续期基础知识及工作流程课件.pptx

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1、续期期基基础知知识及工作流程及工作流程1.目 录续期基期基础知知识续期工作流程及期工作流程及报表表续期的意期的意义2.客客户伙伙公司公司3.客客户伙伙公司公司4.客客户伙伙公司公司续期与首期的关系期与首期的关系5.客客户伙伙公司公司一、一、续期的意期的意义6.伙伙公司公司续期服期服务客客户的重要性的重要性优质优质服服服服务务=共共共共赢赢客客户业务员公司公司对客客户方面方面（1 1）续期期缴费是客是客户的的义务，同，同时也是客也是客户利益的保利益的保证（2 2）满足家庭足家庭规划，确保客划，确保客户拥有有保障及保障及产品利益，品利益，发挥保保险的功能的功能对业务员方面方面（1 1）续期是期是业

2、务员的承的承诺，是一，是一种种职业道德及个人素养的体道德及个人素养的体现（2 2）获得得续期利益期利益（3 3）取得加保和）取得加保和转介介绍对公司方面公司方面（1）赢得品牌和信誉等得品牌和信誉等（2）业务良性良性发展，展，获得利得利润7.伙伙公司公司目前国内寿目前国内寿险业的服的服务状况状况（1 1 1 1）业务员业务员与客与客与客与客户户成交首成交首成交首成交首单单后从未后从未后从未后从未联联系系系系过过的占的占的占的占36.7%36.7%36.7%36.7%；（2 2 2 2）客）客）客）客户户因找不到因找不到因找不到因找不到业务员业务员而要求退保的占而要求退保的占而要求退保的占而要求退

3、保的占20.5%20.5%20.5%20.5%；（3 3 3 3）贬贬低低低低别别人，抬高自己的占人，抬高自己的占人，抬高自己的占人，抬高自己的占21.8%21.8%21.8%21.8%；（3 3 3 3）客）客）客）客户发现户发现正式保正式保正式保正式保单单上的条款与首期介上的条款与首期介上的条款与首期介上的条款与首期介绍绍不一致的占不一致的占不一致的占不一致的占6.4%6.4%6.4%6.4%；（4 4 4 4）客）客）客）客户户打了多次打了多次打了多次打了多次电话电话才有回才有回才有回才有回应应的占的占的占的占3.6%3.6%3.6%3.6%；（5 5 5 5）离）离）离）离职业务员职业

4、务员要求客要求客要求客要求客户户退掉原保退掉原保退掉原保退掉原保单单再投再投再投再投现职现职保保保保险险公司的占公司的占公司的占公司的占2.6%2.6%2.6%2.6%；（6 6 6 6）10%10%10%10%以上的客以上的客以上的客以上的客户户呼吁加呼吁加呼吁加呼吁加强强保保保保险业务员险业务员的管理。的管理。的管理。的管理。8.客客户伙伙公司公司9.客客户伙伙公司公司10.金金矿11.客客户伙伙公司公司12.1 1、什么是、什么是、什么是、什么是续续期期期期 例例例例：某客户2017年4月在公司购买同方全球的产品，签订人身保险合同，约定交费年限为20年，期交保费3800元。那么2018年

5、4月该客户进行的第二次交费（以及后期的各年度交费）我们称之为续期。二次保二次保二次保二次保费费是是是是继续继续率考核关率考核关率考核关率考核关键键 按照保按照保单单合同合同约约定的定的缴费缴费期限，首期生效后的第二个期限，首期生效后的第二个缴费缴费年年度，即度，即为为二次保二次保费费。三次、四次。三次、四次.以此以此类类推。而二次保推。而二次保费费是是继续继续率达成的考核关率达成的考核关键键指指标标。13二、二、续期基期基础知知识.续期应收包含当月、宽一（上月未收）、宽末（宽限期快截止未收）例：例：5 5月月续期期应收明收明细包含了当月（包含了当月（5 5月月应收）、收）、宽一（一（4 4月未

6、收）月未收）、宽末（末（3 3月未收）月未收）当月当月是续期工作的核心，是保证节奏顺畅的重要指标；宽一一指标是过程指标；宽末末指标是所有努力的结果2 2、当月、当月、当月、当月、宽宽一、一、一、一、宽宽末末末末把当月当最把当月当最终做（当月做（当月缴费的好的好处）减轻次月工作量，规避宽末保单失效风险 培养客户缴费习惯 减少客户缴费不确定因素，提升继续率达标14.3 3、宽宽限期限期限期限期 宽限期限期6060天天2 2个月个月 因为，有月大月小的区分，比如7-8月月大62天，客户的宽限期都要提前两天，若客户在最后月对月的时间存钱，保单已失效无法再划款。所以，客户存保费的时间一定一定一定一定要在

7、宽限期内提前7-10天，宽限期最后两天存上是否能划账成功不能保证。15.4 4、失效、复效、永久失效、失效、复效、永久失效、失效、复效、永久失效、失效、复效、永久失效（1）失效：失效：指客户在规定时限内未及时缴纳续期保费，导致保单失效，即公司不再承保相应保险责任。（2）复效：复效：保险合同中止两年内，投保人可以申请合同效力恢复，保险人审核同意，双方达成复效协议，自投保人补交保险费，利息及其他未还款项当日24时起合同效力恢复。（3）永久失效：永久失效：若保险合同在失效后两年内未办理复效，该保单进入永久失效，无法再办理复效。16.客客户伙伙公司公司三、三、续期工作流程及期工作流程及报表表每月25-

8、30号收到各专业公司的续收明细整理并分类每月初将整理好的各机构应收明细（含宽末及宽一未收、当月应收）以邮件形式发给各机构负责人（或指定人员）划账成功明细及时上传至华欣续期工作交流群 群号 362038178 各机构下载查阅续期保全收到后及时整理，问题件及时反馈相关人员，资料齐全的保全发至各专业公司，除同方全球外的其它专业公司的保全都是要发至武汉 17.客客户伙伙公司公司续续期期期期报报表表表表供供供供应应商商商商应应交交交交日日日日机机机机构构构构业业务务员员匹配匹配匹配匹配电话电话保保保保单单号号号号投投投投保保保保人人人人被被被被保保保保人人人人主主主主险险名称名称名称名称保保保保费费合合合合计计交交交交费费次次次次交交交交费费期期期期联联系系系系电话电话通信通信通信通信地址地址地址地址转账转账银银行行行行名称名称名称名称银银行行行行账账号号号号接收到续期应收报表的伙伴应及时将明细发给业务员，并抽出时间及时联系客户，记录追踪情况及时反馈；宽末的单子着重追、宽一的单子处理问题件再次追、当月的单子及时一遍通知到位；看懂报表，学会运用专业公司的查询系统；学会各专业公司的线上保全操作。18.感感谢聆听聆听19.谢谢观看！