吉林省地方金融监督管理局地方金融组织现场检查办法（暂行）.docx

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1、附件吉林省地方金融监督管理局地方金融组织现场检查办法（暂行）第一章总则第一条 为加强对地方金融组织的监督管理，规范现场 检查行为，提升现场检查质效，促进行业健康发展，根据国 家有关法律法规、吉林省地方金融监督管理条例等规定, 结合我省实际，制定本办法。第二条 吉林省各级地方金融监督管理（工作）部门对 地方金融组织实施现场检查，适用本办法。现场检查实行分级管理，各级地方金融监督管理（工作） 部门应当依照法律、法规、规章和规范性文件确定的职责、 权限和程序进行。第三条本办法所称地方金融组织现场检查，是指地方 金融监督管理（工作）部门依法对地方金融组织经营管理及 风险情况进行监督检查的行政执法行为。

2、第四条 现场检查通过发挥查错纠弊、校验核实、教育 指导、警示威慑等作用，督促地方金融组织贯彻经济金融宏 观政策及监管政策，落实企业经营风险主体责任，提高经营 管理水平，合法稳健经营。交整改报告。必要时，地方金融监督管理（工作）部门可再 次对被查机构进行现场复查，复查不需再进行立项程序。被查机构逾期未整改或者未按要求整改的，可以根据 吉林省地方金融监督管理条例等相关法律法规进一步采 取监管措施或者实施行政处罚。第三十七条对现场检查中发现涉及行政处罚的违法违 规行为，应当及时启动行政处罚立案调查程序，依据吉林 省地方金融监督管理条例等相关法律法规实施行政处罚。第三十八条 作出的行政处罚，需经地方金

3、融监督管理 （工作）部门主要负责人批准；给予较重行政处罚的，应由 行政处罚委员会会议审议。第三十九条 地方金融监督管理（工作）部门在现场检 查中发现地方金融组织及其工作人员、客户以及其他相关组 织、个人涉嫌犯罪的，应当根据有关规定，依法向司法机关 移送。第四十条 地方金融监督管理（工作）部门应当加强对 检查、整改情况的统计分析，将现场检查发现的有关情况纳 入对地方金融组织的年审、监管评级和风险评估等日常监管 工作，并建立现场检查信息反馈和共享机制。检查中发现的普遍性、典型性风险和问题，应当及时采 取监管通报、风险提示等措施；检查中发现的系统性风险苗 头，应当及时组织研究，采取相应措施，并报属地

4、政府和上 级地方金融监督管理（工作）部门。第四十一条第三方机构参与现场检查的，其出具的检 查报告或者意见建议不对被查机构直接产生效力。地方金融 监督管理（工作）部门应当研究审定后，形成最终检查结论 意见和有关文书。第四十二条 地方金融监督管理（工作）部门按照档案 管理有关规定，对现场检查案卷资料进行收集、分类、归档、 移交。第七章附则第四十三条 地方金融监督管理（工作）部门根据日常 监管需要，开展的举报核查、监管走访、督查或调研等活动, 不属于本办法规定的现场检查。第四十四条 各类地方金融组织现场检查操作指引可以 依照本办法制定。第四十五条 本办法由省地方金融监督管理局负责解 释。第四十六条

5、本办法自2022年XX月XX日起施行。第五条现场检查人员应当依法检查，文明执法，严格 落实中央八项规定精神，遵守保密和廉政纪律。第六条 地方金融监督管理（工作）部门依法开展现场 检查，被查机构及其工作人员应当予以配合，为现场检查工 作提供必要的办公条件和工作保障，保证提供的有关文件资 料及相关情况真实、准确、完整、及时。被查机构及其工作人员未经地方金融监督管理（工作） 部门同意，不得将检查情况和相关信息对外透露。被查机构及其工作人员拒绝、阻碍地方金融监督管理 （工作）部门依法实施现场检查的，地方金融监督管理（工 作）部门可以根据情节轻重，依据吉林省地方金融监督管 理条例等相关法律法规予以处罚。

6、第七条 地方金融监督管理（工作）部门应当加强现场 检查专业人才培养，配备与检查任务相适应的检查力量，提 升现场检查水平和检查成效。第二章职责分工第八条 地方金融监督管理（工作）部门依据监管法律、 法规、规章授权和属地监管责任，按照“谁立项、谁组织、谁 负责”的工作机制，开展现场检查。第九条省地方金融监督管理局统筹全省地方金融组织 的现场检查工作，对地方金融组织的现场检查进行统筹指导 和考核评价。各市（州）、县（市、区）地方金融工作部门负责对辖 内地方金融组织开展现场检查，完成上级部门部署的现场检 查任务。在年度统一部署规定的时间内，按地方金融组织类 别，向省地方金融监督管理局报送本年度现场检查

7、开展情况 报告。第十条 省属地方金融组织及其分支机构，分别由省地 方金融监督管理局和分支机构属地地方金融工作部门直接 开展现场检查。第十一条 根据需要，上级地方金融监督管理（工作） 部门可以对下级地方金融监督管理（工作）部门的监管对象 开展现场检查。因存在跨区域经营、异地关联机构等情形，需要跨区域 联合检查的，按照对等原则，由检查立项的地方金融工作部 门协调属地地方金融工作部门分别对辖区内机构开展检查， 并共享检查数据、资料等信息。立项地方金融工作部门协调 确有困难的，可以提请上级地方金融监督管理（工作）部门 协调。第十二条 地方金融监督管理（工作）部门应当加强与 中央金融管理部门派出机构、市

8、场监管、公安、财政以及其 他相关部门等工作联动，沟通检查情况，依法共享信息，积 极探索利用登记注册信息、纳税信息、征信信息等外部数据 辅助现场检查。第三章立项管理第十三条地方金融组织现场检查，包括常规检查、临 时检查和特定调查等方式。常规检查是纳入年度现场检查计划之中的检查。临时检查是在年度现场检查计划之外，根据有关工作部 署或临时工作任务开展的检查。特定调查是在年度现场检查计划之外的，对特定事项进 行专门调查的活动。第十四条对地方金融组织进行现场检查，须事先制定 检查计划。未经立项审批程序，不得开展现场检查。省地方金融监督管理局根据年度监管重点、地方金融组 织年审或者监管评级情况、被检查频次

9、等，结合“双随机、一 公开”工作机制，提出常规检查立项建议，明确检查对象、检 查事项、实施方式、预估检查时间等，经局集体讨论后形成 年度现场检查计划，对外公布并实施。各市（州）、县（市、区）地方金融工作部门结合本地 工作需要，制定本地区现场检查计划，并向上级地方金融监 督管理（工作）部门报备。除抽查、复核外，原则上省、市、县三级地方金融监督 管理（工作）部门不得为同一检查事项对同一家地方金融组 织重复检查。第十五条 地方金融监督管理（工作）部门根据工作需 要，对地方金融组织开展临时检查和特定调查，需经地方金 融监督管理（工作）部门主要负责人批准。第十六条 县（市、区）地方金融工作部门每年要对辖

10、 区内地方金融组织现场检查全覆盖；市（州）地方金融工作 部门每年要对本级地方金融组织现场检查全覆盖，对所辖县 （市、区）每一类地方金融组织抽查不低于百分之三十；省 地方金融监督管理局每年要对省属地方金融组织现场检查 全覆盖，对全省每一类地方金融组织抽查不低于百分之十。第十七条 根据工作需要，地方金融监督管理（工作） 部门可以选聘符合条件的第三方机构共同开展现场检查，或 者采用符合法律、法规及规章规定的其他方式。第四章检查流程第十八条 现场检查工作分为检查准备、检查实施、情 况反馈、检查处理和归档存查五个阶段。第十九条 现场检查前，地方金融监督管理（工作）部 门应当根据检查任务和检查对象选定检查

11、人员，组成检查 组，确定主查人。检查组实行组长负责制，检查组组长负责 现场检查工作的具体组织和实施。第二十条实施现场检查时，检查人员不得少于二人， 并应当出示合法证件和检查通知书。检查人员少于二人或未 出示合法证件和检查通知书的，被查机构有权拒绝检查。第二十一条存在影响或者可能影响依法公正履行职责 情况的，检查人员应当依法回避。被查机构认为检查人员与 其存在利害关系，影响或者可能影响依法公正履行职责的， 有权申请检查人员回避。检查人员的回避，由地方金融监督 管理（工作）部门负责人决定。聘请第三方专业机构参与现场检查的，其工作人员的回 避参照前款规定执行，应当回避而未回避的，地方金融监督 管理（

12、工作）部门发现后有权终止委托。第二十二条 检查组可以根据检查项目需要开展查前调 查，向被查机构收集其经营管理情况、业务开展情况、内外 部审计、检查情况及其对内外部审计、检查的整改和处罚情 况等与检查领域有关的信息，也可以通过部署自查，要求被 查机构于规定时间内自查并提交相关材料。第二十三条 检查组应当提前或者在进场时向被查机构 发出书面检查通知，告知检查时间、范围、人员等，组织召 开进点会谈，并向被查机构提出配合检查工作的要求。同时, 由主查人宣布现场检查工作纪律和有关规定，告知被查机构 对检查人员履行监管职责和执行工作纪律、廉政纪律情况进 行监督。第二十四条 检查组实施现场检查时，可以采取下

13、列措 施：（一）进入地方金融组织经营场所进行检查；（二）询问地方金融组织及有关单位工作人员，要求其对有关检查事项作出说明；（三）检查相关的业务数据管理系统；（四）调取、查阅、复制地方金融组织与检查事项有关 的文件、资料、电子数据等，对可能被转移、隐匿或者损毁 的文件、资料、电子设备予以封存；（五）法律法规规定可以采取的其他措施。根据履行职责的需要，检查组可以与被查机构的法定代 表人、实际控制人、控股股东、主要股东、董事、监事、高 级管理人员或者经营管理人员等进行监督管理谈话，要求其 对业务活动和风险管理等重大事项作出说明。第二十五条 询问或者约谈有关人员，应当有两名以上 检查人员参加，当场制作

14、笔录，由被询问人或者被约谈人签 字或者捺手印确认；需要对询问或者约谈过程进行录音、录 像的，应当提前告知被询问人或者被约谈人。第二十六条查阅复制文件、资料应当由被查机构派员 陪同进行，登记保存文件、资料、电子设备的，应当在被查 机构至少一名负责人在场的情况下进行。第二十七条 检查过程中，为查清事实，地方金融监督 管理（工作）部门需向被查机构以外的相关地方金融组织了 解情况的，相关地方金融组织应当予以配合。被查机构自行外聘审计机构进行审计的，检查人员可以 约谈外聘审计机构人员，了解审计情况。对外聘审计机构审 计结果严重失实、存在严重舞弊行为等问题的，地方金融监 督管理（工作）部门可以对外聘审计机

15、构的审计结果不予采 信。第二十八条 检查组在开展工作的过程中应当建立现 场检查工作底稿，如实、完整记录检查工作开展过程。工作底稿主要包括检查基本情况、发现的问题或者事实 记录、调阅的资料等内容，可以按照一事一稿进行记录，也 可以视情况合并记录，工作底稿应当由检查人员签字。第二十九条 检查组应当制作现场检查的书面记录，经 被查机构负责人核实后，由调查人员和被查机构负责人共同 签字。被查机构负责人拒绝签字的，调查人员应当在书面记 录上注明情况并签字。第三十条检查组应当根据工作底稿以及有关证据，制 作现场检查事实确认书，交予被查机构确认。事实确认书按照一事一份编号，由检查人、检查组组长 确认签字后发

16、出。被查机构应当做好签收，并逐一核实回复。第三十一条对于有特殊需要的临时检查，经检查组组 长确定，可以适当简化检查程序。第五章情况反馈第三十二条根据检查结果，检查组形成现场检查事实 评价书，内容主要包括被查机构的基本情况、总体评价和检 查发现的主要问题。第三十三条 检查结束后，检查组应当制作现场检查工 作报告，报告应当事实清楚、定性准确、责任明晰、依据充 分。检查报告内容主要包括现场检查实施情况、被查机构基 本情况和总体评价、检查发现的问题和风险、定性及定性依 据、处理建议及依据等。第三十四条 检查组通过现场检查事实确认书、现场检 查事实评价书等方式，就检查过程中发现的问题与被查机构 充分交换意见，被查机构应当及时认真反馈意见。第六章检查处理第三十五条 地方金融监督管理（工作）部门可以根据 检查结果，采取以下方式分类处置：（一）发现违法违规或者存在风险隐患的，依法提出整 改要求；（二）发现违法违规问题且依法应当给予行政处罚的， 按照行政处罚的有关规定办理；（三）发现涉嫌犯罪的，依法移送司法机关；（四）法律、法规、规章规定的其他情形。第三十六条 检查中发现的轻微违法违规问题，地方金 融监督管理（工作）部门向被查机构下达整改通知书，明确 需要整改的问题、时限和要求等。整改通知书须在签发之日 三个工作日内送达被查机构。被查机构应当在规定时间内提