2022年全国初级银行从业资格(初级银行管理)考试题库提升300题及一套完整答案(广东省专用).docx

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1、初级银行从业资格职业考试题库一 , 单选题 (共200题，每题1分，选项中，只有一个符合题意)1、银行合规管理的绩效考核和问责通常分为两个层面：一是，对经营管理部门管理层和工作人员的考核问责，二是（）。A.对合规部门董事会和监事会问责B.对合规部门管理层和工作人员问责C.对合规部门监事会和理事会问责D.对合规部门股东会和工作人员问责【答案】 BCW8Y5D9N6G9O5P8HV3O3J6Z6M9K2U1ZV1I8O8F1O7Z10V22、下列关于银行业或其他金融机构工作人员违法发放贷款罪的说法中，错误的是（ ）。A.银行或者其他金融机构工作人员违反国家规定发放贷款，数额特别巨大或者造成特别重大

2、损失的，处5年以上有期徒刑，并处2万元以上20万元以下罚金B.银行或者其他金融机构工作人员违反国家规定发放贷款，数额巨大或者造成重大损失的，处5年以下有期徒刑或者拘役，并处1万元以上10万元以下罚金C.银行或者其他金融机构工作人员违反国家规定，向关系人发放贷款的，从重处罚D.银行或者其他金融机构工作人员违法发放贷款的，由银行业监督管理机构给予纪律处分，并可取消其终身从业资格【答案】 DCB9J6A8O4Z1Q3V8HK9B7N6V10V10Z5H4ZI7O6R7U5E5Y1B73、（2018年真题）下列关于商业银行柜台业务操作风险防控的说法中，正确的是（ ）。A.人力资源管理条线作为第四道防线

3、，应针对突出风险点明确员工从业禁止性规定和职业操守“底线”，对违反禁止性规定的发现一起、严厉查处一起B.业务管理条线作为第一道防线，应承担起风险防控的首要责任C.审计监督条线作为第二道防线，应加大对重点风险隐患的监督检查，对检查发现的违纪违规问题提出整改意见D.风险合规条线作为第三道防线，应认真落实风险监测、重点业务风险检查、风险事件牵头处置及实施问责等职责【答案】 BCM10X6X2Z7O8V6A8HS8Z4B2B10Q10E8T7ZN4M9Z4C6X10B5O54、（2018年真题）贷款人未按流动资金贷款管理暂行办法规定进行贷款资金支付管理与控制的，可以对其采取的措施是（ ）。A.对直接负

4、责的董事、高级管理人员和其他直接责任人员，由公安机关依法给予治安管理处罚B.对直接负责的董事、高级管理人员和其他直接责任人员给予警告，处五十万元以上二百万元以下罚款C.责令贷款人限期改正D.责令贷款人限期改正，并处五十万元以上二百万元以下罚款【答案】 CCZ3O4Z9V8R9H5P2HX6S1K5L5G3T3E8ZF4M6Y2C6Z2E6S75、（2018年真题）根据银行业消费者权益保护工作指引，银行业金融机构应当尊重银行业消费者的个人金融信息安全权，采取有效措施加强对个人金融信息的保护，下列关于银行业消费者权益的说法中，不正确的是（ ）。A.银行业金融机构收集、使用消费者个人信息，应当公开其

5、收集、使用规则，不得违反法律、法规的规定和双方的约定收集、使用信息B.银行业金融机构应当尊重银行业消费者的知情权，除非其明确表示拒绝的，应当及时向其发送与银行服务相关的消费信息和其他商业性信息C.银行业金融机构不得篡改、违法使用银行业消费者个人金融信息，不得在未经银行业消费者授权或同意的情况下向第三方提供个人金融信息D.银行业金融机构收集、使用消费者个人信息，应当遵循合法、正当、必要的原则，明示收集、使用信息的目的、方式和范围，并经消费者同意【答案】 BCH10I1I7H8J6L8K1HO3A10H7A2E1N6G3ZI7V7R2K9I2C9V46、（2018年真题）以风险为本的合规管理计划的

6、内容不包括（ ）。A.合规风险评估B.合规风险框架C.特定政策和程序的实施与评价D.合规性测试【答案】 BCB2Z8K1C6S4H7I3HR8S8S9W1W8X5O3ZB9E10O2O8P5C5I27、根据商业银行风险监管核心指标，商业银行资本充足率的最低要求是( )。A.5B.6C.8D.15【答案】 CCG4N1K9C10C5Q8I8HP8R2J9W5L7P8C7ZQ5Z9Y2X4T4Y8C68、商业银行的（ ）负责执行董事会批准的操作风险管理战略、总体政策以及体系。A.董事长B.监事会C.股东大会D.高级管理层【答案】 DCU7W3G6U8P9S3Q2HD1C7I10U3B4V8P10Z

7、Z4R5R8M5U6H4K59、基本建设投资的综合范围为总投资（）万元以上的基本建设项目。A.50B.20C.30D.100【答案】 ACK5Z3V4W4J10P6E1HZ4B9T4A6B4H4K10ZZ2I5H10E6P10I6T310、商业银行应向理财产品投资人充分披露投资非标准化债权资产情况的内容不包括（）。A.剩余融资期限B.到期收益分配C.交易结构D.融资对象【答案】 DCX4P6E3Z1C10S10X1HX1M3N7Q2J3X8A8ZB5D10F9S6X6U5R211、当前我国货币政策的主要传导媒介是（ ）。A.证券公司B.上市公司C.保险公司D.商业银行【答案】 DCW3X5A1

8、W3O4I5O4HT4H5J5L2K5R5C6ZK8T10P7E10W5Q4D212、( )是财务公司进行短期资金融通、调剂头寸和临时性资金余缺的重要工具。A.贷款业务B.发行金融债券C.同业拆借业务D.结算业务【答案】 CCA7Y4D4S1P9X8V8HI2C7P9T1S5A7X2ZY6W10B9V3W3X8P513、（）是商业银行构建有效内部控制机制的基础和核心。A.内部控制B.合规风险管理体系C.合规管理目标D.合规风险【答案】 BCR3V9I3C2L9Z7J7HD3K5L8P5F10H6J1ZE2P6Q6D9B6M2W114、下列关于巴塞尔协议中，“建立宏观审慎资本要求，反映系统性风险

9、”的表述中，正确的是( )。A.在资本要求中嵌入正周期的因子B.对具有系统重要性商业银行提出核心资本要求C.提高银行体系和实体经济之间的正反馈循环D.降低“太大而不能倒”带来的道德风险【答案】 DCK7L5L6Y4P7E3Y6HB7F5X10J4W4I6S10ZO3X1Z9P8N10Y8V515、下列关于个人银行账户的说法中，错误的是（）。A.个人银行账户分为类银行账户、类银行账户和类银行账户B.银行不得通过类户和类户为存款人提供存取现金服务C.银行可通过类户为存款人提供限定金额的消费和缴费支付服务D.银行不得为类户和类户发放实体介质【答案】 DCQ10V10S4E10J1X5E3HJ7S7M

10、8O7V9H8B2ZZ2H6E1C5W6N1Q816、随着企业之间的兼并重组愈演愈烈，可转换贷款、并购贷款等投资银行业务与商业银行传统贷款业务进行嫁接的投贷联动产品正在快速发展，体现的是（ ）产品开发的方法。A.仿效法B.交叉组合法C.创新法D.产品差异法【答案】 BCV5U1A9F10A9X5G8HV1T8Z9L6F4R3Z1ZG10B2S7E8Z3R3I1017、公募理财产品的单一投资者销售起点金额不得低于（ ）人民币。A.1元B.1万元C.1000元D.5万元【答案】 BCZ7O5I9A4J5W3R5HD9E9U3Q8A7Y4C9ZJ8X3K8E2F5U2W718、（）是指商业银行拒绝或

11、退出某一业务或市场，以避免承担该业务或市场风险的策略性选择。A.风险转移B.风险补偿C.风险规避D.风险对冲【答案】 CCU7S9T4L3H10F3F7HJ9P1I5R8W7M10T10ZJ8X5B8R4D7B2R919、根据商业银行风险监管核心指标的规定，不良资产率为不良资产与资产总额之比，不得高于（ ）。A.5B.1C.4D.6【答案】 CCZ6J4A1N9X4P3T2HO2R3E10F6V5Q5Z1ZA8D10K4O4L8Z7X920、经济增加值弥补了股东权益回报率(ROC)和资产回报率(ROE)等方法只关注( )、未考虑风险成本的不足，将银行获得的收益和承担的风险有机联系，将资本分配和

12、资本回报直接挂钩。A.固定成本B.平均成本C.当期收益D.未来收益【答案】 CCF4G3R9E10X1E8H4HH9U7M4Z4Z4T3U4ZO10L6F5M2R3U6O921、（ ）指具有是货币总量成倍扩张或收缩能力的货币，由中央银行发行的现金通货和吸收的金融机构存款构成。A.名义货币B.狭义货币C.基础货币D.货币供应量【答案】 CCL9H6K1P7J7D2K2HQ3D9G5L1D3G5S6ZR2U5J5I6G9I6Y922、下列关于信托的设立，说法错误的是（ ）。A.设立信托，应当采取书面形式B.设立信托，必须有确定的信托财产C.设立信托，必须有合法的信托目的D.用以设立信托的信托财产是

13、受益人合法所有的财产【答案】 DCP6E8L9R8C4U10J1HS5V5N5E7V4Q3A1ZK10K6T1P4S7V6C423、商业银行应积极稳妥应对声誉事件，对重大声誉事件应及时向（ ）递交处置及评估报告。A.中国银行业协会B.总行C.中国人民银行D.国务院银行业监督管理机构或其派出机构【答案】 DCH2Z5X2O7I3H8S6HA1D4S3Q9J9P5V3ZF5Z3P10T1M1D3W324、绩效管理所应用的工具方法，不包括（ ）。A.平衡计分卡B.关键绩效指标法C.效益管理法D.经济增加值法【答案】 CCG10A7G5C9I7Z4T10HC9B1P6Q4N1G1K3ZR5P9E3D3

14、N9D3E1025、紧缩性财政政策可以（ ），达到供求平衡。A.实现充分就业B.消除通货膨胀C.消除通货紧缩D.增加总需求【答案】 BCE9A10C5C10L6T1S7HN2N2Z5U2K2R1J1ZE3U6L10P6G1O8E326、银行保理融资是指在保理业务基础上开展的以卖方转让( )为前提的银行融资业务。A.银行承兑汇票B.应收账款C.固定资产D.不良资产【答案】 BCW3Y5R1H4D5P9W9HQ10J3V9U8M9Z5Z6ZS5K5I3I9L4Y1K727、 信托公司设立信托计划的，信托期限应不少于( )年。A.1B.2C.3D.4【答案】 ACV4S6W9U9D4K4H5HH9U

15、7N9K2G10W3R7ZN3L10J9V10E2M10I828、( )是我国商业银行最主要的业务种类之一，包括法人客户贷款业务、进出口押汇等。A.个人信贷业务B.法人信贷业务C.资金交易业务D.代理业务【答案】 BCX3N8W6C9O7N8R4HL8J1L8G10T10D7U7ZX10O10K10C10K4X3K1029、当商业银行出现主要监管指标没有达到监管要求、资产质量或盈利水平明显恶化，以及出现其他重大风险时，应当严格限定（ ）绩效考核结果及其薪酬。A.督察长B.监事C.销售人员D.高级管理人员【答案】 DCN9I2A2N2J7O1L1HD6T7U3E1P4R6L3ZJ9X4Q6H5I

16、5M3T1030、货币经纪公司最早起源于( )。A.美国B.英国C.中国D.意大利【答案】 BCJ1U4G9Q9S3P5M3HE8P6H2X7U4N2M9ZF8J9K6U9E9F9S1031、下列说法中，不正确的是（ ）。A.“不要将所有的鸡蛋放在一个篮子里”体现了分散风险的意识B.投资于变化完全一致的两种资产，就可以降低风险C.对于由相互独立的多种资产组成的投资组合，只要组合中的资产个数足够多，该投资组合的非系统性风险就可以通过这种分散策略完全消除D.商业银行可以通过资产组合管理分散和降低风险【答案】 BCF10M4H1B9S1A3O2HZ4Z4B9Q9Z9J3B8ZQ8T1O8V7O2E9

17、K332、商业银行的下列做法不正确的是( )。A.向关系人发放信用贷款B.向员工发放贷款C.向关联企业发放贷款D.向高管发放贷款【答案】 ACM8X9H4G10U7L7T7HE5C4V7A10R1G2I4ZM7R8A1M3S4L1W433、（2017年真题）根据商业银行内部控制指引的规定，商业银行内部控制应当遵循的基本原则是（ ）。A.全覆盖原则、制衡性原则、审慎性原则、相匹配原则B.全面性原则、适应性原则、独立性原则、融合发展原则C.全面性原则、重要性原则、制衡性原则、适应性原则、成本效益原则D.全面原则、审慎原则、有效原则、独立原则【答案】 ACH2Q4T10M10D9U10F1HY5R8

18、Z9X2B9C2W1ZQ2E7H5O2C9N6E534、（2017年真题）根据商业银行合规风险管理指引的规定，商业银行应建立对管理人员合规绩效的考核制度。商业银行的绩效考核应体现（ ）的价值观念。A.效益优先和合规为辅B.倡导合规和惩处违规C.一切从经济效益出发D.做大规模和做强效益【答案】 BCS10T8P10X5M7U5Z6HL5D2A2I6N4T5T8ZO2Y3O6P6R8M9W435、（2018年真题）下列选项中，不属于我国商业银行债券投资对象的是（ ）。A.国债B.金融债券C.企业债券D.商业银行票据【答案】 DCH1S10C9K3V3Q7H7HA5J9N7Q2Z2V2S4ZI2W7

19、P6E2W9Z7L436、下列关于内部控制的职责分工中，董事会的职责不包括( )。A.负责保证商业银行建立并实施充分有效的内部控制体系B.负责保证商业银行在法律和政策框架内审慎经营C.负责建立和完善内部组织结构，保证内部控制的各项职责得到有效履行D.负责监督高级管理层对内部控制体系的充分性与有效性进行监测和评估【答案】 CCL10P9K5T6I9F8R6HL2Q2J1P2W5P2N9ZR3N5R7Z9S7D2J537、高级管理层应有效管理商业银行的合规风险，履行的相关职责不包括（ ）。A.制定书面的合规政策，并根据合规风险管理状况以及法律、规则和准则的变化情况适时修订合规政策，报经董事会审议批

20、准后传达给全体员工B.审议批准商业银行的合规政策，并监督合规政策的实施C.任命合规负责人，并确保合规负责人的独立性D.及时向董事会或其下设委员会、监事会报告任何重大违规事件【答案】 BCB10T8N6A3M10Z5R9HW7Z7U9W3R5P10B2ZP8A1Q8G8R5Y6H838、某企业甲产品的实际产量为1000件，实际耗用材料4000千克，该材料的实际单价为每千克100元；每件产品耗用该材料的标准成本为每件250元，材料消耗定额为每件5千克。直接材料成本的数量差异是（）。A.200000元不利差异B.200000元有利差异C.50000元有利差异D.50000元不利差异【答案】 CCZ3

21、R9Z7A2D7N3V10HS8G7A8Y4T7Z4P6ZC2F6B2H7V5J4B1039、中国银保监会于2018年4月发布了商业银行大额风险暴露管理办法，其中规定对一组非同业关联客户的风险暴露不得超过一级资本净额的（ ）。A.10B.15C.20D.30【答案】 CCK10V4R8Q6I10Z8J6HH2L1V1D10E10Z10B8ZI2F3W9Y2U3X2F740、商业银行与证券商之间的短期资金拆借市场，主要通过（ ）成交。A.柜台市场B.固定场所C.电信手段D.店头市场【答案】 CCF2V7Q4O4H6Y3P9HR6O5L7T7F7U8F3ZJ2Z5F2W6J10U9S441、（20

22、18年真题）根据商业银行集团客户授信业务风险管理指引的规定，商业银行在对单一集团客户贷款不应超过其资本余额的（ ）。A.30B.15C.25D.10【答案】 BCJ9W2A9Y7Y1P2H5HD5W3X4G2P10V9X10ZG8H7E2W3C4J2W142、（2018年真题）根据商业银行集团客户授信业务风险管理指引的规定，商业银行在对单一集团客户贷款不应超过其资本余额的（ ）。A.30B.15C.25D.10【答案】 BCA8D8M1U5P8K7L3HL9Y6K3C10Q6S7Q5ZG10C1A8Z3Y1M9O643、中国银保监会对商业银行接管的最长期限为（）年。A.3B.4C.1D.2【答

23、案】 DCE10Q4A3W6H9W5S10HD5D1L5S7B5S8T2ZA8N2R9Y8G9P6G944、( )是指金融机构购买或委托其他金融机构购买特定目的载体的投资行为。A.特定目的载体同业投资业务B.特定目的同业投资业务C.同业代付D.同业借款【答案】 ACE4Z1R7J7P4E6T10HU2V1G5I3U5M3V9ZA6J10W4E9U2C8U145、根据汽车金融公司管理办法规定，以下不属于汽车金融公司的业务是( )。A.提供购车贷款业务B.融资租赁业务C.提供汽车经销商采购车辆贷款和营运设备贷款D.向金融机构借款【答案】 BCM2S5A3Y5M4S10T1HB9P4I4M10U7V

24、2R6ZT9U10R2V5I10W5S146、商业银行开展的新型负债业务不包括（ ）。A.结构性存款B.现金业务C.理财业务D.大额存单【答案】 BCG3F10G2S3H4W5C1HB8V6P9U5D2A4M2ZW8C9K3C6A2U9M947、商业银行集团客户授信业务风险管理指引该指引规定，商业银行在对单一集团客户贷款不应超过其资本余额的（ ）。A.10%B.15%C.20%D.30%【答案】 BCC8R7C2B1S1I1I3HH5V6Y5A1X3N4H7ZJ7J7W3L2N1U3I1048、根据企业集团财务公司管理办法，下列有关财务公司的设立条件，说法正确的是（ ）。A.申请前一年，母公司

25、的注册资本金不低于10亿元人民币B.申请前连续两年，按规定并表核算的成员单位营业收入总额每年不低于40亿元人民币C.母公司成立3年以上并且具有企业集团内部财务管理和资金管理经验D.现金流量稳定但无规模要求【答案】 BCP1Q3H9A9Q10O8S1HU9E8G5W4T2W7H10ZR6W7K8X4H9A9Q249、不属于关于加大防范操作风险工作力度的通知内容的是（ ）。A.高度重视防范操作风险的规章制度建设B.加强对基层行的合规性监督C.坚持相关的行务管理公开制度D.建立和实施基层主管轮岗轮调和强制性休假制度，并纳入各级人事管理制度【答案】 DCE5D9X3L4N9W2L9HG4K5I10K9

26、Z8E10X8ZR9C8Z5A4O4X9K350、（）是影响银行扩大产品销量，加速资金周转，降低成本，节约流通费用，提高经济效益的重要因素。A.客户管理B.营销渠道C.产品组合D.市场定位【答案】 BCT5G6W4S4B1D2D10HV5V8C5T4P8O3F4ZC7B2Z6Y6G9M2W751、（2017年真题）信托公司管理信托计划，应当遵守的规定不包括（ ）。A.不同信托财产间可进行相互交易，但应保证交易价格公允B.不得以固有财产与信托财产进行交易C.同一公司管理的不同信托计划不可投资于同一项目D.不得向他人提供担保【答案】 ACR10R9A1A2G4B2Q4HJ2K2Y7O10K5C6S

27、4ZO1O6W3P6O6M3B1052、贷款期限在1年以上(不含1年)5年以下(含5年)的贷款属于( )。A.短期贷款B.中期贷款C.中长期贷款D.长期贷款【答案】 BCS5H8F3N10F8M2M5HY1V1U3K4O5L3M8ZX5R4L10Z3J1W3U253、下列选项中，不符合信托计划的合格投资者条件的是( )。A.家庭金融资产总计在其认购时超过100万元人民币，且能提供相关财产证明的自然人B.个人收入在最近3年内每年收入超过30万元人民币，且能提供相关收入证明的自然人C.投资一个信托计划的最低金额不少于100万元人民币的自然人D.夫妻双方合计收入在最近3年内每年收入超过30万元人民币

28、，且能提供相关收入证明的自然人【答案】 BCG9A6C8L6L2E5X10HO8Z3Y2F1L1S9V4ZN7F6X1H5F2L4B954、盗窃银行业金融机构现金50万元的案件列为（）突发事件。A.公共卫生事件类B.自然灾害类C.社会安全事件类D.事故灾难类【答案】 CCC4Y5C5Q4L1Y5S7HI6Q9A7I9U5M7M7ZE7B1D4S6U6A7X555、根据反洗钱法，下列不属于中国人民银行反洗钱职责的是( )。A.监督、检查金融机构履行反洗钱义务的情况B.接受单位和个人对反洗钱活动的举报C.向国务院有关部门、机构定期通报反洗钱工作情况D.参与制定所监督管理的金融机构反洗钱规章【答案】

29、 DCM9O9O10O4S3F9S1HO8C1L1B7D3G9N9ZP6C2R8Z10P9I5O556、下列不属于小微企业金融服务机构的是( )。A.商业银行B.村镇银行C.农村信用社D.会计师事务所【答案】 DCC6Q1N7C5S10L3X4HJ6S8A5M9R4A1Y3ZW3H2C1T2I5I6W657、一般来说，流动性与偿还期限（ ）。A.成正比B.成反比C.不确定D.无关【答案】 BCD9K6M5Y8C4Z7S4HX2L6V8R9N1J3Y10ZY9S10X9V7G10M2C358、商业银行董事会和高级管理层应将金融创新活动的风险管理纳入（ ）。A.全行各系统各自的风险管理体系B.全行

30、统一的风险管理体系C.单独设立的风险管理体系D.银行业协会规定的中国银行业统一的风险管理体系【答案】 BCN9O10Z2U5W2F1K7HF9O9X6B5T9F4T4ZV7E7G8E5X9K2F459、某企业甲产品的实际产量为1000件，实际耗用材料4000千克，该材料的实际单价为每千克100元；每件产品耗用该材料的标准成本为每件250元，材料消耗定额为每件5千克。直接材料成本的数量差异是（）。A.200000元不利差异B.200000元有利差异C.50000元有利差异D.50000元不利差异【答案】 CCZ8O5O5R7W9G8Z4HE8B10L6X3S4G7F9ZL6Q10Z9X3N1C4

31、X960、内部审计中最传统和最主要的工作方式是( )。A.现场审计B.非现场审计C.现场走访D.自行查核【答案】 ACA4Q7I5N7N7H8D10HY8A5K2X9W5E4F3ZJ8T2C3E9G5T4D1061、某企业甲产品的实际产量为1000件，实际耗用材料4000千克，该材料的实际单价为每千克100元；每件产品耗用该材料的标准成本为每件250元，材料消耗定额为每件5千克。直接材料成本的数量差异是（）。A.200000元不利差异B.200000元有利差异C.50000元有利差异D.50000元不利差异【答案】 CCD9T2H9E3J5A5I1HT5A1L3F2V3P8D3ZT10X7Q1

32、0Y7O10Y6Q662、存款保险条例规定，存款保险的最高偿付限额为人民币（）万元。A.30B.50C.100D.200【答案】 BCM10F1Q3G2Z10P8Z2HA4G3Y5V10N10M3B2ZW8T8K8G8A6S9E863、任命合规负责人，并确保合规负责人的独立性是（）的合规管理职责。A.股东大会B.高级管理层C.监事会D.理事会【答案】 BCW4W7Y1V1U10J7D3HW5X7E3L5D9D3T2ZS3S4K2W8F7Q8D564、根据金融租赁公司管理办法规定，经中国银监会批准，金融公司可以经营相关的业务，其中不包括（）。A.融资租赁业务B.转让和受让融资租赁资产C.境外借款

33、D.对成员单位提供担保【答案】 DCK6C6L10M9L6S7C4HE1O9O6P10U4O9N1ZB8E10I6B8I7T10L265、债务人或交易对手未能履行合同所规定的义务或信用质量发生变化，影响金融产品价值，从而给债权人或金融产品持有人造成经济损失的风险是( )。A.信用风险B.经济风险C.社会风险D.法律风险【答案】 ACV6Z6M9V8U7N7T4HQ9G5X5Y9C6E9C3ZS8P2O9R2L8I10H866、下列不属于汽车金融公司其他业务的是( )。A.资产证券化B.向金融机构出售或回购汽车贷款应收款C.汽车融资租赁应收款D.汽车租赁保证金【答案】 DCK7F9T8L2O3F

34、7B3HJ6O9R3E6V10K10D2ZT10L8M6A8Q10O3N767、从新中国经济发展史来看，（ ）我国才比较系统地实行产业政策。A.20世纪70年代后半期B.20世纪80年代初期C.20世纪80年代后半期D.20世纪90年代初期【答案】 CCY8Y8S7H6Y3U2K9HW10R1J2R3Q3J5F8ZW5E5M10C2I5I3A868、（2017年真题）一家工商企业拟在金融市场上筹集长期资金，其可以选择的市场是（ ）。A.股票市场B.同业拆借市场C.商业票据市场D.回购协议市场【答案】 ACP3Q6C7P9Z8K7F1HZ6T8N9H10L10G8Q3ZG10F4R5C4J7M8

35、N869、中国银行业协会履行的职责不包括（）。A.自律B.维权C.协调D.监督【答案】 DCT1A1D1B5L9V9C2HU1O4A5X8J6W2I10ZG5I8U5Z8X5P6T870、根据商业银行合规风险管理指引，下列说法错误的是( )。A.商业银行应及时将合规政策、合规管理程序和合规指南等内部制度报银监会审批B.商业银行发现重大违规事件应按照重大事项报告制度的规定向银监会报告C.商业银行应及时向银监会报送合规风险管理计划和合规风险评估报告D.商业银行任命合规负责人，应按有关规定报告银监会。商业银行在合规负责人离任后的10个工作日内.应向银监会报告离任原因等有关情况【答案】 ACA5K7V

36、1R6O5Z1X6HW8H4K7Z1D5D10C6ZI4J5U6F4W6F4U571、关于商业银行的业务外包，以下说法错误的是（ ）。A.业务外包必须有严谨的合同或服务协议，明确对外包服务质量和可靠性的基本要求，并对信息保密和业务安全提出明确的要求B.商业银行可以将某些业务外包给具有较高技能和规模的其他机构来管理，用以转移操作风险C.商业银行不是外包过程中出现的操作风险的最终责任人D.商业银行必须对外包业务的风险进行管理，一些关键过程和核心业务不应外包出去【答案】 CCK8Y3B5G8N10F3W3HM4B3B4B3H3G3F5ZO6R9W10D4G1G2Q172、（ ）是指商业银行为保证客户

37、在银行为客户对外出具具有结算功能的信用工具，或提供资金融通后按约履行相关义务，而与其约定将一定数量的资金存入特定账户所形成的存款类别。A.单位活期存款B.单位定期存款C.保证金存款D.单位协定存款【答案】 CCO2G7I9P2W1J10D2HC3O3B2H9N7Y9E10ZR5X6X9M10A6L4M373、下列不属于社会责任类指标内容的是( )。A.公平对待消费者B.违规处罚C.公众金融教育D.绿色信贷【答案】 BCN7Z1I2W2D4N5F8HJ5M6P8L1F3X8H10ZR7C1Y8M1Z10F4H274、根据贷款风险分类指引，商业银行需要重组的贷款应至少归为（）。A.次级类B.损失类

38、C.可疑类D.关注类【答案】 ACI6W8U8V5U9R10H1HZ3S5R6R2N5H8C10ZY10E10T5I4S3H2W375、中国银监会的监管组织架构中.按监管职责内容命名各机构监管部.其中合作金融机构监管部为( )。A.大型商业银行监管部B.全国股份制商业银行监管部C.政策性银行监管部D.农村中小金融机构监管部【答案】 DCC10V5U3N2F3V2M1HV10K3L1L2F2I4Q8ZT4F8K7G3V3V10F476、境内机构经常项目外汇账户的限额统一采用（）核定。A.人民币B.美元C.欧元D.英镑【答案】 BCD7N5A1D8R5Z6U10HD10V6M10O2S2R6Z3Z

39、Z10R8G8L4G2J5Z1077、关于项目融资的特征，以下说法不正确的是（ ）。A.贷款用途通常是用于建造一个或一组大型生产装置、基础设施、房地产项目或其他项目B.借款人通常是为建设、经营该项目或为该项目融资而专门组建的企事业法人C.还款资金来源主要依赖该项目产生的销售收入、补贴收入或其他收入，一般不具备其他还款来源D.贷款用途不包括在建或已建项目的再融资【答案】 DCQ2F5Y6P2K7R1P9HO4H3X1B7Y1F9J9ZW1U7G8P3S2R8F678、深圳证券交易所规定，债券回购交易的申报单位为张，( )元标准券为1张。A.100B.200C.500D.1000【答案】 ACS3

40、D2M6G8B2J7I3HG1I3E3Y6N10B8V7ZW3L3N1O1E3W1M279、接收境外汇入款的银行在办理汇入汇款业务时，如发现汇款人姓名或者名称、汇款人账号和（）三项信息中任何一项缺失的，应要求境外机构补充。A.汇款人住所B.汇款行地址C.汇款人工作单位D.汇款人身份证明文件【答案】 ACV5W2Y7S1B9J8H10HU4F6Y8O1P2Y10T3ZX7V5N8X9L6I10J280、（2017年真题）固定资产贷款发放前，贷款人应当（ ），并与贷款配套使用。A.确认50的项目资本金先行到位B.确认借款人必须在贷款到位后的1月内项目资本金足额到位C.确认所有的项目资本金先行到位D

41、.确认与拟发放贷款同比例的项目资本金足额到位【答案】 DCX10B5T10S4T1X3L10HT2O5W7X3O9A8X8ZJ1R5S6U6D4A3G481、（2019年真题）某银行2015年年末各项贷款余额为100亿元，不良贷款余额为2亿元，则该银行至少应计提的贷款损失准备金是（ ）亿元。A.1.5B.2.5C.5D.3【答案】 DCK8A5W2Q10D10R1W3HW1C8G4D8K1D3I2ZU4N1S6U8Q10V2O182、下列选项中，哪项不是商业银行内部控制的目标？（ ）A.保证商业银行健康、可持续发展B.保证商业银行发展战略和经营目标的实现C.保证商业银行风险管理的有效性D.保证

42、商业银行业务记录、会计信息、财务信息和其他管理信息的真实、准确、完整和及时【答案】 ACX2E3L3H3B1M9V7HA4S9R2E4O10W6H2ZN9Z9D4Y9W8E7S383、（ ）是指独立于政府机关和企事业单位以外的国家审计机构所进行的审计，以及独立执行业务的会计师事务所接受委托进行的审计。A.内部审计B.外部审计C.独立审计D.社会审计【答案】 BCL4Y8S6M9A3U2L8HA7P3W3H5P6B3Y3ZU7W10L7P7U4L6L784、按托收指示中的交单条件要求付款人付款或承兑赎单的银行是( )：A.托收行B.提示行C.代收行D.代理行【答案】 BCD5G9R7H3T2V7

43、Z6HB2A8I10E9J7N4C3ZF1U4F2K2Q7M9J285、货币经纪公司的服务对象是 _ ，不允许从事_ 。（ ）A.上市公司；托管交易B.金融机构；委托交易C.金融机构；自营交易D.金融机构；托管交易【答案】 CCO2A1Z8N5E4C3Y5HJ2V3O9M3W10L5R5ZM6H8H1F2Q6M2W486、普惠金融的基本原则不包括（ ）。A.机会平等、惠及民生B.健全机制、持续发展C.市场导向、自由竞争D.防范风险、推进创新【答案】 CCF2J1J6R9O8K5W1HT10A5T5C1O3L9D9ZO8Z5W7E1B8L4V787、再贴现是中央银行对金融机构持有的( )予以贴现

44、的行为。A.未到期已贴现银行本票B.未到期已贴现商业汇票C.已到期未贴现银行本票D.已到期未贴现商业汇票【答案】 BCA5V1Q10S2V4Q6N2HD1O2T2E2V6J3X6ZS6D4D9V9O5U8Z988、商业银行应完善银行业消费者投诉处置工作机制，对于确实存在问题的银行业产品和服务，应当( )。A.采取措施进行补救B.采取措施进行纠正C.向银行业消费者进行赔偿或补偿D.以上均是【答案】 DCK10P3W10M8U4Q7X2HA7O10K4B3E5O2J6ZU1E4G9D2C1Z5O989、（2018年真题）下列关于国别风险特征说法中，正确的是（ ）。A.国别风险发生在国际经济金融活动

45、中，在同一个国家范围内的经济金融活动不存在国别风险B.国别风险发生在国际经济金融活动中，在同一个国家范围内的经济金融活动可能存在C.国际经济金融活动中，政府不可能遭受国别风险所带来的损失D.国际经济金融活动中，个人不可能遭受国别风险所带来的损失【答案】 ACX10B1K7Y10D10Q1K1HQ4S5O4W9M2R4V8ZJ9S4O3W1L1P5S690、（ ）是指为获得理想的市场绩效，由政府制定的调整产业的市场结构、规范市场行为，调节企业间关系的公共政策。A.产业结构政策B.产业组织政策C.产业技术政策D.产业布局政策【答案】 BCI8V3G2N9E5Z8F2HJ9I1Z5C10Z3B3E10ZM5E7E9H1V6D4O591、加强与证券业、保险业等行业协会的沟通和协调，体现了中国银行业协会的( )职责。A.维权B.协调C.自律D.服务【答案】 DCQ10X4J6