2022年全国初级银行从业资格(初级风险管理)考试题库自测300题(有答案)(青海省专用).docx

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1、初级银行从业资格职业考试题库一 , 单选题 (共200题，每题1分，选项中，只有一个符合题意)1、久期缺口的绝对值（ ），利率变化对商业银行的流动性的影响越显著。A.越大B.越小C.为零D.无法判断【答案】 ACE9K2V8T10J3M10H8HK6I6W9R8Z7Q10R7ZT4K5N7F3W1B8L72、滑轮的分类，按制作材质分有（ ）。A.木滑轮和钢滑轮B.硬质滑轮和钢滑轮C.木滑轮和硬质滑轮D.铁滑轮和硬质滑轮【答案】 ACF3B2V4T8Q10R5L9HO2X3V10I5Q5H10F7ZG1E4T1N6Q4N8H73、（2022年7月真题）关于外部审计与信息披露的表述，最不恰当的是（

2、）。A.外部审计有利于提高信息披露的质量B.信息披露有利于降低外部审计的风险C.信息披露有利于提高外部审计的效率D.外部审计有利于提高信息披露的时效性【答案】 DCP7V8F3F7A4F2L9HA6S5C3H2V8R1J9ZF4E6J1Q4O7P1S74、( )作为一种特殊的信用风险，是指交易双方在结算过程中，一方支付了合同资金但另一方发生违约的风险。A.市场风险B.违约风险C.操作风险D.结算风险【答案】 DCN10A9V7U2Q4D6X1HJ6T9X2F5S6C6Z8ZC2M4T2Q7D2G2R95、根据报告的使用者不同，风险报告可分为()。A.内部报告和综合报告B.内部报告和外部报告C.

3、综合报告和专题报告D.综合报告和外部报告【答案】 BCU9P3M3V10K2P8A3HS3Y3J3R2Y5B5X9ZM3B6H6C2Q2O5G56、董事会和高级管理层对战略风险管理的结果负有()。A.最终责任B.连带责任C.担保责任D.间接责任【答案】 ACL7B7W2Y5W4J7V4HI6Z6F6N3T3G3A2ZE2T2E3J3D2D4P87、统计分析表明，绝大多数活期存款都不会在短期内一次性全部支取，而且平均存放时间在()年以上。A.1B.2C.3D.5【答案】 BCY7P7V7D10L8B9A7HE10Q8Z7L3J10R5H1ZW3G4P7W1O10V4B78、根据监管要求，商业银行

4、在使用标准法计量操作风险监管资本时，（）的资本要求系数最低。A.公司金融业务B.商业银行业务C.资产管理业务D.代理服务【答案】 CCO4H9P8D4X1R10G10HH8L9V10M2T3J2T4ZV1L9U4P10Q5G5R69、假设某商业银行的信贷资产总额为300亿元，若所有借款人的违约概率都是2%，违约回收率为30%，则该商业银行信贷资产的预期损失是（）亿元。A.4.2B.1.8C.6D.9【答案】 ACO4L7M7W2P4T5W9HQ7X5W1I5C3B4M7ZG7P4H4Y7S10Q6X110、20世纪80年代以后，商业银行的风险管理进人（ ）。A.全面风险管理模式阶段B.资产风险

5、管理模式阶段C.负债风险管理模式阶段D.资产负债风险管理模式阶段【答案】 ACC5W1Q9X8V6C3J10HV6G3V10P6V8L1J2ZU7R4C2Q2K10G4F211、 以下（）不属于商业银行加强风险管理。A.治理结构B.数据管理C.业务调整D.信息系统【答案】 CCP2J10W8W10F3L9P2HR7D9I4E3L7F10W8ZQ1A4X4Z1F6J6V612、下列选项中，不属于商业银行操作风险的是（ ）。A.法律风险B.声誉风险C.内部欺诈事件D.外部欺诈事件【答案】 BCC2S9S3H1J7U10Q10HK7R5P3M3B5B9J4ZF2L4R3D10V2E3D313、新产品

6、业务因没有遵循规则和准则可能受到监管处罚、重大财务损失或声誉损失的风险是指（）。A.市场风险B.操作风险C.信用风险D.违规风险【答案】 DCC1A4K3R6U5X8F5HT9C2N8X9B4M6V7ZO6J4B6H3A9N5W714、基于()的风险管理策略要求商业银行的信贷业务不应集中于同一业务、同一性质甚至同一个借款人，应是全面的。A.风险分散B.风险补偿C.风险对冲D.风险转移【答案】 ACG6B4N10O3T7V9T9HU5Y4T3J4S7B1N8ZV6D1O6X5C1Y9P815、能够估算利率变动对所有头寸的未来现金流现值的潜在影响，从而能够对利率变动的 长期影响进行评估的分析方法不

7、包括（ ）。A.持续期分析B.期限弹性分析C.敏感分析D.久期分析【答案】 DCD7X9A1N5O6O6N3HS9E2G9X6I2U5F8ZC6S1V6Z2X7X7Q1016、下列应当归属于商业银行操作风险中的“内部流程”类别的是（ ）。A.外包商不履责B.未在抵押贷款的管理办法中明确规定“先落实抵押手续，后放款”C.信贷调查人员在调查过程中接受各种形式的贿赂好处协助骗贷D.2008年汶川大地震给当地多家商业银行造成损失【答案】 BCC6N9P8N8R6Y4U9HF5H3P5A7K10P4K2ZB5B4G3H3L5C7Z417、即期外汇交易的作用不包括（ ）。A.可以满足客户对不同货币的需求B

8、.可以用于调整持有不同外汇头寸的比例，以避免发生汇率风险C.可以用来套期保值D.可以用于外汇投机【答案】 CCC9L5B6H5X8G2W8HK7S4L2V1P4C7X1ZG1T9A2T10P2B6L418、假设商业银行当年将l00个客户的信用等级评为BB级，发现有2个客户违约，则违约频率为()。A.0.5B.0.9C.1D.2【答案】 DCR3M7Z3D8Q1K10C10HR10X10M2Q2C6Y5M9ZX3K2K1H6O7P5S619、下列哪种情形属于因系统缺陷而引发的操作风险?（ ）A.地震致使某银行贮存的账册严重损毁B.某银行因为通信系统不稳定而发生业务中断C.某银行财务系统建设存在缺

9、陷，未保留部分重要文件D.某银行员工李某超越授权使用客户的资金进行投资，造成客户损失【答案】 BCQ7V6G1X7C5S8Z2HH10S5L3I9D4E7Y7ZN1Y7C9X5Y5V2J620、净稳定资金比例的计算公式为（）。A.核心负债/总负债100B.(同业拆借+同业存放+卖出回购款项)/总负债100C.可用稳定资金/所需稳定资金100D.(在中国人民银行的超额准备金存款+库存现金)/各项存款【答案】 CCL4X8V1V4I7H6C5HZ1R1Z8K2H1P9R6ZN6L9A3O6H7X6S521、 中国银监会商业银行资本管理办法（试行）规定（）负责根据业务战略和风险偏好组织实施资本管理工

10、作，确保资本与业务发展、风险水平相适应，落实各项监控措施，定期评估资本计量高级方法和工具的合理性和有效性。A.董事会B.监事会C.股东大会D.高级管理层【答案】 DCK1U7J1B4S2U2S7HE5E7X10Q6T2U8N3ZO9E2C3F6Q3W5F1022、商业银行系统缺陷包括信息科技系统和（ ）所产生的风险。A.员工的必要知识不足B.业务流程无效C.一般配套设备不完善D.外部欺诈【答案】 CCQ6U3J2R7Z5V1L5HT5Q10F4J9V4Y1M7ZF2R4X8F4B5D5I423、（2021年真题）巴赛尔委员会关于商业银行数据灵活性的要求，不包括（ ）A.除生成总风险敞口外，具有

11、按监管要求生成数据子集的能力B.银行生成的汇总风险数据应该有针对性的满足压力或危机情境下风险管理报告的需要C.银行应该能够获取和汇总整个集团的所有重要风险数据D.要能够生成客制化数据，适应监管要求变化，组织架构变化和新业务【答案】 CCP10W6F3Q9Q7E7I3HH7Q4U4Q5A2H8D2ZD9R8D9E3L10O9F324、主要对资产负债表和损益表进行分析的方法是（）。A.现金流量分析B.财务比率分析C.财务报表分析D.成本收益分析【答案】 CCP1B3L10E7I9J6E9HI4J8O9I10L9H2D4ZW2F1Y5I10Z3O7N425、（ ）用来衡量利率变动对银行当期收益的影响

12、。A.缺口分析B.久期分析C.外汇敞口分析D.敏感性分析【答案】 ACQ2B4K9J6F2B2R8HE8O10W10U3I1Y7V8ZI4E5L6T3S5F5J726、根据死亡率模型，假设某5年期贷款，两年的累计死亡率为600，第一年的边际死亡率为250，则隐含的第二年边际死亡率约为（）。A.3.45B.3.59C.3.67D.4.35【答案】 BCZ2I3P7V2F5Z9E6HL8H6A5A6R4F6O1ZS10O3T9C9Y7Q7B1027、新产品(业务)因借款人或交易对手未按照约定履行义务从而可能使商业银行发生损失的风险是（）。A.声誉风险B.操作风险C.市场风险D.信用风险【答案】 D

13、CA5K9C10W4G8J6V9HV1C6F6D2M3S9G3ZN7O5I10R5B6D1G128、下列各项说法正确的是（）。A.风险转移只能降低非系统性风险B.风险规避不发生实施成本C.风险补偿主要是指事后(损失发生后)对风险承担的价格补偿D.风险分散的成本与承担的潜在风险损失相比是非常有意义的【答案】 DCP10O10T5S9U6D6N1HS6E10Y8N7U4V4Q4ZB3N10C10N6M9A2U829、在进行风险与控制自我评估工作时，应以操作风险管理薄弱或者风险易发、高发环节为主，即自我评估工作要坚持（）原则。A.重要性B.准确性C.系统性D.动态性【答案】 ACR10G6V9M7P

14、4Q2D8HQ7P6N3R9F3S6F2ZW10A5T8Y1U2H6Y730、如果1年期零息国债收益率是10，某公司零息债券一年期承诺收益率是15，违约损失率是100，那么根据KPMG风险中性定价模型得出的违约概率是（）。A.0.03B.0.04C.0.05D.1【答案】 BCO8H3L4Q8F9H9D8HO1T4Z3S8D7Y3H2ZN1B3D10B7P1S6E531、风险评级对中国的银行监管的意义不包括（）。A.有利于提高金融监管的系统性和全面性B.有利于提高金融监管的持续性C.有利于提高金融监管的针对性D.有利于提高金融监管的差异性【答案】 DCW6H3T8F8M8G9X6HT10T9N

15、10K3W2T8X10ZP10I2C7Z2S5Y4I232、通常战略风险识别可以从（）三个层面人手。A.战术、宏观和全局B.战略、战术和全局C.战术、宏观和微观D.宏观战略、中观管理和微观操作【答案】 DCP6M8X1F10T1T5R1HO1Y5O1U1Y2G7J6ZW7S3S7W6X5K1K833、下列不属于基本面指标的是（）。A.品质类指标B.实力类指标C.环境类指标D.盈利能力指标【答案】 DCP7I10J2Y6Y2B10K7HZ4K3O3P6I7I2E4ZT7D3L5J3O8Y7O634、土地登记代理人的权利不包括（）。A.执行土地登记代理业务，并根据合同约定获取报酬B.根据法律、法规

16、规定，从事土地登记代理活动C.要求委托人提供与代理有关的资料D.参加职业继续教育和培训【答案】 DCS10B3T2D9D5J2F4HZ6V10P8C9D5V5O9ZZ7J9D8F4H6L9J935、在单一法人客户的非财务因素分析中，宏观经济及自然环境分析应关注（）。A.行业成熟期分析B.行业周期性分析C.收入水平及社会购买力D.行业竞争力及替代性分析【答案】 CCJ1V5S4U7G9V2F8HF9T5T8E10K5P3L6ZL10R8L1I9B4P10E736、 根据国土资源部相关规定，对于采取租赁方式供应工业用地的，所确定的年租金按照一定的还原利率修正到法定最高出让年期的价格，还原利率不得低

17、于同期中国人民银行公布的人民币（）年期存款利率。A.3B.4C.5D.7【答案】 CCI6Y1X7S7O2J6A5HW7J7G7X10A1L6D8ZT8V2U2C3W9B9X1037、某商业银行年初贷款损失准备余额10亿元,上半年因核销等因素使用拨备5亿元,补提7亿元。如果6月未根据账面计算应提货款损失准备10亿元,则6月末该行贷款损失准备充足率为（?）A.100%B.120%C.90%D.70%【答案】 BCF9V8Q5J10E9H3Y6HK10T9E9N6P8U5N10ZK9N9O4X5C6V10I238、假设某股票1个月后的股价增长率服从均值为5，标准差为003的正态分布，则1个月后该股

18、票的股价增长率落在()区间的概率约为68。A.(0，6)B.(2，8)C.(2，3)D.(2.2，2.8)【答案】 BCN9N1D10W9E2X7B3HV4D9G7X2L8V5C9ZK3Z8T6E7H1O5A839、（ ）是指金融机构合并资产负债表中资产减去负债后的所有者权益。A.账面资本B.监管资本C.经济资本D.实收资本【答案】 ACQ8F7S8R7X7T4A2HY5M9D4L4M4P9C6ZK10P1F4S6Z8G7B240、企业管理层是（ ）。A.其管理从投标开始止于结算的全过程，着眼于体现效益中心的管理职能B.其管理以企业确定的施工成本为目标，体现现场生产成本控制中心的管理职能C.其

19、管理以企业确定的项目成本为目标，体现现场生产成本控制中心的监理职能D.其管理从投标开始止于结算的全过程，着眼于体现效益中心的监督职能【答案】 ACN3X5F6K10G6F7E5HK7H4C3N2C7R4K9ZO7R9I9E3K7J7A941、甲企业经营效益提高，为了扩大规模生产，企业欲向该银行借一笔短期贷款以购买设备和扩建仓库，该企业计划用第一年的收入偿还贷款。该申请（ ）。A.合理，可以用利润来偿还贷款B.合理，可以给银行带来利息收入C.不合理，因为短期贷款不能用于长期投资D.不合理，会产生新的费用，导致利润率下降【答案】 CCJ2J3R2U5C10Z8Y2HI1E6N1K4Q2V9F4ZR

20、3J2U5H2K6Z4E342、（2018年真题）如果两笔贷款的信用风险随着风险因素的变化同时上升或下降，则下列说法正确的是（ ）。A.这两笔贷款的信用风险是不相关的B.这两笔贷款的信用风险是负相关的C.这两笔贷款同时发生损失的可能性比较大D.由两笔贷款构成的贷款组合的风险大于各笔贷款信用风险的简单加总【答案】 CCM3H8J3W2U8O3B5HD10X2S5W8V5Y2E1ZU1Q5J6Z10J6F1R143、商业银行的()负责审查批准信息科技战略，确保其与银行的总体业务战略和重大策略相一致。A.高级管理层B.风险管理委员会C.董事会D.外包管理团队【答案】 CCC7T9Q2X6X2F6U8

21、HN5K7N8P8U7R3E5ZK6Y1N5E2L6S6Q1044、 20世纪70年代，商业银行进入（）。A.资产负债风险管理模式阶段B.资产风险管理模式阶段C.全面风险管理模式阶段D.负债风险管理模式阶段【答案】 ACR1B4X9Y10B7V2L3HU10D1W5O6M5X10V8ZL7K9K4H2H10M4Y545、下列关于商业银行的内部评级体系的叙述，有误的一项是（ ）。A.商业银行的内部评级体系应具有彼此相对独立、特点鲜明的两个维度：第一维度（客户评级）必须针对客户的违约风险；第二维度（债项评级）必须反映交易本身特定的风险要素B.与传统的专家判断法和信用评分模型相比，违约概率模型能够直

22、接估计客户的违约概率C.针对我国银行业的发展现状，商业银行将违约概率模型和传统的信用评分法、专家系统相结合、取长补短，有助于提高信用风险评估计量水平D.商业银行还需要对信用风险进行压力测试，采用定性的方法，测算在特定小概率事件等极端不利情况下，各类信贷资产可能发生的损失【答案】 DCQ2C2V10F1G10C8R1HY4T5X4W4F1E2E2ZC4P1N3K5W1W5H546、（2018年真题）如果两笔贷款的信用风险随着风险因素的变化同时上升或下降，则下列说法正确的是（ ）。A.这两笔贷款的信用风险是不相关的B.这两笔贷款的信用风险是负相关的C.这两笔贷款同时发生损失的可能性比较大D.由两笔

23、贷款构成的贷款组合的风险大于各笔贷款信用风险的简单加总【答案】 CCA10E1S2M8D8J9M5HQ8Z2C9L6W4T7V2ZD5I6R3S9E7J2D147、（2018年真题）清晰的战略风险管理流程不包括（ ）。A.战略风险识别B.战略风险规划C.战略风险评估D.监测和报告【答案】 BCS3V4M9Z5E2D1H2HZ1I5P8Y2X6K2L9ZC2O9U3E5L1K5P248、()是华尔街的第一次数学革命的金融理论。A.罗斯提出套利定价理论B.夏普提出的CAPM模型C.马柯威茨提出的现代资产组合理论D.布莱克、舒尔斯、默顿推导出欧式期权定价的一般模型【答案】 BCA4D10Q6S4K3

24、Z2B10HN5W1V1J8M3O8J5ZB9S2L7M1Z10Y2E349、选择关键风险指标的基本原则不包括（）。A.相关性B.可持续性C.可计量性D.风险敏感性【答案】 BCT5D3E8L8H6V3M5HZ9K8L8A10A4B2K10ZK8O10C9Y9S7J4P150、()将银行视为一个整体来衡量操作风险，只分析银行整体的操作风险水平，而不对其构成进行分析。A.内部模型法B.权重法法C.基本指标法D.内部评级法【答案】 CCL7B2T2J9H1D7I6HF7L2Q5I5H10A6Q10ZX5C2D2R7I10Z3Y151、（2018年真题）在客户风险监测指标体系中，资产增长率和资质等级

25、分别属于（ ）。A.基本面指标和财务指标B.财务指标和财务指标C.基本面指标和基本面指标D.财务指标和基本面指标【答案】 DCM1C8X3R6R3O6A10HK5I1E6H1D6Y5J9ZJ4D8L6K6P3Z3O1052、以下不是总敞口头寸计算方法的是（）。A.累计总敞口头寸法B.公允价值法C.净总敞口头寸法D.短边法【答案】 BCC4Y8O8L9M10V7U9HW7S2F8J10S5P1D2ZQ10O6F6G9Z3V8T753、 绝大多数商业银行严重的流动性危机都源于()。A.金融衍生品的交易B.市场整体流动性风险的加大C.国家宏观经济政策的变动D.商业银行自身管理或技术上存在的问题【答案

26、】 DCK8H4C5W4Q8P6H4HU10Z10D1V2W5I3V2ZL8H7T8V8E2Q6K554、(?)因素引起的操作风险是指由于商业银行业务流程缺失、设计不完善，或者没有被严格执行而造成的损失。A.内部欺诈B.内部流程C.系统缺陷D.外部事件【答案】 BCD3L7S6L3B5H4U10HO3R9I10S4F1D9E2ZB4C10V2P8T6V5N855、银行风险管理的流程是（ ）。A.风险控制一风险识别一风险监测一风险计量B.风险识别一风险控制一风险监测一风险计量C.风险识别一风险计量一风险监测一风险控制D.风险控制一风险识别一风险计量一风险监测【答案】 CCU8U2J10B7Z7Y

27、4R6HS2W5Y3X3A10G2T2ZM3E4Z1A4Y1F7Q456、抵押担保中，作为抵押权人的是（）。A.债务人B.债权人C.第三方D.借款人【答案】 BCS8Q8A5Z6W6J9Y5HI9A10A1A4S9C2Y10ZD4F4R2Y4Y1R6U557、下列不属于商业银行监事会履行监督评价职责事项的是（ ）。A.监督董事会和高级管理层加强风险管理、完善内部控制所做的工作B.监督董事会和高级管理层在资本管理和资本计量高级方法管理中的履职情况C.监督商业银行风险管理部门在风险管理中的工作情况D.监督董事会和高级管理层在风险管理方面的履职尽责情况【答案】 CCC5V8B4M7Q5O10I8HN

28、9U2K3S5E5X2Z2ZU1C2R9A7K7Q6V958、贷款组合的整体信用风险通常()单笔贷款信用风险的简单加总。A.大于或等于B.小于或等于C.等于D.小于【答案】 DCP10J6W4Z3N1D8K3HJ8D10V5X7L1D4G2ZJ3B3H7L9X6U6J559、 商业银行的内部控制体系的要素不包括（）。A.控制活动B.风险计量C.监控D.信息与沟通【答案】 BCC8U8U2X6I9D5W1HX1A10V1M9Z2B7R9ZC2V6Z1O8A10J9A260、下列各项中，（ ）符合内部控制过程评价的具体评分标准：A.被评价对象的过程和风险已被充分识别的，可得该项分值的20%B.在满

29、足A项的基础上，被评价项目的过程和对风险的控制措施被规定并遵循要求的，可得该项分值的20%C.在满足AB的基础上，被评价项目的规定得到实施和保持，可再得该项分值的20%D.在满足ABC的基础上，被评价项目在实现风险控制的结果方面，控制措施有效且适宜的，可再得该项分值的30%【答案】 ACK3O6V10B10S6Q8C3HT9W2C10O5T6Y2Y7ZH8J4V4X2Z8U2O1061、关于现金债务抵押债券的特定目的公司(SPV)，下列说法正确的是()。A.在合成债务抵押债券中，SPV是投资于不同投资档支付的实际证券B.在现金债务抵押债券中，SPV是投资于不同投资档支付的实际证券C.在合成债务

30、抵押债券中，SPV不是投资于不同投资档支付的实际证券，而是投资于无风险债券D.在现金债务抵押债券中，SPV不是投资于不同投资档支付的实际证券，而是投资于违约互换和无风险债券【答案】 BCL4N7S8V3L1Z9M5HS6H8O3J3V7U9O6ZN2Q5E8U4Z10J6U762、支架上钻孔不得用（ ），孔径不得大于固定螺栓直径2mm。A.台钻钻孔B.手电钻钻孔C.气焊割孔D.液压冲孔【答案】 CCJ4K1H6X8D7H9N10HX8N1I10Q7I3O7J7ZU6V8C4X1Y1N5P463、根据国际评估准则委员会（IVSC）发布的国际评估准则，金融资产的市场价值是指（）。A.金融资产根据历

31、史成本所反映的账面价值B.在评估基准日，自愿买卖双方在知情、谨慎、非强迫的情况下通过公平交易资产所获得的资产的预期价值C.交易双方在公平交易中可接受的资产或债券价值D.对交易账户头寸按照当前市场行情重估获得的市场价值【答案】 BCU1P5N8C6T5P6M4HF2J2W5R10M4K7N6ZM8O10I10S10J7Y7H364、施工过程中大量的设计变更仍需采用（ ），否则会对竣工结算造成影响。A.任一计取工程量B.人工计取工程量C.计算机计取工程量D.混合计取工程量【答案】 BCY7X1M4V1H9I4V9HW9A4A3Q5Q2E4R9ZR1G2Y6I10I3D9O765、（2018年真题）

32、下列不属于“假按揭”的表现形式的是（ ）。A.开发商以虚假销售方式套取商业银行按揭贷款B.以个人住房贷款按揭贷款名义套取企业生产经营用的贷款C.开发商与购房人串通，规避不允许零首付的政策限制D.房地产商未获得销售许可证便销售房屋【答案】 DCO5N4P8R4D9O2P2HZ5U9M8O6N9W9C7ZJ3Y8D7E8K5I8Z766、我国要求资本充足率不得低于（ ）。A.6%B.7%C.8%D.9%【答案】 CCZ2W2F5O9U7M1R2HA8N7O8D9H8M8Z8ZZ8E7V5X5N3L6A467、商业银行具有相同或相似属性业务风险敞口过大而表现出的风险为（），该风险为流动性风险的主要诱

33、因之一。A.信用风险B.战略风险C.市场风险D.集中度风险【答案】 DCB8M3O5L3J3B4U1HS2K3T3A8C10I8K2ZW1I5K3K4P6V10B968、 商业银行的风险管理模式的四个发展阶段依次为（）。A.资产风险管理模式阶段负债风险管理模式阶段资产负债风险管理模式阶段全面风险管理模式阶段B.负债风险管理模式阶段资产风险管理模式阶段资产负债风险管理模式阶段全面风险管理模式阶段C.资产负债风险管理模式阶段资产风险管理模式阶段负债风险管理模式阶段全面风险管理模式阶段D.资产风险管理模式阶段资产负债风险管理模式阶段负债风险管理模式阶段全面风险管理模式阶段【答案】 ACW10O4M2

34、A2T9V8I1HL8Z1H5I8J2I5C6ZA3T8I7P8V3Q4B769、信息披露的原则不包括（）。A.侧重披露总量指标B.谨慎披露结构指标C.详细披露所有信息D.暂不披露机密指标【答案】 CCE2H7C5P2L1Z8P9HR8G4Q7G3F2X10C5ZQ5Y2I7K4M5D3K970、（2021年真题）某研究机构分析师分析了2019年以来几家问题中小银行爆发风险事件的影响，下列选项不正确的是（ ）。A.低评级中小银行的融资难度和成本将会降低B.银行储蓄流动性传导路径可能受阻C.有关问题银行及其他中小银行的存款流失风险D.个别风险也可能会引起系统性金融风险【答案】 ACB9P2D5O

35、3R4Q3G5HV2T10O5V9X10C6W3ZD1J4H1V1D5V1H271、根据监管要求，商业银行不需要计提市场风险资本的业务活动有()。A.外币债券投资的利率风险B.外币贷款、外币债券投资和外汇交易中的汇率风险C.交易性人民币债券投资的利率风险D.人民币贷款的利率风险【答案】 DCD6X1H9G1P8Z10D2HW1A2R1C10O4G9D8ZP2C1F7T9S5K6X972、（2021年真题）商业银行完善的（ ）和有效的内部控制是有效防范和控制操作风险的前提。A.管理法治建设B.公司治理结构C.风险管理技术D.风险控制程序【答案】 BCC4M3U7Y6T5I8W6HC5C6K4Y6

36、Z3I10I5ZZ10E10N9B7Q3T10Z373、商业银行应当对交易账簿头寸至少（ ）重估一次市值。A.每月B.每日C.每周D.每旬【答案】 BCE4R4T1C1B7V5Y6HR10U10K8S2F5K10N3ZW3G10N3B7W5I5Q374、如果操作风险损失与信用风险相关，并在过去已反映在银行的信用风险数据库中，则根据巴塞尔新资本协议的要求，在计算最低监管资本时应将其视为（ ）损失。A.信用风险B.市场风险C.操作风险D.流动性风险【答案】 ACW10I4E3O8P8A8C10HC10C3H2E2O4D5M3ZR9L4A10W2P2C8D975、根据组织形式不同，商业银行的企业类客

37、户可以分为()。A.公共客户和私人客户B.法人客户和个人客户C.单一法人客户和集团法人客户D.法人类客户和机构类客户【答案】 CCK2B4S9U2G4Y5O5HY10A4O10E7H3S4Z7ZC6A1Q4Q10R10C1R1076、商业银行对小企业进行信用风险分析时，下列一般不属于小企业特征的是（ ）。A.财务真实性比较难以把握B.生产经营受市场的影响较大C.公司治理受股东影响较大D.生产经营活动相对平稳【答案】 DCJ2W4D3K7X2X9T3HD2P5Q4Z5A9V4B3ZI1K6P2E4J8W10E777、以下关于久期的论述，正确的是()A.久期缺口的绝对值越大，银行利率风险越高B.久

38、期缺口的绝对值越小，银行利率风险越高C.久期缺口的绝对值的大小与利率风险没有明显联系D.久期缺口的绝对值的大小对利率风险大小的影响不确定，需要做具体分析【答案】 ACN6R3E1F7P6D6R7HI8T3Q1G10T5H9B1ZG6C8D9T4D4F9H678、集中型风险管理部门所需的主要专业技能中，（）是商业银行核心竞争力的重要体现。A.风险监控和分析能力B.数量分析能力C.价格核准能力D.模型创建能力【答案】 CCI8K2C4V1I3E2J1HG10N7H9I10M1I2Z3ZA3T7Q8Q7V8D3A779、（2020年真题）某商业银行支行拟估算辖内网点某段营业时间内接待客户的数量，更适

39、宜采用下列哪种概率分布进行度量？（ ）A.正态分布B.二项分布C.均匀分布D.泊松分布【答案】 DCE5A9D4E10K2J5P2HM9G2D5P5P1T4B5ZW7E5P3I9O7E1Q780、商业银行对小企业进行信用风险分析时，下列一般不属于小企业特征的是（）。A.生产经营活动相对平稳B.财务真实性比较难以把握C.生产经营受市场的影响较大D.公司治理受股东影响较大【答案】 ACT1X10U10B10T1G6D4HC4K2Y7M4D6O7T1ZY6T7T1C7X3J4L881、商业银行战略风险管理的最有效方法是以风险为导向的战略规划和实施方案。在以风险为导向的战略规划中，战略规划的调整依赖于

40、(?)的反馈循环。A.战略方案选择和公司治理B.战略实施和战略风险管理C.风险监测和运营绩效D.风险识别和整体战略【答案】 BCR5A10C4V5C3X4F5HJ3U9N3H7Y8W10V4ZE7E9O9B9E3O4U382、（2018年真题）下列可能会对银行造成损失的风险中不属于操作风险的是（ ）。A.恐怖袭击B.监管规定C.声誉受损D.黑客攻击【答案】 CCU8J9G1C2O5A10Q2HE5C3I1K4M1W3A1ZU10T3T4K1B1L3V583、信息科技内部审计方面，商业银行至少应每( )年进行一次全面审计。A.1B.2C.3D.5【答案】 CCW5O3D7A4T9L7H3HN2B

41、8R2W7D5B10J4ZR1T3I3P1M5A1Y884、 关于商业银行流动性风险与其他风险的相互作用关系，以下表述错误的是（）。A.操作风险不会对流动性造成显著影响B.承担过多的信用风险会同时增加流动性风险C.市场风险会影响投资组合产生流动资金的能力，造成流动性波动D.声誉风险可能削弱存款人的信心而造成大量资金流失，进而导致流动性困难【答案】 ACP2E7M1V1G7V2X7HJ2W8Y10B5K5A3M8ZL3N6R6C6V7T4K685、原始期限在1年以下或原始期限在1年以上但随时可无条件撤销的承诺，其信用转换系数为()。A.100B.50C.20D.0【答案】 DCW9Q2X1N10

42、Y8V2R9HI10Y4Q3L9P3B3M6ZF7V4Y8H4W10Q7Y486、日常国别风险信息监测应遵循( )原则。A.完整性B.独立性C.及时性D.以上均正确【答案】 DCW9R5W6Q1E6H1O9HW7H4I6Q5E5G3Q7ZT9P2K3I8X9N7E887、国际金融协会针对风险偏好的传导提出四点意见，下列关于此意见描述错误的是()。A.机构应加强关于风险偏好框架的内部交流与培训，各级管理层必须亲自参加B.为各个业务条线和部门设定风险限额，将风险偏好转化为业务开展的实际约束C.各个部门负责人应当基于自身风险状况制定各自的业务计划D.对业务条线和分支机构的风险保持持续关注，以促进风险

43、偏好的动态更新【答案】 ACZ5W10S5S4T6Q7J5HR6M8C6O5P9Q5F1ZB2G10G10V5Q8R8N188、信息科技部门承担本银行的信息科技职责，其具体内容不包括（）。A.履行信息科技项目发起和管理B.履行信息科技战略的审批C.履行信息科技内部控制D.履行信息科技外包和信息系统退出【答案】 BCB4A1Y6R8X1A5X1HY2X2W8S10I1I7F1ZP8P7V2L9E6X7E189、由于商业银行类型不同，客户基础不同，其核心负债比例的中值或平均值也不同，一般来说，大型银行的中值在()左右。A.20B.50C.60D.100【答案】 CCO5H4D5G6S8A3X3HS

44、1R3H4S9S10R10K3ZH2M4T6O1N1X7S1090、期权的买方在期权到期日前，不得要求期权的卖方履行合约，仅能在到期日当天要求期权卖方履行期权合约指的是()。A.美式期权B.欧式期权C.平价期权D.价内期权【答案】 BCQ3G2Z10R5Q1P3R1HJ6F5D6G6O1J10H8ZT3N9L1K10I9D1W791、监管职权的设定和行使必须依据法律、行政法规的规定，这描述的是银行监管基本原则中的()。A.效率原则B.公开原则C.依法原则D.公正原则【答案】 CCZ9Q9O2J6U7G8L6HW6H6Y8D7B9T3V4ZZ6Y5C1J9F7L2V292、银行宏观审慎监管的核心

45、是( )。A.资本监管B.风险评估C.监管评级D.现场检查【答案】 ACB8E6M9T6H6I7A10HU7F9M10H3G9P3E1ZE10F2K1R1U2J10V893、对贷款进行风险分类后，按每笔贷款损失的程度计提的用于弥补专项损失的准备是（）。A.一般准备B.特种准备C.专项准备D.固定准备【答案】 CCX5P6U1N9H6W6Q8HZ8T9Q4E9P5P10X5ZB3R4O1F2D7O2H794、随着土地市场的不断规范和土地登记代理市场的日趋发育，土地登记代理业务接受委托的来源中，（）将是未来发展的主要途径。A.被动接受B.主动争取C.强制得到D.自我申请【答案】 BCH8D7C3E7C8V10K1HX10N7Z2W8U5O7W6ZD6Z3B4Z10J7O3L395、下列关于风险