华安现金富利投资基金基金合同.docx

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1、华安现金富利投资基金基金合同基金发起人：华安基金管理有限公司 基金管理人：华安基金管理有限公司 基金托管人：中国工商银行本合同于2003年12月8日签署，2004年11月15日修改后重新公布本合同条款未来如有修改，将在指定媒体公告，恕不另行书面通知第二部分基金合同当事人及权利义务一、基金发起人（一）基金发起人简况名称：华安基金管理有限公司住所：上海市浦东南路360号，新上海国际大厦38楼法定代表人：杜建国成立时间：1998年6月批准设立机关：中国证券监督管理委员会批准设立文号：中国证监会证监基字【1998】20号组织形式：有限责任公司实收资本：人民币L5亿元存续期间：持续经营（二）基金发起人的

2、权利与义务1、基金发起人的权利（1）申请设立基金；（2）法律法规和基金合同规定的其他权利。2、基金发起人的义务（1）公告招募说明书和发行公告；（2）遵守基金合同；（3）不从事任何有损基金及其他基金合同当事人利益的活动；（4）基金不能成立时及时退还所募集资金本息和承担发行费用;（5）法律法规和基金合同规定的其他义务。二、基金管理人（一）基金管理人简况名称：华安基金管理有限公司住所：上海市浦东南路360号，新上海国际大厦38楼法定代表人：杜建国成立时间：1998年6月批准设立机关：中国证券监督管理委员会批准设立文号：中国证监会证监基字【1998】20号组织形式：有限责任公司实收资本：人民币1.5亿

3、元存续期间：持续经营(二)基金管理人的权利与义务1、基金管理人的权利(1)自本基金成立之日起，根据本基金合同运用本基金资产；(2)获得基金管理费；(3)销售基金份额并获得基金营销费用：(4)作为本基金注册与过户登记人办理基金注册与过户登记业务并获得基金合 同规定的费用：(5)依据本基金合同及有关法律法规规定监督基金托管人，如认为基金托管 人违反了本基金合同及国家有关法律法规规定，应呈报中国证监会和其他监管 部门，并采取必要措施保护基金投资者的利益；(6)在基金托管人更换时，提名新的基金托管人；(7)选择、更换基金销售代理人，对基金销售代理人的相关行为进行监督和处理。 如认为基金销出代理人违反本

4、基金合同、基金销伐与服务代理协议及国家有关法 律法规规定，应呈报中国证监会和其他监管部门，并采取必要措施保护基金投资者 的利益；(8)依据本基金合同及有关法律法规规定决定基金收益的分配方案；(9)在基金合同约定的范围内，拒绝或暂停受理日常申购和赎回申请；(10)法律法规和基金合同规定的其他权利。2、基金管理人的义务(1)遵守基金合同；(2)自基金成立之口起，以诚实信用、勤勉尽责的原则管理和运用基金资产；(3)配备足够的专业人员进行基金投资分析、决策，以专业化的经营方式管理和 运作基金资产；(4)配备足够的专业人员办理基金份额的认购、申购和赎回业务或委托其他机构 代理该项业务；(5)配备足够的专

5、业人员进行基金的注册登记或委托其他机构代理该项业务：(6)建立健全内部风险控制、监察与稽核、财务管理及人事管理等制度，保证所 管理的基金资产和基金管理人的资产相互独立，保证不同基金在资产运作、财务管 理等方面相互独立；(7)除依据暂行办法、试点办法、基金合同及其他有关规定外，不得为 自己及任何第三人谋取非法利益，不得委托第三人运作基金资产；(8)接受基金托管人的依法监督；(9)按规定计算并公告基金资产净值、基金份额净值、截止日前一个工作日每万 份基金份额收益及以最近七H收益所折算的年资产收益率.；(10)严格按照暂行办法、试点办法、基金合同及其他有关规定，履行信 息披露及报告义务；(11)保守

6、基金商业秘密，不泄露基金投资计划、投资意向等。除暂行办法、试 点办法、基金合同及其他有关规定另有规定外，在基金信息公开披露前应予保 密，不向他人泄露；(12)按基金合同规定向基金份额持有人分配基金收益；(13)按照法律法规和本基金合同的规定受理认购、申购和赎回申请，及时、 足额支付赎回款项；(14)依据暂行办法、试点办法、基金合同及其他有关规定召集基金份额 持有人大会；(15)保存基金的会计账册、报表、记录15年以上；(16)确保需要向基金投资者提供的各项文件或资料在规定时间发出，并且保证基 金投资者能够按照本基金合同规定的时间和方式，随时杳阅到与基金有关的公 开资料，并得到有关资料的复印件；

7、(17)参加基金清算小组，参与基金资产的保管、清理、估价、变现和分配；(18)面临解散、依法被撤销、破产或者由接管人接管其资产时，及时报告中国证 监会并通知基金托管人；(19)因过错导致基金资产的损失时，承担赔偿责任，其过错贵任不因其退任而免 除；(20)因计价错误导致投资者的损失，应承担赔偿责任，其过错责任不因其退任而 免除；(21)基金托管人因过错造成基金资产损失时：应为基金利益向基金托管人追偿； (22)不得违反法律法规从事有损基金及其他基金合同当事人合法利益的活动： (23)法律法规和基金合同规定的其他义务。三、基金托管人(一)基金托管人简况名称：中国工商银行注册地址：号法定代表人：姜

8、建清成立时间：1984年1月1日批准设立机关和设立文号：1983年9月17日国务院关于中国人民银行专门行使中央银行 职能的决定实收资本：1710.24亿元人民币存续期间：持续经营(二)基金托管人的权利与义务1、基金托管人的权利(1)依法持有并保管基金资产；(2)依本基金合同约定获得基金托管费；(3)监督本基金的投资运作；(4)在基金管理人更换时，提名新的基金管理人；(5)法律法规和基金合同规定的其他权利。2、基金托管人的义务(1)遵守基金合同；(2)依法持有基金资产；(3)以诚实信用、勤勉尽责的原则持有并保管基金资产；(4)设立专门的基金托管部，具有符合要求的营业场所，配备足够的、合格的熟悉基

9、金 托管业务的专职人员，负责基金资产托管事宜；(5)建立健全内部风险控制、监察与稽核、财务管理及人事管理等制度，确保基金资产 的安全，保证其托管的基金资产与基金托管人自有资产以及不同的基金资产相互独 立；对不同的基金分别设置账户，独立核算，分账管理，保证不同基金之间在名册 登记、账户设置、资金划拨、账册记录等方面相互独立；(6)除依据暂行办法、试点办法、基金合同及其他有关规定外，不得为自己及 任何第三人谋取非法利益，不得委托第三人托管基金资产；(7)保管由基金管理人代表基金签订的与基金有关的重大合同及有关凭证：(8)以本基金托管人的名义开立基金托管专户和证券交易资金账户，以本基金托管人及 本基

10、金联名的方式开立基金证券账户，以基金的名义开立银行间债券托管账户，负 责基金投资于证券的清算交割，执行基金管理人的划款指令，并负责办理基金名下 的资金往来；(9)保守基金商业秘密，除暂行办法、试点办法、基金合同及其他有关规定另 有规定外，在基金信息公开披露前予以保密，不得向他人泄露；(】()复核、审查基金管理人计算的基金资产净值、基金份额净值、截止日前一个工作日 每万份基金份额收益及以最近七日收益所折算的年资产收益率；(11)采取适当、合理的措施，使开放式基金份额的认购、申购、赎回等事项符合本基 金合同等有关法律文件的规定；(12)采取适当、合理的措施，使基金管理人用以计算开放式基金份额认购、

11、申购、赎回 和注销价格的方法符合本基金合同等法律文件的规定；(13)采取适当、合理的措施，使基金投资和融资的条件符合本基金合同等法律文件 的规定；(14)按规定出具基金业绩和基金托管情况的报告，并报中国证监会和银行业监督管理机 构；(15)在定期报告内出具托管人意见，说明基金管理人在各重要方面的运作是否严格按照 本基金合同的规定进行；如果基金管理人有未执行本基金合同规定的行为, 还应当说明基金托管人是否采取了适当的措施：(16)按有关规定，保存基金的会计账册、报表和记录等15年以上；(17)按规定制作相关账册并与基金管理人核对；(18)依据基金管理人的指令或有关规定，将基金份额持有人的收益和赎

12、回款项自基金托 管专户划出；(19)参加基金清算小组，参与基金资产的保管、清理、估价、变现和分配：(20)面临解散、依法被撤销、破产或者由接管人接管其资产时，及时报告中国证监会和 银行业监督管理机构，并通知基金管理人；(21)因过错导致基金资产的损失时，应承担赔偿责任，其过错责任不因其退任而免除;(22)基金管理人因过错造成基金资产损失时，应为基金利益向基金管理人追偿；(23)不得违反法律法规从事任何有损本基金及其他基金合同当事人合法利益的活动； (24)法律法规和基金合同规定的其他义务。四、基金份额持有人基金投资者购买本基金基金份额的行为即视为对本基金合同的承认和接受，基金投 资者自取得依据

13、本基金合同发行的基金份额，即成为本基金份额持有人和本基金合同 的当事人，直至其不再持有本基金的基金份额。基金份额持有人作为本基金合同当事人并不 以在本基金合同上书面签章为必要条件。1、基金份额持有人的权利(1)出席或者委派代表出席基金份额持有人大会，并行使表决权；(2)取得基金收益；(3)按本基金合同的规定认购、申购、赎回并在规定的时间取得有效申请的基金份 额或款项；(4)获取基金清算后的剩余资产；(5)知悉基金合同规定的有关信息披露内容；(6)因基金管理人、基金托管人、销售机构、基金注册与过户登记人的过错导致基金份 额持有人损失的求偿权；(7)提请基金管理人或基金托管人履行按本合同规定应尽的

14、义务；(8)法律法规和基金合同规定的其他权利。每份基金份额具有同等的合法权益。2、基金份额持有人的义务(1)遵守基金合同：(2)缴纳基金认购、申购款项及基金合同规定的费用；(3)承担基金亏损或者终止的有限责任；(4)不从事任何有损基金及其他基金合同当事人利益的活动；(5)返还在基金交易过程中因任何原因，自基金管理人、基金托管人及基金管理人的代 理人处获得的不当得利；(6)法律法规和基金合同规定的其他义务。第三部分基金份额持有人大会基金份额持有人大会由基金份额持有人或基金份额持有人合法的授权代表共同组成。基 金份额持有人持有的每一基金份额拥有平等的投票权。一、召开事由当出现或需要决定下列事由之一

15、的，经基金管理人或基金托管人或持有10%以上（含10%） 基金份额的基金份额持有人（以基金管理人收到提议当日的基金份额计算，下同）提议时， 应当召开基金份额持有人大会：1、提前终止基金合同；2、转换基金运作方式；3、提高基金管理人、基金托管人的报酬标准（但根据法律法规的要求提高该等报酬标 准的除外）；4、更换基金管理人、基金托管人：5、对基金合同当事人权利和义务产生重大影响的其他事项；6、法律法规、本基金合同规定的其它事项。以卜情况可由基金管理人和基金托管人协商后修改，不需召开基金份额持有人大会：1、调低基金管理费、基金托管费；2、在法律法规和本基金合同规定的范围内变更本基金的申购费率、赎回费

16、率或收 费方式；3、因相应的法律法规发生变动必须对基金合同进行修改；4、对基金合同的修改不涉及基金合同当事人权利义务关系发生变化；5、对基金合同的修改对基金份额持有人利益无实质性不利影响；6、按照法律法规或本基金合同规定不需召开基金份额持有人大会的其它情形。二、会议召集方式（1）除法律法规或基金合同另有规定外，基金份额持有人大会由基金管理人召集, 基金份额持有人大会的权益登记口、开会时间、地点由基金管理人选择确定，在基金管理人 未按规定召集或不能召集时由基金托管人召集；（2）基金托管人认为有必要召开基金份额持有人大会的，应当向基金管理人提出书面 提议。基金管理人应当自收到书面提议之日起十日内决

17、定是否召集，并书面告知基金托管人。 基金管理人决定召集的，应当自出具书面决定之日起六十日内召开；基金管理人决定不召集, 基金托管人仍认为有必要召开的，应当自行召集并确定开会时间、地点、方式和权益登记口；(3)代表基金份额10%以上(含10%)的基金份额持有人认为有必要召开基金份额持 有人大会的，应当向基金管理人提出书面提议。基金管理人应当自收到书面提议之日起十日 内决定是否召集，并书面告知提出提议的基金份额持有人代表和基金托管人。基金管理人决 定召集的，应当自出具书面决定之日起六十日内召开；基金管理人决定不召集，代表基金份 额10%以上(含10%)的基金份额持有人仍认为有必要召开的，应当向基金

18、托管人提出书面 提议。基金托管人应当自收到书面提议之日起卜日内决定是否召集，并书面告知提出提议的 基金份额持有人代表和基金管理人：基金托管人决定召集的，应当自出具书面决定之FI起六 十日内召开；(4)代表基金份额10%以上(含10%)的基金份额持有人就同一事项要求召开基金份 额持有人大会，而基金管理人、基金托管人都不召集的，代表基金份额10%以上(含10%) 的基金份额持有人有权自行召集基金份额持有人大会，但应当至少提前三十日向中国证监会 备案。基金份额持有人依法自行召集基金份额持有人大会的，基金管理人、基金托管人应当配 合，不得阻碍、干扰。三、通知1、召开基金份额持有人大会，召集人应当至少提

19、前30天，在至少一种指定媒体上公告 通知。基金份额持有人大会通知应至少载明以下内容：(1)会议召开的时间、地点、方式；(2)会议拟审议的主要事项、议事程序、表决方式：(3)有权出席基金份额持有人大会的基金份额持有人的权益登记日；(4)代理投票授权委托书送达时间和地点；(5)会务常设联系人姓名、电话；(6)其他注意事项。2、采取通讯开会方式并进行表决的情况下，由会议召集人决定通讯方式和书面表决方 式，并在会议通知中说明本次基金份额持有人大会所采取的具体通讯方式、委托的公 证机关及其联系方式和联系人、书面表决意见的寄交的截止时间和收取方式。3、如召集人为基金管理人，还应另行书面通知基金托管人到指定

20、地点对书面表决意见 的计票进行监督；如召集人为基金托管人，则应另行书面通知基金管理人到指定地点 对书面表决意见的计票进行监督；如召集人为基金份额持有人，则应另行书面通知基 金管理人和基金托管人到指定地点对书面表决意见的计票进行监督。四、会议的召开方式基金份额持有人大会可通过现场开会方式或通讯开会方式召开。会议的召开方式由会议召集人确定，但更换基金管理人和基金托管人必须以现场开会方 式召开。1、现场开会。由基金份额持有人本人出席或以代理投票授权委托书委派代表出席，现 场开会时基金管理人和基金托管人的授权代表应当列席基金份额持有人大会。现场开 会同时符合以下条件时，可以进行基金份额持有人大会议程：

21、(1)亲自出席会议者出具的身份证明及持有基金份额的凭证、受托出席会议者出具的身 份证明及委托人持有基金份额的凭证及委托人的代理投票授权委托书符合法律法 规、本基金合同和会议通知的规定，并且持有基金份额的凭证与基金注册与过 户登记人的登记资料相符；(2)经核对，汇总到会者出示的在权利登记日持有基金份额的凭证显示，有效的基金份 额不少于本基金在权利登记日基金总份额的50% (含50%)。2、通讯开会。通讯开会应以书面方式进行表决。在同时符合以下条件时，通讯开会的方式视为有效：(1)召集人按本基金合同规定公布会议通知；(2)召集人在公证机关的监督下按照会议通知规定的方式收取和统计基金份额持有人 的书

22、面表决意见；(3)本人直接出具书面意见或授权他人代表出具书面意见的，基金份额持有人所持有的 基金份额不小于在权利登记FI基金总份额的50% (含50%)；(4)直接出具书面意见的基金份额持有人或受托代表他人出具书面意见的代理人，同时 提交的持有基金份额的凭证、受托出具书面意见的代理人出具的委托人持有基金份 额的凭证及委托人的代理投票授权委托书符合法律法规、本基金合同和会议通 知的规定；(5)会议通知公布前报中国证监会备案。采取通讯方式进行表决时，除非在计票时有充分的相反证据证明，否则表面符合法律法 规和会议通知规定的书面表决意见即视为有效的表决；表决意见模糊不清或相互矛盾的视为 无效表决。五、

23、议事内容与程序1、议事内容及提案权议事内容仅限于本基金合同第三部分“一、召开事由”中所指的关系基金份额持有 人利益的重大事项。基金管理人、基金托管人、单独或合并持有权利登记口基金总份额10%以上(含10%) 的基金份额持有人可以在大会召集人发出会议通知前向大会召集人提交需由基金份额持有 人大会审议表决的提案。基金份额持有人大会不得对未事先公告的议事内容进行表决。大会召集人应当按照以下原则对提案进行审核：(1)关联性。大会召集人对于提案涉及事项与基金有直接关系，并且不超出法律法规和 基金合同规定的基金份额持有人大会职权范围的，应提交大会审议；对于不符 合上述要求的，不提交基金份额持有人大会审议。

24、如果召集人决定不将基金份额持 有人提案提交大会表决，应当在该次基金份额持有人大会上进行解释和说明。(2)程序性。大会召集人可以对提案涉及的程序性问题做出决定。如将提案进行分拆或 合并表决，需征得原提案人同意；原提案人不同意变更的，大会主持人可以就程序 性问题提请基金份额持有人大会做出决定，并按照基金份额持有人大会决定的程序 进行审议。2、议事程序(1)现场开会在现场开会的方式下，首先由大会主持人按照下列第七条规定程序确定和公布监票人， 然后由大会主持人宣读提案，经讨论后进行表决，并在公证机构监督下形成大会决议。基金 管理人召集大会时，由基金管理人授权出席会议的代表主持；基金托管人召集大会时，由

25、基 金托管人授权出席会议的代表主持:；如代表基金份额10%以上(含10%)的基金份额持有 人召集大会时，则由出席大会的基金份额持有人所持表决权的50%以上(不含50%)选举 产生一名基金份额持有人作为该次基金份额持有人大会的主持人。(2)通讯开会在通讯开会的情况下，公告会议通知时应当同时公布提案，在所通知的表决截止日期第 二天统计全部有效表决，在公证机关监督下形成决议。六、表决1、基金份额持有人所持每份基金份额有一票表决权。2、基金份额持有人大会决议分为一般决议和特别决议：第一部分前言和释义错误!未定义书签。第二部分 基金合同当事人及权利义务错误!未定义书签。一、基金发起人错误!未定义书签。二

26、、基金管理人错误!未定义书签。三、基金托管人错误!未定义书签。四、基金份额持有人错误!未定义书签。第三部分 基金份额持有人大会错误!未定义书签。一、召开事由错误!未定义书签。二、会议召集方式错误!未定义书签。三、通知错误!未定义书签。四、会议的召开方式错误!未定义书签。五、议事内容与程序错误!未定义书签。六、表决错误!未定义书签。七、计票错误!未定义书签。八、生效与公告错误!未定义书签。第四部分基金管理人、基金托管人的更换条件和程序错误!未定义书签。一、基金管理人和基金托管人的更换条件错误!未定义书签。二、基金管理人和基金托管人的更换程序错误!未定义书签。第五部分华安现金富利投资基金基本情况错

27、误!未定义书签。一、基金名称错误!未定义书签。二、基金类型错误!未定义书签。三、基金投资目标错误!未定义书签。四、基金规模错误!未定义书签。五、基金份额面值错误!未定义书签。六、基金份额净值错误!未定义书签。七、基金存续期限错误!未定义书签。八、基金的支付功能错误!未定义书签。第六部分 基金份额的认购错误!未定义书签。一、设立募集期错误!未定义书签。(1) 一般决议，一般决议须经出席会议的基金份额持有人所持表决权的50%以上(含50%) 通过方为有效；除下列(2)所规定的须以特别决议通过事项以外的其他事项均以一 股决议的方式通过。(2)特别决议，特别决议须经代表权利登记日基金总份额的三分之二以

28、上通过方可做出。 转换基金运作方式、更换基金管理人、更换基金托管人、提前终止基金合同等 重大事项必须以特别决议通过方为有效。3、基金份额持有人大会采取记名方式进行投票表决。4、采取通讯方式进行表决时，除非在计票时有充分的相反证据证明，否则表面符合会 议通知规定的书面表决意见视为有效表决；表决意见模糊不清或相互矛盾的视为无效 表决。5、基金份额持有人大会的各项提案或同一项提案内并列的各项议题应当分开审议、逐 项表决。七、计票1、现场开会(1)如大会由基金管理人或基金托管人召集，基金份额持有人大会的主持人应当在会议 开始后宣布在出席会议的基金份额持有人中选举两名基金份额持有人代表与大会召 集人授权

29、的一名监督员共同担任监票人；如大会由基金份额持有人自行召集，基金 份额持有人大会的主持人应当在会议开始后宣布在出席会议的基金份额持有人中选 举三名基金份额持有人代表担任监票人。(2)监票人应当在基金份额持有人表决后即进行清点并由大会主持人当场公布计票结 果。(3)如果会议主持人或基金份额持有人对于提交的表决结果有怀疑，可以在宣布表决结 果后立即对所投票数要求进行重新清点。监票人应当进行重新清点，重新清点以一 次为限。重新清点后，大会主持人应当当场公布重新清点结果。(4)计票过程应由公证机关予以公证。2、通讯开会在通讯开会的情况下，计票方式为：由大会召集人授权的两名监督员在基金托管人授 权代表(

30、若由基金托管人召集，则为基金管理人授权代表)的监督下进行计票，并由公证机 关对其计票过程予以公证。八、生效与公告基金份额持有人大会通过决议的，召集人应当自通过之口起五口内报中国证监会核准 或者备案。基金份额持有人大会决定的事项自中国证监会依法核准或者出具无异议意见之日 起生效。除非本基金合同或法律法规另有规定，生效的基金份额持有人大会决议对全体基 金份额持有人有法律约束力。基金份额持有人大会决议应在生效之日起2日内在至少一种指定媒体上公告。第四部分基金管理人、基金托管人的更换条件和程序一、基金管理人和基金托管人的更换条件（一）基金管理人的更换条件有下列情形之一的，经中国证监会批准，可更换基金管

31、理人：1、基金管理人解散、依法被撤俏、破产或者由接管人接管其资产的：2、基金托管人有充分理由认为更换基金管理人符合基金份额持有人利益的；3、被基金份额持有人大会解任的；4、中国证监会有充分理由认为基金管理人不能继续履行基金管理职责的。（二）基金托管人的更换条件有下列情形之一的，经中国证监会和银行业监督管理机构批准，可更换基金托管人：1、基金托管人解散、依法被撤销、破产或者由接管人接管其资产的；2、基金管理人有充分理由认为更换基金托管人符合基金份额持有人利益的；3、被基金份额持有人大会解任的；4、银行业监督管理机构有充分理由认为基金托管人不能继续履行基金托管职责的。二、基金管理人和基金托管人的更

32、换程序（一）基金管理人的更换程序1、提名：新任基金管理人由基金托管人提名；2、决议：基金份额持有人大会对被提名的基金管理人形成决议；3、批准：新任基金管理人经中国证监会审查批准方可继任，原任基金管理人经中国证 监会批准方可退任；4、公告：基金管理人更换后，由基金托管人在2日内在至少一种指定媒体上公告。新 任基金管理人与原基金管理人进行资产管理的交接手续，并与基金托管人核对资产总 值。如果基金托管人和基金管理人同时更换，由基金发起人在2口内在至少一种指定 媒体上公告；5、基金名称变更：基金管理人更换后，如果华安基金管理有限公司要求，应按其要求替换或删除基金名称中“华安”的字样。（二）基金托管人的

33、更换程序1、提名：新任基金托管人由基金管理人提名：2、决议：基金份额持有人大会对被提名的基金托管人形成决议；3、批准：新任基金托管人经中国证监会和银行业监督管理机构审查批准方可继任，原 任基金托管人经中国证监会和银行业监督管理机构批准方可退任；4、公告：基金托管人更换后，由基金管理人在2内在至少一种指定媒体上公告。新任 基金托管人与原基金托管人进行资产管理的交接手续，并与基金管理人核对资产总 值。如果基金托管人和基金管理人同时更换，由基金发起人在2日内在至少一种指定 媒体上公告。第五部分华安现金富利投资基金基本情况华安现金富利投资基金二、基金类型契约型开放式三、基金投资目标本基金的投资目标是在

34、资本保全的情况下，确保基金资产的高流动性，追求稳健的当期 收益，并为投资者提供暂时的流动性储备。四、基金规模本基金规模不设上限五、基金份额面值基金份额面值为人民币1.00元六、基金份额净值本基金的基金份额净值按照开放日闭市后基金资产净值除以当日基金份额的余额数量 计算。本基金采用摊余成本法对基金资产计价，通过每FI计算收益并分配的方式，使基金份 额净值保持在人民币1.00元。七、基金存续期限不定期八、基金的支付功能本基金可作为现金的管理工具之一，在未来技术成熟的情况下，可以与基金份额持有人 在基金销售代理人处开立的银行账户相连接，作为支付手段，进行消费或提现。具体内容见 招募说明书。第六部分基

35、金份额的认购本基金份额面值为人民币1元。一、设立募集期自招募说明书公告之日起至基金成立之日，但最长不得超过3个月，具体发行时间见发 行公告。二、认购对象中华人民共和国境内的个人投资者和机构投资者（法律法规禁止投资证券投资基金的除 外）及合格境外机构投资者。三、募集目标本基金不设募集目标。四、认购方式和销售渠道本基金将通过基金管理人的直销网点及基金销售代理人的代销网点（具体名单见发行公 告）公开发售。任何与基金份额发行有关的当事人不得预留和提前发售基金份额。本基金认 购采取全额缴款认购的方式。基金投资者在设立募集期内可多次认购，认购一经受理不得撤 消。五、基金认购份额的计算本基金的认购份额将依据

36、投资者认购时所缴纳的认购金额及其认购期利息除以基金份 额面值确定。基金份额面值为人民币1.00元。认购份额计算时保留到两位小数、精确到0.01份，笫三位小数四舍五入，由此产生的误 差计入基金。六、认购费用本基金认购费用为零。七、基金认购金额的限制在设立募集期内，投资者可多次认购基金份额，首次认购的最低金额为人民币5, 000元, 追加认购的最低金额为人民币1,000元。第七部分 基金的成立一、基金的成立条件本基金自招募说明书公告之日起三个月内，在基金净认购金额超过人民币2亿元，且认 购户数达到或超过100户的条件下，基金发起人依据试点办法及招募说明书可以决定停 止基金认购，并宣告基金成立；否则

37、本基金不成立。本基金成立前，投资者的认购款项只能 存入商业银行，不得动用。认购款项在设立募集期内产生的利息将转化成基金份额归投资者 所有。二、基金不能成立时募集资金的处理方式本基金不成立时，基金发起人承担全部募集费用，将已募集资金并加计银行同期活期存 款利息在设立募集期结束后30天内退还基金认购人。三、基金存续期内的基金份额持有人数量和资金额本基金成立后的存续期内，基金份额持有人数量不满200人，或者基金资产净值低于人 民币5, 000万元的，基金管理人应当及时报告中国证监会；连续20个工作FI出现前述情形的, 基金管理人应当向中国证监会说明原因和报送解决方案。存续期内，基金份额持有人数量连

38、续60个工作日达不到100人，或连续60个工作日基金资产净值低于人民币5, 000万元，本基金 应当终止，并报中国证监会备案。第八部分基金的申购与赎回一、申购与赎回场所本基金的日常申购和赎回将通过基金管理人的直销网点及基金销售代理人的代销网点 （具体名单见基金管理人公告）进行。基金管理人可以依据实际情况增加或在不对投资者的 实质利益造成影响的条件下减少符合条件的销伐代理人或销售代理人的代销网点，并另行公 告。基金管理人同时考虑，在国内的电子结算和其他技术成熟的时候，投资者可通过基金管 理人或者指定基金俏售代理人进行电话、传真或网上等形式的申购与赎回。二、申购与赎回的开放日及时间1、本基金的口常

39、申购、赎回自基金成立后的30个工作日内开始办理，基金管理人应在 申购开放日、赎回开放日3个工作日前在至少一种中国证监会指定的媒体上刊登公告。2、本基金为投资者办理申购与赎回等基金业务的时间即开放日为上海证券交易所、深 圳证券交易所的交易口。在开放口的具体业务办理时间由基金管理人在招募说明书中规定。3、若出现新的证券交易市场、证券交易所交易时间变更或其他特殊情况，基金管理人 将视情况对前述开放日及具体业务办理时间进行相应的调整，并报中国证监会备案及在实施 日3个工作日前在至少一种中国证监会指定的媒体上刊登公告。三、申购与赎回的原则1、“确定价”原则，即申购、赎【可基金的单位价格以一元人民币为基准

40、进行计算；2、”金额申购、份额赎回”原则，即申购以金额申请，赎回以份额申请；3、投资者在全部赎回本基金余额时，基金管理人自动将投资者待支付的收益一并结算 并与赎回款一起支付给投资者；投资者部分赎回基金份额时，如其该笔赎网完成后剩余的基 金份额按照一元人民币为基准计算的价值不足以弥补其累计至该日的基金收益负值时，则该 笔基金赎回申请无效；4、基金管理人可根据基金运作的实际情况并在不影响投资者实质利益的前提下调整I： 述原则。基金管理人必须在新规则开始实施3个工作口前在至少一种中国证监会指定的媒体 上刊登公告。四、申购与赎回的程序1、申购和赎回的申请方式基金投资者必须根据基金销售机构规定的手续，向

41、基金销售机构提出申购或赎回的申请。投 资者在申购本基金时须按销售机构规定的方式备足申购资金；投资者在提交赎回申请时，其 在销售机构（网点）必须有足够可用的基金份额余额，否则所提交的申购、赎回的申请无效 而不予成交。2、申购和赎回申请的确认T日规定时间受理的申请正常情况下基金注册与过户登记人在T+1日内为投资者对该交 易的有效性进行确认。投资者在T+2日后（包括该日）可向基金销售网点查询申购与赎回 的成交情况。3、申购和赎回的款项支付投资者申购（TH）采用全额缴款方式，若申购不成功或无效，申购款项将退回投资者 账户。投资者赎回（T日）申请成功后，基金管理人应指示基金托管人于T+1日将赎回款项 从

42、基金托管专户划出，通过各销售代理人划往赎回投资者指定的银行账户。在发生巨额赎回 的情形时，款项的支付办法参照本基金合同的有关条款处理。五、申购与赎回的数额限制本基金申购和赎回的数额限制由基金管理人确定并在招募说明书中规定。六、申购、赎回费用及申购份额与赎回金额的确定1、本基金的申购费用和赎回费用均为零。2、本基金的申购份额由申购金额除以一元确定。基金份额份数的精度为0.01份。3、本基金的赎回金额由赎回份额乘以一元确定，赎回金额保留到0.01元。七、 申购和赎回的注册与过户登记投资者申购基金成功后，注册与过户登记人在T+1 口自动为投资者登记权益并办理注册 与过户登记手续，投资者自T+2日（含

43、该日）后有权赎回该部分基金。投资者赎回基金成功后，注册与过户登记人在T+1日自动为投资者办理扣除权益的注册 与过户登记手续。基金管理人可以在法律法规允许的范围内，对上述注册与过户登记办理时间进行调整， 但不得实质影响投资者的合法权益，并最迟于实施日3个工作日前在至少一种中国证监会指 定的媒体上刊登公告。二、认购对象错误!未定义书签。三、募集目标错误!未定义书签。四、认购方式和销售渠道错误!未定义书签。五、基金认购份额的计算错误!未定义书签。六、认购费用错误!未定义书签。七、基金认购金额的限制错误!未定义书签。第七部分基金的成立错误!未定义书签。一、基金的成立条件错误!未定义书签。二、基金不能成

44、立时募集资金的处理方式错误!未定义书签。三、基金存续期内的基金份额持有人数量和资金额错误!未定义书签。第八部分基金的申购与赎回错误!未定义书签。一、申购与赎回场所错误!未定义书签。二、申购与赎回的开放日及时间错误!未定义书签。三、申购与赎回的原则错误!未定义书签。四、申购与赎回的程序错误!未定义书签。五、申购与赎回的数额限制错误!未定义书签。六、申购、赎回费用及申购份额与赎回金额的确定错误!未定义书签。七、 申购和赎回的注册与过户登记错误!未定义书签。八、 拒绝或暂停申购、赎回的情况及处理方式错误!未定义书签。九、巨额赎回的情形及处理方式错误!未定义书签。十、其他暂停申购和赎回的情形及处理方式

45、错误!未定义书签。十一、重新开放申购或赎回的公告错误!未定义书签。十二、基金的转换错误!未定义书签。十三、基金的非交易过户错误!未定义书签。第九部分基金托管错误!未定义书签。第十部分基金销售与服务代理协议错误!未定义书签。第十一部分 基金注册登记业务错误!未定义书签。第十二部分基金的投资错误!未定义书签。一、投资理念错误!未定义书签。二、衡量基金操作水平的比较基准错误!未定义书签。三、投资目标错误!未定义书签。八、拒绝或暂停申购、赎回的情况及处理方式1、除出现如卜情形，基金管理人不得拒绝或暂停基金投资者的申购申请：(1)不可抗力的原因导致基金无法正常运作；(2)证券交易场所在交易时间非正常停市

46、，导致无法计算当日的基金资产净值：(3)基金资产规模过大，使基金管理人无法找到合适的投资品种，或可能对基金业绩产 生负面影响，从而损害现有基金份额持有人的利益；(4)基金管理人、基金托管人、基金销售代理人或基金注册与过户登记人的技术保障或 人员支持等不充分；(5)法律法规规定或中国证监会认定的其它可暂停申购的情形；(6)基金管理人认为会有损于现有基金份额持有人利益的某笔申购。发生上述(1)到(5)项暂停申购情形时，基金管理人应当在2日内在指定媒体上刊登暂停 申购公告。2、除下列情形外，基金管理人不得拒绝接受或暂停基金投资者的赎回申请：(1)不可抗力的原因导致基金无法正常运作；(2)证券交易场所

47、交易时间非正常停市，导致当日基金资产净值无法计算；(3)因市场剧烈波动或其它原因而出现连续巨额赎回，导致本基金的现金支付出现困 难；(4)法律法规规定或中国证监会认定的其它情形。发生上述情形之一的，基金管理人应在当日立即向中国证监会报告备案。已接受的赎【可 申请，基金管理人将足额支付：如暂时不能支付的，可支付部分按每个赎回申请人已被接受 的赎回申请后占已接受赎回申请总展的比例分配给赎回申请人，未支付部分由基金管理人按 照发生的情况制定相应的处理办法在后续开放日予以支付。同时在出现上述第(3)款的情 形时，对已接受的赎回申请可延期支付赎回款项，最长不超过正常支付时间20个工作口， 并在2日内在指定媒体上公告。投资者在申请赎回时可事先选择将当日可能未获受理部分予 以撤销。3、在暂停赎回的情况消除时，基金管理人应及时恢复赎回