2022年全国初级银行从业资格(初级个人理财)考试题库提升300题精编答案(四川省专用).docx

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1、初级银行从业资格职业考试题库一 , 单选题 (共200题，每题1分，选项中，只有一个符合题意)1、李先生拟投资人民币50000元购买银行理财产品，若年报酬率为10，投资期限为20年，则届时李先生可积累资金（ ）元。A.340000B.385476C.336375D.397652【答案】 CCO8O5I6O7S4Q10U6HQ7C7Z9B7D10A8H2ZH6Y10C7W5Z8V3D62、 方先生现年40岁，从现在起每年储蓄4万元于年底进行投资，年投资报酬率为4。他希望退休时至少积累50万元用于退休后的生活，则方先生最早能在()岁退休。(答案取近似数值)A.51B.53C.65D.60【答案】

2、ACM4U6K8D5Y2V4D9HW6C4G7O10Y6T2L8ZD4V9L3B10L8X10H93、建筑工程安全防护、文明施工措施费用及使用管理规定规定，建设单位与施工单位在施工合同中对安全防护、文明施工措施费用预付、支付计划未作约定或约定不明的，合同工期在一年以上的（含一年），预付安全防护、文明施工措施费用不得低于该费用总额的（ ），其余费用应当按照施工进度支付。A.30%B.40%C.50%D.70%【答案】 ACC7Y10E6V6H9C3T5HP3O8R1I7H5K9E1ZC9D3W1I6S2H4K14、 中小企业私募债的发行人是非上市中小微企业，发行利率不超过同期银行贷款基准利率的（

3、 ）倍，且期限在1年以上。A.2B.3C.4D.5【答案】 BCK1I1I9X5S5T3Z6HD7T1V2E7H1K8M6ZS4L1X3W3P4V7T85、商业银行分支机构要开展相关个人理财业务之前，向当地银监会派出机构报告理财计划的销售文件不包括()。A.法人机构理财计划发售授权书B.产品协议书C.产品说明书D.风险揭示书【答案】 ACX6S6B7D2V5Q8F2HY6T7D4R4Y4I1S1ZW10O1V3H8E5O1K46、根据税收征收管理法律制度的规定，税务机关作出的下列行政行为中，纳税人认为侵犯其合法权益时应当先申请行政复议，对行政复议决定不服的再提起行政诉讼的有（）。A.加收滞纳金

4、B.没收财物和违法所得C.确定适用税率D.制定具体贯彻落实税收法规的规定【答案】 ACS6C6Q4M9S7Z4T7HU10J8J6S3L10D7E10ZC1E6W6P1B8J4S97、大户报告制度与()紧密相关。A.保证金制度B.强行平仓制度C.持仓限额制度D.每日结算制度【答案】 CCZ4B3Q10O3O10Z3U1HG9O3H8S8J1T5O10ZS3B7P2F6L6I10O38、（2018年真题）原兑换未用完的人民币兑回外汇，凭本人有效身份证件和原兑换水单办理，原兑换水单的兑回有效期为自兑换日起24个月；对于当日累计兑换不超过等值（ ）以及离境前在境内关外场所当日累计不超过等值（ ）的兑

5、换，可凭本人有效身份证件办理。A.500美元（含）；500美元（含）B.500美元（含）；1000美元（含）C.500美元（不含）；1000美元（不含）D.500美元（不含）；500美元（不含）【答案】 BCY8O10S9J8M5Y9I1HP8O6T10G5D7N8F4ZK6L7R9I2S1F10X89、（2019年真题）影响定期评估频率的因素不包括（ ）。A.客户个人财务状况变化幅度B.客户的投资金额和占比C.客户的投资风格D.理财规划师的性格和工作习惯【答案】 DCB10I3B8V9I8B8U10HD8X7J8H8G4P9Z9ZR2J8O6Q7L6D5E110、()应当是量化指标，可以与商

6、业银行的资本总额相联系，也可以与个人理财业务收入等其他指标相联系。A.理财产品性质B.客户的风险偏好C.可承受的风险程度D.风险认知能力【答案】 CCN10A2G2Y6R5A8X9HC3E7C8J2R9O5G10ZL6T3X10I2K4K7W611、（2017年真题）下列关于黄金T+D交易的说法中，错误的是（ ）。A.交易时间灵活B.交易有做空机制C.到期交割D.较实物黄金投入资金少【答案】 CCD3U3H9T8M3A5Q10HI2A3V4B4S6Y4K4ZZ1A1F8H9G7L5T212、（2017年真题）开放式基金的特点不包括（ ）。A.所募集的资金可以全部用于长期投资B.投资者在存续期内

7、可随时申购基金单位C.所发行的基金单位是可赎回的D.基金的资金总额不断变化【答案】 ACS8D1G5X8B4U3H1HB7G2T5N8K5G7L5ZF6D7N2Q4I4H7J513、 商业银行应配备与开展的个人理财业务相适应的理财业务人员，保证个人理财业务人员每年培训时间不少于（ ）小时。A.10B.15C.20D.30【答案】 CCZ1P3V5A1A2C2N4HI8W9T6Q10A8K1S10ZE8O6D3C1B9E3F1014、从第一期开始、在一定时期内每期期初等额收取的一系列款项是（）。A.期末年金B.普通年金C.永续年金D.期初年金【答案】 DCV7Y1P7Z1E2N8R5HU9S2M

8、7V5L5J9C6ZU4W3M8F5O5F5O415、小李年满18周岁，为某大学二年级学生，生活来源和学费全靠父母，现因家庭经济困难，向某银行申请助学贷款22万元，如2年后到期无力偿还，应由（ ）来承担偿还责任。A.学校B.小李C.小李父母D.小李父母先行垫付，以后由小李【答案】 BCP3C4F7S4G1V6M8HT2B4P1I8J7G7G4ZB3F2K9L3X3S9W816、下列关于内部收益率的说法中，正确的是()。A.任何一个小于内部收益率的折现率会使净现值为负B.拒绝IRR大于要求回报率的项目C.使现金流的现值之和为零的利率为内部收益率D.接受IRR小于要求回报率的项目【答案】 CCY4

9、M5N6B6O1Y9F6HU5Q2C4K4C1L6M4ZW10Z5M10G6X7F8C517、大额可转让定期存单的特点不包括（ ）。A.实名制B.金额较大C.利率一般比同期定期存款利率高D.不能提前支取【答案】 ACZ3L3M9O5V3B9Y3HW2I2N7F7A9E8R6ZW2O5T2O4G4O3P518、继承法所指的继承人，其中子女不包括（ ）。A.婚生子女B.非婚生子女C.养子女D.继子女【答案】 DCF1J2B2I10P2N4E8HN7O6L5N5K4M5J8ZJ3S5J5X4V9X2S919、（2018年真题）商业银行一般会根据客户的（ ）对客户进行分层，以调查客户理财需求的共性。A

10、.年龄B.资产规模C.性别D.区域【答案】 BCE6G2O2H2U8L5P5HS2L6Q8E1Y8H8Z4ZG4Q4V2P10N6I5V320、 张先生现在将10000元存入一个账户，利率为95，在未来的五年中，每年需取出（ ）元钱才能在第5年末取完这笔钱。A.2000B.2453C.2604D.2750【答案】 CCM2J6Z9T9P7K3Q2HH1S1U2T8L9L3J6ZT1P9M7P4F9H9C621、（2021年真题）下列产品中，（ ）主要投资于存款、债券等债权类资产。A.商品及金融衍生类理财产品B.固定收益类理财产品C.权益类理产品D.混合类理财产品【答案】 BCW10M4Z9L6

11、H4Y8E7HC4X7F9F8N10F5S6ZV6V7O6C1V10N7T722、下列各项中，属于民事法律行为的是（ ）。A.许某开车去上班B.李某养殖畜牧C.杨某与某银行签订购买理财产品的协议D.赵某盗窃他人手机【答案】 CCO10O1P6Q8H5Q5Q6HJ10X3G6Q10Y9F2L10ZA2O7C8V7U8V3H523、下列关于艺术品投资的说法，不正确的是()。A.流通性好B.保管难C.价格波动较大D.一般是中长期投资【答案】 ACR8B3D8V9E1X10D8HZ8A6A8Y3F3U1G3ZP4Q2J8I9S1R5T224、中国证券监督管理委员会公布的基金“一对多”合同内容与格式准则

12、规定，每个客户准入门槛不得低于（ ）。A.10万元B.50万元C.100万元D.200万元【答案】 CCW9P1R6Y7O7V1O4HU10V4G2N6X3C2V6ZN5K6I4C3Y9O7P225、目前，商业银行推出的固定收益类理财产品的投资范围一般不包括()。A.金融债券B.存款C.优先股D.企业债券【答案】 CCN7G10E4U5G9W10O3HA3U6I3G10V5G8M4ZG6T6E5H4N9O5A526、（2017年真题）根据商业银行个人理财业务管理暂行办法的规定，（ ）是指商业银行为个人客户提供的财务分析、财务规划、投资顾问、资产管理等专业化服务活动。A.财富管理B.个人理财C.

13、个人贷款D.公司理财【答案】 BCK4H9E2I3L7A7V2HO1H1G9F10H4T4T2ZP6O3Z7S5I5S8Z1027、商业银行应采取多重指标管理理财业务的市场风险限额，但在采用的风险限额指标中，至少应包括()。A.风险价值限额B.止损限额C.错配限额D.交易限额【答案】 ACZ2O9T1N8V9A3E3HY2A9W10C8E9P10R7ZK10H8N8K5H6P10P1028、张女士每年年初在银行存入10000元，作为儿子上大学的教育储备金，年利率为7%，则5年后张女士得到的本利和为（）元。A.57510B.61535.7C.71530D.67510【答案】 BCL7N6R9U7

14、Y7N9M3HH9E6B1P9U6S7Y1ZF10L8A7Z2G1E8W829、（2017年真题）下列选项中，不属于金融市场主体的是（ ）。A.无民事行为人B.政府及政府机构C.中央银行D.企业【答案】 ACH3A9C10F7Q8S3X9HU2P5A10E7Y9T8Q7ZQ4S6Q10X1W9S9B230、（2020年真题）根据我国的规定，下列关于格式条款的表述，错误的是（ ）。A.格式条款和非格式条款不一致时，应采用格式条款B.订立格式条款一方应遵循公平原则确定当事人之间的权利和义务C.合同订立方应采取合理的方式提请对方注意免除或者限制其责任的条款，按对方要求,对条款予以说明D.格式条款是指

15、当事人为重复使用而预先拟定，并在订立合同时未与对方协商的条款【答案】 ACM10H5M2R5V2R9O1HG10D7K5C10Y1P4G7ZG2U5X5V5E2K10F431、已知某基金的投资资产中现金持有量较小，则一般情况下，该基金最有可能是()。A.成长型基金B.货币基金C.收入型基金D.平衡型基金【答案】 ACH1P4U3N10B6G10T10HW2K10V1V9E9U9Y2ZR1A5W8M2R2U7J832、结构性存款是指商业银行吸收的嵌入金融衍生品的存款，其嵌入的产品不包括（ ）。A.利率B.汇率C.国债D.指数【答案】 CCY4L9W8X10K8T4N9HW3N6Z5G8V3C6D

16、4ZO5R2Y5P10T7H5N833、境外个人原兑换未用完的人民币兑回外汇，凭本人有效身份证件和原兑换水单办理，对于当日累计兑换不超过等值_以及离境前在境内关外场所当日累计不超过等值_的兑换，可凭本人有效身份证件办理。（ ）A.500美元（含）；1000美元（含）B.500美元（含）；500美元（含）C.500美元（不含）；1000美元（不含）D.500美元（不含）；500美元（不含）【答案】 ACL7C5U7M3Z8S10V7HQ10U4U2F8R5X7Q10ZN9A6J2C8Z6K6U934、事故调查组应当自事故发生之日起（ ）内提交事故调查报告。A.30 天B.60 天C.90 天D.

17、120 天【答案】 BCI1F9Y5M9P8S5K5HC1U10V10T8D1M2M6ZR3M3E8V1R8B1J235、（2018年真题）我国短期企业债券的偿还期限在1年以内，偿还期限在（ ）的为中期企业债券，偿还期限在5年以上的为长期企业债券。A.1年以上3年以下B.1年以上10年以下C.3年以上5年以下D.1年以上5年以下【答案】 DCM8C1A6J6T7G4D5HC8S7A5F8K4B8U6ZV2F1B2N3X1H8C936、（ ）必须按照国家有关规定经过专门的安全作业培训，并取得特种作业操作资格证书后，方可上岗作业。A.混凝土工B.登高架设作业人员C.抹灰工D.木工【答案】 BCO9

18、D3H2A9V4L5M4HJ2M9A9H4H10R9R5ZY7J8P8N6H2K8U637、目前我国金融市场为分业监管，采用“一行三会”模式对不同领域分工监管，其中下列哪一项不属于“三会”？（）A.证券业协会B.银监会C.证监会D.保监会【答案】 ACW10Y9R9G1W2F9T8HS1Q5J8T8L1Q3O8ZA10T1R4F6S10Y3D738、 债券型基金以各类债券为主要投资对象，债券投资比重不得低于（ ）。A.30B.50C.60D.80【答案】 DCG5T3N1P7N6I2D4HS9B8G10S1H1O8J5ZJ5I5I5F8A8G1Q439、（2020年真题）根据2020年10月1

19、日起实施的公开募集证券投资基金销售机构监督管理办法（证监会令【第175号】）的规定，对于申请注册基金销售业务资格的机构，取得基金从业资格的人员不得低于（ ）。A.30人B.10人C.40人D.20人【答案】 DCF2A2J5F3G9I5R6HP1E6Y4S3Q6N7V2ZW8C8I2J9Z5H3D740、下列关于债券的说法中，错误的是()。A.投资国债可以享受税收优惠B.债券的名义收益率是固定的，但也有投资风险C.国债的收益率通常要比同期限的公司债券的低D.债券的可赎回条款对发行者不利【答案】 DCL5N5N6K9O7B1S2HM10S8T5K5D7B9X5ZF1K5I2Y8O4R6O341、

20、如确有需要，一般产品销售人员可以()，但必须制定明确的业务管理办法和授权管理规则。A.随时向客户提供理财投资咨询顾问意见B.向客户销售任何理财计划C.协助理财业务人员向客户提供个人理财顾问服务D.替客户进行投资操作【答案】 CCP7B2B9H4D9D10T2HF9N9Y6T9G6H4O2ZA2F10C9O6K6I2I842、在理财规划业务中，未涉及的商业保险种类是()。A.责任保险B.人身保险C.失业保险D.财务保险【答案】 CCM8G7T5I4Z8Z6Q10HR6C2Z5Z10Z10T7G4ZP2B1G5X5C9F10Y1043、以下关于金融市场的表述，错误的是（ ）。A.金融资产首次出售给

21、公众所形成的交易市场是发行市场B.第三市场又称为流通市场C.货币市场又称短期资金市场，是实现短期资金融通的场所D.资本市场是筹集长期资金的场所【答案】 BCJ7N3U7W8O3M9T9HJ3Y5V8X3L7K3E4ZL10X4E2F3S10S9K244、在理财规划业务中，未涉及的商业保险种类是()。A.责任保险B.人身保险C.失业保险D.财务保险【答案】 CCU3E8Q1P9K6A9U7HR10A10B6V9I7R7R9ZD5T6L10H3J9M3V245、 私募股权基金中1P是指（ ）。A.基金管理人B.基金投资人C.基金使用人D.基金受益人【答案】 BCO4C1Y5W7Z5N1V9HD10

22、F9H5H3P9X5M9ZJ10D8A8B9R6J5T446、为了防范普通合伙人侵害合伙企业的利益，对于普通合伙人存在一定的约束措施，下列对普通合伙人的约束说法，不正确的是()。A.禁止普通合伙人从事关联交易，以及自营及与他人合作经营与本合伙企业相竞争的业务B.一般限制普通合伙人再次募集基金的速度C.限制普通合伙人跟随基金进行投资，或者限制跟随基金退出D.要求执行合伙事务的普通合伙人定期向有限合伙人进行报告【答案】 ACW5J2F6X10B7T4X4HV6Y9M2H6J10Z7Z7ZI5X4L6S7S3J4K347、（2018年真题）基金收益分配一般有分配现金和（ ）两种形式。A.分配基金单位

23、B.分配票据C.分配债券D.分配股票【答案】 ACG9C2F9L1R10V4D5HC3V6O5C10O7D7P1ZJ8Q1C9N3L6P1S348、 理财规划服务合同宜采用（ ）。A.书面形式B.默示形式C.见证形式D.口头形式【答案】 ACK5O2V5A9V10A1Y2HO7Y1W6I2R9V2X1ZJ6H9Y5U2Q1L1Y249、（2017年真题）下列关于债券赎回的说法，不正确的是（ ）。A.有的债券契约赋予发行人在到期日前全部或部分赎回已发行债券的权利B.附有赎回权的债券的潜在资本增值有限C.在保护期内，发行人可以行使赎回权D.发行人可以通过使用这项权利以更低的利率筹集资金【答案】 C

24、CM10J9J1A8J8D2Q5HV3K9V3W9O7X8D1ZE3H6N7G5X10D8T750、（2019年真题）商业银行开展个人理财业务，在进行相关市场风险管理时，应对利率和汇率等主要金融政策的改革与调整进行充分的（ ）。A.压力测试B.性能测试C.流程测试D.强度测试【答案】 ACS7P2S5L9Z1P9V7HJ1E5K9C8M2O6U2ZU6B1J1D5Y10K3K651、（2018年真题）下列各项资产中，流动性最好的资产是（ ）。A.实物黄金B.货币市场基金C.信托产品D.房地产【答案】 BCE6H1T7F2D2S1S2HJ9T7V4L3N3D2N4ZX2P4G6W7N5V4E95

25、2、（2018年真题）商业银行在个人理财业务中，超越客户的授权从事业务且没有经客户追认的，其民事责任（ ）。A.完全由商业银行承担B.由商业银行承担，客户承担连带责任C.完全由客户承担D.由客户承担，商业银行承担连带责任【答案】 ACZ9H7Y5S6Q3A6L1HP4Z4J7V5Y2H7J1ZQ10V1L10U3Z1S1X853、 下列关于信托产品的风险的叙述，错误的是（ ）。A.在已发行的信托产品中，多数是依靠项目自身产生的现金流或利润作为还款来源，因此项目自身的风险是信托产品的最大风险之一B.多数项目是由某一特定、持续经营的主体发起的，由该主体负责项目的实际操作和管理，因此，该主体的经营管

26、理水平、财务状况以及还款意愿将在很大程度上影响信托产品的安全程度C.信托公司项目评估能力的高低和信托产品设计水平对信托产品的风险高低影响不大D.信托产品流动性差，缺少转让平台，存在较大的流动性风险【答案】 CCC5J9V4I10M4J6Z6HD7Z4E1U9F6B8M6ZS2Q9W1J4R5H4X254、根据投资理念不同，基金可以分为()。A.主动型和被动型B.开放式和封闭式C.成长型和收入型D.股票型和债券型【答案】 ACP9D10A4D5H7B5M9HR3X9U10M1X8Y10K6ZX8G4D6V10V9G3H555、（2017年真题）客户个人和家庭的收入主要来源于主动投资，说明客户实现

27、了（ ）。A.财务安全B.财务自由C.财富增值D.财富保障【答案】 BCI2T2T2N2E3T5M9HN1S9X8N5C4K4P1ZZ4Z3X7Z9F6Y6P256、金融市场引导众多分散的小额资金汇聚成投入社会再生产，这是金融市场的（ ）。A.宏观调控功能B.风险管理功能C.资金聚集功能D.反映功能【答案】 CCT3R8K7E5G8G5Q7HH9O6S6J1F2G5W5ZE4A10G6U5G10O6X357、 客户信息可以分为定量信息和定性信息，按照“定量信息一定性信息”的对应关系，以下对应正确的是（ ）。A.理财知识水平兴趣爱好B.现有投资情况投资偏好C.理财决策模式保单信息D.雇员福利养老

28、金规划【答案】 BCV6N10Y2B3B2B9U6HI2S6R8I2D7Q6V4ZS4I8S1E1H9A4O258、（ ）是实现安全生产的前提和重要保证。A.国家监察B.劳动者的遵纪守法C.行政管理D.群众监督【答案】 BCT7C7U4J7T3S9K2HY6N7I1M7L7H7F10ZT1I8F5U4K8I4A459、（2017年真题）按照个人外汇管理办法的规定，下列关于经常项目个人外汇管理的说法中，错误的是（ ）。A.经常项目下的个人外汇业务按照可兑换原则管理B.从事货物进出口的个人对外贸易经营者，在商务部门办理对外贸易经营权登记备案后，其贸易外汇资金的收支按照机构的外汇收支进行管理C.个人

29、进行工商登记后，可以凭有关单证办理委托具有对外贸易经营权的企业代理进出口项下外汇资金收付、划转及结汇D.境内个人外汇汇出境外用于经常项目支出，单笔或当日累计汇出在规定金额以上的，应凭本人有效身份证件在银行办理【答案】 DCD6F6I9K2I7H6H10HX5V5T5E8V9O1B9ZN2D7E1P5C6R3Q960、下列不属于间接融资市场特点的是()。A.相对集中性B.分散性C.信誉的差异性较小D.具有可逆性【答案】 BCT10D5K9Z9Z10O9J3HQ1D1L5R6K8C6D3ZA10W3M4Y4Q2H8T761、（2017年真题）资产负债状况信息属于（ ）。A.财务信息B.非财务信息C

30、.客户基本信息D.定性信息【答案】 ACZ3X9Q2O7M8O8A2HK6I3M6W10G9D1E8ZW4E7M2P6K8X6D262、（2019年真题）作为资产管理机构，基金子公司的业务种类多，业务灵活，下列各项中不是基金子公司发行产品的是（ ）。A.专项资产管理计划B.集合资产管理计划C.MOMD.FOF【答案】 BCC6U1Y1L1S3I5I9HP10U1E3W2Y10T8G3ZY1Q7A1A10S1H4B863、（2018年真题）将10万元进行投资，年利率8，每季付息一次，2年后终值是（ ）万元。（答案取近似数值）A.11.66B.11.60C.11.69D.11.72【答案】 DCY

31、1G5W10A3M9J1Q1HN7J5D3P6I1X6Q6ZO10D8I7T7Z7C1T1064、下列关于综合理财产品(计划)销售管理的做法，不正确的是()。A.建立销售任何理财产品(计划)的分级审核批准制度B.确定不同的理财产品(计划)的起点销售金额C.建立必要的委托投资跟踪审计制度D.其他理财产品(计划)确定的销售起点金额不应高于保证收益理财产品(计划)的起点金额【答案】 DCM8Z2E3R6O9R5N3HY5J2I9D4I6U1K9ZO1Q10V8H5T2B9C665、下列哪一项不属于金融市场的功能？（）A.资金融通集聚功能B.交易功能C.监督功能D.调节经济功能【答案】 CCD7E9Y

32、9V1Q9G6V7HF8T8J4Q2R2P8B1ZY8B5L2J6G10N10I866、智能投顾的工作流程之一是构建投资组合，资管新规中对其相关监管要求不包括（ ）。A.业务报备B.风险揭示C.规范业务操作D.弱化业务逻辑【答案】 DCT7S3C2I8R7L2M9HH5P7H4I1O6W6W7ZD4S2X4S9S9P9K567、（2018年真题）境内个人经常项目项下非经营性结汇超过年度总额的，凭本人有效身份证件及证明材料在银行办理，下列项目与对应证明材料不足的是（ ）。A.保险外汇收入：保险合同B.职工报酬：雇佣合同及收入证明C.捐赠：经公证的捐赠协议或合同，捐赠须符合国家规定D.遗产继承收入

33、：遗产继承法律文书或公证书【答案】 ACD4F2N5J10T9T2I6HI7Q7D7U4C4P2K2ZO3C10N5T3Q5K2Q468、（2019年真题）金融市场的客体是金融市场的交易对象，下列属于金融市场客体的是（ ）。A.居民个人B.金融工具C.人民银行D.金融机构【答案】 BCE10X9E4R7Z1G10Q9HY8J1Z3U9M8A3H3ZX7B6V7C2T3K8C769、下列选项中，不属于债券的收益来源的是()。A.红利收益B.债券利息的再投资收益C.利息收益D.资本利得【答案】 ACL8G3W2I7P2A9Y6HE9K3V9J9H8L3L9ZH2R8N2A4E2M5B970、（20

34、18年真题）一般而言，由于（ ）的存在，未来的1元钱更有价值。A.通货紧缩B.心理认知C.通货膨胀D.经济增长【答案】 ACK7C6Z3D1C4X1W4HH7R6Z7V6R10C1Q5ZL3Q6M1R1V1V7S171、（2018年真题）在很多年前，陈先生因为投资股票遭受损失，再也不愿意投资股票，担心会遭受损失，对于理财师小王推荐的一些非保本收益理财产品也不太感兴趣。则陈先生对待风险的态度为（ ）。A.无法判断B.风险中立型C.风险厌恶型D.风险偏好型【答案】 CCS3O3M2Y7C9J1T1HY9Y8Y2W9B10D8E7ZK9K9C9S5Z7Y7N372、金融期权的要素不包括()。A.基础

35、资产或标的资产B.期权的买方C.期权的卖方D.中介机构【答案】 DCC9U6Q7W8Y7R4O8HF9X8M1D9D8G10B6ZW9J1S7V4Y8O3H973、（2018年真题）下列选项中，属于另类资产的是（ ）。A.H股股票B.同业存款C.国债D.私募股权基金【答案】 DCN4L3L6T7P4K7A1HH5U2Z3T3A1Y6Y2ZJ3O8A9J8C7C1V374、基金子公司的组合投资业务的优势不包括()。A.流动性良好，投资规模可随时调整B.适配性良好C.可进行策略回顾和业绩考核D.没有任何风险【答案】 DCY2P8E4I9N2A9F1HQ9O8X8Y2S4N2A4ZA2I3L6W5R

36、8U8K975、（2018年真题）货币市场基金是指投资于货币市场上短期（ ）有价证券的一种投资基金。A.一年至三年之间B.6个月以内C.一年以内，平均期限120天D.一年以上【答案】 CCS8P5C2F6V3M8H3HP6U9Y7O5H8J4R9ZE6B5V3K4N4H8V576、（2018年真题）下列关于代理的说法，不正确的是（ ）。A.代理人和相对人恶意串通，损害被代理人合法权益的，代理人和相对人应当承担连带责任B.代理人不履行职责而给被代理人造成损害的，应当承担民事责任C.相对人知道或者应当知道行为人无权代理的，相对人和行为人按照各自的过错承担责任D.行为人没有代理权、超越代理权或者代理

37、权终止后，仍然实施代理行为，被代理人承担民事责任【答案】 DCP2J7W9X6S1H5C5HL3N4M6W7K8U8C3ZZ3W9A2Y5B1K9C777、高处作业高度在15m 时，按A 类分类方法，称为（ ）高处作业。A.级B.级C.级D.特级【答案】 BCF4L4E6P8W5Y7W7HL9D9T1M1O2O1N9ZW7U5Z9T5X9Q3F878、股票投资比例在（ ）以上的混合基金属于偏股型混合基金。A.40B.50C.60D.80【答案】 CCJ7T9Q4R6Z9A3J8HE6W3M5P4I8G8R7ZX9R9U9E8R10P3U379、 私募股权基金中1P是指（ ）。A.基金管理人B.

38、基金投资人C.基金使用人D.基金受益人【答案】 BCY6Z3O4L9O3F10K9HM2W4C10O7A3Q7O2ZD8L4X10F10Q10N8N180、人生的理财目标都可以归结为的两个层次概括正确的是（ ）。A.实现财富增值和财务自由B.实现财务安全和财务自由C.实现财务目标和财务自由D.实现财富增值和财富保值【答案】 BCE9G5E1N10C4P6R9HR8J6R5D5K9X1O4ZU3T1L4J7Q8A4T681、下列不属于债券特征的是（ ）。A.偿还性B.风险性C.流动性D.收益性【答案】 BCS4Z2O4Z6N6T10M8HJ4H9B3S8J10F1Q3ZG7W4V9S5M8A1C

39、882、（2021年真题）根据民法典的相关规定，下列关于夫妻财产的表述，错误的是（ ）。A.夫妻对婚前财产的约定对双方均有法律约束力B.夫妻对婚前财产的约定应当采用书面形式C.夫妻对共同所有的财产有平等的处理权D.夫妻对所负债务进行偿还约定的，以夫妻一方财产清偿【答案】 DCN9K8O2Y8K10I4E7HP9F10U7O7J4H2U8ZP10X6E3Q5S9M10M783、王先生投资5万元到某项目，预期名义收益率12，期限为3年，每季度付息一次，则该投资项目有效年利率为()。(答案取近似数值)A.3B.4C.12D.12.55【答案】 DCH2Q8B4K8U4E1M10HV3X8P6W4B1

40、X4Z5ZF6A9Q2R4S7A1W884、（2018年真题）下列选项中，（ ）不属于无效合同。A.一方以欺诈、胁迫的手段订立损害对方当事人利益的合同B.恶意串通，损害国家、集体或者第三人利益C.以合法形式掩盖非法目的的合同D.违反法律、行政法规的强制性规定【答案】 ACK1Z1Y8Q5U10O5E6HZ8H7Z8J6X2H9X8ZE3Y2U3L9S1O9S1085、下列选项中，不属于我国境内的股票价格指数的是()。A.沪深300指数B.日经225指数C.深证成分股指数D.上证180指数【答案】 BCK9Y3J6M10U5P9R6HI7T7U3E2U1V6P9ZM9W5I2M10X10K7G3

41、86、市场利率会对经济各方面产生影响，下列说法错误的是()。A.市场基准利率是金融资产定价的基础B.当市场利率提高时，可以适当增加银行存款C.市场利率的提高会促进房地产市场扩大投资D.市场利率的提高会导致债券的价格下降【答案】 CCF4X6C2Q9T3S4R5HY3K2B6C7Y8R10U7ZM2U10C5F4C9O5V787、（2019年真题）张先生的一项投资预计3年后价值100000元，假设必要收益率是8%，按复利计算该投资的现值为（ ）元。（答案取近似值）A.70864B.77220C.73500D.79383【答案】 DCA3Q7Z4L2R1P2F7HD1L10Y5D9F4O2L1ZH

42、2R6J6Q6G4L5S988、 对理财规划方案进行不定期评估的情况不包括（）。A.宏观经济政策、法规等发生重大变化B.金融市场的重大变化C.企业章程的改变D.客户自身情况的突然变动【答案】 CCX5S3Y7A1R8F3P1HK9Q2Q5F2Q4F9U7ZI6X1P8O10Z3B10K889、（2021年真题）私人银行业务中最常见的法人客户是营利法人，下列属于营利法人的是（ ）A.事业单位B.基金会C.股份有限公司D.社会团体【答案】 CCR3H6A3I10R3P2B8HO4E9W8Y4T8H10O7ZU8H6G5O3M9C2P690、 商业银行为客户提供的理财顾问服务是一个循序渐进的有机整体

43、，下列四种服务排列顺序正确的是（ ）。A.财务分析、投资建议、个人投资产品推介、财务规划B.财务分析、财务规划、投资建议、个人投资产品推介C.财务规划、财务分析、投资建议、个人投资产品推介D.财务规划、个人投资产品推介、财务分析、投资建议【答案】 BCY6W5U10X8G4K9U4HE9K9J3V7V4C3U1ZW9O2X3P2E10U8F791、在依靠项目自身产生的现金流或利润作为还款来源的信托产品风险中，()是信托产品的最大风险之一。A.项目自身风险B.项目主体风险C.信托公司风险D.流动性风险【答案】 ACA6N1B5A6C4O6W8HU2M2B8T10J4K9M7ZP8I2F1G4L7

44、X8E692、 投资者通过分期付款等方式获得住房，然后将他们租赁出去，这种投资方式是（ ）。A.房地产购买B.房地产租赁C.房地产信托D.房地产经营【答案】 BCA3N3E3X6G4S3V2HW8L6S1D1M8R2N7ZH3H6A3I6Y2W9S193、()在本质上是开放式基金。A.ETFB.QDIIC.FOFD.对冲基金【答案】 ACW8Y4W9F3K2Q1L10HJ6W6N5M1F4K2W4ZL4O10T7G10P7Y7X894、政府参与金融市场，主要是通过()。A.制定相关法律，规范各主体行为B.发行债券C.实行强制定价策略D.向中央银行透支【答案】 BCO5A3E5H9D3D6Z3HX6U5W1K2E5J4D6ZK3K2S10K8I6G4P995、下列关于信托理财产品的说法，不正确的是()。A.信托资产管理人的信誉状况和投资运作水平对资产收益有决定性影响B.信托管理公司通常只对信托产品承担有限责任C.担保公司的信誉度是决定信托计划风险的重要因素D.信托产品的流动性通常较好，有较好的转让平台【答案】 DCW1A8U5M3S4D5F6HD7B8Q1K10Z5L6D7ZQ5Y9E8X2N6U10C796、专业财务计算器是理财规划中最方便全面可靠的计算工具。以下关于货币时间价值操作键的说法正确的是（ ）。A.PV为终值B.PMT为现值C.N为期数D.IY为切换键