2023年证券投资顾问之证券投资顾问业务题库与答案.doc

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1、20232023 年证券投资顾问之证券投资顾问业务题库与答年证券投资顾问之证券投资顾问业务题库与答案案单选题（共单选题（共 5050 题）题）1、企业风险敞口的类型包括（）A.B.C.D.【答案】A2、人生意外伤害保险按照保险风险分类可分为（）。A.B.C.D.【答案】A3、下列关于金融机构风险压力测试的说法，正确的有（）。A.B.C.D.【答案】B4、经济周期的衰退、复苏、过热、滞胀 4 个阶段中，下列属于复苏阶段的特征的是（）。A.、B.、C.、D.、【答案】C5、宏观经济分析主要包括（）A.B.C.D.【答案】C6、客户个人目标的确定根据时间阶段可分为（）。A.B.C.D.【答案】D7、

2、关于年金的表述，正确的是（）。A.、B.、C.、D.、【答案】A8、以下不属于技术分析的假设前提的是（）A.B.C.D.【答案】C9、以下属于投资收益分析的比率包括（）。A.B.C.D.【答案】C10、在半强式有效市场中，证券当前价格反映的信息有（）。A.B.C.D.【答案】C11、如果一个行业产出增长率处于负增速状态，可以初步判断该行业进入（）阶段。A.幼稚期B.成长期C.成熟期D.衰退期【答案】D12、申请从事证券投资咨询业务应当具备的条件有（）。A.B.C.D.【答案】A13、关于 RSI 指标的运用，下列论述正确的有（）。A.、B.、C.、D.、【答案】C14、对于判断与决策中的认知偏

3、差，投资者的认知中存在（）等阶段的行为、心理偏差的影响。A.B.C.D.【答案】D15、股利贴现模型的步骤有（）。A.B.C.D.【答案】A16、某投资者将 5000 元投资于年息 10%、为期 5 年的债券（按年复利计息），则 5 年后投资者能获得的投资本金与利息和为（）元。A.7500B.7052.55C.8052.55D.8500【答案】C17、下列关于金融泡沫说法错误的是（）。A.股市暴跌是可以根据市盈率等基本指标进行准确地预测B.在暴跌之前往往弥漫着过于乐观的情绪，投机盛行C.股市暴跌发生时的私人部门（个人与企业）债务比率往往很高D.股市暴跌往往发生在宏观经济状况看起来很好的时候，这

4、往往会让大多数投资者猝不及防【答案】A18、现金类证券产品即货币型理财产品，期基本特征为（）。A.B.C.D.【答案】B19、根据客户的风险偏好，可以把客户划分为（）。A.B.C.D.【答案】B20、考察行业所处生命周期阶段的一个标志是产出增长率，当增长率低于（）时，表明行业由成熟期进入衰退期。A.10B.15C.20D.30【答案】B21、金融市场中的个体心理与行为偏差表现为（）A.B.C.D.【答案】C22、风险揭示书的内容和格式由()制定。A.中国证监会B.中国证券业协会C.中国银监会D.中国证券监督管理委员会【答案】B23、现金预算与实际的差异分析应注意的要点错误的是（）A.总额差异的

5、重要性要大于细目差异B.要定出追踪的差异金额或比率门槛C.依据预算的分类个别分析D.刚开始做预算若差异很大，应每月对所有项目进行改善【答案】D24、能够说明“股票具有有价证券的特征”的有（）。A.、B.、C.、D.、【答案】D25、通过对上市公司的负债比率分析，（）。A.B.C.D.【答案】D26、下列属于压力测试主要环节的有()。A.、B.、C.、D.、【答案】B27、债券不能收回投资的风险有（）。A.B.C.D.【答案】C28、下列不能作为政策性金融债的发行人的是（）。A.国家开发银行B.中国农业发展银行C.中国进出口银行D.中国人民银行【答案】D29、下列属于压力测试主要环节的有()。A

6、.、B.、C.、D.、【答案】B30、客户风险特征的内容包括了（）方面。A.B.C.D.【答案】D31、下列关于杜邦财务分析体系的说法中，正确的有()。A.、B.、C.、D.、【答案】A32、关于系数的含义，下列说法中正确的有（）。A.、B.、C.、D.、【答案】D33、套利定利理论的假设条件包括（）。A.B.C.D.【答案】B34、下列由海关部门征收税的部门是（）。A.B.C.D.【答案】D35、（）即指一种或一系列的金融资产经历连续上涨后，市场价格大于实际价格的经济现象。A.金融泡沫B.虚假繁荣C.过度繁荣D.金融假象【答案】A36、中国人民银行 1985 年 5 月公布了1985 年国库

7、券贴现办法规定,1985 年囯库券的贴现为月 12.93，各办理贴现银行都必须按统一贴现率执行。贴现期从贴现月份算起,至到期月份止。贴现利息按月计算，不满一个月的按一个月计收。按这一规定，100 元面额的 1985 年三年期国库券在 1987 年 6 月底的贴现金额应计为（）A.60B.56.8C.75.1D.70【答案】C37、套利定价理论的假设条件（）A.B.C.D.【答案】D38、控制流动性风险的主要做法是建立现金流测算和分析框架。有效（）正常和压力情景下未来不同时间段的现金流缺口。A.B.C.D.【答案】A39、总体、样本和统计是的含义是（）A.B.C.D.【答案】B40、假设其他条件

8、保持不变，则下列关于利率风险的表述，正确的是（）。A.资产以固定利率为主，负债以浮动利率为主，则利率上升有助于增加收益B.发行固定利率债券有助于降低利率上升可能造成的风险C.购买票面利率为 3的国债，当期资金成本为 2，则该交易不存在利率风险D.以 3 个月 LIBOR 为参照的浮动利率债券，其债券利率风险增加【答案】B41、能够说明“股票具有有价证券的特征”的有（）。A.、B.、C.、D.、【答案】B42、关于进取型投资者，下列说法正确的是（）。A.、B.、C.、D.、【答案】B43、根据客户的风险偏好，可以把客户划分为（）。A.B.C.D.【答案】B44、证券公司的主要职能部门包括（）A.

9、B.C.D.【答案】A45、下列关于股票的风险性的说法，正确的有（）。A.、B.、C.、D.、【答案】D46、家庭的生命周期包括（）A.B.C.D.【答案】C47、衍生产品类证券产品的基本特征包括（）。A.B.C.D.【答案】C48、下列关于年金的说法中，错误的是（）。A.年金是一组在某个特定的时段内金额相等、方向相同、时间间隔相同的现金流B.年金的利息不具有时间价值C.年金终值和现值的计算通常采用复利的形式D.年金可以分为期初年金和期末年金【答案】B49、证券服务机构为证券的发行、上市、交易等证券业务活动制作、出具审计报告、资产评估报告、财务顾问报告、资信评级报告或者法律意见书等文件，应当勤勉尽责，对所制作、出具的文件内容的（）进行核査和验证。A.B.C.D.【答案】C50、下列关于优先股票的说法错误的是（）。A.B.C.D.【答案】B