2022年全国初级银行从业资格(初级银行业法律法规与综合能力)考试题库模考300题及答案参考(广东省专用).docx

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1、初级银行从业资格职业考试题库一 , 单选题 (共200题，每题1分，选项中，只有一个符合题意)1、由于债务人或交易对手未能履行合同所规定的义务从而给银行带来损失的风险是（）。A.市场风险B.信用风险C.声誉风险D.操作风险【答案】 BCL3D2V5I1B2T3V1HP6D9P9T9N3H3T1ZJ6N8O4F10D5H9B22、定期存款在存期内如果遇到利率调整，则()。A.整个存期内的利息都按照调整日挂牌公告的利率计算B.整个存期内的利息都按照存款到期日挂牌公告的利率计算C.整个存期内的利息都按照存单开户日挂牌公告的利率计算D.调整前利息按照存单开户日挂牌公告的利率计算，调整后的利息按照调整日

2、挂牌公告的利率计算【答案】 CCA7Z7M5P8J3X9I9HS7X5C10T1B7L1E7ZS7F2M4S7N3L2Y53、投资购买债券的内部收益率是()元。A.持有期收益率B.到期收益率C.即期收益率D.票面收益率【答案】 BCN8B6Z9X5L6N6E2HT9B6A6K3A7C6Z9ZA4C10H2A4A3K6K104、持有期收益率的计算公式为()。A.持有期收益率=（购买价格-出售价格+利息）/购买价格*100%B.持有期收益率=（出售价格-购买价格+持有期利息）/购买价格*100%C.持有期收益率=（出售价格-购买价格+利息）/出售价格*100%D.持有期收益率=（购买价格-出售价格

3、+利息）/出售价格*100%【答案】 BCE10N10O4F8U6U2C3HS1L1J10N9L10B2T2ZT3X1O5L7W10C2H95、自债务人的行为发生之日起()年内没有行使撤销权的，该撤销权消灭。A.1B.2C.3D.5【答案】 DCN6M2V2G3V3N9A7HE7O1V4B4D4S5H8ZZ8E2P10F8B6Z9C46、投资者可以通过深、沪证券交易所及各地证券登记机构开设的“证券账户”或“基金账户”进行上市国债的转让交易，该交易市场为（）。A.货币市场B.流通市场C.期货市场D.发行市场【答案】 BCK5T6H1F8H8C5L3HK9Y10R1O1D6V1O6ZF6D1Z8F

4、1O2M10Z107、某企业甲产品的实际产量为1000件，实际耗用材料4000千克，该材料的实际单价为每千克100元；每件产品耗用该材料的标准成本为每件250元，材料消耗定额为每件5千克。直接材料成本的数量差异是（）。A.200000元不利差异B.200000元有利差异C.50000元有利差异D.50000元不利差异【答案】 CCY8V5Z7A1D8E4J10HJ10U3X3L8W2K9O6ZC2T3E9C4X10K10I108、被称为保密天堂的国家和地区一般不具有的特征是（ ）。A.有严格的公司保密法B.有宽松的金融规则C.有严格的银行保密法D.有严格的开办公司法律限制【答案】 DCR10J

5、2D6P5R10Y7A2HM7N10F3F6O2X6E4ZJ4K5H6G4Z8S10A109、根据金融机构协助查询、冻结、扣划工作管理规定，下列表述中，错误的是( )。A.有权机关要求提取现金的，金融机构不予协助B.金融机构协助扣划时，应当将扣划的存款直接划入有权机关指定的账户C.有权查询、冻结扣划单位或个人在金融机构存款的机关包括司法机关、行政机关、军事机关及行使行政职能的事业单位D.办理协助查询业务时，金融机构经办人员应当核实执法人员的工作证件，以及有权机关乡镇级以上机构签发的协助查询存款通知书【答案】 DCL8L4U4A8N10V4Q4HS6E5I1Q4E1D3B5ZR9G1D3L4E6

6、E4S210、某商业银行由于过失导致客户保管箱毁损，客户对其安全性产生了担心，该风险是( )。A.市场风险B.法律风险C.声誉风险D.战略风险【答案】 CCP2U2T2X5N8N7D8HC10O9Z7O5V4Q6R6ZK7C6F9F10P8Z2R1011、按是否向发卡银行交存备用金，信用卡分为（ ）。A.贷记卡和准贷记卡B.个人卡和单位卡C.贷记卡和单位卡D.个人卡和准贷记卡【答案】 ACE5P4X4S9M8I2O9HL7R5R3F5E8D2L1ZP6F9K7Z6C3Q10X1012、下列关于董事监事履职评价说法正确的是（ ）。A.商业银行应当每季度对所有在职董事进行履职评价被评B.为不称职的

7、董事，董事会、监事会应当组织会谈，向董事本人提出限期改进要求，如长期未能有效改进，商业银行应当更换董事C.高级管理层是商业银行公司治理中的关键主体D.根据董事的履职情况，依据评价结果将董事划分为称职、基本称职和不称职【答案】 DCN3V9I7H5T7S10N10HS4A9B4F5H3R2X9ZA10J4Y4U5A10S5I813、下列关于信托（契约）型基金参与主体的说法，错误的是（ ）。A.信托（契约）型基金的参与主体主要为基金投资者、基金管理人及基金托管人B.基金投资者通过购买基金份额，享有基金投资收益C.基金管理人依据基金合同负责基金的经营和管理操作D.基金管理人负责保管基金资产，执行管理

8、人的有关指令，办理基金名下的资金往来【答案】 DCW3H3G10Y2G5P9P3HO2S5D5M2A5B4X2ZU9V1S9J6Q9M3R514、银行业监督管理机构从事监督管理工作的人员依法受贿、泄露国家秘密或者所知悉的商业秘密，构成犯罪的，依法追究刑事责任；尚不构成犯罪的，依法给予（）。A.吊销执照B.纪律处分C.行政处罚D.行政处分【答案】 DCS10H6I4P6W4E4T8HU10F4I10V1W9Z8E3ZG10M8C4R3N2V5A515、当企业经营周转资金出现缺口时，可以申请的贷款是（）。A.项目贷款B.房地产贷款C.固定资产贷款D.流动资金贷款?【答案】 DCV9U6N3S5U3

9、Y5J3HU7K6T3B2B2U6S9ZU1Q2H4W2J8P10L816、高级管理人员绩效薪酬的（）以上应采取延期支付的方式，且延期支付期限一般不少于3年。A.40B.20C.25D.50【答案】 ACI4H7D10V1O8Z3X5HZ5M3W1G1G5T6M8ZK1B1T5T9P3B8Y717、根据我国支付结算办法，以下不符合票据日期填写要求的是（ ）。A.叁月壹抬伍日B.壹抬贰月壹抬伍日C.零壹月壹抬伍日D.壹拾月壹拾伍日【答案】 DCM2V3S7E3Y2D1K3HC6Z3Y9O4A1Y4U8ZY6C9W4I10E7A8D418、（）是评价银行盈利性的最重要指标，是计划所有比例分析的出发

10、点。A.平均净资产回报率B.资本利润率C.资产负债率D.不良贷款率【答案】 ACY2E8L4G5V10B2B8HT2J8I5C8L1F2M8ZM7K6J1C9P6R8S519、支付结算业务属于商业银行的（）。A.负债业务B.其他业务C.中间业务D.资产业务【答案】 CCM8C2V10A6F5F5A6HG2K5X8U9Y9F3H5ZH4B1J8Q7T8I6H320、我国的货币市场主要包括()。A.银行间同业拆借市场、票据市场、债券市场B.银行间同业拆借市场、银行间债券回购市场、票据市场C.债券市场、股票市场、票据市场D.股票市场、债券市场、外汇市场、黄金市场【答案】 BCV4I9Q6R6F1N6

11、Z5HX9I3A7M8H6S3H5ZD1M9T4Y8N4B2B621、( )是法律限制开立保函的情况下出现的保函业务的替代品，其实质也是银行对借 款人的一种担保行为。A.备用信用证B.客户授信额度C.信用证D.开立信贷证明【答案】 ACF8S6J10X10M8T3J5HA7T2U6A3D5B3T4ZY6Q2H5Z3W5Q10Y722、银行业从业人员的下列行为中，不符合“熟知业务”有关规定的是（）。A.不了解风险控制框架B.不了解银行业的起源和发展C.不了解安全生产守则D.不了解理财产品的设计原理【答案】 ACU10U7U5X9T3F2S10HJ6Z6A6L2D9W8F5ZT9E1Z6E4N1R

12、1J523、按照反洗钱法规定，客户身份资料在业务关系结束后、客户交易信息在交易结束后，金融机构应当()A.至少保存3年B.至少保存5年C.至少保存7年D.至少保存10年【答案】 BCN9Y4W9J6S7X10W7HP3U10L3K4K8B6P7ZS10F9U8S2W8K8C1024、仅附金融票据，不附带发票、运输单据的托收方式为（）。A.跟单托收B.出口托收C.光票托收D.进口托收【答案】 CCZ6U6J5P5A4H9Y1HT4U9N8N5W9Y10E8ZK8Q7E7U6J5D10X825、公司的股东以()对公司承担责任。A.股东协议B.公司财产C.家庭财产D.其出资额或认购的股份【答案】 D

13、CM1O9O7M8R8S3B7HW3R10K7D3Z7K3E9ZW6I6N3C10K1C1F1026、（）反映了商业银行在合理的时间、成本条件下迅速获取资金的能力。A.结算风险B.商品价格风险C.市场流动性风险D.融资流动性风险【答案】 DCR7Z9P2P4E5Y10V9HH2P8H4W2M3U7O9ZS10F3M5J1R8U7V827、贷款业务是目前我国商业银行的（ ）。A.交易业务B.负债业务C.资产业务D.中间业务【答案】 CCX3R4K7U1Y3V2M2HM10M6F6S3L1E10L7ZC9X7X8A4V1O5Q328、中国人民银行法第32条规定，中国人民银行对金融机构以及其他单位和

14、个人的()行为有权进行检查监督。A.执行有关存款管理的行为B.执行有关贷款管理的行为C.执行有关中间业务管理的行为D.执行有关清算管理规定的行为【答案】 DCQ7B5Y8L1L2L9J2HN1Q3Y10X10A1R9D1ZB4I5E6X2C9A9N829、下列关于商业银行进行信贷分析的说法，不正确的是（ )。A.银行信贷分析主要采用财务分析和非财务分析两种方法B.财务分析偏重于定量分析C.非财务分析偏重于定性分析D.财务分析主要包括宏观分析、行业分析等【答案】 DCE6S10N6X9Y7E4Q5HI3L1I6L3F2W3G6ZA2X9W9Y8X4M5L230、2004年巴塞尔新资本协议的三大支

15、柱不包括（）。A.外部监管B.最低资本要求C.内控管理D.市场约束【答案】 CCN10Q5K1C2E6A5V4HF8Y10E3Y6I4E7Z1ZH1P9B3F3Y3Q5O331、()是监管部门依法对辖内银行机构及市场进行管理，对银行机构及其经营活动实行领导、组织、协调和控制等。A.银行监管B.银行监督C.银行管理D.银行监查【答案】 CCT2U2T7N3T5T7V4HH6P2A7H10H3W5C1ZD1G8J4L3C10Y8K432、企业所处下列情形中，不可以开立临时存款账户的是（）。A.日常转账结算B.注册验资C.设立临时机构D.异地临时经营活动【答案】 ACS10A6K7G2W1Z7B3H

16、E5M10M2F2L7D10A4ZQ9B5W7I9X9K3T633、银监会可以对违法经营、经营管理不善造成严重后果的银行业金融机构予以撤销。撤销是指监管部门对经其批准设立的具有法人资格的金融机构依法采取的()的行政强制措施。A.停止其营业B.限制其所有业务C.终止其法人资格D.没收其所有资产【答案】 CCG10Y9Z6P10I8N9N10HJ7P1B5L7Q2U1Y8ZX7V10E3N4X7B4W634、商业银行因支付清算和业务合作等需要，存在同业及其他金融机构的款项叫作（）。A.同业拆入B.同业拆出C.存放同业D.同业存放【答案】 CCI1Z10S6N5M7F3F3HC4F7N3M8M2H1

17、0B2ZB6O1H4M6B5I10E735、下面各组金融工具中，按职能划分搭配错误的是( )。A.用于保值、投机目的期权、期货B.用于支付回购协议C.用于投资、筹资可转换公司债D.用于商品流通银行承兑汇票【答案】 BCE2R3Q4S1Y5N6J1HT6K5Y8D4K1S4K2ZU7A3Z9Z10K2N4I236、商业银行向客户提供财务分析与规划、投资建议、个人投资资产推介等专业化服务属于()。A.理财顾问服务B.投资银行服务C.私人银行业务D.综合授信服务【答案】 ACB10R10H10E1K7Z5V9HL2G5P6M10W4E8L6ZY5Q8S2A5Z10M10T637、从支出角度计算GDP

18、，私人购买的住房支出属于()。A.私人消费B.政府消费C.投资D.净出口【答案】 CCX3B5W4J8A2I4J9HS1Y3P8B4F3E3K2ZC8E3I8O10Z10G1R1038、根据金融犯罪侵犯的客体不同，可以将金融犯罪分为危害货币管理制度的犯罪、危害金融机构管理制度的犯罪、( )。A.危害金融运行管理制度的犯罪B.危害金融政策管理制度的犯罪C.危害金融安全管理制度的犯罪D.危害金融业务管理制度的犯罪【答案】 DCW9X7G8C8F2K8L1HA2X4M3H3J6L5W3ZV2T1Z5Y5Z1I1Q239、银行应遵守法律法规的要求及与客户的约定，履行必要的保密义务，妥善保管和利用在业务

19、开展过程中从客户那里获得的信息。这是指()。A.审慎尽责B.充分信息披露C.客户资产隔离D.客户教育【答案】 ACC4G9U9V10S10I3O3HQ4S1M4S6M5T4A5ZE8S7C9P4H9I5I340、某银行购买了某公司400万元的应收账款，这属于( )。A.保理业务B.代理业务C.中间业务D.负债业务【答案】 ACP2O5L1H3R10I1S2HK7Y5W10O1Z8G10D7ZW1N10S4Z4B8C5W941、某企业甲产品的实际产量为1000件，实际耗用材料4000千克，该材料的实际单价为每千克100元；每件产品耗用该材料的标准成本为每件250元，材料消耗定额为每件5千克。直接

20、材料成本的数量差异是（）。A.200000元不利差异B.200000元有利差异C.50000元有利差异D.50000元不利差异【答案】 CCE8K5O6E7K3Q4N3HF1B6N8R6J9Y5E6ZK8F8Y1A5V8C3E742、商业住房贷款实行的原则不包括( ）。 A.财政贴息B.部分自筹C.有效担保D.按期偿还【答案】 ACR1K3Y1H9G5G10I1HR5Q8S6Y1G2D8H1ZY5R3S5Y3W8E7V1043、交易双方约定在未来某个特定时间以约定价格买卖约定数量的资产是指（ ）。A.期货B.掉期C.远期D.期权【答案】 CCA3V4J5H3L7R9S10HM1M2H5J1N9

21、Q3G1ZD8D7P6X9I5U8R144、具体列举了商业银行可疑交易标准的是()A.反洗钱法B.银行业监督管理法C.金融机构反洗钱规定D.金融机构大额交易和可疑交易报告管理办法【答案】 DCX9F6B10V2R1V10B10HB9H7M1Q2X10W3R1ZG2H8P7R9T3X5U745、中央银行公开市场业务的优点是（）。A.主动权在政府B.主动权在企业C.主动权在商业银行D.主动权在中央银行【答案】 DCU4R2N3S7P4G9B8HG3Z7T4T9K1C9N4ZX10B7T3S1D2K7X446、一般认为，以消费为主的零售业务具有更大的发展空间，其中（ ）较高，可以获取更高的收益，银行

22、应扩大零售贷款的份额，A.消费性贷款利率B.投资贷款利率C.经营性贷款利率D.生产贷款利率【答案】 CCU9E7E5N8E2D1S10HM5E3Q4N9G4T5K3ZZ4B8F4S6A9B7V547、当一国存在较大国际收支逆差时，会造成（ ）。A.外汇汇率上涨，本币对外贬值B.外汇汇率下降，本币对外贬值C.外汇汇率上涨，本币对外升值D.外汇汇率下降，本币对外升值【答案】 ACG1A1P6P1B4W7O9HS5F2C4I6Y5G4N1ZN5I4X5A3L10B2Y548、在国际收支的衡量指标中，( ）是国际收支中最主要的部分。 A.贸易收支B.国外投资C.劳务收支D.国际汇款【答案】 ACJ3G

23、5V9I3L3I9D5HY6U5Z6A4U6D5G5ZN1T6A9I10P9K6J749、（ ）是一项集贸易融资、商业资信调查、应收账款管理及信用风险担保于一体的综合性金融服务。A.押汇B.信用证C.保理业务D.福费廷【答案】 CCG7E3E6W1F2M3Z6HN1G8T4W4I6V9H10ZE2P4W1E4D5G2S350、某钢铁厂向银行贷款，当地医院（）作为保证人。A.经过其主管部门批准后可以B.不可以C.经钢铁公司和银行都同意后才可以D.有相应的财产能力就可以【答案】 BCM3W2Q8T1R4L10B7HG5Y4A1Y3P1V4P2ZL1L8P5Q6G5P4O751、般来说，经济处于(

24、)阶段时，银行业整体的经营状况就会比较好。A.繁荣B.衰退C.萧条D.复苏【答案】 ACC1Y9R1F4N7R4R3HR9G5Q9S4P2G2N5ZO5V1R6R5E9R3W752、关于职务侵占罪和贪污罪，下列表述不正确的是（）。A.贪污罪的主体只能是非国有的公司、企业或者其他单位的非国家工作人员，而职务侵占罪的主体是国家工作人员或者受国有单位委派管理、经营国有财产的人员B.职务侵占罪的犯罪对象是非国有单位(如私营企业、合伙企业、合资企业、股份制企业等)的财物，而贪污罪的犯罪对象是国有财产在内的公共财产C.职务侵占罪的刑罚最高为5年以上有期徒刑，而对贪污罪，情节特别严重的可以处死刑D.两者在客

25、观方面和主观方面基本相同【答案】 ACX1U8B1T8S4F6P4HX8R3Q10I7J10X9E2ZR1L5Z7B9Q3W3J353、1998年12月，全国人大常委会颁布了（ ），增设了（ ）。A.关于惩治骗购外汇、逃汇和非法买卖外汇的决定；骗购外汇罪B.关于惩治破坏金融秩序犯罪的决定；骗购外汇罪C.关于惩治破坏金融秩序犯罪的决定;洗钱罪D.关于惩治骗购外汇、逃汇和非法买卖外汇的决定;洗钱罪【答案】 ACH2A10C8E5B2B5B4HF3A8V3I10H1A1G7ZZ4N3H6W1L7K3O454、中国银监会根据审慎监管的要求，监管人员通过实地查阅银行业金融机构经营活动的账表、文件、档案等

26、各种资料和座谈询问等方法，对银行业金融机构的风险性和合规性进行分析、检查、评价和处理，这是中国银监会监管措施中的( )。A.信息披露监管B.现场检查C.非现场检查D.监管谈话【答案】 BCU9J2H5M7D6H9G5HL3J5O2M6G6Y7Z5ZL5S6C1T5B1Q7S255、下列选项中，不属于银行业从业人员与客户间职业操守要求的是（）。A.熟知业务B.专业胜任C.监管规避D.岗位职责【答案】 BCD6S5F6K8C5U10V2HF2U5L2C5N8N7V3ZG6W4D10L1D9U2S256、目前银行客户通过银行营业网点购买的国债不包括( )。A.记账式国债B.凭证式国债C.电子式国债D

27、.无记名国债【答案】 DCF4R6G4T3Q8J4C2HE1I10R9K1N2O9D10ZK9W3N8O9S9E6W1057、中国某公司生产的轻工产品年销售额中约一半为应收账款。国内某银行对其应收账款进行了无追索权“购买”，为其注入现金，加速了资金周转，促进了该公司经营规模的扩张，然后由银行去向买方要求付款。这属于银行的（）。A.保理业务B.负债业务C.代理业务D.贷款业务【答案】 ACT1O3F5Z3H1D8U5HV5Y1K10J4W5Z2B9ZD3W7Y4A1H8Z5W458、存款是存款人基于对银行的信任而将资金存入的一种（）。A.托管行为B.信用行为C.代理行为D.票据行为【答案】 BC

28、R6X6G5Y5Z8K8O10HA4I10H8U10P9C9W2ZK4Y10Y2M4G10P3K559、在新的社会经济环境、新金融市场环境以及新的全球监管要求下，商业银行资产负债管理的对象和内涵不断扩充，从管理思路上看，呈现出（ ）。A.从单一本币口径的资产负债管理，转变为本外币资产负债的全面管理B.从资产负债表内管理，转变为资产负债表内外项目全方位综合管理C.由对表内资产负债规模被动管理，转变为对资产负债表内外项目规模、结构、风险的积极主动管理D.从单一法人视角的资产负债管理，转变为从集团战略角度加强子公司和境外机构统一、全局性的资产负债管理【答案】 CCU1M2I6F1F2I10X7HF5

29、Q10N4C1E5Q1V7ZQ6H5G10I3W3R7W360、银行业从业人员应当做到授信尽职，但对申请贷款企业的授信尽职不应该包括（ ）。A.了解该企业所处行业情况B.如该企业申请担保贷款，应当了解担保物的情况C.了解客户所在区域的信用环境D.必须了解该企业总经理的个人信用卡消费情况【答案】 DCK3P8C8K2T9P1G2HN5X1I9P8A8O9G10ZG10U1R10L7A7P1F1061、 下列关于非法吸收公众存款罪的说法，不正确的是( )。A.侵犯的客体是国家的银行管理制度B.主观方面是故意，并且不具有非法占有不特定对象资金的目的C.自然人犯本罪数额巨大或有其他严重情节的，处三年以

30、下有期徒刑或者拘役，并处或者单处二万元以上二十万元以下罚金D.单位犯本罪的，对单位判处罚金，并对其直接负责的主管人员和其他直接责任人员依照相关规定进行处罚【答案】 CCN1L2W8Q10M8B1D3HI9M2P9T9O5Z7F9ZL10K7Y1X10I2C10N962、股权投资基金的特殊风险不包括（ ）。A.基金未托管所涉风险B.外包事项所涉风险C.聘请投资顾问所涉风险D.税收风险【答案】 DCF7I3Q2G8Z4L5R10HY4F2B5N8H10H6T9ZA7W3Q2V8S1Z5Z763、在存续期内不偿还本金的融资工具是( )。A.普通股票B.债券C.国库券D.银行存款【答案】 ACC9X6

31、P2D5B2Y7O4HE1M3D9W2R2X4W1ZW6R1L8D8P1C6R1064、种具有法律约束力的中期周转性票据发行融资的承诺是（ ）。 A.项目贷款承诺B.开立信贷证明C.客户授信额度D.票据发行便利【答案】 DCE7S2T10S4B1O5N8HM3R1M8Q8N3I1I8ZF9M6V6V4M1P2T1065、国家开发银行成立时的主要任务是( )。A.国家重点建设项目融资B.支持进出口贸易融资C.农业政策性贷款D.办理中国政府对外优惠贷款【答案】 ACK3V5O8X10M9L8S2HN3H9N10Z4M7X5N10ZK7A6W1H2C4J9D666、目前银行理财产品的主体是（ ）。A

32、.非保本浮动收益理财产品B.个人理财产品C.开放式净值型产品D.保本浮动收益理财产品【答案】 ACC3W6A6Q9R9P7G5HB3I2P3W3N3P10K10ZO10Y3P1I8M4D5S167、擅自设立金融机构罪侵犯的客体是()。A.货币B.自然人C.金融机构准入管理制度D.金融机构【答案】 CCB2O4P4D9N2R2E2HN4M5X8A7W7J4S10ZK1C8B8T1P7U2Q968、债权人行使撤销权的必要费用，由()承担。A.债权人B.担保人C.债务人D.人民法院【答案】 CCQ5Y5O10G8X7V8J6HI4J2N5P1P10S6A7ZR2J6X8R8P8R2J269、行政处分

33、是指国家行政机关对国家公务员和国家行政机关任命的其他人员违反行政纪律的行为给予的()。A.撤职处分B.刑事处分C.行政制裁措施D.开除处分【答案】 CCR2V9L10O5E1F10C1HM4Y5T4W2B7Z5T5ZZ9A2G8I2N4R8C870、（）反映了银行实际拥有的资本水平，是银行资本金的静态反映。A.账面资本B.监管资本C.经济资本D.实收资本【答案】 ACJ5L5O8V10B2U5B2HM2G4T3Z10Z6V9L3ZR10Y4Y5P2N1L10Y471、中国反洗钱监测分析中心设在()。A.公安部B.中国人民银行C.中国银监会D.中国银联【答案】 BCL6R8C6S6I3N7O7H

34、L7T5O9Y2O3C5T2ZA5Y3W1D9F9Z2C672、合规是商业银行所有员工的共同责任，并应从商业银行()做起。A.全体员工B.中层干部C.基层员工D.高层领导【答案】 DCG10I6U2C3V8P7K5HH8X1Z2S8U2G10Y6ZK10B1B7C2O10Y10O273、按期权行使的时限分类，买方只能在期权到期日方能行使权利的是（ ）。A.看涨期权B.看跌期权C.欧式期权D.美式期权【答案】 CCP4I8R2N3Y2L9L6HS9K2D7U3N1U2Z4ZN9R4U5M7E9V2I874、银行金融创新的基本原则不包括( )。A.合法合规原则B.成本可算原则C.维护客户利益原则D

35、.商业秘密保护原则【答案】 DCT4B9U2S2L4O6M7HB8U2H5D6N10J5S3ZQ3G9K9A6M9F2N975、银行应申请人的要求，向受益人做出书面付款保证承诺，受益人提交与条款相符的书面索赔后，银行将履行担保支付或赔偿责任的是（）。A.银行保理B.银行保函C.备用信用证D.进口押汇【答案】 BCR8M7E7Y5N1J6P7HB4Y6D4B9I10Q8G2ZT2Y1K7J3R10J5K776、中央银行提高法定存款准备金率时，市场的反应通常是（ ）。A.商业银行可用资金增多，贷款下降，导致货币供应量减少B.商业银行可用资金减少，贷款上升，导致货币供应量增多C.商业银行可用资金减少

36、，贷款下降，导致货币供应量减少D.商业银行可用资金增多，贷款上升，导致货币供应量增多【答案】 CCT7B6F4W9T7E2V1HC10I6M9U3B10X5L4ZG8L2V4U4Y2Z7X977、公民对银监会派出机构作出的具体行政行为不服申请行政复议的，则该行政复议的被申请人是（）。A.银监会B.银监会派出机构C.银监局D.中国人民银行【答案】 BCS3W4C3S8X5H2I3HS10F10E3I9M10Z2T7ZS7P7Q3H10A5E3J878、关于遗嘱的说法，错误的是( )。A.代书遗嘱应当有两个以上见证人在场见证，由其中一人代书，注明年、月、日，并由代书人、其他见证人和遗嘱人签名B.自

37、书遗嘱、代书遗嘱、录音遗嘱和口头遗嘱可以变更公证遗嘱C.遗嘱人既可用声明原遗嘱无效的方式撤销原遗嘱，也可用立新遗嘱的方式撤销原遗嘱D.遗嘱人立有数份遗嘱，内容相抵触的，以最后的遗嘱为准【答案】 BCX9A9A3G8V7B1I7HT4M3N2A8S1F9Y5ZI4T4Q1N4V1J5W579、银行某工作人员发现同事在给客户介绍产品的时候刻意隐瞒了该产品的风险以实现销售目标，则该工作人员()。A.应当帮助同事隐瞒，以便增加银行销售额B.不管该行为是否符合规定，与自己无关，不应当过问C.应当及时提示、制止，并视情况向所在机构或有关部门报告D.应当立即向监管部门检举该同事的行为，不必事先提醒同事或向本

38、行领导报告【答案】 CCL5M10Z5K1A5G3R10HO8Z3S10G6Z2O2O8ZY7C2J6U1Y8C4X580、声誉风险管理的流程不包括（）。A.声誉风险识别B.监测和报告C.结果跟踪D.声誉风险评估【答案】 CCO9R10E2W4E8Y2N2HB7S9W2X8Y6F9D9ZW1B2T6C1S5H2B281、下列关于中央银行说法错误的是（）。A.中央银行对法定货币发行权的垄断，决定了最后贷款人功能应该也必须由中央银行来承担B.中央银行的营利性和独立性确保了最后贷款人负担的是宏观经济责任而不是微观经济责任C.中央银行拥有再贴现、公开市场业务等货币政策工具，能够在流动性缺乏时通过不同的

39、操作方式给予支持D.作为银行的银行，中央银行更加易于通过组织其他银行给那些处于困难之中的银行提供协调贷款等方式给予流动性支持【答案】 BCK10N3E8R4A1J9S9HS3U6X2Q9C8Y8J5ZB10M10U2U5F3M9F482、下述规则中，属于中国证监会及其派出机构对股权投资基金业务活动实施监督管理的部门规章的是（ ）。A.私募投资基金募集行为管理办法B.私募投资基金管理人登记和基金备案办法（试行）C.私募投资基金信息披露管理办法D.私募投资基金监督管理暂行办法【答案】 DCN5U7L9V1M3G10W8HO9S4B3B2G8D6I5ZF7D6K3C1P3C7N383、根据银行业监督

40、管理法的规定以及国务院关于金融监管的分工，银监会的具体职责不包括（）。A.制定并发布监管制度的职责B.准人职责C.监督管理银行间同业拆借市场和银行间债券市场的职责D.指导、监督自律职责【答案】 CCR10P3N9F4Y2L3B10HO9C6A8I8O8H6N9ZF4V10M1L2U1X7J184、商业银行资产负债管理的整体目标是，在承受合理的缺口与流动性风险的前提下，（ ）。A.完善内部管理机制和风险控制机制B.追求银行价值最大化C.为客户提供最大化的利益D.健全市场经营机制【答案】 BCI7I6I3V2M8O2N6HH8T2S4O9V5P1P9ZB1J1J5U8Y4F9U985、下列对单位外

41、汇存款操作的表述，正确的是( )。A.境内机构只能开立一个经常项目外汇账户B.单位开立外汇账户不受管制C.原则上经常项目外汇账户限额统一采用欧元定价D.境内机构可以开立两个经常项目外汇账户【答案】 ACF5Z5C1K8G2B1Y10HJ4A10O6E10T10C1X5ZJ9T9D5Q4T6U1C886、中国银行业协会的会员单位不包括（ ）。A.国家开发银行B.中央国债登记结算有限责任公司C.北京银行D.中国银联股份有限公司【答案】 DCR10W3Z4E4A2Y1R8HS1G6F2H5O1J4Z3ZV4M7P2I2C9Z1X387、在国际收支的衡量指标中，( ）是国际收支中最主要的部分。 A.贸

42、易收支B.国外投资C.劳务收支D.国际汇款【答案】 ACU4W9G2W7K9N8E10HG6Y8B2O1Z6F10M2ZV1Y6T8H7N2D1L188、银行某工作人员发现同事在给客户介绍产品的时候刻意隐瞒了该产品的风险以实现销售目标，则该工作人员()。A.应当帮助同事隐瞒，以便增加银行销售额B.不应越职过问，因为其他同事的行为应由有关部门监管C.应当及时提示、制止，并视情况向所在机构或有关部门报告D.应当立即向监督部门检举该同事的违规行为，并且不应事先提醒该同事【答案】 CCA9X3G7D7K9A6C6HC5W10H8H3S5Y5R9ZR5N7V9X1H1O8G1089、在贷款合同中，撤销权

43、的行使范围（）。A.以债务人的所有债务为限B.以债务人能够承担的债务为限C.以债权人的债权为限D.以债权人的债权加上一定比例的惩罚为限【答案】 CCN5J1K8S3M5I10Z2HS4J1W5U6M4Y7E10ZB7E2Z2T4K6G2E390、汽车金融公司可以接受境内股东单位（ ）以上期限的存款。 A.半个月B.1个月C.2个月D.3个月【答案】 DCZ2I6U9S4V4J2P2HY5B4W2L9Y5K3V9ZA2K8R9F10Q10U2B891、下列不属于我国商业银行二级资本的是（）A.二级资本工具及其溢价B.资本公积可计入部分C.超额贷款损失准备D.少数股东资本可计入部分【答案】 BCQ

44、7U1S3X6N9L1D2HB3I10N2W4V10M9E4ZJ10K3B10G9O10E6A1092、银行业从业人员下列行为中，违反“勤勉尽职”要求的是（）。A.将客户信息告知第三人B.对所在机构恪守诚实信用原则C.在工作时间上网浏览娱乐信息D.通过支付回扣方式获取业务【答案】 CCO10J7K10M2H2C4T7HE7Z1U1N9Q6Q10V7ZS10E8C6N6Y1Y2W1093、中国证券投资基金业协会会员代表大会行使的职权有（ ）。A.B.C.D.【答案】 CCB1I5B4T2Z6I2X3HO10R8F8E6J8T1J10ZB7O2Q7F3R5Z6R894、下列说法中，不属于中国银监会

45、监管目标的是（ ）。A.努力减少银行业金融犯罪B.高效、节约地使用一切监管资源C.通过审慎有效的监管，保护存款人和其他客户的利益D.通过审慎有效的监管，维护公众对银行业的信心【答案】 BCW1C4Z4Y2A8Y8Z4HD9P3G10P2C6Z8F2ZC5S9A1Z10U6L10Z995、银行业从业人员在与同业人员接触时，不得以不正当手段刺探同业人员所在机构尚未公开的财务数据，遵守的是（）。A.公平竞争准则B.商业秘密与知识产权保护准则C.规避利益冲突D.禁止贿赂及不当便利【答案】 BCF8D9S9F6P8Z9A4HD2M7J9X5A4C8O2ZS1O4O3H9G5P6X1096、2004年版巴塞尔资本协议中，（）.最低资本要求和资本充足率监督检查被并列