天津市2023年基金从业资格证之基金法律法规职业道德与业务规范题库附答案（基础题）.doc

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1、天津市天津市 20232023 年基金从业资格证之基金法律法规、职年基金从业资格证之基金法律法规、职业道德与业务规范题库附答案（基础题）业道德与业务规范题库附答案（基础题）单选题（共单选题（共 5050 题）题）1、基金管理人应当在（）中披露从基金财产中计提的管理费、托管费、基金销售服务费的金额。A.基金月度报告和基金半年报告B.基金季度报告和基金年度报告C.基金半年度报告和基金年度报告D.基金季度报告和基金半年度报告【答案】C2、基金信息披露义务人不包括（）。A.基金管理人B.基金代销机构C.基金托管人D.召集基金份额持有人大会的基金份额持有人【答案】B3、关于基金销售结算资金，以下说法错误

2、的是（）。A.相关机构破产或清算时，基金销售结算资金不属于其破产或清算财产B.是在基金投资人结算账户和基金托管账户之间划转的基金申购（认购）、赎回、现金分红等资金C.基金销售机构在自身流动性不足时可临时借用基金销售结算资金D.是基金投资人的交易结算资金，不得归入基金销售机构的自有资金【答案】C4、买卖封闭式基金的交易账户开立，下列说法错误的是。（）A.基金账户只能用于基金、国债及其他债券的认购及交易B.个人投资者开立基金账户需持本人身份证到证券登记机构办理开户手续C.每个有效证件在同一市场可以开立 2 个封闭式基金账户D.每位投资者只能开设和使用个资金账户【答案】C5、（）不是另类投资基金的投

3、资范围。A.黄金B.大宗商品C.艺术品D.债券【答案】D6、(2017 年)下列行为违反基金从业人员忠诚尽责职业道德要求的是（）。A.基金从业人员应与所在机构签订正式的劳动合同或其他形式的聘任合同B.基金从业人员已提出辞职但是工作尚未移交完毕的，可以先行离岗C.基金从业人员本人、配偶、利害关系人应遵守相关规定进行证券投资的报批与备案D.基金从业人员有义务保护公司财产、信息安全【答案】B7、基金管理人的内部控制机制的层次包括（）。A.B.C.D.【答案】B8、基金管理人办理开放式基金份额的赎回，应当收取赎回费。以下说法正确的是（）。A.对持续持有期少于 7 日的投资人收取不低于 1%的赎回费B.

4、对持续持有期少于 7 日的投资人收取不低于 1.5%的赎回费C.对持续持有期长于 6 个月的投资人，应当将不低于基金份额净值的 15%计入基金财产D.对持续持有期长于 6 个月的投资人，应当将不低于基金份额净值的 25%计入基金财产【答案】B9、关于契约型基金和公司型基金，下列表述错误的是（）。A.契约型基金是依据基金合同设立的一类基金B.公司型基金在法律上不具有独立法人地位C.契约型基金的合同是规定基金当事人之间权利义务的基本法律文件D.公司型基金是依据基金公司章程设立的【答案】B10、下列选项中，（）是最为广泛、最具权威、最为有效的监管。A.基金机构内控B.社会力量监督C.基金行业自律D.

5、行政基金监管【答案】D11、(2017 年)风险评估是基金管理人内部控制的基本要素，关于风险评估，下列表述正确的是（）。A.基金管理人的风险业绩评估小组应对风险指标做每日、每周及每月评估B.基金管理人设置的风险业绩评估小组不能独立于投资和研究部门C.基金管理人风险评估系统不应对基金运作情况进行风险评估D.基金管理人无需对外部风险进行识别、评估【答案】A12、不属于基金托管人职责的内容是（）。A.投资风险管理B.资产保管和资金清算C.投资监督D.会计复核【答案】A13、(2017 年)基金的自律组织主要包含（）。A.、B.、C.、D.、【答案】B14、关于基金投资顾问机构，以下表述错误的是（）。

6、A.按照约定向基金管理人、基金投资人等服务对象提供基金以及其他中国证监会认可的投资产品的投资建议B.是从事基金投资顾问活动的机构C.可以任何方式承诺或者保证投资收益，且不得损害服务对象的合法权益D.基金投资顾问机构及其从业人员提供投资顾问服务，应当具有合法的依据【答案】C15、2008 年以后，面对全球金融危机带来的不利影响，基金业进行了积极的改革和探索，不属于其改革内容的是（）。A.分业化局面初步显现B.放松管制、加强监管C.向多元化发展D.互联网金融与基金业有效结合【答案】A16、关于基金交易业务内部控制的要求，以下表述不正确的是（）。A.应先审核投资指令的合法、合规和完整性B.基金管理人

7、应建立完善的交易记录制度，至少每日核对投资组合列表并存档保管C.基金管理人应执行公平交易原则，确保不同投资者的利益能够得到公平对待D.基金经理在紧急情况下，可直接向交易员下达投资指令直接进行交易【答案】D17、募集机构应当对所销售私募基金进行风险评级，以下表述正确的是（）。A.、B.、C.、D.、【答案】A18、（）是指多个基金共用一个基金合同，子基金独立运作，子基金之间可以进行相互转换的一种基金结构形式。A.伞型基金B.分级基金C.契约型基金D.封闭式基金【答案】A19、金融市场的构成要素不包括（）。A.市场参与者B.流通渠道C.金融工具D.金融交易的组织方式【答案】B20、负责基金销售的管

8、理人员应取得（）。A.基金投资管理资格B.基金销售业务资格C.基金从业资格D.基金销售管理资格【答案】C21、(2016 年)投资者提交基金认购申请后，一般可于（）日后到办理认购的网点查询认购申请的受理情况。A.TB.T+3C.T+1D.T+2【答案】D22、下列关于开放式基金份额冻结的说法不正确的是（）。A.基金份额一旦被冻结，投资人就不能再对冻结份额进行任何操作，直至份额解冻B.基金注册登记机构只受理国家有权机关依法要求的基金份额的冻结与解冻，以及注册登记机构认可的其他情况下冻结与解冻C.被冻结的基金份额不再产生权益D.基金份额的冻结指基金份额被设定为不能交易的状态【答案】C23、督察长应

9、享有（）。A.部分知情权和联合调查权B.部分知情权和独立调查权C.充分知情权和联合调查权D.充分知情权和独立调查权【答案】D24、基金年度报告是基金的各类信息披露文件中信自量最大的文件，在会计年度结束后（）日内经过审计后予以公告。A.10B.30C.60D.90【答案】D25、合规部门则应支持业务管理部门推进以（）为基础，建设蓬勃向上、富有活力的合规文化，从而促进形成高效的公司治理环境。A.职业操守B.职业道德C.职业技能D.职业目标【答案】A26、(2017 年)下列投资者中，不可直接视为合格投资者的是（）。A.规模在 1000 万元人民币以下的慈善基金B.规模在 3000 万元人民币以上的

10、家族信托C.社会保障基金D.企业年金【答案】B27、(2017 年)宋先生赎回 B 基金 10000 份基金单位，赎回当日基金份额单位净值为 1350 元，赎回费率为 05，宋先生赎回时总计付出赎回费为（）元。A.86.4B.135C.50D.67.5【答案】D28、目前定期开放基金大多为（）。A.股票型基金B.债券型基金C.混合型基金D.以上都是【答案】B29、（2017 年真题）关于基金管理人和基金托管人披露内容和职责，下列描述错误的是（）。A.各自负责召集基金份额持有人大会的，均应当至少提前 30 日公告召开时间、会议形式、审议事项、议事程序和表决方式等事项B.均需在基金合同生效的次日，

11、在指定报刊和公司网站上登载基金合同生效公告C.均需建立健全各项信息披露管理制度，指定专人负责管理信息披露事务D.职责终止时，均需要委托会计师事务所进行审计并对审计结果予以公告，报中国证监会备案【答案】B30、我国基金市场的监管主体是（）A.中国银监会B.中国保监会C.中国证监会D.中国基金业协会【答案】C31、基金管理人面临的风险有外部风险和内部风险。下列不属于外部风险的是（）。A.法律法规、监管部门规章、交易所规则等合规风险B.宏观经济周期导致的整体行业风险C.火山地震等地质条件导致的风险D.机房环境、温度、防火防水等不当操作的风险【答案】D32、（）要求管理人应当以实现投资人利益为最高目的

12、，将自身的利益妥善置于投资人利益之下，不得与投资人利益发生冲突。A.忠诚义务B.诚信义务C.公开义务D.专业义务【答案】A33、关于基金年度报告，不正确的是（）。A.基金资产净值信息是基金年度报告披露的基金资产运作成果的集中表现B.在年度报告的扉页需作出投资风险提示C.基金年度报告的财务会计报告应当通过审计D.基金管理人应当在每年结束之日起 60 日内，编制完成基金年度报告，并将年度报告正文登载于网站上，将年度报告摘要登载在指定报刊上【答案】D34、基金销售机构办理基金销售业务，应当由基金销售机构与（）签订书面销售协议，明确双方的权利和义务。A.基金客户B.基金管理人C.基金托管人D.监管机构

13、【答案】B35、（2016 年真题）关于基金半年度报告的披露，以下说法错误的是（）。A.半年度报告需要披露过去 1 个月的净值增长率B.半年度报告的管理人报告需要披露内部监察报告C.半年度报告只需要披露当期的主要会计数据和财务指标D.半年度报告不要求进行审计【答案】B36、对基金管理公司建立内部控制系统和维持其有效性承担最终责任的是（）。A.董事长B.董事会C.独立董事D.总经理【答案】B37、某投资人认购 1000000 元的开放式基金，基金份额面值为 100 元/份，认购费率为 1%，认购期间产生的利息为 3 元，则其认购份额为（）份。A.990102B.990099C.1000003D.

14、990399【答案】A38、下列哪一项属于研究业务控制的主要内容?（）A.建立投资风险评估与管理制度，在设定的风险权限额度内进行投资决策B.健全投资决策授权制度，明确界定投资权限，严格遵守投资限制，防止越权决策C.建立完善的交易记录制度，每日投资组合列表等应当及时核对并存档保管D.建立严密的研究工作业务流程，形成科学、有效的研究方法【答案】D39、关于各类风险的判断，表述正确的是（）。A.由于公司危机处理机制、备份机制准备不足，导致危机发生时公司不能持续运作的风险是制度和流程风险B.因市场交易量不足，导致不能以合理价格及时进行证券交易的风险是市场风险C.因受各种因素影响而引起的证券及其衍生品市

15、场价格不利波动而面临损失的风险是信用风险D.由于内部程序、人员和系统的不完备或失效，或外部事件而导致的直接或间接损失的风险是操作风险【答案】D40、开放式基金所特有的风险是（）。A.合规风险B.技术风险C.巨额赎回风险D.基金自身的管理风险【答案】C41、开放式基金合同生效后，可以在规定的期限内不办理赎回，但该期限最长不超过()A.1 年B.3 个月C.6 个月D.1 个月【答案】B42、南方保本基金的保本期为（）年。A.1B.5C.3D.10【答案】C43、债券是一种（）凭证。A.所有权B.债权C.债务D.受益【答案】B44、基金销售机构的准入条件不包括（）。A.财务状良好，运作规范稳定B.

16、有办理基金发售、申购和赎回等业务的技术设施C.制定了完善的资金清算流程D.有符合法律法规要求的反洗钱内部控制制度【答案】B45、（）的前身是保本基金，其最大特点是其招募说明书中明确引入保本保障机制，以保证基金份额持有人在保本周期到期时，可以获得投资本金的保证。A.系列基金B.避险策略基金C.基金中的基金D.伞型基金【答案】B46、（2017 年真题）从事私募基金业务的原则有（）。A.、B.、C.、D.、【答案】B47、系统运行数据中涉及基金投资人信息和交易记录的备份应当不可修改的介质上保存（）年。A.15B.16C.17D.18【答案】A48、(2016 年)以下关于道德与法律的联系的说法错误

17、的是（）。A.目的一致。道德和法律都是行为规范，都是重要的社会调控手段。因此，二者在根本目的上具有一致性B.内容相同。有些行为既是违反法律的又是违反道德的，而有些行为不违反法律但违反道德，还有些行为违反法律但并不违反道德C.功能互补。道德在调整范围上对法律具有补充作用。法律在约束力上对道德具有补充作用D.相互促进。法律对传播道德具有促进作用【答案】B49、基金管理人（）设定公司的合规管理目标，审核、监督公司风险控制制度的有效执行，对合规管理的有效性承担责任。A.股东B.董事会C.督察长D.总经理【答案】B50、（2016 年真题）在基金管理公司的内部控制中，（）是对公司章程规定的内控原则的细化和展开。A.部门业务规章B.内部控制大纲C.内部控制制度D.业务操作手册【答案】B