天津市2023年证券投资顾问之证券投资顾问业务基础试题库和答案要点.doc

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1、天津市天津市 20232023 年证券投资顾问之证券投资顾问业务基年证券投资顾问之证券投资顾问业务基础试题库和答案要点础试题库和答案要点单选题（共单选题（共 5050 题）题）1、因债务人或交易对手未能履行合同所规定的义务.影响金融产品价值，从而给债权人或金融产品持有人造成经济损失的风险属于（）。A.系统风险B.非系统风险C.信用风险D.市场风险【答案】C2、下列关于道氏理论的主要原理，说法正确的是（）A.B.C.D.【答案】A3、下列关于增长型行业的说法，正确的有（）。A.B.C.D.【答案】B4、关于久期分析，下列说法正确的有（）。A.I、B.、C.I、D.I、【答案】A5、以下属于次级信

2、息的收集方法的是（）A.从业人员与客户的交谈B.政府部门或金融机构公布的信息中获得的宏观经济信息C.客户的资产状况D.交谈和数据调查表相结合【答案】B6、在理财规划中，现金、消费及债务管理的目标是（），从而建造一个财务健康、安全的生活体系。A.B.C.D.【答案】A7、心理账户通常分为（）A.B.C.D.【答案】B8、常见的战术性投资策略包括()。A.、B.、C.、D.、【答案】B9、反转突破形态包括（）。A.B.C.D.【答案】C10、道氏理论的主要原理包括（）A.B.C.D.【答案】A11、证券产品选择的步骤是（）。A.了解客户信息确定投资策略分析证券产品B.确定投资策略分析证券产品调整投

3、资策略C.确定投资策略了解证券产品的特性分析证券产品D.了解客户信息了解证券产品的特性确定投资策略【答案】C12、可以用于财务报表分析的方法有（）。A.、B.、C.、D.、【答案】D13、根据投资决策的灵活性不同，可以把投资决策分为（）。A.B.C.D.【答案】C14、（）属于消极型资产配置策略。A.投资组合保险策略B.恒定混合策略C.买入并长期持有策略D.动态资产配置策略【答案】C15、道氐理论中的主要原理的趋势（）A.B.C.D.【答案】B16、某一行业有如下特征：行业利润处于一个较高水平，风险因市场结构比较稳定、新企业难以进入而较低。可以判断这一行业最有可能处于生命周期的（）。A.衰退期

4、B.成熟期C.成长期D.幼稚期【答案】B17、关于损失厌恶，下列说法中正确的有（）。A.、B.、C.、D.、【答案】A18、影响行业景气的几个重要因素包括（）。A.B.C.D.【答案】B19、证券公司、证券投资咨询机构应当与客户签订证券投资顾问服务协议，协议应当明确（）。A.、B.、C.、D.、【答案】C20、投资者在信息不确定的情况下，行为受到其他投资者的影响，模仿他人决策，或者过多依赖于舆论，而不考虑私人信息的行为，这称为（）。A.心理账户B.羊群效应C.过度自信D.损失厌恶效应【答案】B21、证券投资顾问不得通过（）作出买入、卖出或者持有具体证券的投资建议。A.B.C.D.【答案】B22

5、、证券的绝对估计值法包括（）。A.、B.、C.、D.、【答案】C23、保险规划的的风险类型有（）。A.B.C.D.【答案】B24、关于支撑线和压力线，下列说法不正确的是（）。A.B.C.D.【答案】D25、下列关于预期效用理论说法正确的有（）。A.B.C.D.【答案】B26、家庭收支预算中的专项支出预算包括（）。A.B.C.D.【答案】C27、用以衡量公司偿付借款利息能力的指标是（）。A.己获利息倍数B.流动比率C.速动比率D.应收账款周转率【答案】A28、市场风险内部模型的主要优点包括（）。A.、B.、C.、D.、【答案】A29、下列关于现值的说法中，错误的有()。A.、B.、C.、D.、【

6、答案】D30、下列各项中，企业的长期债权人关注相对较少的是（）。A.速动比率B.资产负债率C.产权比率D.已获利息倍数【答案】A31、利用沪深 300 成分股构建组合是期现套利的主要选择，构建方法有（）。A.、B.、C.、D.、【答案】D32、在分析判断某个行业所处的实际生命周期阶段时，综合考察的内容包括（）。A.B.C.D.【答案】A33、关于上升三角形，以下说法中，有误的是（）。A.如果原有的趋势是下降，则出现上升三角形后，前后股价的趋势判断起来有些难度B.如果股价原有的趋势是向上，遇到上升三角形后，几乎可以肯定今后是向上突破C.如果在下降趋势处于末期时，出现上升三角形还是以看涨为主D.上

7、升三角形在突破顶部的阻力线时，无须成交量的配合确认【答案】D34、证券公司的主要职能部门包括（）A.B.C.D.【答案】A35、金融远期合约主要包括（）。A.B.C.D.【答案】A36、证券公司、证券投资咨询机构通过（）等公众媒体对证券投资顾问业务进行广告宣传，应当遵守中华人民共和国广告法和证券信息传播的有关规定。A.B.C.D.【答案】D37、投资组合管理的目的为（）。A.、B.、C.、D.、【答案】A38、合理的现金预算是实现个人理财规划的基础，现金预算是帮助客户达到短期财务目标的需要。老张是一名自由职业者，关于其预算编制程序的说法不正确的是（）。A.老张首先应该设定退休、子女教育及买房等

8、长期理财规划目标，并计算达到各类理财规划目标所需的年储蓄额B.老张可以直接根据今年的收入和有关部门公布的通货膨胀率（或者（CPI 指数）综合预测明年收入C.老张根据其预测的年度收入减去年储蓄目标得出年度支出预算D.老张发现今年的娱乐方面支出所占的比例远高于往年。决定明年在这方面重点减少支出【答案】B39、下列关于蒙特卡洛模拟法的说法，正确的有（）。A.、B.、C.、D.、【答案】B40、通过风险承受态度评估表在对客户的风险特征进行评估时，一个客户对除本金损失的容忍程度外的其他心理因素打分都是 4 分，则这个客户的特点是（）。A.、B.、C.、D.、【答案】C41、以下关于客户风险能力的评佑方法

9、说法正确的是（）。A.B.C.D.【答案】A42、（）对证券公司、证券投资咨询机构从事证券投资顾问业务实行自律管理A.中国证劵业协会B.中国证监会C.国务院D.期货业协会【答案】A43、以下说法正确的是（）。A.B.C.D.【答案】A44、下列关于完全竞争型市场的说法中，正确的有()。A.、B.、C.、D.、【答案】C45、（）是以某一时点的股价作为参考基准，从而判断买进或卖出股票。A.简单过滤规则B.移动平均法C.上涨和下跌线D.相对强弱理论【答案】A46、简单型消极投资策略适用于（）。A.B.C.D.【答案】D47、下列关于历史模拟法的执行步骤说法正确的是（）。A.B.C.D.【答案】A48、下列关于对提供证券投资顾问服务的人员的要求，正确的有（）。A.B.C.D.【答案】C49、从统计量出发，对总体某些特性的“假设”作出拒绝或接受的判断的过程称为（）。A.参数估计B.统计推断C.区间估计D.假设检验【答案】D50、根据投资决策的灵活性不同，可以把投资决策分为（）。A.B.C.D.【答案】C