2022年全国初级银行从业资格(初级银行管理)考试题库自测模拟300题带解析答案(辽宁省专用).docx

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1、初级银行从业资格职业考试题库一 , 单选题 (共200题，每题1分，选项中，只有一个符合题意)1、（2017年真题）存款业务属于商业银行的（ ）。A.中间业务B.资产业务C.负债业务D.其他业务【答案】 CCA4E1P9E3I4Q9U7HM8H3Q1C10C5A5B7ZF2Z9Q4T5M7N2I102、（2018年真题）商业银行内部控制管理职能部门是商业银行内部控制的（ ）防线。A.第三道B.第一道C.第二道D.第四道【答案】 CCB3Q4A9I3Q1S6M5HH10F9H2J7A4C1P2ZJ2V10B1B5Y6L6S13、（2019年真题）下列关于非票据结算业务的说法中，错误的是（ ）。A

2、.单位和个人的各种款项结算，均可使用汇兑结算方式B.托收承付结算方式分为邮划和电划两种C.托收承付是一种先收款后发货的结算方式D.委托收款是收款人委托银行向付款人收取款项的结算方式，分为异地委托收款、同城委托收款和同城特约委托收款【答案】 CCQ5L4I7J5P3R6O4HU5M3O2Z3I10P9Q1ZQ7T3L5Q3E4W10I94、下列关于风险分散的说法正确的是（）。A.马柯维茨的现代投资组合理论认为，只要两种资产收益率的相关系数为1(即完全正相关)，分散投资于两种资产就具有降低风险的作用B.对于由相互独立的多种资产组成的投资组合，只要组合中的资产个数足够多，该投资组合的系统性风险就可以

3、通过这种分散策略完全消除C.根据多样化投资分散风险的原理，商业银行的信贷业务应是全面的，应该集中于同一业务、同一性质甚至同一个借款人D.商业银行可以通过资产组合管理或与其他商业银行组成银团贷款的方式，使自己的授信对象多样化，从而分散和降低风险【答案】 DCF6T9K1I10F9B6J9HH5M8V2N10B5I8C8ZZ2R1T10V7Q7S3Q105、（2017年真题）债券回购的最长期限为（ ）。A.6个月B.12个月C.18个月D.24个月【答案】 BCB1F5U10B2E10V1M6HR3K6W3Y9N1X5U1ZU3Q1Z2Y9M5J4V46、下列关于票据权利不行使而消灭的期限，说法正

4、确的是（）。A.持票人对票据的出票人和承兑人的权利，自票据到期日起2年B.持票人对支票出票人的权利，自出票日起2年C.持票人对前手的追索权.自被拒绝承兑或者被拒绝付款之日起3个月D.持票人对前手的再追索权，自清偿日或者被提起诉讼之日起6个月【答案】 ACY6B4S9F10J1O8P2HS5F4O1E10P2Y1O10ZV1P7M9M6D4P9J57、下列关于理财产品分类，说法错误的是（）。A.根据商业银行对理财产品本金收益保障程度不同，理财产品可分为非保本浮动收益理财产品、保本浮动收益理财产品和保证收益理财产品B.非保本浮动收益理财产品是最符合理财业务本质特征的一类理财产品C.保本浮动收益理财

5、产品是目前银行理财产品的主体D.保证收益理财产品最大的特点是为银行承诺支付最低收益，这部分收益所对应的风险由银行承担【答案】 CCU4B1C9N2U2E2U3HK3C3D1B7M8V6W4ZT10V10L2B10H10U4K58、关于实际利率，以下选项正确的是（ ）。A.实际利率=名义利率-浮动利率B.实际利率=固定利率-浮动利率C.实际利率=固定利率-通货膨胀率D.实际利率=名义利率-通货膨胀率【答案】 DCL7E4V10H1T2Z1V3HP6L7I8Z7V1X1W1ZJ3E5K6G4W4A7A109、金融市场是反映国民经济情况的“晴雨表”，体现了金融市场的( )功能。A.风险分散与风险管理

6、功能B.交易及定价功能C.反映经济运行的功能D.优化资源配置功能【答案】 CCR2I2O4P2U6W8X8HK2V1J3S3A1M2N6ZI4E8X5U6I5P6Y710、（2019年真题）目前，我国商业银行采用的信用卡透支计息方式不包括（ ）。A.容差全额罚息B.余额计息C.全额罚息D.积数计息【答案】 DCZ10M5G3S10H1U10E8HU2Y9I1Q6R1B3K7ZQ7E7Q6M4H8Z2Y811、（2018年真题）根据商业银行信用卡业务监督管理办法的规定，向符合条件的同一申请人核发学生信用卡的发卡银行不得超过（ ）（附属卡除外）。A.四家B.两家C.三家D.一家【答案】 BCK8T

7、9N6X2L10W3A2HP9V1J8R1C3A7W5ZB1T4H3Z6Z8M6R812、商业银行的代理商业银行业务不包括（ ）。A.代理外币清算业务B.代理外币现钞业务C.代理结算业务D.代理保险业务【答案】 DCF3Z7L8J5K1Y3F3HE10J2R3G9N2K9Q2ZG8S10P7D3F1F9E813、我国票据法中所称的票据是指（ ）。A.汇票、本票B.汇票、本票、支票C.汇票、支票D.汇票、本票、支票及其其他有价证券【答案】 BCC8B8G2N2W8Y5J5HR1W3E4D9G1Q4H3ZU3X4Y10K3U5C7W714、（2018年真题）贷款人未按流动资金贷款管理暂行办法规定进

8、行贷款资金支付管理与控制的，可以对其采取的措施是（ ）。A.对直接负责的董事、高级管理人员和其他直接责任人员，由公安机关依法给予治安管理处罚B.对直接负责的董事、高级管理人员和其他直接责任人员给予警告，处五十万元以上二百万元以下罚款C.责令贷款人限期改正D.责令贷款人限期改正，并处五十万元以上二百万元以下罚款【答案】 CCK4F9Y4Q5W4N9K8HB4K1U2Z9W3V2D2ZT8W10C5K2F4B7Y315、( )是商业银行构建有效内部控制机制的基础和核心。A.制度建设B.合规风险管理体系C.合规风险识别和评价D.合规管理目标【答案】 BCH7O10E8W3C5V10W8HV8Y7H8

9、W9H3N4R4ZS4C4Q2D7X10I3R616、下列属于票据的功能的是( )。A.融资作用B.经济杠杆作用C.优化资源配置功能D.货币资金融通功能【答案】 ACI10B6B4T10Z10F2V8HV4V9A10A8G8V9J3ZP7H6T8C8C1S10B917、国有商业银行、邮政储蓄银行、股份制商业银行申请开办现行法规未明确规定的业务和品种的，由( )受理、审查并决定。A.中央银行B.机构所在地银监局C.银行业监督管理委员会D.财政部【答案】 CCD9E3Z4D10Q6R10L1HD9F6X9E9B1V7L10ZQ3D4I9Y10J7T8H718、债务人不履行合同，不能按约定期限和利息

10、还本付息的风险是( )。A.市场风险B.流动风险C.操作风险D.信用风险【答案】 DCQ9O4F5C10O10T6S1HE6K9I4M7Z3P10I2ZC6I2I9L10O4U4Q819、商业银行最主要的资金运用是（）。A.存款B.投资C.贷款D.回购【答案】 CCF7F7F10E9W1N2B3HH5E5J2M8K6N10W3ZT9I2A2O9Y10X9V320、 商业银行应建立客户身份资料和交易记录保存制度，对于交易记录，自交易记账当年计起至少保存( )。A.5年B.8年C.10年D.15年 6【答案】 ACH8L9K5N7V4T5I1HN7N1C5Z3X3M8A7ZH7O9Y3X10G5N

11、6D821、（2019年真题）下列关于商业银行委托贷款的说法中，错误的是（ ）。A.商业银行应按照“谁委托谁付费”的原则向委托人收取代理手续费B.商业银行应将委托贷款业务与自营业务严格区分C.由商业银行承担信用风险D.商业银行应对委托贷款业务实行分级授权管理【答案】 CCY8C1S7W5S3X2I3HS3T7O10F6C6X1O8ZV1A3K4M3O6D2Z1022、根据商业银行风险监管核心指标，不良资产率为不良资产与资产总额之比，不得高于（）。A.8%B.6%C.4%D.5%【答案】 CCK9H4N3F2S1V5Q4HO4J6Y7F5Y6U9E1ZY4Q7P10H3M8F10Q123、（20

12、19年真题）债券回购是由债券的（ ）再次购回债券的交易行为。A.“卖方”（逆回购方）向“买方”（正回购方）B.“买方”（正回购方）向“卖方”（逆回购方）C.“卖方”（正回购方）向“买方”（逆回购方）D.“买方”（逆回购方）向“卖方”（正回购方）【答案】 CCB8R6I10I4S8U10Z7HW10T6B10R2P2W7W4ZZ8L4A7G10M9Z5L224、根据银行业金融机构从业人员行为管理指引规定，以下商业银行对从业人员行为的管理方式不当的是（）。A.对于员工涉嫌刑事犯罪的行为，商业银行处以警告等处分后，可以不移交司法机构B.商业银行应当建立对从业人员行为的长期监督机制C.商业银行应该开展

13、对从业人员行为的定期评估D.商业银行可以对违反行为守则及其细则的从业人员通过纪律处分的方式进行处理【答案】 ACY8M5V3G8D7K1Q7HK9W10T3J9O9Q5U9ZL3Q3Q1T5O5T10U325、同业拆借业务是通过全国统一的同业拆借网络进行的( )资金融通行为。A.无担保B.无抵押C.有担保D.有抵押【答案】 ACB8P8Q6E6V1F6O8HQ3J3X2R3P9P8H1ZS10T10H7D2O1T1G526、（2018年真题）根据商业银行并购贷款风险管理指引，下列关于商业银行并购贷款的表述中，不正确的是（ ）。A.并购贷款期限一般不超过七年B.并购交易价款中并购贷款所占比例不应

14、高于60C.商业银行对单一借款人的并购贷款余额占同期本行一级资本净额的比例不应超过15D.商业银行全部并购贷款余额占同期本行一级资本净额的比例不应超过50【答案】 CCJ7Z9N2B9T7H5B6HO10U4L10Z1M3S7B8ZL9D6N5Z10L2L10L127、（2017年真题）商业银行可以长期独立运用的最稳定的资金来源是（ ）。A.资本金B.吸收存款C.向中央银行借款D.发行金融债券【答案】 ACZ5N10B3R10K3G6Y9HE6J8W8W9M6A1N9ZU6G4Z10T5E10W8M228、下列不属于合规管理的基本机制的是( )。A.诚实信用机制B.合规绩效考核机制C.合规问责

15、机制D.合规培训与教育制度【答案】 ACK6P8U6I7J10U1R1HU10H10X5N4E7D4S6ZX7W5L3D5T9Y2R129、下列关于我国银行业自律组织宗旨内容的表述，错误的是( )。A.提高银行业从业人员素质B.促进银行业的健康发展C.维护银行业合法权益D.以促进会员单位实现利润最大化为宗旨【答案】 DCT7P10R7K5P6N5J6HL10C10A10Q8H4U3A1ZV4O3J7R5X7U1O130、商业银行应根据风险评估结果，通过手工控制与自动控制、（ ）相结合的方法，运用相应控制措施，将风险控制在可承受度之内，是实施内部控制的具体方式和载体。A.主动控制与被动控制B.预

16、防性控制与发现性控制C.财务控制与经营控制D.整体控制与局部控制【答案】 BCK3J6X2V3J7Q8I10HK7J9A10K2W4I2Z6ZQ4Q9Y3V6P10R8U631、还款期是指从借款合同规定的( )起至全部本息清偿日止的期间。A.第一次还款日B.第一次还款日的前一日C.合同签署日D.合同成立日【答案】 ACE3W1M4H3Z4X4S1HQ4H5O7Z8T6W6F3ZA2M4L9L3H6V8A232、银行客户开发和管理是一项复杂的专业工作，需要一批高素质的专业人员，这类专业人员可称之为（）。A.大堂经理B.客户开发专员C.客户经理D.客户管理专员【答案】 CCN5Z4V1H9U5T1

17、0O4HT10Z5L8Y9L9I6U9ZP5W9V1X6F7T2F233、金融类不良资产经营模式的环节不包括( )。A.收购B.管理C.重组D.处置【答案】 CCT8Z1K10D2Z10X6N7HC1Q7Z6F10A5B9M1ZV4A7U10H9Q8T7Z734、（2018年真题）根据发行人的不同，债券的分类不包括（ ）。A.企业债B.金融债C.股票D.国债【答案】 CCJ9X9Q7T8B9B5C7HD1Z7K9W5C2U4Q3ZG7L8J3L8B9S6R735、汽车金融公司是指经中国银保监会批准设立的，为中国境内的汽车（ ）提供金融服务的非银行金融机构。A.销售者及生产者B.购买者及销售者C

18、.购买者及生产者D.赎买者、销售者及生产者【答案】 BCT5Z5I4H1U1B2L3HA1B4R4N9Q2W9U4ZY4C3I9M10O2L5N636、基本建设投资的综合范围为总投资（）万元(含)以上的基本建设项目。A.30B.50C.100D.150【答案】 BCY8Q9E8E4A4T6X4HD3X1I8O6B9W4D2ZC3X1B4D9X1N1U837、目前我国商业银行的代理政策性银行业务主要代理( )和( )的业务。A.中国进出口银行；国家开发银行B.中国进出口银行；中国农业发展银行C.中国农业发展银行；国家开发银行D.国家开发银行；中国农业银行【答案】 ACH10F6A1C6F3R7T

19、6HF2Y8X4V4M1D9T1ZO4L8X7B4V5N5L838、金融会计对商业银行的经营活动有着重要影响，下列表述合理的是( )。A.金融会计可以帮助银行逃避监管B.金融会计具有核算和经营管理功能C.呆账准备金计提方法可以代替监管资本D.金融会计不能用于银行的风险评估【答案】 BCA3B3A3P9L4H2A3HA9O6H3B10X1O6V2ZJ1K8N8W4M4Z4M539、信托公司可以开展对外担保业务，但对外担保余额不得超过其净资产的( )。A.10B.20C.30D.50【答案】 DCE2K5S2G4Y5Z8Z1HK7I9D6S6G4Z2X10ZM7X6S5Y6D5Y7S240、经营效

20、益类指标用于评价银行业金融机构经营成果、经营效率和价值创造能力，包括( )等。A.利润指标、成本控制指标、拨备覆盖率指标B.利润指标、风险调整后收益指标、资产质量指标C.利润指标、成本控制指标、风险调整后收益指标D.利润指标、资产质量指标、成本控制指标【答案】 CCI9Z2A3Z3Z5F3Y9HX5J6C3M4N4L6W9ZY1T9E3M7J5I7N441、根据银行业金融机构销售专区录音录像管理暂行规定，银行业金融机构应对（）进行同步录音录像。A.客户投诉以及投诉处理全过程B.自有理财产品和代销产品销售过程C.金融知识宣传活动D.大堂经理引导客户【答案】 BCY5K1V1P7L3Z5R7HZ3

21、V2P3F10T7L7J10ZQ8T5T5P2J7L7A142、以下哪一项属于银行业金融机构的经济责任（ ）A.支持国家产业政策和环保政策，节约资源，保护和改善自然生态环境，支持社会可持续发展B.关心社会发展，积极投身社会公益活动，通过发挥金融杠杆的作用，努力构建社会和谐，促进社会进步C.以优质的专业经营，持续为国家、股东、员工、客户和社会公众创造经济价值D.提倡慈善责任，积极投身社会公益活动，构建社会和谐，促进社会发展【答案】 CCX9B5O6I9B1H7N4HM1H3T2G4I4A3D9ZJ5Y9R1M10H7A8J943、（2017年真题）在金融创新过程中，（ ）负责制定恰当的风险管理程

22、序和风险控制措施。A.风险管理部门B.高级管理层C.董事会下设的风险管理委员会D.董事会【答案】 CCF4F9E4L3B8K7M8HX2S7U1G6Y6H3X1ZF6C6A10O2D2D3X444、（）是指鉴于规章制度的强制执行的性质，合规管理相对于其他管理而言，任何人必须服从合规性要求，而不能讨价还价。A.全面性原则B.制衡性原则C.强制性原则D.相匹配原则【答案】 CCY1T7F6O5Y9X4I4HK4Q3A1O2A5L9W4ZU5F5X5U6A2R5R245、商业银行对贷款进行分类时，要评估借款人的还款能力，其评估内容不包括借款人的（ ）。A.影响还款能力的非财务因素B.现金流量C.工作

23、期限D.财务状况【答案】 CCO8J1Z2O5E6I6J9HV5S1K7Q1T9I7X3ZR8A5M2C7A2H1Z346、根据中国银保监会规定，境内商业银行开办信用卡收单业务的条件之一是，具备开办收单业务的良好业务基础，最近（ ）年企业贷款业务规模和业务结构稳定。A.1B.2C.3D.5【答案】 CCN10B4J6Z6I10B8E3HB1E8W3Q6O5J9F6ZD4L9Z9X9Z3I3M147、商业银行开展的新型负债业务不包括（ ）。A.结构性存款B.现金业务C.理财业务D.大额存单【答案】 BCI3H3J9N2O8R7N5HM10U6P7G3I2Y3F5ZA8D10E4U9P5J10A1

24、048、关于商业银行的业务外包，以下说法错误的是（ ）。A.业务外包必须有严谨的合同或服务协议，明确对外包服务质量和可靠性的基本要求，并对信息保密和业务安全提出明确的要求B.商业银行可以将某些业务外包给具有较高技能和规模的其他机构来管理，用以转移操作风险C.商业银行不是外包过程中出现的操作风险的最终责任人D.商业银行必须对外包业务的风险进行管理，一些关键过程和核心业务不应外包出去【答案】 CCP1N7F2T7K4B4N6HW9R10N5V4K7Q1H5ZA10P3P1B7M1B8U649、内部控制的“第一道防线”是( )。A.监事会B.内部管理职能部门C.内部审计部门D.业务部门【答案】 DC

25、M5A3T8N4H10Y3M2HA6W9F9X10Q4O2I9ZG1U7X7U6N6W10H750、商业银行应当充分认识到市场风险不同计量方法的优势和局限性，并采用( )等其他分析手段进行补充。A.敏感性分析B.量化技术C.压力测试D.久期分析【答案】 CCC8B5F1R8M2C1L6HO4E3U3U10Z4G8M4ZV2D3H4F3J3D7M451、下列不属于金融租赁公司资产业务的是（ ）。A.直接融资租赁B.转租赁C.同业拆入D.固定收益类证券投资【答案】 CCY6M6I4F7K10W3I8HC5F8R8N8G4U9K10ZY10A4C1U7W5L5X252、从国内外商业银行的最新实践看，

26、（ ）正成为商业银行考评体系中的核心指标。A.资本充足率B.流动性比率C.经济增加值D.不良资产率【答案】 CCL10Y7J9B7H8Z2Y3HH5I8M4E2U10W4S4ZZ7G8U3X4T5Z6K153、（2019年真题）在个人定期存款业务中，整存整取的起存金额是（ ）元。A.100B.50C.500D.1000【答案】 BCS10Z7J10H4V9K6Y8HU7D2D2F1L2W4F1ZY7G8H9Y6H9W5W754、( )应承担起风险防控的首要责任。A.内部控制条线B.审计监督条线C.风险合规条线D.业务管理条线【答案】 DCR7X1D10Y7P9Q8S4HY4Z7S7A3P5J1

27、0S4ZX2H10D9K5F5S10D655、个人投资人认购的大额存单起点金额不低于（）万元，机构投资人则不低于（）万元。A.30,1000B.1000,30C.50,2000D.100,1000【答案】 ACB9C9N3W1A3A4Y8HX1A6L5E9D5M4R8ZV6Q9A4Y9R4E4J756、( )的明显优势在于它能够减少客户寻求其他金融机构服务的需求，排斥竞争者，赢得客户对银行的忠诚。A.扩大销售B.维护访问C.风险预防D.精准服务【答案】 ACL2H6V4M8M2J9P3HC2O1S10V2Y3L8U5ZS7A2S4W10W8M7H757、商业银行合规管理职能应与( )职能分离，

28、合规管理职能的履行情况应受到( )部门定期的独立评价。A.内部审计B.外部审计C.风险管理D.银监会【答案】 ACW6C7U10A1Z3F8U4HS1J4M5O5B7G6Z7ZJ10G5I10N5M2G2C358、国债利率最适合充当基准利率的原因不包括（）。A.国债的信誉最高B.与各类金融产品具有较强的关联性C.国债的流动性强D.国债没有风险【答案】 DCX10I10J9H5J8T9V8HZ1P8F7K1O6G7U7ZW2E9E8F6N5E4M159、记账式国债的发行及流通渠道，不包括（ ）。A.银行间债券市场B.银行母子公司C.证券交易所D.商业银行柜台市场【答案】 BCE7Q10F7F2F

29、4P8N6HF2A3U9O6X8F10T4ZF5Z1L3B1N10V2B760、 商业银行开展保理业务，应当按照”权属确定，转让明责“的原则，严格审核并确认债权的（）。A.实在性B.客观性C.真实性D.独立性【答案】 CCA6X9S8A8I4L7L10HX9L1Y1A5P5G4T4ZH6U6A5M4H1L9C561、（2017年真题）信托公司管理信托计划，应当遵守的规定不包括（ ）。A.不同信托财产间可进行相互交易，但应保证交易价格公允B.不得以固有财产与信托财产进行交易C.同一公司管理的不同信托计划不可投资于同一项目D.不得向他人提供担保【答案】 ACZ5E3Q6J1R3G3F8HL10Y3

30、A5A3E6D3P1ZM5W2L6A6Y2S3R762、（2018年真题）巴塞尔协议要求实施内部评级法的商业银行估计其各信用等级借款人所对应的违约概率，常用的方法不包括（ ）。A.统计违约模型B.内部违约经验C.映射外部数据D.高级计量法【答案】 DCB4O8N4V5Z7X10K6HG10T2O9A7B1T6H4ZI10X10Z4K2U3Q3I1063、2007年，( )颁布实施新的信托公司管理办法和信托公司集合资金信托计划管理办法，从制度上解决了长期困扰行业发展的关联交易等一系列问题。A.中国银监会B.中国人民银行C.信托管理局D.外汇管理局【答案】 ACR4W2F2J10Y7I2Q8HD5

31、M1R4D6R9E4M6ZO1F7L3F6T9S6P864、上海证券交易所对参与回购交易进行委托买卖的数量规定中，申报价格最小变动单位为（）或其整数倍。A.1元B.0.1元C.0.05元D.0.005元【答案】 DCQ8N9C8V10E6Z10Z6HZ9S7N1O5G9M10X3ZM2E2G8I8V5J9D565、商业银行应要求( )在合同中对与贷款相关的重要内容作出承诺。A.借款人B.担保人C.保证人D.管理人【答案】 ACX9O1Y6L10D3Z6P10HM5L8E10W10Y6Z2Z2ZK7Z6M8Z3J1K3S466、证券公司的最高拆入限额和最高拆出限额均不超过该机构净资本的( )。A

32、.50B.60C.70D.80【答案】 DCJ5X3K9B3Y2Q4T8HK2Q10K10W2F3G2N2ZC7K7S10F2U8S2W567、 ( )是指经批准在中国境内设立的，通过电子技术或者其他手段，专门从事促进金融机构间资金融通和外汇交易等经纪服务，并从中收取佣金的非银行金融机构。A.消费金融公司B.货币经纪公司C.企业集团财务公司D.金融租赁公司【答案】 BCP3K4C9J8D2F2E1HB3R7J2J2Y10N2R7ZR7S9U5J9I3G3K468、商业银行内部控制应当与管理模式、业务规模、产品复杂程度、风险状况等相适应，并根据情况变化及时进行调整。这体现了银行内部控制的( )。

33、A.全覆盖原则B.制衡性原则C.审慎性原则D.相匹配原则【答案】 DCR6J4M3Y3E7C7J10HJ1U3O6D2Z1L10F4ZU8K5G4B5E8X2C569、当前我国普惠金融的重点服务对象不包括( )。A.小微企业B.国有企业C.城镇低收入人群D.贫困人群【答案】 BCR5D4R10G4V8G6F7HA1X4U8N7W7E6S8ZU4X7F6Q1T7Q4A170、转移性支出的传导机制为( )。A.通过“税收国库财政支付”过程将货币收入从一方转移到另一方B.通过“财政收入国库经常性支出”过程将货币收入从一方转移到另一方C.通过“财政收入国库财政支付”过程将货币收入从一方转移到另一方D.

34、通过“经常性收入国库经常性支出”过程将货币收入从一方转移到另一方【答案】 CCE9Y1V8U1W5C1H1HF10I5M1U2D3S4F4ZR5Y6Q2U3D1E1U1071、自( )起中国正式实行存款保险条例，中国人民银行负责存款保险制度实施。A.2014年9月1日B.2015年1月1日C.2015年5月1日D.2016年1月1日【答案】 CCA10K3K2L7A8Y4B4HL8V1S3A9U5J5C1ZH3O6Q1L9J6X8Y1072、对于固定资产贷款项下借款人单笔支付金额超过项目总投资5%或超过（）万元人民币的贷款资金支付，应采用商业银行受托支付方式。A.100B.300C.500D.

35、1000【答案】 CCD2P2B2M7Q9T10A3HX9L8G2V6O6Q5Q7ZN6V7H10F10W4G7O573、“不要将所有的鸡蛋放在一个篮子里”，运用的风险管理策略是( )。A.风险分散B.风险补偿C.风险规避D.风险转移【答案】 ACO6P7L5M7X10P5G4HI8Z2Z6C2N3O7Q7ZD7N10I5Q8W3L5D874、下列选项中，不属于商业银行代理业务中操作风险的是( )。A.业务员贪污或截留代理业务手续费B.超委托范围办理业务C.未对敏感问题或业务中的风险进行披露D.内部人员编造、窃取客户资料，假名、冒名骗取贷款【答案】 DCA3Z8H4F4Z6F2F10HT9W3

36、J7U3S5R8I4ZX1Z8T2V9E8R8D975、汽车金融公司始于1919年的（）通用汽车票据承兑公司。A.美国B.英国C.德国D.日本【答案】 ACE10Z9A3M9N4E10V6HB8S5J10O7W4C4Q1ZJ4V10I8U10J1G1V276、根据商业银行操作风险管理指引，下列不属于重大操作风险事件的是（ ）。A.盗窃银行业金融机构现金20万元的案件B.丢失涉密资料，可能影响金融稳定，造成经济秩序混乱C.因洪涝灾害造成1500万元经济损失D.诈骗商业银行涉案金额2000万元的案件【答案】 ACG10U2K7Y6F5F8B2HV7I2B7F1R1U9D5ZI2G2M9M10Y2M

37、8W477、自2015年5月1日起，我国正式实行存款保险条例，由( )负责实施。A.中国银保监会B.政策性银行C.商业银行D.中国人民银行【答案】 DCK8Y4T4O3Q2P7Q10HI1L6F2K2Q4J2J1ZY3C3L7C6O8T2A878、商业银行应根据风险评估结果，运用相应控制措施，实施内部控制。下列控制措施中，（ ）是银行内部控制的基本控制手段。A.绩效考评B.运营控制C.不相容职务分离D.授权审批控制【答案】 CCL5V10U1R3C6V2M7HJ5T7P8D2P1H8F5ZB8N3M10Z7J5J8H779、下列关于绿色信贷合规审查的说法中，错误的是( )。A.银行业金融机构应

38、当对拟授信客户进行严格的合规审查B.银行业金融机构应当加强授信尽职调查，必须寻求合格、独立的第三方和相关主管部门的支持C.银行业金融机构应当对不同行业的客户特点，制定环境和社会方面的合规文件清单和合规风险审查清单D.银行业金融机构应当确保客户提交的文件和相关手续的合规性、有效性和完整性【答案】 BCI7N10X7H9V7X7U7HV2D8U4L1L8L3Q3ZX6R6W3V3I5I4S380、金融创新的原则不包括（）。A.坚持合法合规的原则B.坚持实质重于形式原则C.做到“认识你的交易对手”D.遵守职业道德标准和专业操守【答案】 BCR5X8R1W6K3G2A5HZ5B1N2D3F2F9W9Z

39、H10P10D4T4K5H7Q381、下列不属于担保贷款的是( )。A.保证贷款B.信用贷款C.抵押贷款D.质押贷款【答案】 BCE3T9U3G5N9W10K6HN6A5U2Z8V9B10R4ZM4J10X7W1A9O3N1082、根据银行业金融机构信息科技外包风险监管指引，银行业金融机构由于信息科技外包可能产生的科技能力丧失，业务中断、信息泄露、服务水平下降的问题，会导致银行业金融机构的风险包括( )。A.市场、操作、国别B.信用、战略、流动性C.法律、信用、市场D.战略、声誉、合规【答案】 DCU7K7X7Z7X2T10O5HE6P8T4B1W8K7U4ZT5M5F3M4K2E3F683、

40、下列关于商业银行同业拆借的表述，错误的是（）。A.拆入资金可以用来发放固定资产贷款B.禁止利用拆人资金进行投资C.拆出资金限于交足存款准备金、留足备付金和归还中国人民银行到期贷款之后的闲置资金D.拆人资金用于弥补票据结算、联行汇差头寸的不足和解决临时性周转资金的需要【答案】 ACO7T3K9V5X3E3M7HS10Y5R4O4Y5Q5D8ZZ10P9C8O8W5R9U384、商业银行吸收的嵌入金融衍生产品的存款，通过与利率、汇率、指数等的波动挂钩或者与某实体的信用情况挂钩，使存款人在承担一定风险的基础上获得相应收益的产品是( )。A.可转让定期存单B.大额存单C.结构性存款D.资产证券化【答案

41、】 CCV1K5D10E8J8V4K8HL2A4Y2R9R9C4D3ZA5D1B8O3X8O4K685、银行业务中不存在信用风险的业务是（ ）。A.信用担保B.贷款承诺C.代理收费D.贸易融资【答案】 CCS5P10A7J9V7T6M1HU8G7V4I2I5Z2G6ZA2V6A7S9P2C3O486、下列不属于金融稳定理事会成立后取得的重大进展的是( )。A.督促修改国际会计标准B.加强微观审慎监管C.扩大监管范围D.加强激励机制的监管【答案】 BCP6Q1X4P2L1K5F4HY4U6P4O5C10D2Z6ZZ5K6W5E6B6J9J887、财务公司拆入资金的最长期限为（ ），拆入资金余额不

42、得超过实收资本的（ ） 。A.7天，20B.30天，20C.30天，100D.7天，100【答案】 DCG3H7W10J8O9L3W1HJ7N9M10B5N5H7N8ZG4Y6X1K8O7T1Y388、银行业金融机构应将从业人员行为守则及评估报告报送（ ）。A.银行业协会B.总行C.中国银行D.银行业监督管理机构【答案】 DCE5B10W8M10R6P9X5HG8D10P5A2J5B9X6ZC9R2G9N4K4K6X589、（ ）是金融资产管理公司的核心业务。A.不良资产业务B.贷款业务C.投资业务D.中间业务【答案】 ACE1R6A7K10H4V2X8HM5S1O5Z10J10F2N1ZA1

43、0S4H7V6T5O8R290、下列关于金融犯罪的说法中，不正确的是（ ）。A.金融犯罪的主观方面只能是故意B.金融犯罪的犯罪主体只能是自然人C.金融犯罪侵犯的客体是金融管理秩序D.金融犯罪主要包括破坏金融管理秩序罪和金融诈骗罪两大类【答案】 BCA5R8D6W7J10K10Q4HV3L3Z1C7C6W1M1ZI9T2N7E3K7C10Z891、下列选项中，( )的突出特征是其单一法人的公司架构。A.全能银行B.银行母子公司C.金融控股公司D.综合化经营银行【答案】 ACJ4L5J9Q10P5Y10C8HX8E4U2K9A1A6Z1ZX6D5Y4B8R7C1I1092、社会保险基金、住房公积金

44、存款的偿付办法由中国人民银行会同国务院有关部门另行制定，报( )批准。A.财政部B.国务院C.银监会D.国务院和财政部【答案】 BCM2V8P2D6G10N7M9HN9N5B7D8I1C7Q3ZM1I8Q6B6Y8S7K593、同业拆借市场是金融机构进行流动性管理的重要场所，该市场的主要特征不包括（ ）。A.拆借期限长B.拆借利率市场化C.拆借期限短D.主要限于商业银行等金融机构参加【答案】 ACI1H3J5A10N8F5P2HG8M3I7T6Z8W1W9ZS2Z1F10N1V9I7D194、（2018年真题）下列不良资产不得进行批量转让的是（ ）。A.个人贷款B.抵债资产C.公司贷款D.已核

45、销的账销案存资产【答案】 ACN6X8S3W3I6I4Y3HG4O6U3S10L6O4Y10ZH6V5F4M6Y10E5B895、（2018年真题）根据金融企业不良资产批量转让管理办法，下列不属于金融企业批量转让不良资产卖方尽职调查方式的是（ ）。A.确定样本资产，并对样本资产进行调查B.审阅不良资产档案C.召开听证会D.记录尽职调查过程【答案】 CCX1C5F1A2F4D8X3HN7J6L7E1I2O7S8ZF4Y5Z4N7M1P3X996、合规部门与内部审计部门的关系为( )。A.相互独立B.相互联系C.相互制约D.相互平衡【答案】 ACE6Y1F5F9R8H3H10HP2N5B10Z7G3F3D7ZV2H8C8G10E8N5T197、高级管理层应有