2022年全国初级银行从业资格(初级个人理财)考试题库通关300题及一套参考答案(青海省专用).docx

《2022年全国初级银行从业资格(初级个人理财)考试题库通关300题及一套参考答案(青海省专用).docx》由会员分享，可在线阅读，更多相关《2022年全国初级银行从业资格(初级个人理财)考试题库通关300题及一套参考答案(青海省专用).docx（86页珍藏版）》请在淘文阁 - 分享文档赚钱的网站上搜索。

1、初级银行从业资格职业考试题库一 , 单选题 (共200题，每题1分，选项中，只有一个符合题意)1、下列不属于个人理财业务监管机构的是（ ）。A.商业银行内审部门B.银行保险监督管理委员会C.国务院金融稳定发展委员会D.人民银行【答案】 ACE5Q3J10A4X9A10Y4HL2E8X4V8N1N1C9ZV8O3I3M4D6S5N22、 李女士的孩子小静是初三学生，今年16岁，未经李女士的许可，从家中拿走现金3000多元，到珠宝店买了一条白金项链，李女士拒绝认可，那么小静的购买行为（ ）。A.无效B.有效C.效力待定D.不可撤销【答案】 ACQ3Y9X2P7M3L5I3HI5G7U3U8D4X9

2、W7ZI10V7D2Q10N5G10Y13、在断电时，配电箱、开关箱之间应遵守的操作顺序是（ ）。A.总配电箱分配电箱开关箱B.开关箱分配电箱总配电箱C.分配电箱总配电箱开关箱D.开关箱总配电箱分配电箱【答案】 BCG3L2R9X3F8G5P2HI10X4N4I6W8R10X5ZW3G9D4H4S4I4H94、（2018年真题）林某现有资产100万元，假如未来10年的年收益率为5，复利计算，那么他这笔钱就相当于10年后的（ ）万元。（答案取近似数值）A.150B.163C.61D.259【答案】 BCV10G4J4R2U2Z8U1HM10L2C10G5G10S7Y1ZS4T9U7Z1M2W8G

3、55、房贷险的第一受益人是（ ）。A.业主B.房产商C.保险公司D.贷款银行【答案】 DCO6H10S7C6F8Z10Y2HI5N6L10B6L8T4N6ZI5W3F6V3C2F6W36、（2021年真题）下列选项中一般不属于期货资产管理业务类型的是（ ）。A.大额存单产品B.量化打新类产品C.量化对冲类产品D.挂钩期权类产品【答案】 ACY8O10N7U7Q4V5H10HS6C6X9G6U2R6J9ZY1S2O9A4K5M8H37、（2021年真题）银行业金融机构销售专区录音录像管理暂行规定中规定银行业金融机构应建立统一的产品信息查询平台，并由专门部分负责平台的信息录入及管理工作，下列表述中

4、错误的是（ ）。A.未在平台上收录的产品，一律不得销售B.银行业金融机构经报备银保监会，可以借助信息查询平台公开宣传私募产品C.产品信息查询平台应建立产品分类目录，严格区分自有与代销、公募与私幕等不同产品类型D.充分披露产品信息，产品信息涵盖产品类型、发行机构、风险等级，合格投资者范围、收费标准【答案】 BCH1J9S4U1W2L8I9HY4R7X4G10U4N3B2ZQ7Q1W6Q10G3I5S58、以下选项属于财务信息的是（）。A.风险承受能力B.价值观C.投资偏好D.收入状况【答案】 DCL8N3Q3P4Z2Y1T7HH10R6L2J3M8R6F1ZA10M10U6M9H5J10D19、

5、（2018年真题）理财，即意味着通过投资规划、现金规划、风险管理规划等子计划的实施对客户财务资源进行综合管理、调整优化，这就必然涉及客户的资金调用和调整成本。在这方面理财师注意把握好三个原则，不包括（ ）。A.事先重复沟通，让客户有明确的预期，以免接下来每笔资金的动用、每个类别资产买进卖出及需要交纳的相关费用都会引起客户反弹质疑B.强调理财规划方案的整体性，以及每个涉及资金、理财产品选择和执行成本具体决策的理由和目的C.在总体把握方案执行进度效果的同时，从客户的利益出发，跟踪分析、比较市场变化趋势和面临的不同选择，以降低客户的资金成本、费率，从而提高整体方案执行效果和客户满意度。D.满足客户一

6、切需求【答案】 DCM8E5F4O5O9V8S6HJ9Y1L6R2L4A10S2ZA9W5C1I5R10N6F610、（2021年真题）包含保险保障功能并至少在一个投资账户拥有一定资产价值的人身保险产品是（ ）A.万能险B.投连险C.分红险D.年会险【答案】 BCA6L10X5N4L5B5K6HK6B3A4U1P2S1W6ZY2G8Z9G4X3J10T911、下列关于保险市场在个人理财中的运用，说法错误的是()。A.保险产品可以帮助人们解决死亡、疾病、意外事故所致的经济困难等问题B.很多保险产品能为客户带来稳定的保险金收入C.个人保险已经成为个人理财的一个重要组成部分D.目前具有储蓄投资功能的

7、保险产品受到越来越多个人客户的青睐【答案】 BCH7A3L7H4W9F3W3HL10X7B3X1T9K7N4ZD6Y9K8N7N5T6C612、某上市公司承诺其股票明年每股将分红5元，以后每年的分红将按5的速度逐年递增，假设王先生期望的投资回报率为15，那么王先生最多会以每股()元的价格购买该公司的股票。A.30B.40C.50D.60【答案】 CCQ6C2U6G8W10J3T8HX2X9L4Z6P9P10O9ZM3C7G9D8I6I1U613、假定年利率为12%，小王投资本金5000元，投资3年用单利和复利计算投资本金收益合计差额为（）元。A.6800B.224.64C.7024D.225.

8、68【答案】 BCZ2Q1S8X3Y10O5C3HE2Y1N2B6T6F10I1ZA6A1T1Q5P6U5C614、（2017年真题）国债的风险一般不包括（ ）。A.再投资风险B.价格风险C.通货膨胀风险D.信用风险【答案】 DCY10G4O7N5S6E8J2HC7D2T2B3S8R3H1ZP1K5K4Z6G7C4A415、格式条款和非格式条款不一致的，应当采用（ ）。A.非格式条款B.格式条款C.任意一种条款D.上述说法均错误【答案】 ACZ8Q9B5C4H9U8B8HB3D4B6K7R4Y5L3ZI10X10W3U9V7B3L616、（2017年真题）将100万元进行投资，年利率10，每季

9、付息一次，2年后终值是（ ）万元。A.12.16B.12.20C.121.8D.12.10【答案】 CCZ3A3Q2N2U7L9E9HY10Z7M7G6W1V3T8ZF6N4Z10L2M7I1B1017、理财师的工作流程主要分为六大部分，其中，对于与本机构或者理财师本人已经相识、关系到位且需求明确的客户，（ ）步骤可以省略；在对客户很熟悉、对其情况很了解时，（ ）步骤可以简化。A.接触客户，建立信任关系；明确客户的理财目标B.接触客户，建立信任关系；收集、整理和分析客户的家庭财务状况C.制定理财规划方案；接触客户，建立信任关系D.明确客户的理财目标；接触客户，建立信任关系【答案】 BCH6N7

10、V3L8N7B3U10HC7D1U7U8Z7R6Z1ZI1N2Q9V10T1W5G618、（2017年真题）（ ）是指为了使家庭财产及其产生的收益在家庭成员之间实现合理的分配而做的财务规划。A.财富分配B.传承规划C.财产传承规划D.财产分配规划【答案】 DCN1D4W1B8S3Y1Q10HN3P2E8Y1B2X7U6ZT2W5Q6Z1C1O4N519、如确有需要，一般产品销售人员可以()，但必须制定明确的业务管理办法和授权管理规则。A.随时向客户提供理财投资咨询顾问意见B.向客户销售任何理财计划C.协助理财业务人员向客户提供个人理财顾问服务D.替客户进行投资操作【答案】 CCR10D7B5Q

11、3Z10Z3X7HE3S6B5H8Q5P3I5ZY5K7L5J2M2P9N420、某企业甲产品的实际产量为1000件，实际耗用材料4000千克，该材料的实际单价为每千克100元；每件产品耗用该材料的标准成本为每件250元，材料消耗定额为每件5千克。直接材料成本的数量差异是（）。A.200000元不利差异B.200000元有利差异C.50000元有利差异D.50000元不利差异【答案】 CCK1I9P9V6Y1N8R2HL5T1C1B10N8D3J9ZH9Y6G10L4X3L3R221、（2021年真题）关于债券的下列说法，错误的是（ ）A.贴现债券是以低于债券面值的价格发行，到期按面值支付本息

12、的债券B.地方国有独资企业发行的债券属于地方政府债C.债券的投资收益主要包括利息收益，资本利得D.金融债券是由银行和非银行金融机构发行的债券【答案】 CCB7N7W7Z2U2A1P6HM5A5G2Y8V4N8Y2ZO9L9X2T6R10O10I1022、境外个人原兑换未用完的人民币兑回外汇，凭本人有效身份证件和原兑换水单办理，对于当日累计兑换不超过等值_以及离境前在境内关外场所当日累计不超过等值_的兑换，可凭本人有效身份证件办理。（ ）A.500美元（含）；1000美元（含）B.500美元（含）；500美元（含）C.500美元（不含）；1000美元（不含）D.500美元（不含）；500美元（不

13、含）【答案】 ACB2Q1V4C2O4A1R10HE2I6V2D9H10Z6C4ZR8V2O4O2S5U5R623、（2018年真题）在收集客户信息的过程中，属于定性信息的是（ ）。A.个人兴趣爱好B.奖金收入C.资产与负债额D.客户的投资规模【答案】 ACZ4W1U9I9A9V7V5HT5E4I4V6F9W6C9ZJ9F5D2K2M10N8U824、（2018年真题）在专业理财服务中，理财师在投资规划中最重要的工作是根据客户的需求、风险属性，以及相关投资方法，按不同的比例把客户的资产科学地配置在不同的资产类别中，包括股票、债券、不动产、现金等，即（ ）。A.资产配置B.证券选择C.基本面分析

14、D.投资策略【答案】 ACN3O2P8T8X2I6X3HG1J7S9A6K4Y6Y2ZJ9C4T9E8I9F4D225、在个人理财业务活动中，民事法律关系的主体包括客户和()。A.商业银行B.金融机构C.非银行金融机构D.保险公司【答案】 BCL2R10M5H7R9P8U4HW4H7R1T8V4S10B9ZG5U3G6Y3S3B9N326、下列哪项不属于免责事由?（ ）A.因故意或重大过失，造成对方财产损失的B.自然火灾发生，导致不能继续履行合同C.地震发生导致不能继续履行合同D.山洪暴发导致不能继续履行合同【答案】 ACZ10Y1D3B1V4M6Y10HD7K9S10X3M2D3C9ZH8P

15、5F3J7S8U5X127、（2020年真题）银行代理服务类行业简称代理业务，是指（ ）商业银行表内资产负债业务，给商业银行带来（ ）收入的业务。A.构成，非利息B.构成，利息C.不构成，非利息D.不构成，利息【答案】 CCJ3R9Z3L5U3R8G10HL6V5A1R2C4Q9J2ZT3R5R1Q3P6T5T628、假定期初本金为100000元，单利计算，6年后终值为130000元，则收益率为（）。（答案取近似数值）。A.3%B.10%C.5%D.1%【答案】 CCI6V2J9I6V3V10O2HS7L7S6X6Z8T2H2ZV5H9V5N4P7N4Z929、在家庭生命周期各阶段中，一般来说

16、投资组合中储蓄比重最高的是（ ）。A.夫妻60岁以后B.夫妻3055岁时C.夫妻5060岁时D.夫妻2535岁时【答案】 ACN3P7J7K6S8C3Q3HE5A2Q2A3I2S7O1ZZ7N9G2S10B4T9U930、下列关于银行与信托公司开展的其他合作中，说法错误的是()。A.信托公司可以将信托财产投资于金融机构的股权B.信托公司将信托财产投资于与自身存在关联关系的金融机构股权时，应当以公平的市场价格进行C.银行与信托公司开展银信合作业务过程中，不得为对方提供投资建议、财务分析与规划等专业化工作，需委托第三方机构进行D.信托公司设立信托计划，应当选择经营稳健的银行担任保管人【答案】 CC

17、I6N7M5T3C9G7H4HJ7C3Z7R4J6Z3S1ZN6N5U7G2B6Y10W431、某企业拟建立一项基金计划，每年初投入10万元，若利率为10，5年后该项基金本利和将为()元。A.671561B.564100C.871600D.610500【答案】 ACI7N3H4D6L5K1E9HS5B8O1E1V5N8D10ZH10A8Y6U4W6J9F532、下列关于银行代理黄金业务种类的表述，错误的是（）。A.条块现货有保存不便和移动不易的特点B.纯金币变现不难，而且不随国际金价波动C.黄金基金适合喜欢冒险的积极型投资者D.纸黄金免除了投资者储存黄金的风险【答案】 BCQ8O7D5T10M

18、6C8H9HZ5C3I3Q7V3U9E1ZD6P9D1K7L3K2R633、（2020年真题）一般情况下，各类基金的风险特征由高到低的排序依次是（ ）。A.货币市场型基金、混合型基金、债券型基金、股票型基金B.货币市场型基金、债券型基金、混合型基金、股票型基金C.股票型基金、债券型基金、混合型基金、货币市场型基金D.股票型基金、混合型基金、债券型基金、货币市场型基金【答案】 DCN3V5J7C4U6F3X7HA3S9Y9K1T10C6P5ZK5I4F8E2P4N7H734、颁发管理机关应将建筑施工企业安全生产许可证审批、延期、暂扣、吊销情况，于作出有关行政决定之日起（ ）内录入全国建筑施工企业

19、安全生产许可证管理信息系统。A.5 个工作日B.10 个工作日C.15 个工作日D.20 个工作日【答案】 ACZ2A7I2T2B3R7M9HB9W4O5D2R1J2F7ZP3E1T5G9G6V10V1035、（2017年真题）世界上最大的外汇交易中心是（ ）。A.东京B.纽约C.伦敦D.苏黎世【答案】 CCI10K2A8H6C10X7Z8HR7N8G3G5C9N1S8ZJ10N9P8Q6R7J3M836、按照投资对象不同，下列哪一项不属于基金的分类（）A.股票型基金B.证券型基金C.混合型基金D.货币市场基金【答案】 BCM2F4R10N5Z1M3K3HW4P8B2H2D4I7A5ZZ8C3

20、C3P2R10K3G837、（2017年真题）理财师应对客户的理财方案进行定期评估，定期评估的频率取决的因素不包括（ ）。A.理财师的喜好B.客户个人财务状况变化幅度C.客户的投资风格D.客户的投资金额和占比【答案】 ACS4X10A1Z9B2B3J4HU1W7T5N5D8Q3D4ZR1U6P7K8G2W3A438、基金通过组合投资分散风险，能在一定程度上分散()。A.系统风险B.流动性风险C.极端风险D.非系统风险【答案】 DCX6O1A1E3U4C4I7HA10F4Z8X1E9Z7Z9ZG3L7D3G8C1W3A339、（2018年真题）境外个人来华旅游，回国前将原兑换未用完的人民币兑回外

21、汇，凭本人有效身份证件和原兑换水单办理，原兑换水单的兑回有效期为自兑换日起（ ）个月。A.3B.6C.12D.24【答案】 DCX10A9M2E3G1K7W9HZ10T4U9L3B2P2E10ZR9Q10Z1R6Z9A6D340、（2017年真题）专业理财师的工作目标和重心是“帮助客户解决问题、实现其理财目标”。要达成这一目标，理财师首先要做的是（ ）。A.深入了解客户B.出具专业理财规划报告书C.全面评估客户的财务问题D.提出自己的见解和建议【答案】 ACS5G5H10R2N10C9A4HM1T5Y8B9B8H7I4ZS1R7H7L4S6D10N941、（ ）是一项具有方针政策性、专业技术性

22、和广泛群众性的工作，是一项综合性的安全生产管理措施，是建立良好的安全生产环境、做好安全生产工作的重要手段之一。A.安全技术措施计划的制定B.安全评价C.安全检查D.安全生产监督【答案】 CCE8Z10K3E10K7W7T3HG3E2Q9N7S1B6K4ZQ7W8P10F7D4Y2G642、张女士分期购买一辆汽车，每年年未支付10000元，分5次付清，假设年利率为5%，则该项分期付款相当于现在一次性支付（）元。A.55256B.43259C.55265D.43295【答案】 DCT6F8D6E5R7P2Q4HU3P7Z1H1X1C2R10ZJ9H2F1A3G5K8D843、某企业甲产品的实际产量

23、为1000件，实际耗用材料4000千克，该材料的实际单价为每千克100元；每件产品耗用该材料的标准成本为每件250元，材料消耗定额为每件5千克。直接材料成本的数量差异是（）。A.200000元不利差异B.200000元有利差异C.50000元有利差异D.50000元不利差异【答案】 CCG1J7C5R7G4B8R8HI6L1U2O1J5V7Q7ZS10C4M10V5U10S4V144、（2018年真题）个人在面临教育费用、赡养费用及养老费用三大财务考验的同时，还要还清各种中长期债务，这属于个人生命周期的（ ）。A.建立期B.高峰期C.稳定期D.维持期【答案】 DCR4Y10R4B1E8S5W3

24、HL4E4S8R3L6D3U6ZZ6T5O10Y8J7L1S345、某国有保险公司在计算2020年度企业所得税应纳税所得额时，有关费用支出不超过规定限额的准予扣除，超过部分，准予在以后纳税年度结转扣除。下列各项中，属于该有关费用的有（）。A.职工教育经费B.党组织工作经费C.广告费和业务宣传费D.手续费和佣金【答案】 ACR1O9J3H6J7R3C2HA4N9E5I9Q5U1O4ZV2D5N5Q1G6T3I946、下列关于间接融资相对集中性的说法，错误的是()。A.通过金融中介机构进行B.对某一个资金供应者与某一个资金需求者之间一对一的对应性中介C.一方面面对资金供应者群体，另一方面面对资金需

25、求者群体D.金融机构具有融资中心的地位和作用【答案】 BCL10E4Q7X7W10Q10D8HV2X8H3U8D6O9B3ZO9P1P6C6N7E3T447、假定一项投资的年收益率为20，每半年分红一次，则实际年化收益率为（ ）。(答案取近似数值)A.21B.20C.40D.10【答案】 ACS1Q4X4M10U6P9Z6HU3R8Q8J8F3N5Y10ZM8H7Q8I6R1P10Q248、（2017年真题）夫妻在婚姻关系存续期间所得的财产中，归夫妻共同所有的是（ ）。A.一方因身体受到伤害获得的医疗费、残疾人生活补助费等费用B.一方的婚前财产C.遗嘱或赠与合同中确定只归夫或妻一方的财产D.生

26、产、经营的收益【答案】 DCM1Z4O6Q5W10F5F7HG3M10U1B5F6A4T2ZV8V4P4O7T5S6J349、（2018年真题）房地产信托是指房地产拥有者将该房地产委托给信托公司，由信托公司按照委托者的要求进行（ ）。A.物业经营B.租赁、经营C.租售D.管理、处分和收益【答案】 DCY6D10F5S2H4C9I6HR3I10W10Y1V9I2J7ZV9D6C7B10U9A3A250、下列关于税务规划的表述，错误的是()。A.税务规划目的是充分利用税法提供的优惠与待遇差别，以减轻税负，达到整体税后利润、收入最大化B.理财师的工作重心是财务资源综合规划服务C.能够实现客户的各项财

27、务目标、财务自由D.是税务会计师的工作【答案】 DCS7G3C4I5P2U7O6HN3B5W6A2F7R3K2ZL7J10M5D2A4B1B351、某房地产投资项目的名义年利率为15，计算按月复利和按季度复利的有效年利率各为()。(答案取近似数值)A.14.43和14.24B.15.97和15.24C.16.08和15.87D.16.22和15.87【答案】 CCO3A3O9M8I6A10T3HV5D2J7U1I4I2K1ZA6I7A5R9Y4G6P952、 下列属于销售人员从事理财产品销售活动禁止事项的是()。A.有效识别客户身份B.向客户介绍理财产品销售业务流程、收费标准及方式等C.了解客

28、户风险承受能力评估情况、投资期限和流动性要求D.散布虚假信息，扰乱市场秩序【答案】 DCJ1Y10M3K8Q1Y2F3HK10X3R1N8X2I4S9ZB3O6H8I2F6K5S453、（2018年真题）在一定期限内，时间间隔相同、不间断、金额不相等但每期增长率相等、方向相同的一系列现金流是（ ）。A.期初年金B.永续年金C.增长型年金D.期末年金【答案】 CCB9C9V1Z9K3T2B9HL6S5A10T1Z1A8D1ZH2R9F9A3Y2F7F454、2017年1月个体工商户小王与小赵在民政局领取结婚证，约定在婚姻关系存续期间所得的财产归各自所有，因此经常受到他们的共同好友小蒋的嘲笑。20

29、17年5月小王因扩大经营向小蒋借款100万，2018年小王破产。这100万债务应（ ）。A.由小王承担B.由小王和小赵共同承担C.由小赵承担D.小王负主要责任，小赵承担连带责任【答案】 ACY8S1G7E9A4S4M4HB9R9P5L2D8I6N5ZC9Q2P6L4S10J10F355、（2019年真题）下列选项不属于债券特征的是（ ）。A.持有人收益相对固定B.清偿顺序优先于股票C.保证投资收益D.有规定的偿还期限【答案】 CCD4P9W10S5H2I2P8HP7U8E10A4T8S8L6ZD3D3B9P3X4W3Y456、下列关于保险市场在个人理财中的运用，说法错误的是（ ）。A.保险产品

30、可以帮助人们解决疾病、意外事故所致的经济困难等问题B.很多保险产品能为客户带来稳定的保险金收入C.个人保险已经成为个人理财的一个重要组成部分D.目前具有储蓄投资功能的保险产品受到越来越多个人客户的青睐【答案】 BCZ8B3C10O10S7A10P3HU8M2G5R7A10X3S1ZO8Y10A1E7U3U5S657、了解客户、收集信息的最好时机是（ ）。A.开户B.调研C.问卷D.面谈【答案】 ACZ7R5L9T4T7N9X7HW6C5K10S9F10H10Q7ZQ8E10Y1W6E5J5H358、理财师“4E”资格认证的首要环节是()。A.考试B.教育C.职业道德D.工作经验【答案】 BCX

31、3J3Z10Z8N9L10R8HY5L5Y4Y2M5N3H5ZX6K1P6L2U3X6H1059、（2017年真题）假定A客户今年存入银行10000元，年利率为10，按年复利计算，到期一次性还本付息，则该笔投资5年后的本息和为（ ）元。（答案取近似数值）A.10000B.11000C.15000D.16110【答案】 DCP2A8W4I9Q5J5E1HH3I8S9R2I9C1W6ZF9U1Y2B6D10E8D460、某企业甲产品的实际产量为1000件，实际耗用材料4000千克，该材料的实际单价为每千克100元；每件产品耗用该材料的标准成本为每件250元，材料消耗定额为每件5千克。直接材料成本的

32、数量差异是（）。A.200000元不利差异B.200000元有利差异C.50000元有利差异D.50000元不利差异【答案】 CCN10C9W2B6J5B10B8HM1J5B7R2M4K7L4ZI3Z1X1L1V5F1T661、王先生存入银行10000元，年利率为5，那么按照单利和复利的两种计算方法，王先生在两年后可以获得的本利和分别为()元。(不考虑利息税)(答案取近似数值)A.11000；11000B.11000；11025C.10500；11000D.10500；11025【答案】 BCX7A2I7P7I1Q9T1HY6C1D10Q3Z10M3H1ZH10A7G4U2V2B7U862、（

33、2017年真题）以下对家庭生命周期成长期阶段特征描述正确的是（ ）。A.从子女幼儿期到子女经济独立B.从子女经济独立到夫妻双方退休C.从结婚到子女婴儿期D.从夫妻双方退休到一方过世【答案】 ACB2F6O9A9V5Z9I2HZ6A4O6P9E2V8X5ZL9Z5K9P9U6K8H363、（2020年真题）下列不属于年金收付方式的是（ ）A.每年固定的销售收入B.发放养老金C.分期付款D.开出支票足额支付购入的设备款【答案】 DCF3F5B8W2W6B3W3HN6K1P2P9R10Z9I5ZZ1V4O4Q2E5O4S1064、（2021年真题）理财顾问服务与银行一般性业务咨询活动的最主要区别是（

34、 ）.A.理财顾问服务专业性强B.理财顾问服务面向高端客户C.理财顾问服务收费较高D.理财顾问服务涉及范围宽【答案】 ACX3S10H6K6Y8S8A9HU8D4G6U10E10O8E3ZJ4E4M1O3Q7X6R565、（2018年真题）对银行理财从业人员而言，下列不属于客户非财务信息的是（ ）。A.资产负债状况B.客户基本信息C.个人兴趣D.发展及预期目标【答案】 ACO3K9J5J1P6I8X10HG7G4O3H3R5A6E4ZM10D8S2F5T9U8S866、基金宣传推介材料中应当含有明确、醒目的（ ）。A.收益承诺或损失承担文字B.风险提示和警示性文字C.机构或专家推荐的文字D.基

35、金业绩预测数字【答案】 BCQ7W4F7Q8F10O4E2HG7J7C8G2K5D7R7ZH2C2D2D3M4Z10C267、小王是专业理财规划师，他与客户约好上午十点钟在客户办公室见面，那么小王最好（ ）到达客户办公室。A.9：30B.10：05C.9：55D.10：10【答案】 CCN3P6V9B5C10K9J1HE6P10U7M6H3M4G10ZZ6G6Z9C6X2D9R468、甲居民企业（下称“甲企业”）登记注册地在 W 市，企业所得税按季预缴。主要从事服装的制造和销售。 2020 年度有关财务资料如下：A.甲公司应向 W 市税务机关办理企业所得税纳税申报B.甲公司企业所得税 2020

36、 纳税年度自 2020 年 6 月 1 日起至 2021 年 5 月 31 日止C.甲公司应当自 2020 年度终了之日起 5 个月内，向税务机关报送年度企业所得税纳税申报表，并汇算清缴，结清应缴应退税款D.甲公司按季预缴企业所得税，应当在每季度最后 15 日内办理纳税申报，预缴税款【答案】 ACU7N1C6U3H10V1F7HZ5R1M10P7B7Z7U7ZB6P9I4O1A2G4D469、（2021年真题）基金专户理财又称基金管理公司独立账户资产管理业务，是基金管理公司向特定对象提供的个性化财产管理服务，单个账户人数上限为（ ）人。A.200B.50C.100D.300【答案】 ACY4O

37、1Q6Y7J4U9C5HR7G3I7L5Z9Q1N7ZW5P6Q6X9H7T10A770、 债券持有人的收益相对固定，此外，在企业破产时，债券持有者享有优先于股票持有者对企业声誉财产的索取权，这使得债券投资的风险明显低于股票。这说明的是债券的（ ）特征。A.偿还性B.安全性C.收益性D.流动性【答案】 BCR2P5K2S7P2G2Z1HY6P1D9W8Z5K3V5ZO5I5C4B3N1Y3M471、为在5年后获得10000元资金，设年利率为10，每月计息一次，求现在应存人银行金额的正确算式为()。A.100001(1+10)5B.10000(1+1012)60C.10000(1+10)5D.1

38、00001(1+1012)60【答案】 DCP5G6X9P3U8P9Y1HC4S2F3A3C4M9F3ZN10I6Q2G7O5K10N1072、市场利率会对经济各方面产生影响，下列说法错误的是()。A.市场基准利率是金融资产定价的基础B.当市场利率提高时，可以适当增加银行存款C.市场利率的提高会促进房地产市场扩大投资D.市场利率的提高会导致债券的价格下降【答案】 CCM10G7E1L1L2B10R5HO7R8P3F6M3T1E5ZA3D10N8A6H10V10G673、建设工程安全生产管理条例规定建设工程安全生产管理，坚持（ ）的方针。A.安全第一、预防为主B.安全第一、预防为主、综合治理C.

39、生产必须安全、安全促进生产D.以人为本、安全第一【答案】 ACN4M4Z7M3N9U8G2HA10S4B9T7U1U7P3ZG9U2Q3K3F6T6H874、 （）的核心是建立应急基金，保障个人和家庭生活质量和状态的稳定性。A.投资规划B.现金规划C.保险规划D.税收规划【答案】 BCV3Q1U4K10V5I6A5HF9I4O4V6D3K7E2ZW5O10K3I3I10X2X275、（2018年真题）按照发行价格的不同，可以将债券发行分为三种情况。其中不包括（ ）。A.平价发行B.贴现方式C.折价发行D.溢价发行【答案】 BCL4L9Q7X2N10Z10L10HG3B5S1K4B6Z7K10Z

40、L10G4W10V6R4K6S976、以下选项属于财务信息的是（）。A.风险承受能力B.价值观C.投资偏好D.收入状况【答案】 DCG8B9Y10X10F9M5Q8HS3Z7E5D2I2A5X9ZJ5G9S7A7P7T7F777、 下列能够被用作抵押物的是（ ）。A.国有土地所有权B.正在建造的建筑物C.应收账款D.基金份额【答案】 BCR2K3N3E8L6O3E8HE7U4L3L7J1A7K6ZY2N3T2F4L1X4J1078、某企业甲产品的实际产量为1000件，实际耗用材料4000千克，该材料的实际单价为每千克100元；每件产品耗用该材料的标准成本为每件250元，材料消耗定额为每件5千克

41、。直接材料成本的数量差异是（）。A.200000元不利差异B.200000元有利差异C.50000元有利差异D.50000元不利差异【答案】 CCM8H2V3R7M3H6O1HA6L10M6O9X2S9E10ZN1K4N3V4A8W2E679、 下列债券不可上市流通的是（ ）。A.记账式国债B.凭证式国债C.金融债券D.无记名(实物)国债【答案】 BCO2F3J2W4P9G1N10HK4I5T10P5T10W8J5ZL6N1F3J6M6F3E380、（2019年真题）影响定期评估频率的因素不包括（ ）。A.客户个人财务状况变化幅度B.客户的投资金额和占比C.客户的投资风格D.理财规划师的性格和

42、工作习惯【答案】 DCN6R4E4C6Y10E4M3HG5L4F7Z3F9L7W8ZG1C3E3Z5S4L7V381、在外汇买卖时，双方先签订合约，规定交易货币的种类、数额及适用的汇率和交割时间，并于将来约定的时间进行交割的外汇交易是（ ）。A.批发外汇交易B.即期外汇交易C.零售外汇交易D.远期外汇交易【答案】 DCJ7O6K10T5O4G5M1HV2D5B10K3Z4K10N5ZX10D2M8A9T3I8W182、（2017年真题）王先生存入银行1000元，假设年利率为5，5年后复利终值是（ ）万元。（答案取近似数值）A.1296B.1250C.1276D.1278【答案】 CCU5T9I

43、8Y3H3Z7E4HA4C4D9J6F4R3E1ZQ9M10F9N1N3P1L783、（2019年真题）根据客户资产进行分类评级，一般可以分为大众客户和贵宾客户，下列说法错误的是（ ）。A.贵宾客户对家庭关注度较高，需要理财师提供有关家庭财务的合理规划B.大众客户的需求一般为资金周转需求C.贵宾客户占客户总量较少，资金存量占银行资金总量较低D.对大众客户理财师应合理降低客户服务成本，用优质的服务促使大众客户转化为贵宾客户【答案】 CCJ9F2C5G9X5I10E6HH8N5B6W2Y8G5F8ZK8Z3K7L8W1F6F1084、（2017年真题）年初的10000元存入银行，在存款利率为10的

44、情况下，到年终其价值为11000元。则货币的时间价值是（ ）元。A.1000B.110C.10000D.1100【答案】 ACP5D5U10U8P6H9U7HB4C7D1G9P4I4F5ZI6L1H9O1T3U2Y1085、 ()应当制定理财产品销售业务基本规程，对开户、销户、资料变更等账户类业务，认购、申购、赎回、转换等交易类业务做出规定。A.商业银行B.中国人民银行C.银监会D.国务院相关部门【答案】 ACP3W2C2D6R10W2Z9HV6I5M6L5M2V10J6ZR5R1Z4U4J10S9W586、方先生现年40岁，从现在起每年储蓄4万元于年底进行投资，年投资报酬率为4。他希望退休时

45、至少积累50万元用于退休后的生活，则方先生最早能在（ ）岁退休。（答案取近似数值）A.51B.53C.65D.60【答案】 ACO9R8X10H1Y7B3C5HZ3S6W9P6P10U1Z10ZW3M7U8W3Y2H3I1087、公民李先生与前妻张女士育有一子小李，因双方感情破裂李先生与张女士2012年离婚。2016年李先生与刘女士结婚，婚后二人收养了儿子小贝，刘女士与前夫所生儿子小王跟随前夫生活，2019年李先生不幸逝世且无遗嘱，根据我国相关法律法规，下列不可参与李先生遗产分配的有（ ）。A.张女士B.小李C.刘女士D.小贝【答案】 ACF10N6R6J8Y4T5N2HK10D8M1F3G2W8U3ZW8H5C4R5Y2O2D388、工程项目开工前，由施工组织设计编制人、审批人向参加施工的（ ）、班组长进行施工组织设计及安全技术措施交底。A.安全管理人员B.施工管理人员C.技术负