2022年全国初级银行从业资格(初级风险管理)考试题库自测300题精品带答案(云南省专用).docx

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1、初级银行从业资格职业考试题库一 , 单选题 (共200题，每题1分，选项中，只有一个符合题意)1、根据业务活动，外汇敞口大致可以分为交易性外汇敞口和()A.非交易性外汇敞口B.单币种敞口头寸C.总敞口头寸D.远期净敞口头寸【答案】 ACR7K8O8C3I6D9N2HL7D3H3M4M3D1N9ZS5L2M3M9I8Y10D92、下列关于市场风险报告的说法中，错误的是()。A.市场风险计量管理报告分为季报、半年报和年报B.专题市场风险报告为定期报告C.重大市场风险报告为不定期报告D.市场风险监测分析日报由风险管理部门独立编制【答案】 BCG5I6M2V5R10F8C4HI9Q9K5W4W8V7E

2、10ZZ9C4I1Y6W6W1B23、在数据质量控制方面，下列（）不属于风险数据的要求。A.真实性B.准确性C.可理解性D.及时性【答案】 CCD8Y10P1R2F4P2W9HM9F7X7D3X7A5Z2ZC7B1A10Y10I8E4B14、 （）是商业银行和其利益相关群体保持密切联系的纽带。A.媒体B.股东大会C.可信赖的第三方D.董事会【答案】 ACX1W2P1M9N7C10Q5HJ6W5N9B5P6K8D4ZV6B6K4J4L9L7N55、查询申请人查询到有关的土地登记信息后，如果希望将此作为证明某一事实的证据以向有关方面提供，要求查询机构在查询结果上盖印鉴章，这种查询方式称为（）。A.

3、签证B.鉴证C.盖章查询D.批准【答案】 BCO2Q6B7C5Y8R5L5HN6A9I2S4X5Z7E4ZS2I4G4E6G5R10H16、如果商业银行提供的产品和服务存在缺陷引发公众抗议，则首先造成的是()损失。A.市场风险B.操作风险C.流动性风险D.声誉风险【答案】 DCL8R5A8P2I7E9N2HK7U5S1Y3S4I7K8ZP2F7X10M6X10F7A47、（）是商业银行的决策机构。A.监事会B.董事会C.股东大会D.高级经理【答案】 BCM9B2H7R10S2W2D3HO10M6V10K7H5R7J9ZD7R10D9N9S10R9M48、 ( )是指超出非预期损失之外的可能威胁

4、到商业银行安全性和流动性的重大损失。A.预期损失B.非预期损失C.灾难性损失D.非灾难性损失【答案】 CCU1P2I7B5E3E8S2HG6G1Z8G10R5Q6Z10ZT5X4G10D5J3S4B59、客户信用分析中，关于现金流分析的说法中，正确的是（ ）。A.融资租赁所支付的现金属于经营活动现金流流出B.处置固定资产、无形资产和其他长期资产收到的现金属于经营活动现金流流入C.分得股利、利润或取得债券利息收入是属于经营活动现金流流入D.分配股利、利润或偿付利息所支付的现金属于融资活动现金流流出【答案】 DCR10Q9N8A8A1E5T3HT1J2I5J3Z3M8C7ZP4R6M7S3T4W3

5、P310、土地登记的实质是（）。A.权利的保护B.公示C.公告D.登记备案【答案】 BCA2K10P2M5Y9A4B4HS2D1C3V9U6K6H10ZW1V7V3Y8K3L2S211、在代理业务中，委托方伪造收付款凭证骗取资金的操作风险归属于（）业务类别。A.人员因素B.内部流程C.系统缺陷D.外部事件【答案】 DCF7F8E3Z2Y5J5Y8HC2A5Z2B4G9E5V5ZQ10S8C10C3W10Y10U812、2008年国际金融危机中，系统性金融风险在国际金融市场迅速蔓延很快影响到整个世界经济，下列关于系统性金融风险说法错误的是（ ）。A.可能导致部分金融机构的破产、倒闭或巨额损失B.

6、一般会威胁到整个金融机构的稳定C.通过分散化投资可以降低系统性金融风险的影响D.通常会给实体经济带来严重的负面影响【答案】 CCN5A2M4M9P10V1N9HF3N2J3L4S7Q7K2ZV6F7X9P8W3H8J313、现金头寸指标越高，意味着商业银行有较好的流动性。现金头寸指标等于(?)。A.现金头寸总资产B.(现金头寸+应收存款)总资产C.现金头寸总负债D.(现金头寸+应收存款)总负债【答案】 BCJ3Q10T6W5N5K10Y1HK9K5E5H5J1U9W9ZU3M4N7D2W3Q8K114、（2019年真题）某商业银行选取过去250天的历史数据计算交易账户的风险价值（VaR）值为7

7、80万元人民币，置信水平为99，持有期为1天。则该银行在未来250个交易日内，预期会有（ ）天交易账户的损失超过780万元。A.2.5B.3.5C.2D.3【答案】 ACW6F4T5J2D10X3I9HV9Y4S1L2N2S7O1ZQ8M5H9J4V2Z6S715、信用风险经济资本是指（ ）。A.商业银行在一定的置信水平下，为了应对未来一定期限内信用风险资产的非预期损失和预期损失而应该持有的资本金B.商业银行在一定的置信水平下，为了应对未来一定期限内信用风险资产的非预期损失而应该持有的资本金C.商业银行在一定的置信水平下，为了应对未来一定期限内信用风险资产的预期损失而应该持有的资本金D.以上都

8、不对【答案】 BCJ2H9N9U9S10N9A1HJ2P5R6U5W9T5N4ZT7F7A9O8H4S5W416、工程项目应坚持逐级安全技术交底制度。以下说法错误的是（ ）。A.工程开工前，应将工程概况、施工方法、安全技术措施等情况，向工地负责人、工班长进行详细交底B.两个以上施工队或工种配合施工时，应按工程进度定期或不定期地向有关施工单位和班组进行交叉作业的安全书面交底C.工程师每天工作前，必须跟项目经理进行书面的施工技术交底，必要时甚至向参加施工的全体员工进行交底D.工长安排班组长工作前，必须进行书面的安全技术交底，班组长应每天对工人进行施工要求、作业环境等书面安全交底【答案】 CCP4C

9、8L6J10M1B8Z1HU3A1O8J2C4H2R9ZY6Z8Q9X4E8R9N717、某南业银行的一个信用组合由2000万元的A级债券和3000万元的BB级债券组成。一年内A级债券和BB级债券的违约概率分别为2%和4%,且相互独立。如果在违约的情况下,A级债券回收率为60%,BBB级债券回收率为40%,那么一年内该信用组合的预期信用损失为（ ）元。A.923000B.672000C.880000D.742000【答案】 CCO10P2T4Q5S4B2M10HA7U1J1C2K9Q10F10ZW9H8H10C9G9G7T718、假设目前收益率曲线是向上倾斜的，如果预期收益率曲线保持不变，则以

10、下四种策略中，最适合理性投资者的是（ ）。A.买入期限较短的金融产品B.买入期限较长的金融产品C.买入期限较短的金融产品，卖出期限较长的金融产品D.卖出期限较长的金融产品【答案】 BCK7Z8H10D2S4V6L3HT5W2F3T1Q2L8D10ZY4D2K2J7F3H8V219、多种信用风险组合模型被广泛应用于国际银行业中，其中（ ）直接将转移概率与宏 观因素的关系模型化，然后通过不断加入宏观因素冲击来模拟转移概率的变化，得出模型的一 系列参数值。A.Credit Metrics 模型B.Credit Portfolio View 模型C.Credit Risk+模型D.KMV 模型【答案】

11、 BCX5N7Q6N4Z8J3G8HV6V1U10D2U9B1A5ZK9F9D9H5B10P7F320、在认真总结和借鉴国内外银行监管经验的基础上，中国银监会提出的监管理念 是（ ）。A.管法人、管风险、管内控、提高透明度B.管股东、管风险、管效益、提高透明度C.管法人、管经营、管风险、提高透明度D.管股东、管经营、管内控、提高透明度【答案】 ACF6B6Z6D9W7C4K5HB6Q2Z6A5N4J9K10ZC4V9D5J7Z8I1Q521、试运行期间金属容器内进行抢修工作前，应采取强迫通风方法，使内部温度不超过（ ）0C，严禁用氧气作为通风的风源。A.45B.50C.40D.30【答案】 C

12、CK10M9T9U4B7X8A5HA4A6N4R2B8H9K6ZV1D1Z7Q1K7L8Z322、下列选项不是法人客户财务状况分析方法的是（）。A.财务报表分析B.期望分析C.财务比率分析D.现金流量分析【答案】 BCL10I6N10A5G5V10F4HF6C8C4M4B6K1U9ZX8M8S3Z2W3U4X1023、将许多类似的、但不会同时发生的风险集中起来考虑，从而使这一组合中发生风险损失的部分能够得到其他未发生损失的部分的补偿，属于()的风险管理方式。A.风险对冲B.风险转移C.风险规避D.风险分散【答案】 DCM3M1C4O9K10M10L2HK4K9I7S1W4Q3X3ZX9T1W2

13、T9L3O9N624、（2021年真题）2020年9月，我国宣布二氧化碳排放力争于（ ）前达到峰值，努力争取（ ）年前实现碳中和。A.2030，2050B.2020，2060C.2030，2060D.2020，2050【答案】 CCV3W7D5P3W8F4Q1HB8W9T7K9Q7M6Z1ZY3H10U9K6L1B10F425、下列关于商业银行风险管理信息系统表述最不恰当的是()。A.实现不同业务条线风险数据和风险暴露的有效加总，有助于银行准确把握自身风险状况B.银行不同部门对风险数据的应用不同，因此，允许不同业务部门采用的风险管理不一致C.交易对手的风险预警信号不能及时到达结算部门是风险信息

14、传导失效的表现之一D.与风险相关的系统流程设计应全面考虑前、中、后台的相关部门的需求【答案】 BCZ2S9R10Y9I7Q9K2HQ2H3T3P1U4T1Y8ZM7P2D4N6W1W3T726、（2020年真题）张先生在某商业银行办理了15年的人个住房抵押贷款，由于手续欠缺，在尚未办理他项权证的情况下即发放贷款。贷款发放后不久，张先生不幸车祸身亡导致该笔贷款无法正常回收。此操作风险事件属于（ ）。A.外部欺诈B.内部流程执行失败C.执行、交割与流程管理D.内部欺诈【答案】 BCC5I5R2C3Y9Z8H7HP8E5N10S1Y8C9G7ZP9R4K8C5W10J2Q127、下列不属于商业银行单

15、一法人客户非财务风险分析因素的是（）。A.生产与经营风险分析B.行业风险分析C.现金流量分析D.管理层风险分析【答案】 CCL8U4X3Y7M2A1B7HX9P5S8Y1H5A10I3ZP10V3F10I9C7Z8P528、某商业银行年初贷款损失准备余额10亿元，上半年因核销等因素使用拨备4亿元，补提8亿元。如果6月末根据账面计算应提贷款损失准备10亿元，则6月末该行贷款损失准备充足率为（ ）。A.1B.1.2C.0.9D.0.7【答案】 BCM9K6P8M5L3F7D8HI9D3Z8P5H1T5T7ZO5O6S4Z10T7I9U429、现金头寸指标等于()A.（现金头寸+应收存款）/总资产B

16、.核心存款/贷款总额C.贷款总额/核心存款D.流动资产/总资产【答案】 ACL9F9B9S10S1A8N5HQ2M7N5O2B8Z5K6ZV9J5A1A1Q7Y6L930、久期分析也称为持续期分析或期限弹性分析，是衡量利率变动对银行()影响的一种方法。A.当期收益B.风险水平C.资本充足率D.整体经济价值?【答案】 DCI6W5T4S2O6E2Y7HQ4G9Q3T2M2U8X7ZM8H6Y5Y10V3F7B731、在对单一法人客户进行非财务因素分析时，下列选项不属于宏观经济、社会及自然环境分析的是（）。A.技术进步B.人口老化C.环保意识增强D.行业周期性分析【答案】 DCT3F1Q7F10I

17、5A4Y8HK5N1R4P3H7K10Z5ZR10E5J8K3E1Q10O932、专业化的融资担保公司可在余额不超过净资产（ ）倍之内承担融资担保责任。A.8B.9C.10D.12【答案】 CCR2E9K10I7A9R5I4HB4A4A7L9Z9F1R10ZE4B4R3W4F5F10H433、 CBRC流动性风险监管指标压力测试最短生存期为（）。A.10天B.30天C.50天D.60天【答案】 BCP3C8O8Y10W7W5C5HW3X6Q10G8W1E6K5ZP1Z4B9P4C10Z6A234、根据商业银行资本管理办法（试行）规定，商业银行的金融工具账户和交易账户两大类。其中，银行账户中的项

18、目通常按（ ）计价。A.历史成本B.模型定价C.市场价格D.公允价值【答案】 ACK3B2N4A8F4H9T10HT2X9Y7X1Q6W7N9ZO10C3M10N10F9P8P935、商业银行对（ ）变化的敏感程度直接影响资产负债的期限结构。 A.利率B.物价指数C.宏观经济政策D.突发性因素【答案】 ACR9S6X2H6R5P3F5HC3I3M2W5V10Y1D2ZN7V9Y9Y7E8E4T536、（2019年真题）下列选项中，对声誉风险管理的结果负有最终责任的是（ ）。A.监事会B.股东大会C.公司中层管理者D.董事会和高级管理层【答案】 DCN2I7F7L8M3A2N5HT3B10M2C

19、1A7B4D3ZN1L9D9U5C3J5O637、假设某股票1个月后的股价增长率服从均值为5，标准差为003的正态分布，则1个月后该股票的股价增长率落在()区间的概率约为68。A.(0，6)B.(2，8)C.(2，3)D.(2.2，2.8)【答案】 BCX1P10O6C7A5C1F10HV3E2J10X2D9T6U1ZJ8Y4O7C6Q9Y4B838、以下不属于国际监管机构总结的金融机构公司治理存在的问题的是（ ）。A.风险治理能力薄弱B.薪酬和激励机制不合理C.组织架构过于复杂和不透明D.监事会未有效履行风险管理职责【答案】 DCR6R8V1J3V2O6U5HP5I10V6Q10F1C5V3

20、ZR3M9Q6E5S4A3P139、（）是商业银行的最高风险管理决策机构，承担商业银行风险管理的最终责任。A.股东大会B.董事会C.高级管理层D.监事会【答案】 BCX4A2A5U7C4U4G1HH6W1D8U1T1K7T3ZJ7B1J8E4R4G9G840、银行监管的公正原则中，( )要求履行法定的完整程序，不因监管对象不同而有差异。A.实体公正B.结果公正C.执法公正D.程序公正【答案】 DCS8S4B2L8J6O8A10HA9E3S7T4I7B6Z1ZD3U3N9I7U9E4L841、对于巨大的灾难性损失，商业银行通常采用（?）来转移。A.提取损失准备金B.资本金C.保险手段D.冲减利润

21、【答案】 CCW5U7H7B3F3X4Y8HL8L4U1M9R4T2O2ZL9Q8K10W7B7P9Z142、下列指标中属于客户风险的基本面指标的是（ ）。A.营运资金B.运营效率C.速动比率D.存货周转率【答案】 BCL6E1G6U5J2J4L2HR10X2I2Q10S3S10X2ZH3D4E7W10H5N7M643、下列风险监测指标中，最能够反映商业银行审慎经营状况的是（ ）。A.预期损失率B.贷款损失准备充足率C.正常贷款迁徙率D.不良资产/贷款率【答案】 BCR1Y4R2O9G10S1A2HA8I2V6U2Z5C3M3ZM4K3F4J2E5E1M244、衡量银行总体盈利程度的两个重要指

22、标是()。A.资本利润率和股权乘数B.资本利润率和收入利润率C.资本利润率和资产利润率D.股权乘数和资产利润率【答案】 CCM9J5T3I10Q2L6K4HP2S7T1U1Q1U3R8ZP8A8B3O7A1V5U1045、商业银行必须确保所采用的核心业务和风险管理信息系统具有高度的适用性、安全性和前瞻性，商业银行面临的这种战略风险是（）。A.行业风险B.技术风险C.品牌风险D.客户风险【答案】 BCN8S7K9P2N6S9G6HZ1J7G1A6Y1N8E8ZO10W5N8G3L1N7M446、商业银行无法以合理成本及时获得充足资金，用于偿付到期债务、履行其他支付义务和满足正常业务开展的其他资金

23、需求的风险是指( )。A.流动性风险B.市场风险C.信用风险D.操作风险【答案】 ACT8Y6D10F2D3U2J9HL2T6S4Z7M3I4V5ZU6I1F6Y2V6N2M747、外债总额与国民生产总值之比反映了一国长期的外债负担情况，一般的限度是()。A.2025B.1525C.1020D.1025【答案】 ACD7O10J7Z10F2A4B10HS9C4H10Z7A8B3N9ZB1B4I7L5I3Z5A648、（2021年真题）下列对商业银行战略风险管理的认识，最恰当的是（ ）A.战略风险管理不需要配置资本B.战略风险管理短期内没有益处C.战略风险可能引发流动性风险、信用风险、市场风险D

24、.战略风险管理是一项长期性的战略投资，实施效果短期不能显现【答案】 CCK5Y3D6W7V7Y1P1HH1E7R6A2D6Q4M7ZI8G6P4O7M3I5T549、外部审计与信息披露的关系中，除了有利于提高信息披露质量外，还有利于（ ）。 A.提高我国商业银行的竞争能力B.进一步完善信息披露的监控机制C.改进我国商业银行信息披露D.提高审计效率【答案】 CCP8O8U8M3P1C9Q8HA3X9A2Z5N3F9F4ZU5O7C10B3J1F6A250、下列关于商业银行业务外包的描述，最不恰当的是（）。A.银行原来承担的与外包服务有关的责任同时被转移B.选择外包服务提供者时要对其财务、信誉状况

25、和独立程度进行评估C.一些关键流程和核心业务不应外包出去D.银行应了解和管理任何与外包有关的后续风险【答案】 ACA1T3F1T4K8O5F10HT8I9G1O5Z6Q7N10ZN7W10H7E9C9D4U451、( )经常是商业银行破产倒闭的原因。A.操作风险B.市场风险C.法律风险D.流动性风险【答案】 DCW8G8A9B7O7K2K3HU5N6V6K10X1M6X4ZE5W3A9K1F6N2R252、市场流动性风险反映了商业银行在无损失或微小损失情况下迅速变现的能力。资产变现能力越强，银行的流动性状况越佳，其流动性风险（ ）。A.相应越高B.相应越低C.不变D.不一定【答案】 BCR3I

26、3N9T9I2E8Q4HU8Z5Q3E2Z2D8U1ZX7U3X8R9S2F7Z253、检查工序活动的结果，一旦发现问题，应采取的措施（ ）。A.继续作业活动，在作业过程中解决问题B.无视问题，继续作业活动C.停止作业活动进行处理，直到符合要求D.停止作业活动进行处理，不做任何处理【答案】 CCC3U8D4X10D8T9W8HM4W9W4W9V2B7D4ZF7B5J3M10X10A10B154、()是最具流动性的资产。A.股票B.贷款C.现金D.票据【答案】 CCK5V9X6X10M3H10G7HE3B4B5X4L8V3L1ZM2H2R1B10V8J7V1055、从我国目前实施经济资本管理的经

27、验看，对信用风险的经济资本管理可通过三个环节完成。下列选项不属于这三个环节的是（）。A.由总行年初根据全行发展规划和资本补充计划，明确资本充足率目标，提出全行的经济资本总量和增量控制目标，对分行进行初次分配B.验证应评估内部评级和风险参数量化的准确性、稳定性和审慎性C.总行根据各分行反馈的情况，在总行各业务部门之间进行协调平衡分配D.总行根据战略性经营目标，对信用风险经济资本增量的一定百分比进行战略性分配【答案】 BCU9Z6N10I5Z2T7J6HQ6K3B10S4M10Y2D5ZJ8T6Y8M2M5V7P956、下列有关违约概率和违约频率的说法，正确的是（）。A.违约频率是指借款人在未来一

28、定时期内不能按合同要求偿还贷款本息或履行相关义务的可能性B.在巴塞尔新资本协议中，违约概率被具体定义为借款人一年内的累计违约概率与0.05中的较高者C.计算违约概率的一年期限与财务报表周期完全一致D.违约频率能使监管当局在内部评级法中保持更高的一致性【答案】 CCF9S5A5J4F10Y5Z3HT2Q2K8Y7F3H8Z3ZD3R2N3E3C10S2F257、某公司2015年销售收入为1亿元，销售成本为9000万元，2015年期初存货为500万元，2015年期末存货为600万元，则该公司2015年存货周转天数为( )天。A.19B.18C.16D.22【答案】 DCF10E10B10Q7D1Y

29、2Z1HE10E3J7S10I2H6M1ZS1A2M2H6Q6A7H858、在商业银行的经营过程中，（ ）决定其风险承担能力。A.资产规模和商业银行的盈利水平B.资本金规模和商业银行的盈利水平C.资产规模和商业银行的风险管理水平D.资本金规模和商业银行的风险管理水平【答案】 DCC1Q9S4Y6T3P7X9HY8W6Y5K9S10L2Y5ZM6C7I1L8Q5M8S159、商业银行向一家风险权重为50%的公司提供了100万元的贷款，为了满足资本充足率的要求，该银行为此贷款所需持有的资本应至少为()万元。A.1B.2C.4D.8【答案】 CCU2Z2L6A4G9X8U2HH7S10A2O7E10

30、X8D6ZB1O10J1E10Z4V3Z960、通过外包、保险、专门协议等工具，将损失全部或部分转移至第三方，属于商业银行面对操作风险的（ ）策略。A.降低风险B.承受风险C.转移或缓释风险D.回避风险【答案】 CCE1U6Y1A6N6V8P8HM3A5J2T3H7Y5O7ZA2V2K9V6P9B1C1061、（2020年真题）下列战略风险管理措施中，不具备前瞻性、预防性特征的是（ ）。A.将最佳的风险管理办法转变为商业银行的既定政策和原则B.定期评估威胁商业银行的风险因素，及早采取有效措施减少或杜绝各类风险隐患C.对风险造成的损失进行最大程度的控制D.从应急性的风险管理操作转变为预防性的风险

31、管理规划【答案】 CCR8R6E3G8W2C8B5HL10K7M8G3D5Z1C2ZZ2E6D2J3C6G6G362、（2018年真题）下列可能会对银行造成损失的风险中不属于操作风险的是（ ）。A.恐怖袭击B.监管规定C.声誉受损D.黑客攻击【答案】 CCL8R7O5B7X7N8A7HZ8I8H10K7J8S7K6ZR8G9U4P2F3K4J463、（2018年真题）某商业银行当期在央行的超额准备金存款为43亿元，库存现金为11亿元。若该行当期各项存款为2138亿元，则该银行超额备付金率为（ ）。A.2.76B.2.53C.2.98D.3.78【答案】 BCJ7Q3D8T5I10O1H8HB6

32、F8K6Z6R1C3S5ZF6O1U7G10J6F2B964、国家进行宏观调控期间，商业银行应当及时调整有关政策，避免市场变化而给商业银行造成损失。这是规避外部因素中()的体现。A.洗钱B.政治风险C.监管规定D.自然灾害【答案】 CCM5N7O2M4P9O10F1HI5P8C9O6M1V1X4ZR7F3H8G8H1X7I565、指挥人员的职责与要求，在开始起吊时，应先用微动信号指挥，待负载离开地面（ ）并稳定后，再用正常速度指挥。A.10cm30cmB.20cm40cmC.10cm20cmD.20cm30cm【答案】 CCU9P1C9S2C3W5Q2HQ8Y5S4S5B1F4G4ZW8R8J

33、1Y9P6X7N266、识别客户关联方关系时，授信工作人员应重点关注客户核心资产重大变动及其净资产（）的变动情况。A.10以下B.10以上C.20以下D.20以上【答案】 BCK8F8J7K3O10C10H2HD4U10I8N8J4Z7G2ZS6A2C3C1L3S4I467、下列各项中可以防止信贷风险过于集中于某一地区的限额管理类别是（?）。A.单一客户风险限额B.组合风险限额C.集团客户风险限额D.以上均不对【答案】 BCC9M2R1Y5N3D1I10HU3A9G5F4T3O7J8ZK9N10P9L5B8O5G368、以下不是信贷审批原则的是（）。A.审贷合并原则B.统一考虑原则C.审贷分离

34、原则D.展期重审原则【答案】 ACS10M5Z10Y7I1K2A3HF2H6P8L9G6M2Q3ZZ6S9R8I4G10J4B1069、国家风险是由（）引起的，超出了（）的控制范围。A.债权人，国家B.债务人，债权人C.债权人所在国的行为，国家D.债务人所在国的行为，债权人【答案】 DCN9N3X7Y3K1U4D9HK7M4F4X4R2M10F7ZP6K4A5R9R6V3R870、下列关于风险管理信息传递的说法，不正确的是()。A.风险管理应当在最短的时间将所有正确的信息传递给商业银行所有人员B.先进的企业级风险管理信息系统一般采用B/S结构C.风险分析人员在报告发送给外界之前要核准风险报告结

35、果准确无误D.风险监测人员在发布信息时要确保适当的人员得到他们应当看到的风险信息【答案】 ACY2N9O7Y9Z2U5S2HU9H7G3J10N1H1S10ZF9L5M4V4C9T1M371、水泵运转时发生跳动，大部分原因是（ ）。A.转动部分不平衡，产生离心力所致B.轴心转动不一致C.连轴器不同心D.两轴即无径向位移，也无角向位移，两轴中心线完全重合【答案】 ACW6D1P8E4T6G4Z1HY3O5O5E1X9G2G9ZJ1P5Q2O10S4D5I272、下列是资本充足率压力测试框架的主要内容的是()A.反馈评价B.情景选择C.过程控制D.情景再现【答案】 BCR3E1U4E3E6Z7Q3

36、HY4P8V5B3Y2B8S6ZP6Q4D9E3P2T5A773、( )是指商业银行拒绝或退出某一业务或市场，以避免承担该业务或市场风险的策略性选择。A.风险转移B.风险补偿C.风险对冲D.风险规避【答案】 DCQ5T2J4D5M3P5L2HZ10V8M10V4S6D1F10ZF3S10P7V9L6O3V874、下列关于风险说法正确的是（）A.操作风险包括法律风险，也包括战略风险和声誉风险B.市场风险由于市场价格（包括金融资产价格和商品价格）波动而导致商业银行表外头寸遭受损失的风险C.与市场风险相比，操作风险的观察数据少，不易获取。在很大程度上由个案因素决定D.流动性风险是银行所有风险中最具破

37、坏力的风险【答案】 DCY8Q1O7Y9I6V9F7HY4D8T8M10G1Y5Z3ZV4Z5R1Q3A1S9J275、下列主要由市场定价的计价模式是（ ）。A.工程量清单计价B.措施项目清单C.规费项目清单D.税金项目清单【答案】 ACJ4B8L9C9O7I9Z3HS1W3P5I1K3I9H2ZM9Z6J9C6E2D10F676、新产品业务风险管理在商业银行统一的风险管理框架下进行，是全面风险管理的重要工作内容。这体现了新产品业务风险管理的 ( )原则。A.适应性B.统筹性C.有效性D.统一性【答案】 DCN1Z1V6E6J8I1M6HS4K6H5J9S1S1N3ZZ8Y2B3K1F8F2T

38、177、下列各项不属于关键风险指标的是（ ）。A.交易量B.员工水平C.董事会水平D.客户满意度【答案】 CCD4R4R2J1K7N7V2HY7J1S5G5Y3A5V7ZB8X8C8L9M9C8J278、监管部门通过( )等监督检查手段，实现对商业银行风险的及时预警、识别和评估，确保商业银行风险得以有效控制、处置。A.非现场监测和现场检查B.风险评级和纠正处置C.外部审计和信息披露D.自我评级和压力测试【答案】 ACM9U10U6W2F2A10Y10HC10N10L1W9M10G9P9ZP1G1Q4R7E9Q6D979、巴塞尔委员会认为，操作风险是银行面临的一项重要风险，商业银行应为抵御操作风

39、险造成的损失安排（）。A.经济资本B.资本充足率C.贴现率D.存款准备金【答案】 ACQ8U7C3E8N3J8T2HU2Q5U6F6Q6L1G9ZM6Y7A10B4S5S6T580、假设一家商业银行的外汇敞口头寸为：英镑多头200，美元多头450，日元空头150，法郎空头80，马克空头50。使用短边法计算银行的总敞口头寸为（）。A.70B.280C.350D.650【答案】 DCR4E10L10V8N4H4J2HX2K8N2D5R5D5H4ZF2P3G2K7N9M4Z1081、ZETA信用风险分析模型中用于衡量流动性的指标是()。A.流动资产/总资产B.流动资产/流动负债C.流动负债/总资产D

40、.（流动资产-流动负债）/总资产【答案】 BCA7I10X6D3D10V6B10HN2U10K4W7I10I1F2ZT3Y4P10G8U7G1N382、信用风险计量是现代信用风险管理的基础和关键环节，经历的三个主要阶段是()。A.专家判断法违约概率模型信用评分模型B.违约概率模型专家判断法信用评分模型C.专家判断法信用评分模型违约概率模型D.信用评分模型专家判断法违约概率模型【答案】 CCC3Q7M7C3U10A4G2HD2G3I1R2J1G5Q6ZB8A8K1L8C1L10O883、（2018年真题）下列关于银行资产计价的说法中，错误的是（ ）。A.交易账簿中的项目通常只能按模型定价B.按模

41、型定价是指将从市场获得的其他相关数据输入模型，计算或推算出交易头寸的价值C.存贷款业务归入银行账簿D.银行账簿中的项目通常按历史成本计价【答案】 ACF5Q8D4K1X5N1M1HU6H5X5H1S7L9R10ZW5U6X4D5D6N3Q584、市场退出可分为法人机构整体退出和()退出两大类。A.分支机构B.组合机构C.整体机构D.多维机构【答案】 ACH3I6X6D1D8H9I9HX8F7C5L7O7Y2I8ZN6A3J4H3X10L8M885、（2018年真题）相对而言，下列受房地产行业价格波动影响小的行业是（ ）。A.水泥业B.钢铁业C.汽车业D.建筑业【答案】 CCW2J4O3I5X8

42、A9Z9HF2X10L6L5X3T1H3ZR2C4M3T5G3V1W186、（2020年真题）净稳定资金比率（NSFR）是商业银行流动性管理的重要指标之一，其定义为可用稳定资金与所需资金的比例，根据我国监管要求，该指标必须大于（ ）。A.100%B.50%C.75%D.150%【答案】 ACO7D8X8N4W4L7L8HL6O4N7Q5S8I10O5ZQ8P6J9L6Y9W5L1087、商业银行公司治理指引中强调，高级管理人员应当按照( )要求，及时、准确、完整地向其报告有关本行经营业绩、重要合同、财务状况、风险状况和经营前景等情况。A.股东大会B.董事会C.监事会D.风险管理委员会【答案】

43、BCO8K6H6K5Y10Q8X3HT7C5U5E4U2M2T9ZT4T8A9N8Z6P2O688、（2018年真题）对基础金融产品来说，信用风险造成的损失最多是其债务的全部（ ）。A.面值之和B.账面价值C.公允价值D.市场价值【答案】 BCW4T3K1Z9Q6H6G5HA1C5V8O6A10X4W7ZM10Q7G5K3Y7A7W1089、如果银行的总资产为200亿元，总存款为120亿元，核心存款为60亿元，应收存款为25亿元，现金头寸为10亿元，总负债为220亿元，则该银行核心存款比例属于()。A.0.125B.0.25C.0.3D.0.5【答案】 CCE9Q5M2N10H9Y9S4HW1

44、N6M7N5X9T8I9ZZ7D8G1L9Y4B7P790、我国监管规定商业银行并表和未并表的杠杆率均不得_，比巴塞尔委员会规定的_个百分点。（）A.低于3%，高1B.低于4%，高1C.高于3%，低0.5D.高于4%，低0.5【答案】 BCP4N5J6F5C2U5H6HA1U7Q10I4Q1H9S6ZR8Y10M4X7H9F5Y891、下列关于风险管理与商业银行经营的关系，说法不正确的是（）。A.承担和管理风险是商业银行的基本职能，也是商业银行业务不断创新发展的原动力B.风险管理不能从根本上改变商业银行的经营模式，即从传统上片面追求扩大规模、增加利润的粗放经营模式，向风险与收益相匹配的精细化管

45、理模式转变等C.风险管理能够为商业银行风险定价提供依据，并有效管理金融资产和业务组合D.健全的风险管理体系能够为商业银行创造价值【答案】 BCQ1N1I3D10R10Q4B3HG6B1T8X10P1U4H7ZI5L9S8L1B3B2A392、（2019年真题）商业银行购买保险，以缴纳保险费为代价，将风险转移给承保人的风险管理策略属于（ ）。A.保险转移B.自我转移C.市场转移D.非保险转移【答案】 ACU5A5W5F3R10H4K1HY6E4S3X8S8X3D5ZN1M4Q7Q4V9Y5J493、 商业银行公司治理的核心是()。A.在所有权与经营权分离的情况下，完善商业银行内部组织结构权力分配体系B.在所有权与经营权分离的情况下，强化对董事会和管理层行为的约束C.在所有权与经营权分离的情况下，为妥善解决委托一代理