（ ）。A.财政部B.国家发展与改革委员会C.中

34、央银行D.国务院银行业监督管理机构【答案】 CCT4K9D4L3P9G1X8HT4K10K1R1Y2T4G8ZO4G10B5P8H6H7B772、（）原则被视为民法中的“帝王原则”。A.交易自愿B.公平竞争C.自觉守法D.诚实信用【答案】 DCV1K6W7N2D3Q2X6HK1P8O8N7C6A6V6ZQ2O7S7R8P10F3Q273、（ ）是对已上市的金融工具(如股票、债券等)进行买卖转让的市场。A.现货市场B.发行市场C.流通市场D.期货市场【答案】 CCA10Y8Z9W3N3N1L3HC9A3Y8C10E7A7N6ZT6U2J7C4C8R1A574、在我国目前的管理格局下，下列机构之间

35、有领导与被领导关系的是（）。A.中国人民银行和中国银行业监督管理委员会B.中国人民银行和中国证券监督管理委员会C.中国人民银行和国家外汇管理局D.中国人民银行和中国保险监督管理委员会【答案】 CCT10F2Y6U10F6W7E3HV1M8X3Y3B7P9M8ZE7Y8X3D5U5U3Y775、根据金融工具发行和流通的阶段划分，（ ）是对已上市的金融工具进行买卖转让的市场。A.流通市场B.发行市场C.一级市场D.现货市场【答案】 ACO6I5F2C9U1R4G4HE5Y5B8A9O10C9S3ZH3N2X5C7G5B7Z176、下列关于商业银行出租保管箱业务的表述，正确的是()。A.商业银行无任

36、何风险B.客户与银行之间是租赁合同C.客户与银行之间是保管合同D.商业银行需要严格查验保管物品【答案】 BCT2W3Q3J5W7H2Y4HU10Q1J1R9N2H6F6ZB8E5C10C7J4L6Z377、双方通过约定价格、数量和约定号，统一提交到股转中心，完成交易，这种老股东常用的成交方式是（ ）。A.点击成交B.互报成交确认申报C.收盘手动匹配成交D.做市商转让确认【答案】 BCI10Y9Q6Y3R9N4K3HP6C6V5D1I7J2O5ZZ3L6A7B10P8R5O1078、存款业务的基本法律要求不包括()A.经营存款业务特许制B.存款有息制C.以合法正当方式吸收存款D.依法保护存款人合

37、法权益【答案】 BCL9U9O3R5N5E2V5HZ8I5D10F1G6S6C7ZU3F7D5E1U9H6P879、下列机构中，在我国农村地区机构网点分布最广、支农服务功能发挥最为充分的是(A.农村资金互助社B.小额贷款公司C.农村信用社D.村镇银行【答案】 CCR8I3Z3H1M1C2V3HQ6U2O5H9E9T2G7ZM4R6X8V9W3Q4M680、下列关于银行业相关职务犯罪的犯罪主体的说法，错误的是（）。A.职务侵占罪的犯罪主体是国家工作人员或者受国有单位委派管理、经营国有财产的人员B.挪用资金罪的犯罪主体是非国有公司、企业或者其他单位的非国家工作人员C.非国家工作人员受贿罪的犯罪主体

38、是非国有的公司、企业或者其他单位的非国家工作人员D.签订、履行合同失职被骗罪的犯罪主体是国有公司、企业、事业单位直接负责的主管人员【答案】 ACI3S4C1Q2Y9S2V4HZ1B4D7C2Y5Z10Z1ZN9B3F6X1P8Q4Y381、中国银监会对金融机构高级管理人员的任职资格进行审查核准，属于监管措施中的（）。A.市场准入B.非现场监管C.监管谈话D.信息披露监管【答案】 ACP10U1C4V3V4U1B1HN1O7Q5L2S8E9R5ZU7N4N4T9I3Y3H182、银行业监督管理机构从事监督管理工作的人员依法受贿、泄露国家秘密或者所知悉的商业秘密，构成犯罪的，依法追究刑事责任；尚不

39、构成犯罪的，依法给予（）。A.吊销执照B.纪律处分C.行政处罚D.行政处分【答案】 DCD5Y7X10T4F2U10V4HS8L2L5N3C3U10O2ZT3Q8L1Q1U1Q2D483、下列选项中体现了商业银行金融服务职能的是（）。A.货币结算B.代收代付C.存款转移D.货币收付【答案】 BCL6U5F6A10U4W8Q8HI3D5X2Q3X8V4X6ZX3O2D5B7D1B2F984、商业银行最基本的职能是（）。A.信用中介B.支付中介C.清算中介D.金融服务【答案】 ACF1H3M7Q6U9F4J9HA1Z5C7N2G4C4J6ZS7P10J3C3K7G2P685、在股权投资基金的项目开

40、发与筛选阶段，项目来源渠道多种多样，包括（ ）。A.、B.、C.、D.、【答案】 BCX1X3J7F9A6M2E1HQ8S9B5Z3U9J5C5ZG7V3P4K9A10R4H186、目前在进出口业务中所采用的结算方式，不包括（）。A.汇票B.汇款C.托收D.信用证【答案】 ACK7M5J9C7L2O8K2HY8P9S4K3P3D2S8ZO5R9X4P2Z8Z1G687、存款是商业银行最主要的（）。A.资金来源B.利润来源C.资产来源D.资金运用【答案】 ACC1T7Q10R8O1M8G7HD2U10N8L5K3I10T6ZJ6W5K3I3X7S8J388、公司经理对（ ）负责。A.董事会B.股

41、东大会C.监事会D.职代会【答案】 ACJ6D4E7G10R7D1O6HZ3B2B10P9M9J7E1ZW1X5W2Z9E9U1V289、下列关于风险调整后资本回报率说法不正确的是（）。A.风险调整后资本回报率是银行进行价值管理的核心指标B.风险调整后资本回报率只考虑了预期损失，真实的反映了收益水平，在银行实际收益与所承担的风险之间建立了直接联系C.风险调整后资本回报率在银行盈利能力分析中应用日益广泛D.风险调整后资本回报率=（总收入-资金成本-经营成本-风险成本-税项）/经济资本100%【答案】 BCY7A9D5M8Q1Y4O9HL5Z10A1K4Z3P2J10ZX2D1Z3Z3N1F8T7

42、90、某违法机构私自出售伪造、变造的人民币，下列关于其需要承担的法律责任的说法中，不正确的是()。A.构成犯罪的，依法追究刑事责任B.尚不构成犯罪的，由公安机关处15日以下拘留，一万元以下罚款C.没收违法所得，并处20万元以下罚款D.和明知是伪造、变造的人民币而运输的违法者承担相同的法律责任【答案】 CCX2O5G4Q3C4U6D9HF6F3U4U4G7I7A4ZR9C10F10U8O3L1Y991、根据目前监管规定，商业银行（贷款人）办理委托贷款业务，只收取手续费，（ ）贷款风险。A.承担B.部分承担C.共同承担D.不承担【答案】 DCR8C10H5L2P6Q9C3HZ6X10D6W9O10

43、H9F2ZD2E2R8V4W1U9K492、统一国际银行资本计量和资本标准的国际协议不包括的内容是（）。A.规定监管资本的定义B.规定资本充足率监管要求C.规定风险加权资产计算D.规定市场风险内容【答案】 DCQ8I1V3C3R3V9W5HY8T9Z7R3J1M7C8ZC8P3X1J7B6I4B693、银行业从业人员应当做到授信尽职，但对申请贷款企业的审核不包括（）。A.如该企业申请担保贷款，应当了解担保物的情况B.必须了解该企业员工的个人信用卡消费情况C.了解该企业所处行业情况D.了解客户所在区域的信用环境【答案】 BCF10Q2U5Q7O7I5Z8HV4P2C5S1G3M9E3ZU1B7S

44、4X5L8R10G994、我国商业银行的最主要资产是（）。A.库存现金B.在中央银行存款C.现金资产D.贷款【答案】 DCZ4R2V2T3N2M9H1HQ10I10A6M6I7Y4D2ZF1Z3I2J1R4U4Z995、进入银行业金融机构进行现场检查应当经银行业监督管理机构负责人批准，且检查人员不得少于（），并应当出示合法证件和检查通知书。A.七人B.五人C.二人D.三人【答案】 CCP8H1E1Y10Z4P9X10HG6N2M7T3P9D2N8ZV7R3E10G2Q7U9G1096、我国的金融租赁公司以经营（）业务为主。A.经营租赁B.转租赁C.房屋租赁D.融资租赁【答案】 DCO7G5A10I5W2H2I8HK10C6T2F10M4J8F4ZX2A3U1P10Y1J6D297、下列不属于支付结算业务的是（）。A.信用卡B.票据C.汇款D.托管【答案】 DCB2F10A5I2O4I7I9HM9U7C1E10X6D8L4ZJ5S4Q8K3O6Q10K798、（）是风险管理的最高决策机构，承担商业银行风险管理的最终责任。A.董事会B.风险管理委员会C.行长联席会议D.股东大会【答案】 ACT3I8C8H8B10H4C4HC8C10C7A3Y4Z7W7ZB9E4V10T9G5U9M1099、根据“贷款五级分类法”被称为“不良贷款”的是(