商商银业务介绍材料.ppt

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1、中航国际钢铁贸易有限公司中航国际钢铁贸易有限公司20112011年年7 7月月“商商银商商银”业务业务操作模式及流程介绍操作模式及流程介绍2目目 录录商商银业务常用结算模式商商银业务常用结算模式商商银业务模式的定义商商银业务模式的定义商商银业务操作流程商商银业务操作流程商商银业务的优势特点商商银业务的优势特点中航国际钢铁贸易有限公司中航国际钢铁贸易有限公司商商银与传统代理业务的比较商商银与传统代理业务的比较3一、商商银业务模式来源背景一、商商银业务模式来源背景:中航国际钢铁贸易有限公司中航国际钢铁贸易有限公司商商商商银银业业务务模模式式 全全球球金金融融贸贸易易和和贸贸易易金金融融化化的的发发

2、展展趋趋势势；大大宗宗商商品品交交易易过过程程中中，金金融融产产品在贸易活动中的普及和逐步深化。品在贸易活动中的普及和逐步深化。交交易易各各方方（银银行行、公公司司、下下游游经经销销商商）在在交交易易过过程程中中对对防防范范和和归归避避风风险险的共同需求。的共同需求。当当面面经经济济形形势势下下，交交易易各各方方资资源源的的有有效效利利用用和和共共享享，实实现现优优势势互互补补、合合作共赢。作共赢。4二、二、“商商银商商银”业务模式的定义业务模式的定义:中航国际钢铁贸易有限公司中航国际钢铁贸易有限公司“商商商商银银”融融资资贸贸易易业业务务，是是指指我我公公司司与与各各家家合合作作银银行行、下

3、下游游钢钢铁铁贸贸易易经经销销商商通通过过签签订订“商商、商商、银银”三三方方合合作作协协议议，以以下下家家预预付付银银行行保保证证金金和和货货物物提提货货权权作作为为担担保保方方式式，以以开开立立银银行行承承兑兑汇汇票票、或或商商业业承承兑兑汇汇票票贴贴现现等等方方式式进进行行货货款款支支付付结结算算，并并以以下下家家货货款款回回笼笼及及保保证证金金账账户户款款项项兑兑付付到到期期票票据据、同同时时由由我我公公司司向向银银行行提提供供到到期期货货物物差差额额回回购购承承诺诺的的金金融融贸易业务模式。贸易业务模式。5三、三、“商商银商商银”业务常用结算模式业务常用结算模式：（说说明：截至明：截

4、至2011年年5月，月，实现营业额实现营业额12.3亿亿元，元，实现实现利利润润700万元）万元）1 1、银行承兑汇票结算模式、银行承兑汇票结算模式 （1 1）我公司为授信主体）我公司为授信主体 :银行给予我公司授信，银行给予我公司授信，下家向银行交纳承兑保证金，银行开具以我公司为付下家向银行交纳承兑保证金，银行开具以我公司为付款人的银行承兑汇票。款人的银行承兑汇票。（2 2）下游经销商为授信主体）下游经销商为授信主体 :下家经销商向银行下家经销商向银行申请授信，并交纳保证金，银行开具以下家为付款人、申请授信，并交纳保证金，银行开具以下家为付款人、我公司为收款人的银票。我公司为收款人的银票。2

5、 2、商业承兑汇票结算模式、商业承兑汇票结算模式 （1 1）商票包贴）商票包贴 :下家开具以我公司为收款下家开具以我公司为收款人的商业承兑汇票，并向指定银行存入贴现保人的商业承兑汇票，并向指定银行存入贴现保证金，由我公司向指定银行申请贴现。证金，由我公司向指定银行申请贴现。（2 2）商票质押）商票质押 :下家开具以我公司为收款下家开具以我公司为收款人的商业汇票，并向指定银行存入保证金，由人的商业汇票，并向指定银行存入保证金，由我公司以该商票质押，向银行申请融资或置换我公司以该商票质押，向银行申请融资或置换成银行承兑汇票。成银行承兑汇票。中航国际钢铁贸易有限公司中航国际钢铁贸易有限公司主主要要模

6、式模式6四、四、“商商银商商银”业务操作流程业务操作流程：（说说明：截至明：截至2011年年5月，月，实现营业额实现营业额12.3亿亿元，元，实现实现利利润润700万元）万元）中航国际钢铁贸易有限公司中航国际钢铁贸易有限公司 支付支付30%保证金保证金 开立全额银票开立全额银票 向钢厂付款订货向钢厂付款订货 钢厂交货钢厂交货 向银行转移货权，向银行转移货权，并代为监管货物并代为监管货物收收到到70%余余款款释释放放货货权权 70%货款对货款对应应货物的回购承诺货物的回购承诺 根据银行指令放货根据银行指令放货7四、四、“商商银商商银”业务操作流程业务操作流程：（说说明：截至明：截至2011年年5

7、月，月，实现营业额实现营业额12.3亿亿元，元，实现实现利利润润700万元）万元）中航国际钢铁贸易有限公司中航国际钢铁贸易有限公司 开立全额商票开立全额商票 交纳交纳30%贴现保证金贴现保证金 商票贴现或质押商票贴现或质押 向钢厂付款订货向钢厂付款订货 钢厂交货钢厂交货 支付支付70%余款余款 控制货权，根据控制货权，根据实际付款情况放货实际付款情况放货 70%货款对货款对应应货物的回购承诺货物的回购承诺8五、五、“商商银商商银”业务的优势特点业务的优势特点：（说说明：截至明：截至2011年年5月，月，实现营业额实现营业额12.3亿亿元，元，实现实现利利润润700万元）万元）中航国际钢铁贸易有

8、限公司中航国际钢铁贸易有限公司“商商商商银银”业业务务的的三三方方共共赢赢效效果果银行银行中航中航钢贸钢贸下游下游经销商经销商银行通过我公司作为贸易运作平台和银行通过我公司作为贸易运作平台和货权第三方监管人，对相关货物进行货权第三方监管人，对相关货物进行监管掌控，能有效地避免风险；我公监管掌控，能有效地避免风险；我公司承担的差额回购责任，使银行面临司承担的差额回购责任，使银行面临的风险小于的风险小于“厂商银厂商银”业务；业务；公司经过与各银行的合作，在获得稳定公司经过与各银行的合作，在获得稳定代理费收益的同时，也有效地扩展了金代理费收益的同时，也有效地扩展了金融贸易和物流监管业务，合理共享更多

9、融贸易和物流监管业务，合理共享更多的银行客户资源，能为自身带来新的利的银行客户资源，能为自身带来新的利润增长点和客户增长渠道；润增长点和客户增长渠道；=下游钢铁贸易经销商在取得物流效劳和下游钢铁贸易经销商在取得物流效劳和贸易高效运作的同时，又得以缓解自身贸易高效运作的同时，又得以缓解自身融资的窘境，以较小的成本获得贸易规融资的窘境，以较小的成本获得贸易规模的有效扩大。模的有效扩大。=从业务合作效果来看，银行、中航国际钢贸公司、下游钢铁贸易经销商三方都从业务合作效果来看，银行、中航国际钢贸公司、下游钢铁贸易经销商三方都能从能从“商商银商商银”融资业务中获益。融资业务中获益。9六、六、“商商银商商

10、银”与传统代理业务的比较与传统代理业务的比较：（说说明：截至明：截至2011年年5月，月，实现营业额实现营业额12.3亿亿元，元，实现实现利利润润700万元）万元）中航国际钢铁贸易有限公司中航国际钢铁贸易有限公司2000万合同金万合同金额，以，以5000元元/吨吨计算，算，约4000吨吨货物，物，期限期限3个月，个月，2000万合同金万合同金额，以，以5000元元/吨吨计算，算，约4000吨吨货物，物，期限期限3个月，个月，实例例对比比说明：明：2000万万元元的的代代理理合合同同金金额额，以以预预估估单单价价5000元元/吨吨计计算算，约约4000吨货物，代理期限为吨货物，代理期限为3个月，

11、资金成本以月息个月，资金成本以月息7计算。计算。保证金比例存款利率代理费标准监管费标准银票贴息率商商银业商商银业务务30%30%（交付银行）交付银行）2.85%2.85%（3 3个月定期）个月定期）不低于不低于3030元元/吨吨每月每月11月息月息77传统代理传统代理业务业务20%20%（交付我公司）交付我公司）无（保证金不计息）无（保证金不计息）每月每月1.3%1.3%（含利息）含利息）无无付现款，或贴息付现款，或贴息7710六、六、“商商银商商银”与传统代理业务的比较与传统代理业务的比较：（说说明：截至明：截至2011年年5月，月，实现营业额实现营业额12.3亿亿元，元，实现实现利利润润7

12、00万元）万元）中航国际钢铁贸易有限公司中航国际钢铁贸易有限公司2000万合同金万合同金额，以，以5000元元/吨吨计算，算，约4000吨吨货物，物，期限期限3个月，个月，30%的保的保证金存入金存入银行，行，600万元。万元。以以3个月定期存款利率个月定期存款利率计息，下家可息，下家可获得得4.275万元存款利息。万元存款利息。以存款利息冲抵多支付以存款利息冲抵多支付10%保保证金的金的资金成本后，仍有盈余。金成本后，仍有盈余。代理代理费：30元元/吨吨*4000吨吨=12万元。万元。监管管费：2000万万*1*3个月个月=6万元。万元。银票票贴息成本：息成本：2000万万*7*3个月个月=

13、42万元万元“商商银商商银”模式模式下家在该笔业务中的总成本为：下家在该笔业务中的总成本为：12万万+6万万+42万万+4.275万万-4.2万万=60.07560.075万元万元万元万元11六、六、“商商银商商银”与传统代理业务的比较与传统代理业务的比较：（说说明：截至明：截至2011年年5月，月，实现营业额实现营业额12.3亿亿元，元，实现实现利利润润700万元）万元）中航国际钢铁贸易有限公司中航国际钢铁贸易有限公司2000万合同金万合同金额，以，以5000元元/吨吨计算，算，约4000吨吨货物，物，期限期限3个月，个月，2000万合同金万合同金额，以，以5000元元/吨吨计算，算，约40

14、00吨吨货物，物，期限期限3个月，个月，合同金合同金额20%的保的保证金交付我公司，金交付我公司，400万元。万元。保保证金不金不计息。息。与商商与商商银相比，少支付相比，少支付10%保保证金，金，节省省资金成本金成本4.2万元。万元。代理代理费：2000万万*6*3个月个月=36万元。万元。垫款利息：款利息：1600万万*7*3个月个月=33.6万元。万元。下家在该笔业务中的总成本为：下家在该笔业务中的总成本为：36万万+33.6万万=69.669.6万元万元万元万元传统代理业务模式传统代理业务模式12六、六、“商商银商商银”与传统代理业务的比较与传统代理业务的比较：（说说明：截至明：截至2

15、011年年5月，月，实现营业额实现营业额12.3亿亿元，元，实现实现利利润润700万元）万元）中航国际钢铁贸易有限公司中航国际钢铁贸易有限公司2000万合同金万合同金额，以，以5000元元/吨吨计算，算，约4000吨吨货物，物，期限期限3个月，个月，2000万合同金万合同金额，以，以5000元元/吨吨计算，算，约4000吨吨货物，物，期限期限3个月，个月，123无须占用公司的实际资金，减少业务部门的资金利息成本负担。无须占用公司的实际资金，减少业务部门的资金利息成本负担。依托品牌和平台优势，与银行互赢合作，扩大业务渠道和贸易额。依托品牌和平台优势，与银行互赢合作，扩大业务渠道和贸易额。虽然收益略低，但有银行方的介入，多方监管，风险更低更可控。虽然收益略低，但有银行方的介入，多方监管，风险更低更可控。“商商商商银银”业业务务对对公公司司和和业业务务部门的优势分析：部门的优势分析：13谢谢 谢！谢！中航国际钢铁贸易有限公司中航国际钢铁贸易有限公司