2022年全国初级银行从业资格(初级银行管理)考试题库自我评估300题有完整答案(山西省专用).docx

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1、初级银行从业资格职业考试题库一 , 单选题 (共200题，每题1分，选项中，只有一个符合题意)1、现阶段，我国按流动性不同将货币供应量划分为M0、M1、M2三个层次，其中M1一般是指（ ）。A.狭义货币B.广义货币C.准货币D.流通中现金【答案】 ACL2D9I6Z2K1D2E7HX5U9Y9G9O1R8W7ZW2Y1A2T6A3V6J12、银行对消费者的主要义务中银行必须以明确的格式、内容、语言，对其提供的产品或服务向消费者进行充分的信息披露和风险揭示属于（）义务。A.遵守相关法律B.交易信息公开C.交易有凭有据D.妥善处理客户交易请求【答案】 BCG10Z7H6U6D5Y6A5HJ6D7V

2、5N6S7W6W5ZF10V8O1I3Q7N7F103、通过柜面受理银行账户开户申请的，银行可为开户申请人开立的账户类型是（ ）。A.类户、类户、类户B.类户、类户C.类户D.类户【答案】 ACT8D7H7K7F1Y5L10HE4C3B4E4U10R9H8ZE3V5N10I4U8T5B44、以下不属于连续营业方案的是（）。A.财务管理B.业务和技术风险评估C.面对灾难时的风险缓释措施D.危机和事故管理【答案】 ACI10Z8P1K3G10G5R9HP2T3S4V8P6P2U5ZH2I9Z2K3D2D9S65、下列属于非存款性负债业务创新的是（ ）。A.投资账户B.可转让支付命令账户C.协定账户

3、D.次级债券【答案】 DCU8R5T5B9S4C8H5HS3S7G9Q8H5D5L9ZR3Y10O6C9H4C9M46、一而言，流动性与偿还期限成( )，与债务人的信用能力成( )。A.正比；反比B.反比；正比C.正比；正比D.反比；反比【答案】 BCC6L1I7Y2U4H9H3HN1X10B8F1H1V4J2ZA7C7O9N5O1M10V77、银行绩效考评的基本要素不包括（）。A.评价目标B.评价标准C.评价对象D.评价盈利【答案】 DCJ2C3B9R2Y3X10R1HK5O3H5B7F4M4D4ZE7B2H10G10U9G8O78、下列关于银行业金融机构业务准人许可的说法中，错误的是( )

4、。A.银行业金融机构的业务范围，中国银监会应当依照法律、行政法规规定的条件和程序审查批准B.需要审查批准或者备案的业务品种，中国银监会应当依照法律、行政法规规定并公布C.银行业金融机构开展相关业务的，应当按照规定报经中国银监会审查批准或者备案D.中国银行业协会负责对银行业金融机构的业务许可进行监管【答案】 DCM4T10J5I2I3J1Y2HO9I10D1V8Y5C5X4ZQ5E10D2K7H4F7G49、银行业金融机构实施全面风险管理应当遵循的基本原则是( )。A.匹配性原则、制衡性原则、独立性原则、有效性原则B.匹配性原则、全覆盖原则、独立性原则、有效性原则C.匹配性原则、全覆盖原则、重要

5、性原则、有效性原则D.制衡性原则、全覆盖原则、独立性原则、有效性原则【答案】 BCA6H6R2O3K8E4L8HC3X7W2W2R6A5B8ZN5D1H4S1L4H1G410、银行内部审计人员原则上按员工人总数的（）配备，并建立内部岗位轮换制。A.0.1B.1C.0.2D.2【答案】 BCL8V9A1G4Z1I10Y9HX5X10D4E10Y10W10R2ZA2Z1A9E4K3J9M211、下列属于金融租赁公司其他业务的是（）。A.融资租赁业务B.固定收益类证券投资C.转让或受让融资租赁D.接受承租人租赁保证金【答案】 CCV5E7A5Z7J2Z5D7HS8M3W8K2S2R1X7ZS10M2

6、N9O5K2O7T112、绩效评价指标分为财务指标和( )。A.非财务指标B.量化指标C.非硬性指标D.运营指标【答案】 ACI2J7L3E6M2Q5L3HP9Z10R5F10W7Z4B3ZJ8H3Z4G1J4N5L913、（2017年真题）公司出让一定比例的股份，面向普通投资者，投资者通过出资入股公司，获得未来收益。这种基于互联网渠道而进行融资的模式被称作（ ）。A.第三方支付业务B.股权众筹业务C.P2P业务D.平台融资业务【答案】 BCN6W2B5A3A10M10G8HP6T5M9T5Y9A8B8ZV5H3M5C3X3L8C814、（2018年真题）我国的金融资产管理公司不包括（ ）。A

7、.中国信用资产管理公司B.中国东方资产管理公司C.中国长城资产管理公司D.中国华融资产管理公司【答案】 ACV1A2U2B8Q4Z1M2HX2U7D10R10Y3N10L9ZC5E2N4U1K1R7O215、下列关于操作风险特点的表述中，正确的是( )。A.操作风险来源广泛B.操作风险是一种管理成本，不纯粹意味着损失C.操作风险的控制和缓释可以纯粹依靠计量的手段D.操作风险损失数据容易收集【答案】 ACN2O1J4Y1P7I8O9HI3U9L10P10K4M4V2ZG10B6H8P9A8P1I716、（2017年真题）企业集团财务公司是以（ ）为目的，为企业集团成员单位提供财务管理服务的非银行

8、金融机构。A.加强企业集团资金集中管理和满足资金需求B.加强企业集团资金融通和企业集团提供方便快捷服务C.加强企业集团资金融通和提高企业集团资金使用效益D.加强企业集团资金集中管理和提高企业集团资金使用效率【答案】 DCK5Z2Y3N8C10X1I2HY10K7F10Q8V6U5R6ZJ10D1K10N2D10B7S1017、下列选项中，不属于意定信托的是( )。A.默示信托B.遗嘱信托C.其他意定信托D.合同信托【答案】 ACL10A9A10K6N3K4T5HA4Z1V7T9X9W5R7ZD5A6U10T7S10V5I318、（2019年真题）目前，我国商业银行采用的信用卡透支计息方式不包括

9、（ ）。A.容差全额罚息B.余额计息C.全额罚息D.积数计息【答案】 DCE5S8I4D9O2P6U6HD4H3I3G10A10O1I4ZE8Q10F8C3S1K1T919、( )审核批准各银行和非银行金融机构发行金融债券的工作程序。A.中国银监会B.中央银行C.银行业协会D.政策性银行【答案】 BCE4Y3P10P5Q8Q10P1HO7S6N8X8G5Z8G2ZP1H4A8V7R7I8V720、少数贷款采用留置方式进行担保，即债权人按照合同约定占有债务人的( )，债务人不按照合同约定的期限履行债务的，债权人有权按照规定留置该财产，以该财产折价或者以拍卖、变卖该财产的价款优先受偿。A.财产B.

10、动产C.不动产D.财产权利【答案】 BCM2E1A1F6N5S3I8HC3D2G8E3P2H7X4ZX10Y6W2U10G8E3B1021、信托制度起源于( )。A.英国B.美国C.德国D.日本【答案】 ACD9P7Q9V2O2G9U7HM8Q5O7B8P2H2W7ZF2G9H8R2H6V5U322、非现场监管的基本程序不包括（ ）。A.风险评估B.现场检查联动C.专项检查D.制定监管计划【答案】 CCE8A2T4O5X9E5T2HO10H6M5X2Y3I5N5ZY4A2C4S6V9P8Z1023、通过代理协议实现的综合化经营最大的特色是（ ）。A.银信合作B.银担合作C.银保合作D.银证合作

11、【答案】 CCT6E1D9U3N7F5K1HI4G8L7Z10L4Z7J10ZR2I9H1T9A9N9F524、 银行业从业人员可以从事的行为是( )。A.向反洗钱监测中心报送可疑报告B.参与非法集资、地下钱庄C.利用内幕信息进行交易D.操纵市场【答案】 ACX4K6P9B8G5G8V2HK7Z4D6E7U6C8Z1ZP2J2Z9D5G4V6L525、我国的金融资产管理公司不包括（ ）。A.中国信达资产管理公司B.中国长城资产管理公司C.中国东方资产管理公司D.中国运通资产管理公司【答案】 DCU6H8Q5B10C2Q6E6HC1A6Z6K3Q1W8H7ZC5N10U2C1R9E9V1026、

12、教育储蓄存款属于（）定期储蓄存款。A.零存整取B.整存整取C.整存零取D.存本取息【答案】 ACE5U10I9B5E10A8C2HY9O10U9W6G2U4X10ZL8R5N10A6K3I7X627、对商业银行的个人住房抵押贷款风险权重为（）。A.20B.50C.70D.100【答案】 BCA2P9P10D3X9K7G6HU8D4C10J1K5L6K3ZF2B1S5L7O1D4P228、货币政策工具通过调控货币供给量的增加和减少，影响银行规模和结构的变化，从而对实际经济产生影响属于货币政策传导机制的( )渠道。A.利率B.信贷C.资产价格D.汇率【答案】 BCI3R4H1N7G9N10O3HH

13、1L5F6E3X4D7A3ZV3J2I2D2U1G1L529、理财产品销售管理是指理财业务（ ）管理，理财投资管理是指理财业务（ ）管理。A.资金端；资产端B.客户端；资产端C.客户端；资金端D.资产端；资金端【答案】 ACZ6V6W4J3R4J7Z2HM5V10L9N4T6O9O5ZS8A9F4S7C2L7T230、下列关于个人汽车消费贷款的有关规定叙述错误的是( )。A.购买自用车贷款期限不得超过3年B.自用车贷款比例不超过购车价格的80C.购买二手车贷款期限不得超过3年D.二手车贷款比例不超过购车价格的50【答案】 ACY1U4U4D5V3Q10S4HN4Q7H9P8I3J10U3ZI5

14、X10X7W7V5R6X831、关于加强个人存款开户和网银业务管理方面，下列说法中，错误的是( )。A.商业银行应建立员工代理开户业务风险隔离制度，禁止营业网点员工在本行代理他人开户B.对代理个人客户开立结算账户的，商业银行应当落实现行监管制度“联系被代理人进行核实”的相关要求，并探索采取账户管理有效措施，积极防范代理风险C.商业银行应与客户合理约定网银单笔和单日累计转账上限，合规办理转账业务D.商业银行应当严格执行个人存款开户管理有关规定，严格遵循账户实名制以及“了解你的客户”原则，认真审核客户代理人有效身份证和相关资料的真实性，完整性和合法性，并按规定登记客户和代理人信息【答案】 DCU4

15、S2G3W5G9Z3P7HG9Z9J10B10U4T8T9ZR5M5U3R1G1P3F432、主要目的是反垄断和反不正当竞争的政策是（ ）。A.市场秩序政策B.产业合理化政策C.产业保护政策D.市场控制政策【答案】 ACM10Q9B5G5X8H10Y5HK1F4G8U6Z10O9L8ZM8D1O6I10Y10Y3C533、包买商从出口商那里无追索地购买已经承兑的，并通常由进口商所在地银行担保的远期汇票或本票的业务是指（ ）。A.保理B.福费廷C.出口押汇D.信用证【答案】 BCJ1L3I6V7F5Z1V4HJ4T10S5E7U10M10J4ZT2C3U6U3W1Q8Z1034、金融企业不良资产

16、批量转让管理方法规定的批量转让是指金融企业对( )户项以上不良资产进行组包，定向转让给资产管理公司的行为。A.5B.8C.9D.10【答案】 DCH6U1O3U1B1L6X5HG7U6O3L9B1U10L8ZU7D3Y5V4G4T7I735、某企业甲产品的实际产量为1000件，实际耗用材料4000千克，该材料的实际单价为每千克100元；每件产品耗用该材料的标准成本为每件250元，材料消耗定额为每件5千克。直接材料成本的数量差异是（）。A.200000元不利差异B.200000元有利差异C.50000元有利差异D.50000元不利差异【答案】 CCG5X7J8O2G9X5R2HF6K7Q8G5W

17、8D9W5ZO9V6Q3W10M2E1K736、以下不属于产业布局政策应遵循的原则的是（）。A.经济性原则B.适用性原则C.平衡性原则D.协调性原则【答案】 BCP8B3T6A9M5W7L7HY4U7E6K9C10T8R4ZQ8C1I4R1X8U10Z337、（），我国成立了三家政策性银行国家开发银行、中国进出口银行和中国农业发展银行。A.1992年B.1993年C.1994年D.1995年【答案】 CCF10I9B8M1P9Y5Y7HH4H4W9O6R7D6O8ZH2X4U9B5K1T1B338、下列哪一项不属于中国银行业协会的服务职责（ ）。A.组织开展业务竞技活动B.组织开展银行业国际交

18、流与合作C.建立会员间信息沟通机制D.提高社会公众的金融意识和风险意识【答案】 DCP10G3F10H4E5O7A1HM9E1L3F10X3X2M6ZU2P10D5U2P9W7W839、汇款人委托银行将其款项支付给收款人的结算方式是( )。A.汇兑B.信用证C.委托收款D.托收承付【答案】 ACC4D3B6J1R7R4J9HS10I2P2A9F5W8F7ZH6S3Q10I3P4J9H140、( )是异地结算中最广为使用的一种方式。A.汇兑B.委托收款C.信用证D.托收承付【答案】 ACG1N10O9E6D5Q7S1HF4E5L8R1E5H8S6ZO4J5U7I1I3T2J241、从新中国经济发

19、展史来看，（ ）我国才比较系统地实行产业政策。A.20世纪70年代后半期B.20世纪80年代初期C.20世纪80年代后半期D.20世纪90年代初期【答案】 CCX4F5G5N2V3S6Y9HG7K2F3M9J9U5Z1ZA10G6W10Z3P3W10X942、下列属于非银行金融机构的是( )。A.农业发展银行B.信托公司C.投资银行D.银监会【答案】 BCM7I7X1M7E4X2T5HF2A2G8Y3F8Y2W7ZN2V3P1Z8U8Z10X543、（2020年真题）商业银行内部控制应当贯穿决策、执行和监督全过程，避免存在盲区和空白，这是内部控制的（ ）原则。A.全覆盖B.匹配性C.审慎性D.

20、制衡性【答案】 ACZ1B3D9H9N4Q9H1HS2R1N4J4B8C3L4ZE7N4V9U3I9U8P644、下列债务人或者第三人有权处分的权利中，不可以完全出质的是( )。A.存款单B.可以转让的基金份额C.应收账款D.注册商标专用权【答案】 DCX1M9P5U7J10V2R7HV6Y7H5I2H2O6S7ZA10N7J7O8C2K4H345、（2017年真题）根据重大工作部署和针对银行业金融机构的重大突发事件开展的检查是（ ）。A.临时检查B.后续检查C.全面检查D.稽核调查【答案】 ACO4P9O8S7E5F8S8HY8K4U4B1E6Z8E4ZK2W7T8Z8A10A6P246、财

21、务公司的基本定位不包括( )。A.最大程度地降低财务费用B.促进成员单位业务的拓展和产品的销售C.为成员单位提供全方位的顾问服务D.为成员单位提供全方位的投资业务【答案】 DCC1K5D5H5P1H8O3HL6G4N2E4V3P10C9ZV4N3N3J2S2Z8N347、金融资产管理公司创新并发展的非金融类不良资产经营模式是（）。A.传统模式B.重组型非金业务模式C.债务重组模式D.清算模式【答案】 BCR9J2B3Y10X3D7D4HP10O3K9M8Z10J5T9ZC4M9L7K8S1R7J348、下列关于商业银行开办并购贷款条件的表述中，错误的是（ ）。A.并购交易价款中并购贷款所占比例

22、不应高于70B.并购贷款期限一般不超过7年C.资本充足率不低于10D.有健全的风险管理和有效的内控机制【答案】 ACC9H3Y9V10B2G4Y4HD2N10P4U8C9L5K10ZC7Y10U4S1S3R2R249、根据商业银行资本管理办法（试行），我国商业银行资本充足率的计算公式为( )。A.（总资本-对应资本增加项）风险加权资产100B.（总资本增加项-对应资本扣减项）风险加权资产100C.（总资本-资本扣减项）风险加权资产100D.（总资本-对应资本扣减项）风险加权资产100【答案】 DCP8R9R3M9G2K5K8HX7G2A3V1I1J7X9ZP6Q9K1W9Z10B2J250、下

23、列选项中，（ ）是指中国人民银行向金融机构发放再贷款所采用的利率。A.同业贷款利率B.再贷款利率C.银行头寸利率D.短期拆借利率【答案】 BCP4L2O5F5U2F9G8HZ1B10W5G2R9Z3Q7ZY8U6H5L9Z8B8C651、世界上首次提出用“栅栏”将高风险的投资银行业务及相关业务与传统的个人、企业信贷业务相隔离的是（ ）。A.2013年12月16日通过的英国银行改革法案B.2013年12月16日通过的中国商业银行改革法案C.2014年12月16日通过的美国银行改革法案D.2013年12月16日通过的日本银行改革法案【答案】 ACF7W6P9Z1Q2I9G5HH6K10N2O5I5

24、D3F5ZV4T9J8U10J1I5O1052、（2017年真题）商业银行内部控制的基本要素不包括（ ）。A.内部监督B.风险评估C.外部控制措施D.内部环境【答案】 CCU6J5U3P8C6N9D6HN7D10G6D3Y4W10W1ZA5P7V10F7L8T1P453、主要目的是反垄断和反不正当竞争的政策是（ ）。A.市场秩序政策B.产业合理化政策C.产业保护政策D.市场控制政策【答案】 ACA1X10B2Y4N3V3O6HA6M3T6O3B8C4Q6ZF10K4F3B7E1I6D654、下列哪一项不属于中国银行业协会的服务职责（ ）。A.组织开展业务竞技活动B.组织开展银行业国际交流与合作

25、C.建立会员间信息沟通机制D.提高社会公众的金融意识和风险意识【答案】 DCL2Y1S10B7O7Z7Y5HD5G9O9T2J5M7P8ZS2P3L1I3A8E4N555、外部审计的说法不正确的是（）。A.内部审计对外部审计能起辅助和补充作用B.外部审计对内部审计起支持和指导作用C.外部审计机构与内部审计机构在独立性、强制性、权威性方面有较大差别D.外部审计具有防御性、经常性和针对性，是内部审计的基础【答案】 DCI10Y3Q10P5N10Y6B9HX4K8M10E5L8N7G5ZK1K5Q1D10N6A3G856、银行汇票的出票银行即为银行汇票的（）。A.付款人B.收款人C.担保人D.背书人

26、【答案】 ACP8L4N10G6Y7X6Y4HP5I5F7B8F4Z6P7ZP1S5Q10G5P1O10E257、任命合规负责人，并确保合规负责人的独立是（ ）的合规管理职责。A.股东大会B.高级管理层C.监事会D.理事会【答案】 BCE10T2T3B5T1Z10H8HP8K10I6I10H9N5B2ZQ6T8X1P9W3W6U658、以下关于银行业金融机构履行信息披露的要求，说法错误的是（）。A.银行业金融机构依法向消费者提供真实、准确、充分的相关信息，保障消费者的知情权和自主选择权B.银行业金融机构自觉遵守卖者有责的原则，对所推荐产品涉及的风险，充分履行揭示和告知的义务C.银行业金融机构不

27、用区分自有产品和代销产品D.银行业金融机构按照产品和服务实行明码标价，以适当方式公示有关服务项目、服务内容和服务价格标准【答案】 CCW1Q10B4I1H2V6C9HY10N8F10H8A2C2H8ZK5S2S8A6S10I7S459、一般而言，承担风险能够带来风险补偿，而有一种风险遍布于银行业务和管理的各个领域，具有普遍性，但不能给商业银行带来盈利，这种风险是（ ）。A.流动性风险B.信用风险C.操作风险D.市场风险【答案】 CCI8O4D5R9J5Q10B10HW6Y7Y7I10S1A6N5ZL1P1E6K7V1A6Q960、( )积极推动适宜金融创新的市场环境建设，促进形成金融创新活动的

28、公平交易规则，营造公平竞争的市场环境，建立良好的金融竞争秩序。A.董事会B.高级管理层C.银监会D.银行业协会【答案】 CCH10B2P4C6Q1L6J2HX9K3W3R8Z1H3L6ZN9G3C9G2A5G2Q361、境内中资商业银行申请开办现行法规未明确规定的业务和品种的，应当符合的条件不包括( )。A.主要审慎监管指标符合监管要求B.最近5年无严重违法违规行为C.内部制度、风险管理和问责机制健全有效D.具备开展业务必需的技术人员和管理人员【答案】 BCI9U5U5V1Z1D8F1HZ10J3F3C6D4J5P4ZY5C10Y3Q5S5E6Q362、再贴现是中央银行对金融机构持有的（）予以

29、贴现的行为。A.未到期已贴现银行本票B.未到期已贴现商业汇票C.已到期未贴现银行本票D.已到期未贴现商业汇票【答案】 BCL3X6P5X9Y10S5U8HD9A8Q10Z8G2W6C7ZM2S5M6A6X5W1Z763、（2018年真题）某企业由于财务印章被盗用，导致该企业在开户行的巨额存款在几天内被取走，给该行造成不良影响，对该银行而言，此操作风险损失事件应归于（ ）类别。A.实物资产的损坏B.信息科技系统事件C.内部欺诈事件D.外部欺诈事件【答案】 DCU6H3R9W6U8H7K2HZ6U5B2R4F2H2N6ZF3E6J3Y10V2L6E964、下列选项中，属于贷款约束条件中提款条件的是

30、（）。A.合法授权B.财务维持C.信息交流D.股权维持【答案】 ACH5E10G4C1R7J7Q2HX4B3T9P6W2G9R10ZP3J5E1A3M6Z4Q965、（2017年真题）单家商业银行对单一金融机构法人的不含结算性同业存款的同业融出资金，扣除风险权重为零的资产后的净额，不得超过该银行一级资本的（ ）。A.15B.45C.50D.25【答案】 CCU4T8C1K5E3F5G2HE1Z4K7O10E6F6G1ZM3V8J3N9H2L9I466、根据金融企业呆账核销管理办法(2013年修订版)，金融企业应在每个会计年度终了后( )个月内向同级财政部门报送上年度呆账核销情况，包括核销金额、

31、分项目核销情况等。A.3B.2C.1D.4【答案】 CCV1B8K7N10S9L4U7HK7M2T3C3R9J10T2ZB3H2S6B7C2W8E567、银行合规管理的绩效考核和问责通常分为两个层面：一是，对经营管理部门管理层和工作人员的考核问责，二是（）。A.对合规部门董事会和监事会问责B.对合规部门管理层和工作人员问责C.对合规部门监事会和理事会问责D.对合规部门股东会和工作人员问责【答案】 BCW5K2V2A9T5I5H1HN2Q10O9O6U5Z4M2ZU2F5O3R7U1U4O768、信托制度起源于中世纪末期的（ ），目的在于规避封建法制对土地转让的严格限制和高额税费，实现土地等不动

32、产在家族内部或向教会转移。A.美国B.瑞典C.英国D.日本【答案】 CCJ10Q8U10C3C10V9M9HE8D5N4S7B10Y7Y3ZZ10M7S8M7P9W8V369、下列关于开展同业业务的风险监管要求，说法不正确的是（ ）。A.金融机构开展买入返售（卖出回购）和同业投资业务，不得接受和提供任何直接或间接、显性或隐性的第三方金融机构信用担保，国家另有规定的除外B.单家商业银行对单一金融机构法人的不含结算性同业存款的同业融出资金，扣除风险权重为零的资产后的净额，不得超过该银行一级资本的50C.金融机构办理同业借款业务最长期限不得超过三年，其他同业融资业务最长期限不得超过一年，但是业务到期

33、后可以展期D.商业银行开展同业业务应遵循协商自愿、诚信自律和风险自担原则【答案】 CCE8P2O5L5M9Z8J10HM1L4S8Q6P3R4K8ZA6N8R9E4H1B8L270、（2019年真题）2008年国际金融危机前，英国“三头监管体制”中，负责对金融机构实施审慎监管的是（ ）。A.英格兰银行B.大英汇丰银行C.金融服务局D.英国财政部【答案】 CCF8W6E10Q8E6X5B10HG3S8Y5M6B1D1E4ZT6W10O8U2W5U10V671、贷款的“三查”不包括( )。A.贷中检查B.贷后检查C.贷时审查D.贷前调查【答案】 ACH6D6O5L7L8A4T1HK1G4S6P5Q

34、3O6H5ZG1N5V2V10C7T5R272、下列关于传统金融和绿色金融的说法正确的是（）。A.传统金融的作用主要是引导资金流向节约资源技术开发和生态环境保护产业，引导企业生产注重绿色环保，引导消费者形成绿色消费理念B.传统金融明确金融业要保持可持续发展，避免注重短期利益的过度投机行为C.绿色金融与传统金融中的政策性金融有共同点，即它的实施需要由政府政策做推动D.传统金融强调人类社会的生存环境利益，将对环境保护和对资源的有效利用程度作为计量其活动成效的标准之一【答案】 CCL8I6D5S9G4G10L1HJ1Q2U2H6P9A4Z2ZA3V2Y6S1E3G6B1073、商业银行最主要的资金来

35、源是（）。A.存款B.贷款C.债券投资D.信用卡业务【答案】 ACZ9U8N8V6J2E6E6HU6I2S2X10X6I1E4ZC1I10V4J5F5V3Z674、（ ）是指对银行内部合规风险的存在或发生的可能性以及合规风险产生的原因等进行分析判断，并且通过收集和整理银行所有的合规风险点做成合规风险列表，以便进一步对合规风险进行评估和监测等系统性活动。A.合规风险评估B.合规风险识别C.合规风险测试D.合规风险监测【答案】 BCT8Y4C1U2H8U10R5HZ8C9P2G5H8Y1V7ZQ6K6F2W6U10C7J875、资产证券化是指把缺乏（ ），但具有（ ）的资产汇集起来，通过结构性重组

36、，将其转变为可以在金融市场上出售和流通的证券，据以融通资金的机制和过程。A.未来现金流；收益性B.流动性；未来现金流C.未来现金流；流动性D.收益性；未来现金流【答案】 BCF3G7G5B8N7L6E7HJ8K3I1M8D2V4Z2ZJ2R2N7F3R8X7J676、（2018年真题）消费金融公司的负债业务不包括（ ）。A.固定收益类证券投资B.同业拆借C.向金融机构借款D.发行金融债券【答案】 ACC3F4W4T7P5I3Y8HY4A7W2V5S3F3M1ZK2G5K3J5D5I2C577、境内机构经常项目外汇账户的限额统一采用( )核定。A.人民币B.美元C.英镑D.欧元【答案】 BCT6

37、R7D9Y3E10P6C5HZ6H4M3L5O2E9G3ZQ5X9K5F7M7G10X478、商业银行最主要的资金运用是( )。A.存款B.投资C.贷款D.回购【答案】 CCM6T5L9Z9F9S6D9HC4O1M9P7U7F8D8ZS7F4Y3D3X10J7K279、根据银行业金融机构销售专区录音录像管理暂行规定，银行业金融机构应对（）进行同步录音录像。A.客户投诉以及投诉处理全过程B.自有理财产品和代销产品销售过程C.金融知识宣传活动D.大堂经理引导客户【答案】 BCM5E3Y4V9N3D1E9HK3F9I8H2D8D3V8ZS5L6V2A2T10Z3U380、（2017年真题）客户评级的

38、评价主体是（ ）。A.商业银行B.中央银行C.证券业监督管理委员会D.银行业监督管理委员会【答案】 ACH7W10F1X9E8Y4T4HG3S1F9S8Y1U1D6ZI3O9G6T5O8H8U181、商业银行贷款应实行( )的贷款管理原则。A.谁审查谁审批原则B.审贷分离、分级审批C.信贷人员调查、业务主管审批D.信贷调查与风险管理联合审批原则【答案】 BCM4F4A3R10E6F10B1HZ9S4G4Y1C10N8U6ZL10H4Y4Y7M2U8D282、商业银行应当将加强内部控制作为操作风险管理的有效手段，与此相关的内部措施不包括( )。A.密切监测遵守指定风险限额或权限的情况B.识别与合

39、理预期收益不符及存在隐患的业务或产品C.重要岗位或敏感环节员工八小时内外行为规范D.查案、破案与处分适时的单方面考核制度【答案】 DCN10H2Y9O1Q1A10P10HR3E1Z9I10F10W1J7ZI7X4J4Q6Z4G6J683、现代营销最基本的方法是( )。A.单一营销B.大众营销C.分层营销D.情感营销【答案】 CCF2X8T1U4X10J1W8HV1X8I10U1K10U4Y9ZC10X3X8E6V4M5B284、信托公司向他人提供贷款不得超过其管理的所有信托计划实收余额的( )，但中国银监会另有规定的除外。A.10B.20C.30D.40【答案】 CCM6T3J8O6I1S5A

40、9HA6C3Z9E10V5U6E5ZH6P4F6B5L10W2S1085、下列不属于直接融资工具的是（）。A.政府发行的国库券B.企业债券C.人寿保险单D.公司股票【答案】 CCI3Q9E3U7D9N5K7HH4K7B4B7Q2M2V7ZC1T1D3J9H8G7V586、（）是经国务院证券监督管理机构批准成立的经营证券业务，具有独立法人地位的有限责任公司或者股份有限公司。A.证券交易所B.证券公司C.证券登记结算公司D.金融租赁公司【答案】 BCE7A2L3D4T3U7F2HL1V7B5C9P7Y2F8ZM3V6G7C9N9Z5W287、下列关于商业银行贷款的表述，说法错误的是（ ）。A.商业

41、银行可向关系人发放信用贷款，但条件不得优于其他借款人同类贷款的条件B.商业银行可向关系人发放担保贷款，但条件不得优于其他借款人同类贷款的条件C.对同一借款人的贷款余额与商业银行资本余额的比例不得超过10D.项目融资属于特殊的固定资产贷款【答案】 ACR8P6O6Y1X10M10N7HS6L7C3D6G6Z3F2ZC9S8O3E9L1W10X688、（2017年真题）客户评级的评价主体是（ ）。A.商业银行B.中央银行C.证券业监督管理委员会D.银行业监督管理委员会【答案】 ACR6B10J6K8W2T9V2HL2H10L4C7D1L2Z9ZH6X3T4B7S6Y9N189、商业银行存放在中央银

42、行用于支付清算的备用资金是（）。A.存款准备金B.法定存款准备金C.超额存款准备金D.再贴现准备金【答案】 CCD8R2X10G9U2I6L9HE4Y5A6K7T5H1J9ZJ3H9K10D2U5U5L890、商业银行的下列做法不正确的是( )。A.向关系人发放信用贷款B.向员工发放贷款C.向关联企业发放贷款D.向高管发放贷款【答案】 ACL5N2Q3E2T9H9T9HT7Q4T9V8N3I2K10ZN2S7K4P3J8I6Q591、一般来说，关于央行正回购、逆回购的影响，下列表述正确的是( )。A.正回购是收缩流动性，逆回购是释放流动性B.正回购到期央行需要开展相应逆回购C.正回购是释放流动

43、性，逆回购是收缩流动性D.逆回购到期释放流动性，正回购到期收缩流动性【答案】 ACL5M10T8P6C1H8J7HR4W9W2X6R2Q5H10ZP4O8P1D3X9K7Q792、下列关于我国普惠金融发展目标，说法错误的是（ ）。A.提高小微企业信用保险和贷款保证保险覆盖率，力争使农业保险参保农户覆盖率提升至95%以上。B.推动行政村一级实现银行物理网点和保险服务全覆盖，巩固助农取款服务村级覆盖网络，提高利用效率C.要让小微企业、农民、城镇低收入人群、贫困人群和残疾人、老年人等及时获取价格合理、便捷安全的金融服务D.有效提高各类金融工具的使用效率，进一步提高小微企业和农户申贷获得率和贷款满意度

44、【答案】 BCD7X2Y6N10T1B7K6HX1B9P3I9P5E8C3ZT8N9L7Y4E8R10Q493、银监会实施行政许可职责的内容不包括（）。A.机构准入许可B.业务准入许可C.人员准入许可D.机构变更审查【答案】 DCR2D2G6Q7I9F7Z4HV6R7I5M7Q10J4B2ZX7F4I1L4L5K6P994、资本市场是指金融工具期限在( )年以上的长期金融市场。A.10B.3C.5D.1【答案】 DCJ9Y8I5F7Y7S4C7HQ6L3I8V7F7K3J6ZX8F3C8C9T2L7U995、代理营销渠道对银行营销的影响不包括（）。A.转变了银行产品的提供方式B.加快了银行产品

45、的分销速度C.有利于银行拓展市场D.占用了银行较多的人力、物力和财力【答案】 DCP2P1D1V1X8A6M6HD10T9C9N5W4W6G2ZA6Q10F2U5O2V4D696、国别风险不包括( )。A.政治风险B.经济风险C.社会风险D.操作风险【答案】 DCU3O10X8H7K2R7O3HM5M4O10I8H9G1Q3ZU2R6W6Y8W4A10O797、应按照职责分工，密切配合，切实做好金融消费者权益保护工作的金融管理部门不包括( )。A.人民银行B.银监会C.证监会D.中国银行【答案】 DCF6B6D9N9T5K3T10HU4X10H1T4I8K3R1ZP9D8K7Y7C2C5I398、（2021年真题）