天津市2023年证券投资顾问之证券投资顾问业务每日一练试卷A卷含答案.doc

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1、天津市天津市 20232023 年证券投资顾问之证券投资顾问业务每年证券投资顾问之证券投资顾问业务每日一练试卷日一练试卷 A A 卷含答案卷含答案单选题（共单选题（共 5050 题）题）1、下列关于资产负债表的表述错误的是（）。A.当负债相对于所有者权益过高时,个人就容易出现财务危机B.净资产就是资产减去负债C.活期存款、股票、债券、基金等变现较快,属于流动资产D.分析客户的资产负债表是财务规划和投资组合的基础【答案】C2、公司的重大事项包括（）A.B.C.D.【答案】D3、下列属于人气型指标的有（）。A.B.C.D.【答案】B4、对于个人风险承受能力评估方法中的定性方法和定量方法，下列说法正

2、确的是（）。A.定量评估方法不需要对所搜集的信息予以量化B.定量评估方法主要通过面对面的交谈来搜索客户的必要信息C.定性评估方法通常采用有组织的形式（如调查问卷）来搜集信息D.定性评估方法主要通过面对面的交谈来搜集客户的必要信息，但没有严格的量化关系【答案】D5、以下关于 MA 的运用与特点正确的是（）A.II、IIIB.I、II、IIIC.II、III、IVD.I、II、IV【答案】B6、下列情况属于应立即买进（卖出）股票的有（）。A.B.C.D.【答案】C7、容户风险特征可以由（）这些方面构成A.B.C.D.【答案】A8、税务规划的目标是在遵循税收法律、法规的情况下，充分利用税法所提供的包

3、括减免在内的一切优A.B.C.D.【答案】A9、以下关于利率对股票价格的影响说法正确的是（）A.利率下降，股票价格上升B.利率下降，股票价格下降C.利率上升，股票价格上升D.利率下降，不会影响股票价格【答案】A10、金融债券的发行主体是（）。A.、B.、C.、D.、【答案】B11、证券公司探索形成的证券投资顾问业务流程主要有哪几个环节（）A.B.C.D.【答案】D12、人们越不喜欢现在。时间偏好就（）。A.越低B.越高C.不确定D.不变【答案】A13、市场风险限额指标主要包括（）。A.B.C.D.【答案】D14、证券公司、证券投资咨询机构以合作方式向客户提供证券投资顾问服务，应当对（）作出约定

4、。A.B.C.D.【答案】B15、证券投资分析的目的在于（）A.II、IIIB.I、II、IVC.III、IVD.I、II、III【答案】D16、下列关于资产负债表的表述错误的是（）。A.当负债相对于所有者权益过高时,个人就容易出现财务危机B.净资产就是资产减去负债C.活期存款、股票、债券、基金等变现较快,属于流动资产D.分析客户的资产负债表是财务规划和投资组合的基础【答案】C17、按照理财规划需要对客户信息进行分类，可分为（）A.B.C.D.【答案】B18、在单一客户限额管理中，客户所有者权益为 5 亿元，杠杆系数为 0.8，则该客户最高债务承受额为（）亿元。A.5.0B.0.8C.6.25

5、D.4.0【答案】D19、下列关于行业轮动的特征表述不正确的是（）。A.行业轮动必须建立在对具体的体制，制度以及发展阶段的分析基础之上，并且关注经济的周期变化不同制度的国家、不同的经济体系、不同的发展阶段，轮动策略不同B.行业轮动与经济周期和货币周期并没有紧密联系C.行业轮动必须注意经济体系的特征和经济变是的相互作用方式D.行业轮动与经济周期和货币周期紧密联系，相互作用和影响【答案】B20、在进行获取现金能力分析时，所使用的比率包括（）。A.、B.、C.、D.、【答案】B21、行业分析主要分析（）。A.、IVB.、C.、IVD.、IV【答案】B22、证券产品选择的目标有（）。A.B.C.D.【

6、答案】B23、我国税收分类按照税收负担能否转嫁可分为（）。A.B.C.D.【答案】C24、对上市公司所处经济区位内的自然条件与基础条件分析，有利于（）。A.B.C.D.【答案】D25、已知某公司某年财务数据如下：年初存货 69 万元，年初流动资产 130 万元，年末存货 62 万元，年末流动资产 123 万元，营业利润 96 万元，营业成本304 万元，利润总额 53 万元，净利润 37 万元，根据上述数据可以计算出（）。A.B.C.D.【答案】A26、下列选项属于个人理财的目标有（）。A.B.C.D.【答案】D27、在银行存在正缺口和资产敏感的情况下,其他条件不变，有（）。A.B.C.D.【

7、答案】D28、以下关于送红股说法正确的有（）A.B.C.D.【答案】B29、下列可以用于计量交易对手信用风险的方法有（）。A.、B.、C.、D.、【答案】C30、下列关于消费的说法中，正确的有（）。A.B.C.D.【答案】A31、行业分析主要分析（）。A.、IVB.、C.、IVD.、IV【答案】B32、下列属于客户专项支出预算项目的有（）。A.B.C.D.【答案】C33、公司的盈利能力指标包括（）。A.B.C.D.【答案】A34、下列关于证券市场线的说法中，正确的有（）。A.B.C.D.【答案】C35、在生命周期内，个人或家庭决定其目前的消费和储蓄需要综合考虑的因素有（）。A.、B.、C.、D

8、.、【答案】D36、下列关于 Stata 的说法,正确的有（）。A.B.C.D.【答案】D37、下列各项中，正确的是()。A.失业保障月数=存款、可变现资产或净资产月固定支出B.意外或灾害承受能力=(可变现资产+保险理赔金+现有负债)基本费用C.意外或灾害承受能力=(可变现资产+现有负债)基本费用D.失业保障月数一不可变现资产月固定支出【答案】A38、在计算营运指数时，经营所得现金是必需的一个数据。其计算过程中的“非付现费用”包括下列项目中的（）。A.B.C.D.【答案】D39、证券、期货投资咨询人员在报刊、电台、电视台或者其他传播媒体上发表投资咨询文章、报告或者意见时，必须（）。A.、B.、

9、C.、D.、【答案】D40、证券公司、证券投资咨询机构向客户提供证券投资顾问服务，应当告知客户下列基本信息:（）A.B.C.D.【答案】D41、关于 VaR 值的计量方法，下列论述正确的是（）。A.方差一协方差法能预测突发事件的风险B.方差一协方差法易高估实际的风险值C.历史模拟法可计量非线性金融工具的风险D.蒙特卡洛模拟法不需依赖历史数据【答案】C42、资本资产定价模型的应用于（）方面A.I、IIB.II、IVC.I、IIID.I、II、IV【答案】C43、决定证券市场需求的政策因素的具体的政策包括（）。A.B.C.D.【答案】D44、下列关于技术分析的说法正确的是（）。A.B.C.D.【答

10、案】B45、假定汪先生当前投资某项目，期限为 3 年，第一年年初投资 100000 元，第二年年初又追加投资 50000 元，年收益率为 10，那么他在 3 年内每年末至少收回（）元才是盈利的。A.33339B.43333C.58489D.44386【答案】C46、金融债券的发行主体有（）。A.B.C.D.【答案】D47、下列关于债券的特征说法正确的是（）.A.B.C.D.【答案】B48、证券公司、证券投资咨询机构应当提前 5 个工作日将广告宣传方案和时间安排向（）报备.A.B.C.D.【答案】B49、证券公司、证券投资咨询机构应当按照（）的原则，与客户协商并书面约定收取证券投资顾问服务费用的安排。A.B.C.D.【答案】D50、技术分析的类别主要包括（）。A.B.C.D.【答案】D