2022年全国初级银行从业资格(初级风险管理)考试题库点睛提升300题带答案解析(广东省专用).docx

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1、初级银行从业资格职业考试题库一 , 单选题 (共200题，每题1分，选项中，只有一个符合题意)1、黄金价格波动属于（ ）。A.期权性风险B.利率风险C.汇率风险D.商品价格风险【答案】 CCY7E5Q9X9D10M4O7HD2Y4O1X4I9Q4Y3ZS8P8I6V6H7B4D102、土地用途变更登记的意义有（）。A.可以使土地用途转变变得更为频繁B.可以保持土地登记资料的现势性C.可以在登记过程中发现土地用途变更中出现的问题并及时调整D.可以通过土地用途变更登记，把土地利用纳入政府的规划和控制之中E.使国土资源行政主管部门及时了解和掌握土地利用状况的变化，方便政府对土地的管理【答案】 BCH

2、3J9U8F10P1A9R7HB5W8E1G10M9D9G10ZK6R2C6H6Z5Z7F93、内部欺诈是指（）。A.商业银行内部员工因过失没有按照雇佣合同、内部员工守则、相关业务及管理规定操作或者办理业务造成的风险，主要包括过失、未经授权的业务或交易行为以及超越授权的活动B.故意骗取、盗用财产或违反监管规章、法律或公司政策导致的损失C.商业银行员工由于知识、技能匮乏而给商业银行造成的风险D.违反就业、健康或安全方面的法律或协议，包括劳动法和合同法等，造成个人工伤赔付或因性别、种族歧视事件导致的损失【答案】 BCY3R8Z8B4I1A5M10HG9S4V2N7W2Y10F6ZR5Y9T3A9A

3、4F9V64、在现代金融风险管理实践中，关于商业银行经济资本配置的描述，最不恰当的是（）。A.对不擅长且不愿承担风险的业务设立非常有限的风险容忍度并配置非常有限的经济资本B.经济资本的分配最终表现为授信额度和交易限额等各种业务限额C.对不擅长但愿意承担风险的业务可提高风险容忍度和经济资本配置D.经济资本的分配依据董事会制定的风险战略和风险偏好来实施【答案】 CCO1P2S10E8I1Z10Q7HY2R8J7V10U3G10V2ZG1L6F6L5I4U4M95、（2020年真题）（ ）可用于对商业银行信用风险计量模型的事后检验。A.违约概率B.贷款不良率C.违约损失率D.违约频率【答案】 DCK

4、5S6J2U9L4I2J4HO2J9C5Z4J1L8K6ZT10H5N4G10D8T5Z96、下列关于不良资产清收处置的说法中，错误的是()。A.不良贷款清收管理包括不良贷款的清收、盘活、保全和以资抵债B.按照是否采用法律手段，清收可分为常规催收、依法收贷等C.按照对于债务人资产等处置的方式，处置可分为处置抵(质)押物、以物抵债及抵债资产处置、破产清算等D.不良贷款清收是指不良贷款本息以非货币资金净收回【答案】 DCG5R10C7N7U3D4G3HO10X3I8D6T6V6D6ZQ3E9V8V9U4L3W77、（2020年真题）假设某商业银行的信贷资产总额为300亿，若所有借款人的违约概率都是

5、2，违约回收率为30，则该资产的预期损失是（ ）亿。A.4.2B.9C.1.8D.6【答案】 ACI9M5N7X4F10M3R4HK5D9U2K4F3S4B9ZU5V1G6N10R6J1I48、当前我国商业银行操作风险管理的核心问题是(?)。A.技术创新B.合规管理C.管理问题D.风险监管【答案】 BCG4H3O9W3P10F10L7HN3E1S6R7R10K6S10ZN8G9K7A4P9F1G49、不属于阶段性战略目标希望实现目标的领域是()。A.公司治理结构B.内部控制C.业务发展D.实现员工价值【答案】 DCF4B1G7V10K2D1X4HC10L1P4O8U2Y9C10ZT9F2F10

6、N1Y4B2X610、 （），商业银行进入负债风险管理模式阶段。A.20世纪60年代以前B.20世纪60年代C.20世纪70年代D.20世纪80年代【答案】 BCE3I1F8Z2E9L5K10HX1M5U4J10W8G3H3ZG9Y1Q7J3O7U10Z711、下列关于战略风险管理的说法，正确的是（）。A.经济资本配置是战略风险管理的重要工具之一B.战略风险独立于市场、信用、操作、流动性等风险单独存在C.风险管理部门负责制订商业银行最高级别的战略规划D.商业银行只需要对失败的战略规划进行总结，吸取教训【答案】 ACP4S1B7N5O3J3K7HF8J5B2H3D4D10Z1ZZ3E3V7Q7O

7、6S4J612、某商业银行董事会明确定位本银行为一家积极进取、以利润最大化为首要经营目标的银行。2002至2007年间，其信贷资产主要投向房地产行业，其资金交易业务主要集中于高收益的次级债券。2008年受到金融危机的冲击，该银行面临严重的流动性风险，经分析可确认，该银行面临的流动性风险是其()长期积聚、恶化的综合作用结果。A.市场风险、战略风险和操作风险B.信用风险、市场风险和战略风险C.声誉风险、市场风险和操作风险D.信用风险、声誉风险和战略风险【答案】 BCE10H10P7O8C1G1S4HB9Q8Z7K8U8E4Y6ZR6G6F3M2B6V2C213、关于银行业风险监管的内容，下列表述错

8、误的是（）。A.建立银行风险的识别、计量、评价和预警机制B.建立风险评价的指标体系C.监管机构应考虑向银行发布建立统一的公司治理方式并进行积极实践的指引D.建立应对支付危机的处置体系【答案】 CCK10K1H6B3W10Y3H7HP6L8P4U5J9D5S3ZC4I6P5N2J3S4J514、（2018年真题）某一国家或地区的还款能力出现明显问题，对该国家或地区的贷款本息或投资可能会造成一定损失，这种状况应当划分为（ ）。A.低国别风险B.中等国别风险C.较低国别风险D.较高国别风险【答案】 BCO6N4P2V7R6Y1O9HW5Q8A7C1V6P5A1ZN5T10D7B2U10H5G215、

9、假设某银行在2014会计年度结束时，其正常类贷款为30亿元人民币，关注类贷款为l5亿元人民币，次级类贷款为5亿元人民币，可疑类贷款为2亿元人民币，损失类贷款为l亿元人民币，则其不良贷款率约为()。A.15B.12C.45D.25【答案】 ACS2I10R2C10Q7A4J10HT10R9S5S8E5M8A9ZC7Z7L7H5R9K8R616、某商业银行的核心资本为50亿元，附属资本为40亿元，信用风险加权资产为900亿元，市场风险价值(VaR)为8亿元。依据我国商业银行资本充足率管理办法的规定，该商业银行的资本充足率为()。A.9%B.10%C.8%D.11%【答案】 ACA10G10Q9Y1

10、0B10Z7T9HK8R4Z9Q9X9Q5I2ZI10B4Q9T1Y6U9Q917、（2018年真题）2008年年初，法国兴业银行因为未授权交易而在金融衍生产品市场损失惨重，该事件提示了商业银行在操作风险管理等领域普遍存在的严重问题。据此下列关于操作风险的表述中，错误的是（ ）。A.金融工具和信息系统的复杂性降低了潜在的操作风险B.最高管理层和审计委员会必须确保重大缺陷能够迅速得到修正C.必须对所有的业务活动建立相关内部控制，包括建立独立风险管理部门D.必须严禁交易人员在未经授权的情况下建立巨大的风险敞口【答案】 ACM7M4C3H6Q2Y2M10HG10C5J10Z8Y3I2F2ZI5L6M

11、9E3O9W10S1018、当某一时段内的负债大于资产(包括表外业务头寸)时，即出现（）。A.资产敏感型缺口B.资产缺口C.负债缺口D.负债敏感型缺口【答案】 DCI1R5U8T4L4P5V9HV10L7L4D2A6A1C4ZG10Q5J9O2O10T10C1019、下列关于利率互换的说法，正确的是()。A.利率互换涉及本金的交换和利息支付方式的交换B.利率互换涉及本金的交换，不涉及利息支付方式的交换C.利率互换不涉及本金的交换，涉及利息支付方式的交换D.利率互换不涉及本金的交换，也不涉及利息支付方式的交换【答案】 CCI8J1L9A4G1B5Y7HS7P9W8M10L8A7J7ZB8U10Z

12、6G2M10D8X320、以下不属于政治风险的是（ ）。A.政治冲突B.政权更替C.资产被国有化D.通货膨胀【答案】 DCW2O7Y5K6Q1J7C10HR5U2T5Z10Y1D9T9ZC3M6L3F7T2N6M221、企业级风险管理信息系统极为复杂，具有()的特点。A.单向、智能化B.多向交互式、经济化C.单向、经济化D.多向交互式、智能化【答案】 DCZ1G3K9O7B10V9X7HB7F6H1J10Z9I2N4ZZ10R2Y7J2B2P1U622、（2018年真题）当直接风险主体为空壳公司或SPV（特殊目的载体）时，比如注册在开曼群岛、维京群岛等离岸金融中心或其他金融中心的客户，则其所在

13、国家（地区）为（ ）。A.注册所在地，即离岸金融中心或其他金融中心B.实际经营或管理机构所在国家（地区）C.母公司注册所在地D.离岸岛的主权所在国【答案】 BCZ6I6F4R4D6C4K9HI6R3F6X3R9R1J6ZJ1V9T9X5U3O2B323、当前，某银行贷款余额的50为房地产行业贷款，利润亦有超过50来自该类型贷款，目前该类型贷款的不良率为0。根据上述信息，以下对该银行贷款业务的评价，恰当的是（）。A.该类型贷款的预期损失为0B.该银行的贷款集中度过高，其贷款业务存在较大风险C.追逐低风险、高收益是商业银行经营的必然选择D.该类型贷款不存在信用风险，因此尽管比重偏高，亦无不妥【答案

14、】 BCL2O3Q8A6T8J4W10HJ5S10U4V1L2L5G3ZM10H10W4C1E7Q8V124、下列不属于操作风险损失事件收集工作应坚持的原则的是（）。A.及时性B.客观性C.重要性D.统一性【答案】 BCB4Q8I6S6T4B2S1HO1W2I1C4B2G4T4ZA9A10K8P8I5V6U725、安装工程资源管理的特殊点主要表现在人力资源方面有（ ）。A.特殊作业人员和特种设备作业两类人员的专门管理规定B.要注意强制认证的成品使用管理和特殊场所使用的管理C.消防专有成品的管理D.注意起重机械和压力容器的使用管理【答案】 ACB6I6M4E4O8Q5X9HC1M4O9H8S8Q

15、6J8ZQ6J10P2H10G2A6V1026、某企业2015年流动资产合计为3000万元，其中存货为1500万元，应收账款1500万元，流动负债合计2000万元，则该公司2015年速动比率为（）。A.0.78B.0.94C.0.75D.0.74【答案】 CCN9U1U9R1L1B9C9HG10Z6I6E8A3R5O3ZW10H1V2H8S5B1V427、下列商业银行客户中，最适合采用专家判断法进行信用评级的是()。A.已上市的中型企业B.即将上市的大型企业集团C.财务制度健全的小型企业D.刚由事业单位改制而成的企业【答案】 CCM1M3Q1N10F6M10U10HM1T6X3F3B1Q1F4

16、ZT7Q4C9D9B6S7A128、商业银行风险管理策略中，()策略制定的原则是“没有风险就没有收益”。A.风险对冲B.风险转移C.风险规避D.风险分散【答案】 CCU5M7H9L7X5B4K2HS7X7H4P7N4O3J1ZG10U1Z5Q6O4M2H729、下列选项中，属于信用风险限额的是（）。A.止损限额B.存贷比C.行业限额D.千人发案率【答案】 CCA10R4Q5F6S6V7U3HH5N3W5Q9G10P3F3ZQ8B10U1H1T1H8J330、某商业银行年初贷款损失准备余额10亿元，上半年因核销等因素使用拨备5亿元，补提7亿元。如果6月末根据账面计算应提贷款损失准备10亿元，则6

17、月末该行贷款损失准备充足率为（）。A.1B.1.2C.0.9D.0.7【答案】 BCU5U2C6V2V4F10D9HJ5F4T6A9Z6B2D2ZX2Y2D10D10M1S1R531、下列各项中不是风险处置纠正的内容的是（）。A.风险纠正B.风险防范C.市场退出D.风险救助【答案】 BCE9V4H10E9C8Y2T5HT5X8U9P3Q5O5J9ZH10F3V1I6R8T8G932、公司治理是指控制、管理机构的一种机制或制度安排，其核心是在（）分离的情况下，为妥善解决委托一代理关系而提出的董事会、高级管理层的组织体系安排和监督制衡机制。A.所有权、经营权B.所有权、治理权C.处置权、治理权D.

18、清偿权、经营权【答案】 ACV10O1M3Y7H1U7M8HW8S8Q10H4R2Z1U10ZC5O5P3U3C6R8H233、集体土地所有权主体不包括（）。A.乡农民集体B.村农民集体C.村民个人D.村民小组农民集体【答案】 CCB9Q6Y2E4M3P9H2HN4F2I7O6P1S6Z2ZA9I10N10N5Q2Y9X634、法兰连接螺栓应加镀锌平垫圈，且均匀拧紧。吊杆螺栓与横架型钢连接下端用（ ）在调整水平度后锁紧，上面用（ ）锁紧。A.双螺母双螺母B.双螺母单螺母C.单螺母双螺母D.单螺母单螺母【答案】 BCW10V1N5I6F5E2W8HU3E6D5Z9P8E5M8ZH3T8J1E6H

19、6J10S435、土地登记依法原则的含义不包括（）。A.土地登记申请人应当依法向土地登记机构申请B.土地登记机构依法对存有权属纠纷的土地进行处理C.土地权利经登记后的效力由法律、法规和政策规定，任何单位和个人都不能随意夸大或缩小土地登记的效力D.土地登记机构应当依法对土地登记义务人的申请进行审查和在土地登记簿上进行登记【答案】 BCI9N7R6Y10B8H9X6HW8A5K9T8E10P8T2ZX3F7F8W1I8Q3B1036、下列业务中包含了期权性风险的是（ ）。A.活期存款业务B.房地产按揭贷款业务C.附有提前偿还选择权条款的长期贷款D.托收业务【答案】 CCP5J9Y2O9C8L1H2

20、HS4U5W1N1W3N1C2ZK6H4N2B5D6S3F137、下列关于商业银行流动性监管核心指标的说法，错误的是（ ）。A.流动性比例和超额备付金比率属于商业银行流动性监管核心指标B.核心负债比率属于商业银行信用性监管核心指标C.流动性缺口比率属于商业银行流动性监管核心指标D.计算商业银行流动性监管核心指标应将本币和外币分别计算【答案】 BCE7N4A10R4E10J7I3HQ9P9H3O9B4A10C4ZV5U5K9T6M6H5D438、（ ）负责制定、定期审查和监督执行市场风险管理的政策、程序以及具体的操作规程，及时了解市场风险水平及其管理状况。A.董事会B.高级管理层C.股东大会D.

21、监事会【答案】 BCS9L2L2M4I1F1U1HZ4G8P2M2E10I5P5ZC3Q7A10S2L2L7E239、以下不是我国商业银行信息披露主要存在的问题的是()。A.缺乏法律依据B.信息披露内容不全面C.风险信息披露不充分D.表外业务信息披露不充分【答案】 ACH10N2X3D8X10I5Y8HP1P2H1L2E3N3Z5ZC10X4H6Y1H5H3C340、下列计算公式中，错误的是()。A.核心负债比例=核心负债总负债100B.同业市场负债比例=(同业拆借+同业存放+卖出回购款项)总负债100C.最大十户存款比例=(最大十家同业机构交易对手同业拆借+同业存放+卖出回购款项)总负债10

22、0D.存贷比=各项贷款余额各项存款余额100【答案】 CCQ4I9J6V1O4O2R10HS6D9P10D9M9J8Y2ZS5X3W6M1B6H1C141、与单一法人客户相比，集团法人客户的信用风险具有的特征不包括()。A.内部关联交易频繁B.连环担保十分普遍C.风险识别和贷后管理难度大D.非系统性风险较高【答案】 DCL9B1W6T3U3F3E3HO1H2M7G5H5B5I4ZG1C2I8X2D9O9Z842、（ ）是指通过系统化的方法发现商业银行所面临的风险种类、性质。A.评估风险B.监测风险C.感知风险D.制作风险清单【答案】 CCF7S2P1E10H1M9O1HW8J9U9H5G1U5

23、P10ZZ10Z3A9V9U6G1N743、（2018年真题）下列关于理解风险与收益的关系的好处的说法中，错误的是（ ）。A.有助于商业银行对损失可能性的管理B.有助于银行在经营管理活动中采用经风险调整的业绩评估C.有助于商业银行对盈利可能性的管理D.在风险和收益匹配的原则下，需要利用现在承担风险的水平调整已经实现的盈利【答案】 DCG5N1O1D1T7V7X5HV10T7C6C4N7B1Z8ZD6S6J5T10T7E1B944、下列关于声誉风险管理的说法，不正确的是()。A.声誉危机管理规划给商业银行创造了价值B.努力建设学习型组织不是声誉风险管理体系的内容之一C.声誉风险通常与信用、市场、

24、操作、流动性等风险交叉存在、相互作用D.保持与媒体的良好接触有助于改善商业银行声誉风险管理的操作实践【答案】 BCN6V2S10G7Z4S1W8HP9D1Y2H9G4B2X8ZS7O8R2N3E5W4W445、在权重法下，下列商业银行资产风险权重相等的是（）。A.对政策性银行的债权与对公共实体部门的债权B.对符合标准的小微型企业的债权与对个人的其他债权C.对我国中央政府的债权与对其他国家中央政府的债权D.对个人住房抵押贷款的债权与对一般企业的债权【答案】 BCF6X8J5X8Z3S1T6HJ5U1S10J6A5V1D5ZE1V1O2W7J8G2T846、 自我评估范围应包括各级行的操作风险相关

25、机构，原则上覆盖所有业务品种属于（ ）原则。A.全面性B.及时性C.重要性D.客观性【答案】 ACL1X4X2F2G9K6N5HQ8F5C7C9B8Q4G2ZJ10G10N7K10J4H2S947、2016年，某公司净利润为650万元，销售收入为15010万元，则该公司销售净利率为（）。A.4.33B.5C.6D.6.4【答案】 ACW10L10N2O5N9T7P7HD10Q10P1Z8F10M3N1ZV7A9N8Y9L8X10O748、不属于房屋建筑安装工程施工安全措施的主要关注点（ ）。A.高空作业B.施工机械操作C.动用明火作业D.认真接受安全教育培训【答案】 DCG10V2O6E7Q4

26、I5B7HY6M7X10O3P4O4C4ZR4D2W9P2B1H5W749、商业银行采用( )计量信用风险加权资产的，贷款损失准备缺口是指商业银行实际计提的贷款损失准备低于预期损失的部分。A.内部评级法B.内部模型法C.权重法D.高级计量法【答案】 ACP1O2Z4P9V4N6I3HS2F10V5H10Q10C9Q5ZM9G3C4Y8W1G4F950、（2021年真题）下列商业银行资本补充渠道中，不属于外源性方式的是（ ）。A.保留盈余B.首次公开发行（IPO）C.可转换债券D.永续债【答案】 ACL4H3U8D2V9B9M5HT1O8J3O10R7M6P10ZL1X9S10R5K9D1L75

27、1、下列选项中，属于商业银行风险偏好定性描述方式的是()。A.维持现有的红利水平B.零容忍度类指标C.收益类指标D.资本类指标【答案】 ACH7S8S5Q6N10R10X4HY4R8L2L6E9R3S5ZS5G1P10X2M9P4G652、已知某国内商业银行按照五级分类法对贷款资产进行分类。次级类贷款为6亿元，可疑类贷款为2亿元，损失类贷款为3亿元，商业银行在当期为不良贷款拨备的一般准备是2亿元，专项准备是3亿元，特种准备是4亿元，那么该商业银行当年的不良贷款拨备覆盖率是（）。A.0.25B.0.83C.0.82D.0.3【答案】 CCX4I1Q1S4R4S2V1HF7N6V4F2M8F6L6

28、ZX7M8R8O2H6N3Z753、下列不属于营运能力指标的是（）。A.总资产周转率B.存货周转率C.应收账款周转率D.总资产收益率【答案】 DCW5C9Q6H4T1X10B2HQ10T9X2N10W10G1F6ZB8I7P10D5H7J6T854、（2018年真题）商业银行将（ ）和经营目标结合起来，是创造公共透明度、维护商业银行声誉的一个重要层面。A.盈利能力B.战略发展计划C.企业社会责任D.领导能力【答案】 CCX10F1Q7L10J1W8D9HN9T3S7Q8C1F2F7ZY7G5Q1G7X5L8B855、银行战略风险管理的主要作用是（）。A.提高银行的股东价值和银行知名度，保持银行

29、的行业领先地位B.最大限度地避免经济损失，提高员工的业务熟练程度，提高银行知名度C.最大限度地避免经济损失，持久维护和提高商业银行的声誉和股东价值D.持久维护商业银行的声誉，提高员工的业务熟练程度，消除银行面临的市场风险【答案】 CCJ1P10R7M10L6D4M4HK2C3P2P1Y1V8C3ZH8G2F10A8U3W7Y756、操作风险资本计量的标准法中，公司金融、支付和清算、交易和销售以及其他业务条线的操作风险资本系数为（ ）。A.15B.18C.19D.21【答案】 BCC7S10E6C3L10Z3I3HK5S6W9H3P10X6V3ZR3D10M5R7F5T5M857、在标准法的几大

30、业务条线中，系数等于18的业务条线是()。A.零售银行B.交易和销售C.商业银行D.资产管理【答案】 BCN7O3B5T8Z5U5U10HC2Q10I8O10R7I10Q9ZP1I2S8Q6L9E7T758、某商业银行在95置信区间、1天持有期的条件下，报告期内交易账户风险价值为660万元人民币，假设其他条件不变，如果置信区间提高至99，则该银行交易账户的风险价值将（ ）。A.保持不变B.减小C.无法判断D.增加【答案】 DCI7K3J1N6C1F9Q5HU8J1J6F2Y7Y5M10ZV5F6K4E10S4B9O159、（2018年真题）（ ）是指该国家或地区现有的国别风险期望值低，偿债能力

31、足够，但目前及未来可预计一段时间内，存在一些可能影响其偿债能力或导致对该国家或地区投资遭受损失的不利因素。A.低国别风险B.中等国别风险C.高国别风险D.较低国别风险【答案】 DCL7P4U7L2J2Z7Y1HD3F6P8K7C1X8L7ZN1F9T6B3N2M4J160、（2018年真题）商业银行市场风险内部模型计算出的风险价值（VaR），随置信水平的增加而（ ），随持有期的增加而（ ）。A.减少；增加B.增加；减少C.增加；增加D.减少；减少【答案】 CCX6Y3H1S10N4T8Y3HJ3Y2N2V6B10W9M2ZT8E3W8E4F5R5V561、施工进度计划是指（ ）。A.某项工作进

32、行的速度B.工程施工进行的速度C.根据已批准的建设文件或签订的承发包合同，将工程项目的建设进度作出周密的安排，是把预期施工完成的工作按时间坐标序列表达出来的书面文件D.工程从开工至竣工所经历的时间【答案】 CCK1U5B10R10P4A5D4HO1K1R2Q1A1O5Q3ZW9P3X2S8W4A6Y762、评估剩余操作风险的重要程度属于自我评估流程中的()阶段。A.准备B.评估C.报告D.制定与实施控制优化方案【答案】 BCT9Q6B1E1O3I3Y10HI4T9W3X8U9A10N1ZX10C1K3T8X6Q4L1063、下列选项中，关于商业银行资本管理办法(试行)提出的最低资本要求说法正确

33、的是()。A.核心一级资本充足率最低资本要求为3B.核心一级资本充足率最低资本要求为5C.一级资本充足率最低资本要求为8D.资本充足率最低资本要求为10【答案】 BCH10W3I2G8X9L3Y7HJ3M7Z6P9L9F9O6ZO6P6G5X2P7X1J764、（2018年真题）下列关于流动性比例的叙述中，错误的是（ ）。A.流动性比例的计算公式为：流动性比例=（流动性资产余额流动性负债余额）100B.商业银行的流动性比例应当不低于20C.流动性比例可衡量银行短期（1个月）内流动性资产和流动性负债的匹配情况D.要求银行至少持有相当于流动性负债一定比例的流动性资产，以应对可能的流动性需要【答案】

34、 BCX6S1R5B1P8A3F3HY8W3Z7M8P7M1X10ZW3J6T4W4R6P7X565、下列关于交易账户的说法，不正确的是（ ）。A.为交易目的而持有的头寸是指，在短期内有目的地持有以便转手出售、从实际或预期 的短期价格波动中获利或者锁定套利的头寸B.记入交易账户的头寸在交易方面所受的限制较多C.交易账户中的项目可以按模型定价（Mark to Model)，即将从市场获得的其他相关数 据输入模型，计算或推算出交易头寸的价值D.交易目的在交易之初就已确定，此后一般不能随意更改【答案】 BCL10I6G7K8H1Z1J4HV3Y4Z6G1V6L1S8ZO1Z9V4U5A8T5T866

35、、测量圆形断面的测点据管径大小将断面划分成若干个面积相同的同心环，每个圆环设的测点互成的角度为（ ）。A.900B.1200C.1800D.600【答案】 ACU5O6S8D4O9Z6S8HK6O2R4V3H6D4F2ZZ2D1Q4T9E1N2P367、操作风险损失事件分类共有()分类。A.一级、二级、四级B.二级、四级、六级C.一级、二级、三级D.二级、三级、四级【答案】 CCK8I9P5R7T8L3I10HL2A8Q6J9C6J6F2ZO9L5J3V1F10Y3L268、在持有期为2天、置信水平为98的情况下，若所计算的风险价值为3万元，则表明该银行的资产组合()。A.在2天中的收益有98

36、的可能性不会超过3万元B.在2天中的收益有98的可能性会超过3万元C.在2天中的损失有98的可能性不会超过3万元D.在2天中的损失有98的可能性会超过3万元【答案】 CCR5Y8K3B10C5M8K8HX4F1C8K8F6Z4D6ZX5O8G5M5R9T9N369、商业银行流动性监管要求流动性比率不得低于(?)。A.10B.15C.25D.30【答案】 CCN8Z10M1K7U10Q7N9HT1I10W4K10B9Y6B7ZG3I8N3R4A4G5N570、下列属于国际性金融监管机构的是（）。A.世界银行B.国际货币基金组织C.巴塞尔委员会D.金融稳定理事会?【答案】 CCO6E5W9Q8X2

37、M2G1HP4T9L3K3Y8N6B7ZU8X3D3R10A5K2W371、市场风险各种类中最主要和最常见的利率风险形式是（ ）。A.收益率曲线风险B.期权性风险C.基准风险D.重新定价风险【答案】 DCW7X8I3S8N2B3A2HJ8B4D7X1F1S6S1ZK8F10D10T9G8D7D572、（ ）的反洗钱管理理念，是全球反洗钱监管和执行机构一致认同并极力遵循的国际标准和工作方法。A.预防为主B.集中控制C.风险为本D.以人为本【答案】 CCN1J9D10O6N1W6I4HL3A10M6D2D3I2O6ZG5K9I7C9U7D5T573、 推行和完善国有土地应是新增建设用地的重点，_只

38、作为_方式的补充。（）A.划拨；出让B.租赁；出让C.出让；租赁D.出让；划拨【答案】 BCO9P5B5R8T5N3K2HQ4T6K6O10O7E6W6ZX9J1W7H3Z6R4Q274、下列各项中不是风险处置纠正的内容的是（）。A.风险纠正B.风险规避C.市场退出D.风险救助【答案】 CCC2B9I2Y1G5S10P5HB2W2G10V4M10O4A1ZV1X2D4D1O5X5I875、商业银行的外汇融口头寸如下：欧元多头110，日元空头50，英镑空头70，瑞士法郎多头30，加元空头10，澳元空头20，美元多头150。分别采用累计总敞口、净总敞口和短边法计算外汇敞口，则三种方法中敞口值最大的

39、是（ ）。A.450B.440C.290D.140【答案】 BCN6H6V2X10V6Z8P10HV7I8V7Y9C7X9I10ZR2T10V5I4H5Z9B976、下列关于商业银行操作风险的说法，不正确的是（ ）。A.根据商业银行管理和控制操作风险的能力，可以将操作风险划分为可规避的操作风 险、可降低的操作风险、可缓释的操作风险和应承担的操作风险B.不管尽多大努力，采用多好的措施，购买多好的保险，总会有操作风险发生C.商业银行对于无法避免、降低、缓释的操作风险束手无策D.商业银行应为必须承担的风险计提损失准备或分配资本金【答案】 CCB2M1W1I8M8E1A5HL9Q7W6A9K5P7U9

40、ZG3W9A1K7L6E6D277、某银行流动性资产余额为5000万元，流动性负债余额为12000万元，则流动性比例为（）。A.33.78B.32C.39.7D.41.67【答案】 DCM5U4C10X5J4H4E2HH3B5E5W6V1U9T1ZI8V6X8Q3T2O2V278、在计算单币种敞口头寸时，所包含的项目有()A.即期净敞口头寸B.累计净敞口头寸C.敞口头寸D.总敞口头寸【答案】 ACE9J3Z6U4G3G8F6HM2U4I10W9M4I10W4ZF3S10E7P6K1Y9D1079、（2018年真题）下列关于商业银行资本的说法中，错误的是（ ）。A.账面资本即所有者权益，是商业银

41、行资产负债表上所有者权益部分B.账面资本包括实收资本、资本公积、盈余公积、一般风险准备、投资重估储备和未分配利润等C.监管资本是指商业银行根据监管当局关于合格资本的法规与指引发行的所有合格的资本工具D.经济资本是指商业银行用于弥补预期损失的资本【答案】 DCM3S8A4H9G3X3X10HJ1H1F3H7C8U10D5ZA7Z9D7J1N2W7E1080、商业银行无法以合理成本及时获得充足资金，用于偿付到期债务、履行其他支付义务和满足正常业务开展的其他资金需求的风险是指( )。A.流动性风险B.市场风险C.信用风险D.操作风险【答案】 ACZ10K3J1T9Y3Y2W1HL4R4U9N4G6Z

42、10X4ZX5Q1Y5N10C6J6N781、内部操作风险损失数据收集是商业银行对内部操作风险损失事件形成的损失信息进行()的过程。A.记录、监测、处理B.记录、汇总、分析C.报告、汇总、记录D.记录、监测、分析【答案】 BCD2W5A7Q5Q10B10K2HL8L8E8K9U10R7S1ZH4T4L9I6B3P5F882、 在战略风险评估中，对于影响显著风险发生的可能性低的风险，战略实施方案应该()。A.消除风险B.接受风险C.回避D.采取必要的管理措施【答案】 DCW7W7K9I4B9Z8D6HH8F8S4U10R2X1K2ZR3P10I5H1G5S3X983、下列对商业银行战略风险管理的

43、认识中，最恰当的是()。A.战略风险管理短期内没有益处B.战略风险管理不需要配置资本C.战略风险管理是一项长期性战略投资、实施效果短期不能显现D.战略风险可能引起流动性风险、信用风险、市场风险【答案】 DCH9H3E3C9R9P9D10HG7F2N4R4D3T1E6ZM6I7I1L1Y9D7L884、（2018年真题）单一法人客户的财务状况分析中，财务报表分析主要是对（ ）进行分析。A.资产负债表和损益表B.财务报表和损益表C.财务报表和资产负债表D.资产负债表和现金流量表【答案】 ACI1U8M3D3B5B2V3HC7R10I9F4K5G6B5ZC6Z10B5I3M4E8P685、（）这一担

44、保形式，主要应用于保管合同、运输合同、加工承揽合同等主合同。A.抵押B.保证C.留置D.质押【答案】 CCV8O4T1E3P7V9L2HQ3E7U9Z6N2U9L9ZD6Y3O5F1U5K1C286、市场退出可分为法人机构整体退出和()退出两大类。A.分支机构B.组合机构C.整体机构D.多维机构【答案】 ACQ1M4B4D5X3W7P2HC1Q1E2D2S3L2Y8ZW1B1A6M1H10O1N387、下列关于利率风险的说法，正确的是()。A.若银行以短期存款作为长期固定利率贷款的融资来源，当利率上升时，银行的未来收益将增加B.存款人根据利率变动重新安排存款，借款人根据利率变动重新安排贷款，银

45、行收益不受影响C.银行利用5年期的政府债券的空头头寸为10年期政府债券的多头头寸进行套期保值，就不会存在收益率曲线风险D.当利率敏感性负债与利率敏感性资产的重新定价期限完全相同时，银行同样可能面临基准风险【答案】 DCG7J8T2W3B1K6J9HG1E4Z4O9M6E5H5ZS10G4Z1D3X1N8I288、( )是指在一定的持有期和给定的置信水平下，利率、汇率、股票价格和商品价格等市场风险要素发生变化时可能对产品头寸或组合造成的潜在最大损失。A.久期分析B.情景分析C.敏感性分析D.风险价值【答案】 DCO8Y6V1R6O10H8A4HF8G2U3H7Y3Y10G7ZW7Q9F5N9A2A8Z389、下列各项中，不属于土地总登记准备工作的是（）。A.组织准备B.行政准备C.公告准备D.技术准备【答案】 CCX10S2O1I6U10U9F6HF1Q10T6N2N10Z8X8ZS3Y7I7A7L3A1M290、（2019年真题）交易双方按事