操作技能能力提升培训班 考试.docx

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1、操作技能能力提升培训班考试1 .基本信息：姓名：单位：人员编码：2 .单笔交易金额（）以上的现金到账户汇款，需要对客户提供的身份证进行联网核查。5000 元10000 元50000 元100000 元3 .中华人民共和国反电信网络诈骗法自（）起施行。2022. 9. 22022. 10. 22022. 11. 12022. 12. 14 .客户办理单笔交易金额（）以上（含）或外币等值（）以 上（含）的现金存取业务，了解并登记资金的来源或者用途。10000； 1000 10000； 200050000； 1000050000； 200005 .冲正交易必须自差错交易发生日起（）天内办理。1530

2、31606 .下列哪项业务无密户只能在开户网点办理（）。存款销户密码加办补登折7 . 2022年1月8日客户开立零存整取定期存款，金额1000元,2月、3月均存入1000元，4月、5月未存入，6月应存入（）元。100020003000无需存入，已违约。若6月存入的部分均为活期利息。8 .账户已换卡，旧卡或新卡均可通过（）查询换卡信息（包括换卡机构、柜员号）开销户登记簿新旧账（卡）号及归属地查询挂失登记簿换卡登记簿9 .查询已故存款人账户余额，需通过（）交易入口进行查询客户账户信息查询已故存款人名下账户余额查询分户账查询账户交易明细查询10 .某单位批量开立一批账户，部分客户的证件到期日显示长期

3、，批 量文件编辑模板中证件到期日应录入（）。起始日期加50年21721231209912319999123111 . 16周岁以下公民，证件起始日期应录入（）空出生日期户口簿上的的登记日期本人户口页上的的登记日期12 .营业网点对于新开通非柜面业务时，应按客户身份核实程度和账 户风险等级合理设置非柜面渠道，需设置（）同名转账限额非同名转账限额消费支付限额自助渠道限额13 .银行业金融机构违反本法规定，有下列情形之一的，由有关主管 部门责令改正，情节较轻的，给予警告、通报批评，或者处五万元以 上五十万元以下罚款；情节严重的，处五十万元以上五百万元以下罚 款，并可以由有关主管部门责令停止新增业务、

4、缩减业务类型或者业 务范围、暂停相关业务、停业整顿、吊销相关业务许可证或者吊销营 业执照，对其直接负责的主管人员和其他直接责任人员，处一万元以 上二十万元以下罚款。（）未落实国家有关规定确定的反电信网络诈骗内部控制机制未履行尽职调查义务和有关风险管理措施未履行对异常账户、可疑交易的风险监测和相关处置义务未按照规定完整、准确传输有关交易信息14 .客户信息采集可通过（）进行更新完善信息。柜面手机银行网上银行ITM15 .司法查询的有权机关包括（）税务机关人民检察院人民银行银行业监督管理机构16 .下列邮银网点集中办理涉外业务网点的是（）松江区新城支行浦东分行普陀区桃浦支行黄浦区思南路营业所17

5、.办理单笔交易金额在人民币5000元以上（含5000元）或外币等 值1000美元以上（含1000美元）现金方式的行内汇款业务，还应当 核对客户的有效身份证件，登记客户的有效身份证件号码或其他身份 证明文件号码，并留存其有效身份证件的复印件或影印件。（） 对错18 .银行金融机构出现未履行尽职调查义务和有关风险管理措施，情 节严重的，处二十万元以上二百万元以下罚款，并可以由有关主管部 门责令停止新增业务、缩减业务类型或者业务范围、暂停相关业务、 停业整顿、吊销相关业务许可证或者吊销营业执照，对其直接负责的 主管人员和其他直接责任人员，处一万元以上二十万元以下罚款。（）对错19 .网点一旦发现可疑开户的情形需上报机构复核，拒绝开户后在系 统中登记可疑名单（）对错20 .银行业金融机构应当对从业人员和用户开展反电信网络诈骗宣 传，在有关业务活动中对防范电信网络诈骗作出提示，对本领域新出 现的电信网络诈骗手段及时向用户作出提醒，对非法买卖、出租、出 借本人有关卡、账户、账号等被用于电信网络诈骗的法律责任作出警 示。（）对错21 .公安机关牵头负责反电信网络诈骗工作，金融、电信、网信、市 场监管等有关部门依照职责履行监管主体责任，负责本行业领域反电 信网络诈骗工作。（）对错