2022年全国初级银行从业资格(初级风险管理)考试题库评估300题（精品）(山西省专用).docx

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1、初级银行从业资格职业考试题库一 , 单选题 (共200题，每题1分，选项中，只有一个符合题意)1、对由股份有限公司或有限责任公司等公路经营企业经营管理的高速公路及其他封闭式公路线路用地而言，公路线路用地登记的持证人是（）。A.公路经营企业B.公路行政主管部门C.国土资源行政主管部门D.人民政府代表全体人民所有【答案】 ACL8W4F2B5L10N3Q9HT8V1K7U5F4U8N2ZC3W8S7F6R7W3T102、划拨依法转为出让的国有建设用地使用权初始登记，其（）不发生变更。A.审批部门B.土地用途C.土地权利人D.土地使用权范围【答案】 CCL1R6B6M2G6R2G7HZ10T3J2H

2、4C4E3N2ZA8L5K2H2Y5D1F33、()存款的变动对()流动性的冲击尤为显著，积极开拓()客户存款，有助于显著分散和降低流动性风险。A.大额公司机构；大型商业银行；中小企业B.大额公司机构；中小商业银行；中小企业C.中小企业；大型商业银行；大额公司机构D.中小企业；中小商业银行；大额公司机构【答案】 BCO4K6C3N3J4R8V8HV8G8R7A3H9S7Y2ZI6H3R2P8X6T4P54、用声级计测定噪声时，选点在房间中心离地面高度（ ）。A.1.1m处B.1.2m处C.1.3m处D.1.4m处【答案】 BCV2E9Q5U2I10V7F2HT7R3G10A10K9E8E3ZH

3、5S10Q5U4V5S1O25、下列关于银行资产计价的说法，不正确的是（ ）。A.交易账户中的项目通常只能按模型定价B.按模型定价是指将从市场获得的其他相关数据输入模型，计算或推算出交易头寸的 价值C.存贷款业务归人银行账户D.银行账户中的项目通常按历史成本计价【答案】 ACX3R1R6T7B1C10V9HJ10S1H5H6A9Z1G8ZY4T10W5Q7R10I5S16、下列属于客户风险的财务指标是（ ）。A.流动比率B.公司治理结构C.资金实力D.市场竞争环境【答案】 ACI7E8F8A8D5W10Y8HW5Q3H1V8H9J7L6ZH2Q7Q4H10E2G9W87、下列不属于战略风险识别

4、宏观层面内容的是（ ）。A.进入或退出市场的决策B.资产投资组合中是否存在高风险、低收益的金融产品C.提供新产品服务D.建立企业级风险管理信息系统的决策【答案】 BCU1P7I6E10L2F3M7HS9K8O2B9V1S4I7ZY4J4U1D6I8T7O78、（2020年真题）关于商业银行核心一级资本充足率，下列表述最恰当的是（ ）.A.核心一级资本具有永久性、清偿顺序排在所有其他融资工具之前的特征B.我国商业银行核心一级资本充足率监管标准采用了巴塞尔协议中监管标准C.核心一级资本充足率计算的分母部分只包含信用风险和市场风险加权资产两个部分D.核心一级资本充足率计算的分子部分是核心一级资本减去

5、对应的资本扣除项【答案】 DCI6S1F9A2R8Q8B7HZ4E7D4E3K9P6R8ZF2C3I10I8L7K10E19、从风险管理的角度，商业银行所面临的风险损失通常分为( )。A.预期损失、非预期损失、灾难性损失B.预期损失、实际损失、灾难性损失C.实际损失、机会成本损失、非预期损失D.实际损失、无形损失、灾难性损失【答案】 ACA5M5A7A9M8D4J6HT10A10E9A4I6N3G8ZA7B2Y4J3J9L8H810、下列对于久期公式的理解，不正确的是（ ）。A.久期是对金融工具的利率敏感程度或利率弹性的直接衡量B.收益率与价格反向变动C.价格变动的程度与久期的长短有关D.久期

6、越长价格的变动幅度越小【答案】 DCR6B9M8J9W5N10W9HM3K2C7J8K6Y3V7ZW10N3S5S5S1O3W1011、CreditMonitor对有风险贷款和债券进行估值的理论基础是（）。A.保险学的精算理论B.Merton模型C.经济计量学理论D.资产组合理论【答案】 BCK7I7I3U8Z8V5P10HV1Z6T7W9T4N5F8ZR1E9U8X4T2X7L712、电脑“千年虫”属于典型的（）风险。A.不完善或有问题的内部程序B.人员因素C.系统缺陷D.外部事件【答案】 CCI8V2K9T10E4Z9I7HC1C10R5P2C9A1K2ZD10Z6V7P4D6A4V101

7、3、 （）是最容易引发商业银行操作风险的业务环节。A.法人信贷业务B.柜台业务C.个人信贷业务D.资金业务【答案】 BCA8N9H7T6I6I2H4HD2P3Z6A10F2I4V9ZQ6K9G2J9I9B7I114、（2018年真题）储备资本建立在最低资本充足率的基础上，应由核心一级资本来满足，比例为（ ）。A.0.5%B.1.5%C.2.5%D.4.5%【答案】 CCR3L2J7R4W4M1D2HT3M5H8O5N2H7B3ZI5R5P2Z3Q5N7Q115、用来衡量企业所有者利用自有资金获得融资能力的比率是( )。A.效率比率B.杠杆比率C.流动比率D.盈利能力比率【答案】 BCN6R1M

8、8C7P9X10B9HI4J8S4C9R7Z8X8ZH5N4T5Y7P1R1P616、（2018年真题）下列不属于盈利能力比率的是（ ）。A.销售毛利率B.资产净利率C.总资产收益率D.存货周转率【答案】 DCF2V10H10Q8B6V10M2HD3M5K8F1J10C2J7ZU10J1F9J8W9I5L317、交易/定价错误属于操作风险内部流程类的因素，它是指在交易过程中，（）。A.市场价格发生重大变化引起的定价差异B.与市场上同类金融产品的定价有很大差别C.由于产品成本增加，出现定价困难D.未遵循操作规定，使交易和定价产生了错误【答案】 DCG2H3W9H9Q9X6A7HF5V4U2E10

9、Q7D1O9ZD4A5X2L5W3A10Z518、某商业银行的核心资本为30亿元，附属资本为20亿元，信用风险加权资产为500亿元，市场风险价值(VaR)为4亿元。依据我国商业银行资本充足率管理办法规定，该商业银行的资本充足率约为（）。A.9B.10C.12D.16【答案】 ACP3N8C2R1U10Q2J2HI2Z8N5F2D10Q10N10ZQ1A9U5E9V8Y10A319、（2018年真题）商业银行资本管理办法（试行）加强了对商业银行（ ）的信息披露要求。A.资本计量和管理B.公司治理情况C.财务会计制度D.年度重大事项【答案】 ACP7W5U6W9F6J6O3HO5B7Y2I4A5C

10、6E5ZN2X1J9X6P5Y10A920、下列选项中，不属于短期流动性风险计量指标的是（）。A.流动性比例B.流动性覆盖率C.期限错配分析D.优质流动性资产分析【答案】 CCV8O6S2N7J4Q3H4HC3N4W3W4A1A5L1ZD4D5U4B4E2P6J321、在对商业银行客户进行信用风险识别时，下列各项不属于对单一法人客户的非财务因素分析的是（）。A.客户的企业管理者的人品B.客户企业的效率比率分析C.客户的销售风险分析，如销售份额及渠道、竞争程度、销售量及库存等D.客户企业的总体经营风险分析，如企业在行业中的地位、企业整体特征等【答案】 BCC5V2W5Z5P8B10M6HB1I6

11、T4C2G7H3H8ZN1G7J9U7E9U5K622、（2018年真题）针对企业申请短期贷款，商业银行对企业现金流量的分析应侧重于（ ）。A.企业当期利润是否足够偿还贷款本息B.企业未来长期的经营活动是否能产生足够的现金流量以偿还贷款本息C.企业是否具有足够的融资能力和投资能力D.企业正常经营活动产生的现金流量是否能够及时且足额偿还贷款【答案】 DCJ3D3O7W7K9G1J10HD7T1S3V2B9D4Y2ZR3J2M2L8J5A5U923、下列关于操作风险评估流程错误的是（ ）。A.在准备阶段，制定评估计划内容包括自我评估的目的、对象、范围、时间安排、开展模式和方法及评估人员组成等B.在

12、报告阶段，包括整合结果和双线报告C.在评估阶段，评估后应收集尽可能多的操作风险信息D.操作风险评估包括准备、评估和报告三个步骤【答案】 CCB4O3H4I7W10N7J1HY4Q1A5R9P1U4D6ZZ9V2S3Z8V9B6H924、下列不属于现场检查的作用的是()。A.发现和识别风险B.评价和指导作用C.反馈和建议作用D.消除风险【答案】 DCF9J9P9D1E7I9B5HR5G4K7L7W4S8V2ZP9D3E2E2O10I1C225、2016年年初，某银行次级类贷款余额为1 500亿元，其中在2016年年末转为可疑类、损失类的贷款金额之和为800亿元，期初次级类贷款期间因回收减少了30

13、0亿元，则次级类贷款迁徙率 为( )。A.35B.40C.67D.80【答案】 CCO1Y2P7N4A6Y10Y8HD10Z2N2P4B1O8X6ZU8Z8K8N7S1G6P1026、关于商业银行使用内部模型计量新增风险资本的要求，下列说法正确的是（ ）。A.1年持有期内风险水平恒定B.持有期为10个营业日C.至少每2个月更新一次数据D.置信水平采用97的单尾置信区间【答案】 ACC8G1N7D8O3V8Z3HS7S7I8R5D4T2H2ZU6U5R6P2D8B8M1027、（2018年真题）商业银行建立了一套科学的授信限额管理系统，能够根据客户信息自动授予限额，则在其他条件相同的情况下，该系

14、统不可能发生的情形是（ ）。A.客户资产负债率越高，限额越高B.客户历史信誉状况越好，限额越高C.客户所有者权益越高，限额越高D.客户信用等级越高，限额越高【答案】 ACN9S8E8Y1H5J3Y9HF10W6C2U1U7X9R1ZT6K4A3I4I4M6B428、操作风险国内监管规则主要执行的是()的一系列监管规定，主要有关于加大防范操作风险工作力度的通知（“操作风险13条”）、商业银行操作风险管理指引、商业银行资本管理办法（试行）等文件。A.证监会B.中国人民银行C.银监会D.中国银行【答案】 CCN10P2G1I10K1N3J2HJ5F6C8O8D10Z3I7ZY3N1C3G9U7E9T

15、529、银监会公布的风险监管核心指标不包括()。A.风险水平B.风险迁徙C.风险抵补D.风险价值【答案】 DCS10B1Z2U3H3P5J5HO6X4K2L10Q5E9U5ZU8K10U4K1R10U1L1030、一个典型和完整的洗钱过程不包括（ ）A.放置B.离析C.评估D.融合【答案】 CCR7O5U10L2C9X5B5HL4F6G7C6S8Y3D5ZJ6M9J6E5B8O3O731、重视节能效果，做好设备使用说明书的阅读，属于（ ）。A.事前阶段质量控制B.事中阶段质量控制C.事后阶段质量控制D.事前阶段管理控制【答案】 ACJ3L4N8B6A6T1W6HJ2P5O4C4V3H2W8ZJ

16、10W10H4T1U6G8T432、在国别风险日常监测原则中，( )是指保证信息的时效性，保证在发生国别风险事件的第一时间收集信息，从而在第一时间做出预警措施。A.完整性原则B.及时性原则C.合理性原则D.独立性原则【答案】 BCP2A4B4A4M6Q9B2HT4U7C1A5C6L3K4ZK7G2Y5C8D10N3M533、( )指某一国家的不利状况导致该地区其他国家评级下降或信贷紧缩的风险。A.转移风险B.主权风险C.传染风险D.货币风险【答案】 CCF6M8S9D5R10Z2K4HR4B2N4V4G5N4C3ZK8Y10Y2T3Q4B9A434、（2018年真题）相比较而言，下列（ ）环节

17、最容易引发操作风险。A.柜面业务B.法人信贷业务C.个人信贷业务D.资金交易业务【答案】 ACY2E7E7B9U4A7Y10HV4R6Y10M7Y9A10B10ZV8K7T2X5B3P6C1035、下列关于互换的说法，不正确的是()。A.互换指交易双方约定在将来某一时期内互相交换具有相同经济价值的现金流的合约B.较为常见的互换有利率互换和货币互换C.利率互换涉及本金的交换D.货币互换是指交易双方基于不同货币进行的现金流交换【答案】 CCM10P6L2R6A3Q4Q8HA5P9Y5C2S3D2V9ZJ3H8G2B4P8M8X336、在计算资本充足率时，对质押的处理非常严格，仅包括一些高质量的金融

18、工具，下列属于高质量的金融工具的是()。A.评级为AA-以上国家或地区政府发行的债券B.银行存单C.本外币现金D.黄金【答案】 ACU4H5F4Z1N6N5P5HA7T8Q9T7O7C7D10ZK9M3T5I2A10C8V737、国内外商业银行界目前认为比较有效的声誉风险管理方法不包括（）。A.改善公司治理结构B.预先做好防范危机的准备C.确保各类主要风险得到正确识别和排序D.利用精确的数量模型进行量化【答案】 DCU8C1V2H3V5K8U6HZ4Z7C5H7S5U10O9ZX5V7J3E9Z9C4H338、CreditMetrics模型认为债务人的信用风险状况用债务人的()表示。A.资产规

19、模B.信用等级C.盈利水平D.行为评分【答案】 BCH10N2R4Y6V9O7D8HA3F9J3O4X4W1I5ZW7Z5K5E8A4J6V339、对中央政府投资的公用企业的债权风险权重为()。A.10%B.20%C.30%D.50%【答案】 DCV4P10I7C8S9N2A4HF8G4P6G5G5D5I1ZV5Y1Q2W4Y5C5P840、风险水平类指标不包括（ ）。A.核心负债比率B.预期损失率C.关注类贷款迁徙率D.不良贷款拨备覆盖率【答案】 CCT9G4B7B8D5X4P1HE4D10V8Q2K2R5D5ZV5B7V1F4G5K6X641、监管部门是市场约束的核心，下列选项不是其作用的

20、是（）。A.建立风险处置和退出机制，促进市场约束机制最终发挥作用B.实施惩戒，即建立有效的监督检查制度，确保政策执行和有效信息披露C.引导公众选择资金安全性高的金融机构，并起到市场监督的作用D.制定信息披露标准和指南，提高信息的可比性和可靠性【答案】 CCT7Q1L7I1B1C7Y8HI1A9O1L3I10X2J1ZA7A5R8C2F3X2C242、商业银行通常设定贷款投放的行业比例，这种做法属于（ ）策略。A.风险规避B.风险转移C.风险对冲D.风险分散【答案】 DCX1J5F6T7N2C10C5HQ1L3R9S10S5J3I8ZW1Y1O2B6V4C4M643、（2019年真题）商业银行当

21、前的外汇敞口头寸如下：瑞士法郎空头10，日元多头20，欧元多头30，英镑多头40，美元空头50，则使用短边法确定的总敞口头寸为（ ）。A.150B.90C.30D.60【答案】 BCF2B1B8U4U8M5C1HS1Q3Q5D4P8Z10E7ZI3B4A3T9B8A3I244、假设一家商业银行的外汇敞口头寸为：英镑多头200，美元多头450，日元空头150，法郎空头80，马克空头50。使用短边法计算银行的总敞口头寸为（）。A.70B.280C.350D.650【答案】 DCR2B5E1O5J9A2O7HG1W8W7V8K3M4X8ZC10F9N2U2H5G10V845、下列关于杠杆率指标优点的

22、说法错误的是（ ）。A.违约概率、违约损失率等风险参数与实体经济状况具备一定正相关性B.资本要求与经济周期同向变动对金融机构和实体经济均造成负面影响C.杠杆率指标具有逆周期性的特点D.在经济下行期，银行资产规模相对平稳或缩减，杠杆率指标下降【答案】 DCZ4D7J5E9H2S10Y1HK3C10R8F3Z1U1E4ZC3K6S3J7C2Y4P246、 企业的土地资产处置方案除国务院批准改制的企业报国土资源部审批外，其他应报土地所在的（）审批A.县级以上人民政府B.省级以上人民政府C.县级以上国土资源行政主管部门D.省级以上国土资源行政主管部门【答案】 DCS2M3E8J5I5L7I3HW5A7

23、C6W10U8P1N3ZY9C5L7V7E9D2R647、()是指商业银行利用资产负债表或某些具有收益负相关性质的业务组合本身所具有的对冲特性进行风险对冲。A.组合风险B.风险对冲C.自我对冲D.市场对冲【答案】 CCZ8E1Q4X1I5S6B10HY10W8C1W4P6O5V4ZA6Y1U2L1T7I4D348、下列关于商业银行风险计量的表述，不恰当的是（）。A.银行在使用量化模型计量风险时，可能产生模型风险B.风险计量可以采取定性、定量及两者相结合的方式C.监管机构鼓励银行采用初级方法计量风险D.风险计量包括对单个风险、组合风险及银行整体风险的评估【答案】 CCF4R7F7D5F3C5Y5

24、HT2P2M9C5O10E9X1ZC9B4D10A7T3X9N149、关于商业银行流动性监管核心指标，下列表述不正确的是（）。A.流动性比例和超额备付金比率属于商业银行流动性监管核心指标B.核心负债比例属于商业银行流动性监管核心指标C.流动性缺口比率属于商业银行流动性监管核心指标D.计算商业银行流动性监管核心指标应将本币和外币统一折合成本币计算【答案】 DCT4Y7R2Z7C8J6V6HB3Z8O1P10F9G9Q9ZB8W4I5K9C1C9Z150、下列（）属于商业银行提高资本充足率的分母对策。A.提高留存利润B.调整资产结构C.多计提拨备D.发行优先股【答案】 BCR9V10C3J6N6W

25、1R3HP6X3K3G8O7C6E8ZQ6L2B4Z4R10B3W751、下列不属于商业银行内部信息科技审计责任的是（）。A.制定、实施和调整审计计划B.检查和评估商业银行信息科技系统的充分性C.检查整改意见是否得到落实D.不应故意隐瞒事实或阻挠审计检查【答案】 DCQ4O6V4T3R4U3H2HW10O2X7V3N4Q3H7ZE1U3N5T4J4A10N852、下列可分为财务风险预警和非财务风险预警的是（ ）。A.行业风险预警B.区域风险预警C.法人客户风险预警D.信用风险预警【答案】 CCU9L5B4F7T7Z4J1HI7H6V10E2V2M2L5ZB4G6L3Z1G5E4E1053、国有

26、土地使用证应由（）核发给划拨国有建设用地使用权人。A.省级土地主管部门B.城镇规划部门C.县级土地主管部门D.土地登记机构【答案】 DCW1K10B3W9U9B9P6HI7L7Y4J6B6Z3F7ZR6S7K9Z9F4E10C754、()负责组织、协调、推进风险管理政策在全行内的有效实施。A.董事会B.高级管理层C.风险管理委员会D.风险管理部门【答案】 DCH10F1J5J8L8S4G5HJ2C1D7Z6D10M4V9ZU7K6E1J3S6T2J955、信用风险经济资本是指（ ）。A.商业银行在一定的置信水平下，为了应对未来一定期限内信用风险资产的非预期损失和预期损失而应该持有的资本金B.商

27、业银行在一定的置信水平下，为了应对未来一定期限内信用风险资产的非预期损失而应该持有的资本金C.商业银行在一定的置信水平下，为了应对未来一定期限内信用风险资产的预期损失而应该持有的资本金D.以上都不对【答案】 BCX7M6B4D6T10F2N9HF3B10Z5W5O9C5X1ZK3U4I1R5Y9G1C156、计算资本充足率和核心资本充足率时，都应该扣除（ ）。A.商誉B.附属资本C.商业银行对未并表金融机构的资本投资D.商业银行对非自用不动产和企业的资本投资【答案】 ACP1I1N8W3J7A3C5HV6S3W5Y1Y5N1Q5ZJ2G8L3X5P2U7E457、我国商业银行法规定，商业银行的

28、贷款余额和存款余额的比例不得超过（），流动性资产余额与流动性负债余额的比例不得低于（）。A.75，25B.75，15C.50，15D.50，25【答案】 ACN9P3P5S6H8I4W5HL1I6P2M1C3Q7I4ZG3Q6T7A3A10G3B958、（2018年真题）下列关于商业银行内部审计独立性的表述中，错误的是（ ）。A.独立性是指内部审计活动独立于他们所审查的活动之外B.内部审计部门在一个特定的组织中，享有经费、人事、内部管理、业务开展等方面的相对独立性C.审计人员在审计活动中不受任何来自外界的干扰，独立自主地开展审计工作D.独立性要求内部审计人员不能把对其他事物的判断凌驾于对审计事

29、物的判断之上【答案】 DCT9H8P4F7G4W6R1HB6E5Z2H9S6I6F7ZP4A10P2A9H9M8C759、贷款定价中的风险成本一般是指（ ）。A.预期损失B.非预期损失C.预期和非预期损失D.以上都不对【答案】 ACD8Y10M9A3F5U6U1HF3F8Z1D4C9V7M2ZE8W7L10Q10D9V5W560、假设商业银行A现持有一笔国债。研究部门预测市场利率在未来将上扬，国债价格有下跌的风险，银行A决定通过利率掉期来管理该笔国债的利率风险，并与交易对手B达成利率掉期议，则A和B之间可以（）。A.银行A以固定利率支付利息给B，B以固定利率支付利息给银行AB.银行A以浮动利率

30、支付利息给B，B以浮动利率支付利息给银行AC.银行A以浮动利率支付利息给B，B以固定利率支付利息给银行AD.银行A以固定利率支付利息给B，B以浮动利率支付利息给银行A【答案】 DCD1N3D1L4Q2A7J10HA3D2C6J4O5T7P6ZH3H4A3J4K10X7O861、商业银行的()直接参与本银行与信息科技运用有关的业务发展决策，确保信息科技战略符合银行的总体业务战略和信息科技风险管理策略。A.董事会B.高级管理层C.首席信息官D.信息科技部门【答案】 CCQ7X1T9A9F10M8T4HQ7D8K5A1T2M9D4ZV2F3X5H2B9A2L662、商业银行客户信用评级是（）对客户偿

31、债能力和偿债意愿的计量和评价，反映客户违约风险的大小。A.商业银行B.专家C.债务人D.客户【答案】 ACB10S5C9R3I6L8D7HB10K7P9M9T4K7G4ZE3A7I9H2J3D1B663、（2018年真题）某一国家或地区的还款能力出现明显问题，对该国家或地区的贷款本息或投资可能会造成一定损失，这种状况应当划分为（ ）。A.低国别风险B.中等国别风险C.较低国别风险D.较高国别风险【答案】 BCC6W5R5J1B2C3E2HN6Z6Z6R4U1G3A8ZC6F4N2O1P4G9S164、以下不是总敞口头寸计算方法的是（）。A.累计总敞口头寸法B.公允价值法C.净总敞口头寸法D.短

32、边法【答案】 BCH2X5N5B2V1O4O4HL2S7B7Q10B5O1D2ZQ3O6G7N7H2N9M865、下列不属于集团法人客户信用风险特征的是（）。A.内部关联交易频繁B.连环担保十分普遍C.系统性风险较低D.风险识别和贷后管理难度大【答案】 CCW5P8F7H3F10D3T2HJ4S2T4F9N10F9W10ZO2S9U5T5Y1L9P466、商业银行风险管理部门应当承担的职责不包括( )。A.持续监控风险并测算与风险相关的资本需求，及时向监事会报告B.对各项业务及各类风险进行持续、统一的监测、分析与报告C.评估业务和产品创新、进入新市场以及市场环境发生显著变化时，给商业银行带来的

33、风险D.了解银行股东特别是主要股东的风险状况、集团架构对商业银行风险状况的影响和传导，定期进行压力测试，并制定应急预案【答案】 ACF7K10U6V3H9T4P6HC10J5V8B10X3G4A2ZX7N8E1U5I4V7B1067、我国商业银行内部控制存在的最严重问题是制度的遵循性，也就是内部控制的符合性或者合规性问题。因此，当前我国商业银行操作风险管理的核心问题是（ ）。A.技术创新B.合规问题C.管理问题D.风险监管【答案】 BCH9X5L9Q4R5J5L9HV10I4A8A5H7R8A6ZU9F3D5T1W3X4S1068、 （）用来衡量企业所有者利用自有资金获得融资的能力，也用于判断

34、企业的偿债资格和能力。A.杠杆比率B.效率比率C.盈利能力比率D.流动比率【答案】 ACA8F7W8I2Z5Z3M6HI8K4R4R8N9Q7I6ZU5D8F10H7T7O10H1069、（2018年真题）某银行外汇敞口头寸为：欧元多头90，日元空头40，英镑空头60，瑞士法郎多头40，加拿大元空头20，澳元空头30，美元多头160。分别按累计总敞口头寸法、净总敞口头寸法和短边法三种方法计算的总敞口头寸中，最小的是（ ）。A.120B.140C.290D.440【答案】 BCZ7P1F5X8X3I10N3HK2O1N7K3K9Z9P6ZC8V9D2I9U7L10X1070、发生代理法律关系的前

35、提是（）。A.代理权B.代理合同C.被代理人的相关法律权利D.代理人获得的代理凭证【答案】 ACD1C10G10H2J8Q1J9HE10T3T2O6B9Q3T9ZM1S1Z2E2F9Y9C1071、（）通过分析单家银行不同时期的优质流动性资产结构及占比，得出覆盖短期流动性缺口能力的变化情况。A.总量分析B.趋势分析C.结构分析D.同质同类比较【答案】 BCB7H4L10Q10I4I3F10HT4J10W1P4H8H7R3ZV8H1A2E2P10V8R672、商业银行将（）和经营目标结合起来，是创造公共透明度、维护商业银行声誉的一个重要层面。A.盈利能力B.领导能力C.企业社会责任D.战略发展计

36、划【答案】 CCR9L7K4W2L8K7P10HV10B10Z5A1E4Y7A5ZQ1B8S1D3L1M1Y473、一般来说，限额监测作为风险监测的一部分，由( )负责，并定期发布监测报告。A.董事会B.监事会C.风险管理部门D.股东【答案】 CCY4Y10Y3D1Y2F7V8HK8Z6N6Y1T7Q5L7ZS4N6U5C6T2Y4H474、()是商业银行的决策机构。A.监事会B.董事会C.股东大会D.高级经理【答案】 BCF2K3Y3A9B7T7Q5HE4P8W7L10D9Z8Q4ZJ10B9O4I10S9A1M275、从风险管理的角度，商业银行所面临的风险损失通常分为( )。A.预期损失、

37、非预期损失、灾难性损失B.预期损失、实际损失、灾难性损失C.实际损失、机会成本损失、非预期损失D.实际损失、无形损失、灾难性损失【答案】 ACF9J2V10S2A4L10B9HP1Q5X2W1C4X1T10ZL2N1L7Q1X2O7S676、商业银行的一笔关联交易被否决后，在( )个月内不得就同一内容的关联交易进行审议。A.6B.9C.12D.24【答案】 ACM4J9G6U6K9N2Y7HJ6J3R4K9A6S2X8ZG7B9I3Y8E4C3X377、国际银行业开展实质性风险评估主要采用的方法是（）。A.打分卡方法B.基本指标法C.高级计量法D.标准法【答案】 ACF8O4Q10M8G6T9

38、J3HZ5P8J9C7K7T7Q2ZJ7R10L9O10R5D10B578、资本充足程度监管指标包括()。A.核心一级资本充足率、资本充足率和二级资本充足率B.核心一级资本充足率、一级资本充足率和资本充足率C.一级资本充足率、资本充足率和二级资本充足率D.一级资本充足率、资本充足率和风险加权资本率【答案】 BCQ7C6G7A1V1Y2R1HH4N2Y8A8H10P5H8ZG4E5I7Y3Z4X8F779、下列选项不属于银监会对我国商业银行公司治理要求的是()。A.建立合理的薪酬制度，强化激励约束机制B.建立以股东利益最大化为目标的盈利模式C.完善股东大会、董事会、监事会、高级管理层的议事制度和

39、决策程序D.明确股东、董事、监事和高级管理人员的权利、义务【答案】 BCA6V10P4J1Q2E9N1HT3Z2I5L3A2K8H1ZI5O2C9I7M8H6L380、法兰连接螺栓应加镀锌平垫圈，且均匀拧紧。吊杆螺栓与横架型钢连接下端用（ ）在调整水平度后锁紧，上面用（ ）锁紧。A.双螺母双螺母B.双螺母单螺母C.单螺母双螺母D.单螺母单螺母【答案】 BCH7F6H6S1Z1K3L9HR2U3H1K2A8D5U2ZI9U5M6Q9Y8Y6D281、国际会计准则委员会(IASB)建议企业资产使用( )为基础记账。A.名义价值B.市场价值C.公允价值D.市值重估【答案】 CCV3H8F10L2A9

40、I10J2HK10W5S4G2P10P8X3ZI4L5W5O3X9N2N582、在商业银行的风险管理和控制措施下，下列哪一项属于风险缓释措施？()A.减少损失严重产品的交易B.对出纳人员实行强制休假制度C.购买未授权交易保险D.为操作风险分配资本金【答案】 CCY10C4G7K1A7Z10B6HC8W10Y10P2M4H5L10ZE6T1H9X3L8L4P883、关于商业银行流动性风险与其他风险的相互作用关系,下列表述错误的是()。A.声誉风险可能削弱存款人的信心而造成大量资金流失,进而导致流动性困难B.承担过多的信用风险会同时增加流动性风险C.操作风险不会对流动性造成显著影响D.市场风险会影

41、响投资组合产生流动资金的能力,造成流动性波动【答案】 CCG6C5O1Z10M4Q4D6HL1Y9I10B9E4P9A8ZS9T9H1H7U2E9B484、当前我国商业银行操作风险管理的核心问题是(?)。A.技术创新B.合规管理C.管理问题D.风险监管【答案】 BCM10Q10H1A10J8D6V9HU1W7P6U9M5J4T8ZT6C1Z1Z7M1G5O285、以下哪一项不属于代理业务中的操作风险（ ）A.委托方伪造收付款凭证骗取资金B.客户通过代理收付款进行洗钱活动C.业务员贪污或截留手续费，不进入大账核算D.代客理财产品由于市场利率波动而造成损失【答案】 DCO9X10K5W1M10A3

42、S8HD8D4K10N7L8E7I4ZX6V5B4D3B8M7D786、下列关于交易账户的说法，不正确的是（ ）。A.为交易目的而持有的头寸是指，在短期内有目的地持有以便转手出售、从实际或预期 的短期价格波动中获利或者锁定套利的头寸B.记入交易账户的头寸在交易方面所受的限制较多C.交易账户中的项目可以按模型定价（Mark to Model)，即将从市场获得的其他相关数 据输入模型，计算或推算出交易头寸的价值D.交易目的在交易之初就已确定，此后一般不能随意更改【答案】 BCG4S4A8V6Q2F1R5HB6Y7F1J9V10G4E7ZI9C5A10R10Z5X1Y287、银行对10户/项以上规模

43、的不良贷款进行组包，将不良贷款及全部相关权利义务转让给资产管理公司的行为是（）。A.不良贷款转让B.贷款核销C.清收处置D.贷款重组【答案】 ACY3Z8Y8K1Z5K8D10HN2H8G5H10G5A6B1ZY9X5M6U2P7J3F188、中国银监会在总结和借鉴国内外银行监管经验的基础上提出的理念是()。A.管法人、管风险、管内控、提高透明度B.管法人、管风险、管制度、提高透明度C.管机构、管风险、管制度、提高透明度D.管法人、管流程、管内控、提高透明度【答案】 ACB7O7T3U10L10F2G9HD9M5O10H8K1Z1W8ZH6U5B5T1M4T1I289、( )是指金融机构合并资

44、产负债表中资产减去负债后的所有者权益。A.会计资本B.监管资本C.经济资本D.实收资本【答案】 ACF3J1J4V5N1K3J6HM4V10C2C7D1K1O10ZQ3X3Z6P3P10H3L790、 ()是指通过投资或购买与标的资产收益波动负相关的某种资产或衍生产品，抵消标的资产潜在损失的一种策略性选择。A.风险转移B.风险补偿C.风险对冲D.风险规避【答案】 CCT7L4S3C9K9N6V2HT6Z3X3A5O4C1A4ZC10B9Q6P2H10C2B791、大规格风管是指矩形风管边长大于（ ）的。A.2500mmB.2400mmC.2000mmD.1500mm【答案】 ACL4W7C9N

45、5Z6O1Y9HM6B9V6B10U2U7R8ZN9O8G7F4G9D4T1092、下列关于商业银行风险计量的表述不恰当的是（ ）A.监管机构鼓励银行采用初级方法计量风险B.风险计量包括单个风险、组合风险及银行整体风险的评估C.银行在使用量化模型计量风险时，可能产生模型风险D.银行应采取定量为主定性为辅的方式计量风险【答案】 ACI5K2H1P6Y2B9B10HH9K1R4Y10H9S1V10ZK2L7V3Z1W7B4W693、在我国银行监管实践中，( )监管贯穿于市场准入、持续经营、市场退出的全过程，也是监管当局评价商业银行风险状况、采取监管措施的主要依据。A.资本收益率B.存款偏离度C.流动性比率D.资本充足率【答案】 DCU8P1H5X5Z4U3H9HY10A1F1K6H5Z9N3ZL9X10U8A5S2U6U294、下列业务中包含了期权性风险的是()。A.托收业务