2022年04、公司章程草案.doc

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1、咸阳渭城区誉华小额贷款章 程（草案）第一章 总 则第一条 依照中华人民共和国公司法（以下简称公司法）及有关法律、法规的规定，由陕西誉华铁路投资刘瑜与袁宝泉、刘小平、刘少南、刘少天、刘宁、王惠菊、刘宏杰、郑和平等9人共同出资，设立咸阳渭城区誉华小额贷款（以下简称公司）特制定本章程。第二条 公司依照法律、行政法规和本章程，在恪守社会公德、商业道德，老实守信，接受政府和社会公众监视，承担社会责任的前提下，依法开展运营活动。公司是企业法人，有独立的法人财产，享有法人财产权。公司以其全部财产对公司的债务承担责任。公司股东以其出资额为限对公司承担责任。第三条 公司经陕西省金融工作办公室批准，并经工商行政治

2、理部门依法登记，领取企业法人营业执照，获得企业法人资历。 本公司章程自生效之日起，即成为标准公司的组织与行为、公司与股东、股东与股东之间权利义务关系的，具有法律约束力的文件。股东能够依照公司章程起诉公司；公司能够依照公司章程起诉股东、董事、监事、经理和其他高级治理人员；股东能够依照公司章程起诉股东；股东能够依照公司章程起诉公司的董事、监事、经理和其他高级治理人员。第二章 公司名称和住所第四条 公司名称：咸阳渭城区誉华小额贷款第五条 住所：陕西省咸阳市人民东路9号邮政编码：712000第三章 公司运营范围及运营期限第六条 公司运营范围为办理各项小额贷款及其他依法经批准的业务。运营期限从注册登记之

3、日起满20年止。第四章 公司注册资本第七条 公司注册资本：6400万元人民币。第八条 公司增加或减少注册资本，必须召开股东会并做出决议。公司减少注册资本，还应当自做出决议之日起十日内通知债权人，并于三十日内在报纸上至少公告三次。公司变更注册资本应经小额贷款公司治理机关处核准、备案，并经登记机关办理变更登记手续。第五章 股东的名称与出资情况第九条 股东的姓名（名称）、出资方式、出资额、出资日期如下：序号股东名称出资方式出资额（万元）股份比例出资日期01陕西誉华铁路投资货币210032.8125%2011.01.2602袁宝泉货币70010.9375%2011.01.2603刘少南货币100015

4、.625%2011.01.2604刘少天货币100015.625%2011.01.2605刘小平货币6009.375%2011.01.2606刘 宁货币4006.25%2011.01.2607王惠菊货币2003.125%2011.01.2608刘宏杰货币2003.125%2011.01.2609郑和平货币2003.125%2011.01.26第十条 股东承诺：各股东以其全部出资额为限对公司债务承担责任。第十一条 公司成立后向股东签发出资证明书。第六章 股东的权利和义务第十二条 股东享有如下权利：（一）参加或推选代表参加股东会并按照其出资比例行使表决权；（二）理解公司运营情况和财务情况；（三）选

5、举和被选举为董事会成员或监事会成员；（四）依照法律、法规和公司章程的规定获取股利并转让出资额；（五）优先购置其他股东转让的出资；（六）优先认缴公司新增资本；（七）公司终止后，依法分得公司的剩余财产；（八）有权查阅股东会会议记录和公司财务会计报告。第十三条 股东履行以下义务；（一）恪守公司章程；（二）按期缴纳所认缴的出资；（三）以其所认缴的全部出资额为限对公司的债务承担责任；（四）在公司办理登记注册手续后，不得抽回投资。第七章 股东转让出资的条件第十四条 在符合小额贷款公司股份转让政策规定的前提下，股东之间能够互相转让其部分或全部出资。第十五条 股东向股东以外的人转让其出资时，必须经全体股东过半

6、数同意；不同意转让的股东应当购置该转让的出资，假如不购置该转让的出资，视为同意转让。第十六条 股东依法转让其出资后，由公司将受让人的姓名、住因此及受让的出资额记载于股东名册。第八章 公司的机构及其产生方法、职权、议事规则第十七条 股东会由全体股东组成，是公司的权力机构，行使以下职权：（一）决定公司的运营方针和投资计划；（二）选举和更换董事，决定有关董事的酬劳事项；（三）选举和更换由股东代表出任的监事，决定有关监事的酬劳事项；（四）审议批准董事会的报告；（五）审议批准监事会或监事的报告；（六）审议批准公司的年度财务预算方案、决算方案；（七）审议批准公司的利润分配方案和弥补亏损的方案；（八）对公司

7、增加或者减少注册资本作出决议；（九）对发行公司债券作出决议；（十）对股东向股东以外的人转让出资作出决议；（十一）对公司合并、分立、变更公司方式、解散和清算等事项作出决议；（十二）修正公司章程。第十八条 股东会的初次会议由出资最多的股东召集和主持。第十九条 股东会会议由股东按照出资比例行使表决权。第二十条 股东会会议分为定期会议和临时会议，并应当于会议召开十五日往常通知全体股东。定期会议每季召开一次。临时会议由代表四分之一以上表决权的股东，三分之一以上董事，或者监事提议方可召开。股东出席股东会议也可书面委托别人参加股东会议，行使委托书中载明的权力。第二十一条 股东会会议由董事会召集，董事长主持。

8、董事长因特别缘故不能履行其职责时，由董事长指定的副董事长或其他董事主持。第二十二条 股东会会议应对所议事项作出决议，决议应由代表二分之一分之以上表决权的股东表决通过。但股东会对公司增加或者减少注册资本、分立、合并、解散或者变更公司方式、修正公司章程所作出的决议，应由代表三分之二以上表决权的股东表决通过。股东会应当对所议事项的决定作出会议记录，出席会议的股东应当在会议记录上签名。第二十三条 公司设董事会，成员为5人，由股东会选举。董事任期三年，任期届满，可连选连任。董事在任期届满前，股东会不得无故解除其职务。董事会设董事长一人，由董事会选举产生。 董事会行使以下职权：（一）负责召集股东会，并向股

9、东会议报告工作；（二）执行股东会的决议；（三）审定公司的运营计划和投资方案；（四）制订公司的年度财务预算方案、决算方案；（五）制订公司的利润分配方案和弥补亏损方案；（六）制订公司增加或者减少注册资本方案；（七）拟订公司合并、分立、变更公司方式、解散的方案；（八）决定公司内部治理机构的设置；（九）聘任或者解聘公司总经理，依照总经理的提名，聘任或者解聘公司财务负责人，决定其酬劳事项；（十）制定公司的根本治理制度。第二十四条 董事会会议由董事长召集并主持；董事长因特别缘故不能履行职务时，由董事长指定副董事长或者其他董事召集和主持。三分之一以上的董事能够提议召开董事会会议。并应于会议召开十日往常通知全

10、体董事。第二十五条 董事会对所议事项作出的决定应由五分之三以上的董事表决通过方为有效，并应作成会议记录，出席会议的董事应当在会议记录上签名。第二十六条 公司设总经理一名，由董事会聘任或者解聘。总经理对董事会负责，行使以下职权：（一）主持公司的消费运营治理工作，组织施行董事会决议；（二）组织施行公司年度运营计划和投资方案；（三）拟订公司内部治理机构设置方案；（四）拟订公司的根本治理制度；（五）制定公司的详细规章；（六）提请聘任或者解聘公司副经理、财务负责人；（七）聘任或者解聘除应由董事会聘任或者解聘以外的负责治理人员；经理列席董事会会议。第二十七条 公司设监事会，成员2人，并在其组成人员中推选一

11、名召集人。监事会中股东代表监事与职工代表监事的比例为1 ：1。监事会中股东代表监事由股东会选举产生，职工代表监事由公司职工民主选举产生。监事的任期每届为三年，任期届满，可连选连任。第二十八条 监事会或者监事行使以下职权：（一） 检查公司财务；（二） 对董事、经理履行职责时违背法律、法规或者公司章程的行为进展监视；（三） 当董事和经理的行为损害公司的利益时，要求董事和经理予以纠正；（四） 提议召开临时股东会； 监事列席董事会会议。第二十九条 公司董事、经理及财务负责人不得兼任监事。第九章 公司的法定代表人第三十条 董事长为公司的法定代表人，任期三年，由董事会选举产生，任期届满，可连选连任。第三十

12、一条 董事长行使以下职权；（一）主持股东会和召集主持董事会议；（二） 检查股东会议和董事会议的落实情况，并向董事会报告；（三）代表公司签署有关文件；（四）在发生战争、特大自然灾祸等紧急情况下，对公司事务行使特别裁决权和处置权，但这类裁决权和处置权须符合公司利益，并在事后向董事会和股东会报告；第十章 财务、会计制度、利润分配及劳动制度第三十二条 公司应当按照法律、行政法规和国务院财政主管部门的规定建立本公司的财务会计制度，并应在每一会计年度终了时制造财务会计报告，经审查验证后于第二年3月1日前送交各股东。第三十三条 公司利润分配按照公司法及法律、法规、国务院财政主管部门的规定如实分配。第三十四条

13、 劳动用工制度按国家法律、法规及国务院劳动部门的有关规定执行。第十一章 业务合规治理第三十五条 按照公司法要求建立健全公司治理构造，制定稳健有效的议事规则、决策程序和内审制度，提高公司治理的有效性。建立健全贷款治理制度，明确贷款流程和操作标准。不得向股东发放贷款，不得跨区域运营业务。第三十六条 公司的主要资金来源为股东缴纳的资本金、捐赠资金，以及来自不超过两个银行业金融机构的融入资金。公司不得进展任何方式的对内、对外集资或吸收公众存款，从银行业金融机构获得融入资金的余额不得超过资本净额的50%。第三十七条 在坚持为农民、农业和农村经济开展效劳的原则下自主选择贷款对象。坚持“小额、分散”的原则发

14、放贷款，贷款投向要符合国家宏观调控政策和产业政策，70%的信贷资金应用于面向农户和微型企业提供信贷效劳。贷款发放和回收主要通过转账或银行卡等结算渠道，减少现金买卖。第三十八条 加强内部操纵，按照国家有关规定建立健全企业财务会计制度，真实记录和全面反映其业务活动和财务活动。第三十九条 建立信息披露制度，按要求向公司股东、相关部门、向其提供融资的银行业金融机构、有关捐赠机构披露经中介机构审计的财务报表和年度业务运营情况、融资情况、严重事项等信息。并按照省金融办有关要求，以适当方式，适时向社会披露其中部分内容或全部内容。第四十条 接受中国人民银行分支机构对小额贷款利率、资金流向的跟踪监测，将公司贷款

15、业务纳入信贷征信系统。第四十一条 定期向人民银行分支机构信贷征信系统和省金融办信息动态监测系统提供借款人、贷款金额、贷款担保和贷款归还等业务信息。向省金融办信息动态监测系统提供融资情况、高管人员、股权变动质押等情况。第四十二条 建立审慎标准的资产分类制度和拨备制度，精确进展资产分类，充分计提呆账预备金，确保资产损失预备充足率一直保持在100%以上，全面覆盖风险。第四十三条 向注册地中国人民银行分支机构申领贷款卡。第十二章 公司的解散事由与清算方法第四十四条 公司有以下情况之一的，能够解散：（一）公司章程规定的解散事由出现；（二）股东会决议解散；（三）因公司合并或者分立需要解散的；（四）公司依法

16、被撤消营业执照、责令关闭或被撤销；（五）人民法院依法宣布解散。第四十五条 公司解散时，应依照公司法的规定成立清算小组，对公司资产进展清算。清算完毕后，清算小组应当制造清算报告，报股东会或者有关主管机关确认，并报送公司登记机关，申请公司注销登记，公告公司终止。企业被依法宣布破产的，按照有关企业破产的法律施行破产清算。第十三章 股东认为需要规定的其他事项第四十六条 公司依照需要或涉及公司登记事项变更的可修正公司章程，修正后的公司章程不得与法律、法规相抵触，并送交原公司登记机关备案，涉及变更登记事项的，应同时向公司登记机关申请变更登记。第四十七条 公司章程的解释权属于董事会。第四十八条 公司登记事项以公司登记机关核定的为准。第四十九条 本章程由全体股东共同订立，自公司设立之日起生效。第五十条 本章程一式叁份，并报公司核准、登记机关备案。全体股东签章：二一一年三月 日- 11 -