2022年全国初级银行从业资格(初级银行管理)考试题库提升300题(有答案)(陕西省专用).docx

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1、初级银行从业资格职业考试题库一 , 单选题 (共200题，每题1分，选项中，只有一个符合题意)1、下列属于银保监会监管的非银行金融机构有（ ）。A.B.C.D.【答案】 DCA7I7B7O4Z2P2M8HG9C4L3J5D3Q9U3ZP1A6Z6M4N9K7N32、将银行资本看作当实际情况比预期的结果糟时，吸收这种不利后果的缓冲器，使得银行可继续经营的经营理念是( )。A.真实利润B.风险补偿C.加强资产组合管理D.集合信贷【答案】 BCQ8T4U9X9R4W1I3HN8R10V4F10A2P10C5ZS1T10R8Q6Z2V5N103、（2019年真题）商业银行吸收的嵌入金融衍生产品的存款，

2、通过与利率、汇率、指数等的波动挂钩或者与某实体的信用情况挂钩，使存款人在承担一定风险的基础上获得相应收益的产品是（ ）。A.可转让定期存单B.大额存单C.结构性存款D.资产证券化【答案】 CCZ10N7I1E2F3R5M3HZ5V7F3F3B3P5G9ZH8F7K6O1J8O9I24、下列不属于商业银行代理业务中的操作风险的是( )。A.超委托范围办理业务B.业务员贪污或截留代理业务手续费C.代客理财产品受利率波动造成损失D.未对敏感问题或业务中的风险进行披露【答案】 CCZ1E5Y9W5P4F9W9HO7H8J8E10K9N1R2ZW7D1G7E3X9D9W35、我国的第一家金融租赁公司成立

3、于( )年。A.1966B.1968C.1976D.1986【答案】 DCH4W3S7W9U3K1B1HX3P1M7J8K10O1D10ZO9A2T9G4M8V4D16、（2017年真题）根据关于规范金融机构同业业务的通知，金融机构之间开展同业存款业务，关于双方交易主体的要求，下列说法中，正确的是（ ）。A.交易双方都应当是商业银行B.同业资金的存出方应当是具有吸收存款资格的金融机构C.交易的一方可以是企业集团财务公司D.交易双方的资格应当经过中国人民银行的批准【答案】 CCX9S6U9V1U8R6T5HI4J8O2L9M1K4C1ZE3Y9S6B2V1O7Q57、基本建设投资的综合范围为总投

4、资（ ）万元（含）以上的基本建设项目。A.30B.50C.100D.150【答案】 BCX8T3S3U3Z4U4K10HE7T6J5M3U4Z7H4ZO3T5S2P5B2A7Y98、应按照职责分工，密切配合，切实做好金融消费者权益保护工作的金融管理部门不包括( )。A.人民银行B.银监会C.证监会D.中国银行【答案】 DCK7K4Y6X7H7Y6P3HF8A3U10P2T4W6Y4ZS6D7E3C2X6C6K19、下列关于直销银行的说法中，错误的是( )。A.不发放实体银行卡B.没有物理网点C.运营成本较高D.平安橙子银行属于直销银行【答案】 CCU1J2N6L8M6F3B1HZ9Y9K4X9

5、Q3N9U9ZW5A5S6B7K8W8G810、下列选项中，（ ）不属于一般性政策工具。A.存款准备金B.再贷款与再贴现C.抵押补充贷款D.公开市场业务【答案】 CCB1I8H1K4J8Z6M9HP4B4P3J2W7F2I1ZZ2I10I4Q7A5B4A111、根据商业银行合规风险管理指引，以下不属于合规管理部门的基本职责的是（ ）。A.设立业务条线和分支机构合规管理部门的原则B.保持与监管机构日常的工作联系，跟踪和评估监管意见和监管要求的落实情况C.协助相关培训和教育部门对员工进行合规培训D.制定并执行风险为本的合规管理计划【答案】 ACU10U1Z5X4K3I10P5HS8O2W6Q2L4

6、Q6T5ZV9Y6G10O4M2F4Q912、目前，各家银行多使用（ ）计算活期存款利息，使用（ ）计算整存整取定期存款利息。A.逐笔计息法；逐笔计息法B.逐笔计息法；积数计息法C.积数计息法；逐笔计息法D.积数计息法；积数计息法【答案】 CCQ1B1G8R3E3E9A6HL6O5O4M5G3I4B4ZX1N2I7Y4X7O7X313、（2020年真题）某银行由于代销理财产品出现亏损，引发媒体普遍负面报道，经营网点被围堵，该风险是（ ）。A.声誉风险B.战略风险C.法律风险D.市场风险【答案】 ACZ6G2G6H10E5J6U3HV2U10U10K3Z5P1A5ZF7H4U3Y2B3V5V61

7、4、短期流动性调节工具属于（）。A.性政策工具B.存款保险制度C.常备借贷便利D.新型货币政策工具【答案】 DCL3U6W6X2W3Z5W3HZ9Z2A1I10H2I10K2ZM6Z7J5R5J2G10Q915、国债作为一种财政信用形式，最初是用来（）的。A.调节货币需求B.协调财政与金融的关系C.投资D.弥补财政赤字【答案】 DCG8T7H5Y10Z3O7M6HM6V8L10L5M1C4Y9ZY2Q9R3A5P3P1P616、对商业银行的个人住房抵押贷款风险权重为（）。A.20B.50C.70D.100【答案】 BCK9L5S10H2R8M3X9HX8V10A5R1J8P5E1ZP6I10R

8、4R4U5R8R917、教育储蓄的对象为在校小学（ ）以上学生。A.六年级（含六年级）B.五年级（含五年级）C.四年级（含四年级）D.三年级（含三年级）【答案】 CCQ4K8I6R2N10P5I8HX7B9Q3K6A9L5F8ZY7Y9A9T8Y1X9Q318、非现场监管基本程序的第三步是( )。A.日常监测分析B.现场检查联动C.风险评估D.监管评级【答案】 CCF8K3M10M9N9T3K6HI6S9D6N8M1C6Q2ZQ7N2T5G10Y6B8K419、银行市场定位的目的是让客户能够更加了解和喜欢银行所代表的内涵，它主要包括产品定位和（ ）两个方面。A.目标定位B.银行形象定位C.企业

9、性质定位D.市场营销方式定位【答案】 BCR3Q8K5L1L5I7J4HO5V8R5P3S3S2T5ZK10R8J9O3J3M7S920、（2017年真题）下列关于风险监管要求的说法中，不正确的是（ ）。A.商业银行开展同业业务，遵循协商自愿、诚信自律和风险自担原则B.金融机构办理同业借款业务最长期限不得超过三年，其他同业融资业务最长期限不得超过一年，但是业务到期后可以展期C.金融机构开展买入返售和同业投资业务，不得接受和提供任何直接或间接、显性或隐性的第三方金融机构信用担保D.单家商业银行对单一金融机构法人的不含结算性同业存款的同业融出资金，扣除风险权重为零的资产后的净额，不得超过该银行一级

10、资本的50【答案】 BCS2T10F2A1L9N9H6HQ3R10X8R2B7D3W8ZK1H3A5Q3G7W2Q321、以合同方式设立信托的，信托合同的当事人是( )。A.委托人和受益人B.受托人和受益人C.委托人、受托人和受益人D.委托人和受托人【答案】 DCY5L1C2M6F1F5G10HN2M4A5L6M5B9U10ZX3R10M4G10J10Y3S522、金融工具的风险主要有两类，分别是信用风险和( )。A.操作风险B.合规风险C.市场风险D.违约风险【答案】 CCB10Y4H8V8Y10Z1O1HQ9K5B6J10Z9M6K9ZI2L5V3Z3G5R5F623、（2017年真题）商

11、业银行无法提供更细致、高效的金融产品与国际大银行竞争，因而在竞争中处于劣势，这种情况下商业银行所面临的风险属于（ ）。A.声誉风险B.战略风险C.市场风险D.国别风险【答案】 BCE10T9F5R7D4J7W5HC4H5N6N7F3E7X3ZO8K4W8O10P1L8W1024、商业银行年度内部控制评价报告董事会审议批准，于每年（）报送中国银监会或对其履行法人监管职责的属地银行监督管理机构A.4月30日B.4月15日C.6月15日D.1月30日【答案】 ACU4K1A10X8O10F8B4HO8I10I6D10L9K10Q8ZX8R7C8N9I9D3W825、财务公司的基本定位不包括( )。A

12、.最大程度地降低财务费用B.促进成员单位业务的拓展和产品的销售C.为成员单位提供全方位的顾问服务D.为成员单位提供全方位的投资业务【答案】 DCB2Y10K7V6Y2P2U5HU2X5D6K10W3A7B5ZM7N5W9T9N10Z3F926、存款是银行最主要的（ ）。A.资金来源B.资金运用C.投资业务D.风险资产【答案】 ACL7L9L3H7L5A2G5HZ10K8K2S3U4H2O9ZL8X7O10Z9Z9L7K327、债务人不履行合同，不能按约定期限和利息还本付息的风险是( )。A.市场风险B.流动风险C.操作风险D.信用风险【答案】 DCA6U6E10H5W6F5E2HB5N10H5

13、W10E4T4I4ZQ5A4L9N8M10P9S228、资产负债表中，资产类项目的排列顺序是( )。A.按资产获得的难易程度排列B.按投资人拥有该资产的永久性程度，先长后短的顺序排列C.按照资产流动性的程度由强到弱顺序排列D.按各类资产总量的大小顺序排列【答案】 CCB8T7F8Z9H9K6G8HS9V2H1N10C3B1B2ZO4O6J10Y10O7X2S229、不良贷款不包括( )贷款。A.次级类B.可疑类C.损失类D.关注类【答案】 DCP8C7A1N9W1F8N6HX10A3H10G9W3Q8S2ZA3G1Z2N10F5U9T130、（ ）是货币市场最重要的基准利率之一。A.债券回购利

14、率B.同业拆借利率C.零息债券的贴现率D.付息债券的票面利率【答案】 BCQ7S7L5O7V3R8R3HJ6W1L9K9S9Z9X6ZI7M1S2N8H4R2M531、对于( )，贷款人应根据借款人生产经营的规模和周期特点，合理设定流动资金贷款的业务品种和期限，以满足借款人生产经营的资金需求，实现对贷款资金回笼的有效控制。A.固定资产贷款B.流动资金贷款C.经营性贷款D.中长期贷款【答案】 BCN4E2C3A9J2Q8Z8HV6H3W4D3C1U10H3ZF5G9M7W5D5U8I732、下列选项中，不属于银行高级管理层内部控制职责的是( )。A.负责建立和完善内部组织机构，保证内部控制的各项

15、职责得到有效履行B.负责组织对内部控制体系的充分性与有效性进行监测和评估C.负责根据董事会确定的可接受的风险水平，制定系统化的制度、流程和方法，采取相应的风险控制措施D.负责监督董事会、高级管理层完善内部控制体系【答案】 DCO7R10W3R3P6R10B10HZ3R10N8C6T2G1M7ZU9I9A9P8Q9Z5U833、承租人和供货人为同一人的金融租赁形式是( )。A.直接融资租赁B.转租赁C.售后回租D.联合租赁【答案】 CCX10Z7W8C8L3V8L8HF10J2I1Z7S5N1R2ZP8L3Z7K2T7A5N334、巴塞尔委员会对违约概率设定( )的下限是为了给风险权重设定下限，

16、也是考虑到商业银行在检验小概率事件时所面临的困难。A.0.01B.0.02C.0.03D.0.04【答案】 CCU2V2A2V1A9Y5A7HI5X9B8B8O9J5K1ZG6B8N4P5H1T1F435、下列关于银行业或其他金融机构工作人员违法发放贷款罪的说法中，错误的是（ ）。A.银行或者其他金融机构工作人员违反国家规定发放贷款，数额特别巨大或者造成特别重大损失的，处5年以上有期徒刑，并处2万元以上20万元以下罚金B.银行或者其他金融机构工作人员违反国家规定发放贷款，数额巨大或者造成重大损失的，处5年以下有期徒刑或者拘役，并处1万元以上10万元以下罚金C.银行或者其他金融机构工作人员违反国

17、家规定，向关系人发放贷款的，从重处罚D.银行或者其他金融机构工作人员违法发放贷款的，由银行业监督管理机构给予纪律处分，并可取消其终身从业资格【答案】 DCN5O7B8T10K2M8E8HH9W2N3O9R1K7Z2ZI8H2K3C10S10M2Z236、根据商业银行资本管理办法（试行），我国商业银行资本充足率的计算公式为（ ）。A.（总资本-对应资本增加项）/风险加权资产100%B.（总资本增加项-对应资本扣减项）/风险加权资产100%C.（总资本-风险加权资产）/对应资本扣减项100%D.（总资本-对应资本扣减项）/风险加权资产100%【答案】 DCH6Z3F5D5R5A6T8HA9R5E1

18、0X1Z4A7G5ZA5B2R3U8T7I10V937、新会计准则是以IAS32和IAS39为指导，结合我国具体的（ ）而制定的。A.会计环境、金融环境、监管水平B.会计环境、经济环境、监管水平C.会计环境、经济环境D.经济环境、监管水平【答案】 ACX5G6G2Q2U7Y7Y6HG3C10F3Q10U10A5R7ZU6H8C6O1D4C1S838、商业银行应根据风险评估结果，运用相应控制措施，实施内部控制。下列控制措施中，（ ）是银行内部控制的基本控制手段。A.绩效考评B.运营控制C.不相容职务分离D.授权审批控制【答案】 CCL5S3R4F6A1D6Y10HP9D5I9X1J1D8Q6ZG

19、10S6J2O10L4T7M139、下列关于银行业或其他金融机构工作人员违法发放贷款罪的说法中，错误的是（ ）。A.银行或者其他金融机构工作人员违反国家规定发放贷款，数额特别巨大或者造成特别重大损失的，处5年以上有期徒刑，并处2万元以上20万元以下罚金B.银行或者其他金融机构工作人员违反国家规定发放贷款，数额巨大或者造成重大损失的，处5年以下有期徒刑或者拘役，并处1万元以上10万元以下罚金C.银行或者其他金融机构工作人员违反国家规定，向关系人发放贷款的，从重处罚D.银行或者其他金融机构工作人员违法发放贷款的，由银行业监督管理机构给予纪律处分，并可取消其终身从业资格【答案】 DCN2R6D2S3

20、W9E8R6HB9K9M3A2F4I6F7ZP7N8Y8W7A3J4K740、特定情况下，我国商业银行应当计提逆周期资本，由（）来满足。A.一级资本B.二级资本C.核心一级资本D.资本公积【答案】 CCF6L1M10Z9I3R10W10HG9K1Q4B2X3D6M5ZQ1Q3I5T10V4G9V441、下列选项中，属于贷款业务按照贷款方式的不同分类的是( )。A.自营贷款B.特定贷款C.委托贷款D.担保贷款【答案】 DCA10M5A7V3G9W10W2HN1W2A2Y7M9A2Q10ZM5S7K3R2A1V2R142、关于中国人民银行的监督管理权.下列说法正确的是( )。A.银行业金融机构的全

21、部监管职责主要由中国人民银行行使B.中国人民银行有权对金融机构执行有关人民币管理规定的行为进行检查监督C.中国人民银行建立金融监督管理协调机制.具体办法由中国人民银行规定D.中国人民银行和银监会同时拥有对银行业金融机构的检查监督权.会导致对银行业金融机构的双重检查【答案】 BCX10H4P5U5V5C9N10HO4S1H3X3Y3V9B7ZS5G7H8B7Y3W9E443、( )是指商业银行运用合格的抵质押品、净额结算、保证和信用衍生工具等方式转移或降低信用风险。A.信用风险转移B.信用风险分散C.信用风险对冲D.信用风险缓释【答案】 DCS4R9J1A4N4N2N4HV4U3G8J3R6F5

22、Q1ZF8O5V2B2Y2D5T244、（ ）要确保金融创新的发展战略和风险管理政策与全行整体战略和风险管理政策相一致A.董事会B.股东大会C.理事会D.CEO【答案】 ACK7F7V8G9A8Y4N9HJ9V6H2I3D5Y8T1ZN6G2T2H6S3O1Q445、商业汇票的付款期限，最长不得超过( )。A.15日B.1个月C.6个月D.12个月【答案】 CCF6W6U2N6H7N8Y4HT8U7T5T9M1V4R5ZU6I7N4Q5D9Q9F246、商业银行的下列做法不正确的是( )。A.向关系人发放信用贷款B.向员工发放贷款C.向关联企业发放贷款D.向高管发放贷款【答案】 ACU8A1P

23、7J1B3B4Q10HJ5F3S2M5F8E4O3ZZ7K5G8P2X4V1J847、中国人民银行创设( )，为开发性金融支持棚改提供长期稳定、成本适当的资金来源。A.公开市场业务B.中期借贷便利C.抵押补充贷款D.存款保险制度【答案】 CCD3G8G7K5R2X8S6HT1M2L6S4E4W6O3ZJ1P8N9I3H2R7Y348、以下哪一项是银行业金融机构的经济责任？（ ）A.支持国家产业政策和环保政策，节约资源，保护和改善自然生态环境，支持社会可持续发展B.关心社会发展，积极投身社会公益活动，通过发挥金融杠杆的作用，努力构建社会和谐，促进社会进步C.以优质的专业经营，持续为国家、股东、员

24、工、客户和社会公众创造经济价值D.提倡慈善责任，积极投身社会公益活动，构建社会和谐，促进社会发展【答案】 CCY10R4E5W4D4K6S2HA2G4Z3P1C7X10S6ZH5I3K3U4A4B2T549、根据合同法的要求，下列不属于合同中应当包括的条款的是（）。A.当事人的名称B.违约责任C.第三方的名称D.价款或者报酬【答案】 CCA2G1E4Y6Q7G2Q6HN6P5L2A10T3W7F3ZX2G3T1L5W5I9Z1050、下列关于理财产品分类，说法错误的是（）。A.根据商业银行对理财产品本金收益保障程度不同，理财产品可分为非保本浮动收益理财产品、保本浮动收益理财产品和保证收益理财产

25、品B.非保本浮动收益理财产品是最符合理财业务本质特征的一类理财产品C.保本浮动收益理财产品是目前银行理财产品的主体D.保证收益理财产品最大的特点是为银行承诺支付最低收益，这部分收益所对应的风险由银行承担【答案】 CCR4H6J3F7P8E5F9HA9V2F1S7K5X5X9ZN1T1D2J8U5Y9T251、（ ）指具有是货币总量成倍扩张或收缩能力的货币，由中央银行发行的现金通货和吸收的金融机构存款构成。A.名义货币B.狭义货币C.基础货币D.货币供应量【答案】 CCQ2R4U1U2A1T2Q1HQ10M7J1R1C6Q9G3ZP9V4S3R6R3U10O1052、在个人定期存款业务中，整存整

26、取的起存金额是( )元。A.100B.50C.500D.1000【答案】 BCZ2D3W3R9W4A5X6HS2U8M3T6T8Z7P7ZP8L3Y10F1V9T8Z453、下列业务不属于商业银行开展的新型负债业务的是（）。A.结构性存款B.商业存单C.代销理财D.大额可转让定期存单【答案】 BCQ8R6N4G6G3H10C6HN3W7Q5N4L8B10F1ZZ2R2O2S2P4W4O554、回购期限越长，信用风险（）A.越大B.越小C.时大时小D.不确定【答案】 ACY4K4X1Y2O7M2K2HR2Q3R9X7C9M4K7ZU6X2M8K4J7A7A255、（ ）是指对银行内部合规风险的存

27、在或发生的可能性以及合规风险产生的原因等进行分析判断，并且通过收集和整理银行所有的合规风险点做成合规风险列表，以便进一步对合规风险进行评估和监测等系统性活动。A.合规风险评估B.合规风险识别C.合规风险测试D.合规风险监测【答案】 BCW3K7A9L9G6G3G4HT7S10E8L2N3K10J8ZA3F10M6V1L7C10O456、下列关于汇款业务的说法中，正确的是( )。A.票汇和信汇的时间较长，收费较高B.解付汇款的银行叫做汇出行C.汇款人、收款人、汇出行和汇人行是汇款业务中的四个基本当事人D.信汇的费用比电汇的高【答案】 CCI4P7I9Z4W4N10W7HQ6U10R5K5Q2P3

28、U10ZG5R5I10X3G5N5N357、商业银行应根据风险评估结果，通过手工控制与自动控制、（ ）相结合的方法，运用相应控制措施，将风险控制在可承受度之内，是实施内部控制的具体方式和载体。A.主动控制与被动控制B.预防性控制与发现性控制C.财务控制与经营控制D.整体控制与局部控制【答案】 BCR7B8J7J6D10D2Q5HN2M6V5F5G6G7L5ZK8K4L10O2K3M3G258、以下哪类风险事件不应当被划分为操作风险?（ ）A.交易系统中的执行价格与会计记录系统存在差异B.部分营业场所系统故障造成客户损失C.柜员错误收取外币汇款手续费D.客户提前赎回定期产品造成银行流动资金不足【

29、答案】 DCN1S8M1Z5V7X8D2HB6C9T7R3K9M6N10ZU9Q8V3Q1E6Q9P1059、银团贷款是指由一家或几家银行牵头，组织多家银行参加，在同一贷款协议中按商定的条件向同一借款人发放的贷款，它属于营销渠道中典型的( )。A.代理营销B.合作营销C.网点营销D.自营营销【答案】 BCR5E5T8G1D9V2W2HU5B8O4X2O8S6H8ZD6F3M6R1I2Y3F360、目前，各家银行多使用（ ）计算活期存款利息，使用（ ）计算整存整取定期存款利息。A.逐笔计息法；逐笔计息法B.逐笔计息法；积数计息法C.积数计息法；逐笔计息法D.积数计息法；积数计息法【答案】 CCT

30、8M2V2Y10Q9F3O4HJ6U6Q6X6J7G10B1ZM5X4K8B1F1O4W161、下列关于金融市场分类错误的是（ ）。A.根据期限不同分为货币市场和资本市场B.根据金融交易合约性质的不同可以将金融市场分为现货市场和期货市场C.按交易的标的物还可将金融市场分为货币市场、资本市场、外汇市场和黄金市场D.根据金融产品成交与定价方式的不同可以将金融市场分为一级市场和二级市场【答案】 DCM6W3X7P3F5Z8H6HH1P4Q1A6M2L3H1ZW3X1C8K8Q4G3N462、银行及其分支机构不设立时点性规模考评指标，不在综合绩效考评指标体系外设定单项或临时性考评指标，不设定没有具体目

31、标值、单纯以市场份额或市场排名为要求的考评指标。这是符合( )的原则。A.合理设置效益指标B.诚信经营C.自身实力与考评指标相适应D.审慎经营和与自身能力相适应【答案】 DCY4S6K6S3H9Z6H8HT2T1V1H5A1N8L6ZP6F5K1Y9A6K7F963、（2019年真题）（ ）是指商业银行受特定国家经济衰退等不利因素影响，无法正常收回在该国的金融资产而遭受损失的风险。A.政治风险B.社会风险C.经济风险D.流动性风险【答案】 CCA6C2E2C1X6Y3S1HJ9T9J6X3R8O4X2ZF2F4C6H4X6N6B664、（2018年真题）流动性覆盖率旨在确保商业银行具有充足的合

32、格优质流动性资产，能够在中国银行业监督管理委员会规定的流动性压力情景下，通过变现这些资产满足未来至少（ ）天的流动性需求。A.15B.30C.45D.60【答案】 BCH1S2O6D2Z4X1H10HY8Z9V4Q4F8M2A9ZQ7Y10I9D4G5O8F165、银行业金融机构应将从业人员行为守则及评估报告报送（ ）。A.银行业协会B.总行C.中国银行D.银行业监督管理机构【答案】 DCS8S6E4G7U9Y3J8HB6U8X3W4F5D5R3ZY6Y9F2Y3P4N1A866、下列关于金融消费的注意事项的表述，不正确的是( )。A.每笔交易完成后，请仔细核对交易凭证，如发现问题可及早纠正B

33、.定期到金融机构查询本人账户信息，及时掌握账户变化情况，避免延误处理问题的时机C.在完成金融机构提供的客户风险承受能力评估时，请按自身真实情况认真填写.允许金融机构销售人员代填D.确认金融机构工作人员身份，查看其相关执照、证件等身份证明材料，对在金融机构营业网点之外自称是某金融机构工作人员的人保持警惕【答案】 CCQ2L8X1F6B9J6U8HY9I1Q7U7A8L8Q8ZM9A8E4Y2Y7W10X867、货币政策工具通过调控货币供给量的增加和减少，影响银行规模和结构的变化，从而对实际经济产生影响属于货币政策传导机制的( )渠道。A.利率B.信贷C.资产价格D.汇率【答案】 BCJ1Q10H

34、6U2Q10S9I1HU4M9U6C4Y7Z9B2ZS7T6U7N6H4Q4B868、消费金融公司向个人发放消费贷款不应超过客户风险承受能力且借款人贷款余额最高不得超过人民币（ ）元。A.30万B.15万C.20万D.10万【答案】 CCM1Q6V5I4S9O2G4HT4M2A5F4Y2D1Z10ZR10T2K2L8K4P5M669、（2019年真题）下列不属于银行业监督管理机构监督管理职责的是（ ）。A.保护银行业合法权益B.非现场监管C.实施行政许可D.现场检查【答案】 ACI3M2V9J1E8E9A6HZ7J10L1J3R2B3Z8ZM3I9L9I7N10Y7O670、下列选项中，（ ）

35、是内部控制的“第一道防线”。A.董事会B.监事会C.业务部门D.内部审计部门【答案】 CCV1B3U9D8E8J7B3HX4U1C9D8W2I10S2ZB9X8S8L8B4G2L271、下列不属于中国人民银行反洗钱职责的是( )。A.监督、检查金融机构履行反洗钱义务的情况B.在职责范围内调查可疑交易活动C.制定金融机构大额交易和可疑交易报告的具体办法D.对金融机构的反洗钱内控合规情况进行监管【答案】 DCC10M9V8A7Z4K3J3HQ3U7S3K3Y5V1K8ZQ3N3L9R6D8O8Y772、（2018年真题）不良贷款不包括（ ）类贷款。A.关注B.次级C.可疑D.损失【答案】 ACE9

36、S1V6A5L4W1S9HR7A1H10Y2S10K2A9ZL9R2V10Q9C1F4R1073、（2018年真题）建立和实施商业银行操作风险管理体系是（ ）的责任。A.操作风险管理部门及高级管理层B.操作风险管理委员会及业务管理部门C.操作风险管理委员会及操作风险管理部门D.操作风险管理部门及内部审计部门【答案】 CCJ6I3K6R3R4I8G10HH1S9G10X1V1L10D8ZJ3M10U8E2P5D3H274、根据企业集团财务公司管理办法，企业集团成员单位包括母公司及其控股_ 以上的子公司；母公司、子公司单独或者共同持股_ 以上的公司，或者持股不足_ 但处于最大股东地位的公司；母公司

37、、子公司下属的事业单位法人或者社会团体法人。( )A.50；15；15B.55；15；15C.51；20；20D.50；20；20【答案】 CCK2X1J7X9E8W1M10HD9P3S2D3I9J3A7ZY2U5L3F1J3L5C275、以下关于合规文化的实现说法错误的是（）。A.树立“合规从中层做起”的理念B.树立“主动合规“理念C.树立“合规人人有责”理念D.树立“合规创造价值”理念【答案】 ACY2W6A6U9N7S4Y1HR10E9B9C6L6B3E3ZQ4E2H6H7L2N5L176、2009年4月2日，金融稳定理事会扩大成员和职能的目的在于( )。A.增强金融稳定理事会的机构代表

38、性B.增强金融稳定理事会的机构合理性C.应对金融体系创新性D.制定和实施严格的监管政策【答案】 ACP9X5Q3Z5B7Z7H10HR4W10H6D9A6S10N2ZK5F7V7W5A3M3T477、商业银行对不同行业设置不同的风险预警体系，以此来达到( )的目的。A.提高行业利润B.抢占市场份额C.规避产业风险D.减小坏账损失【答案】 CCW8N4F6S1U9V9L10HF2D2T7B4P2C3P7ZO2A4A1B3N1L5L178、外审机构同一签字注册会计师对同一家银行业金融机构进行外部审计的服务年限不得超过( )年。A.1B.2C.4D.5【答案】 DCL7P3P8V6Q6L8U2HO4

39、A4N9Y2J4W6U10ZU6Q7O10A6S7K3M179、金融资产管理公司的核心业务是( )。A.投资业务B.中间业务C.借贷业务D.不良资产业务【答案】 DCH2K1Q2U6F1I9I4HV4Z2Q1T2P3J9K9ZT6M6L8E7H8G10N780、来说，商业银行应当建立的主要业务规则和制度不包括（）。A.建立业务管理制度B.建立资产管理制度C.建立各项安全防范制度D.建立内部控制制度【答案】 BCM10Z4Y7A5W1S1B8HR8X1M6P1Z9P6Z10ZA1K9Z2L2R10G6H1081、中央银行的公开市场业务是实现（ ）目标的一种政策措施。A.绿色政策B.福利政策C.财

40、政政策D.货币政策【答案】 DCI6Q3V9D4N5M10W10HA9T2V3O7C2L8C1ZB2W8M4S7T5C1B282、银行提供银行产品或者银行服务，应当按照有关规定向消费者出具合法的交易凭证或者服务单据属于银行对消费者的主要义务中的（ ）。A.遵守相关法律B.交易信息公开C.交易有凭有据D.交易留痕【答案】 CCF3N3Z9R4I1B8T9HS7H10J6T3T6R8H7ZL5C8Z10R3U6R3G1083、（ ）包括产业发展重点的优先次序选择和保证实行该次序等政策措施。A.产业组织政策B.产业结构政策C.产业技术政策D.产业布局政策【答案】 BCZ1K4D7V2E1A1S4HO

41、1G9N4U8V2J6S6ZM3G9H9T9P2P1D184、尽管贷款人目前有能力偿还贷款本息，但存在一些可能对偿还产生不利影响的因素，这是（）的特点。A.正常类贷款B.关注类贷款C.可疑类贷款D.损失类贷款【答案】 BCW8L2G6P1G1E10Z8HE9V9L1Y10H7Y3W5ZJ9J4M4A4P3E7M885、根据反洗钱法的规定，下列关于客户身份识别的表述，错误的是( )。A.客户由他人代理办理业务的，应当同时对代理人和被代理人的身份证件或者其他身份证明文件进行核对并登记B.与客户建立人身保险、信托等业务关系，合同的受益人不是客户本人的.还应当对受益人的身份证件或者其他身份证明文件进行

42、核对并登记C.在为客户提供现金汇款、现钞兑换、票据兑付等一次性金融服务时.应当要求客户出示有效身份证件.进行核对并登记D.金融机构进行客户身份识别，认为必要时，可以向公安、工商行政管理等部门核实客户的有关身份信息【答案】 CCY7I7Y2K6L10S1D9HN5S8X8X8U4L5A2ZS10A2U4R7D4A3J486、下列情形中，商业银行应当严格限定高级管理人员薪酬的是（ ）。A.大量员工跳槽B.资产质量出现小幅波动C.盈利水平低于同业D.资本充足率未达到监管要求【答案】 DCF2P5P8U10J10X2G3HS5W7O1P7B1Q6V9ZI4S3P6T4I9E9Y787、根据银行业金融机

43、构从业人员行为管理指引规定，以下商业银行对从业人员行为的管理方式不当的是（）。A.对于员工涉嫌刑事犯罪的行为，商业银行处以警告等处分后，可以不移交司法机构B.商业银行应当建立对从业人员行为的长期监督机制C.商业银行应该开展对从业人员行为的定期评估D.商业银行可以对违反行为守则及其细则的从业人员通过纪律处分的方式进行处理【答案】 ACZ3L1V7B10V5T9C8HE1K4I5X6A8B2I7ZJ7P5U8V3B4R7V888、我国资产管理公司最初的注册资本由( )核拨。A.中国银监会B.中国人民银行C.财政部D.中国资产管理总公司【答案】 CCQ4Q6V10B4Z6H7P7HD9Q10C3C2

44、K8K5O2ZD3D9V6J1J4H5F189、现阶段，我国按流动性不同将货币供应量划分为M0、M1、M2三个层次，其中M1一般是指（ ）。A.狭义货币B.广义货币C.准货币D.流通中现金【答案】 ACP10T5R6Y10R9V6G7HI8E1F4M7W6P2M10ZN2S10P10W8U6B3G690、对商业银行的个人住房抵押贷款风险权重为（）。A.20B.50C.70D.100【答案】 BCX7S3E6V8N6M1X6HL3C1V2J5R9D3B2ZH3L8V5E3D2B9S791、金融消费者享有的权利不包括( )。A.金融风险知情权B.金融消费自由权C.金融消费公平交易权D.金融资产保密

45、权、安全权【答案】 ACX8K1H6U6S5L3Q7HT9X6S6K2X5Q2V3ZV7F7B3C8H4A10A692、（2018年真题）某银行业监督管理机构发现，某商业银行近期进行了一系列人事调整：A.（3）与（4）B.（1）与（3）C.（1）与（2）D.（2）与（5）【答案】 DCL9Z1J7Q1H5J10R3HN3W8P5M4H9E9M10ZC2G1V4F2D8V7W993、财务公司的同业资产业务包括同业拆出和( )。A.买入返售B.卖方信贷C.买方信贷D.卖出返售【答案】 ACN8Y9W4Z4I10T3A1HP1R6L5U2E4D8J8ZS8T2Z3C1P5L5L794、从广义角度来看，票据市场主要由票据承兑市场、（ ）、商业票据市场、大额可转让定期存单