天津市2023年证券投资顾问之证券投资顾问业务强化训练试卷A卷附答案.doc

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1、天津市天津市 20232023 年证券投资顾问之证券投资顾问业务强年证券投资顾问之证券投资顾问业务强化训练试卷化训练试卷 A A 卷附答案卷附答案单选题（共单选题（共 5050 题）题）1、指数型消极投资策略的核心思想是（）。A.相信市场是有效的B.相信市场是强有效的C.相信市场是弱有效的D.将指数化投资管理与积极型股票投资策略相结合【答案】A2、以下属于证券分析方法的是（）A.I、II、IVB.I、III、IVC.II、III、IVD.I、II、III【答案】D3、心理账户通常分为（）A.B.C.D.【答案】B4、证券公司、证券投资咨询机构从事证券投资顾问业务，应当遵守法律、行政法规和本规定

2、，加强（）管理.健全内部控制。防范利益冲突，切实维护客户合法权益。A.合规B.自律C.法制D.监督【答案】A5、关于沃尔评分法，下列说法正确的有（）。A.B.C.D.【答案】C6、金融产品和服务零售领域的客户适当性指出，适当性是指“金融中介机构提供的金融产品或服务于客户的（）之间的契合程度。A.B.C.D.【答案】A7、现金预算与实际的差异分析包括（）。A.B.C.D.【答案】D8、下列属于年金的有（）。A.B.C.D.【答案】C9、在 MA 的应用中，证券市场经常描述“死亡交叉”是指（）。A.现在价位站稳在长期与短期 MA 之上，短期 MA 又向上突破长期 MAB.现在价位站稳在长期与短期

3、MA 之上，长期 MA 又向上突破短期 MAC.现在价位位于长期与短期 MA 之下，短期 MA 又向下突破长期 MAD.现在价位位于长期与短期 MA 之下，长期 MA 又向上突破短期 MA【答案】C10、客户个人目标的确定根据时间阶段可分为（）。A.B.C.D.【答案】D11、相对估值法常用的指标包括（）A.B.C.D.【答案】A12、下列各项中，可以强化金融泡沫形成的有（）。A.、B.、C.、D.、【答案】D13、证券公司、证券投资咨询机构应当通过营业场所、中国证券业协会和公司网站、公示（）等信息，方便投资者查询、监督。A.I、II、IVB.I、II、IIIC.I、II、III、IVD.I、

4、III、IV【答案】A14、证券估值是对证券（）的评估。A.价格B.收益率C.波动性D.价值【答案】D15、现金预算必须与个人的()一致。A.、B.、C.、D.、【答案】D16、客户证券投资目标中财富积累目标主要讨论的是（）。A.教育和投资规划B.家庭收支和债务管理C.对人身、财产保障等的保险计划D.税收安排和遗产分配【答案】B17、在税收规划中，了解客户的基本情况和要求包括（）。A.B.C.D.【答案】D18、下列关于 Stata 的特点，说法正确的有（）。A.B.C.D.【答案】D19、缺口分析法针对未来特定时段，（）以判断不同时段内的流行性是否充足。A.计算到期资产（现金流入）和到期负债

5、（现金流出）之间的差额B.计算到期资产（现金流入）和到期负债（现金流出）之间的总和C.计算到期净资产（现金流入）和到期负债现金流出之间的总和D.计算到期净资产和至时期流动负债之间的差额【答案】A20、与经济周期直接相关时，行业属于（）。A.增长型行业B.周期型行业C.防守型行业D.进攻型行业【答案】B21、下列属于跨期套利的有（）。A.B.C.D.【答案】B22、证券公司、证券投资咨询机构以合作方式向客户提供证券投资顾问服务，应当对（）作出约定。A.B.C.D.【答案】B23、客户信息收集的方法（）。A.B.C.D.【答案】A24、下列对税收规划的表述，有误的一项是（）。A.税收规划的前提是依

6、法纳税B.税收规划是从节流的角度增加客户的财务自由度C.因为税收规划有税法可依，所以是无风险的D.目的性原则是税收规划的根本原则【答案】C25、按交易的性质划分，关联交易可以划分为（）。A.B.C.D.【答案】A26、收益现值法中的主要指标有（）。A.B.C.D.【答案】C27、张先生拟在国内某高校数学系成立一项永久性助学金。计划每年末颁发5000 元资金。若银行年利率恒为 5%，则现在应存入银行（）元。（不考虑利息税）A.100006B.500000C.100000D.无法计算【答案】C28、属于客户证券投资对象的是（）。A.开放式基金B.互联网借贷C.商业地产D.纸黄金【答案】A29、关于

7、货币的时间价值，下列表述正确的有（）。A.B.C.D.【答案】B30、投资者在信息不确定的情况下，行为受到其他投资者的影响，模仿他人决策，或者过多依赖于舆论，而不考虑私人信息的行为，这称为（）。A.心理账户B.羊群效应C.过度自信D.损失厌恶效应【答案】B31、偿债能力分析包含了平均负债利率分析和债务负担率分析，以下说法不正确的有（）。A.B.C.D.【答案】D32、风险承受能力较低的特点会出现在家庭生命周期的_阶段，一般建议投资组合中增加_比重。（）A.衰老期；债券等安全性较高的资产B.形成期；债券等安全性较高的资产C.成熟期；股票等风险资产D.成长期；股票等风险资产【答案】A33、（）反映

8、的是客户主观上对风险的基本态度，其影响因素多且复杂，与客户所处的文化氛围，成长环境有密切关系。A.风险认知度B.风险偏好C.实际风险承受能力D.风险意识【答案】B34、根据资本资产定价模型在资源配置方面的应用，下列正确的有（）。A.B.C.D.【答案】A35、下列有关趋势线和轨道线的描述，正确的有（）。A.、B.、C.、D.、【答案】D36、基本分析法的主要方法包括（）A.B.C.D.【答案】B37、证券公司、证券投资咨询机构应当严格执行发布证券硏究报告与其他证券业务之间的（），防止存在利益冲突的部门及人员利用发布证券硏究报告谋取不当利益。A.自动回避制度B.隔离墙制度C.事前回避制度D.分类

9、经营制度【答案】B38、基本分析法的主要方法包括（）A.B.C.D.【答案】B39、在证券投资中，当原风险敞口出现亏损时，新风险敞口能够盈利，并且使盈利能够尽量全部抵补亏损的原理是（）。A.风险规避B.风险转移C.风险对冲D.风险消除【答案】C40、证券组合管理基本步骤包括（）。A.B.C.D.【答案】D41、股票类证券产品的基本特征包括（）。A.B.C.D.【答案】B42、作为商业银行日常风险管理手段的有效补充，压力测试具有的主要功能包括（）。A.B.C.D.【答案】A43、在资本资产定价模型中，资本市场没有摩擦的假设是指（）。A.B.C.D.【答案】D44、以下关于监测信用风险的主要指标和

10、计算方法正确的是（）A.B.C.D.【答案】D45、利率衍生产品是指以利率或利率的载体为基础产品的金融衍生产品，主要包括（）。A.B.C.D.【答案】B46、股票的收益来源主要有()。A.、B.、C.、D.、【答案】D47、证券公司、证券投资咨询机构可以通过（）等公众媒体对证券投资顾问业务进行广告宣传。A.B.C.D.【答案】D48、制作、出具的文件有虚假记载、误导性陈述或者重大遗漏，给他人造成损失的，（）应当承担连带赔偿责任，但是能够证明自己没有过错的除外。A.B.C.D.【答案】D49、关于债券发行主体，下列论述不正确的是（）。A.政府债券的发行主体是政府B.公司债券的发行主休是股份公司C.凭证式债券的发行主休是非股份制企业D.金融债券的发行主休是银行或非银行的金融机构【答案】C50、从国际大环境来看,跨国纳税人可利用各国税收政策存在的（）和税收优惠差异等,进行国际间的税务规划。A.B.C.D.【答案】D