天津市2023年证券投资顾问之证券投资顾问业务题库及精品答案.doc

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1、天津市天津市 20232023 年证券投资顾问之证券投资顾问业务题年证券投资顾问之证券投资顾问业务题库及精品答案库及精品答案单选题（共单选题（共 5050 题）题）1、客户个人目标的确定根据时间阶段可分为（）。A.B.C.D.【答案】D2、艾略特的波浪理论考虑的因素主要有（）A.B.C.D.【答案】B3、金融衍生工具的基本特征包括（）。A.、B.、C.、D.、【答案】D4、以下关于无差异曲线的特征正确的是（）A.I、II、III、IVB.I、IIIC.III、IVD.I、II、III【答案】B5、通过对上市公司的负债比率分析，（）。A.B.C.D.【答案】D6、确定有效边界所用的数据包括（）。

2、A.、B.、C.、D.、【答案】D7、根据市场风险产生的原因，可以将市场风险分为（）。A.B.C.D.【答案】B8、美国哈佛商学院教授迈克尔?波特认为，从静态角度看，基本竞争力量的状况及其综合强度决定着（）。A.B.C.D.【答案】D9、违反投资适当性原则的主要原因在于（）。A.、B.、C.、D.、【答案】B10、基本教育的成本一般包括（）。A.B.C.D.【答案】A11、投资规划的步骤包括（）。A.B.C.D.【答案】C12、了解客户的渠道有（）。A.、B.、C.、D.、【答案】D13、公司分红派息一般程序是（）。A.B.C.D.【答案】B14、货币时间价值的影响因素不包括（）。A.时间B.

3、收益率或通货膨胀率C.单利与复利D.本金【答案】D15、资产负债分布结构不合理，会影响金融机构现金流量的稳定性，进而增加流动性风险。金融机构应当严格遵守限额管理的相关要求，最大程度地降低其资金来源(负债)和使用(资产)的同质性，确保资产负债分布结构合理。具体建议有()。A.、B.、C.、D.、【答案】D16、我国税收的划分依据有哪几种（）A.B.C.D.【答案】D17、退休规划的误区有（）。A.B.C.D.【答案】C18、2013 年 2 月 27 日，国债期货 TF1403 合约价格为 92.640 元，其可交割国债 140003,净价为 101.2812 元，转换因子 1.0877,140

4、003 对应的基差为（）。A.0.5167B.8.6412C.7.8992D.0.0058【答案】A19、下列哪些指标应用是正确的？（）A.B.C.D.【答案】B20、下列关于客户评级说法正确的是（）。A.B.C.D.【答案】C21、高资产净值客户是满足下列条件之一的商业银行客户，包括（）。A.B.C.D.【答案】A22、用 DA 表示总资产的加权平均久期，VA 表示总资产，R 为市场利率，当市场利率变动R 时，资产的变化可表示为（）。A.DAVAR（1+R）B.-DAVAR（1+R）C.-DAVAR（1+R）D.DAVAR（1+R）【答案】C23、申请从事证券投资咨询业务应当具备的条件有（）

5、。A.B.C.D.【答案】A24、下列属于个人资产负债表中的长期负债的有（）。A.B.C.D.【答案】C25、已知某公司某年财务数据如下：年初存货 69 万元，年初流动资产 130 万元，年末存货 62 万元，年末流动资产 123 万元，营业利润 96 万元，营业成本304 万元，利润总额 53 万元，净利润 37 万元，根据上述数据可以计算出（）。A.B.C.D.【答案】A26、按发行主体分类，债券可分为()。A.、B.、C.、D.、【答案】C27、用资本资产定价模型计算出来的单个证券的期望收益率（）。A.、B.、C.、D.、【答案】B28、保险规划的目标包括（）。A.B.C.D.【答案】D

6、29、以下关于监测信用风险的主要指标和计算方法正确的是（）A.B.C.D.【答案】D30、在系数运用时（）A.B.C.D.【答案】A31、证券投资顾问的流程包括（）A.B.C.D.【答案】A32、在信用风险的客户评级中，专家判断法主要考虑的因素有()。A.、B.、C.、D.、【答案】A33、客户的个人理财行为影响到其个人资产负债表，下列表述正确的有（）。A.B.C.D.【答案】B34、根据证券投资顾问业务暂行规定，证券公司应当建立健全证券投资顾问业务管理制度、合规管理和风险控制机制，覆盖（）等业务环节。A.、B.、C.、D.、【答案】C35、家庭的生命周期包括（）A.B.C.D.【答案】C36

7、、下列选项属于个人理财的目标有（）。A.B.C.D.【答案】D37、教育规划的制定方法（）。A.B.C.D.【答案】D38、按照理财规划需要对客户信息进行分类，可分为（）A.B.C.D.【答案】B39、证券公司的主要职能部门包括（）A.B.C.D.【答案】A40、关于市场有效性，下列说法错误的是（）。A.、B.、C.、D.、【答案】D41、哪些行为体现了投资顾问业务的适当性管理（）。A.B.C.D.【答案】A42、关于债券发行主体，下列论述不正确的是（）。A.政府债券的发行主体是政府B.公司债券的发行主休是股份公司C.凭证式债券的发行主休是非股份制企业D.金融债券的发行主休是银行或非银行的金融

8、机构【答案】C43、证券公司、证券投资咨询机构在进行证券投资顾问业务推广和客户招揽时，不得有以下行为（）。A.B.C.D.【答案】D44、有效市场假说的缺陷包括（）。A.、B.、C.、D.、【答案】A45、某一行业有如下特征：行业利润处于一个较高水平，风险因市场结构比较稳定、新企业难以进入而较低。可以判断这一行业最有可能处于生命周期的（）。A.衰退期B.成熟期C.成长期D.幼稚期【答案】B46、在成长期，影响行业成长能力的主要因素有（）。A.B.C.D.【答案】A47、经营战略具有（）的特征。A.B.C.D.【答案】B48、建立詹森指数、特雷诺指数、夏普指数的理论基础是（）。A.现金流贴现模型B.最小方差模型C.套利定价模型D.资本资产定价模型【答案】D49、金融衍生工具从其自身交易的方法和特点可以分为（）。A.、B.、C.、D.、【答案】D50、通过对财务报表进行分析，投资者可以（）。A.、B.、C.、D.、【答案】D