投保单的填写课件.ppt

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1、投保单填写要求及注意事项个人投保规则解读万一网制作收集整理，未经授权请勿转载转发，违者必究万一网制作收集整理，未经授权请勿转载转发，违者必究万一网制作收集整理，未经授权请勿转载转发，违者必究万一网制作收集整理，未经授权请勿转载转发，违者必究 目目 录录投保单填写总体要求投保单填写总体要求个人人身保险投保单个人人身保险投保单填写具体注意事项填写具体注意事项未成年人投保规定未成年人投保规定体检规则体检规则万一网制作收集整理，未经授权请勿转载转发，违者万一网制作收集整理，未经授权请勿转载转发，违者必究必究投保单填写总体要求投保单填写总体要求1 1、投投保保人人要要用用碳碳素素墨墨水水笔笔或或黑黑色色

2、签签字字笔笔填填写写投投保保单单，字字迹迹要要工工整整。投投保保单单的的填填写写，须须有有投投保保人人、被被保保险险人人（或或其其监监护护人人）的的亲亲笔笔签签名名，否否则则，保保险合同无效或保险合同部分无效。险合同无效或保险合同部分无效。2 2、投保单填写应使用正楷字体，汉字应书写简体字，字迹工整清晰。、投保单填写应使用正楷字体，汉字应书写简体字，字迹工整清晰。3 3、遇有投保单填写繁体字时，用铅笔在旁边以简体正楷加以标注。、遇有投保单填写繁体字时，用铅笔在旁边以简体正楷加以标注。4 4、遇遇有有投投保保单单填填写写字字模模糊糊迹迹潦潦草草或或有有容容易易混混淆淆的的字字体体无无法法辨辨识识

3、时时，用用铅铅笔笔在旁边以简体正楷加以标注。在旁边以简体正楷加以标注。5 5、填填写写后后的的投投保保单单，确确因因特特殊殊理理由由需需要要涂涂改改的的，不不得得使使用用涂涂改改液液，须须用用碳碳素素墨墨水水笔笔或或签签字字笔笔在在涂涂改改内内容容处处划划两两道道“左左下下右右上上”的的斜斜线线表表示示，同同时时必必须须有有投投保保人人在在涂涂改改处处的的亲亲笔笔签签名名。凡凡涂涂改改的的内内容容涉涉及及到到被被保保险险人人权权益益的的（如如受受益益人人的的更更改改，保保险险金金额额的的增增加加等等），还还须须有有被被保保险险人人（或或被被保保险险人人监监护护人人）的的亲亲笔笔签签名名。每每份

4、份投投保保单单最最多多只只可可更更改改三三处处，如如果果超超过过，必须重新填写投保单。必须重新填写投保单。关系填写为关系填写为二维关系二维关系一、投保人、被保人资料1 1、出生日期：以、出生日期：以阿拉伯数字形式阿拉伯数字形式填写填写。2 2、系系被被保保险险人人的的：为为单单向向关关系系，要要求求关关系系填填写写明明确确，如如投投保保人人与与被被保保人人是是同同一一人人时时填填写写“本本人人”，不能以二维关系的形式填写。不能以二维关系的形式填写。规范：父亲、女儿规范：父亲、女儿不规范：父子、父女不规范：父子、父女万一网制作收集整理，未经授权请勿转载转发，违者万一网制作收集整理，未经授权请勿转

5、载转发，违者必究必究3 3、证证件件类类型型：要要求求填填写写为为“身身份份证证、军军官官人人、警警官官证证、护护照照、台台胞胞证证、户口簿户口簿”等有效证件类型。等有效证件类型。若若未未满满1818周周岁岁时时，证证件件类类型型处处需需勾勾选选“其其它它”填填写写为为“无无证证件件”或或“出出生生日日期期”；若若为为成成年年人人确确无无身身份份证证的的，需需勾勾选选“其其它它”填填写写为为“户户口簿口簿”，并附并附“户口簿户口簿”复印件。复印件。4 4、证证件件号号码码：证证件件类类型型为为身身份份证证时时要要求求填填写写1515位位或或1818位位的的身身份份证证号号码码。若若无无有有效效

6、证证件件填填写写出出生生日日期期时时，要要求以求以“YYYY-MM-DD”YYYY-MM-DD”格式填写。格式填写。规范：身份证、户口簿规范：身份证、户口簿不规范：出生证明、不规范：出生证明、出生年月等出生年月等 规规 范：范：2007-01-012007-01-01 不规范：不规范：20072007年年1 1月月1 1日日 2007-1-12007-1-1 一、投保人、被保人资料5 5、有有效效期期至至：以以阿阿拉拉伯伯数数字字形形式式填填写写，证证件件有有效效期期至至终终身身的，填写为的，填写为“终身终身”两字。两字。地址填写不规范，确认为地址填写不规范，确认为“桓仁县桓仁桓仁县桓仁镇镇”

7、一、投保人、被保人资料6 6、国籍：非外籍人士不应填写、国籍：非外籍人士不应填写。7 7、通通信信地地址址：要要填填写写清清楚楚省省、县县（市市）、街街道道（乡乡）巷巷及及门门牌牌号号（村村）等等，若若遇遇填填写写不不清清楚楚或或易易混混淆淆字字体体时时也也需需用用简简体体正正楷在上方标注。楷在上方标注。被保人住址与投保人被保人住址与投保人通信地址或住址相同通信地址或住址相同时，不能只写时，不能只写“同上同上”两字，应填写两字，应填写地址地址全称全称。万一网制作收集整理，未经授权请勿转载转发，违者万一网制作收集整理，未经授权请勿转载转发，违者必究必究二、受益人资料二、受益人资料 1 1、姓姓名

8、名：用用简简体体正正楷楷填填写写，若若遇遇生生僻僻字字在在姓姓名名上上方方用用拼拼音音标标注注；若若遇遇填填写写不不清清楚楚或或易易混混淆淆字字体体时时也也需需用用简简体体正正楷楷在在姓姓名名上上方方标标注注，必必要要时时加加以以拼拼音音标标注。注。2 2、证证件件名名称称：要要求求填填写写为为“身身份份证证、军军官官人人、警警官官证证、护护照照、台台胞胞证证、户口簿户口簿”等有效证件类型。等有效证件类型。若若未未满满1818周周岁岁时时，填填写写为为“无无证证件件”或或“出出生生日日期期”；若若为为成成年年人人确确无无身身份份证证的的，填填写写为为“户户口口簿簿”，并附，并附“户口簿户口簿”

9、复印件。复印件。如易混淆字如易混淆字“已已”和和“己己”,标注时注明标注时注明拼音拼音规规 范：身份证、户口簿范：身份证、户口簿不规范：出生证明、不规范：出生证明、出生年月等出生年月等1 1、“首首期期缴缴费费”、“续续期期缴缴费费”（1 1）若若选选择择银银行行转转帐帐交交费费，应应填填写写“开开户户银银行行”、“户户名名”及及“账账号号”。开开户户银银行行必必须须填填写写核核心心业业务务系系统统中中已已存存在在的，并与银行名称保持一致的，并与银行名称保持一致；户名必须为投保人本人。；户名必须为投保人本人。三、投保事项三、投保事项2 2、续期保费自动垫交：、续期保费自动垫交：若若“交费方式交

10、费方式”选择为非趸交时，此项必须勾选。选择为非趸交时，此项必须勾选。万一网制作收集整理，未经授权请勿转载转发，违者万一网制作收集整理，未经授权请勿转载转发，违者必究必究 一般规则一般规则未成年人投保规定未成年人投保规定1.累计身故保险金给付金额限制如下：北京、上海、广州、深圳10万元；其它地区5万元。2.未成年人投保含有身故保险金给付责任的保险，投保人要求：被保险人为10周岁以内的未成年人，投保人必须为父母；被保险人为10周岁以上（含10周岁）的未成年人，投保人除父母外，可以为下列近亲属：兄、姐、祖父母、外祖父母、舅叔、姑姨等，但须经被保险人的监护人书面同意并认可保险金额。一般规则一般规则未成

11、年人投保规定未成年人投保规定3.对1周岁之内（不含1周岁）的婴幼儿，投保时须提供出生医学证明和填写婴幼儿健康状况问卷。4.如被保险人年龄4周岁，累计重大疾病风险保额最高限制为20万元；如被保险人年龄4周岁，累计重大疾病风险保额最高限制为30万元,累计重大疾病风险保额超过20万元时，须做普检、尿常规与血常规检查。万一网制作收集整理，未经授权请勿转载转发，违者万一网制作收集整理，未经授权请勿转载转发，违者必究必究 一般规则一般规则未成年人投保规定未成年人投保规定5.为未成年人投保附加豁免定期寿险时，投保人必须是被保险人的父母或者法定监护人。例：被保险人11周岁，祖父投保，投保计划如下：险种名称险种

12、名称保险金额保险金额标准保费标准保费民生富贵年年两全保险（分红型）民生富贵年年两全保险（分红型）100001000011501150 民生附加豁免保费定期寿险民生附加豁免保费定期寿险1150115021.6421.64 分险种投保规则分险种投保规则1.1.民生附加豁免保费定期寿险民生附加豁免保费定期寿险 寿险风险保额=保险金额交费年期0.3 2.2.民生附加豁免保险费重大疾病保险民生附加豁免保险费重大疾病保险重大疾病风险保额=保险金额交费年期0.3；3.3.所有的生存保险金为被保险人本人。所有的生存保险金为被保险人本人。万一网制作收集整理，未经授权请勿转载转发，违者万一网制作收集整理，未经授权

13、请勿转载转发，违者必究必究 体检规则体检规则体检必须在本公司指定的体检定点医院或体检中心进行。人身险风险保额大于50万元（含50万）者体检时，须有运营部（或隶属运营系列）内勤的陪检。在免体检件中，公司将按1%的比例随机抽取一定件数作为“抽样体检件”进行体检。体检规则体检规则以任何理由拒绝体检的投保申请，均不被公司接受，其今后的任何投保申请原则上均须参加体检。提供6个月以内的由单位或学校组织的在二级甲等（含）以上医院或体检中心进行的健康体检资料，经本公司审核认可后，可视作有效体检资料。万一网制作收集整理，未经授权请勿转载转发，违者万一网制作收集整理，未经授权请勿转载转发，违者必究必究 体检规则体

14、检规则免体检额年龄年龄 （周岁）（周岁）18-4018-4041-5041-5051-5551-555555岁以上岁以上累计寿险累计寿险风险保额风险保额40万20万5万1万累计重疾累计重疾风险保额风险保额20万10万1万1万 一般规则一般规则特殊人群投保最高人身险风险保额总结特殊人群投保最高人身险风险保额总结特殊人群学生投保家庭主妇孕妇军人离退休人员异地人员无正常稳定职业最高人身险保额50万30万30万 30万30万30万 20万问题1：搭配比例 常见问题常见问题险种名称险种名称保险金额保险金额民生富贵年年两全保险（分红型）民生富贵年年两全保险（分红型）1000010000 民生附加额外给付重

15、大疾病保民生附加额外给付重大疾病保险险3000030000险种名称险种名称保险金额保险金额民生富贵年年两全保险（分红型）民生富贵年年两全保险（分红型）1000010000 民生附加额外给付重大疾病民生附加额外给付重大疾病保险保险5000050000万一网制作收集整理，未经授权请勿转载转发，违者万一网制作收集整理，未经授权请勿转载转发，违者必究必究关于调整富贵双盈特定组合投保计划体检规则的通知关于调整富贵双盈特定组合投保计划体检规则的通知万一网制作收集整理，未经授权请勿转载转发，违者万一网制作收集整理，未经授权请勿转载转发，违者必究必究关于投保提示与产品说明书五一以后投保单要扫描人身保险投保提示、新型产品说明书万一网制作收集整理，未经授权请勿转载转发，违者万一网制作收集整理，未经授权请勿转载转发，违者必究必究谢谢！谢谢！万一网制作收集整理，未经授权请勿转载转发，违者万一网制作收集整理，未经授权请勿转载转发，违者必究必究万一网制作收集整理，未经授权请勿转载转发，违者万一网制作收集整理，未经授权请勿转载转发，违者必究必究