2023年证券投资顾问之证券投资顾问业务通关提分题库(考点梳理).doc

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1、20232023 年证券投资顾问之证券投资顾问业务通关提分年证券投资顾问之证券投资顾问业务通关提分题库题库(考点梳理考点梳理)单选题（共单选题（共 5050 题）题）1、商业银行应当在客户首次购买理财产品前在本行网点进行风险承受能力评估，风险承受能力评估依据主要包括（）。A.B.C.D.【答案】D2、下列各种现金流量，属于现金流量表中经营活动产生的现金流量的有（）A.B.C.D.【答案】A3、关于风险偏好的说法，正确的是（）。A.B.C.D.【答案】A4、若年利率均为 10，下列关于货币时间价值的计算中，正确的有（）。A.B.C.D.【答案】B5、张某由于资金宽裕可以向朋友借出 50 万元。甲

2、、乙、丙、丁四个朋友计息方式各有不同，其中甲是年利率 15(每年计息一次)，乙是年利率 147(每季度计息一次)，丙是年利率 143(每月计息一次)，丁是年利率 14(连续复利)，如果不考虑信用风险，则对于张某而言，下列说法中正确的有（）。A.B.C.D.【答案】A6、（）是指具有某一特征的研究对象的全体所构成的集合。A.总体B.样本C.统计量D.常模【答案】A7、下列关于有效市场假说与行为金融理论的联系。说法正确的是（）A.B.C.D.【答案】C8、关于 VaR 值的计量方法，下列论述正确的是（）。A.方差一协方差法能预测突发事件的风险B.方差一协方差法易高估实际的风险值C.历史模拟法可计量

3、非线性金融工具的风险D.蒙特卡洛模拟法不需依赖历史数据【答案】C9、指数化的方法不包括（）。A.分层抽样法B.样本法C.优化法D.方差最小化法【答案】B10、证券分析师在上市公司分析过程中需要关注（）。A.、B.、C.、D.、【答案】C11、股票类证券产品的基本特征不包括（）。A.B.C.D.【答案】C12、公司在开展投资顾问业务时应制定相关风险控制措施。包括的内容有（）。A.B.C.D.【答案】A13、客户分类的方法中，按财富观分类可以分为（）。A.B.C.D.【答案】D14、以下属于实值期权的有（）。A.B.C.D.【答案】C15、我国保险的基本原理有（）。A.B.C.D.【答案】B16、

4、假定某公司在未来每期支付的每股股息为 8 元，必要收益率为 10，而当前股票价格为 65 元，则每股股票净现值为（）元。A.15B.20C.25D.30【答案】A17、上市公司的质量状况将影响到（）。A.B.C.D.【答案】C18、中国证监会颁布的关于发布证券硏究报告暂行规定中对证券硏究报告发布机构做出相关要求A.B.C.D.【答案】C19、下列关于道氏理论说法，正确的是（）。A.道氏理论对大形势的判断有较大的作用，但对小波动则显得无能为力B.道氏理论是用来指出应该买卖哪只股票C.道氏理论的信号领先于价格变化，信号较早D.道氏理论对单只股票的实际操作具有重要意义【答案】A20、从生命周期的角度

5、着眼，属于成熟期家庭的特征、需求和目标的是()。A.、B.、C.、D.、【答案】C21、在弱式有效市场中，（）。A.不存在套利机会，技术分析不能获得超额收益B.存在套利机会，技术分析可以获得超额收益C.存在套利机会，技术分析不能获得超额收益D.不存在套利机会，基本分析不能获得超额收益【答案】C22、证券公司应当提前（）个工作日将广告宣传方案和时间安排向公司住所地证监局、媒体所在地证监局报备。A.3B.5C.7D.10【答案】B23、金融市场中的个体心理与行为偏差表现为（）A.B.C.D.【答案】C24、风险识别的方法包括（）。A.B.C.D.【答案】B25、公司分析的主要内容不包括（）。A.基

6、本分析B.财务分析C.重大事项分析D.前景分析【答案】D26、艾氏波浪理论的缺点（）A.B.C.D.【答案】D27、收益现值法中的主要指标有（）。A.B.C.D.【答案】C28、相对强弱指数实际上是表示股价（）波动的幅度占总波动的百分比。A.向上B.向下C.向左D.向右【答案】A29、按照计算期的长短，MA 一般分为（）。A.I、B.I、C.I、D.I、【答案】B30、下列关于货币时间价值的影响因素说法正确的是（）。A.B.C.D.【答案】A31、根据相对强弱指数的取值大小,投资操作不同，以下属于买入操作的取值范围的是（）A.B.C.D.【答案】A32、通常，对于（）型投资者而言，倾向于在保证

7、本金的基础上维持资金增值，进而选择低风险投资产品。A.成长B.保守C.稳健D.激进【答案】B33、（）是指在同一市场买入（或卖出）某一交割月份期货合约的同时，卖出（或买入）另一交割月份的同种商品期货合约，以期在两个不同月份的期货合约价差出现有利变化时以对冲平仓获利A.期现套利B.跨期套利C.跨商品套利D.跨市场套利【答案】B34、信用利差是用以向投资者（）的、高于无风险利率的利差。A.补偿利率波动风险B.补偿流动风险C.补偿信用风险D.补偿企业运营风险【答案】C35、假设某金融机构总资产为 1000 亿元，加权平均久期为 6 年，总负债为 900亿元，加权平均久期为 5 年则该机构的资产负债久

8、期缺口为（）。A.-1.5B.-1C.1.5D.0【答案】C36、在客户信息收集的方法中，属于初级信息收集方法的有（）。A.、B.、C.、D.、【答案】A37、现金预算与实际的差异分析包括（）。A.B.C.D.【答案】D38、下列各种现金流量，属于现金流量表中经营活动产生的现金流量的有（）A.B.C.D.【答案】A39、某大豆进口商在 5 月即将从美囯进口大豆，为了防止价格上涨，2 月 10 日该进口商在 CBOT 买入 40 手执行价格为 660 美分/蒲式耳，5 月大豆的看涨期权利金为 10 美分/蒲式耳，当时 CBOT5 月大豆的期货价格为 640 美分/蒲式耳。当期货价格涨到（）美分/

9、蒲式耳时，该进口商的期权能达到盈亏平衡。A.640B.650C.670D.680【答案】C40、某电器商城进行清仓大甩卖，宣称价值 1 万元的商品，采取分期付款的方式，3 年结清，假设利率为 12的单利。该商品每月付款额为（）元。A.369B.374C.378D.381【答案】C41、对于一个只关心风险的投资者，（）。A.、B.、C.、D.、【答案】B42、信用评分模型是分析借款人信用风险的主要方法之一.下列各模型不属于信用评分模型的是（）。A.死亡率模型B.Logit 模型C.线性概率模型D.线性辨别模型【答案】A43、根据对义务性支出和选择性支出的不同态度，可以将理财价值观分为（）。A.B

10、.C.D.【答案】B44、量化风险的手段和工具包括（）。A.B.C.D.【答案】D45、下列关于流动性覆盖率计算公司正确的是（）。A.流动性覆盖率=优质流动性资产/未来 30 天现金净流入量 100%B.流动性覆盖率=优质流动性资产/未来 30 天现金净流出量 100%C.流动性覆盖率=优质流动性资产/未来 15 天现金净流出量 100%D.流动性覆盖率=优质流动性资产/未来 15 天现金净流入量 100%【答案】B46、家庭收支预算中的专项支出预算包括（）。A.B.C.D.【答案】C47、宏观经济分析的主要目的是（）。A.B.C.D.【答案】C48、不同债券品种在（）等方面的差别，决定了债券互换的可行性和潜在获利可能。A.B.C.D.【答案】D49、下列关于证券投资顾问禁止性行为的要求，说法正确的是（）A.B.C.D.【答案】D50、下列关于 MACD 背离原理的说法中，正确的有（）。A.B.C.D.【答案】B