2023年基金从业资格证之基金法律法规职业道德与业务规范考前冲刺试卷B卷含答案.doc

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1、20232023 年基金从业资格证之基金法律法规、职业道德年基金从业资格证之基金法律法规、职业道德与业务规范考前冲刺试卷与业务规范考前冲刺试卷 B B 卷含答案卷含答案单选题（共单选题（共 5050 题）题）1、为保护基金投资人的利益，有关法规明确确定，基金管理人应当自收到投资者的申请（认购），赎回申请之日起（）个工作日内，对该申购（认购）、赎回申请的有效性进行确认。A.1B.2C.3D.4【答案】C2、风险控制委员会由总经理、督察长、各部门负责人等组成，主要职责包括（）。A.、B.、C.、D.、【答案】B3、守法合规是对基金从业人员职业道德的最为基础的要求，从业人员应当遵守（）。A.B.C.

2、D.【答案】A4、(2016 年)关于基金上市交易公告的主要披露事项，下列说法不正确的是（）。A.需要披露基金投资组合报告B.需要披露持有人结构和前 5 名持有人C.需要披露基金概况、基金募集状况和上市交易安排D.需要披露主要当事人情况、基金合同摘要【答案】B5、把合适的基金产品销售给合适的投资者体现了（）原则。A.专业规范B.适当性管理C.有效沟通D.安全第一【答案】B6、目前我国基金销售机构的发展趋势是（）。A.完善互联网销售服务B.专业投资顾问指导C.提升服务层次D.以上都是【答案】D7、下列关于封闭式基金份额上市交易的表述，错误的是（）。A.基金合同期限为 3 年以上B.基金的申报价格

3、最小变动单位为 0.001 元人民币C.封闭式基金的交易时间为每周一至周五（法定公众节假日除外），每天 9：30 至 11：30，13：00 至 15：00D.遵从“价格优先、时间优先”的原则【答案】A8、证券投资基金的主要投资方向是（）。A.实业B.上市公司的投资项目C.信贷D.有价证券【答案】D9、美国资产管理机构之一银行，通过独立账户或银行共同信托基金和集合投资基金，为客户提供投资基金、财富管理、信托服务、退休产品等服务。此项业务属于银行的（）。A.资产业务B.负债业务C.表外业务D.代理业务【答案】C10、下列不属于道德特征的是（）。A.差异性B.继承性C.规范性D.具体性【答案】C1

4、1、根据证券投资基金法的规定，依法设立并取得基金托管资格的基金托管人，是下列机构中的（）。A.证券公司B.保险公司C.基金管理公司D.商业银行【答案】D12、（）属于基金管理公司风险管理的基本原则。A.公平性原则B.时序性原则C.独立性原则D.关联性原则【答案】C13、（2017 年真题）基金管理人的合规管理部门实施的合规风险评估和测试，包括（）。A.、B.、C.、D.、【答案】A14、下列说法中，错误的是()。A.保险公司可申请从事基金代理销售B.基金销售支付机构从事公开募集基金销售支付业务的，应当按照中国证监会的规定进行备案C.基金评价机构是指从事基金会计核算、估值及相关信息披露等业务活动

5、的机构D.基金投资顾问机构及其从业人员提供投资顾问服务，应当具有合理的依据【答案】C15、召开基金份额持有人大会，召集人应当至少提前（）公告基金份额持有人大会的召开时间、会议形式、审议事项、议事程序和表决方式等事项。A.7 日B.10 日C.20 日D.30 日【答案】D16、（2017 年真题）对于私募基金的备案，下列表述错误的是（）。A.委托托管机构托管基金财产的，应当报送托管协议B.私募基金办理基金备案手续，需要报送主要投资方向及基金类别C.我国对于私募基金实行产品备案制度，与公募基金区别监管D.私募基金管理人办理登记备案成功，代表投资能力与合规情况得到监管机构认可【答案】D17、现货市

6、场的交易协议达成后在（）个交易日内进行交割。A.1B.2C.3D.4【答案】B18、下列关于 ETF 份额的说法错误的是()。A.ETF 基金份额折算对基金份额持有人的收益无实质性影响B.在发生暂停申购和赎回的情形之一时，基金的申购和赎回不会同时暂停C.ETF 份额折算的登记是由基金管理人办理D.ETF 份额折算时，持有人持有的基金份额占基金份额总额的比例不发生变化【答案】B19、（2016 年真题）甲是某基金管理公司的基金经理，甲的朋友乙是某股份公司的高管，乙所在的公司发行公司债券时，希望甲能够用自己所管理的基金购买该公司的债券，以下甲的做法正确的是（）。A.用所管理的基金购买了部分该公司债

7、券B.对该公司债务进行了调查研究，考虑到该公司债券确实具有投资价值，用所管理的基金购买了部分，并向公司报告C.私下介绍给公司另一位基金经理丙，并让丙用所管理的基金购买了部分该公司债券D.立即拒绝了乙的要求，并向公司进行报告【答案】B20、基金客户服务宣传与推介工作的内容不包括（）。A.对以往销售的历史数据进行收集、评价、总结，针对拟销售的目标市场识别潜在客户，找到有吸引力的市场机会B.在宣传与推介过程中综合运用公众普遍可获得的书面、电子或其他介质的信息C.遵循销售利益最大化原则，关注投资人的风险承受能力和基金产品风险收益特征的匹配性D.在投资人开立基金交易账户时，向投资人提供投资人权益须知【答

8、案】C21、独立第三方销售公司代销基金具有下列（）特点。A.B.、C.、D.、【答案】D22、下列哪一项不属于合规风险的主要种类?（）A.投资合规性风险B.监管合规性风险C.销售合规性风险D.反洗钱合规性风险【答案】B23、(2016 年).职业道德具有具体性A.、B.、C.、D.、【答案】D24、（2016 年真题）基金售后服务不包括（）。A.向客户介绍客户服务、信息查询等的办法和路径B.协助客户办理开立账户、申购、赎回、资料变更等基金业务C.提醒客户及时核对交易确认D.基金公司、基金产品发生变化时及时通知客户【答案】B25、基金经理在授权范围内全权负责基金的（）。A.研究工作B.投资工作C

9、.日常工作D.全面工作【答案】B26、基金行业的本质是（）A.资产管理行业B.投资咨询行业C.资产托管行业D.中间介绍行业【答案】A27、（2017 年真题）下列关于基金宣传材料的说法中，错误的是（）。A.基金宣传材料与基金合同保持一样，具有同等法律效力B.基金宣传材料是投资者了解基金的渠道C.基金宣传册材料应避免夸大业绩或以诱导性语言吸引投资者D.基金宣传材料是基金对外展示的平台【答案】A28、某投资者投资 10000 元认购战金，认购资金在募集期产生的利息为 3 元，其对应的认购费率为 1.2%，基金份额面值为 1 元，则其认购份额为（）。A.9884B.9881.42C.10000D.9

10、884.42【答案】D29、投资者申购基金成功后，注册登记机构一般在（）日为投资者办理增加权益的登记手续，投资者在（）日起有权赎回该部分的基金份额。A.T T+1B.T+1 T+2C.T+1 T+1D.T+2 T+2【答案】B30、金融市场的构成要素包括（?）。A.证券市场B.股票市场C.金融服务机构D.金融工具【答案】D31、依据证券投资基金法的规定，中国证监会依法履行职责，有权采取的监管措施不包括（）。A.刑事处罚B.行政处罚C.限制交易D.调查取证【答案】A32、根据（）不同，可以将基金分为封闭式基金，开放式基金。A.运作方式B.法律方式C.投资对象D.投资目标【答案】A33、我国基金监

11、管的原则不包括（）。A.依法监管原则B.“三公”原则C.适度监管原则D.真实合法原则【答案】D34、董事会审议下列事项，应当经过 2/3 以上的独立董事通过（）。A.B.C.D.【答案】D35、下列关于灵活配置型基金说法错误的是（）A.原则上基金名称中有“灵活配置”4 个字B.基金合同载明或者合同本义是股票和债券等大类资产之间较大比例灵活配置的混合基金C.实践中不同的灵活配置型基金，其配置的股票与债券的重心差异非常大D.灵活配置型基金划分标准为二个三级分类【答案】D36、基金的募集一般要经过申请、核准、发售、（）四个步骤.A.公共B.基金合同生效C.上市D.审批【答案】B37、(2017 年)

12、根据中华人民共和国证券投资基金法关于基金份额持有人大会议事规则的规定，下列说法正确的是（）。A.基金份额持有人大会应当有代表 23 以上基金份额的持有人参加，方可召开B.持有人大会召开过程中，经全体参会的基金份额持有人申请，可就未经公告的事项进行临时表决C.召开基金份额持有人大会，召集人应当至少提前 30 日公告基金份额持有人大会有关事项D.基金份额持有人大会应当以现场方式召开【答案】C38、根据运作方式，可以将证券投资基金分为（）。A.开放式和封闭式B.增长型和收入型C.契约型和公司型D.主动型和被动型【答案】A39、基金管理人运用固有资产进行基金的申购、赎回或者买卖基金份额，应在基金季度报

13、告中履行相关披露事务，披露事项包括（）。A.、B.、C.、D.、【答案】A40、某基金销售机构按照风险承受能力从高到低将普通投资者分为 ABCDE 五类，以下违反销售适用性的行为是（）。A.、B.、C.、D.、【答案】D41、蓝筹股是指规模大、发展成熟、（）公司的股票。A.波动大B.业绩有望加速增长C.高质量D.高分红【答案】C42、下列（）不属于基金销售机构寻找潜在客户的常用方法。A.德尔菲法B.缘故法C.介绍法D.陌生拜访法【答案】A43、以下不属于我国证券投资基金业协会职责的是（）。A.制定行业职业标准和业务规范，组织基金从业人员的从业考试、资质管理和业务培训B.对会员与客户之间发生的基

14、金业务纠纷进行调解C.对基金在交易所内的投资交易活动进行监管，负责交易所上市基金的信息披露监管工作D.制定和实施行业自律规则，监督、检查会员及其从业人员的执业行为，对违反自律规则和协会章程的，按照规定给予纪律处分【答案】C44、1990 年，（）证券交易所推出世界上第一只 ETF 指数参与份额（TIPs）。A.英国伦敦B.美国纽约C.加拿大多伦多D.美国纳斯达克【答案】C45、基金的具体客户服务流程包括（）。A.、B.、C.、D.、【答案】B46、（）是指基金销售部门在销售基金和相关产品的过程中，注重根据基金投资人的风险承受能力销售不同风险等级的产品，把合适的产品卖给合适的基金投资人。A.基金销售适用性B.基金销售收益性C.基金销售风险性D.基金销售搭配性【答案】A47、下列关于基金职业道德教育的途径，说法不正确的是（）。A.岗前职业道德教育B.岗位职业道德教育C.基金业协会的自律D.离岗道德教育【答案】D48、（）是指由于公司危机处理机制、备份机制准备不足，导致危机发生时公司不能持续运作的风险。A.业务风险B.投资风险C.操作风险D.业务持续风险【答案】D49、基金合同一般不约定（）的权利和义务。A.基金销售机构B.基金管理人C.基金份额持有人D.基金托管人【答案】A50、封闭式基金一般至少（）披露一次资产净值和份额净值。A.每月B.每周C.每季D.每日【答案】B