EXCEL常用财务函数.doc

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1、EXCEL常用财政函数EXCEL供给了很多财政函数，这些函数年夜要上可分为四类：投资盘算函数、折旧盘算函数、归还率盘算函数、债券及其余金融函数。这些函数为财政剖析供给了极年夜的便当。应用这些函数，能够进展普通的财政盘算，如断定存款的领取额、投资的将来值或净现值，以及债券或息票的价值等等。运用这些函数不用了解初级财政常识，只需填写变量值就能够了。上面给出了财政函数列表。1投资盘算函数函数称号EFFECTFV函数功用盘算实践年本钱率盘算投资的将来值FVSCHEDUL盘算原始本金经一系列复利率盘算之后的将来值EIPMTNOMINALNPERNPV盘算某投资在给定时期内的领取本钱盘算名义年利率盘算投资

2、的周期数在曾经明白活期现金流量跟贴现率的前提下盘算某项投资的净现值盘算某项年金每期领取金额PMTPPMTPV盘算某项投资在给定时期里应领取的本金金额盘算某项投资的净现值XIRR盘算某一组不活期现金流量的外部酬劳率盘算某一组不活期现金流量的净现值XNPV2折旧盘算函数函数称号函数功用AMORDEGR盘算每个管帐时期的折旧值CDB盘算用牢固定率递加法得出的指定时期内资产折旧值盘算用双倍余额递加或别的办法得出的指定时期内资产折旧值盘算一个时期内某项资产的直线折旧值DDBSLNSYD盘算一个指定时期内某项资产按年纪算计法盘算的折旧值盘算用余额递加法得出的指定或局部时期内的资产折旧值VDB3归还率盘算函

3、数函数称号函数功用IRR盘算某一延续现金流量的外部酬劳率MIRR盘算外部酬劳率。别的正、负现金流量以差别利率供应资金盘算RATE盘算某项年金每个时期的利率4债券及其余金融函数函数称号函数功用ACCRINTMCOUPDAYBCOUPDAYS盘算到期付息证券的应计本钱盘算从付息时期开场到结算日期的天数盘算包含结算日期的付息时期的天数COUPDAYSN盘算从结算日期到下一个付息日期的天数CCOUPNCDCOUPNUMCOUPPCDCUMIPMTCUMPRINC盘算结算日期后的下一个付息日期盘算从结算日期至到期日期之间的可领取息票数盘算结算日期前的上一个付息日期盘算两期之间所领取的累计本钱盘算两期之间

4、归还的累计本金DISC盘算证券的贴现率DOLLARDEDOLLARFRDURATIONINTRATE转换分数方法表现的货泉为十进制表现的数值转换十进制方法表现的货泉分数表现的数值盘算活期付息证券的收现均匀时期盘算活期付息证券的利率ODDFPRICEODDFYIELDODDLPRICEODDLYIELDPRICE盘算第一个不完好时期面值$100的证券价钱盘算第一个不完好时期证券的收益率盘算最初一个不完好时期面值$100的证券价钱盘算最初一个不完好时期证券的收益率盘算面值$100活期付息证券的单价盘算面值$100的贴现证券的单价盘算面值$100的到期付息证券的单价盘算全投资证券到期时可发出的金额盘

5、算面值$100的国库债券的单价PRICEDISCPRICEMATPECEIVEDTBILLPRICETBILLYIELD盘算国库债券的收益率YIELD盘算活期付息证券的收益率盘算贴现证券的年收益额盘算到期付息证券的年收益率YIELDDISCYIELDMAT在财政函数中有两个常用的变量：f跟b,此中f为年付息次数，假如按年领取，那么f=1；按半年期领取，那么f=2；按季领取，那么f=4。b为日计数基准范例，假如日计数基准为“USNASD30/360，那么b=0或省略；假如日计数基准为“实践天数/实践天数，那么b=1；假如日计数基准为“实践天数/360，那么b=2；假如日计数基准为“实践天数/36

6、5，那么b=3假如日计数基准为“欧洲30/360，那么b=4。上面引见一些常用的财政函数。1ACCRINT(is,fs,s,r,p,f,b)该函数前往活期付息有价证券的应计本钱。此中is为有价证券的刊行日，fs为有价证券的起息日，s为有价证券的成交日，即在刊行日之后，有价证券卖给购置者的日期，r为有价证券的年息票利率，p为有价证券的票面代价，假如省略p，函数ACCRINT就会主动将p设置为￥1000，f为年付息次数，b为日计数基准范例。比方，某国库券的买卖状况为：刊行日为95年1月31日；起息日为95年7月30日；成交日为95年5月1日，息票利率为8.0%；票面代价为￥3,000；按半年期付息

7、；日计数基准为30/360，那么应计本钱为：=ACCRINT(95/1/31,95/7/30,95/5/1,0.08,3000,2,0)盘算后果为：60.6667。2.ACCRINTM(is,m,r,p,b)该函数前往到期一次性付息有价证券的应计本钱。此中i为有价证券的刊行日，m为有价证券的到期日，r为有价证券的年息票利率，p为有价证券的票面代价，假如省略p，函数ACCRINTM就会主动将p为￥1000，b为日计数基准范例。比方，一个短期债券的买卖状况如下：刊行日为95年5月1日；到期日为95年7月18日；息票本钱为9.0%；票面代价为￥1,000；日计数基准为实践天数/365。那么应计本钱为

8、：=ACCRINTM(95/5/1,95/7/18,0.09,1000,3)盘算后果为：19.23228。3CUMPRINCr,np,pv,st,en,t该函数前往一笔货款在给定的st到en时期累计归还的本金数额。此中r为利率，np为总付款期数，pv为现值，st为盘算中的首期，付款期数从1开场计数，en为盘算中的末期，t为付款时间范例，假如为期末，那么t=0，假如为期初，那么t=1。比方，一笔住房典质存款的买卖状况如下：年利率为9.00%；限期为25年；现值为￥110，000。由上述曾经明白前提能够盘算出：r=9.00%/12=0.0075，np=30*12=360。那么该笔存款在第下半年归还

9、的全体本金之中第7期到第12期为：CUMPRINC(0.0075,360,110000,7,12,0)盘算结果为：-384.180。该笔存款在第一个月归还的本金为：=CUMPRINC(0.0075,360,110000,1,1,0)计算后果为：-60.0849。4DISCs,m,pr,r,b该函数前往有价证券的贴现率。此中s为有价证券的成交日，即在刊行日之后，有价证券卖给购置者的日期，m为有价证券的到日期，到期日是有价证券无效期停止时的日期，pr为面值为“￥100的有价证券的价钱，r为面值为“￥100的有价证券的了债价钱，b为日计数基准范例。比方：某债券的买卖状况如下：成交日为95年3月18日

10、，到期日为95年8月7日，价钱为￥45.834，了债价钱为￥48，日计数基准为实践天数/360。那么该债券的贴现率为：DISC(95/3/18,95/8/7,45.834,48,2)盘算后果为：0.114401。5EFFECTnr，np该函数应用给定的名义年利率跟一年中的复利期次，盘算实践年利率。此中nr为名义利率，np为每年的复利期数。比方：EFFECT6.13%,4的盘算后果为0.062724或6.2724%6.FV(r,np,p,pv,t)该函数基于牢固利率及等额分期付款方法，前往某项投资的将来值。此中一牢固值，np为总投资或存款期，即该项投资或存款的付款期总数，或掉掉的金额，其数值在全

11、部年金时期或投资期内坚持稳定，平日r为各期利率，是p为各期所敷衍给P包含本金跟本钱，但不包含别的用度及税款，pv为现值，或一系列将来付款以后值的累积跟，也称为本金，假如省略pv，那么假设其值为零，t为数字0或1，用以指定各期的付款时间是在期初依然期末，假如省略t，那么假设其值为零。比方：FV0.6%,12,-200,-500,1的盘算后果为￥3,032.90；FV(0.9%,10,-1000)的盘算后果为￥10,414.87；FV(11.5%/12,30,-2000,1)的盘算后果为￥69,796.52。又如，假设需求为一年后的一项工程预筹资金，如今将￥2000以年利4.5%，按月计息月利为4

12、.5%/12存入储备存款帐户中，并在以后十二个月的每个月初存入￥200。那么一年后该帐户的存款额为：FV(4.5%/12,12,-200,-2000,1)7FVSCHEDULEp,s盘算后果为￥4,551.19。该函数基于一系列复利前往本金的将来值，它用于盘算某项投资在变化或可调利率下的将来值。此中p为现值，s为利率数组。比方：FVSCHEDULE1,0.08,0.11,0.18IRRv,g的盘算后果为1.31868。该函数前往由数值代表的一组现金流的外部收益率。这些现金流不必定必需为平衡的，但作为年金，它们必需按牢固的距离发作，如按月或按年。外部收益率为投资的接纳利率，此中包含活期领取负值跟

13、支出正值。此中v为数组或单位格的援用，包含用来盘算外部收益率的数字，v必需包含至多一个正值跟一个负值，以盘算外部收益率，函数IRR依照数值的次序来解释现金流的次序，故应断定按需求的次序输出了领取跟支出的数值，假如数组或援用包含文本、逻辑值或空缺单位格，这些数值将被疏忽；g为对函数IRR盘算后果的估量值，excel运用迭代法盘算函数IRR从g开场，函数IRR不时修改收益率，直至后果的精度到达0.00001%，假如函数IRR通过20次迭代，仍未寻到后果，那么前往过错值#NUM！，在年夜少数状况下，并不需求为函数IRR的盘算供给g值，假如省略g，假设它为0.110%。假如函数IRR前往过错值#NUM

14、！，或后果不接近希冀值，能够给g换一个值再试一下。比方，假如要创办一家打扮市肆，估计投资为￥110,000，并预期为以后五年的净收益为：￥15,000、￥21,000、￥28,000、￥36,000跟￥45,000。在任务表的B1：B6输出数据“函数.xls所示，盘算此项投资四年后的外部收益率IRRB1：B5为-3.27%；盘算此项投资五年后的外部收益率IRRB1：B6为8.35%;盘算两年后的外部收益率时必需在函数中包含g，即IRRB1：B3，-10%为-48.96%。9NPV(r,v1,v2,.)该函数基于一系列现金流跟牢固的各期贴现率，前往一项投资的净现值。投资的净现值是指将来各期支出负

15、值跟支出正值的以后值的总跟。此中，r为各期贴现率，是一牢固值；v1,v2,.代表1到29笔支出及支出的参数值，v1,v2,.所属各时期的长度必需相称，并且领取及支出的时间都发作在期末，NPV按次第运用v1,v2，来正文现金流的次第。因而必定要保障支出跟支出的数额按准确的次序输出。假如参数是数值、空缺单位格、逻辑值或表现数值的笔墨表现式，那么都市盘算在内；假如参数是过错值或不克不及转化为数值的笔墨，那么被疏忽，假如参数是一个数组或援用，只要此中的数值局部盘算在内。疏忽数组或援用中的空缺单位格、逻辑值、笔墨及过错值。比方，假设第一年投资￥8,000，而将来三年中各年的支出分不为￥2,000，￥3,

16、300跟￥5,100。假设每年的贴现率是10%，那么投资的净现值是：NPV(10%,-8000,2000,3300,5800)计算后果为：￥8208.98。该例中，将开场投资的￥8,000作为v参数的一局部，这是因为付款发作在第一期的期末。“函数.xls文件上面思索在第一个周期的期初投资的盘算方法。又如，假设要购置一家信店，投资本钱为￥80,000，同时盼望前五年的业务支出如下：￥16,000，￥18,000，￥22,000，￥25,000，跟￥30,000。每年的贴现率为8%相称于通贷收缩率或竞争投资的利率，假如书店的本钱及支出分不存储在B1到B6中，上面的公式能够盘算出版店投资的净现值：N

17、PV8%,B2:B6+B1盘算后果为：￥6,504.47。在该例中，一开场投资的￥80,000并不包含在v参数中，因为此项付款发作在第一期的期初。假设该书店的业务到第六年时，要从新装修门面，估量要支付￥11,000，那么六年后书店投资的净现值为：NPV8%,B2:B6,-15000+B1盘算后果为：-￥2,948.0810PMTr,np,p,f,t该函数基于牢固利率及等额分期付款方法，前往投资或存款的每期付款额。此中，r为各期利率，是一牢固值，np为总投资或存款期，即该项投资或存款的付款期总数，pv为现值，或一系列将来付款以后值的累积跟，也称为本金，fv为将来值，或在最初一次付款后盼望掉掉的现

18、金余额，假如省略fv，那么假设其值为零比方，一笔存款的将来值即为零，以指定各期的付款时间是在期初依然期末。假如省略t，那么假设其值为零。t为0或1，用比方，需求10个月付清的年利率为8%的￥10,000存款的月支额为：PMT8%/12,10,10000盘算后果为：-￥1,037.03。又如，关于统一笔存款，假如领取限期在每期的期初，领取额应为：PMT8%/12,10,10000,0,1盘算后果为：-￥1,030.16。再如：假如以12%的利率贷出￥5,000，并盼望对方在5个月内还清，那么每月所得款数为：PMT12%/12,5,-5000盘算后果为：￥1,030.20。11PVr,n,p,fv

19、,t盘算某项投资的现值。年金现值确实是将来各期年金如今的代价的总跟。假如投资接纳的以后代价年夜于投资的代价，那么这项投资是有收益的。比方，借入方的借进款即为贷出方存款的现值。此中rrage为各期利率。假如按10%的10%/12即0.83%。能够在公年利率借入一笔存款来购置住房，并按月归还存款，那么月利率为式中输出10%/12、0.83%或0.0083作为r的值；nnper为总投资或存款期，即该项投资或存款的付款期总数。关于一笔4年期按月归还的住房存款，共有4*12即48个归还期次。能够在公式中输出48作为n的值；ppmt为各期所敷衍给或掉掉的金额，其数值在整个年金时期或投资期内坚持稳定，平日p

20、包含本金跟本钱，但不包含其余用度及税款。比方，￥10，000的年利率为12%的四年期住房存款的月归还额为￥263.33，能够在公式中输出263.33作为p的值；fv为将来值，或在最初一次领取后盼望掉掉的现金余额，假如省略fv，那么假设其值为零一笔存款的将来值即为零。比方，假如需求在18年后领取￥50,000，那么50,000确实是将来值。能够依照守旧估量的利率来决议每月的存款额；ttype为数字0或1，用以指定各期的付款时间是在期初依然期末，如果省略t，那么假设其值为零。比方，假设要购置一项保险年金，该保险能够在以后二十年内于每月末报答￥500。此项年金的购置本钱为60,000，假设投资报答率

21、为8%。那么该项年金的现值为：PV(0.08/12,12*20,500,0)盘算后果为：-￥59,777.15。负值表现这是一笔付款，也确实是支呈现金流。年金￥59，777.15的现值小于实践领取的￥60,000。因而，这不是一项合算的投资。在盘算中要留意优质t跟n所运用单位的致性。12SLNc,s,l该函数前往一项资产每期的直线折旧费。此中c为资产原值，s为资产在折旧期末的代价也称为资产残值，1为折旧限期偶然也称作资产的性命周期。比方，假设购置了一辆代价￥30,000的卡车，其折旧年限为10年，残值为￥7,500，那么每年的折旧额为：SLN30000,7500,10计算后果为：￥2,250。

22、怎样用Excel疾速进展财政剖析现在，在进展财政剖析时，财政职员少数基本上应用手工盘算财政目标，其盘算任务量较年夜。别的，企业基本上依照下级请求盘算财政目标，非常少有自行计划的，因而非常难更片面更零碎地进展财政剖析，难以充沛发扬自身的踊跃性跟主动性，倒霉于治理程度的进步。一些已实现管帐电算化的企业，其管帐软件中能够有一些可主动天生的财政剖析目标。但这些目标假如不克不及添加或修改，每每就难以充沛满意企业种种差别的需求。针对上述存在的咨询题，笔者主意应用Excel电子表格进展剖析，其长处是剖析办法不限、剖析目标不限、剖析内容不限，详细操纵步调如下：第一步：计划报表格局计划报表格局要以现行财政报表为

23、根底，而后在工程长进展一些须要的调剂，如添加变化本钱、奉献毛益、牢固本钱、税息前利润、速动资产、临时资产等工程。需要留意，假如采纳主动填列财政数据的办法，调剂的工程必需列于管帐软件或报表之下，免得主动填列财政数据时对不下行次。Excel模板供给的第二步：针对主栏，增设须要栏目增设栏目包含本期数栏、上期数或方案数栏、行业均匀数栏、比拟栏。比拟栏可分相对数与相对数，即差额跟百分比。所以，为了明晰起见，栏目也不要设置过多，能够将差别的比拟内容置于统一任务簿的差别任务表中。第三步：针对主栏，断定剖析目标在这一步，起首要留意目标的内容，能够依照企业的详细需求断定。如经济效益综合目标系统、杜邦财政剖析系统

24、、停业测试比率系统，别的能够思索增加本钱保障倍数、现金比率、牢固比率、牢固临时合适率等目标。其次应留意目标的地位，必需是在给定的报表格局之下。在断定剖析目标时，要遵照以下原那么：要依照种种剖析目确实定目标；剖析目标应与国际接轨，如美国邓氏公司的14种比率，美国报表研讨年刊中刊登的11种比率，再如国际有名评价机构的评价目标，都可归入此中；不只要思索现在需求，并且要思索将来需求，在财政目标上也应适应时期进展翻新；为了避免将来丧掉，一方面应当尽能够将需求的指标归入此中，另一方面目标不克不及太多太滥，免得鹊巢鸠占。第四步：录入盘算公式要敏捷、实时地盘算财政目标，就要事前将每个盘算公式录入到某一个单位格

25、中。这里需求留意两个咨询题：一是公式的地位，必需与要盘算的目标在统一行；二是公式的写法，假如援用其余单位格的材料要用该单位格的地点来表现，至于用相对单位格依然用相对单位格那么视需求而定，普通说来用相对单位格即可。第五步：填列财政数据填列报表数占有两种办法，即手工录入跟主动天生。此中主动天生又分两种状况，一是应用电算管帐报表，其根本作法是：起首调出电算管帐报表文件，而后另存为“.Excel文件，接着保管、封闭，最初再用Excel调出所另存的文件即可。二是应用数据库，其根本作法是：起首在Excel下调出数据库文件，而后输出剖析内容，最初另存上去。需求阐明的是，在Excel次序中，普通装有产业、贸易

26、、游览业、运输业、金融业等多少个行业财政报表模板，详细包含资产欠债表、损益表、利润调配表、财政状况变化表。假如手工输出，应当先翻开某报表模板，而后录入原始数据，天生报表后，再复制到剖析文件中。这种办法的特点是无需盘算流淌资产、牢固资产净值、资产总值、欠债总额等算计栏，由零碎主动天生。然而因为财政状况变化表已被现金流量表所代替，故现金流量表需自行体例或克己模板。假如是施工、房地产、外商投资等企业，因为零碎未供给种种报表模板，企业只能克己。第六步：天生剖析后果当实现了上述步调后，各剖析目标的后果就主动天生了。假如为了直不雅，还能够将构造剖析、趋向剖析的后果在图表中反应出来。第七步：采用爱护办法为了

27、避免已输出单位格中的公式被误删、误改，某工资窜改，为了防止报表数据的泄密跟修改，同时为了任务表下次接着运用，能够将剖析表的格局即各工程单位格跟带有公式的单位格设定暗码爱护，还可将公式予以暗藏。详细做法是：起首，将某些单位格主栏工程跟宾栏工程之外而又不带有公式的单位格扫除在爱护范畴之外，即在“格局单位格爱护中对上述单位格不选择为“锁定；而后，再对拟爱护的带有公式的单位格设定为“锁定、“暗藏，办法同上；最初，再对任务表进展爱护，即在“东西爱护爱护工作表当选定对话框的“内容等项，而后设定暗码，如此就实现了爱护。当下次运用时，必需输出暗码才干翻开。所以，对全部剖析文件还可设定翻启齿令跟修改权口令爱护。

28、需求留意的是，假如本来计划的栏次、目标不足运用，那么可对财政报表进展调剂，添加主栏或添加宾栏，追加分析工程。但设定爱护后，必需打消对任务表的爱护，才干修改，修改后应答文件从新定名。EXCEL常用财政函数EXCEL供给了很多财政函数，这些函数年夜要上可分为四类：投资盘算函数、折旧盘算函数、归还率EXCEL常用财政函数EXCEL供给了很多财政函数，这些函数年夜要上可分为四类：投资盘算函数、折旧盘算函数、归还率EXCEL常用财政函数EXCEL供给了很多财政函数，这些函数年夜要上可分为四类：投资盘算函数、折旧盘算函数、归还率EXCEL常用财政函数EXCEL供给了很多财政函数，这些函数年夜要上可分为四类

29、：投资盘算函数、折旧盘算函数、归还率EXCEL常用财政函数EXCEL供给了很多财政函数，这些函数年夜要上可分为四类：投资盘算函数、折旧盘算函数、归还率EXCEL常用财政函数EXCEL供给了很多财政函数，这些函数年夜要上可分为四类：投资盘算函数、折旧盘算函数、归还率EXCEL常用财政函数EXCEL供给了很多财政函数，这些函数年夜要上可分为四类：投资盘算函数、折旧盘算函数、归还率EXCEL常用财政函数EXCEL供给了很多财政函数，这些函数年夜要上可分为四类：投资盘算函数、折旧盘算函数、归还率EXCEL常用财政函数EXCEL供给了很多财政函数，这些函数年夜要上可分为四类：投资盘算函数、折旧盘算函数、

30、归还率EXCEL常用财政函数EXCEL供给了很多财政函数，这些函数年夜要上可分为四类：投资盘算函数、折旧盘算函数、归还率EXCEL常用财政函数EXCEL供给了很多财政函数，这些函数年夜要上可分为四类：投资盘算函数、折旧盘算函数、归还率EXCEL常用财政函数EXCEL供给了很多财政函数，这些函数年夜要上可分为四类：投资盘算函数、折旧盘算函数、归还率EXCEL常用财政函数EXCEL供给了很多财政函数，这些函数年夜要上可分为四类：投资盘算函数、折旧盘算函数、归还率EXCEL常用财政函数EXCEL供给了很多财政函数，这些函数年夜要上可分为四类：投资盘算函数、折旧盘算函数、归还率EXCEL常用财政函数E

31、XCEL供给了很多财政函数，这些函数年夜要上可分为四类：投资盘算函数、折旧盘算函数、归还率EXCEL常用财政函数EXCEL供给了很多财政函数，这些函数年夜要上可分为四类：投资盘算函数、折旧盘算函数、归还率EXCEL常用财政函数EXCEL供给了很多财政函数，这些函数年夜要上可分为四类：投资盘算函数、折旧盘算函数、归还率EXCEL常用财政函数EXCEL供给了很多财政函数，这些函数年夜要上可分为四类：投资盘算函数、折旧盘算函数、归还率EXCEL常用财政函数EXCEL供给了很多财政函数，这些函数年夜要上可分为四类：投资盘算函数、折旧盘算函数、归还率EXCEL常用财政函数EXCEL供给了很多财政函数，这

32、些函数年夜要上可分为四类：投资盘算函数、折旧盘算函数、归还率EXCEL常用财政函数EXCEL供给了很多财政函数，这些函数年夜要上可分为四类：投资盘算函数、折旧盘算函数、归还率EXCEL常用财政函数EXCEL供给了很多财政函数，这些函数年夜要上可分为四类：投资盘算函数、折旧盘算函数、归还率EXCEL常用财政函数EXCEL供给了很多财政函数，这些函数年夜要上可分为四类：投资盘算函数、折旧盘算函数、归还率EXCEL常用财政函数EXCEL供给了很多财政函数，这些函数年夜要上可分为四类：投资盘算函数、折旧盘算函数、归还率EXCEL常用财政函数EXCEL供给了很多财政函数，这些函数年夜要上可分为四类：投资

33、盘算函数、折旧盘算函数、归还率EXCEL常用财政函数EXCEL供给了很多财政函数，这些函数年夜要上可分为四类：投资盘算函数、折旧盘算函数、归还率EXCEL常用财政函数EXCEL供给了很多财政函数，这些函数年夜要上可分为四类：投资盘算函数、折旧盘算函数、归还率EXCEL常用财政函数EXCEL供给了很多财政函数，这些函数年夜要上可分为四类：投资盘算函数、折旧盘算函数、归还率EXCEL常用财政函数EXCEL供给了很多财政函数，这些函数年夜要上可分为四类：投资盘算函数、折旧盘算函数、归还率EXCEL常用财政函数EXCEL供给了很多财政函数，这些函数年夜要上可分为四类：投资盘算函数、折旧盘算函数、归还率

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