2022年全国初级银行从业资格(初级银行管理)考试题库模考300题有完整答案(湖南省专用).docx

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1、初级银行从业资格职业考试题库一 , 单选题 (共200题，每题1分，选项中，只有一个符合题意)1、（）是向社会各阶层消费者提供的，以满足其对最终商品和服务的消费需求为目的的现代金融服务方式。A.财务管理B.消费金融C.信托D.汽车金融【答案】 BCH3O4M9N4R7D10D8HB7X5I4J8K1Y2C10ZT3U4S4J2F7T2D52、关于资产管理产品的合格投资者的条件，说法错误的是（ ）。A.具备相应风险识别能力和风险承担能力B.具有2年以上投资经历，近3年本人年均收入不低于20万元C.最近1年末净资产不低于1000万元的法人单位D.具有2年以上投资经历，家庭金融净资产不低于300万元

2、，家庭金融资产不低于500万元【答案】 BCQ8N6J6K2B4E2P4HD7N6I5I7X6T4T5ZU10C8Y8B1J3L9S103、下列情形中，商业银行应当严格限定高级管理人员薪酬的是（ ）。A.大量员工跳槽B.资产质量出现小幅波动C.盈利水平低于同业D.资本充足率未达到监管要求【答案】 DCW10P9U7K4O6Z3R1HE6H5E2L7W5D5K9ZU7J7T10C8J7G5L94、（）是指商业银行向借款人发放的用于购买住房的贷款。A.个人住房贷款B.个人消费贷款C.个人经营类贷款D.个人医疗贷款【答案】 ACK5R5Y8O6Q8T1B6HN4Q2A6O6Y5A2Y2ZK7B6L4

3、U6B10M7R45、（2018年真题）下列关于国别风险特征说法中，正确的是（ ）。A.国别风险发生在国际经济金融活动中，在同一个国家范围内的经济金融活动不存在国别风险B.国别风险发生在国际经济金融活动中，在同一个国家范围内的经济金融活动可能存在C.国际经济金融活动中，政府不可能遭受国别风险所带来的损失D.国际经济金融活动中，个人不可能遭受国别风险所带来的损失【答案】 ACK5O10R6G4D1V8T2HU7D2U8V1A4J7K10ZX7M8F10F6P3I9P36、（）是指单位类客户（含个体工商户）将人民币存入银行，不规定存期、可随时转账、存取，银行按结息日人民银行规定的活期存款利率计付利

4、息的一种存款。A.单位活期存款B.单位定期存款C.单位通知存款D.单位协定存款【答案】 ACI5U7E1L6V7T2S4HE5P4W10P10E1E8S6ZP1U3V5X8O1Q10G37、下列不属于国别风险的是( )。A.政策风险B.经济风险C.社会风险D.政治风险【答案】 ACJ1Z3P7Q7H1X6Q9HP10X9B9I5C6O2B7ZJ8Z1W5W1J2F9K48、（2020年真题）根据商业银行理财业务监督管理办法，商业银行理财产品（ ）。A.可以直接投资于信贷资产B.可以投资于其他银行业金融机构发行的次级信贷资产支持证券C.可以间接投资于本行信贷资产D.可以投资于其他银行业金融机构发

5、行的理财产品【答案】 BCD6A4U8J3R6C8L10HD4K9F10V3S4S10N4ZI3N8W10C9E5C1B59、下列关于我国实施“绿色信贷”政策主要采取的做法中，正确的是( )。A.中国银监会的政策指导和道义劝说B.中国人民银行对商业银行信贷活动的监督C.国家和地方环保局对企业贷款项目的环境评估D.中国银监会与金融监管部门协作管理【答案】 CCF10R9M5U4G4R9Y8HS7Z10U9B8S9X7V9ZR8N6W10J5S7A8X1010、根据银行业金融机构绩效考评监管指引，银行业金融机构绩效考评应当坚持的原则是( )。A.安全性、流动性、效益性B.战略引导、合规保障、谨慎经

6、营、分类考核、分级执行C.综合性、客观性、发展性D.稳健经营、合规引领、战略导向、综合平衡、统一执行【答案】 DCV2I2U10L9J5I4C7HK7V6A7B8B9L9J2ZP6P4E7M1Z5F2C711、1999年，我国四家金融资产管理公司最初注册资本均为人民币（ ）。A.500亿元B.1000亿元C.100亿元D.300亿元【答案】 CCP3Z7I5K6E2R9G7HF5Z7I3X6V8C4M5ZW3T8S5K10H8R4B512、现阶段我国货币政策的中介作目标是（）。A.名义货币B.广义货币C.基础货币D.货币供应量【答案】 DCE5W3N8I8M8U6H3HG2P4T4J2A3V5

7、G1ZD9Z2A7O2C5J7P913、下列不属于行政处罚的适用应遵循的三项基本原则的是( )。A.行政处罚的设定和实施公正、公开B.行政处罚以事实为依据，与违法行为的事实、性质、情节以及社会危害程度相当C.实施行政处罚，应当遵循便民的原则D.坚持处罚与教育相结合的原则【答案】 CCN9F4I7B8K7X8T2HT9W1A7S7A1W5O5ZE8L7G9F3A2Q5A614、某借款人2016年销售收入为3000万元，2016年销售利润率为15，预计2017年销售收入年增长率为10，营运资金周转次数为5，根据流动资金贷款办理暂行办法中关于流动资金贷款需求量的测算方法，该借款人的营运资金量为( )

8、万元。A.459B.561C.759D.600【答案】 BCP6F8J3X6D9C5V1HZ3U2O7B5S7W9U10ZJ6V8H10O4O6W5Z1015、某企业总资产1000万元，其中流动资产500万元，存货300万元，总负债800万元，其中流动负债400万元，则其速动比率是( )。A.200B.50C.125D.25【答案】 BCR6O8P3P7C4I8A7HB5I6H2V2S10W1K5ZV4G8L6Y3L6B4T716、商业银行可将应收账款到期日与融资到期日间的时间期限设置为( )。A.缓释期B.信用期C.宽限期D.保险期【答案】 CCA6N6A4A4I10R4U8HA10I3K2

9、V5Z3S10A6ZD10Q2B4M1Y1X10U917、商业银行应加强合规文化建设，以下对合规文化特点的表述，有误的是（ ）。A.合规文化是消费者的需求B.合规文化体现了价值取向C.合规文化必须通过制度传达D.合规文化的核心是法律意识【答案】 ACH5A3K6F3S5D10E6HL9N3Y1J9J4B7N5ZI5L4Q8V2M5I6T718、根据中国银监会规定，境内商业银行开办信用卡发卡业务的条件之一是，具备开办收单业务的良好业务基础，最近( )年企业贷款业务规模和业务结构稳定。A.1B.2C.3D.5【答案】 CCM5G8U7E7G5R5F4HJ3W6R9T10J9I1U10ZM5O2C8

10、M2M2A7J1019、调整平等主体之间的人身关系和财产关系的法律是（）。A.担保法B.物权法C.合同法D.民法通则【答案】 DCZ10C9K7A4Q9J4K5HG6V10N4U7Q2D4S9ZD2Y9G1D10E2X10N420、在个人定期存款业务中，整存整取的起存金额是( )元。A.100B.50C.500D.1000【答案】 BCV4H7H5V9G4B5D5HA5L2Z7Q1I6V4X1ZP8W6Z6I5A3U4J421、回购交易属于( )交易的一种特殊方式。A.互换B.即期C.期货D.远期【答案】 DCA6H5Q7S6J7M5O8HU7C8V8G9E10F7D1ZL3Z5A7O2J3K

11、5F122、贷款拨备率是( )与( )之比。A.贷款损失准备；各项贷款余额B.贷款损失准备；不良贷款余额C.不良贷款余额；各项贷款余额D.流动性资产余额；各项贷款余额【答案】 ACK2Z2Z3I6J5U8R8HY4V6T5I9X2Y8S3ZE7N1R4C10Y7L3B723、以下不属于合规管理部门的基本职责的是（ ）。A.设立业务条线和分支机构合规管理部门的原则B.保持与监管机构日常的工作联系，跟踪和评估监管意见和监管要求的落实情况C.协助相关培训和教育部门对员工进行合规培训D.制定并执行风险为本的合规管理计划【答案】 ACL1C8Z3U9J8K6P9HV1N2O9R8I10F10R9ZR9I

12、2G6Y7D8Y3B424、金融机构为保证客户提取存款和资金清算而准备的资金是( )。A.基础货币B.高能货币C.存款准备金D.超额准备金【答案】 CCF7N9U5C4L7G6C8HV1U5V1K5O1M8G4ZR8S5D10X6E2A1G1025、当银行运用对客户需求有价值的方法把自己区别于竞争对手，而且竞争对手使用的差异化服务的数目少于有效的差异性服务的数目时，( )就较为奏效。A.专业化策略B.产品组合策略C.亲情营销策略D.差异化策略【答案】 DCC10P3Y6L6Q2F10M5HZ5C2A1H10D9H7Z7ZW8Z7D2I2J5L3O226、根据关于加强银行业金融机构内控管理有效防

13、范柜面业务操作风险的通知，银行业金融机构应加强印章凭证管理，下列错误的是（ ）。A.事先审批登记B.双人入库保管C.定期更换印章D.双人监督领用【答案】 CCE2U3W10U6M4Q6Y6HR5T6C10L3L6E5L1ZC7I1K1C4E1M3Q427、下列有关内部审计工作的考核与问责的说法中，错误的是( )。A.董事会对未按要求进行整改的问题，进行督促，追究相关人员的责任，并承担未对审计发现采取纠正措施所产生的责任和风险B.董事会应建立激励约束机制，对内部审计相关各方的尽职、履职情况进行考核评价C.董事会应建立内部审计工作问责制度，明确内部审计责任追究、免责的认定标准和程序D.董事会对违反

14、职业道德规范和其他违法行为的内部审计部门负责人和直接责任人追究责任【答案】 ACT4U10A6L2V1P5U6HA9K6I7M7D8Q3C5ZH1Q4E5N6K6P8U228、商业银行的（ ）负责执行董事会批准的操作风险管理战略、总体政策以及体系。A.董事长B.监事会C.股东大会D.高级管理层【答案】 DCN1F10C5Q7K9M1U10HW4V5Z3B1C1M1F3ZT5D5G1E3G2F5N329、根据英国银行改革法案提出的“栅栏原则”，以下必须放入栅栏内的业务是（ ）。A.自营交易业务B.对大型企业提供的存贷款业务C.国际业务D.面向英国境内居民个人和中小企业的存贷款业务【答案】 DCD

15、8O9N6S2V9R1C4HQ1U6P7U4H9L7A8ZE6X9O8S8C5N1G630、（2018年真题）关于项目融资业务，下列表述中，错误的是（ ）。A.项目融资的借款人只能是企业法人，不能是事业法人B.还款资金来源主要依赖该项目产生的销售收入、补贴收入和其他收入C.项目融资的贷款用途通常是用于建造一个或一组大型生产装置、基础设施、房地产项目或其他项目D.针对项目融资金额较大、期限较长、风险较大的特点，为防止盲目降低贷款条件、恶性竞争、有效分散风险、要求在多个商业银行为同一项目提供贷款的情况下，原则上应采取银团贷款方式【答案】 ACV3R6S3S4K8E2X2HC10R1F6P3J6Q1

16、0B6ZQ3P6P4F3Z8Y9P331、存款保险条例规定的存款保险具有( )。A.收益性B.安全性C.自主性D.强制性【答案】 DCI3Y5R5G10E3Q9U1HE5O3A6F8A5F10R5ZJ8Z7C4D6B5F6P332、金融租赁业于20世纪50年代起源于（ ），在国际上已经成为与银行信贷、资本市场等并列的重要投融资方式。A.美国B.英国C.德国D.中国【答案】 ACP9A9D2V3H6X2F7HR10T8B4E2Z9M7F6ZB4C5P3V5L9O2B533、内部审计至今已经经历的三个发展阶段分别是（）。A.古代内部审计、近代内部审计和现代内部审计B.独立审计、社会审计、事务所审计

17、C.一级内部审计、二级内部审计和三级内部审计D.初级内部审计、中级内部审计和高级内部审计【答案】 ACC8D7R4F3D5F9O6HX9P8A10H3G6X3I7ZY3E6D3E8N2S8J334、在我国，个人投资人认购的大额存单起点金额不低于_万元，机构投资人认购的大额存单起点金额不低于_万元。（ ）A.20；1000B.10；1000C.30；500D.10；500【答案】 ACV9J9W8P4Y5Z8X6HH7M5U6W9L1Z7Y10ZQ4Z5D5T3G4I9G1035、以下几种债券类型中，一般情况下没有信用风险的是（ ）。A.国债B.企业和公司债券C.地方政府债券D.金融债权【答案】

18、 ACT10G1M7Y6D3D4N7HL7V8J9V4D3U1V2ZG8T5H10I5Y8R6I536、商业银行的代理商业银行业务不包括（ ）。A.代理外币清算业务B.代理外币现钞业务C.代理结算业务D.代理保险业务【答案】 DCN7A4N4T4A8L7X10HC8C2P9X5P9W5W8ZT5V3O1U9U6K6N937、（2020年真题）以下关于反洗钱工作说法错误的是（ ）。A.国务院金融监督管理部门审批新设金融机构时应当审查新机构反洗钱内部控制制度的方案B.中国人民银行和国务院金融监督管理机构共同负责金融机构的反洗钱监管工作C.银行业金融机构的反洗钱义务包括建立健全反洗钱内部控制制度，客

19、户身份识别制度、客户身份资料和交易记录保存制度以及大额交易和可疑交易报告制度D.银行业金融机构反洗钱义务的履行，是打击洗钱上游犯罪的需要，与金融机构内部合规没有关系【答案】 DCA6I9O3W10N10F1M6HL5R7P8K10O1V3D7ZN10J2S10R1S4X1Z638、（ ）是指通过投资或购买与标的资产收益波动负相关的某种资产或衍生产品，来冲销标的资产潜在损失的一种策略性选择。A.风险分散B.风险对冲C.风险转移D.风险规避【答案】 BCF2J7A8A2H9C2F3HK7Z8A2G5V10G9M7ZD1L10F4N6Z4D2Z139、2007年，( )颁布实施新的信托公司管理办法和

20、信托公司集合资金信托计划管理办法，从制度上解决了长期困扰行业发展的关联交易等一系列问题。A.中国银监会B.中国人民银行C.信托管理局D.外汇管理局【答案】 ACA2J9Q1I2P1V7H1HC1W9A3R6W9U5N4ZN3I2A6H4D10B6P240、境内机构经常项目外汇账户的限额统一采用（）核定。A.人民币B.美元C.欧元D.英镑【答案】 BCI3Z10V5U2M9J1N3HW7X8C3W3G7W2U9ZJ9H6N3U3C2K8S241、下列关于金融市场分类错误的是（ ）。A.根据期限不同分为货币市场和资本市场B.根据金融交易合约性质的不同可以将金融市场分为现货市场和期货市场C.按交易的

21、标的物还可将金融市场分为货币市场、资本市场、外汇市场和黄金市场D.根据金融产品成交与定价方式的不同可以将金融市场分为一级市场和二级市场【答案】 DCA10N4W5Q6A10A5S8HR7U2N3M2P4E5M6ZG2N6R7N6J1L9I342、非银借款业务最长期限为（），业务到期后不得展期。A.3年(含)B.4年(含)C.2年(含)D.1年(含)【答案】 ACB5D1M6U7Q9B10Y4HL9D5U7I4B3H3U8ZJ3Q5N5S5N7P10O943、新会计准则是以IAS32和IAS39为指导，结合我国具体的（ ）而制定的。A.会计环境、金融环境、监管水平B.会计环境、经济环境、监管水平

22、C.会计环境、经济环境D.经济环境、监管水平【答案】 ACF1L8J4S2S2W10Y3HG6C6G10U4A7C10W8ZV9A10H9Q1G10L8Q344、强化公司治理和( )是降低操作风险的有效手段。A.自我约束B.外部监督C.内部控制D.市场监管【答案】 CCZ10E8Y2I7H6P8R7HC2S6G3B10E8D8U5ZO2L5I6Y10E4M1S545、还款期是指从借款合同规定的( )起至全部本息清偿日止的期间。A.第一次还款日B.第一次还款日的前一日C.合同签署日D.合同成立日【答案】 ACE1D5S9V2G10P10P3HO9U1J3J3I1M8Q1ZY10U10J8W7B1

23、0N4N446、（2019年真题）非银借款业务最长期限为（ ）。A.1年B.2年C.3年D.4年【答案】 CCV8A3Q8B5C4Q2D5HK10W1E9I9E5G10I8ZJ4Q4F2I10F6C6R447、以下哪项不是商业银行债券投资的主要风险？（ ）A.信用风险B.利率风险C.流动性风险D.提前赎回风险【答案】 DCG1Q8R5Q10F8E2A3HF2Q6C7Q6S4R3Y3ZA6K5Q10B10F1S1B848、自( )起中国正式实行存款保险条例，中国人民银行负责存款保险制度实施。A.2014年9月1日B.2015年1月1日C.2015年5月1日D.2016年1月1日【答案】 CCI1

24、0G3W4O4H9E3T2HG9C2S10S7D7I1R2ZL6V9J2B8K3F7M949、金融机构办理存款业务，擅自提高利率或者变相提高利率吸收存款的，给予警告，（）。A.对其他直接负责的主管人员和直接责任人员给予撤职直至开除的纪律处分B.没收违法所得，并处违法所得1倍以上5倍以下的罚款C.没有违法所得的.处10万元以上50万元以下的罚款D.情节严重的，责令该金融机构停业整顿或者吊销经营金融业务许可证【答案】 DCS5R3L1J2L3W7K3HO7B1H1I7F7U4H7ZQ2B6O7C6U4S4Q350、（2019年真题）根据商业银行信用卡业务监督管理办法，境内商业银行开办信用卡发卡业务

25、应当符合的条件是（ ）。A.注册资本为实缴资本，且不低于人民币1亿元或等值可兑换货币B.企业贷款业务客户规模和客户结构较为稳定C.具备开办收单业务的良好业务基础D.在境内建有发卡业务主机、信用卡业务申请管理系统等专业化运营基础设施【答案】 DCD9J3V5H5T4R1B5HX6C7F9M7G4C9U7ZU8C2H5I10J7W4R351、（）是商业银行将其所吸收的资金，按一定的利率贷给客户并约期归还的业务。A.贷款业务B.信用贷款C.担保贷款D.项目融资【答案】 ACH8X10Q7U6O1T3Y4HO7V3Q9G6M3O7X4ZQ4S5Z5S5X2P4F852、下列不属于承担违约责任可采取的补

26、救措施的是( )。A.减少价款B.更换C.退货D.支付定金【答案】 BCY6S2J6M5R9P5J8HW9Q4N9W2O5I4G9ZA9U3G7P5R9M6Y853、下列选项中，哪项不是单位结算账户？（ ）A.基本存款账户B.长期存款账户C.临时存款账户D.一般存款账户【答案】 BCU4Z9Y7B3J4Y2T4HI1W2A3E4M3Q3U7ZG7A2D5V10T10L3A554、根据商业银行合规风险管理指引，( )应监督董事会和高级管理层合规管理职责的履行情况。A.内部审计部门B.股东大会C.监事会D.外部审计部门【答案】 CCZ9L3N4E9F8X7H8HB4F9M7I1Y8X5E7ZW2Q

27、10S9G5C6B6K1055、风险分析是在（）的基础上，采用定性和定量相结合的方法，按照风险发生的可能性及影响程度，对识别的风险进行分析和排序，确定关注重点和优先控制的风险。A.目标设定B.风险识别C.风险应对D.风险预测【答案】 BCJ1X1A6K4Z5V6P9HU9Z3W4Z1U9B2S2ZU1Z3M3Y7X7X9J356、“不要将所有鸡蛋放在一个篮子里”形象的说明了风险管理策略的（）。A.风险规避B.风险对冲C.风险分散D.风险补偿【答案】 CCO1W7I4C5G7X10U2HL6H7Y5E7U5F7U6ZD4A3A10N7J7G4Q657、（2017年真题）某商业银行近期进行了一系列

28、人员调整，下列做法中，不符合监管要求的是（ ）。A.在不预先通知下属某营业机构负责人的情况下，要求该营业机构会计主管赵某强制休假。并安排另一营业机构会计主管接替B.将负责固定资产购建审批的吴某与固定资产购建的采购人员郑某轮岗C.对下属12家营业机构的委派会计（授权经理）包括任职期限不到1年的李某全部予以轮岗D.对已任职超过3年的某基层营业机构负责人周某轮岗，并同时实施离任审计【答案】 BCS9A8S8X3Y3F3W8HS5J5G1E10Y5B10A7ZP3T3W6Y9U9M6P658、债券投资的风险不包括（ ）。A.信用风险B.利率风险C.流动性风险D.提前赎回风险【答案】 DCF3J2E2V

29、5L4G2W5HU3R7R8L5C2P10X9ZN9T10N10E3N2A2S359、普惠金融的基本原则不包括（ ）。A.机会平等、惠及民生B.健全机制、持续发展C.市场导向、自由竞争D.防范风险、推进创新【答案】 CCB1J1Y5P1X6P10I9HF7Z9F9P6N3H8N3ZJ6V8Z4T1E10S1B1060、商业银行内部形成的在风险管理方面承担不同职责的“三道防线”不包括（ ）。A.内控管理职能部门B.内部审计部门C.投资管理部门D.业务部门【答案】 CCL10F10U1M6K1G9R1HB2I8C9M4O5L4N6ZB10G1B3G6B2C9Z1061、我国商业银行的核心一级资本不

30、包括（ ）。A.实收资本或普通股B.超额贷款损失准备C.盈余公积D.一般风险准备【答案】 BCX3D1R3N6Q9J4E10HA1H8U10Y3B8A6Q4ZB3C2H1E8O5P2I162、金融企业的长期债权投资在取得时，应按取得时的( )作为初始投资成本进行核算。A.账面价值B.实际成本C.公允价值D.历史成本【答案】 BCT8G8O1C4S8X8B5HH9O10J4H4K2M1P1ZW5L5K4P5X3Q4L363、根据金融机构客户身份识别和客户身份资料及交易记录保存管理办法，商业银行为自然人客户办理（ ）现金存取业务的，应当核对客户的有效身份证件或者其他身份证明文件。A.人民币单笔10

31、万元以上或者外币等值5000美元以上B.人民币单笔3万元以上或者外币等值5000美元以上C.人民币单笔5万元以上或者外币等值1万美元以上D.人民币单笔3万元以上或者外币等值1万美元以上【答案】 CCC4D1S7W3E6F2Y6HP7R5J8G4L8L6D3ZC9B5H6G9F9W1L664、下列关于商业银行合规风险管理指引相关规定的表述，错误的是（）。A.合规负责人定期向高级管理层提交合规风险评估报告B.高级管理层应及时向董事会或其下设委员会、监事会报告重大违规事件C.经董事会批准，合规负责人可以同时分管业务线条D.高级管理层应有效管理商业银行的合规风险，每年向董事会提交合规风险管理报告【答案

32、】 CCA5I7K2N2J9E8D7HT9H3W2Z9W8R8Y4ZB7H4M2H8B5V8B665、（2020年真题）按存款的（ ）不同，对公存款可分为单位活期存款、单位定期存款、单位通知存款、单位协定存款、协议存款和保证金存款等。A.支取方式B.流动性C.期限D.业务品种【答案】 ACD10J2E4E2A10L8Z6HV9U4X7C3W10B9W6ZT7K5J4Y2A10V9P1066、下列关于消费金融公司说法正确的是( )。A.消费金融公司的设立由中国人民银行批准B.消费金融公司不吸收公众存款C.消费金融公司的经营以大额、集中为原则D.为中国境内企业提供以销售为目的的贷款【答案】 BCY

33、9J3X5I9P4S7C10HJ10Z6C8R9V6O5N8ZV5N5B8C9K5O6M367、（2018年真题）下列业务中不属于金融资产管理公司业务范围的是（ ）。A.发行金融债券B.债券转股权C.收购，管理和处置金融企业的不良资产D.贷款业务【答案】 DCE8T1X1P7V7F9E6HQ8U10H1R1M3P6B1ZR3E2V6M5M7D5A868、新的非现场监管暂行办法中，确立工作组织架构，由（）作为牵头部门负责银行业系统性风险防控。A.审慎规制局B.银行业监督管理委员会C.银监会D.保监会【答案】 ACF9T10D6Q8F1I2K3HM6A7R2C3M6G1C6ZF10M7V7R8S4

34、J2M869、（）是商业银行将其所吸收的资金，按一定的利率贷给客户并约期归还的业务。A.贷款业务B.信用贷款C.担保贷款D.项目融资【答案】 ACL2Z6R1T9V10Y7B7HD4Q7A4H10K9W9F5ZP6O6U7E1J2P9M970、应按照职责分工，密切配合，切实做好金融消费者权益保护工作的金融管理部门不包括（）。A.人民银行B.银监会C.证监会D.中国银行【答案】 DCX7A1K1P1K4A7R9HC5Q7G3J8Y5K10X10ZZ5U1X7Z10B4T1Z471、下列关于金融消费的注意事项的表述，不正确的是( )。A.每笔交易完成后，请仔细核对交易凭证，如发现问题可及早纠正B.

35、定期到金融机构查询本人账户信息，及时掌握账户变化情况，避免延误处理问题的时机C.在完成金融机构提供的客户风险承受能力评估时，请按自身真实情况认真填写.允许金融机构销售人员代填D.确认金融机构工作人员身份，查看其相关执照、证件等身份证明材料，对在金融机构营业网点之外自称是某金融机构工作人员的人保持警惕【答案】 CCQ8J2N5J4O10X2X2HV10J9W3P5I2C8J6ZY6A4U9F5A2Y7U272、（ ）是指商业银行为保证客户在银行为客户对外出具具有结算功能的信用工具，或提供资金融通后按约履行相关义务，而与其约定将一定数量的资金存入特定账户所形成的存款类别。A.单位活期存款B.单位定

36、期存款C.保证金存款D.单位协定存款【答案】 CCL1M2F4N2S2N7H4HD5O6P9M8D2B7J6ZF3E3Q2R9O10D10Q773、经中国银监会批准，经营状况良好、符合条件的金融租赁公司可以开办相应的业务，其中不包括（）。A.发行证券B.资产证券化C.承销成员单位的企业债券D.为控股子公司、项目公司对外融资提供担保【答案】 CCA10T1Y6P1A9O4Z2HU9A3U8H2A2I3Z6ZZ2R6P3M4T4C1R274、下列说法正确的是（ ）。A.商业银行应当合理确定各项业务活动和管理活动的风险控制点，采取适当的控制措施，执行不同标准的业务流程和管理流程，确保规范运作B.商业

37、银行应当建立健全信息系统控制，通过内部控制流程与业务操作系统和管理信息系统的有效结合，加强对业务和管理活动的系统人工控制C.商业银行应当根据经营管理需要，合理确定部门、岗位的职责及权限，形成规范的部门、岗位职责说明，明确相应的报告路线D.商业银行应当全面系统地分析、梳理业务流程和管理活动中所涉及的相容岗位，实施相应的措施，形成相互轮岗安排【答案】 CCV3O1G6I5T2Q10X10HD9C3Q8K9G3Q3O3ZD8J2L1H7R7N5E175、信托公司的主营业务是( )。A.固定业务B.信托业务C.资产业务D.负债业务【答案】 BCX10X5D1F1C7H3A9HA4V3M3Z8P7C7B

38、9ZD9A4H10L2T2F1L976、根据反洗钱法下列大大额交易中，银行某金融机构应当向发洗钱监测中心报告的是（）。A.非自然人客户银行账户与其他的银行账户发生当日累计交易人民币100万元的境外款项汇款B.当日单笔交易人民币3万元的现金支取C.当日单笔交易人民币3万元的现金汇款D.自然人客户银行账户与其他的银行账户发生当日累计交易人民币100万元的境内款项汇款【答案】 DCP1E10R5J5J9M10X2HH5P4X6H9S5X8J6ZG9D8C2T1Z8F8U377、我国金融机构体系由（）组成。A.货币当局、金融监管机构、银行金融机构、非银行金融机构B.商业银行、政策性银行、金融资产管理公

39、司、信托投资公司C.商业银行、财务公司、信托投资公司、金融租赁公司D.商业银行、证券公司、保险公司、信托公司【答案】 ACA8L7O9V7C8V2G8HK4E6D8Y1E5N3D10ZZ3L8G4H3Z1S2Y1078、银行必须以明确的格式、内容、语言，对其提供的产品或者服务，向消费者进行充分的信息披露和风险揭示，确保消费者在购买银行产品或者接受银行服务前已知晓并理解相关风险。这体现了银行对消费者履行的（ ）义务。A.遵守相关法律B.交易信息公开C.交易有凭有据D.妥善处理客户交易请求【答案】 BCS10U9T9U5K2Z7N10HC3V8X10G10K10E4A6ZR3P1I6S4V4C2N

40、379、以下国际结算的方式中，属于顺汇的是（ ）。A.信用证B.汇款C.托收D.银行保函【答案】 BCZ5S10H4X7V10D4S8HQ1Y5U7A5H6S1T7ZB4P10T8R2R9H6E580、对于( )，贷款人应根据借款人生产经营的规模和周期特点，合理设定流动资金贷款的业务品种和期限，以满足借款人生产经营的资金需求，实现对贷款资金回笼的有效控制。A.固定资产贷款B.流动资金贷款C.经营性贷款D.中长期贷款【答案】 BCN4W7Z7Q6V9Z8T8HA6I7H2B1W5L9R10ZT4J9K5O2B10Z10Y281、（2017年真题）企业集团财务公司是以（ ）为目的，为企业集团成员单

41、位提供财务管理服务的非银行金融机构。A.加强企业集团资金集中管理和满足资金需求B.加强企业集团资金融通和企业集团提供方便快捷服务C.加强企业集团资金融通和提高企业集团资金使用效益D.加强企业集团资金集中管理和提高企业集团资金使用效率【答案】 DCP9C7J8O3K7C4M8HT7J3B4J7L1T7Y8ZQ6Y5C10S6G10I6K382、下列关于2009年4月发布的稳健的薪酬机制操作原则的说法中，正确的是( )。A.强调建立有效监管和激励机制B.强调建立有效薪酬和激励机制C.加大中小股东参与薪酬机制的监管力度D.加大大股东参与薪酬机制的处罚力度【答案】 BCG1W5F9R4J7Z6L8HP

42、7T9X7N6M1O6D2ZY5P4R9K6J4E8B683、我国最早提出内部控制的规范文件是( )。A.会计法B.会计基础工作规范C.内部会计控制规范基本规范D.企业内部控制基本规范【答案】 BCK4W9Z5Q9S6R5M6HC6K3P5G8P6Y6P6ZB5O10X7O7V6S9A584、（2017年真题）针对资金交易业务操作风险，风险控制措施不包括（ ）。A.树立全面风险管理理念B.实行个人信贷业务集约化管理C.完善资金营运内部控制D.建立资金交易风险和市值的内部报告制度【答案】 BCF6D8D5H10O8E9L1HV3V10H8O1N3W3B7ZW10U7R6D5O5U8O485、（2

43、019年真题）内部审计的工作方法中，由内部审计部门确定全行自行查核关键风险点，各分支机构定期组织查核，对照整改属于（ ）。A.现场审计B.非现场审计C.现场走访D.自行查核【答案】 DCZ5X6J9C5Y4D8Y2HE7S9D9O3I8I2O1ZE7U6R4T2D8O1Z886、下列关于金融犯罪的说法中，不正确的是（ ）。A.金融犯罪的主观方面只能是故意B.金融犯罪的犯罪主体只能是自然人C.金融犯罪侵犯的客体是金融管理秩序D.金融犯罪主要包括破坏金融管理秩序罪和金融诈骗罪两大类【答案】 BCR4N4U5S6B7S4N1HC4E9H2O7N4A7Q5ZM6Z8B9M4G3I3D887、下列关于股

44、权众筹融资的叙述，有误的一项是( )。A.股权众筹融资主要是指通过互联网形式进行公开小额股权融资的活动B.所谓“众筹”就是集中大家的资金C.目前为止，该模式下的融资多用于为小企业、艺术家或个人进行某项活动等提供必要的资金援助D.众筹模式起源于英国【答案】 DCG7Y3D7T2H1H9S1HC7U6D8L5T7J5F4ZG4F1H6J9C1H10E988、对商业银行进行接管的目的是( )。A.对被接管的商业银行采取必要措施，以保护存款人的利益，恢复商业银行的正常经营能力B.对被接管的商业银行采取必要措施，以保护借款人的利益，恢复商业银行的正常经营能力C.对被接管的商业银行采取必要措施，以保护存款

45、人的利益，恢复人民币的正常流通能力D.对被接管的商业银行采取必要措施，以保护贷款人的利益，恢复商业银行的正常经营能力【答案】 ACJ3Z5M10Z9P2O10S6HH5J5Y3Y6R5D6J8ZJ3M3B8Z6R3E7W389、（2019年真题）商业银行的拨备覆盖率应当不低于（ ）。A.120B.150C.120150D.1525【答案】 CCH6G10B5V4O7U3F3HB8Q1J8K8F6C8D8ZY4G6W3U1W6E4K390、外汇储蓄账户( )。A.只能用于外汇存取，不能进行转账B.既能用于外币存取，也能进行转账C.只能用于本币存取，不能进行转账D.只能用于外汇转账，不能进行存取【答案】 ACG1N8Q2Y6R4K9X6HT1B10U7M9I6K4F2ZT8H7R1T6R4S9O591、商业银行债券投资的目标，主要是平衡( )和( )，并降低资产组合的风险、提高资本充足率。