2022年全国初级银行从业资格(初级银行管理)考试题库高分预测300题加答案解析(贵州省专用).docx

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1、初级银行从业资格职业考试题库一 , 单选题 (共200题，每题1分，选项中，只有一个符合题意)1、投资者购买的债券离到期日越远，则利率变动的可能性( )，其利率风险也相对( )。A.越大；越大B.越小：越小C.越大；越小D.越小：越大【答案】 ACH3B1K1Y2T6Z5O5HZ2Y5X2X3Q2S6J9ZJ6L8E8D10A5M3R42、内部控制的基本要素中，根据国家有关法律法规和公司章程，建立规范的公司治理结构，明确决策、执行、监督等方面的职责权限，以形成科学有效的职责分工和制衡机制，体现内部控制理念属于（ ）。A.人力资源B.组织架构C.企业文化D.规章制度【答案】 BCG3T3M2P4

2、A7P6C9HO7X7N9D8E2M9M3ZO10G8R3B9U10W10I73、（2018年真题）其他情况不变，中央银行提高商业银行的再贴现率，货币供应量将可能（ ）。A.增加B.减少C.不变D.不定【答案】 BCX4E7X2S2V4P9M7HY7T8I10L2S8X2D10ZH10U1F4H4C6G9A84、银行业金融机构违反审慎经营规则的，中国银监会或者其省一级派出机构应当责令限期改正；逾期未改正的，或者其行为严 重危机该银行业金融机构的稳健运行、损害存款人和其他客户合法权益的，经中国银监会或者其省一级派出机构负责人批准，可以区别情形，采取的措施不包括 （）。A.责令暂停部分业务、停止批

3、准开办新业务B.限制分配红利和其他收入C.限制资金转让D.责令辞退董事、高级管理人员【答案】 DCV9Q6S7X2L5M5E10HR5O6Y9I8B10T7F6ZC1F4A3N2H3L3B25、下列不属于金融企业会计特点的是( )。A.核算内容的广泛性B.核算方法的独特性C.监督的政策性D.内部控制的严密性【答案】 ACP10L3M10R3H4Z1X1HL10D10Y9B8R2R5V1ZN10L9Z5I6R6C10M86、( )是指商业银行运用合格的抵质押品、净额结算、保证和信用衍生工具等方式转移或降低信用风险。A.信用风险转移B.信用风险分散C.信用风险对冲D.信用风险缓释【答案】 DCC1

4、C6X6K4L7K8S1HQ5F7E10K6M6J5R10ZA2X10W7W7F4I2I77、（ ）用于评价银行提供金融服务、支持节能减排和环境保护、提高社会公众金融意识的情况。A.风险管理类指标B.经营效益类指标C.发展转型类指标D.社会责任类指标【答案】 DCU1X10G3I8U8L1P7HY1Q5J10J5N6P3E5ZW7C5F2F6R10X9Y78、下列选项中。关于银行合规管理原则的说法正确的是( )。A.系统性原则是指合规管理应当独立于银行的业务经营活动.以真正起到牵制制约的作用，是合规管理的关键性原则B.独立性原则是指合规管理应当运用系统观点进行系统的设计和组织，构建合理的运行体

5、制，协调运作，实现合规管理的最大效能C.全面性原则是指合规工作应当做到由全体员工在各自的业务活动中全面遵循合规性要求，合规管理应当立足于形成银行整体的合规文化以从职业道德上约束所有员工D.强制性原则是指鉴于规章制度的强制执行的性质，合规管理相对于其他管理而言.具有强制性，任何人必须服从合规性要求，而不能讨价还价【答案】 DCZ2Z2K10G10P3P4L5HO3N8Y1P6P10G9H6ZH4Q2S9E8Q5C5F79、企业集团财务公司发行金融债券后资本充足率不得低于( )。A.10.5B.8C.11.5D.10【答案】 DCQ2A9E2S9W5C8C8HQ9U4U10S9T3O8U5ZF3N

6、1E9Q9Q4X5A810、不良贷款率是指不良贷款余额占各项贷款余额的比重，不得高于（ ）。A.3%B.4%C.5%D.6%【答案】 CCE10R4O3C10X10K8Z5HA4P9S8U4O7M1H5ZQ9V4B2Q9V5Z4F111、以下关于银行业金融机构履行信息披露的要求，说法错误的是（）。A.银行业金融机构依法向消费者提供真实、准确、充分的相关信息，保障消费者的知情权和自主选择权B.银行业金融机构自觉遵守卖者有责的原则，对所推荐产品涉及的风险，充分履行揭示和告知的义务C.银行业金融机构不用区分自有产品和代销产品D.银行业金融机构按照产品和服务实行明码标价，以适当方式公示有关服务项目、服

7、务内容和服务价格标准【答案】 CCW9O10B5A7T9S5V7HR10I9H7S3E4W7U5ZG6P1A7S7T7O5F1012、（ ）是指维持一家银行在现有经营规模情况下，进行简单再生产所需的费用，即开门费用。A.固定费用B.标准费用C.非标准费用D.可变动费用【答案】 BCC2V9Z10B4R3O2N1HX3A7G4O4Q5P4M9ZG7A5T5D4X8M2L913、（）中国内部审计协会以公告形式发布了新修订的中国内部审计准则，并于2014年1月1日起施行。A.2013年8月B.2012年2月C.2010年6月D.2000年8月【答案】 ACU7O4W7Y6Q10X8Q2HY2E3D8

8、V4V7Y5T3ZB9T7Y9L8G7Q3A914、（）是金融市场最主要、最基本的功能。A.融通货币资金B.优化资源配置C.风险分散与风险管理D.定价调节【答案】 ACU1L3N2J4L1T4D4HS6O9Q7W6T3T10X5ZD3H8G8E8V7A5B115、以下关于董事会的职责，说法错误的是（）。A.审议批准商业银行的合规政策，并监督合规政策的实施B.审批高级管理层提交的合规风险管理报告C.授权董事会下设的风险管理委员会、审计委员会或专门设立的合规管理委员会对商业银行的合规风险管理进行日常监督D.明确合规管理部门及其组织结构，为其履行职责配备充分和适当的合规管理人员，并确保合规管理部门的

9、独立性【答案】 DCJ2D8Q4P8H9K5S2HG10C4D1A4C10E9D9ZS7Z2K8A4M2O2L816、商业银行根据约定条件和实际投资收益情况向投资者支付收益，但不保证投资者本金安全、也不承诺收益水平的理财计划类型是( )。A.非保本浮动收益理财产品B.保本浮动收益理财产品C.保证收益理财产品D.保证最低收益产品【答案】 ACU7A8D5H2P5H7S4HE10I5O2I8E9N4G3ZE6B4E8J6E3W8C317、财政政策工具，指财政政策主体所选择的用以达到政策目标的各种财政手段，不包括（）。A.税收B.国债C.公开市场业务D.公共支出【答案】 CCO4K2O2Q8W4G1

10、J7HJ1A7T4Y8Z10D10C2ZW2B10E1U8Z4S1E418、下列不属于绩效考评指标权重的设置方法的是( )。A.综合调查法B.主观经验法C.专家调查法D.主次指标排队分类法【答案】 ACH5T7Q6G4A1H8S6HR9L9V1F1Z1M1C1ZT7C10C9R6O10E8A519、银行业金融机构及其分支机构在设置考评指标、确定考评标准和分解考评指标时，应当符合( )的原则。A.审慎经营和与外部审计相一致B.审慎经营和与内部监督相一致C.审慎经营和与自身能力相适应D.内部监督与外部审计相一致【答案】 CCQ3Y5V2F6Y2Y1M2HV1O7S6Z6Y2U6E1ZZ10I1Q3

11、I3Z1I2E420、 ( )的政策以帮助衰退产业实行有秩序的转型，并引导其资本存量向高增长率产业部门有序转移为立足点。A.主导产业B.衰退产业C.战略产业D.军工产业【答案】 BCY7P7H9E4C3F4I3HO5T10C8A9K9E2X4ZC2L5W2R9X8J6Y321、中国金融监管“一行三会”格局形成的标志性事件是（ ）。A.中国银监会成立B.中国证监会成立C.中国保监会成立D.中国人民银行统一货币发行权【答案】 ACG8N9T2I7N10V10N7HY3U9R9R3Q2G8S8ZM4D9I9Z4F9X3K622、下列选项关于财政政策对金融的影响，说法不正确的是( )。A.实施扩张性财

12、政政策的手段主要是增加财政支出和减少税收B.财政支出规模的扩大会直接增加总需求C.紧缩性财政政策通过财政收支规模的变动来抑制总需求D.增加税收可以减少民间的可支配收入，提高民间投资需求【答案】 DCW2G5Z2M9W6A5I8HB6K7W2X3C6Y9J5ZC9X2H4P7X10B5M223、2015年6月，财政部与中国银监会联合印发金融资产管理公司开展非金融机构不良资产业务管理办法，允许开展非金融机构不良资产收购业务的公司，其中不包括（）。A.信达公司B.长城公司C.华融公司D.华夏公司【答案】 DCL7H2C5T1Q4E7J10HC2E6H9W7G4X4C8ZS5S1L8S3Q8E1Z12

13、4、下列不属于信用证应具备的要素的是( )。A.开证行承付的前提条件是相符交单B.信用证应当是开证行开出的确定承诺文件C.信用证应贯彻独立和分离的原则D.开证行的承付承诺不可撤销【答案】 CCC6E2D10E4R2X5J6HC1J8T6V2U6X10G1ZS1O7G2V2Z10D4Z425、产业保护政策的目的是（ ）。A.反垄断和反不正当竞争B.防止因重复投资导致的资源低效率配置C.减小国外企业对本国幼稚产业的冲击D.防止过度竞争导致的资源低效率配置【答案】 CCU1B8W8G6H7U6Y2HL3Y6E1N3J2G6E7ZL5U10L10V2V2Z10L526、银行对于存在以贷转存、以贷收费和

14、转嫁成本等不规范经营的考评对象，应当在绩效考评时调低（）的考评得分。A.经营效益类指标B.合规经营类指标C.发展转型类指标D.风险管理类指标【答案】 CCQ4T10P2D1I4B4M6HV10Y1Y4G2M8P10C4ZL1T9L10H3M10I4G727、可以使投资购买债券获得的未来现金流量的现值等于债券当前市场价格的贴现率被称为( )。A.预期收益率B.当期收益率C.到期收益率D.即期收益率【答案】 CCG6Z2L5L7K10F10T1HJ10Y4H9D1X1O7Q7ZF2P3R9Q3C5G5O228、下列选项中，关于资产的处置的说法正确的是( )。A.不良资产处置是指通过综合运用法律允许

15、范围内的一切手段和方法，对资产进行的价值变现和价值提升的活动B.资产处置的范围按资产形态可划分为股权类资产和债权类资产两类C.资产处置方式按资产变现分为终极处置和分时性处置D.终极处置主要包括债转股、债务重组、诉讼及诉讼保全、以资抵债、资产置换等方式【答案】 ACZ5Q5N4O5Y10Q7S8HY10L7C5N1D3M2D7ZE7T5U6L1J2B2Q529、商业银行内部控制应当与管理模式、业务规模、产品复杂程度、风险状况等相适应，并根据情况变化及时进行调整。这体现了银行内部控制的（）。A.全覆盖原则B.制衡性原则C.审慎性原则D.相匹配原则【答案】 DCA6K2X4J6F9V7S6HN1V7

16、P4W1K6U6Q5ZO7T5F6F10M3T3U530、深圳证券交易所规定，债券回购交易的最小报价变动为（ ）元或其整数倍。A.0.01B.0.005C.0.001D.0.1【答案】 ACV10B3Z3U1W10H3D6HM3L9H6X1U3B1V6ZF4E6R10A1B5M3R831、（）是指商业银行向个人发放的用于消费的贷款。A.个人住房贷款B.个人消费贷款C.个人经营类贷款D.自营性个人住房贷款【答案】 BCS6D1U5V1B4F8C9HG3L5Y7C10H3X4C6ZX6I8R1O3J8E2M632、根据金融租赁公司管理办法规定，经中国银监会批准，金融公司可以经营相关的业务，其中不包

17、括（）。A.融资租赁业务B.转让和受让融资租赁资产C.境外借款D.对成员单位提供担保【答案】 DCB2V5H2Y9P8U5E3HQ8J2A9J5O3U6R9ZU7B7I9B7A9L6S433、治理通货膨胀的措施中，属于紧缩性财政政策的是（ ）。A.提高利率B.减少赋税C.减少财政支出D.减少基础货币投放【答案】 CCN9R7B6F6L8T2C2HX3G2R6I10W5I4A7ZH5X2J8R8W1Z8F334、根据企业集团财务公司管理办法，下列有关财务公司的设立条件，说法正确的是（ ）。A.申请前一年，母公司的注册资本金不低于10亿元人民币B.申请前连续两年，按规定并表核算的成员单位营业收入总

18、额每年不低于40亿元人民币C.母公司成立3年以上并且具有企业集团内部财务管理和资金管理经验D.现金流量稳定但无规模要求【答案】 BCV4N3G10Z5V2U8H2HI3R7Q4C9O7S6Z3ZU3J7I4R3Q8O5X635、根据信托公司管理办法，信托公司开展对外担保业务，对外担保余额不得超过其净资产的（ ）。A.100%B.50%C.30%D.20%【答案】 BCO5H9O10B4I7I6L10HQ9F7Z3I10Z2R3O6ZS4C1U4H7T9N2X936、金融资产管理公司的核心业务是（）。A.投资业务B.中间业务C.借贷业务D.不良资产业务【答案】 DCB7X8A9Y2Z8Y10Y1

19、HC3W6U5D8I4F5Z3ZW1S3U10O9D4Q4U337、货币经纪公司的服务对象是 _ ，不允许从事_ 。（ ）A.上市公司；托管交易B.金融机构；委托交易C.金融机构；自营交易D.金融机构；托管交易【答案】 CCI5K10Y10U9N2N8P10HA7G8Y6H9B4V5P4ZV6S5H3D10H3P9A838、下列关于营销渠道的说法中，错误的是( )。A.代理营销渠道提高了银行的营业费用B.网点机构营销目前仍然是银行最重要的营销渠道C.银行在面对重要的大客户时通常采取登门拜访的营销方式D.自营营销渠道是指银行将产品直接销售给最终需求者，不通过任何中介【答案】 ACW5S1P4S6

20、D3F3E7HV9R3F6H2V7G10B7ZA1C2O6H4M7N8U639、（）是指商业银行在所从事的业务活动造成实质性损失之前，对所承担的风险进行价格补偿的策略性选择。A.风险补偿B.风险规避C.风险分散D.风险对冲【答案】 ACR7W2B1A3P8C2T4HA2J1O6O2Q3Y10D3ZW7E9V2C4K1J2A540、贷款“三查”是信贷流程控制的重要保障，按照贷款“三查”的要求，银行的下列做法中，正确的是( )。A.因为人手有限，支行行长安排客户代写信贷调查报告B.贷款发放后银行对该笔贷款进行了持续的贷后检查C.银行风险经理乙在进行审查时将该客户的发展前景作为分析重点D.甲客户经理

21、在现场进行了简单了解，更多的信息通过互联网进行了解【答案】 BCI7C5W7Z8G2W8V2HA8S1P6F9E1K7Q6ZB7A9Z8K3A1F6Z841、商业银行的金融创新原则有（）。A.坚持合法合规原则B.坚持独立创新原则C.利益最大化原则D.应做到“认识你的能力”【答案】 ACQ6F1S9C9N4L5U5HU5P3X6Y3F7Q5U7ZX2I4X2A8B7K10B242、商业银行可通过( )来转移操作风险。A.连续营业方案B.业务外包C.合规管理D.保险索赔【答案】 BCN2G7T9R4N3T6M4HK8H10R9X3B9B5E9ZU2S7C3E4O7V9G443、某企业甲产品的实际产

22、量为1000件，实际耗用材料4000千克，该材料的实际单价为每千克100元；每件产品耗用该材料的标准成本为每件250元，材料消耗定额为每件5千克。直接材料成本的数量差异是（）。A.200000元不利差异B.200000元有利差异C.50000元有利差异D.50000元不利差异【答案】 CCS2F1O4Q7U5J6H6HX3U6E9K10T5N5Q6ZU9A8D5D6E3X4C544、（）是我国商业银行最主要的业务种类之一，包括法人客户贷款业务、进出口押汇、贴现业务、透支、银行承兑汇票、信用证、保函、保理等业务。A.个人信贷业务B.法人信贷业务C.资金交易业务D.代理业务【答案】 BCB3O2T

23、10F8R3D1B3HA4D4B5A2C2S4F2ZL3B10I8U9P2W8O845、下列选项中，不属于合规文化特点的是( )。A.合规文化是银行的自身需求B.合规文化的核心是道德意识C.合规文化体现了价值取向D.合规文化必须通过制度传达【答案】 BCS4D3O6L8X3L6T10HW4C9K7D7V3H1J9ZE9K3N6G8R3U4T446、（2017年真题）客户风险管理的手段除了风险预防，还有（ ）。A.风险控制B.风险化解C.风险补偿D.风险消灭【答案】 BCE8Y5C7G6R7Q5B3HJ8Y7L5N5T10F4E2ZZ6V8W8Z2C7F4N547、在我国货币政策的传导过程中，运

24、用货币政策工具直接影响到的是货币政策的（ ）。A.最终目标B.增长目标C.操作目标D.中介目标【答案】 CCX6M4Y9N10U3J6R6HB5Q9D3N8F6U4A5ZE8V10T5J4X1D8Q548、下列不属于境内商业银行开办信用卡发卡业务应当符合的条件的是( )。A.注册资本为实缴资本B.具备办理零售业务的良好基础C.具备办理信用卡业务的专业系统D.最近5年个人存贷款业务规模和业务结构稳定【答案】 DCT5W6U4H3P10Q7Z8HU10C3E9N1T4R8J10ZQ1G10A3I1N9T5N649、下列关于货币经纪公司的说法，错误的是（）。A.货币经纪公司可以改善市场流动性和透明度

25、，促进价格发展B.从事有关外汇、货币市场产品和衍生品等交易5年以上的商业银行才可以投资设立货币经纪公司C.货币经纪公司不得从事自营交易D.货币经纪公司不得向个人提供经纪服务【答案】 BCU8E1E9H7G7K1I9HE10G5G10Y10L5F7U1ZK8D1F9R3Y6J10S350、现阶段我国货币政策的操作目标是（）。A.名义货币B.现实货币C.基础货币D.货币供应量【答案】 CCZ1C5G10K10U10T6B6HH1L6S8A7L7F8Q9ZQ1T10C7L10A7Q4C751、下列关于贷款公司的表述，错误的是（）。A.贷款公司开展业务，必须坚持为农民、农业和农村经济发展服务的经营宗旨

26、B.贷款公司的营运资金来源包括实收资本、向投资人的借款和向其他金融机构融资，融资资金余额不得超过其资本净额的50C.贷款公司对同一借款人的贷款余额不得超过资本净额的10D.贷款公司对单一集团企业客户的授信余额不得超过资本净额的20【答案】 DCZ2S1C10S4F6D6C4HB2N5Z2N7S8R9U1ZH8Y5U3J10D2Z1L252、商业银行为客户对第三方出具具有结算功能的信用工具或提供资金融通担保业务时，为保证客户能够按约履行相关义务而要求客户将一定数量的资金事先存入特定账户而形成的资金是（ ）。A.单位活期存款B.单位通知存款C.协议存款D.保证金存款【答案】 DCG4R6U4M7F

27、3A4E10HU5B3D5U4H1T9K2ZC9B9T3U2G8H9W253、金融机构的客户身份资料在业务关系结束后，应当至少保存( )年。A.1B.3C.5D.8【答案】 CCE5F6Z3M5J8G1D7HY3G6M2L8U7V4N9ZZ4Z4X5S6I4D3Z454、关于加大防范操作风险工作力度的通知（银监发（2005）17号）规定，银行业金融机构应严格规范重要岗位和敏感环节工作人员八小时内外的行为，发现有涉黄、涉赌、涉毒、以及未报告的股票买卖和经商办企业等行为的，要（）。A.对其进行批评教育，不调离原岗位B.对其进行批评教育，调离原岗位，不需对其进行审计C.即行调离原岗位，并对其进行审计

28、D.即行调离原岗位，不需对其进行审计【答案】 CCM4N4H4B6H5I8X1HW6G6W5B3O1G4X1ZQ3S1L1B8E9P9W955、经外汇管理部门批准，储蓄机构可以办理的外币储蓄业务不包括( )。A.活期储蓄存款B.整存整取定期储蓄存款C.存本取息定期储蓄存款D.经中国人民银行批准开办的其他种类的外币储蓄存款【答案】 CCO1Y8M2A9M9Q4N7HT2H8H8T1U2C9V10ZL7T8T1U1L9B2M556、深圳证券交易所规定，债券回购交易的申报单位为张，( )元标准券为1张。A.100B.200C.500D.1000【答案】 ACG3H8W9W3T1F7V8HX4B5Y1

29、S7Q1I1M5ZB7G5Z1Q7R2P3F257、（2017年真题）固定资产贷款发放前，贷款人应当（ ），并与贷款配套使用。A.确认50的项目资本金先行到位B.确认借款人必须在贷款到位后的1月内项目资本金足额到位C.确认所有的项目资本金先行到位D.确认与拟发放贷款同比例的项目资本金足额到位【答案】 DCZ1F9N3B5W8K10A8HC8J1I9R3R10X2E10ZY3O10R6O5U1W1B758、常见的银行表外信贷业务，不包括()。A.票据承兑B.担保C.贷款承诺D.资金过桥【答案】 DCV5Y3Q10U7H6C10Q1HE7Y7B4H2M7S1K7ZS1T4K1U9E7Y5P859、

30、下列关于商业银行的理财销售行为规范，说法错误的是（）。A.不得承诺或变相承诺除保证收益以外的任何可获得收益B.不得使用小概率事件夸大产品收益或收益区间C.不得代客户签署文件D.可以以不正当竞争手段推销理财产品【答案】 DCG1V3N3Z8H6Q2L5HQ10W9U4B9G9D7C6ZJ2T1M1E3M5D5I760、（2019年真题）在个人定期存款业务中，整存整取的起存金额是（ ）元。A.100B.50C.500D.1000【答案】 BCV7G6B6M9L6X7N5HB3J3S5W4G1I9L2ZQ2J3E2S5G1A7R361、（2019年真题）金融会计的特殊性中，统一授信制度、审查与审批制

31、度等属于（ ）。A.核算方法的独特性B.监督的政策性C.内部控制的严密性D.核算内容的社会性【答案】 CCX2H7R10X2Z8W5J3HJ3S2I4N8J1I2H8ZR7A1U4K2S10I9M1062、（2018年真题）风险经理小王需要对A银行的风险管理系统进行评估，他被安排对下列的风险事件与风险类型进行对应，将每个事件划分市场风险、信用风险、操作风险、流动性风险、法律风险等风险类型。事件如下：A.（1）操作风险；（2）市场风险；（3）信用风险；（4）流动性风险B.（1）操作风险；（2）市场风险；（3）流动性风险；（4）信用风险C.（1）操作风险；（2）信用风险；（3）市场风险；（4）流动

32、性风险D.（1）法律风险；（2）信用风险；（3）流动性风险；（4）操作风险【答案】 ACT3F5N5G10R4X2O5HL4M3A10Q10E8N3C10ZY2U4J1Y6S2X10L663、商业银行与内部人和股东关联交易管理办法规定，商业银行对全部关联方的授信余额不得超过商业银行资本净额的（ ）。A.100B.15C.50D.10【答案】 CCE6O4I7I3K9W8J10HE2Q3C7Z9A10Y9W3ZJ6H9D8C9U5J5Z664、商业银行应按照( )原则，采用科学、合理的方法对存款人进行风险评级。A.了解你的客户B.了解你的业务C.尽职调查D.信息对称【答案】 ACG6C1M6V6

33、B9N5D10HT8R7N3Y10F2M10W9ZY9I2U4P6X1L4U765、下列关于贷后管理主要内容的.说法中，错误的是( )。A.监督借款人的贷款使用情况B.跟踪掌握企业财务状况及其清偿能力C.检查贷款抵(质)押品和担保权益的完整性D.调整与借款人合作的策略与内容【答案】 DCF7Z10W3Y2F3M9L5HQ1Y2J10T1Y3D8N10ZK3K5D5T10E2N4U766、货币经纪公司及其分公司按照银保监会批准经营的业务不包括（ ）。A.境内外衍生产品交易B.境内外证券市场交易C.境内外货币市场交易D.境内外债券市场交易【答案】 BCX8Z5D7D5R6F7T9HF7D10L8D

34、4D5O3P1ZY1E5H8R4F6W10G167、 根据商业银行合规风险管理指引，( )是合规管理的最终目标。A.持续发展B.效益最大化C.合规D.安全【答案】 CCL3V1I5T4B9O3E9HJ10Y10Y4J5X6Q4D5ZO6L7X5R2C4V4J968、（2019年真题）下列不属于汽车金融公司可从事的业务的是（ ）。A.经批准，发行金融债券B.吸收公众存款C.向金融机构借款D.从事同业拆借【答案】 BCF7H1Z4I6D9W10F2HQ8U2V10F9N9Q3N9ZE8Z3F4A6H6B4Q369、贷款公司属于( )。A.大型商业银行B.农村金融机构C.城市商业银行D.非银行金融机

35、构【答案】 BCR4O4L2L9S1A9Q2HM4U1Q7D10V6S10E9ZQ7V10N3N4D1F10U870、银行内部审计人员原则上按员工总人数的( )配备，并建立内部岗位轮换制。A.1B.2C.3D.5【答案】 ACY4V4Q2Q7L9A1K10HR9Q5N1E2C1A2A4ZP10Z6N10W2U5E3A571、财务公司流动性比例不得低于( )。A.8B.25C.10D.20【答案】 BCW4Q5G4L8Z6D9Z9HF6Y5U7D2Z6B4K1ZH9X10J8L4J2U2L972、合规培训与教育不包括( )。A.新员工的入职培训B.所有员工的定期培训C.临时性业务培训D.根据不同

36、风险需求、员工层次及监管要求等设计的具有针对性的培训【答案】 CCZ3M7D8I1T3Q1U7HB5Q3R5Y7G8F1W4ZT8G7G6S8K8X9C173、尽管贷款人目前有能力偿还贷款本息，但存在一些可能对偿还产生不利影响的因素，这是（）的特点。A.正常类贷款B.关注类贷款C.可疑类贷款D.损失类贷款【答案】 BCA8S4R10D8L9K5K10HJ10J9J9X4P5X9Q2ZN9N10I7F10L10V5I174、完善的( )是现代商业银行控制操作风险的基石。A.公司治理结构B.内部控制体系C.合规文化D.信息系统【答案】 ACL1U3Q7D10X2G3Q6HW9Y9F7D7W2V6I

37、9ZG7B10J9N10J8Q9L275、（2018年真题）关于项目融资业务，下列表述中，错误的是（ ）。A.项目融资的借款人只能是企业法人，不能是事业法人B.还款资金来源主要依赖该项目产生的销售收入、补贴收入和其他收入C.项目融资的贷款用途通常是用于建造一个或一组大型生产装置、基础设施、房地产项目或其他项目D.针对项目融资金额较大、期限较长、风险较大的特点，为防止盲目降低贷款条件、恶性竞争、有效分散风险、要求在多个商业银行为同一项目提供贷款的情况下，原则上应采取银团贷款方式【答案】 ACI8D7L1W4I2E1Z7HX1B6C1N8E5N4G7ZN1Y2O6I6Z8Q1T176、非现场监管基

38、本程序的第三步是( )。A.日常监测分析B.现场检查联动C.风险评估D.监管评级【答案】 CCT6N1L4N10J8B9R4HX7J6T7V3J7J7Y9ZR8Q1K6S9V2O10K477、（ ），银监会发布商业银行与内部人和股东关联交易管理办法，定义了关联方和关联方交易。A.2004年B.2005年C.2006年D.2007年【答案】 ACH1K3C5O9U8Y5F10HJ10J6H2L6P9W5L4ZD6M10W10Z2M6B8T778、下列关于银行从业人员行为规范的说法中，正确的是（）。A.从业人员可以从事与本机构有利害关系的第二职业B.从业人员应履行反洗钱义务，拒绝洗钱，及时报告大额

39、交易和可疑交易C.从业人员投资股票应遵守相关法律法规，可以用本人消费贷款、信用卡透支变现买卖股票D.从业人员可以接受或给予客户任何形式的非法利益【答案】 BCA4J10W5Y1J10N7I7HS1G7H8I1Z4S5D7ZN4X6I5B2D8G8F479、商业银行针对每一个客户的个体需求而设计不同的产品和服务，有条件地满足那个客户的需要属于( )营销策略。A.低成本策略B.产品差异策略C.单一营销策略D.情感营销策略【答案】 CCJ6B1I10K2V1S2L9HQ10L10W4S10P6E10P6ZO2W6Y8H9V4I7W580、从我国多年成功的财政政策经验来看，在总需求不足时，通过（ ）财

40、政政策会使总需求与总供给的差额缩小以至平衡。A.中性B.扩张性C.相机抉择性D.紧缩性【答案】 BCP8J6Q1R8D8Y3U3HC1J10J8C2M2H8F3ZS3C5Z3Z1E10N1A681、授信集中是指商业银行资本金、总资产或总体风险水平过于集中在下列某一类组合中，该组合类别不包括（ ）。A.单一的交易对象B.关联的交易对象团体C.某一区域D.不同类的抵押担保组合【答案】 DCX4L1B1S5L8P10Q1HB8G9B2K6N10B9W6ZE8M1S3D8K3O7A482、关于合规文化的特点，以下说法错误的是（ ）。A.合规文化是银行的自身需求B.合规文化体现了价值取向C.合规文化必须

41、通过制度传达D.合规风险报告是合规文化的核心【答案】 DCJ4F6X8M3H8G1G10HO5U9U5Z4B4I8J4ZS10J3Q10L4Y2G1X1083、1999年，我国四家金融资产管理公司最初注册资本均为人民币（ ）。A.500亿元B.1000亿元C.100亿元D.300亿元【答案】 CCR1R6P9E9C5N9N2HB9W3X2T5S6J10R7ZS10Z2N3S1M7K2H984、（）是银行业自律管理的最高权力机构，由参加协会的全体会员单位组成A.中国银行业协会B.中国银行业协会会员大会C.银监会D.协会理事会【答案】 BCE9T2D3R2P8V10U4HF6S3U8H7F3E3O

42、8ZN2C7A4L8H1T7B1085、根据银行业金融机构从业人员行为管理指引的规定，下列不属于银行业金融机构从业人员的是( )。A.银行业金融机构的外部监事 ，B.银行业金融机构与劳务派遣机构签订协议从事临时性服务的人员C.银行业金融机构的独立董事D.银行业金融机构与劳务派遣机构签订协议从事辅助性金融服务的人员【答案】 BCE1G9N1G10U2Y6X1HK10T5G10T4B9M4K7ZA4L9Q10P9A3S2V486、下列关于传统金融和绿色金融的说法正确的是（）。A.传统金融的作用主要是引导资金流向节约资源技术开发和生态环境保护产业，引导企业生产注重绿色环保，引导消费者形成绿色消费理念

43、B.传统金融明确金融业要保持可持续发展，避免注重短期利益的过度投机行为C.绿色金融与传统金融中的政策性金融有共同点，即它的实施需要由政府政策做推动D.传统金融强调人类社会的生存环境利益，将对环境保护和对资源的有效利用程度作为计量其活动成效的标准之一【答案】 CCB6M9L9M1C9M7G3HP9D7D1J5J10F4W9ZI1V1F10G7G3P8B987、能够防范和化解金融风险，充当经济金融体系的“稳定器”、金融风险的“防火墙”和金融危机的“救火队”的金融机构是（ ）。A.金融资产管理公司B.信托公司C.货币经纪公司D.企业集团财务公司【答案】 ACM10Q4A8J7I8X6C4HU5B2E

44、5N6I8T9Q6ZA5A7X8G4O2B5A388、下列不属于金融机构反洗钱义务的是（）。A.在职责范围内调查可疑交易活动B.建立客户身份资料和交易记录保存制度C.建立客户身份识别制度D.按照反洗钱预防、监控制度的要求，开展反洗钱培训和宣传工作【答案】 ACN4N4Y6Z4A9H2U9HU1N10H5T10K9W9U3ZK7G2D9F7Q9E7H989、下列不属于商业银行债券投资目标的是（ ）。A.平衡风险性和流动性B.降低资产组合的风险C.提高资本充足率D.平衡流动性和盈利性【答案】 ACB7M6X6K2L6J8S9HA5W8B5P4H7P5G1ZL3D6Z6Z9H6T6G1090、（20

45、18年真题）债券投资业务中，债券票面利率与购买价格之间的比率为（ ）。A.到期收益率B.即期收益率C.持有期收益率D.名义收益率【答案】 BCV6W6W2U10R9R4Z4HI4S8G6B8I6M9X9ZV7G2J9E6Q8X8E291、( )提出了包括“三道防线”在内的银行内控建设要求。A.企业内部控制基本规范B.企业内部控制配套指引C.加强金融机构内部控制的指导原则D.商业银行内部控制指引【答案】 CCO4G1M7P2D8B2T7HC4R7F2L2U3I3S9ZB1G2Z3M6V9X1T392、规定商业银行合规风险管理的基本方针和指导思想是( )。A.合规制度B.合规体系C.合规法律D.合规政策【答案】 DCK3D6K5G10X3N10U5HO1T3X5N7X3B6Y7ZH9M3K6K4S2E7B493、根据商业银行理财业务监督管理办法，以下属于合