天津市2023年证券投资顾问之证券投资顾问业务练习试卷B卷附答案.doc

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1、天津市天津市 20232023 年证券投资顾问之证券投资顾问业务练年证券投资顾问之证券投资顾问业务练习试卷习试卷 B B 卷附答案卷附答案单选题（共单选题（共 5050 题）题）1、老张是下岗工人，儿子正在上大学，且上有父母赡养，收入来源是妻子的工资收入 2000 元。他今年购买了财产保险，由于保险金额较高，且期限较长，其需支付的保险费高达每月 1000 元。老张的保险规划主要违背了。A.转移风险原则B.量力而行原则C.适应性原则D.合理避税原则【答案】B2、公司分析的主要内容不包括（）。A.基本分析B.财务分析C.重大事项分析D.前景分析【答案】D3、下列关于跨市场套利的前提，说法正确的是（

2、）A.B.C.D.【答案】A4、在弱式有效市场中，（）。A.不存在套利机会，技术分析不能获得超额收益B.不存在套利机会，技术分析可以获得超额收益C.存在永久套利机会，技术分析不能获得超额收益D.存在永久套利机会，技术分析可以获得超额收益【答案】C5、客户的非财务信息主要是指（）等。A.B.C.D.【答案】D6、下列关于久期分析，说法正确的有（）A.B.C.D.【答案】C7、在信用风险的客户评级中，专家判断法主要考虑的因素有()。A.、B.、C.、D.、【答案】A8、下列各项中，（）不是银行等金融机构的流动性风险预警的内部预警指标或信号。A.所发行的股票价格下跌B.某项业务风险水平增加C.盈利能

3、力下降D.资产过于集中【答案】A9、下列关于申请证券投资顾问的执业资格应具备的条件，说法正确的是（）。A.B.C.D.【答案】A10、下列由海关部门征收税的部门是（）。A.B.C.D.【答案】D11、计量市场风险时，计算 VaR 值的方法通常需要采用压力测试进行补充，因为()。A.压力测试提供了一般市场情形下精确的损失水平B.VaR 方法只在 99的置信区间内有效C.VaR 值反映一定置信区间内的最大损失，但没有说明极端损失D.压力测试通常计量正常市场情况下所能承受的风险损失【答案】C12、从国际大环境来看，跨国纳税人可利用各国税收政策存在的（）和税收优惠差异等，进行国际间的税务规划。A.B.

4、C.D.【答案】D13、在合理的利率成本下，个人的信贷能力即贷款能力取决于（）。A.、B.、C.、D.、【答案】D14、下列选项中，不属于影响货币时间价值的主要因素的是（）。A.时间B.通货膨胀率C.单利和复利D.自身价值【答案】D15、下列由海关部门征收税的部门是（）。A.B.C.D.【答案】D16、买卖证券产品时机的一般原则有（）。A.B.C.VD.V【答案】D17、下列关于现值的说法中，错误的有()。A.、B.、C.、D.、【答案】D18、若不能匹配到期资产与到期负债的到期日和规模，即形成资产负债的期限错配，于是（）造成流动性风险。A.一定B.不一定C.可能D.不可能【答案】C19、退休

5、规划的步骤（）A.B.C.D.【答案】C20、使用每股收益指标要注意的问题有（）。A.、B.、C.、D.、【答案】C21、某客户准备对原油进行对冲交易，现货价格为 40 美元桶，1 个月后的期货价格为 45 美元桶，则零时刻的基差是（）美元。A.-8B.-5C.-3D.3【答案】B22、下列关于保险规划的目标说法错误的是（）。A.B.C.D.【答案】A23、某公司上一年度每股收益为 1 元，公司未来每年每股收益以 5%的速度增长，公司未来每年的所有利润都分配给股东。如果该公司股票今年年初的市场价格为 35 元，并且必要收益率为 10%,那么（）。A.B.C.D.【答案】D24、艾略特的波浪理论

6、考虑的因素主要有（）A.B.C.D.【答案】B25、以下属于投资规划的步骤的是（）。A.B.C.D.【答案】B26、下列哪些选项可能增加家庭的净资产?（）A.B.C.D.【答案】B27、家庭收支预算中的专项支出预算不包括（）。A.B.C.D.【答案】A28、按照我国保险法的规定，下列保险业务中属于财产保险的是（）。A.、B.、C.、D.、【答案】D29、（）即指一种或一系列的金融资产经历连续上涨后，市场价格大于实际价格的经济现象。A.金融泡沬B.虚假繁荣C.过度繁荣D.金融假象【答案】A30、风险对冲是指利用特定的金融资产或金融工具构建相反的风险头寸,以减少或消除金融资产潜在风险的过程，一般分

7、为（）种情况。A.一B.二C.三D.四【答案】B31、偿债能力分析包含了平均负债利率分析和债务负担率分析，以下说法不正确的有（）。A.B.C.D.【答案】D32、证券投资顾问业务的基本要素是（）。A.市场席位进入B.提供证券投资建议、收取服务报酬C.账户管理D.清算结算【答案】B33、下列不属于证券产品选择目标的是（）。A.取得收益B.提高风险C.本金保证D.资本增值【答案】B34、能够说明“股票具有有价证券的特征”的有（）。A.、B.、C.、D.、【答案】B35、下列关于从事证券投资顾问业务违反相关法律法规的后果说法错误的是（）A.I、IIIB.II、IVC.III、IVD.I、II【答案】

8、C36、以下关于监测信用风险的主要指标和计算方法正确的是（A.B.C.D.【答案】D37、风险揭示书内容与格式要求由（）制定。A.中国证券业协会B.中国证监会C.证券公司D.证券交易所【答案】A38、对冲交易是指在期货、期权、远期等市场上同时买入和卖出一笔()的合约，以达到套利或规避风险等目的。A.、B.、C.、D.、【答案】A39、公司产品竞争能力分析需要分析公司（）A.B.C.D.【答案】A40、证券投资基本分析的两种方法为（）。A.B.C.D.【答案】D41、金融机构通常可以通过观测一定指标的变动来防范流动性风险，以下属于其内部指标信号的指标有（）。A.I、II、VB.I、III、IV、

9、VC.II、III、IV、VD.I、II、III、IV【答案】D42、证券投资技术分析主要技术指标包括（）。A.、B.、C.、D.、【答案】D43、总体、样本和统计是的含义是（）A.B.C.D.【答案】B44、家庭风险保障项目中的长期项目包括（）。A.B.C.D.【答案】D45、下列关于普通股和优先股的说法中，正确的有（）。A.、B.、C.、D.、【答案】D46、作为商业银行日常风险管理手段的有效补充，压力测试具有的主要功能包括（）。A.、B.、C.、D.、【答案】C47、证券投资咨询机构从事证券投资顾问业务，应当建立客户投诉处理机制，在公司网站及营业场所显著位置公示（）。A.、B.、C.、D.、【答案】C48、下列属于证券公司产品的有（）。A.B.C.D.【答案】B49、止损限额适用的时期为()。A.、B.、C.、D.、【答案】A50、以下关于投资规划的说法错误的是（）。A.B.C.D.【答案】D